人保財險河南省分公司非法集資知識考試試卷(2017年5月)附有答案

人保財險河南省分公司非法集資知識考試試卷(2017年5月)[復制][矩陣文本題]*您的姓名：________________________所屬分公司：________________________一、單擇題(共15題,每題2分,共30分):1、保險投資理財產(chǎn)品的年化收益率普遍在()左右,通過正規(guī)渠道購買保險產(chǎn)品,保險公司均會嚴格按照保單合同履行相應承諾。[單選題]*A:8%-9%B:3%-6%C:4%-5%(正確答案)D:1%-2%2、根據(jù)法律規(guī)定,參與非法集資受到的損失,由參與者(),參與者利益()[單選題]*A:自行承擔不受法律保護(正確答案)B:與犯罪分子共同承擔受法律保護C:與犯罪分子共同承擔不受法律保護D:自行承擔受法律保護3、保險公司、保險專業(yè)中介機構及其從業(yè)人員不得銷售未經(jīng)()審批的非保險金融產(chǎn)品,銷售符合規(guī)定的非保險金融產(chǎn)品的,必須符合相應的資質(zhì)要求。[單選題]*A:人民銀行B:金融監(jiān)管部門(正確答案)C:保險協(xié)會D:保險公司4、非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法律法規(guī)的規(guī)定,非法吸收()或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的行為。[單選題]*A、公眾存款(正確答案)B、財政收入C、外匯資金D、股票基金5、犯非法吸收公眾存款罪的,處()以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處()以下罰金。[單選題]*A、五年二萬元以上二十萬元B、三年五萬元以上二十萬元C、三年二萬元以上二十萬元(正確答案)D、五年五萬元以上二十萬元6、犯非法吸收公眾存款罪的,數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處()有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。[單選題]*A、五年以上十年以下B、三年以上十年以下(正確答案)C、十年以上十五年以下D、三年以上五年以下7、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象()以上,或者數(shù)額在(),或者給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在10萬元以上的,即應當依法追究刑事責任。[單選題]*A、50人50萬元以上B、10人10萬元以上C、20人20萬元以上D、30人20萬元以上(正確答案)8、集資詐騙罪是指(),使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的行為。[單選題]*A、以合法占有為目的B、以非法持有為目的C、以非法占有為目的(正確答案)D、以合法持有為目的9、犯集資詐騙罪,數(shù)額較大的,處()以下有期徒刑或者拘役,并處()罰金。[單選題]*A、十年二萬元以上二十萬元以下B、五年二萬元以上二十萬元以下(正確答案)C、三年三萬元以上三十萬元以下D、五年五萬元以上五十萬元以下10、犯集資詐騙罪,數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。[單選題]*A、三年以上五年以下五萬元以上五十萬元以下B、三年以上十年以下五萬元以上五十萬元以下C、五年以上十年以下五萬元以上五十萬元以下(正確答案)D、五年以上十年以下十萬元以上五十萬元以下11、犯集資詐騙罪,數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的,處()以上有期徒刑或者無期徒刑,并處()罰金或者沒收財產(chǎn)。[單選題]*A、十年五萬元以上五十萬元以下(正確答案)B、十年十五萬元以上五十萬元以下C、十五年五萬元以上五十萬元以下D、十五年十五萬元以上五十萬元以下12、個人進行集資詐騙,數(shù)額在()萬元以上的,應當認定為“數(shù)額較大”。[單選題]*A、10(正確答案)B、20C、30D、4013、個人進行集資詐騙,數(shù)額在()萬元以上的,應當認定為“數(shù)額巨大”。[單選題]*A、10B、20C、30(正確答案)D、4014、個人進行集資詐騙,數(shù)額在()萬元以上的,應當認定為“數(shù)額特別巨大”。[單選題]*A、30B、50C、80D、100(正確答案)15、以下選擇排序正確的是()非法集資案件一般處置程序為:(一)成立專案組。(二)公告取締。(三)制定處置方案。(四)債權債務申報登記和確認。(五)資產(chǎn)負債審計和資產(chǎn)評估。(六)資產(chǎn)清收、保全和實物資產(chǎn)的變現(xiàn)。(七)集資款項清退。[單選題]*A、①②③⑥⑦④⑤B、①②③④⑤⑥⑦C、①③②④⑤⑥⑦(正確答案)D、①③④②⑤⑥⑦二、多選題((共15題,每題4分,共60分):1、以下哪項屬于一般非法集資的特征:()*A:未經(jīng)有關部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金。(正確答案)B:向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。(正確答案)C:承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報。(正確答案)D:通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳。(正確答案)2、以下哪項是被稱為“黃金三要素”的非法集資犯罪伎倆。()*A:高回報(正確答案)B:政府背書(商業(yè)增信)(正確答案)C:高投資D:剛性兌付(正確答案)3、保險業(yè)領域的非法集資有哪幾種犯罪形式?()*A:參與型案件(正確答案)B:主導型案件(正確答案)C:被動型案件D:被利用型案件(正確答案)4、以下違法行為屬于保險業(yè)非法集資主導型案件犯罪手段的是()。*A:犯罪分子虛構保險理財產(chǎn)品,或者在原有保險產(chǎn)品基礎上承諾額外利益,或者與消費者簽訂“代客理財協(xié)議”,吸收資金。(正確答案)B:犯罪分子出具假保單,并在自購收據(jù)或公司作廢收據(jù)上加蓋私刻的公章,甚至直接出具白條騙取資金。(正確答案)C:保險從業(yè)人員同時推介保險產(chǎn)品與非保險金融產(chǎn)品,混淆兩種產(chǎn)品性質(zhì)。D:保險從業(yè)人員承諾非保險金融產(chǎn)品以保險公司信譽為擔保,保本收益率較高。5、以下違法行為屬于保險業(yè)非法集資參與型案件犯罪手段的是()。*A:犯罪分子出具假保單,并在自購收據(jù)或公司作廢收據(jù)上加蓋私刻的公章,甚至直接出具白條騙取資金。B:保險從業(yè)人員同時推介保險產(chǎn)品與非保險金融產(chǎn)品,混淆兩種產(chǎn)品性質(zhì)(正確答案)C:保險從業(yè)人員承諾非保險金融產(chǎn)品以保險公司信譽為擔保,保本收益率較高(正確答案)D:誘導保險消費者退保或進行保單質(zhì)押,獲取現(xiàn)金購買非保險金融產(chǎn)品。(正確答案)6、以下違法行為屬于保險業(yè)非法集資被利用型案件犯罪手段的是()。*A、不法機構謊稱與保險公司聯(lián)合,虛構保險理財產(chǎn)品對外售賣,進行非法集資(正確答案)B、將投保的險種偷換概念或夸大保險責任,宣稱投資項目(財產(chǎn))或資金安全由保險公司保障,進行非法集資(正確答案)C、偽造保險協(xié)議,對外謊稱保險公司為投資人提供信用履約保證保險,同時以高息為誘餌開展P2P業(yè)務(正確答案)D、犯罪分子虛構保險理財產(chǎn)品,或者在原有保險產(chǎn)品基礎上承諾額外利益,或者與消費者簽訂“代客理財協(xié)議”,吸收資金7、保險投資理財,做到以下幾點可避免陷入非法集資陷阱()*A:不相信高息“保險”(正確答案)B:不被小禮品打動,不接收“先返息”之類的誘餌(正確答案)C:不相信任何以保險公司資金運用、項目投資和購買股份等為名目并承諾高額利息或回報的借款行為(正確答案)D:不與保險從業(yè)人員個人簽訂投資理財協(xié)議,不接收保險營銷員個人出具的任何收據(jù)、欠條(正確答案)8、保險行業(yè)核心價值理念是()*A:守信用(正確答案)B:擔風險(正確答案)C:重服務(正確答案)D:合規(guī)范(正確答案)9、保險代理從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應當做到()*A:守法遵規(guī)、誠實信用、(正確答案)B:專業(yè)勝任、客戶至上(正確答案)C:勤勉盡責、公平競爭(正確答案)D:保守秘密(正確答案)10、識別保險領域非法集資案件,社會公眾在消費活動中要做到“三查兩配合”,下列哪些是“三查兩配合”的內(nèi)容:()*A.查人員(正確答案)B.查產(chǎn)品(正確答案)C.查單證(正確答案)D.配合做好轉(zhuǎn)賬繳費、配合做好回訪(正確答案)11、按照刑法規(guī)定,從事非法集資可能構成()。*A:為親友非法牟利罪B:非法吸收公眾存款罪(正確答案)C:集資詐騙罪(正確答案)D:非法經(jīng)營同類營業(yè)罪12、以下選項屬于當前保險領域非法集資案件特征的是?()*A、傳統(tǒng)的主導型案件占比下降(正確答案)B、參與型案件占比上升(正確答案)C、被利用型案件風險加大(正確答案)D、新的作案手法時有出現(xiàn)(正確答案)13、以下哪項屬于做好防范和處置非法集資工作的基本原則?()*A、疏堵結合、標本兼治(正確答案)B、防打結合、打早打小(正確答案)C、突出重點、依法打擊(正確答案)D、齊抓共管、形成合力(正確答案)14、保險機構應承擔防范和處置非法集資的主體責任有()?*A、加強人員管理,承擔人員管控的責任(正確答案)B、牢牢抓住風險防控的源頭,承擔風險管控的責任(正確答案)C、建立系統(tǒng)性的風險預警機制,承擔監(jiān)測預警的責任(正確答案)D、分類施策,積極應對,承擔案件風險處置的責任(正確答案)E、強化追責,落實整改,承擔系統(tǒng)防控的責任(正確答案)15、保險機構應當遵循()的原則,根據(jù)案件性質(zhì)、涉案金額、風險損失、社會影響程度等情況,對案件責任人員進行問責。*A、事實清楚、證據(jù)確鑿(正確答案)B、責任明確、程序合法(正確答案)C、權責對等、逐級追究(正確答案)D、公平公正、懲教結合(正確答案)三、判斷題(每題2分,共10分)1.根據(jù)法律規(guī)定，參與非法集資受到的損失，由參與者自行承擔，參與者利益不受法律保護。（）[單選題]*對(正確答案)錯2.保險從業(yè)人員參與社會集資、民間借貸及代銷