2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識押題練習試題A卷含答案

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識押題練習試題A卷含答案

單選題（共80題）1、下列證券的持有者，對公司事務有表決權的是()A.金融債券B.優(yōu)先股C.普通股D.政府債券【答案】C2、（）是指交易雙方約定在未來某一時期相互交換某種合約標的資產(chǎn)的合約。A.交換合約B.互換合約C.金融互換合約D.遠期合約【答案】B3、()是一種最簡單的衍生品合約。A.遠期合約B.互換合約C.期貨合約D.期權合約【答案】A4、市場風險管理的主要措施不包括（）。A.制定流動性風險管理制度，平衡資產(chǎn)的流動性與盈利性，以適應投資組合日常運作需要。B.建立針對債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評級制度，結(jié)合外部信用評級，進行發(fā)行人信用風險管理。C.建立交易對手信用評級制度，根據(jù)交易對手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進行信用評級，并定期更新。D.密切關注宏觀經(jīng)濟指標和趨勢，提出應對策略。【答案】A5、常見的資本類型有債權資本和（）。A.債務資本B.權益資本C.收益資本D.其他資本【答案】B6、以下關于RQFII的說法，錯誤的是（）。A.境內(nèi)商業(yè)銀行、保險公司等香港子公司或注冊地以及主要經(jīng)營地在香港地區(qū)的金融機構(gòu)可參與RQFII試點B.RQFII是指人民幣合格境外機構(gòu)投資者C.在各類RQFII機構(gòu)中，基金系RQFII機構(gòu)成為主力D.目前RQFII試點局限于新加坡市場和倫敦市場【答案】D7、.基金管理公司應制定估值及份額凈值計價錯誤的識別及應急方案，當計價錯誤率達到()%時，基金管理公司應當公告并報監(jiān)管機構(gòu)備案。A.0.25B.0.5C.0.75D.1【答案】B8、投資政策說明書的內(nèi)容不包括（）。A.確定收益B.業(yè)績比較基準C.投資目標D.投資決策流程【答案】A9、債券組合構(gòu)建需要考慮的因素中，包括（）A.I、II、IVB.I、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV【答案】D10、用復利計算第11期終值的公式為()。A.FV=PV×(1+i×n)B.PV=FV×(1+i×n)C.FV=PV×(1+i)nD.PV=FV×(1+i)n【答案】C11、在報價驅(qū)動中，做市商的收入來源是（）。A.投機收入B.手續(xù)費、傭金收入C.證券買賣差價D.投資收入【答案】C12、（）是一種沒有到期日的特殊債券。A.國債B.零息債券C.固定利率債券D.統(tǒng)一公債【答案】D13、無論是哪一種衍生工具，都會影響交易者在未來一段時間內(nèi)或未來某時點上的現(xiàn)金流，這體現(xiàn)了衍生工具的（）特征。A.不確定性或高風險性B.聯(lián)動性C.跨期性D.杠桿性【答案】C14、除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，以下行為中DQII基金一定不得有的是（）A.購買貴金屬B.交易金融衍生品C.投資公募基金D.借入現(xiàn)金【答案】A15、某公司從銀行取得貸款30萬元，年利率為6%，貸款期限為3年，到第3年年末一次償清，該公司應付銀行本利和為（）萬元A.36.74B.38.57C.34.22D.35.73【答案】D16、（）是指在證券市場上首次發(fā)行對象企業(yè)普通股票的行為。A.首次公開發(fā)行B.買殼上市C.二次出售D.管理層回購【答案】A17、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是銀行發(fā)行的具有固定期限和一定利率的，且可以在二級市場上轉(zhuǎn)讓的金融工具。大額可轉(zhuǎn)讓定期存單特征不包括（）。A.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不記名可轉(zhuǎn)讓，可轉(zhuǎn)讓是其最大的特點B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單一般面額較大，且為整數(shù)C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的投資者一般為機構(gòu)投資者和資金雄厚的企業(yè)D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限較短，一般在1年以內(nèi)，最短的是7天，以3個月、6個月為主【答案】D18、在半強有效市場下，以下信息中，沒有被反映在證券價格中的是（）。A.正在洽談中未公告的并購案B.上市公司過去一年的成交量C.已公告未分派的紅利D.上市公司去年的每股盈利【答案】A19、根據(jù)結(jié)算指令的處理方式，債券結(jié)算可分為（）。A.全額結(jié)算和實時處理交收B.凈額結(jié)算和批量處理交收C.實時處理交收和批量處理交收D.全額結(jié)算和凈額結(jié)算【答案】C20、關于債券當期收益率和到期收益率的關系，以下說法錯誤的是()A.當期收益率總是與到期收益率反向變動B.債券市場價格越偏離債券面值，期限越短，則當期收益率越偏離到期收益率C.債券市場價格越接近債券面值，期限越長，則其當期收益率越接近到期收益率D.當期收益率未考慮投資債券的資本損益，到期收益率則考慮了投資債券的資本損益【答案】A21、（）是債券交易實現(xiàn)的關鍵環(huán)節(jié)。A.債券發(fā)行B.債券流通C.債券詢價D.債券結(jié)算【答案】D22、下列關衍生工具的說法，錯誤的是（）。A.遠期合約、期貨合約、互換合約、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具常被稱為基礎性工具B.按合約特點可以分為遠期合約、期貨合約、期權合約、互換合約和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具C.獨立衍生工具指期權合約、期貨合約或者互換合約D.按產(chǎn)品形態(tài)可以分為獨立衍生工具、嵌入式衍生工具【答案】A23、關于投資策略說明書，以下選項不屬于其組成內(nèi)容的是（）A.托管費率B.交易機制C.投資限制D.業(yè)績比較基準【答案】A24、銀行間債券市場的中介服務機構(gòu)一般不包括（）。A.全國銀行間同業(yè)拆借中心B.上海清算所C.深圳清算所D.中央國債登記結(jié)算有限責任公司【答案】C25、私募股權投資通常采用（）的形式籌集資金。A.公開募集B.非公開募集C.發(fā)起設立D.吸收直接投資【答案】B26、某日某基金買入S股票10000股，成交價5元/股，當日賣出Q股票20000股，成交價10元/股，按1‰稅率征收標準，該基金需繳納的印花稅是（）。A.200元B.150元C.250元D.50元【答案】A27、下列關于中央銀行債券說法錯誤的是（）。A.是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準本金的中長期債務憑證B.中央銀行票據(jù)的期限包括3個月、6個月、1年和3年等C.中央銀行票據(jù)市場的參與主體只能是中央人民銀行以及經(jīng)過特許的商業(yè)銀行和金融機構(gòu)D.中央銀行票據(jù)分為普通央行票據(jù)和專項央行票據(jù)兩種【答案】A28、某基金100個交易日的每日基金凈值變化的基點值?（單位：點）從小到大排列為?A.0.4631B.3.500C.8.025D.9.715【答案】D29、（）是指承銷商在發(fā)行期內(nèi)將承銷的債券向其他結(jié)算成員（和分銷認購人）進行承銷額度的過戶。A.分銷業(yè)務B.現(xiàn)劵業(yè)務C.質(zhì)押式回購業(yè)務D.買斷式回購業(yè)務【答案】A30、基金會計核算的內(nèi)容，不包括以下（）業(yè)務。A.證券交易核算B.投資績效評估C.估值核算D.權益核算【答案】B31、某公司賒銷收入凈額為315000元，應收賬款年末數(shù)為18000元，年初數(shù)為16000元，其應收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)為（）天。A.10B.18C.15D.20【答案】D32、下列哪一類私募股權投資的戰(zhàn)略通常是向初創(chuàng)型企業(yè)提供資金？（）A.風險投資B.并購投資C.成長權益D.危機投資【答案】A33、不屬于基金收益中其他收入的項目是（）。A.贖回費余額B.基金獲得的賠償款C.存款利息收入D.新股手續(xù)費返還【答案】C34、甲公司2015年末銷售收入為3000萬元，權益乘數(shù)為2,總負債為750萬元，銷售利潤率為5%,則甲公司的資產(chǎn)收益率為（）A.0.2B.0.1C.0.05D.0.25【答案】B35、以下不屬于可轉(zhuǎn)換債券的基本要素的是（）。A.贖回條款B.轉(zhuǎn)換期限C.市場利率D.回售條款【答案】C36、一直UCITS基金投資于同一機構(gòu)發(fā)型的貨幣市場工具、銀行存款或OTC衍生產(chǎn)品的資產(chǎn)總值不能超過基金資產(chǎn)的（）。A.5%B.10%C.20%D.30%【答案】C37、關于房地產(chǎn)有限合伙，下列說法錯誤的是()。A.房地產(chǎn)有限合伙由有限合伙人和普通合伙人組成B.房地產(chǎn)有限合伙人將資金提供給普通合伙人，并不直接參與管理和經(jīng)營項目C.房地產(chǎn)普通合伙人和私募股權當中的普通合伙人一樣，收取固定比例的管理費D.房地產(chǎn)有限合伙在功能上類似于公募股權合伙【答案】D38、下列關于QDII機制的意義，說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D39、目前，我國證券投資基金管理費計提后，按（）向管理人支付。A.月B.季C.周D.日【答案】A40、當一個行業(yè)技術已經(jīng)成熟，產(chǎn)品的市場基本形成并不斷擴大，公司利潤開始逐步上升，股價逐步上漲時，表明該行業(yè)處于生命周期的（）。A.成長期B.初創(chuàng)期C.衰退期D.成熟期【答案】A41、關于加入無風險資產(chǎn)的投資組合的可行投資集合有效前沿，下列說法正確的是（）A.可行投資集是拋物線上方區(qū)域B.有效前沿為扇形區(qū)域下邊沿C.可行投資集是拋物線下方區(qū)域D.有效前沿為扇形區(qū)域的上邊沿【答案】D42、關于證券投資基金損益結(jié)轉(zhuǎn)的表述，錯誤的是（）。A.債券基金一般逐日結(jié)轉(zhuǎn)損益B.債券基金一般在月末結(jié)轉(zhuǎn)當期損益C.貨幣市場基金一般逐日結(jié)轉(zhuǎn)損益D.股票基金一般在月末結(jié)轉(zhuǎn)當期損益【答案】A43、財務報表分析是()進行證券分析的重要內(nèi)容。A.公司董事B.總經(jīng)理C.基金投資商D.基金投資經(jīng)理或研究員【答案】D44、《證券監(jiān)管目標和原則》是由（）發(fā)布。A.國際金融協(xié)會B.國際基金業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.國際證監(jiān)會組織【答案】D45、風險價值（VaR）的考察區(qū)間一般為（）。A.長期，一般為十年以上B.中長期，一般為一年或數(shù)年C.中期，一般為幾個月至一年D.短期，一般為一天、一周或幾周【答案】D46、不屬于宏觀經(jīng)濟指標的是（）A.通貨膨脹B.失業(yè)率C.匯率D.就業(yè)率【答案】D47、股票未來收益的現(xiàn)值被稱為股票的（）。A.賬面價值B.內(nèi)在價值C.票面價值D.清算價值【答案】B48、以下選項不屬于貨幣市場工具的是（）。A.半年期定期存款B.回購協(xié)議C.一年期中央銀行票據(jù)D.三年期國債【答案】D49、一只基金的月平均凈值增長率為2%，標準差為3%。在95%的概率下。月度凈值增長率的區(qū)間是()。A.+3%～+2%B.+3%～0C.+5%～-1%D.+8%～-5%【答案】D50、下列關于RQFII投資情況的相關內(nèi)容說法正確的是（）。A.在各類RQFII機構(gòu)中，基金系RQFII機構(gòu)成為主力B.南方東英資產(chǎn)已成為目前最大的RQFII管理機構(gòu)C.“嘉實滬深300中囯A股ETF”在紐約交易所上市，成為首只在美國上市的直接投資于中國A股的實物ETFD.2013年11月，嘉實國際聯(lián)合德意志資產(chǎn)及財富管理公司合作在盧森堡發(fā)行了投資于中國A股的ETF，成為歐洲的首只RQFII產(chǎn)品【答案】D51、遠期利率和即期利率的區(qū)別在于（）不同。A.計息日起點B.計息日終點C.收益日起點D.收益日終點【答案】A52、美國存托憑證（ADR）是以美元計價且在美國證券市場上交易的存托憑證，下列關于美國存托憑證的說法錯誤的是（）。A.ADR是最主要的存托憑證，其流通量最大B.按基礎證券發(fā)行人是否參與存托憑證的發(fā)行，美國存托憑證可分為無擔保的存托憑證和有擔保的存托憑證C.無擔保的存托憑證是指存券銀行不通過基礎證券發(fā)行公司，直接根據(jù)市場需求和自有基礎證券的數(shù)量自行向投資者發(fā)行的存托憑證，目前已經(jīng)很少應用D.以上選項都錯【答案】D53、下列不屬于系統(tǒng)性風險特點的是()。A.大多數(shù)資產(chǎn)價格變動方向往往是相同的B.無法通過分散化投資來回避C.可以通過分散化投資來回避D.由同一個因素導致大部分資產(chǎn)的價格變動【答案】C54、如果考察期內(nèi)基金的標準差發(fā)生變化，則（）將不再有效。A.特雷諾指數(shù)B.夏普指數(shù)C.詹森指數(shù)D.CAPM模型【答案】B55、如果a與b證券之間的相關系數(shù)絕對值比b與C之間的相關系數(shù)絕對值大，則證券之間的相關性的強弱關系為（）。A.無法確定B.A與B證券之間的相關性更強C.—致D.B與C證券之間的相關性更強【答案】B56、關于投資者效用函數(shù)畫出的無差異曲線,以下表達正確的是（）。A.同一條無差異曲線上的點所代表的效用水平并不必然相同B.風險厭惡程度高的投資者與風險厭惡程度低的投資者相比,其無差異曲線更加陡峭C.風險厭惡的投資者的無差異曲線是從左上方向右下方傾斜的D.不同的無差異曲線也可以代表相同的效用水平【答案】B57、按照道氏理論，股票的變化表現(xiàn)為三種趨勢：長期趨勢、中期趨勢及短期趨勢。其中，（）最為重要，也最容易被辨認，是投資者主要的觀察對象。A.長期趨勢B.中期趨勢C.短期趨勢D.中期趨勢和短期趨勢【答案】A58、以下關于對QFII投資額度的規(guī)定的說法錯誤的是（）。A.國家外匯管理局對單家合格投資者投資額度實行備案和審批管理B.超過基礎額度的投資額度申請，須經(jīng)國家外匯管理局批準C.合格投資者需要通過國家外匯管理局批準，獲取基礎額度的投資額度D.境外主權基金、央行及貨幣當局等機構(gòu)的投資額度不受資產(chǎn)規(guī)模比例限制，可根據(jù)其投資境內(nèi)證券市場的需要獲取相應的投資額度【答案】C59、房地產(chǎn)權益基金的退出策略是（）。A.打包上市B.在公開市場上出售資產(chǎn)C.管理層回購D.二次出售【答案】A60、（）是對風險因子的暴露程度。A.在險價值B.風險收益C.風險價值D.風險敞口【答案】D61、關于資產(chǎn)支持證券ABS的資金池中債務構(gòu)成種類不包括（）。A.住房抵押貸款B.汽車消費貸款C.信用應收貸款D.學生貸款【答案】A62、()是指上市公司將其部分資產(chǎn)或附屬公司(子公司或分公司)分離出去，成立新公司的行為。A.股票回購B.剝離C.兼并收購D.權證的行權【答案】B63、下列關于衍生工具的說法中，錯誤的是（）。A.遠期合約、期貨合約、互換合約、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具常被稱為基礎性衍生工具B.按合約特點可以分為遠期合約、期貨合約、期權合約、互換合約和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具C.期權合約、期貨合約屬于獨立衍生工具D.按產(chǎn)品形態(tài)可以分為獨立衍生工具、嵌入式衍生工具【答案】A64、以下關于基金銷售服務的表述，不正確的有（）。A.可以通過人員推銷、廣告促銷、營銷推廣、公關關系等進行促銷B.基金銷售服務費目前只有貨幣市場基金可以從基金資產(chǎn)列支，費率大概為0.5%C.基金管理公司可以進行直銷D.專業(yè)投資人員可以為客戶提供個性化理財服務【答案】B65、在利潤核算中，證券投資基金一般在（）結(jié)轉(zhuǎn)當期損益。A.周末B.月末C.季度末D.年末【答案】B66、（）是我國的證券登記結(jié)算機構(gòu)，該公司在上海和深圳兩地各設一家分公司。A.中央登記公司B.中國結(jié)算公司C.國債登記公司D.銀行同業(yè)中心【答案】B67、關于資本結(jié)構(gòu)，下列說法中，不正確的是（）。A.最基本的資本結(jié)構(gòu)是債權資本和權益資本的比例B.債權資本是通過借債方式籌集的資本C.權益資本是通過發(fā)行股票或置換所有權籌集的資本，普通股和優(yōu)先股是兩種最主要的權益證券D.公司解散或破產(chǎn)清算時，公司的資產(chǎn)在不同證券持有者中的清償順序先后依次為：優(yōu)先股股東，普通股股東，債券持有者【答案】D68、某公司的財務報表顯示其凈利潤為100萬元，所得稅費用是20萬元，利息費用為30萬元，該公司的利息倍數(shù)（）A.2B.5C.333D.4【答案】B69、多因素模型精確度量股票型基金因承擔債券市場風險產(chǎn)生的（）或債券型基金因承擔股票市場風險產(chǎn)生的（）。A.超額收益；超額收益B.超額收益；投資風險C.投資風險；超額收益D.投資風險；投資風險【答案】A70、（）是指在交易時間每一份衍生工具所規(guī)定的交易數(shù)量。A.標的資產(chǎn)B.交易單位C.交