2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫附答案（基礎(chǔ)題）

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫附答案（基礎(chǔ)題）

單選題（共50題）1、QDII基金申購和贖回與一般開放式基金申購和贖回的相同點(diǎn)不包括（）。A.申購和贖回渠道基本相同B.申購和贖回的開放時(shí)間基本相同C.申購和贖回的原則與程序基本相同D.申購和贖回登記基本相同【答案】D2、下列可以擔(dān)任公募基金管理人的是（）。A.基金發(fā)起人B.基金管理公司C.基金托管銀行D.基金投資者【答案】B3、根據(jù)證券交易所的上市和交易規(guī)則，關(guān)于ETF份額的上市交易，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，自上市首日起實(shí)行B.申購贖回代理券商在每一交易日開市前向證券交易所提供當(dāng)日的申購，贖回清單C.上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值D.份額的參考凈值是由證券交易所發(fā)布的【答案】B4、基金信息披露內(nèi)容應(yīng)滿足的原則不包括（）。A.準(zhǔn)確性原則B.易得性原則C.及時(shí)性原則D.公平披露原則【答案】B5、根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，以下不屬于高級管理人員的是（）A.副總經(jīng)理B.合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人C.財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人D.總經(jīng)理【答案】C6、關(guān)于基金信息披露的說法，不正確的是（）。A.有利于提高基金的投資業(yè)績B.加強(qiáng)基金信息披露可以防止信息濫用C.有利于投資的價(jià)值判斷D.有利于防止利益沖突與利益輸送【答案】A7、關(guān)于證券投資基金收益歸屬，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費(fèi)，不參與基金收益分配B.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管理人C.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配D.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有【答案】B8、關(guān)于基金管理公司監(jiān)察稽核制度的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人董事會(huì)和管理層應(yīng)當(dāng)重視和支持監(jiān)察稽核工作B.督察長應(yīng)強(qiáng)化內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況C.公司督察長可以列席相關(guān)會(huì)議、調(diào)閱相關(guān)檔案D.公司應(yīng)設(shè)立督察長，對董事會(huì)負(fù)責(zé)【答案】B9、非保證收益理財(cái)計(jì)劃可以分為（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A10、LOF在交易所的交易規(guī)則不包括（）。A.買入LOF申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整倍數(shù)B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0、001元人民幣C.深圳證券交易所對LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制D.投資者T日賣出基金份額后的資金當(dāng)即可到賬【答案】D11、關(guān)于交易日ETF基金份額參考凈值與基金份額凈值，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.在交易日內(nèi)日，每15秒顯示一次最新基金份額參考凈值B.在交易日內(nèi)日，及時(shí)揭示基金份額參考凈值C.基金份額凈值通過證券交易所行情發(fā)布系統(tǒng)于次1交易日揭示D.基金份額凈值于交易日當(dāng)日在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站披露【答案】C12、（2017年真題）下列關(guān)于基金從業(yè)人員公平對待客戶的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)當(dāng)尊重并公平對待所有客戶B.在進(jìn)行投資分析等專業(yè)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平對待所有客戶C.相較于機(jī)構(gòu)投資人，可優(yōu)先考慮個(gè)人投資者的利益D.不能因基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼【答案】C13、以下哪項(xiàng)關(guān)于保本基金的描述是錯(cuò)誤的（）。A.投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會(huì)獲取潛在的回報(bào)B.保證投資者投資到期時(shí)至少能夠獲得投資本金或者一定回報(bào)C.在任意時(shí)間保證投資者本金安全D.采用投資組合保險(xiǎn)策略【答案】C14、(2016年)股票反映的是一種（）關(guān)系。A.所有權(quán)B.債權(quán)債務(wù)C.信托D.擔(dān)?！敬鸢浮緼15、基金銷售機(jī)構(gòu)對所代銷的股票型基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的主要依據(jù)是（）。Ⅰ.基金的托管人Ⅱ.基金的歷史業(yè)績Ⅲ.基金凈值的波動(dòng)率Ⅳ.基金的投資范圍A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B16、基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.綜合性【答案】D17、（）年3月，基金金泰、基金開元封閉式證券投資基金設(shè)立，由此拉開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。A.1993B.1997C.1998D.2000【答案】C18、（）是指每個(gè)細(xì)分市場有明顯的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)，讓銷售機(jī)構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識不同細(xì)分市場的客戶差異，提供個(gè)性化的產(chǎn)品和服務(wù)，以確保營銷策略具有針對性。A.易入原則B.可測原則C.成長原則D.識別原則【答案】D19、下列關(guān)于開放式基金贖回金額計(jì)算公式正確的是（）。A.贖回金額=贖回份額x贖回日基金份額凈值B.贖回金額=贖回份額/贖回日基金份額凈值C.贖回費(fèi)用=贖回金額/贖回費(fèi)率D.贖回金額=贖回金額+贖回費(fèi)用【答案】A20、（2017年真題）根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，在判斷個(gè)人投資者是否屬于合格投資者時(shí)，其名下的各類財(cái)產(chǎn)和權(quán)益中，下列可視為金融資產(chǎn)的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A21、基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的（）時(shí)，屬于基金的重大事件，需要在臨時(shí)報(bào)告中披露。A.0.10%B.0.20%C.0.50%D.1%【答案】C22、ETF基金管理人（）會(huì)根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購與贖回清單。A.每日開市前B.每日開市后C.每日閉市前D.每日閉市后【答案】A23、當(dāng)基金募集期限屆滿時(shí)，以下選項(xiàng)會(huì)讓基金募集成功的是（）。A.非公開募集開放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)198人B.公開募集開放式基金募集份額總額1.5億份，基金份額持有人數(shù)260人C.非公開募集開放式基金募集份額總額1.5億份，基金份額持有人數(shù)198人D.公開募集開放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)260人【答案】D24、關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn)，下列表述正確的是（）。A.基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入B.基金相對股票風(fēng)險(xiǎn)更高C.基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)主要取決于基金的種類以及其投資對象D.基金相對債券風(fēng)險(xiǎn)更低【答案】C25、某基金合同規(guī)定，正常情況下股票資產(chǎn)比例為50%-80%債券資產(chǎn)比例為15%-45%該基金應(yīng)該屬于（）。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.保本型基金D.混合型基金【答案】D26、.基金年度報(bào)告中不必披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)是()。A.本期利潤B.期末可供分配基金份額利潤C(jī).資產(chǎn)負(fù)債率D.本期基金份額凈值增長率【答案】C27、下列基金類型中投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).股票基金C.貨幣市場基金D.債券基金【答案】C28、下列不屬于金融市場的"市場失靈"問題的主要表現(xiàn)的是（）A.外部性問題B.脆弱性問題C.不完全競爭問題D.內(nèi)部性問題【答案】D29、基金客戶服務(wù)的流程包含以下內(nèi)容（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D30、（）負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。A.督察長B.管理層C.合規(guī)管理部門D.監(jiān)事會(huì)【答案】A31、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于（）億元人民幣A.2B.3C.4D.5【答案】A32、（2017年真題）關(guān)于貨幣市場基金宣傳推介，下列活動(dòng)存在違規(guī)情況的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B33、非公開募集基金管理人實(shí)行登記制度，需向（）登記。A.中國證監(jiān)會(huì)B.中國人民銀行C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國銀監(jiān)會(huì)【答案】C34、內(nèi)部控制的（）是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。A.有效性B.強(qiáng)制性C.健全性D.獨(dú)立性【答案】A35、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于()年。A.5B.10C.15D.20【答案】D36、投資者只需閱讀招募說明書摘要信息，就可以了解到近()來與基金募集相關(guān)的最新信息。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.12個(gè)月D.24個(gè)月【答案】B37、基金管理人應(yīng)在募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A.5B.20C.10D.7【答案】C38、下列關(guān)于封閉式基金的交易費(fèi)用的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.傭金不得高于成交金額的0.3%B.傭金起點(diǎn)為5元C.交易不收取印花稅D.基本交易費(fèi)用固定【答案】D39、基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于（）億元人民幣。A.1B.5C.2D.10【答案】C40、(2017年)按面值計(jì)價(jià)的貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持（）不變。A.100元B.1元C.0.01元D.0.1元【答案】B41、基金市場營銷的（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人的特性。A.服務(wù)性B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.適用性【答案】D42、金融市場是資金融通市場，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過信用工具進(jìn)行交易而融通資金的市場。A.交易工具的期限B.交割期限C.市場性質(zhì)D.交易標(biāo)的物【答案】D43、(2016年)下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法錯(cuò)誤的是（）。A.樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德B.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動(dòng)力問題，也即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念D.基金職業(yè)道德觀念是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容【答案】D44、()全面負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營運(yùn)作的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察稽核。A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.督察長D.基金高級經(jīng)理【答案】C45、以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金的份額是固定的B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.通過證券公司進(jìn)行委托買賣【答案】B46、基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.2C.3D.5【答案】C47、基金的募集一般要經(jīng)過（）四個(gè)步驟。A.申請、審批、發(fā)售、基金合同生效B.申請、審批、注冊、基金驗(yàn)資C.申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效D.申請、注冊、發(fā)售、基金驗(yàn)資【答案】C48、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)，對于收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金，以下關(guān)于其贖回費(fèi)用說法正確的是（）。A.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)B.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于15%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)C.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于1%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)D.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)