分級(jí)基金分拆操作說(shuō)明

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一、場(chǎng)內(nèi)基金才可以拆分

只有場(chǎng)內(nèi)母基金份額才可以進(jìn)行分拆。

假使客戶的基金份額是在場(chǎng)外賬戶上的。則必需先到營(yíng)業(yè)部臨柜辦理轉(zhuǎn)托管，將場(chǎng)外份額轉(zhuǎn)托管到場(chǎng)內(nèi)。T日轉(zhuǎn)托管到場(chǎng)內(nèi)，T+2日可以正常分拆。但T+1日就可以盲拆。

柜員做轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)于深市的發(fā)行的基金。需要同時(shí)把深市基金卡的后10位下掛到深A(yù)股東卡下。

另外，基金份額在哪個(gè)股東賬號(hào)下，分拆時(shí)就用那個(gè)股東賬號(hào)進(jìn)行分拆。二、區(qū)分基金份額場(chǎng)內(nèi)場(chǎng)外：恒生柜臺(tái)里：

單客戶查詢——>證券：里看到的基金份額是場(chǎng)內(nèi)的基金

單客戶查詢——>基金：里看到的份額是場(chǎng)外基金

網(wǎng)上交易：

股票——>資金股份：菜單中查詢到的是場(chǎng)內(nèi)的份額

基金——>基金份額：菜單中查詢到的是場(chǎng)外的份額。另外“基金〞標(biāo)簽下所有的菜單都是針對(duì)“場(chǎng)外基金〞進(jìn)行操作的。

三、分級(jí)基金申購(gòu)、分拆時(shí)點(diǎn)

T日?qǐng)鰞?nèi)申購(gòu)的基金，一般T+1日晚上清算后，可以在持倉(cāng)中查看到到賬份額。T+2日可以進(jìn)行正常分拆。分拆成功后的次日T+3日可以在持倉(cāng)中查看到分拆后的A、B分級(jí)基金。就可以賣出了。

客戶也可以在申購(gòu)后的T+1日進(jìn)行盲拆。由于基金份額在系統(tǒng)中查詢不到，因此分拆是界面不能夠顯示可分拆份額。此時(shí)需要客戶自行計(jì)算預(yù)估母基金的份額，然后進(jìn)行強(qiáng)行分拆。分拆是最好是根據(jù)預(yù)估的份額再少輸入一點(diǎn)，以保證分拆份額足夠。

盲拆份額計(jì)算方法（僅供參考，份額與費(fèi)率、凈值有關(guān)）：

某投資者投資50,000元申購(gòu)某分級(jí)基金，假設(shè)對(duì)應(yīng)費(fèi)率為1.0%，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日該分級(jí)基金的凈值為1.128元，則其可得到的申購(gòu)份額為：

凈申購(gòu)金額=50,000/（1+1.0%）=49,504.95元申購(gòu)費(fèi)用=50,000-49,504.95=495.05元申購(gòu)份數(shù)=49,504.95/1.128=43,887.37份

由于是場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)，則所得份額為43,887份，整數(shù)位后小數(shù)部分的申購(gòu)份額（0.37份）對(duì)應(yīng)的資金返還給投資者。具體計(jì)算公式為：

實(shí)際凈申購(gòu)金額=43,887×1.128=49,504.54元退款金額=50,000-49,504.54-495.05=0.41元

即投資者投資50,000元從場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)本基金，則可得到43,887份分級(jí)基金份額，同時(shí)應(yīng)得退款0.41元。

備注：盲拆后，當(dāng)天系統(tǒng)顯示分級(jí)基金的可用可能為負(fù)數(shù)，但不影響已進(jìn)行的分拆操作。

四、基金申購(gòu)、分拆菜單說(shuō)明

1、場(chǎng)內(nèi)基金申購(gòu)菜單：股票——>場(chǎng)內(nèi)開(kāi)放式基金——>基金申購(gòu)

輸入母基金代碼，申購(gòu)金額。點(diǎn)擊確認(rèn)。

2、基金分拆：股票——>盤后分級(jí)基金——>分級(jí)基金分拆

輸入母基金代碼，或雙擊右邊母基金代碼。右邊下側(cè)列表顯示分拆的A/B分

拆比例。輸入分拆份額，點(diǎn)擊確定下單即可以。

假使此時(shí)顯示可分拆數(shù)量為：0，客戶假使確認(rèn)賬戶申購(gòu)過(guò)該基金，仍可以輸入想要分拆的份額，強(qiáng)行進(jìn)行下單。3、基金分拆委托查詢及撤單。

五、查看各基金產(chǎn)品的最新凈值

可以通過(guò)我公司網(wǎng)上交易至信版、至信全能版客戶端查詢所有基金產(chǎn)品的凈值以及該基金的歷史凈值走勢(shì)。

1、在“基金與理財(cái)〞板塊下可以查看所有產(chǎn)