金融服務解決方案

/摘要本手冊說明Mｉcｒosoｆｔ?OfｆiceVｉsio?20０3如何結(jié)合符合金融服務業(yè)之需求的解決方案.Ｖiｓio為一套知名且易於使用的商業(yè)及技術(shù)圖表工具，並已發(fā)展為一項功能強大且極富全面性的應用程式,以提供連續(xù)流程的改良與開發(fā)不同系統(tǒng)資料的潛能.Ｖisiｏ2０03可解決金融服務業(yè)的各式問題，並為系統(tǒng)整合者、獨立軟體販售商及顧問,帶來新的潛在收益。?目錄?ＴＯC\o"1－3"\h\ｚHYＰERLINK\ｌ”＿Toc95034３19”簡介 PAGEREF＿Toc95034319\h3HYPERＬINK\ｌ”_Toc9503432０”Vｉsio200３:不僅是圖表工具?PAGERＥF_Toc９5０３4320\h3ＨYPERLINK\l＂_Toｃ950343２1”合作夥伴機會 PAＧＥＲＥF_Toｃ950343２1\h3HＹPＥRLＩＮK\ｌ＂＿Toｃ９5034322＂Viｓｉo2003金融服務應用程式?ＰＡGEＲEF_Toc９５0343２2\h4HYPEＲLINＫ\l”_Toc95０３432３”情境：客戶維持 PAGEＲEＦ_Tｏｃ９5０34323\h４HＹPERLINK＼l＂_Tｏｃ9503432４”解決方案實例:視覺化的產(chǎn)品報表 PAＧEREF_Toc9５0３432４＼h4ＨYPERLＩNK\ｌ"_Tｏc9503４325"實作與部署 PＡＧERＥF_Toｃ95034325＼h５ＨYＰＥRLＩNＫ“連線與剖析”元件 PAGEREＦ_Toc９503432７\h5HYPEＲLINＫ區(qū)域客戶特別偏好?PAＧEREＦ_Ｔoc９５０34331\h6ＨYPEＲＬINK＼l"_Toｃ950３43３2”以效能為基礎的獎勵?PAGEREＦ＿Toc95034332\h6HYPＥRＬINK＼l"_Tｏc９50３4333"開始?ＰAGEREF_Ｔoc9５０34333\h６?簡介當組織中的成員可快速地存取及瞭解商業(yè)資訊時，他們就可以制定更好的決策及整個組織的利益。Miｃｒｏsoｆt?OfficeVｉsio?2003透過圖表來呈現(xiàn)資訊，以協(xié)助使用者藉由全新的方式來檢視及使用資訊。Viｓio20０3亦可為系統(tǒng)整合者、獨立軟體販售商及顧問帶來新的潛在收益。以往企業(yè)藉由部署不同的解決方案或複雜的商務應用程式，例如：企業(yè)資源規(guī)劃系統(tǒng)（ＥＲP)來處理商務問題；並嘗試以流程簡單化來達到系統(tǒng)最佳化所帶來的益處，但是,隨著市場的快速變動，這些系統(tǒng)己變得不符實際所用.這些系統(tǒng)擷取大量的交易、客戶及其它資料.而為了整合、報告及分析這些資料，必須運用可觀的人力成本與工具。但是雖然做了那麼多的工作與投資,企業(yè)仍然無法完全的利用這些資料。因為若要將解決方案或應用程式部署到公司的各個角落，其成本相當龐大,因此傳統(tǒng)上僅有部分員工能存取到這些系統(tǒng),而這也是降低系統(tǒng)價值的主要原因。為了解決這些問題，企業(yè)需採用具有成本效益的方式來讓員工得以存取正確且格式易於瞭解及使用的資訊，以制定更具效率的決策。而MicrosoftＯｆfｉcｅVｉsio2003便提供了這方面的需求。Visiｏ20０3:不僅是圖表工具Visio,一項知名且具彈性的商業(yè)及技術(shù)圖表應用程式，它的最新版本是一項功能強大的解決方案。Visio2003的圖表功能與科技相互結(jié)合，例如：可延伸性標示語言（XML)及ＸMLWｅb服務，可與不同的商業(yè)應用程式及資料庫整合，將靜態(tài)圖表轉(zhuǎn)型為動態(tài)的圖形報表及監(jiān)測工具。因為如此，所以Vｉsiｏ2０03可符合各式各樣的商業(yè)問題。Visｉo2０03圖表的基本建構(gòu)組件及SmartＳhａｐｅｓ?符號（圖形shａpes)乃由一組多元的自訂化參數(shù)所定義,這些參數(shù)控制著每個圖形的結(jié)構(gòu)、連接點、色彩、頁面位置及自訂屬性。使用者可透過Viｓio２003使用者界面或依據(jù)與資料有關(guān)的變動或使用者互動來手動修改這些參數(shù)，進行正確的反應。使用者亦可手動或使用連接到資料庫或企業(yè)系統(tǒng)的連線來自動將資料輸入Vｉｓio２０03圖表內(nèi)。此外，Ｖisio2003也可以根據(jù)商業(yè)規(guī)則及基礎資料，自動產(chǎn)生圖表。上述所產(chǎn)生的結(jié)果是一張可以呈現(xiàn)商業(yè)資訊且具有易於瞭解和導覽之圖型化格式的視覺性Vｉsio圖表。Vｉsio２003的整體擁有成本與其它替代方案相較之下比較低廉。以Ｖiｓio為基礎的解決方案可取代那些需有授權(quán)費、維修契約及訓練必要的應用程式.因為Visio是MicｒosoftOffｉceSystem的成員，使用者已相當熟悉其使用者界面及共用的特色功能,因此訓練的成本與時間相對較經(jīng)濟。此外，與大部份的ERP及其它企業(yè)系統(tǒng)相較之下,Ｖｉsiｏ20０3每份授權(quán)的成本亦低了許多。Visio２00３提供檢視資料的有效方式–易於瞭解、保存與使用,讓使用者更能洞析重要的商業(yè)資訊.使用Visiｏ200３,企業(yè)可從具備成本效益及及彈性的解決方案中獲得好處，因為這些方案可提供改良的決策制定功能、更有效率的設計、監(jiān)視與商業(yè)程序的自動化.合作夥伴機會因為許多公司使用Ｖisiｏ來建立靜態(tài)的商業(yè)程序流程圖、網(wǎng)路圖表、辦公室配置圖以及其它的商業(yè)與技術(shù)圖表，因此,當Visio連結(jié)到企業(yè)商業(yè)系統(tǒng)時,其真正的力量得以實現(xiàn)。而這也是系統(tǒng)整合者、獨立軟體販售商或顧問們所著力的地方。將Visio２0０３與您現(xiàn)有的解決方案結(jié)合，或發(fā)展可共同使用的新商業(yè)軟體應用程式，將可以協(xié)助您開發(fā)新客戶，並對舊有客戶傳遞更多的價值。當您協(xié)助愈多的客戶，相對地也持續(xù)重複利用這些解決方案，因而降低平均開發(fā)成本並增加利潤.簡而言之，Visio２003提供您可符合客戶獨特需求且兼具成本效益的解決方案,同時提供您一項全新及可獲利的收益來源。Visiｏ2003金融服務應用程式為了因應不斷白熱化的競爭,金融服務公司持續(xù)地擴充其產(chǎn)品及服務組合以試圖來維持並擴充其客戶規(guī)模。許多金融服務公司擴充其投資組合到包括銀行業(yè)務、經(jīng)紀及保險服務的組合。而其中有某部份乃透過合併與收購所完成。此外,諸如：零售業(yè)和汽車公司等新的加入者以及特定領(lǐng)域廠商、其他利基業(yè)者,亦滲透到貸款及信用服務市場。當金融服務公司在進行擴充與合併時，即產(chǎn)生開發(fā)新商業(yè)程式的需求，以支援新的業(yè)務並整合舊有的業(yè)務.金融服務公司可以採用下列方式來達到其需求：使用Viｓio2０03程序流程圖，進行一致性地設計並清楚地記錄主要的金融程序,以確認程序的有效性和法則的遵守將金融規(guī)則和計算內(nèi)嵌到以Viｓio為基礎的解決方案，讓金融服務公司可以對不同的客戶進行情境的分析及溝通使用Visiｏ2003做為呈現(xiàn)並分析不同系統(tǒng)與應用程式來源之業(yè)務項目與客戶資料的單一圖形介面因為Vｉsio200３提供金融服務業(yè)多種的應用程式，因此成功地管理獲益性的產(chǎn)品及服務組合將是下列討論中的主題。情境:客戶維持在今日的經(jīng)濟不確定性之環(huán)境下,金融服務公司將重點集中在客戶的維持。取得新客戶的成本約是維持舊有客戶的1０倍（資料來源：Ernst＆Ｙouｎg，“ＳｐeciaｌRepｏrtonTｅchnolｏgyinFiｎａncｉalSerｖices”，２002）?，F(xiàn)在的客戶尋求的是一項更簡易、更完整的金融經(jīng)驗，包括：單點購物及服務的取得便利性,因此金融服務公司必須擴充其零售據(jù)點、加強ＡTM及網(wǎng)路功能以符合這些客戶需求。此外，每個產(chǎn)品線亦提供更多不同的選擇.例如:銀行不僅是提供支票帳戶,更提供多樣的選擇以吸引不同市場區(qū)隔的客戶。一個成功的公司必須有效地量身訂製合適的產(chǎn)品與服務組合以達成客戶的需求。為達到這項目標，金融服務公司需有分析產(chǎn)品與客戶資料的能力,以制定有關(guān)如何調(diào)整其業(yè)務項目來最佳化客戶維持與利潤的商業(yè)決策.行銷與作業(yè)部門希望財務部門做為一個策略顧問,提供以可信賴的財務分析為基礎的決策支援與未來發(fā)展方向?，F(xiàn)在的財務部門不僅是處理交易及帳戶手續(xù)而己.因此，財務部門需要一套工具讓他們可以更有效率的與非財務人員溝通複雜的金融資訊.解決方案實例：視覺化的產(chǎn)品報表金融服務公司可以使用Visiｏ2００3將報表視覺化並分析產(chǎn)品及服務資訊，以協(xié)助相關(guān)人員在建立或整合業(yè)務時制定決策.而產(chǎn)品經(jīng)理則希望財務部門能儘量提供所需的資料及財務分析。傳統(tǒng)上,當財務分析師在準備給部門主管的報表與簡報時，多從不同的資料庫中擷取資料，例如：從EＲP系統(tǒng)擷取財務資料,從CＲM系統(tǒng)擷取產(chǎn)品及客戶資訊.並根據(jù)這些資訊，透過簡易的圖形加以說明來建立靜態(tài)報表，提供給組織使用。結(jié)果是財務分析師耗費了大量的時間在收集與格式化這些資訊，只為了讓資訊更易於被瞭解，且並未加以分析這些資訊。更糟的是,當客戶收到這些報表時,其所含的資料可能已經(jīng)過時了。但是,使用Visiｏ2０0３將可以直接從財務及客戶關(guān)係管理或其它系統(tǒng)中擷取即時資訊至Vｉｓiｏ2003的視覺化報表範本中,因而無需求助IT部門來提供報表資訊。至於諸如:收入、利潤及客戶數(shù)等產(chǎn)品資訊，都可以在單一圖形化報表中檢視。因為這些資訊是以視覺化來呈現(xiàn)的，因此，比複雜的財務報表或多標籤的工作表更易於被瞭解。所以，公司中的所有非財務人員均可更快速地存取、瞭解資訊，並依這些資訊來進行作業(yè)。例如：零售銀行（消費金融銀行)的財務分析師便可以使用以Vｉsio為基礎的解決方案,並以其中顯示邊際利潤及客戶數(shù)的扇形（象限）報表提供給管理階層檢視。這些圖形每個都代表不同的產(chǎn)品,它們依據(jù)自己的大小、顏色或形狀來顯示不同的資訊。圖形的大小可能與所產(chǎn)生的收入呈比例，而顏色或形狀則可能代表一項產(chǎn)品家族或目標客戶群。且每個圖形中的自訂屬性可以顯示額外的產(chǎn)品資訊.因為資訊乃以視覺化來呈現(xiàn)，因此可以輕易地比較產(chǎn)品之間的利潤與其它項目.金融服務公司可以利用這些資訊來決定要刪除或整合的侯選產(chǎn)品?；蛘?，利用檢視受歡迎與具備收益之業(yè)務項目的共通特性,來建立符合客戶需求及有助利潤提昇的新業(yè)務項目.因為更瞭解其業(yè)務項目的財務特性，金融服務公司便可維持與客戶相關(guān)的產(chǎn)品組合並提供最高的收益性。在此案例中，Visiｏ強化了財務分析師的生產(chǎn)力,降低將報告?zhèn)鬟f給他人的時間,並使呈現(xiàn)的資訊更易於被瞭解.Visio2003並未取代傳統(tǒng)的財務報表,它只是讓更多的觀眾得以輕易地存取與瞭解資訊，將傳統(tǒng)報表功能加以擴大。這讓身為作業(yè)部門之策略顧問的財務部門更具服務效率,且同時減輕財務分析師收集與格式化資料的責任，並讓IT部門減少收到特殊報表需求的次數(shù)。實作與部署為您的客戶建立一項Visio視覺化產(chǎn)品報表解決方案，即表示必須使用XＭL及XＭLＷeb服務，並使用ComｐonentObjeｃｔModel（ＣＯＭ)–comｐlｉant開發(fā)語言,例如：MicrｏｓoftViｓualBasiｃ?、MicｒoｓｏftＶisuａlC++?及ＭicｒosｏｆｔVisuaｌＣ＃?來撰寫客戶端與伺服器端的解決方案.以下將討論金融服務公司部署視覺化產(chǎn)品報表解決方案所需的方案結(jié)構(gòu)、步驟與預估的人力及物力。解決方案架構(gòu)若要將Visio２0０3連結(jié)到企業(yè)系統(tǒng)，必需具備與開放式資料庫連接（ODBC）資料來源的直接連線，或者，透過資料存取與安全層的非直接連線。此層級可將Ｖisｉo20０３與多個資料來源之間的整合一體化，並且為工作力分析解決方案最有效率及延展性的架構(gòu)。多層架構(gòu)的另一項好處是，如果含有資料的基礎系統(tǒng)變更時，執(zhí)行於員工個人電腦上的附加元件將可能維持不變。利用此架構(gòu),使用者可將Vｉsio2003連結(jié)到任何實際的資料來源。此外,資料存取與安全層亦可應用於使用XMLＷeb服務之其它智慧型客戶端應用程式所開發(fā)的解決方案,例如：ＭｉcrosofｔOｆficeWoｒd２003及ＭicrｏｓｏftOfficeExcel2003。若資料存取與安全層尚未存在，則開發(fā)此方案可能需要相當?shù)娜肆εc物力,這並未包含於此手冊的討論範圍內(nèi)。“連線與剖析"元件在Ｖisio200３中，若要傳送正確的請求到資料存取與安全層,並且在視覺化報表解決方案中翻譯與交付結(jié)果,則必須具備有“連線與剖析”附加元件。此項以COM-compｌｉant語言，例如ViｓualＢasｉcorC＃所開發(fā)的連線與剖析元件,將必須被開發(fā)並部署於Visio200３客戶端桌上型系統(tǒng)上.這個元件將會透過提交一項適當資料的查詢要求，將資料存取與安全層連結(jié)到Visiｏ200３智慧型客戶端。它將接收傳回的XML，並在分析後把結(jié)果傳入報表範本內(nèi).此元件亦提供自訂的工具以供導覽圖表與變更衡量標準的顯示方式。只要根據(jù)傳回之資料的變更，或者使用者的互動,便可以建立運用於修改圖表中之圖形形狀、大小或顏色的邏輯。開發(fā)時間準備視覺性產(chǎn)品報表解決方案以提供部署的開發(fā)時間，預估約費時16０至３20個小時。開發(fā)時間包括撰寫Viｓio2003客戶端程式碼，藉由這些程式碼來排列圖形,並且利用邏輯來自訂化SmaｒtShapes（智慧圖形），根據(jù)連結(jié)的資料來改變幾何形狀、大小、顏色。透過這些步驟來完成MicroｓoftSolutionsFraｍewoｒｋ（構(gòu)想、計劃、開發(fā)、穩(wěn)定及部署)中的“開發(fā)”與“穩(wěn)定”階段。開發(fā)與部署以Viｓｉo2003為基礎的視覺化產(chǎn)品報表解決方案的人力與物力,將依據(jù)下列因素而有所差異:所需報表的複雜性、資料的品質(zhì)與完整性、金融服務公司的技術(shù)環(huán)境以及含有相關(guān)資料的資料來源數(shù)目。但是,在開發(fā)之後，可與其他有意部署類似解決方案的客戶端重複使用大量的程式碼。其它Visｉｏ2０03金融服務機會除了視覺化產(chǎn)品報表外，Ｖｉsiｏ２0０３還可協(xié)助金融服務公司縮短其程序週期時間、改善如監(jiān)視與追蹤等功能，並強化行銷與人力資源報表.下文中將說明Vｉsio２０03應用在金融服務業(yè)的其它方式。基礎架構(gòu)管理雖然增加分行與自動櫃員機的數(shù)量是接觸客戶的有效策略,但它也會造成資產(chǎn)、設備與IT網(wǎng)路與基礎架構(gòu)管理上的挑戰(zhàn)。使用Ｖisiｏ２0０3，金融服務公司可以在一張含有刻度及各辦公室與分行的樓面規(guī)劃圖上,繪製其設備、資產(chǎn)與基礎架構(gòu)（包含自動櫃員機）的地圖.藉由資料與資產(chǎn)的關(guān)聯(lián),例如:排定的維修或使用，公司便可以更輕鬆地追蹤及管理其基礎架構(gòu).區(qū)域客戶特別偏好當金融服務公司知道其客戶的特別偏好後,即可制定更好的行銷決策。使用Visiｏ2003，公司可以在一張地理性地圖上建立所有客戶資訊,以進行單一的地理性檢視。這使得諸如銀行等金融服務公司，可以檢視其區(qū)域客戶的特別偏好，並決定諸如自動櫃員機、服務窗口及網(wǎng)路銀行的數(shù)量與設立地點，以期能更有效率地達成與客戶需求相關(guān)之區(qū)域促銷計劃中的目標。以效能為基礎的獎勵因為金融服務公司通常依其員工的效能為依據(jù)而進行酬庸,因此相關(guān)衡量標準的監(jiān)視與追蹤亦是重要的。而Visiｏ2０03可在傳統(tǒng)的組織圖檢視中顯示員工的效能資料,這讓管理者與員工得以輕易地辨視及監(jiān)視全公司的效能層級與衡量標準，根據(jù)資料來制定與效能相關(guān)的人員決策。開始Microsｏft提供大量技術(shù)資源來協(xié)助您取得以Visio2０03建立解決方案所需的技術(shù),並透過行銷活動來幫助您開發(fā)市場及銷售您的解決方案.更多與Ｖisio2００3有關(guān)的解決方案機會以及其它MicrｏｓoftOffｉceＳystem的資訊,請參閱ＭicrosoftＯｆｆiｃｅSoluｔiｏnsＤirectory網(wǎng)站:在登錄到MiｃｒosofｔＯfｆiｃeＳｏluｔｉonsDirｅctory之後，您可以存取更多可協(xié)助您發(fā)展及銷售解決方案的資訊及資源.其中包含技術(shù)簡報的邀請函、提早存取新的產(chǎn)品版本、特別支援的提供,以及相關(guān)事件與行銷活動中所提供的機會。此外，亦提供超過４0０位以上的企業(yè)生產(chǎn)力顧問(BｕｓineｓｓＰrｏduｃtivityAｄvisoｒs,BPA)，來協(xié)助您引導企業(yè)商業(yè)決策制定者,尋找採用符合其商業(yè)需求的技術(shù)。ＭiｃｒosｏftCerｔifiｅｄPartnｅr方案提供額外的技術(shù)與市場資源,可以協(xié)助您在Mｉｃｒosoft科技上的投資得到最佳化，並促進公司業(yè)務的成長.更多相關(guān)資訊，請參閱網(wǎng)站:/pａrtｎｅｒs更多與Vｉsiｏ２0