2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》考試試卷1373

****2021年基金從業(yè)資格考試《基金法

律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》□課程試卷（含答案）□ 學年第___學期 考試類型：（閉卷）考試考試時間：90分鐘 年級專業(yè) 學號 姓名 1、單選題（49分，每題1分）關于基金公司風險管理責任人，以下表述錯誤的是（）。A．所有員工是本崗位風險管理的直接責任人B．投資總監(jiān)是各投資組合風險管理的第一責任人C．業(yè)務部門負責人是部門風險管理的第一責任人D．公司管理層對公司整體風險管理承擔直接責任答案：B口解析：A項，公司所有員工是本崗位風險管理的直接責任人，負責具體風險管理職責的實施。BC兩項，在風險管理責任的劃分上，各業(yè)務部門負責人是其部門風險管理的第一責任人，基金經(jīng)理是相應投資組合風險管理的第一責任人。D項，公司管理層對有效的風險管理承擔直接責任。關于開放式基金的申購和贖回，以下表述錯誤的是（）。A．開放式基金的申購是指在基金募集期內(nèi)投資者購買基金份額的行為B．開放式基金的申購和贖回，可以通過基金管理人的直銷中心或基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點進行C．開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回基金份額持有人所持有的開放式基金份額的行為D．在交易時間內(nèi)，投資者可以多次提交申購申請答案：A解析：在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為通常被稱為基金的認購。投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的申購。加強對公開募集開放式證券投資基金流動性風險的管控，中國證監(jiān)會于2017年8月31日公布了《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱《流動性新規(guī)》），《流動性新規(guī)》自2017年10月1日起施行。根據(jù)以上材料，回答18?20題?？谕顿Y信息披露操作道德答案：AD．D．社會各界持續(xù)監(jiān)督解析：基金管理人應當加強開放式基金從事逆回購交易的流動性風險和交易對手風險的管理，合理分散逆回購交易的到期日與交易對手的集中度，按照穿透原則對交易對手的財務狀況、償付能力及杠桿水平等進行必要的盡職調(diào)查與嚴格的準入管理，對不同的交易對手實施交易額度管理并進行動態(tài)調(diào)整。這屬于投資交易限制。債券基金的主要投資風險包括利率風險、信用風險、流動性風險、再投資風險、可轉債的特定風險、債券回購風險和提前贖回風險?；鹬衅趫蟾?披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況，年度報告 披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況。（）A．必須；無須B．無須；無須C．必須；必須D．無須；必須答案：D解析：中期報告的管理人報告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報告。在基金年度報告中，管理人報告的披露內(nèi)容包括管理人內(nèi)部監(jiān)察稽核工作情況?；鹇殬I(yè)道德教育的途徑不包括（）。A．樹立基金職業(yè)道德典型B．崗前職業(yè)道德教育C．對“老鼠倉”案件的審判答案：C解析：基金職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，主要有以下幾種：①崗前職業(yè)道德教育。②崗位職業(yè)道德教育。③基金業(yè)協(xié)會的自律。④樹立基金職業(yè)道德典型。⑤社會各界持續(xù)監(jiān)督?？谙铝袑儆陲L險投資基金的是（）。A．房地產(chǎn)基金B(yǎng)．藝術品基金C．私募創(chuàng)業(yè)投資基金D．公募股票型證券投資基金答案：C解析：風險投資基金，又叫創(chuàng)業(yè)基金，也可以看作私募股權基金的一種，它以一定的方式吸收機構和個人的資金，投向那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。非跨境的ETF,其交易日的基金份額凈值將通過證券交易所行情發(fā)布系統(tǒng)于（）揭示。A．下1個節(jié)假日前當日C．次1個交易日D．次2個交易日解析：交易日的基金份額凈值除了按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）在指定報刊和管理人網(wǎng)站披露外，也將通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1交易日（跨境ETF可以為次2個工作日）揭示?？谙铝袑儆诨鸸芾碇械膬?nèi)幕交易行為的是（）。A．基金經(jīng)理為提升其管理的基金所重倉持有的股票價格，通過網(wǎng)絡論壇捏造并散布該上市公司即將重大重組的消息B．基金經(jīng)理根據(jù)研究員在實地調(diào)研報告載明的某上市公司員工人數(shù)增長率，推測該上市公司的業(yè)績增長情況，據(jù)以開展基金投資C．研究員匯總網(wǎng)絡論壇、微博等媒體傳言，形成對本年度該上市公司分紅的書面預測D．基金經(jīng)理與上市公司董事會秘書溝通獲悉上市公司定向增發(fā)申請未獲證監(jiān)會核準后，在上市公司進行信息披露前，賣出該公司股票答案：D解析：內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。內(nèi)幕信息是指能夠影響證券價格的重要非公開信息。下列關于基金管理公司內(nèi)部控制的表述，正確的是（ ）。A．基金公司應建立投資與研究之間的防火墻，以防止出現(xiàn)內(nèi)幕交易B．基金公司應當設立督察長，對公司經(jīng)營層負責C．基金公司掌握內(nèi)幕信息的人員在信息公開披露前不得泄露其內(nèi)容D．基金交易應實行集中交易制度，基金經(jīng)理應直接向交易員下達投資指令答案：C解析：A項，基金公司應建立研究與投資的業(yè)務交流制度，保持通暢的交流渠道；B項，基金管理人應當設立督察長，對董事會負責，經(jīng)董事會聘任，報中國證監(jiān)會核準；口項，基金交易應實行集中交易制度，將投資管理職能和交易執(zhí)行職能相隔離，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。10.張三大學剛畢業(yè)，進入一家私募基金管理人從事私募基金備案工作。對于張三的看法：I.我只是一名普通員工，所以沒有義務制止和向監(jiān)管機構舉報其他員工II.我不是合規(guī)人員，沒有主動跟蹤法律法規(guī)修訂的義務根據(jù)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的基本要求，以上判斷正確的是（）。I不正確、II正確口I正確、II不正確口I和I都不正確口I和I都正確口答案：C解析：工項，守法合規(guī)職業(yè)道德規(guī)范要求普通的基金從業(yè)人員，盡管不負有監(jiān)督職責，但是也應當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構報告。n項，基金從業(yè)人員應當通過各種途徑、方式及時全面地學習和掌握相關的法律法規(guī)等行為規(guī)范，領會其內(nèi)容實質，防止因為對法律法規(guī)等行為規(guī)范的曲解而做出違法違規(guī)的行為。11.私募基金在募集階段，應當向投資者披露的事項包括（）。I.私募基金的投資策略.私募基金的風險收益特征.私募基金投資收益分配的方式W.私募基金管理人業(yè)績報酬的提取方式口i、n、ni、Mn、ni、叫C.i、I、Id.i、ni、叫答案：A解析：私募基金管理人、私募基金托管人應當按照合同約定，如實向投資者披露基金投資、資產(chǎn)負債、投資收益分配、基金承擔的費用和業(yè)績報酬、可能存在的利益沖突情況以及可能影響投資者合法權益的其他重大信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。信息披露規(guī)則由基金業(yè)協(xié)會另行制定。下列關于基金市場的服務機構的說法中，錯誤的是（）。律師事務所屬于基金市場的服務機構基金市場服務機構還包含基金評價機構基金銷售機構屬于基金市場的服務機構基金管理人是基金當事人，不屬于基金服務機構答案：D解析：D項，基金管理人、基金托管人既是基金的當事人，又是基金的主要服務機構。除基金管理人與基金托管人外，基金市場還有許多面向基金提供各類服務的其他機構。這些機構主要包括基金銷售機構、銷售支付機構、份額注冊登記機構、估值核算機構、投資顧問機構、評價機構、信息技術系統(tǒng)服務以及律師事務所、會計師事務所等。關于公募基金凈值公告，以下表述錯誤的是（）。A．開放式基金在開放申贖之前需至少每月公告一次凈值B．普通非貨幣基金的凈值公告內(nèi)容包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、份額累計凈值等信息C．貨幣市場基金的收益公告內(nèi)容包括每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率D．封閉式基金需至少每周公告一次凈值答案：A解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對開放式基金來說，在其開放申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，則會披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變，因此，貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。按照披露時間的不同，貨幣市場基金收益公告可分為三類：封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。關于基金公司管理層下設的專業(yè)風險管理委員會的職責，以下說法錯誤的是（）。A．專業(yè)風險管理委員會對董事會負責，協(xié)助董事會履行風險管理職責B．專業(yè)風險管理委員會識別公司業(yè)務所涉及的各類重大風險C．專業(yè)風險管理委員會重點關注薄弱環(huán)節(jié)并提出控制措施和解決方案D．專業(yè)風險管理委員會指導、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門開展風險管理工作答案：A解析：專業(yè)風險管理委員會對管理層負責，協(xié)助管理層履行以下職責：①指導、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務單元開展風險管理工作；②制訂相關風險控制政策，審批風險管理重要流程和風險敞口管理體系，并與公司整體業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和風險承受能力相一致；③識別公司各項業(yè)務所涉及的各類重大風險，對重大事件、重大決策和重要業(yè)務流程的風險進行評估，制定重大風險的解決方案；④識別和評估新產(chǎn)品、新業(yè)務的新增風險，并制定控制措施；⑤重點關注內(nèi)控機制薄弱環(huán)節(jié)和那些可能給公司帶來重大損失的事件，提出控制措施和解決方案；⑥根據(jù)公司風險管理總體策略和各職能部門與業(yè)務單元職責分工，組織實施風險應對方案。關于QDII基金開放申購贖回后每個開放日的凈值披露時限要求是在估值日后（）。2?3個自然日內(nèi)口1?2個自然日內(nèi)口2?3個工作日內(nèi)口1?2個工作日內(nèi)口答案：D解析：QDII基金也是開放式基金，在其開放申購、贖回前，一般至少每周披露一次基金份額凈值和份額累計凈值；開放申購、贖回后，則需要披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。QDII基金的凈值在估值日后1~2個工作日內(nèi)披露。口證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺不包括（）。A．后臺業(yè)務系統(tǒng)B．應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)C．后臺管理系統(tǒng)D．前臺業(yè)務系統(tǒng)答案：A解析：證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺，主要包括前臺業(yè)務系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。投資者的投資決策受到包括個人背景在內(nèi)的多種因素影響，下列屬于個人背景的是（）。.投資知識.社會階層.受教育程度W.性格口A.I、II、叫b.i、n、ni、MC.I、Id.i、ni、叫答案：B口解析：投資者的投資決策受到多種因素的影響，大致可分為兩類，一是個人背景，二是社會環(huán)境。個人背景包括投資者本人的受教育程度、投資知識、年齡、社會階層、個人資產(chǎn)、心理承受能力、性格、法律意識、價值取向及生活目標等。社會環(huán)境因素包括政治、經(jīng)濟、社會制度、倫理道德、科技發(fā)展等。18.關于發(fā)生合規(guī)風險可能引起的后果，主要包括（）。.法律制裁I.監(jiān)管處罰I.重大財務損失W.聲譽損失口A.I、I、Ii、n、ni、Mn、ni、叫i、ni、叫答案：B口解析：合規(guī)風險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。某投資者持有基金份額變動，需要經(jīng)（）確認后才有效。A．注冊登記機構B．管理人C．銷售機構D．托管人答案：A解析：銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確實接受了認購申請，申請的成功與否應以注冊登記機構的確認結果為準。關于基金銷售機構對于普通投資者承擔的特別責任和要求，以下表述錯誤的是（）。A．應當根據(jù)普通投資者的風險承受能力對其進行細化分類和管理B．向普通投資者銷售高風險產(chǎn)品時應當履行特別的注意義務C．應基于對普通投資者投資需求的判斷，向其主動推介各類風險等級的產(chǎn)品D．不得向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產(chǎn)品答案：C解析：C項，基金銷售機構不得向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產(chǎn)品或者服務，也不得向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產(chǎn)品或者服務。關于基金投資能夠優(yōu)化金融機構，促進經(jīng)濟增長的原因，以下表述錯誤的是（）。A．基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資證券市場，擴大了直接融資比例B．起到了將儲蓄資金轉化為生產(chǎn)資金的作用C．提高證券市場股票市值，間接促進上市企業(yè)業(yè)務快速發(fā)展D．有效分流儲蓄資金，降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風險答案：C解析：AB兩項，證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，擴大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實際上起到了將儲蓄資金轉化為生產(chǎn)資金的作用。C項，基金投資與證券市場股票市值無明顯關系。D項，近年來，投資基金市場的迅速發(fā)展已充分說明，以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲蓄資金，在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風險，為產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟增長提供重要的資金來源，以利于生產(chǎn)力的提高和國民經(jīng)濟的發(fā)展。甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，同時管理多家基金。甲的父親大量購買了其中一只基金，一家被看好的公司增發(fā)新股時，出現(xiàn)超額認購的情況，甲因其父親持有該只基金，故該基金未投資于該新股，而其管理的其他基金均有投資。關于甲的行為，以下表述正確的是（ ）。I.甲的做法不符合公平對待客戶的要求II.甲的做法會損害與其父親購買相同基金的其他投資人的利益III.甲的做法符合忠誠盡責的職業(yè)道德要求W.甲的做法體現(xiàn)了客戶利益優(yōu)先的原則口A.I、I口b.ni、w口I、II、I答案：A解析：公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應當尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。甲的做法不符合公平對待客戶的要求，因為甲的父親是甲的客戶，應當受到與其他客戶一樣的待遇；同時，甲的做法也會損害與其父親購買相同基金的其他客戶的利益。關于證券投資基金分類的意義，下列表述錯誤的是（）。有助于投資者選擇適合自己風險偏好的基金有助于監(jiān)管部門針對不同基金的特點實施統(tǒng)一監(jiān)管有助于基金銷售機構將適當?shù)幕甬a(chǎn)品銷售給適當?shù)耐顿Y者有助于基金研究評價機構進行科學的基金評級答案：B口解析：A項，對基金投資者而言，有助于投資者加深對各種基金的認識及對風險收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資比較與選擇。B項，對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)管。C項，對基金管理公司而言，基金業(yè)績的比較應該在同一類別中進行才公平合理，并能將適當?shù)幕甬a(chǎn)品銷售給適當?shù)耐顿Y者。D項，對基金研究評價機構而言，基金的分類是進行基金評級的基礎。ETF的建倉期應不超過（ ）個月?？贏．1B．3C．2D．6答案：B口解析：基金合同生效后，基金管理人應逐步調(diào)整實際組合直至達到跟蹤指數(shù)要求，此過程為ETF建倉階段。ETF建倉期不超過3個月。口某基金管理公司的銷售人員，離職后將公司的客戶清單儲存到自己的移動設備中帶走，供自己在新的工作中參考，對該行為，以下表述錯誤的是（）。A．如果該銷售人員向他人泄露了相關信息，則違反了保守秘密的職業(yè)道德要求B．如果該銷售人員未向他人泄露了相關信息，則不違反保守秘密的職業(yè)道德要求C．該銷售人員的行為未經(jīng)公司同意，侵害公司的利益，違反了忠誠盡責的職業(yè)道德要求D．即使該銷售人員未向他人泄露該信息，也違反保守秘密的職業(yè)道德要求答案：D解析：如果該銷售人員未向他人泄露或者公開披露這些信息，則不違反保守秘密規(guī)范的要求。但是，因為客戶清單和文件等都屬于公司的資產(chǎn)，所以，該銷售人員在離職時未經(jīng)公司同意而帶走公司資產(chǎn)的行為，侵害了公司的利益，違反了忠誠盡責規(guī)范的要求。申請開展基金銷售業(yè)務的機構應（）。A．繳納風險抵押金B(yǎng)．獲得注冊所在地人民銀行分支機構的批準C．制定完善的資金清算流程D．具備符合資質的投資管理人答案：C解析：申請開展基金銷售業(yè)務的機構應同時應具備以下條件：①具有健全的治理結構、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行；②財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定；③有與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施；④有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術設施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業(yè)務的技術系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結果符合國家規(guī)定的標準；⑤制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結算資金管理的有關要求；⑥有評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系；⑦制定了完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等基金銷售業(yè)務管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構內(nèi)部控制的有關要求；⑧有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；⑨符合中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件?？趯τ谝话汩_放式混合型基金A類基金份額（不收取銷售服務費），收取的贖回費以及計入基金財產(chǎn)的比例，符合相關法規(guī)要求的是（）。A．贖回時持有期為20日，收取0.75%的贖回費，并全額計入基金財產(chǎn)B．贖回時持有期為4個月，收取0.5%的贖回費，并將贖回費的25%計入基金財產(chǎn)C．贖回時持有期為5日，收取1.20%的贖回費，并全額計入基金財產(chǎn)D．贖回時持有期為2個月，收取0.5%的贖回費，并將贖回費的50%計入基金財產(chǎn)答案：A解析：目前對于不收取銷售服務費的（一般為A類份額）一般股票型和混合型基金贖回費歸基金財產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：①對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)；②對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn)；③對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)；④對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。下列關于基金管理人內(nèi)控機制的四個層次的說法中，錯誤的是（ ）。A．從縱向關系來看，下級受上級監(jiān)督，上級具有決定權，不受下級牽制B．經(jīng)過橫向和縱向的核查和制約，能更好地降低風險C．基金管理人應建立關鍵崗位輪崗和定期稽查制度，杜絕中層管理人員串通作案D．從橫向關系來看，在同一內(nèi)控層次內(nèi)，應權力分配、相互制衡答案：A解析：從縱向關系來講，完成某個工作需經(jīng)過互不隸屬的兩個或兩個以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級受上級監(jiān)督，上級受下級牽制。根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，關于公募基金份額持有人的法定權利，下列說法錯誤的是（）。A．有權復制已公開披露或尚未披露但已編制完成的基金財務會計賬簿B．有權對基金服務機構損害其權益的行為依法起訴，無需經(jīng)基金管理人授權或同意C．有權根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定的程序與條件，自行召集基金份額持有人大會D．有權參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)答案：A解析：按照《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，我國基金份額持有人享有以下權利：分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)，依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權，查閱或者復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權利。A項，無權復制尚未披露的基金信息資料?？阢y行大堂經(jīng)理陸經(jīng)理在進行產(chǎn)品銷售前，先對客戶李先生進行風險評估，再根據(jù)李先生的投資風險承受能力推薦不同風險等級的產(chǎn)品，符合基金銷售（）要求。適用性風控性持續(xù)性專業(yè)性答案：A解析：基金銷售機構應當建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容：①對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法；②對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法；③對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法；④對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。基金從業(yè)人員要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，更要做到公正廉潔。在公正廉潔方面，基金人員應該做到（ ）。A．不能接受利益相關方的行賄或進行商業(yè)賄賂B．防止所在機構資產(chǎn)損壞、丟失C．應該嚴格遵守所在機構的授權制度D．應當與所在機構簽訂正式的勞動合同，或其他形式的聘用合同答案：A解析：我國基金職業(yè)道德主要包括：守法合規(guī)、誠實守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責、保守秘密。其中，忠誠盡責要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個方面：①忠誠廉潔；②勤勉盡責。要把忠誠廉潔落實到勤勉盡責的執(zhí)業(yè)活動中。BD兩項是忠誠方面的要求；C項是勤勉盡責方面的要求。基金出現(xiàn)巨額贖回情形時，以下表述正確的是（）。A．基金管理人可以根據(jù)當時資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回B．基金管理人應及時聯(lián)系基金托管人，根據(jù)當時資產(chǎn)組合狀況，共同決定接受全額贖回或部分延期贖回，并上報中國證監(jiān)會備案C．基金管理人應及時聯(lián)系基金托管人，根據(jù)當時資產(chǎn)組合狀況，上報中國證監(jiān)會及當?shù)乇O(jiān)管機構，由監(jiān)管機構決定接受全額贖回或部分延期贖回D． 基金銷售機構可以根據(jù)當時基金銷售狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回的申請答案：A解析：出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。①接受全額贖回，當基金管理人認為有能力兌付投資者的全額贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行；②部分延期贖回，當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。下列宣傳推介貨幣基金的行為，不合規(guī)的是（）。A．宣傳材料中不得使用與貨幣基金風險收益特征不符的表述B．貨幣基金宣傳材料應當充分揭示投資風險C．某貨幣基金近七日年化收益率5%，基金代銷機構宣傳預期收益高達5%D．基金管理人將貨幣基金的宣傳材料外包給第三方廣告公司進行美工設計和印刷答案：C解析：基金管理人、基金銷售機構在從事貨幣市場基金銷售活動過程中，應當按照有關法律法規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料，不得承諾收益，不得使用與貨幣市場基金風險收益特征不相匹配的表述，不得夸大或者片面宣傳貨幣市場基金的投資收益或者過往業(yè)績。除基金管理人、基金銷售機構外，其他機構或者個人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場基金相關的宣傳推介材料；登載貨幣市場基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內(nèi)容?；鹦麄魍平椴牧系禽d基金業(yè)績的，備案文件應包括（）。A．代銷機構出具的基金業(yè)績復核函B．基金托管人出具的基金業(yè)績復核函C．屬地證監(jiān)局出具的基金業(yè)績復核函D．基金公司出具的基金業(yè)績復核函答案：B口解析：基金管理公司和基金代銷機構制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應當報送的內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關內(nèi)容的復印件，以及有關獲獎證明的復印件?；鸸芾砉净蚧鸫N機構負責基金營銷業(yè)務的高級管理人員也應當對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核并出具復核意見。某基金份額持有人在開放日贖回某基金10000份基金份額，持有時間為10天，對應的贖回費率為0.75%，假設贖回當日基金份額凈值是1.0500元，則可得到的贖回金額和贖回手續(xù)費分別為（）。A．10421.25元和78.75元B．9925.56元和74.44元C．10421.84元和78.16元D．9925元和75元答案：A解析：贖回手續(xù)費=贖回總額X贖回費率=1.0500x10000x0.75%=78.75（元），可得贖回金額=贖回總額-贖回手續(xù)費二1.0500x10000-78.75=10421.25（元）。口某投資人贖回某開放式混合型基金C類基金份額（收取銷售服務費）持有期為20日，收取的贖回費為100元，該贖回費計入基金財產(chǎn)的金額為（）。A．50元B．75元C．100元D．25元答案：C解析：對于收取銷售服務費的（一般為C類份額）一般股票型和混合型基金贖回費歸屬基金財產(chǎn)比例的規(guī)定為：持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)?；鸨O(jiān)管的基本原則包括（）。I.保障投資人利益原則H.從嚴監(jiān)管原則in.高效監(jiān)管原則W.依法監(jiān)管原則V.審慎監(jiān)管原則W.公開、公平、公正監(jiān)管原則口a.I、n、n、w、v、*b.i、n、w、v、*i、n、ni、w、*i、ni、w、v、*答案：D解析：基金監(jiān)管的基本原則包括：①保障投資人利益原則；②適度監(jiān)管原則；③高效監(jiān)管原則；④依法監(jiān)管原則；⑤審慎監(jiān)管原則；⑥公開、公平、公正監(jiān)管原則。關于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，下列表述錯誤的是（ ）。不得預測基金的投資業(yè)績不得登載專業(yè)人士的推薦性文字c.不得有選擇性披露重大信息不得和基金招募說明書同時刊登答案：D解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，不得預測基金的投資業(yè)績，不得登載單位或者個人的推薦性文字等情形。以下不屬于基金法定信息披露范疇的是（）?；鹜顿Y預測說明書基金托管協(xié)議c.基金招募說明書D．基金合同答案：A解析：公開披露的基金信息包括：①基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議；②基金募集情況；③基金份額上市交易公告書；④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；⑤基金份額申購、贖回價格；⑥基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告；⑦臨時報告；⑧基金份額持有人大會決議；⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動；⑩涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務、基金托管業(yè)務的訴訟或者仲裁；?中國證監(jiān)會規(guī)定應予披露的其他信息。下列表述中，不符合證券投資基金基本內(nèi)涵的是（）。A．通過發(fā)行基金份額向投資人募集資金B(yǎng)．基金投資運作與財產(chǎn)保管相互分離C．各當事人按投資業(yè)績參與基金收益的分配D．基金資產(chǎn)按照規(guī)定的投資方向進行投資答案：C解析：c項，基金投資者是基金的所有者。基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進行分配。為基金提供服務的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。關于避險策略基金的宣傳推介，正確的是（）。A．避險策略基金與銀行存款相似B．避險策略基金仍存在本金損失的風險C．避險策略基金與金融機構同業(yè)存款相似D．避險策略基金能保證最低收益答案：B口解析：避險策略基金應充分揭示基金的風險，同時說明引入保障機制并不必然確保投資者投資本金的安全，持有人在極端情況下仍存在本金損失，清晰易懂地說明保障機制的具體安排，并舉例說明可能存在本金損失的極端情形。合規(guī)政策內(nèi)容包括（）。.合規(guī)管理部門的功能和職責.合規(guī)管理部門的權限.合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責W.保證合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施口i、n、ni、Mi、ni、叫n、ni、叫i、n、叫答案：A解析：合規(guī)政策內(nèi)容包括：①合規(guī)管理部門的功能和職責。②合規(guī)管理部門的權限，包括享有與基金管理人任何員工進行溝通并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權利等。③合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責。④保證合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施，包括確保合規(guī)負責人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責與其承擔的任何其他職責之間不產(chǎn)生利益沖突等。⑤合規(guī)管理部門與其他部門之間的協(xié)作關系。⑥設立業(yè)務條線和分支機構合規(guī)管理部門的原則等內(nèi)容?？诨鹉技r，基金管理人應當承擔的責任是（）。A．在基金募集期限屆滿后60天內(nèi)返還投資者已繳納的款項B．按投資者繳納投資款的期限對應的銀行固定期限存款利率，支付投資者已繳納款項的利息C．以基金管理人固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用D．基金管理人擇期再次安排并確?？蛻魠⑴c到基金管理人發(fā)行的其他產(chǎn)品中答案：C解析：基金募集期限屆滿，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應承擔下列責任：①以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用。②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。私募機構及其從業(yè)人員推介私募基金時，下列描述正確的是（ ）。A．通過互聯(lián)網(wǎng)媒介向已注冊特定對象進行宣傳推介B．向投資者承諾最低收益及預計收益C．推介基金過往3個月的業(yè)績表現(xiàn)D．雇傭非本機構人員進行私募基金推介答案：A解析：募集機構及其從業(yè)人員推介私募基金時，禁止有以下行為：①公開推介或者變相公開推介，如通過報刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體，講座、報告會、分析會等方式，布告、傳單、短信、微信、博客和電子郵件等載體，向不特定對象宣傳具體產(chǎn)品，但證券期貨經(jīng)營機構和銷售機構通過設置特定對象確定程序的官網(wǎng)、客戶端等互聯(lián)網(wǎng)媒介向已注冊特定對象進行宣傳推介的除外。②禁止推介或片面節(jié)選少于6個月的過往整體業(yè)績或過往基金產(chǎn)品業(yè)績。③禁止允許非本機構雇傭的人員進行私募基金推介。④禁止以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳“預期收益”“預