擔保管理制度7篇

Word版本，下載可自由編輯擔保管理制度7篇【第1篇】員工擔保管理制度范例

員工擔保管理制度

一.總則

第一條為加強公司的內(nèi)部管理,保證員工遵守公司各項規(guī)則制度以及法律規(guī)矩,防范因特別崗位員工的失職或違規(guī)給公司帶來的風險,維護公司權益,特制定本制度。

其次條公司物流管理部和財務部員工,無論何種用工形式,在接到聘用通知后應馬上著手辦理《擔保書》一式三份,并在報到之前交公司核實后方賦予辦理入職手續(xù)。

第三條公司從事銷售工作的員工無論何種用工形式,從試用期開頭,必需交納不少于3萬元的風險保證金。

第四條人力資源部全面負責公司員工擔保的管理工作。

二.擔保責任

第五條在特別崗位員工因公違背公司制度或主、客觀緣由給河南恩湃電力技術有限公司造成經(jīng)濟損失應由其個人擔當賠償責任時,擔保人擔當連帶賠償責任。

第六條擔保人提供擔保的期限為自員工報到入職之日起至員工與公司解除勞動關系之后六個月內(nèi),因特別狀況需要延伸擔保期限的,擔保期限另行商定。

第七條擔保人擔保額不低于該員工月工資總額的3倍。

三.擔保資歷

第八條擔保人可以是員工的伴侶、近親屬,也可是本公司在職員工,同時必需符合以下條件:

1.擔保人必需是徹低民事行為能力人。

2.具備鄭州市戶籍,并且是電力系統(tǒng)員工。

3.在鄭州市有住宅并有正值職業(yè)及固定經(jīng)濟收入來源。

四.擔保核對和變更

第九條到公司應聘特別崗位員工在報到入職前須將其擔保人的具體資料,提交至人力資源部審核。由人力資源部負責與擔保人簽署擔保書,擔保人還須提供身份證原件供核驗及復印存檔。

第十條公司人力資源部對特別崗位員工每年核對擔保一次,須要時每半年核對擔保一次或隨時核對擔保。核對方式包括:電話問詢、家訪等。

第十一條擔保人工作單位、住址、電話或相關信息有變更時,員工應馬上通知人力資源部更新?lián)Ｈ速Y料。

第十二條如擔保人因故喪失擔保資歷,員工應立刻自動按規(guī)定另行更換擔保。

第十三條發(fā)生以上第十一條、第十二條狀況而員工不予呈報事后被察知者,視情節(jié)輕重予以處罰。

第十四條員工因故須更換擔保人者,應告訴理由并另擇擔保人,重新辦理擔保手續(xù),核準后發(fā)還原擔保書。

第十五條公司認為擔保人不適當初,有權隨時通知被擔保人更換擔保。

五.保證金

第十六條員工若沒有符合條件的擔保人為其擔保,可根據(jù)員工本人自愿原則向公司交納“保證金”?！氨ＷC金”數(shù)額不得低于員工月工資總額的3倍;“保證金”可用股金舉行沖抵,不足部分交納現(xiàn)金。員工離司后,公司連本帶息返還。本金中現(xiàn)金部分按銀行同期定活兩便存款利率計息,股金不計利息。

第十七條員工在公司工作期間,因公違背公司制度或因主、客觀緣由給公司造成經(jīng)濟損失應由其個人擔當賠償責任時賠償金先從其“保證金”中扣除后,不足部分再由員工償還公司。

六.附則

第十八條本制度經(jīng)公司總經(jīng)理工作會研究利用報董事會審批,自簽發(fā)之日起執(zhí)行。

第十九條本制度由人力資源部負責解釋。

附件:《擔保書》

擔保書

擔保人

系

省

市人,自

年

月

日起就職于

。本人自愿為

同志在河南恩湃電力技術限公司特別崗位工作期間提供經(jīng)濟擔保,凡因該同志因公違背公司制度或主、客觀緣由給河南恩湃電力技術有限公司造成經(jīng)濟損失應由其個人擔當賠償責任時,由本人擔當連帶賠償責任。

注:本人出具該證實后情愿河南恩湃電力技術有限公司對我提供的個人信息舉行核實,如有不實,本人愿擔當一切責任。

擔保人工作單位及聯(lián)系電話:

被擔保人工作部門及聯(lián)系電話:

擔保人固定住宅地址:被擔保人固定住宅地址:

擔保人電話:

被擔保人電話:

擔保人身份證號碼:被擔保人身份證號碼:

擔保人:

被擔保人:

年代日

年

月日

【第2篇】公司對外擔保管理制度

第一章總則

第一條為了規(guī)范公司的對外擔保行為,有效控制公司對外擔保風險，維護廣闊股東的合法權益，按照《中華人民共和國國公司法》、《中華人民共和國國證券法》、《中華人民共和國國擔保法》和《上海證券交易所股票上市規(guī)章》等法律規(guī)矩以及《公司章程》的有關規(guī)定，特制定本制度。

其次條本制度所稱對外擔保是指公司為他人提供的擔保，包括公司對控股子公司的擔保。

第三條本制度適用于本公司及全資子公司、控股子公司。公司子公司發(fā)生的對外擔保，根據(jù)本制度執(zhí)行。

第四條公司對擔保事項采取統(tǒng)一管理。未經(jīng)公司批準，子公司不得對外提供擔保，不得互相提供擔保，也不得請外單位為其提供擔保。

第五條公司全資子公司和控股子公司的對外擔保，視同公司行為，其對外擔保應執(zhí)行本制度。公司全資子公司和控股子公司應在其董事會或股東會做出決議后準時通知公司履行有關信息披露義務。

第六條公司對外擔保應該遵從合法、審慎、互利、平安的原則，嚴格控制擔保風險。

第七條公司為他人提供擔保，應該實行反擔保等須要的措施防范風險，反擔保的提供方應具備實際擔當能力。

其次章對外擔保的對象、決策權限及審議程序

第八條公司可以為具有法人資歷的法人提供擔保，不得為任何非法人單位或個人債務提供擔保。由公司提供擔保的法人必需同時具備以下條件：

因公司業(yè)務需要與公司有互相擔保關系法人或與公司有現(xiàn)實或潛在的重要業(yè)務關系的法人;

具有較強的償債能力和良好的資信情況。

第九條雖不符合前條所列條件，但公司認為需要進展與其業(yè)務往來和合作關系的被擔保人，但保風險較小的，經(jīng)公司董事會或股東大會同意，可以提供擔保。

第十條公司對外擔保的決策權限：

擔保金額占公司最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)10%以下的對外擔保，由公司董事會審議批準，由董事會審批的對外擔保，必需經(jīng)出席董事會的三分之二以上董事審議利用并做出決議。

擔保金額占公司最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)10%以上的對外擔保，由公司股東大會審議批準;

公司為關聯(lián)人提供擔保的，不論數(shù)額大小，均應該在董事會審議利用后提交股東大會審議。

第十一條應由股東大會審批的對外擔保，必需經(jīng)董事會審議利用后，方可提交股東大會審批。

須經(jīng)股東大會審批的對外擔保，包括但不限于下列情形：

上市公司及其子公司的對外擔?？傤~，超過最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)50%以后提供的任何擔保;

為資產(chǎn)負債率超過70%的擔保對象提供的擔保;

單筆擔保額超過最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)10%的擔保;

對股東、實際控制人及其關聯(lián)方提供的擔保;

根據(jù)擔保金額延續(xù)十二個月內(nèi)累計計算原則，超過公司最近一期經(jīng)審計總資產(chǎn)30%的擔保。

股東大會在審議為股東、實際控制人及其關聯(lián)方提供的擔保議案時，該股東或受該實際控制人安排的股東，不得參加該項表決，該項表決由出席股東大會的其他股東所持表決權的半數(shù)以上利用。

上述第項擔保，應該經(jīng)出席會議的股東所持表決權的三分之二以上利用。

第三章對外擔保的審查

第十二條公司接到被擔保方提出的擔保申請后，公司總經(jīng)理指定有關部門對被擔保方的資信狀況舉行嚴格審查和評估，并將有關材料上報公司經(jīng)理層審定后提交公司董事會審議。董事會按照有關資料，仔細審查申請擔保人的狀況，對不符合公司對外擔保條件的，不得為其提供擔保。

第十三條申請擔保人提供的反擔?；蚱渌行Х婪讹L險的措施，必需與公司擔保的數(shù)額相對應。申請擔保人設定反擔保的財產(chǎn)為法律、規(guī)矩禁止流通或者不行轉讓的財產(chǎn)的，不得為其擔保。

第四章?lián)：贤暮炗?/p>

第十四條擔保合同必需符合有關法律規(guī)范，合同事項明確。擔保合同需由公司法律顧問審查，須要時交由公司招聘的律師事務所批閱或出具法律看法書。

第十五條公司在接受反擔保抵押、反擔保質押時，由公司財務部會同公司法律顧問，完美有關法律手續(xù)，特殊是包括準時辦理抵押或質押記下的手續(xù)。

第十六條擔保合同、反擔保合同由公司董事長或授權代表簽訂。

第十七條公司財務部負責擔保事項的記下與注銷。相關合同簽訂后，經(jīng)辦部門應將合同副本交至公司財務部舉行記下管理，將合同復印件送給公司董事會秘書處。

第五章對外擔保的風險管理

第十八條公司有關部門應在擔保期內(nèi)，對被擔保方的經(jīng)營狀況及債務清償狀況舉行跟蹤、監(jiān)督，詳細做好以下工作：

任何擔保均應訂立書面合同。擔保合同應按公司內(nèi)部管理規(guī)定妥當保管，若發(fā)覺未經(jīng)董事會或股東大會審議程序批準的異樣合同，要準時通報監(jiān)事會、董事會秘書和財務部門。

公司財務部門為公司擔保的日常管理部門。財務部應指定專人對公司提供擔保的借款企業(yè)建立分戶臺帳，準時跟蹤借款企業(yè)的經(jīng)濟運行狀況，并定期向公司經(jīng)理報告公司擔保的實施狀況。

公司財務部門應持續(xù)關注被擔保人的狀況，收集被擔保人最近一期的財務資料和審計報告，定期分析其財務情況及償債能力，關注其生產(chǎn)經(jīng)營、資產(chǎn)負債、對外擔保以及分立合并、法定代表人變化等狀況，建立相關財務檔案，定期向董事會報告。

如發(fā)覺被擔保人經(jīng)營情況嚴峻惡化或發(fā)生公司解散、分立等重事件項的，有關責任人應準時報告董事會。董事會有義務實行有效措施，將損失降低到最小程度。

浮現(xiàn)被擔保人債務到期后十五個工作日內(nèi)未履行還款義務，或是被擔保人破產(chǎn)、清算、債權人主見擔保人履行擔保義務等狀況，公司財務部應準時了解被擔保人的債務償還狀況，并告訴公司董事長、總經(jīng)理和董事會秘書，由公司在知悉后準時披露相關信息。

公司對外擔保發(fā)生訴訟等突發(fā)狀況，公司有關部門、被擔保企業(yè)應在得知狀況后的第一個工作日內(nèi)向公司財務部、總經(jīng)理報告狀況，須要時總經(jīng)理可指派有關部門幫助處理。

公司為債務人履行擔保義務后，應該實行有效措施向債務人追償，并將追償狀況準時披露。

第十九條被擔保方不能履約，擔保債權人對公司主見債權時，公司應立刻啟動反擔保追償程序。

其次十條公司作為普通保證人時，在擔保合同糾紛未經(jīng)審判或仲裁，及債務人財產(chǎn)經(jīng)依法強制執(zhí)行仍不能履行債務以前，公司不得對債務人先行擔當保證責任。

其次十一條人民法院受理債務人破產(chǎn)案件后，債權人未申報債權的，有關責任人應該提請公司參與破產(chǎn)財產(chǎn)分配，預先行使追償權。

其次十二條保證合同中保證人為二人以上的且與債權人商定按份額擔當保證責任的，公司應該否決擔當超出公司份額外的保證責任。

第六章對外擔保的信息披露

其次十三條公司董事會應該在董事會或股東大會對公司對外擔保事項作出決議后，按《上海證券交易所股票上市規(guī)章》的要求，將有關文件準時報送上海交易所并在指定信息披露報刊上舉行信息披露。

其次十四條對于已披露的擔保事項，有關責任部門和人員在浮現(xiàn)下列情形時應準時告訴董事會秘書處，以便公司準時履行信息披露義務：

被擔保人于債務到期后十五個工作日內(nèi)未履行還款義務的;

被擔保人浮現(xiàn)破產(chǎn)、清算及其它嚴峻影響還款能力情形的。

其次十五條公司自立董事應該在年度報告中，對公司累計和當期對外擔保狀況、執(zhí)行上述規(guī)定狀況舉行專項說明，并發(fā)表自立看法。

第七章責任人責任

其次十六條公司董事會視公司的損失、風險的大小、情節(jié)的輕重打算賦予予責任人相應的處分。

其次十七條公司相關人員未按本制度規(guī)定程序擅自越權簽訂擔保合同，應該追究當事人責任。

其次十八條責任人違背法律規(guī)定或本制度規(guī)定，無視風險擅自對外擔保造成損失的，應擔當賠償責任。

其次十九條責任人怠于行使其職責，給公司造成損失的，視情節(jié)輕重賦予經(jīng)濟處罰或行政處分。

第三十條法律規(guī)定保證人無須擔當責任的，責任人未經(jīng)公司董事會同意擅自擔當?shù)模瑧獡斮r償責任并賦予相應的行政處罰。

第三十一條擔保過程中，責任人違背刑規(guī)矩定的，由有關機關依法追究刑事責任。

第八章附則

第三十二條本制度未盡事宜，依照國家有關證券法律規(guī)矩、《上海證券交易所股票上市規(guī)章》及《公司章程》的有關規(guī)定執(zhí)行。

第三十三條本制度所稱"以上'、"超過'均含本數(shù)。

第三十四條本制度由公司董事會負責解釋。

第三十五條本制度經(jīng)董事會審議利用后生效。

【第3篇】某企業(yè)員工擔保管理制度

企業(yè)員工擔保管理制度

一.總則

第一條為加強公司的內(nèi)部管理,保證員工遵守公司各項規(guī)則制度以及法律規(guī)矩,防范因特別崗位員工的失職或違規(guī)給公司帶來的風險,維護公司權益,特制定本制度。

其次條公司物流管理部和財務部員工,無論何種用工形式,在接到聘用通知后應馬上著手辦理《擔保書》一式三份,并在報到之前交公司核實后方賦予辦理入職手續(xù)。

第三條公司從事銷售工作的員工無論何種用工形式,從試用期開頭,必需交納不少于3萬元的風險保證金。

第四條人力資源部全面負責公司員工擔保的管理工作。

二.擔保責任

第五條在特別崗位員工因公違背公司制度或主、客觀緣由給河南恩湃電力技術有限公司造成經(jīng)濟損失應由其個人擔當賠償責任時,擔保人擔當連帶賠償責任。

第六條擔保人提供擔保的期限為自員工報到入職之日起至員工與公司解除勞動關系之后六個月內(nèi),因特別狀況需要延伸擔保期限的,擔保期限另行商定。

第七條擔保人擔保額不低于該員工月工資總額的3倍。

三.擔保資歷

第八條擔保人可以是員工的伴侶、近親屬,也可是本公司在職員工,同時必需符合以下條件:

1.擔保人必需是徹低民事行為能力人。

2.具備鄭州市戶籍,并且是電力系統(tǒng)員工。

3.在鄭州市有住宅并有正值職業(yè)及固定經(jīng)濟收入來源。

四.擔保核對和變更

第九條到公司應聘特別崗位員工在報到入職前須將其擔保人的具體資料,提交至人力資源部審核。由人力資源部負責與擔保人簽署擔保書,擔保人還須提供身份證原件供核驗及復印存檔。

第十條公司人力資源部對特別崗位員工每年核對擔保一次,須要時每半年核對擔保一次或隨時核對擔保。核對方式包括:電話問詢、家訪等。

第十一條擔保人工作單位、住址、電話或相關信息有變更時,員工應馬上通知人力資源部更新?lián)Ｈ速Y料。

第十二條如擔保人因故喪失擔保資歷,員工應立刻自動按規(guī)定另行更換擔保。

第十三條發(fā)生以上第十一條、第十二條狀況而員工不予呈報事后被察知者,視情節(jié)輕重予以處罰。

第十四條員工因故須更換擔保人者,應告訴理由并另擇擔保人,重新辦理擔保手續(xù),核準后發(fā)還原擔保書。

第十五條公司認為擔保人不適當初,有權隨時通知被擔保人更換擔保。

五.保證金

第十六條員工若沒有符合條件的擔保人為其擔保,可根據(jù)員工本人自愿原則向公司交納“保證金”?！氨ＷC金”數(shù)額不得低于員工月工資總額的3倍;“保證金”可用股金舉行沖抵,不足部分交納現(xiàn)金。員工離司后,公司連本帶息返還。本金中現(xiàn)金部分按銀行同期定活兩便存款利率計息,股金不計利息。

第十七條員工在公司工作期間,因公違背公司制度或因主、客觀緣由給公司造成經(jīng)濟損失應由其個人擔當賠償責任時賠償金先從其“保證金”中扣除后,不足部分再由員工償還公司。

六.附則

第十八條本制度經(jīng)公司總經(jīng)理工作會研究利用報董事會審批,自簽發(fā)之日起執(zhí)行。

第十九條本制度由人力資源部負責解釋。

附件:《擔保書》

擔保書

擔保人

系

省

市人,自

年

月

日起就職于

。本人自愿為

同志在河南恩湃電力技術限公司特別崗位工作期間提供經(jīng)濟擔保,凡因該同志因公違背公司制度或主、客觀緣由給河南恩湃電力技術有限公司造成經(jīng)濟損失應由其個人擔當賠償責任時,由本人擔當連帶賠償責任。

注:本人出具該證實后情愿河南恩湃電力技術有限公司對我提供的個人信息舉行核實,如有不實,本人愿擔當一切責任。

擔保人工作單位及聯(lián)系電話:

被擔保人工作部門及聯(lián)系電話:

擔保人固定住宅地址:被擔保人固定住宅地址:

擔保人電話:

被擔保人電話:

擔保人身份證號碼:被擔保人身份證號碼:

擔保人:

被擔保人:

年代日

年

月日

【第4篇】保利房地產(chǎn)負債及擔保管理制度

保利地產(chǎn)負債及擔保管理制度

第六十五條公司及各子公司應適度控制負債規(guī)模,嚴格控制財務風險。

第六十六條公司發(fā)行企業(yè)債、發(fā)行信托資金、銀行貸款等對外舉債行為需經(jīng)董事會、股東大會根據(jù)規(guī)定權限審批。董事會每年按照公司的實際狀況授權股份公司董事長在每年度股東大會批準的新增借款額度范圍內(nèi)批準單筆金額不超過一定額度的貸款和相關抵押。

第六十七條公司的以下?lián)Ｐ袨樾杞?jīng)股東大會審議利用:

公司本級及控股子公司的對外擔?？傤~,達到或超過最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)的50%以后提供的任何擔保;

公司的對外擔?？傤~,達到或超過最近一期經(jīng)審計總資產(chǎn)的30%以后提供的任何擔保;

為資產(chǎn)負債率超過70%的擔保對象提供的擔保;

單筆擔保額超過最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)10%的擔保;

對股東、實際控制人及其關聯(lián)方提供的擔保。

股份公司董事會在未達到上述標準且累計不超過1億元的范疇內(nèi)有權審批擔保。

【第5篇】公司財務管理制度“關于資金擔保和使用授信額度的規(guī)定”

某公司財務管理制度之“關于資金擔保和使用授信額度的規(guī)定”

第一章總則

第一條為了明確總公司對外提供資金擔保的程序,減小總公司的擔保風險;同時加強對信用證授信額度的管理,明確職責,避開損失,特制定本規(guī)定。

其次條本規(guī)定適用于總公司為11所屬公司提供資金擔?；蛱峁┛偣臼谛蓬~度等各項業(yè)務。對于為11系統(tǒng)以外的其他單位提供資金擔保的,可參照本規(guī)定執(zhí)行。

第三條提供資金擔保和開立信用證工作由總公司財務本部負責詳細組織實施。

其次章資金擔保條件

第四條所屬各公司向總公司申請銀行借款擔保,應符合下列條件:

1、有符合銀行規(guī)定比例的自有資金。

2、生產(chǎn)經(jīng)營項目須經(jīng)有關部門批準,符合國家當業(yè)政策,產(chǎn)品適銷對路,并持相關有效合同。

3、資信情況良好,具有按期償還借款本息的能力和保證措施。

4、具備實施項目的相關條件。

5、具有其他保證措施。

第五條所屬各公司向總公司申請資金擔保,應向總公司提交下列文件資料:

1、項目批準書,進出口許可證、批件。

2、業(yè)務合同副本或協(xié)議。

3、借款人營業(yè)執(zhí)照副本、近期資產(chǎn)負債表。損益表及其他能證實資產(chǎn)負債和經(jīng)營情況的資料。

4、項目所需配套資金的落實狀況。

5、項目經(jīng)濟可行性分析報告。

6、企業(yè)按期彌補虧損的來源及切實保證。。

第三章資金擔保審批程序及收費標準

第六條所屬各公司需總公司出具資金擔保的項目,須按總公司有關合同管理和項目審批的規(guī)定程序報總公司財務本部及其他相關部門審批。

第七條總公司批準為其提供資金擔保的公司,屬11系統(tǒng)內(nèi)的,必需與總公司簽訂保證書;11系統(tǒng)外的,必需向11總公司提供相應“保證措施”。

第八條所屬各公司向總公司申請辦理資金擔保,擔保期3個月以下的,總公司收取所擔保金額1%的擔保費;擔保期3一6個月的,總公司收取所擔保金額1.5%的擔保費;擔保期6一12個月的,總公司收取所擔保金額2%的擔保費。

第九條所屬各公司使用總公司資金,總公司按銀行同期貨款利率上浮2個百分點收取利息。各公司按照與總公司簽訂的借款合同的規(guī)定,按期歸還本息。

第四章使用總公司授信額度開支信用證條件與程序

第十條所屬各公司托付總公司開立進口信用證,應符合下列條件:

1,屬國家方案內(nèi)或免稅商品或大宗商品進口項目經(jīng)總公司有關部門審批的。

2、按不同標準所需的保證金到達總公司帳戶的。

3、有有關部門的批準件、進口許可證。

4、有合法的進口合同和相應的內(nèi)銷合同。

5、其他必備條件。

第十一條所屬各公司托付總公司開立進口信用證,應向總公司提交下列文件資料:

1、總公司內(nèi)部審批單。

2、有關部門的批準件、進口許可證。

3、進口、內(nèi)銷合同副本。

4、銀行開證申請書等其他相關資料。

第十二條凡占用總公司信用證授信額度銀行戶頭頭寸的業(yè)務,在開立信用證時,每份合同金額在60萬美元以下的,須經(jīng)專業(yè)公司財務主管和總公司財務本部資金處經(jīng)理共同審簽,由總公司主管領導簽批后方可開證、改證及議付;每份合同金額在60萬美元以上的,須經(jīng)總公司財務本部總經(jīng)理?？偣局鞴茴I導及總公司總理簽批后,方可開證、改證及議付。

第十三條總公司財務本部在審核時,應事先征詢規(guī)矩室的看法。詳細操作程序按總公司執(zhí)行。

第十四條總公司按照下列兩條規(guī)定的內(nèi)容,打算各專業(yè)公司是否可以使用上述戶頭開立信用證。經(jīng)審核可以使用上述戶頭開立信用證的,總公司按標準向各專業(yè)公司收取保證金。

第十五條自營業(yè)務。

1、對外開立刻期信用證、對內(nèi)即期方式收款的,可以免交保證金,貨款到達總公司指定銀行后方可從財務贖單或轉移物權。

2、對外開立刻期信用證、對內(nèi)遠期方式收款的,總公司不予提供擔保。

3、對外開立遠期信用證、對內(nèi)即期方式收款的,可以免交保證金,貨款到達總公司指定銀行后方可從財務贖單或轉移物權。

4、對外開立遠期信用證。對內(nèi)遠期方式收款的,需向總公司交納信用證金額30%的保證金,所有貨款到達總公司指定銀行后方可從財務贖單或轉移物權。

5、對外開立遠期信用證。對內(nèi)遠期方式收款的,總公司不予提供擔保。

第十六條代理業(yè)務:

總公司對代理業(yè)務本著不擔當銷售盈虧。不墊付商品資金和基本費用的原則,按照《合同管理規(guī)定》中對企業(yè)資信評定的標準,對于aa及aaa級企業(yè)的代理進口業(yè)務,根據(jù)下列狀況分離執(zhí)行。

1、對外開立刻期信用證、對內(nèi)即期方式收款的,需向總公司交納信用證金額10%的保證金,所有貨款到達總公司指定銀行后方可從財務贖單或轉移物權。

2、對外開立遠期信用證、對內(nèi)即期方式收款的,可以免交保證金,所有貨款到達總公司指定銀行后方可從財務贖單或轉移物權。

3、對外開立遠期信用證。對內(nèi)遠期方式收款的,對于經(jīng)規(guī)矩室核定并與我公司有長久合作項目的aaa級企業(yè),開證時需向總公司交納信用證金額的30%作為保證金;余款必需以銀行遠期承兌匯票或銀行保函的形式交予財務部門后方可從財務贖單或轉移物權。

第五章使用總公司授信額度開立信用證的收費標準,

第十七條所屬各公司托付總公司開立進口信用證,須向財務本部交納開證金額3‰的手續(xù)費。

第六章附則

第十八條本規(guī)定由總公司財務本部負責解釋和修訂。

【第6篇】有限公司對外擔保管理制度

某有限公司對外擔保管理制度

第一條為加強公司風險管理,規(guī)范公司對外擔保行為,按照《中華人民共和國國擔保法》,制定本制度。

其次條公司不得為本公司的股東、股東的控股子公司、股東的附屬企業(yè)或者個人債務提供擔保。

第三條對外擔保必需堅持充分理由原則。

對外提供的擔保必需給公司帶來重大利益,或不提供擔保必定給公司帶來重大損失,且?guī)淼睦婊驌p失顯然大于相關擔保風險損失的;

與被擔保單位存在互相擔保協(xié)議,且互相擔保規(guī)模相當;

堅定杜絕人情擔保。

第四條對外擔保必需堅持反擔保原則。即要求被擔保單位提供牢靠的反擔保,或提供可執(zhí)行的抵押或質押,使擔保發(fā)生損失時可以得到補償。

第五條對外擔保必需由項目建議部門會同財務部門舉行嚴格的風險評估。必需索取被擔保單位的營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)審計的近期財務報告等基礎資料;必需把握擔保項目的資金使用方案或項目資料;必需對被投資單位的資信狀況、還款能力嚴格審查,對各種風險充分預計,并提出是否提供擔保的建議。

第六條對外擔保必需經(jīng)董事會或股東大會批準,或由總經(jīng)理在董事會授權范圍內(nèi)批準后由公司實施,分公司不得對外提供擔保。

第七條對外擔保的授權審批權限。

董事會的審批權限

單筆擔保金額在200萬元以下、年度累計金額500萬元以下的對外擔保項目由董事會授權總經(jīng)理審批。

超出總經(jīng)理審批權限的對外擔保項目由公司董事會審批,公司董事會的審批權限應不超出公司章程中有關規(guī)定。

超出董事會審批權限的擔保項目由股東大會審批。

第八條對外擔保有效期內(nèi),有關責任部門必需對有關擔保事項嚴格監(jiān)控,對風險狀況準時預警,并實行有效措施,避開或削減損失。

第九條公司為擔保人在擔保范圍內(nèi)履行代為清償義務后,應該實行有效措施向債務人及反擔保人追償。

第十條本制度由公司財務部擬定,報董事會批準后執(zhí)行,其解釋權、修改權歸公司董事會。

第十一條本制度自200*年*月*日起實施。

【第7篇】對外擔保管理制度

四屆六次董事會資料之三

湖南長豐汽車創(chuàng)造股份有限公司

對外擔保管理制度

（草案）

第一章總則

第一條為了規(guī)范公司的對外擔保行為，有效控制公司對外擔保風險，維護廣闊股東的合法權益，按照《中華人民共和國國公司法》、《中華人民共和國國證券法》、《中華人民共和國國擔保法》和《上海證券交易所股票上市規(guī)章》等法律規(guī)矩以及《公司章程》的有關規(guī)定，特制定本制度。

其次條本制度所稱對外擔保是指公司為他人提供的擔保，包括公司對控股子公司的擔保。

第三條本制度適用于本公司及全資子公司、控股子公司（以下簡稱“子公司”）。公司子公司發(fā)生的對外擔保，根據(jù)本制度執(zhí)行。

第四條公司對擔保事項采取統(tǒng)一管理。未經(jīng)公司批準，子公司不得對外提供擔保，不得互相提供擔保，也不得請外單位為其提供擔保。

第五條公司全資子公司和控股子公司的對外擔保，視同公司行為，其對外擔保應執(zhí)行本制度。公司全資子公司和控股子公司應在其董事會或股東會做出決議后準時通知公司履行有關信息披露義務。

第六條公司對外擔保應該遵從合法、審慎、互利、平安的原則，嚴格控制擔保風險。

第七條公司為他人提供擔保，應該實行反擔保等須要的措施防范風險，反擔保的提供方應具備實際擔當能力。

其次章對外擔保的對象、決策權限及審議程序

第八條公司可以為具有法人資歷的法人提供擔保，不得為任何非法人單位或個人債務提供擔保。由公司提供擔保的法人必需同時具備以下條件：

（一）因公司業(yè)務需要與公司有互相擔保關系法人或與公司有現(xiàn)實或潛在的重要業(yè)務關系的法人；

（二）具有較強的償債能力和良好的資信情況。

第九條雖不符合前條所列條件，但公司認為需要進展與其業(yè)務往來和合作關系的被擔保人，但保風險較小的，經(jīng)公司董事會或股東大會同意，可以提供擔保。

第十條公司對外擔保的決策權限：

（一）擔保金額占公司最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)10%以下的對外擔保，由公司董事會審議批準，由董事會審批的對外擔保，必需經(jīng)出席董事會的三分之二以上董事審議利用并做出決議。

（二）擔保金額占公司最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)10%以上的對外擔保，由公司股東大會審議批準；

（三）公司為關聯(lián)人提供擔保的，不論數(shù)額大小，均應該在董事會審議利用后提交股東大會審議。

第十一條應由股東大會審批的對外擔保，必需經(jīng)董事會審議利用后，方可提交股東大會審批。

須經(jīng)股東大會審批的對外擔保，包括但不限于下列情形：

（一）上市公司及其子公司的對外擔?？傤~，超過最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)50％以后提供的任何擔保；

（二）為資產(chǎn)負債率超過70%的擔保對象提供的擔保；

（三）單筆擔保額超過最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)10%的擔保；

（四）對股東、實際控制人及其關聯(lián)方提供的擔保；

（五）根據(jù)擔保金額延續(xù)十二個月內(nèi)累計計算原則，超過公司最近一期經(jīng)審計總資產(chǎn)30％的擔保。

股東大會在審議為股東、實際控制人及其關聯(lián)方提供的擔保議案時，該股東或受該實際控制人安排的股東，不得參加該項表決，該項表決由出席股東大會的其他股東所持表決權的半數(shù)以上利用。

上述第（五）項擔保，應該經(jīng)出席會議的股東所持表決權的三分之二以上利用。

第三章對外擔保的審查

第十二條公司接到被擔保方提出的擔保申請后，公司總經(jīng)理指定有關部門對被擔保方的資信狀況舉行嚴格審查和評估，并將有關材料上報公司經(jīng)理層審定后提交公司董事會審議。董事會按照有關資料，仔細審查申請擔保人的狀況，對不符合公司對外擔保條件的，不得為其提供擔保。

第十三條申請擔保人提供的反擔保或其他有效防范風險的措施，必需與公司擔保的數(shù)額相對應。申請擔保人設定反擔保的財產(chǎn)為法律、規(guī)矩禁止流通或者不行轉讓的財產(chǎn)的，不得為其擔保。

第四章?lián)：贤暮炗?/p>

第十四條擔保合同必需符合有關法律規(guī)范，合同事項明確。擔保合同需由公司法律顧問審查，須要時交由公司招聘的律師事務所批閱或出具法律看法書。

第十五條公司在接受反擔保抵押、反擔保質押時，由公司財務部會同公司法律顧問（或公司招聘的律師），完美有關法律手續(xù)，特殊是包括準時辦理抵押或質押記下的手續(xù)。

第十六條擔保合同、反擔保合同由公司董事長或授權代表簽訂。

第十七條公司財務部負責擔保事項的記下與注銷。相關合同簽訂后，經(jīng)辦部門應將合同副本交至公司財務部舉行記下管理，將合同復印件送給公司董事會秘書處。

第五章對外擔保的風險管理

第十八條公司有關部門應在擔保期內(nèi)，對被擔保方的經(jīng)營狀況及債務清償狀況舉行跟蹤、監(jiān)督，詳細做好以下工作：

（一）任何擔保均應訂立書面合同。擔保合同應按公司內(nèi)部管理規(guī)定妥當保管，若發(fā)覺未經(jīng)董事會或股東大會審議程序批準的異樣合同，要準時通報監(jiān)事會、董事會秘書和財務部門。

（二）公司財務部門為公司擔保的日常管理部門。財務部應指定專人對公司提供擔保的借款企業(yè)建立分戶臺帳，準時跟蹤借款企業(yè)的經(jīng)濟運行狀況，并定期向公司經(jīng)理報告公司擔保的實施狀況。

（三）公司財務部門應持續(xù)關注被擔保人的狀況，收集被擔保人最近一期的財務資料和審計報告，定期分析其財務情況及償債能力，關注其生產(chǎn)經(jīng)營、資產(chǎn)負債、對外擔保以及分立合并、法定