施工項目風險管理課件

施工項目風險管理

第1節(jié)概述

一、施工項目風險的定義及特性

1、定義：風險可以從經濟學、保險學、風險管理等不同的角度給出不同的定義，但至今尚無統(tǒng)一的定義。目前，較為普遍接受的有以下兩種定義：其一，風險就是與出現(xiàn)損失有關的不確定性；其二，風險就是在給定情況下和特定時間內，可能發(fā)生的結果之間的差異（或實際結果與預期結果之間的差異）。由上述風險的定義可知，所謂風險要具備兩方面條件：一是不確定性，二是產生損失后果，否則就不能稱為風險。上述兩種風險的定義可以概指為下列兩個方面：(1)風險是活動或事件發(fā)生的潛在可能性；(2)風險是一種消極的不良的后果。1)風險的不確定性風險事件的發(fā)生及其后果都具有不確定性。表現(xiàn)在：風險事件是否發(fā)生，何時發(fā)生，發(fā)生之后會造成什么樣的后果等均是不確定的。2)風險的相對性風險總是相對于事件的主體而言的。同樣的不確定事件對不同的主體有不同的影響。人們對于風險事件都有一定的承受能力，但是這種能力因活動、人、時間而異。3)風險的可變性在一定條件下任何事物總是會發(fā)展變化的。風險事件也不例外，當引起風險的因素發(fā)生變化時，必然會導致風險的變化。風險的可變性表現(xiàn)在：風險性質的變化；風險后果的變化；出現(xiàn)了新的風險或風險因素已經消除。2、風險的特性財產風險這是指財產所遭受的損害、破壞或貶值的風險。如設備、正在建設中的工程等，因自然災害而遭到的損失。人身風險這里指由于疾病、傷殘、死亡所引起的風險。責任風險這是指由于法人或自然人的行為違背了法律、合同或道義上的規(guī)定，給他人造成財產損失或人身傷害。2)按風險的對象劃分政治風險主要是指項目所處的宏觀環(huán)境的局勢穩(wěn)定性，項目建設和運營所受到的法律法規(guī)的約束和政策性調控影響，以及有關項目的審核批準過程中存在的各種不確定性問題。社會風險主要是指項目所在的地區(qū)技術經濟發(fā)展水平，以及對項目的支持配合力度，協(xié)作化程度。同時，還有地區(qū)的社會治安狀況。經濟因素風險經濟因素在項目的全壽命周期內長期存在，影響頻率高，交叉作用多見，原因較為復雜。主要有合同風險、建設成本風險、項目的竣工風險、稅收政策的風險。自然風險因素自然界氣候的變化、災害的發(fā)生和項目廠址選擇經常遇到的不良地質條件等不確定性因素，是每個項目都無法避免的。技術風險因素技術風險大多屬于人為的風險。受知識水平所限，人們在進行預測、決策、評估和各種技術方案的選擇制定時必然產生相應的不確定性。

3)按風險產生的原因劃分二、施工項目風險管理施工項目風險管理是指項目主體通過風險識別、風險估計和風險評價等來分析施工項目的風險，并以此為基礎，使用多種方法和手段對項目活動涉及的風險實行有效的控制，盡量擴大風險事件的有利結果，妥善地處理風險事件造成的不利后果的全過程的總稱。在項目管理中，風險管理屬于一種高層次的綜合性管理工作，它是分析和處理由不確定性產生的各種問題的一整套方法，包括風險識別、風險評估、風險響應的確定、風險控制。4、成本核算是指對施工項目所發(fā)生的成本支出和工程成本形成的核算。項目經理部應認真組織成本核算工作。成本核算提供的成本資料是成本分析、成本考核和成本評價以及成本預測的重要依據。5、成本分析是對施工項目實際成本進行分析、評價，為以后的成本預測和降低成本指明努力方向。成本分析要貫穿于項目施工的全過程。6、成本考核是對成本計劃執(zhí)行情況的總結和評價。建筑施工項目經理部應根據現(xiàn)代化管理的要求，建立健全成本考核制度，定期對各部門完成的計劃指標進行考核、評比，并把成本管理經濟責任制和經濟利益結合起來，通過成本考核有效地調動職工的積極性，為降低施工項目成本、提高經濟效益，做出自己的貢獻。第2節(jié)施工項目風險識別

1、定義：風險的識別，即確定項目風險，是施工項目風險管理的第一步，也是風險管理的基礎。所謂風險識別，就是對所有可能的風險事件來源和結果進行實事求是地調查分析。2、施工項目風險識別過程識別風險的過程包括對所有可能的風險事件來源和結果進行客觀的調查分析，最后形成項目風險清單，具體可將其分為5個環(huán)節(jié)。不確定性分析建立風險源清單確定各種風險事件和可能的結果風險分類建立項目風險清單業(yè)主風險承包商風險征地現(xiàn)場條件及時提供完整的設計文件現(xiàn)場出入道路建設許可證和其它有關條例政府法律規(guī)章的變化建設資金及時到位工程變更工人和施工設備的生產率施工質量人力、材料和施工設備的及時供應施工安全材料質量技術和管理水平材料漲價實際工程量勞資糾紛業(yè)主和承包商共擔風險未定風險財務收支變更令談判保障對方不承擔責任合同延誤不可抗力第三方延誤3、風險識別方法1）專家調查法

專家調查法是通過向有經驗的專家咨詢,調查,辨識,分析和評價危險源的一類方法,其優(yōu)點是簡便,易行,其缺點是受專家的知識,經驗和占有資料的限制,可能出現(xiàn)遺漏.常用的有:頭腦風暴法(Brainstorming)和德爾菲(Delphi)法.

頭腦風暴法是通過專家創(chuàng)造性的思考,從而產生大量的觀點,問題和議題的方法.其特點是多人討論,集思廣益,可以彌補個人判斷的不足,常采取專家會議的方式來相互啟發(fā),交換意見,使危險,危害因素的辨識更加細致,具體.常用于目標比較單純的議題,如果涉及面較廣,包含因素多,可以分解目標,再對單一目標或簡單目標使用本方法.

德爾菲法是采用背對背的方式對專家進行調查,其特點是避免了集體討論中的從眾性傾向,更代表專家的真實意見.要求對調查的各種意見進行匯總統(tǒng)計處理,再反饋給專家反復征求意見.2）安全檢查表(SCL)法

安全檢查表(SafetyCheckList)實際上就是實施安全檢查和診斷項目的明細表.運用己編制好的安全檢查表,進行系統(tǒng)的安全檢查,辨識工程項目存在的危險源.檢查表的內容一般包括分類項目,檢查內容及要求,檢查以后處理意見等.可以用“是”,“否”作回答或“∨”,“×”符號作標記,同時注明檢查日期,并由檢查人員和被檢單位同時簽字.

安全檢查表法的優(yōu)點是:簡單易懂,容易掌握,可以事先組織專家編制檢查項目,使安全檢查做到系統(tǒng)化,完整化.缺點是一般只能做出定性評價.

2、風險評價風險估計只對工程項目各階段單個風險分別進行估計和量化，沒有考慮到各單個風險綜合起來的總體效果，也沒有考慮到這些風險是否能被項目主體所接受。這些問題需要通過項目風險評價去解決。風險量化的方法很多，以下介紹兩種常用的風險評價方法。風險期望值法根據風險的概念，用風險事件發(fā)生的可能性和它可能導致后果的嚴重程度的乘積來表示風險的大小。R=p·f式中R—風險期望值；p—風險事件發(fā)生的概率；f—潛在的損失值。根據公式計算風險期望值，可以用近似的方法來估計風險的大小。首先把風險事件發(fā)生的可能性p分為“很大”、“中等”和“極小”三個等級；然后把風險可能導致后果的嚴重程度f分為“輕度損失（輕微傷害）”、“中度損失（傷害）”和“重大損失（嚴重傷害）”三個等級。p和f的乘積就是風險的大小R，可以近似按級別分為：“可忽略風險”、“可容許風險”、“中度風險”、“重大風險”和“不容許風險”共5級，如下表所示。

后果f可能性p輕度損失（輕微傷害）中度損失（傷害）重大損失（嚴重傷害）很大IIIIVV中等IIIIIIV極小IIIIII風險級別/大小表中:Ⅰ一可忽略風險;Ⅱ一可容許風險;Ⅲ一中度風險;Ⅳ一重大風險;Ⅴ一不容許風險.

事故發(fā)生的可能性(L)分數(shù)值事故發(fā)生的可能性10必然發(fā)生的6相當可能3可能,但不經常1可能性極小,完全意外0.5很不可能,可以設想0.2極不可能0.1實際不可能暴露于危險環(huán)境中的頻繁程度(E)分數(shù)值人員暴露于危險環(huán)境中的頻繁程度10連續(xù)暴露6每天工作時間暴露3每周一次暴露2每月一次暴露1每年幾次暴露0.5非常罕見的暴露事故后果的嚴重程度(C)分數(shù)值事故發(fā)生造成的后果100大災難,許多人死亡40災難,多人死亡15非常嚴重,一人死亡7嚴重,重傷3較嚴重,受傷較重1引人關注,輕傷工程項目風險管理中有三種風險的處理對策，即風險控制、風險自留和風險的轉移。一、項目風險的控制1、風險回避風險回避主要是中斷風險來源，使其不發(fā)生或遏制其發(fā)展。回避風險有兩種基本途徑，一是拒絕承擔風險，如了解到某工程項目風險較大，則不參與該工程的投標或拒絕業(yè)主的投標邀請；二是放棄以前所承擔的風險，如了解到某一研究計劃有許多新的過去未發(fā)現(xiàn)的風險，決定放棄研究以避免風險。回避風險雖然是一種防范措施,但也是一種消極的防范手段。因為,在現(xiàn)代社會經營中廣泛存在著各種風險,要想完全回避是不可能的。再者,回避風險固然能避免損失,但同時也失去了獲利的機會。第4節(jié)施工項目風險響應與控制

3、風險分離風險分離是指將各風險單位間隔開，以避免發(fā)生連鎖反應或互相牽連。這種處理可以將風險局限在一定范圍內，從而達到減少損失的目的。風險分離常用于工程中的設備采購。為了盡量減少因匯率波動而遭致的匯率風險?？稍谌舾刹煌膰也少徳O備，付款采用多種貨幣。在施工過程