2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)考試題庫帶答案解析

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)考試題庫帶答案解析

單選題（共50題）1、投資者通過向（）申購和贖回基金份額實(shí)現(xiàn)對開放式基金的買賣。A.證券交易所B.商業(yè)銀行C.基金管理人的直銷中心D.基金托管人【答案】C2、(2017年)某基金管理公司擬開展以下公募基金宣傳推介活動，其中可能違規(guī)的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C3、（2016年真題）以下關(guān)于投資、研究業(yè)務(wù)控制中，表述正確的是（）。A.基金公司建立固定的晨會交流機(jī)制，由研究員、基金經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)交流B.基金經(jīng)理為立即投資某股票，要求研究員即時將該股票申請加入公司投資庫，并在事后及時補(bǔ)充研究報(bào)告C.研究員根據(jù)基金經(jīng)理的需求專門對某上市公司進(jìn)行調(diào)研，事后該研究報(bào)告優(yōu)先提供給該基金經(jīng)理決策使用D.研究員的研究結(jié)論應(yīng)聽取基金經(jīng)理的建議，并在研究報(bào)告中體現(xiàn)【答案】A4、下列關(guān)于基金信息披露作用的表述中，正確的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C5、（2021年真題）關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督，以下說法正確的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A6、下列關(guān)于資產(chǎn)管理特征的說法，錯誤的是（）。A.從參與方來看資產(chǎn)管理包括委托方和受托方B.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理C.從受托資產(chǎn)來看，主要為固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)D.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)、實(shí)體企業(yè)股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值【答案】C7、（2016年真題）下列不屬于投資管理業(yè)務(wù)控制的意義的是（）。A.明確揭示研究業(yè)務(wù)中可能存在風(fēng)險(xiǎn)并采取控制措施B.按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)嚴(yán)格制定各項(xiàng)管理制度C.明確揭示交易業(yè)務(wù)中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)并采取控制措施D.嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度【答案】D8、某基金公司員工甲認(rèn)為，董事會對風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任，可以授權(quán)其下設(shè)的專門委員會履行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)；員工乙認(rèn)為，公司管理層對風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)直接責(zé)任，為了協(xié)助管理層履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能，可以設(shè)立履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能的委員會，針對兩位員工的看法，下列判斷正確的是（）。A.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法錯誤B.員工甲的看法正確，員工乙的看法錯誤C.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法正確D.員工甲的看法正確，員工乙的看法正確【答案】D9、中國證監(jiān)會的職責(zé)包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D10、關(guān)于發(fā)起式基金的成立和存續(xù)條件，以下說法中正確的是（）。A.發(fā)起資金不得少于3000萬元人民幣B.發(fā)起式基金合同生效三年后,若持有人數(shù)量低于200人的,基金合同自動終止C.發(fā)起式基金合同生效三年后,若基金資產(chǎn)凈值低于2億元人民幣的,基金合同自動終止D.基金份額持有人可少于200人【答案】C11、（2016年真題）下列有關(guān)巨額贖回的處理措施中，不符合規(guī)定的是（）。A.出現(xiàn)部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)在指定媒體公告B.接受全額贖回C.延期至下一開放日的贖回申請享有贖回優(yōu)先權(quán)D.部分延期贖回【答案】C12、開放式基金的認(rèn)購采?。ǎ┑姆绞?。A.金額認(rèn)購B.份額認(rèn)購C.差額認(rèn)購D.一籃子股票認(rèn)購【答案】A13、下列關(guān)于合規(guī)投訴處理說法錯誤的是（）。A.正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項(xiàng)目B.合規(guī)部門收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問題，可以提高基金公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C.隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來越多D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程【答案】B14、關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。A.基金份額持有人可通過基金份額持有人大會對基金投資進(jìn)行建議B.基金份額持有人是基金公司的出資人C.基金份額持有人是基金投資收益的受益人D.基金份額持有人在整個基金運(yùn)作過程中起核心作用【答案】C15、投資者的ETF份額認(rèn)購方式不包括（）。A.場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購B.場外現(xiàn)金認(rèn)購C.基金份額認(rèn)購D.證券認(rèn)購【答案】C16、依據(jù)（）不同，可以將基金分為主動型基金與被動（指數(shù)）型基金。A.投資對象B.投資目標(biāo)C.投資理念D.運(yùn)作方式【答案】C17、基金托管人技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制應(yīng)通過嚴(yán)格的管理措施，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行，其中不包括（）。A.授權(quán)制度B.信息披露制度C.門禁制度D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度【答案】B18、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架內(nèi)容不包括（）。A.目標(biāo)設(shè)定B.資產(chǎn)負(fù)債C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對D.內(nèi)部環(huán)境【答案】B19、基金客戶個性化服務(wù)包括（）。A.做好客戶的動態(tài)分析B.做好客戶的參謀C.通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求D.以上都是【答案】D20、(2017年)下列關(guān)于基金申購和贖回費(fèi)用的說法中，正確的是（）。A.可按不同的贖回金額設(shè)置不同的贖回費(fèi)率B.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售時只能按照基金合同上約定的費(fèi)用銷售基金，不得給予投資者費(fèi)率優(yōu)惠C.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25％，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)D.可按不同的申購時間設(shè)置不同的申購費(fèi)率【答案】C21、下列對于基金銷售渠道審慎調(diào)查的表述，正確的是（）。A.基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查B.基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查C.基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查D.以上說法都正確【答案】D22、《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》規(guī)定，客戶的交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】D23、通過（），投資者可以隨時隨地獲得包括投資常識、行情、開放式基金凈值、投資者賬戶信息等信息服務(wù)，以及基金交易、基金資訊等服務(wù)。A.電話服務(wù)中心B.自動傳真C.電子信箱D.互聯(lián)網(wǎng)【答案】D24、（）是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。A.政府B.中央銀行C.金融機(jī)構(gòu)D.企業(yè)【答案】C25、下列關(guān)于貨幣市場的說法錯誤的是()。A.貨幣市場進(jìn)入門檻通常很高B.貨幣市場屬于場外交易市場C.貨幣市場基金的投資門檻很高D.買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價格完成【答案】C26、（）不是基金信息披露的禁止行為。A.按規(guī)定時間進(jìn)行信息披露B.對客戶承諾收益C.信息披露文件中的虛假記載D.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測【答案】A27、按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶是（）的職責(zé)。A.基金發(fā)行協(xié)調(diào)人B.基金管理人C.基金托管人D.基金發(fā)起人【答案】C28、不屬于ETF基金合同和招募說明書中，需明確說明的有（）。A.認(rèn)購方式B.贖回方式C.期限D(zhuǎn).贖回基金份額涉及的對價種類【答案】C29、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)編制完成季度報(bào)告并對外披露。A.15B.10C.20D.30【答案】A30、公司型基金與契約型基金的區(qū)別是（）。A.是否上市B.是否具有獨(dú)立法人資格C.規(guī)模大小D.資金是否公募【答案】B31、基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過程為（）。A.分級基金建倉階段B.LOF建倉階段C.ETF建倉階段D.系列基金建倉階段【答案】C32、下列沒有權(quán)利召開基金份額持有人大會的是（）。A.基金托管人B.基金審計(jì)機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.代表基金份額10%以上的基金份額持有人【答案】B33、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架不包括（）。A.內(nèi)部環(huán)境B.目標(biāo)設(shè)定C.風(fēng)險(xiǎn)披露D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對【答案】C34、(2016年)（）是以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險(xiǎn)的基金。A.單一國家型股票基金B(yǎng).區(qū)域型股票基金C.全球股票基金D.國內(nèi)股票基金【答案】C35、基金銷售適用性管理制度的必要內(nèi)容不包含（）。A.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法C.對基金銷售人員進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法D.對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價的方式和方法【答案】C36、基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。A.登載完整的風(fēng)險(xiǎn)提示函B.使用“凈值歸一”等表述C.使用“坐享財(cái)富增長”的表述D.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績【答案】A37、ETF建倉階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求的過程。ETF建倉期不超過()個月。A.1B.3C.5D.7【答案】B38、（）要求內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時的修改或完善。A.全面性原則B.合法、合規(guī)性原則C.審慎性原則D.適時性原則【答案】D39、ETF基金份額折算由（）辦理。A.證券公司B.基金托管人C.注冊登記機(jī)構(gòu)D.基金管理人【答案】D40、《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。A.保險(xiǎn)公司B.投資咨詢公司C.信托公司D.證券公司【答案】D41、分級基金按募集方式的不同，分為（）。A.主動投資型和被動投資型B.合并募集和分開募集C.封閉式和開放式D.股票型和債券型【答案】B42、（2017年真題）關(guān)于公募基金的合同生效，下列表述正確的是（）。A.基金如果募集失效，管理人及托管人不得收取報(bào)酬，銷售機(jī)構(gòu)除外B.公募基金合同生效，基金募集金額必須不少于1億元人民幣C.自中國證監(jiān)會書面對基金募集的備案手續(xù)確認(rèn)之日起，基金合同生效D.所有募集基金合同生效，基金份額持有人數(shù)量必須達(dá)到1000人及以上【答案】C43、基金份額持有人享有的權(quán)利中，不包括（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額【答案】D44、若依據(jù)市值的絕對值進(jìn)行劃分，將流通市值小于（）億元人民幣的公司劃歸為小盤股票。A.1B.5C.10D.20【答案】B45、道德和法律都是（），都是重要的社會調(diào)控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。A.行為規(guī)范B.自我約束C.功能互補(bǔ)D.相互促進(jìn)【答案】A46、(2017年)關(guān)于基金的分類，下列說法錯誤的是（）。A.基金資產(chǎn)80％以上投資于股票的為股票基金B(yǎng).基金資產(chǎn)80％以上投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金C.基金資產(chǎn)80％以上投資于其他基金份額的為基金中基金D.基金資產(chǎn)80％以上投資于債券的為債券基金【答案】B47、下列不屬于注冊公開募集基金需提交的文件的是（）。A.申請報(bào)告B.基金合同草案C.上市公告書D.招募說明書草案【答案】C48、關(guān)于基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織，以下表述錯誤的是（）。A.在我國，證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一B.中國證監(jiān)會監(jiān)督管理的對象包括基金管理人、基金托管人等C.在證券交易所上市的封閉式基金、上市開放式基金需要通過證券交易所來進(jìn)行募集和交易D.在我國，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是基金行業(yè)自律組織之一【答案】C49、某基金經(jīng)理管理甲、乙兩只基金產(chǎn)品，其配偶投資了其中的甲基金，以下行為符合客戶至上原則得是（）。A.該基金經(jīng)理看好一直超額認(rèn)購的新股，為了提高獲配的機(jī)會，只為甲基金進(jìn)行新股申購B.該基金經(jīng)理