現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法2022年附有答案

現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法2022年[復(fù)制]一、單選題【每小題4分10題共40分】您的姓名：[填空題]*_________________________________1、僅設(shè)置單個(gè)現(xiàn)金柜臺(tái)的網(wǎng)點(diǎn)，柜員尾箱限額原則上不得超過(guò)全折人民幣多少錢？

（）[單選題]*A、10萬(wàn)元B、20萬(wàn)元(正確答案)C、30萬(wàn)元D、40萬(wàn)元2、冠字號(hào)碼信息在上傳至冠字號(hào)碼模塊后至少應(yīng)保存多久？（）[單選題]*A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月(正確答案)D、4個(gè)月3、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、金庫(kù)（現(xiàn)金清分中心）、現(xiàn)金類自助設(shè)備管理單位，至少多久進(jìn)行一次現(xiàn)金機(jī)具和冠字號(hào)碼系統(tǒng)的冠字號(hào)碼檢索工作并登記《冠字號(hào)碼檢索登記簿》（附件4）。（）[單選題]*A、每日B、每旬C、每月(正確答案)D、每季4、客戶應(yīng)在辦理取款業(yè)務(wù)之日起多少個(gè)工作日內(nèi)（含取款當(dāng)日），攜帶身份證件、假幣實(shí)物或《假幣收繳憑證》或者《假幣沒(méi)收收據(jù)》、辦理取款業(yè)務(wù)的證明資料，到本行申請(qǐng)冠字號(hào)碼查詢？（）[單選題]*A、5個(gè)工作日內(nèi)B、10個(gè)工作日內(nèi)C、20個(gè)工作日內(nèi)(正確答案)D、30個(gè)工作日內(nèi)5、客戶對(duì)結(jié)果有異議的，經(jīng)辦人員應(yīng)告知客戶在查詢結(jié)束后多少個(gè)工作日內(nèi)向其上級(jí)行或當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)俨樵?。（）[單選題]*A、1個(gè)工作日B、2個(gè)工作日C、3個(gè)工作日(正確答案)D、5個(gè)工作日6、對(duì)公客戶一次性或者當(dāng)日累計(jì)提現(xiàn)多少錢以上，應(yīng)當(dāng)審核取款人（個(gè)人賬戶為賬戶所有人，對(duì)公賬戶為經(jīng)辦人）身份證件，并留存其身份證件復(fù)印件。（）[單選題]*A、10萬(wàn)元（含）(正確答案)B、10萬(wàn)元C、20萬(wàn)元（含）D、20萬(wàn)元7、個(gè)人或單位客戶當(dāng)日累計(jì)或一次性提現(xiàn)人民幣20萬(wàn)（不含）以上至50萬(wàn)元（含）的，由支行行長(zhǎng)審批。（）[單選題]*A、運(yùn)營(yíng)經(jīng)理B、運(yùn)營(yíng)負(fù)責(zé)人C、支行行長(zhǎng)(正確答案)D、分管行領(lǐng)導(dǎo)8、一次性兌換多少元以上現(xiàn)金業(yè)務(wù)需按照反洗錢規(guī)定進(jìn)行客戶身份識(shí)別。（）[單選題]*A、1萬(wàn)元B、2萬(wàn)元C、3萬(wàn)元D、5萬(wàn)元(正確答案)9、單筆金額為人民幣或折合人民幣多少錢的，由分行運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人審批。[單選題]*A、3,000元（不含）—5000元（含）B、5,000元（不含）—10,000元（含）(正確答案)C、8,000元（不含）—10,000元（含）D、1,000元（不含）—10,000元（含）10、單筆金額為人民幣或折合人民幣10,000元（不含）以上，由誰(shuí)審批？[單選題]*A、運(yùn)營(yíng)經(jīng)理B、運(yùn)營(yíng)負(fù)責(zé)人C、分行主管運(yùn)營(yíng)行領(lǐng)導(dǎo)(正確答案)D、總行運(yùn)營(yíng)管理部二、多選題【每小題4分10題共40分】1、自助設(shè)備監(jiān)控管理系統(tǒng)中，冠字號(hào)碼模塊具備以下功能哪些功能？（）*A、導(dǎo)入現(xiàn)金處理設(shè)備輸出的冠字號(hào)碼記錄原始文件。(正確答案)B、對(duì)記錄的冠字號(hào)碼數(shù)據(jù)進(jìn)行精確查詢和模糊查詢。(正確答案)C、按照中國(guó)人民銀行要求導(dǎo)出相應(yīng)格式文件。(正確答案)D、留存查詢?nèi)罩尽?正確答案)2、如假幣已被其它銀行收繳或公安機(jī)關(guān)沒(méi)收，應(yīng)取得客戶持有的以下哪份憑證或哪份憑證后予以賠付。

（）*A、《假幣收繳憑證》(正確答案)B、《假幣沒(méi)收憑證》C、《假幣沒(méi)收收據(jù)》(正確答案)D、《假幣收繳依據(jù)》3、已在本行開(kāi)立賬戶的自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元（含）以上或者外幣等值1萬(wàn)美元（含）以上現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)的，應(yīng)要求客戶出示有效身份證件，當(dāng)面識(shí)別并核實(shí)客戶身份。（）*A、5萬(wàn)元B、5萬(wàn)元（含）(正確答案)C、外幣等值1萬(wàn)美元（含）(正確答案)D、外幣等值1萬(wàn)美元4、大額現(xiàn)金支付審批，審批方式可采用以下哪些方式？、紙質(zhì)表單審批等，相關(guān)審批資料應(yīng)作為現(xiàn)金支付憑證的附件隨當(dāng)日傳票保管。（）*A、OA交辦審批(正確答案)B、微信審批C、紙質(zhì)表單審批(正確答案)D、審批人在傳票單據(jù)上簽字審批5、對(duì)公客戶軋差支取或存入現(xiàn)金，應(yīng)通過(guò)以下哪些方式辦理？（）*A、采用先取后存的方式逐一辦理(正確答案)B、遇客戶余額不足，則可酌情交錯(cuò)辦理取現(xiàn)和存現(xiàn)交易(正確答案)C、辦理交易過(guò)程中，必須堅(jiān)持一筆一清(正確答案)D、可根據(jù)客戶提交說(shuō)明加蓋公章辦理軋差存入6、客戶提供一筆現(xiàn)金實(shí)物，要求分拆存入多個(gè)不同戶名的賬戶。（）*A、如遇這種情況，應(yīng)婉拒客戶(正確答案)B、建議客戶將現(xiàn)金存入其自有賬戶中(正確答案)C、根據(jù)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)要求辦理D、以轉(zhuǎn)賬方式向其他賬戶劃轉(zhuǎn)資金(正確答案)7、對(duì)外支付，包括以下哪些渠道對(duì)外支付的人民幣紙幣應(yīng)經(jīng)過(guò)全額清分？（）*A、通過(guò)柜臺(tái)(正確答案)B、自動(dòng)取款機(jī)(正確答案)C、及繳存人民銀行發(fā)行庫(kù)回籠款(正確答案)D、自動(dòng)存取款一體機(jī)(正確答案)8、單筆或單個(gè)支行當(dāng)日累計(jì)金額為人民幣或折合人民幣10,000元（不含）以上的現(xiàn)金錯(cuò)款掛賬，分行運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)應(yīng)于何時(shí)通過(guò)郵件方式向哪個(gè)部門(mén)郵箱報(bào)告，詳細(xì)說(shuō)明情況？（）*A、當(dāng)日(正確答案)B、當(dāng)日最遲次工作日C、總行運(yùn)營(yíng)管理部(正確答案)D、總行財(cái)務(wù)管理部9、單筆或當(dāng)年累計(jì)金額為人民幣或折合人民幣5,000元（不含）—10,000元（含），由誰(shuí)和誰(shuí)審批。（）*A、總行運(yùn)營(yíng)管理部B、運(yùn)營(yíng)負(fù)責(zé)人C、分行分管運(yùn)營(yíng)的行領(lǐng)導(dǎo)(正確答案)D、分管財(cái)務(wù)的行領(lǐng)導(dǎo)(正確答案)10、現(xiàn)金錯(cuò)款掛賬如遇特殊情況，可由誰(shuí)通過(guò)錄音電話方式取得有權(quán)審批人同意，并在多少個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)齊審批手續(xù)。（）*A、支行授權(quán)主管B、支行運(yùn)營(yíng)經(jīng)理(正確答案)C、一個(gè)工作日(正確答案)D、兩個(gè)工作日三、判斷題【每小題2分10題共20分】1、機(jī)構(gòu)尾箱按機(jī)構(gòu)設(shè)置，一機(jī)構(gòu)一尾箱，屬于雙人管理尾箱，需至少包含1名運(yùn)營(yíng)經(jīng)理或者授權(quán)主管在內(nèi)的2名現(xiàn)金從業(yè)人員管理[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)2、現(xiàn)金尾箱雙人鎖箱（包）時(shí)，兩把鎖及對(duì)應(yīng)的鑰匙應(yīng)平行交接，不得將鑰匙移交給保管過(guò)另外一把鑰匙的人員。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)3、如尾箱封箱上鎖后因特殊原因再次打開(kāi)了柜員尾箱，無(wú)需雙人再次清點(diǎn)核對(duì)無(wú)誤后封箱上鎖。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)4、冠字號(hào)碼信息不能與業(yè)務(wù)記錄匹配的貼藍(lán)標(biāo)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)5、客戶提供的現(xiàn)金經(jīng)鑒別為真幣的，經(jīng)辦員可不受理客戶的查詢申請(qǐng)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)6、客戶持假幣實(shí)物申請(qǐng)查詢的，若為本行付出假幣的，應(yīng)收回假幣并全額賠付[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)7、因人民幣角分零鈔不足或外幣零鈔不足而造成的客戶存取現(xiàn)金尾數(shù)差額通過(guò)營(yíng)業(yè)外收入或者營(yíng)業(yè)外支出科目核算，可計(jì)入個(gè)人控制的存款賬戶。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)8、辦理現(xiàn)金收入業(yè)務(wù)過(guò)程中，對(duì)于現(xiàn)金機(jī)具或系統(tǒng)操作交易提示的可疑幣，必須換人鑒別無(wú)誤后方可繼續(xù)辦理。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)9、現(xiàn)金