2023年秋個人理財答案

二.單選

1.銀行提高單個客戶利潤率的一個有效方法是

()3A.捆綁銷售AB.將客戶分

券C.交叉銷售AD.提高客戶滿

意度

學生答案：C

對的答案：C

分數(shù)：2得分：2

2.下列不屬于影響結構性理財計劃的經濟因素的是0A

A.失業(yè)率

B.經濟增長率C.理財目的

AD.通貨膨脹水平

釁生答案：C

對的答案：C

分數(shù):2得分：2

3.投資于面額為100元、期限為5年、息票率為5%的國債，若想獲

得496的到期收益率，則應當以什么價格買入該債券？

()&A.104.65TEAB.104.45

7GAC.105.25元AD.98.5

元砧學生答案：BA

對的答案：B

分數(shù)：2得分：2

4.金融市場主體是指她A.金融交易的工具

AB.金融中介機構AC.金融市場

上的交易者AD.金融監(jiān)管部門

A學生答案：O對的答案：C

分數(shù)：2得分:2

5.下列金融交易中屬于貨幣市場交易的項目是

3A.你從銀行獲得了三年期貸款購買一輛小汽車

B.你在銀行購買了9800元的短期國庫券

C.普通股價格上漲，為此你買入100股這個公司

的股票

D.你獲得了一筆收入，買入15000元證券投資基

金A

學生答案：呼對的答案：B

分數(shù)：2得分：2

6.按股東承擔的風險和享有權益情況來劃分,股票可以劃分為

A.記名股和無記名股

B.面額股和無面額股

C.流通股和非流通股AD.普通股

和優(yōu)先股M學生答案：DM對的答案：D

分數(shù)：2得分：2

7.以下關于封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的區(qū)別的論

述，不對的的是岫A.開放式基金的所有資金都用于

證券投資，封閉式基金則保有一部分鈔熊B.開放

式基金的份額是可變的，而封閉式基金的份額是不變的

AC.投資者可以隨時向開放式基金申購或贖回基金

份額,投資封閉式基金時，只能按市價買彝D.開放

式基金的買賣價格是以基金單位的資產凈值為基礎計算的，封閉式基金

若上市交易，則其買賣價格受市場供求的影響較大

A學生答案：A

A對的答案：A

分數(shù)：2得分：2

8.在個人理財?shù)目蛻絷P系維護中不涉及（）4A.知

識維護

B.客戶自身價值維護

C.顧問式營銷維護AD.交叉

銷售維護

釁生答案：B

對的答案：B

分數(shù)：2得分：2

9.收集客戶個人信息的方法，不涉及（）

A.填寫登記表AB.與客戶交談

C.向第三人打聽

D.使專心理測試問卷

學生答案：C

A對的答案：C

分數(shù):2得分:2

10.市場價格為90元、期限為3年、面額為100元的債券，其即期收

益率為6.67%,則其息票率為（）

A.6%

B.5.5淞C.6.5%

D.7皿學生答案：AA

對的答案：A

分數(shù):2得分：2

三.多選

11.以下關于股票的表述中對的的有3A.股票的

理論價格和市場價格不一定相等B.股票投資收益

由股息、資本損益和資本增值收益組成Ac.股票價格

指數(shù)可以反映整個股票市場上各種股票的市場價格總體水平及其變動情

況AD.資本損益的存在是長期投資者選擇優(yōu)質公司

股票后長期持有的重要投資目的

E.以股票市場各個股票的市值與股市總市值的比

例為標準構造股票投資組合，可以極大地減少非系統(tǒng)性風險

學生答案：ABC以對的答案：ABCE

分數(shù)：4得分：4

12.結構性金融衍生品的特性體現(xiàn)在以下哪些方面？()

AA.高收益率AB.高風險

AC.場外交易為主

D.結合了傳統(tǒng)金融工具和衍生工具

E.靈活性強,且風險和收益范圍可以預知

A學生答案：CDE

對的答案：CDE

分數(shù)：4得分：4

13.下列是關于市場利率和匯率變化對股票價格的影響的描述,其中對

的的是()△

A.市場利率下降，則股票的收益率也下降，從而股

價下降

B.市場利率上升，發(fā)行公司的債務承擔加重，凈

利潤下降，從而股價下降AC.市場利率上升，投資者

的機會成本上升，對股票的需求增長，股價上升

D.市場利率上升,投資者的機會成本上升,對股票

的需求減少，股價下降AE.市場利率下降，部分投

資者的資金成本減少，增長對股票的需求，股價上漲A

學生答案：BDE

對的答案：BDE

分數(shù)：4得分:4

14.下列哪些因素將會使債券的發(fā)行利率提高。

嶼A.債券的期限長AB.債券發(fā)

行機構的信譽高

C.債券有擔保AD.債券發(fā)

行機構面臨的市場風險較大

E.債券附有可轉換成股票的條款

A學生答案：AD

對的答案：AD

分數(shù)：4得分:4

15.相對于普通股而言，優(yōu)先股的優(yōu)先性表現(xiàn)在以下哪些方面

AA.優(yōu)先領取固定股息AB.當

公司破產清算時，對公司剩余財產有先于普通股的規(guī)定權

C.優(yōu)先參與公司的紅利分派

D.借助表決權參與公司經營管理

AE.選舉公司高管優(yōu)先權A

學生答案：AB

對的答案：AB

分數(shù)：4得分：4

16.利率掛鉤結構性金融衍生品的種類有（”

A.與利率正向掛鉤產品AB.

利率期貨產品

C.與利率反向掛鉤產品

D.區(qū)間累計產品AE.達標贖

回型產品

A學生答案：ACDEA對的答案：ACDE

分數(shù)：4得分：4

17.在我國目前情況下，以下哪些金融機構通過直接融資獲得資金

A.證券公司AB.非銀行金融

機構AC.商業(yè)銀行

D.保險公司

E.投資銀行A

學生答案：ABDE

對的答案：ABDE

分數(shù)：4得分：4

18.下列關于各類債券的風險和收益的比較和斷言，對的的是

A.金融債券的信用風險是最小的債券

B.附息債券的名義收益率是不變的,所以屬于固

定收益證券，事實上債券的價格變動頻繁,所以債券是有風險的

AC.長期債券是對抗通貨膨脹的好工具

D.債券的價格因市場利率變化而漲跌，這稱為債券

的利率風險AE.投資者在債券到期前若想收回債券

投資，則需要在債券市場折現(xiàn)，從而也許帶來一定損失，這稱為流動性風

險砧學生答案：BDE

對的答案：BDE

分數(shù)：4得分：4

19.期現(xiàn)套利和套期保值兩種投資策略的不同點有

3A.套期保值經常會導致實物交割

B.期現(xiàn)套利則一般很少進行實物交割

AC.套期保值一方面是由于持有了現(xiàn)貨頭寸,于是才

產生避險需要從而進行期貨操作AD.期現(xiàn)套利是

直接為了賺錢而在現(xiàn)貨期貨兩個市場中同時進行雙向操作

AE.套期保值肯定是有風險的她學生答案：BC

對的答案：BC

分數(shù)：4得分：4

20.成長型基金與收入型基金的區(qū)別體現(xiàn)在

A.成長型基金重視基金的長期成長,強調為投資者

帶來經常性收益

B.收入型基金強調基金單位價格的增長，使投資者

獲得穩(wěn)定的、最大化當期收入

C.成長型基金投資的資產風險較小,收入型基金投

資的資產風險較大AD.成長型基金中鈔票持有量較

小，收入型基金中鈔票持有量比較大

E.成長型基金一般不會直接將股息分派給投資者,

而是將股息在投資于市場

A學生答案：ACD

對的答案：ACD

分數(shù)：4得分:4

21.下列金融投資工具屬于固定收益證券的是A

A.銀行活期存款AB.國庫券

Ac.公司債券AD.資產抵押債

券

E.期

學生答案：BCD

對的答案：BCD

分數(shù)：4得分：4

22.按照發(fā)行主體分類，債券可分為。幽A.政府債

券

B.公司債券

C.金融債券AD.可轉換債券

AE.可贖回債券

學生答案：ABC

對的答案：ABC

分數(shù)：4得分:4

23.作為理財產品，證券投資基金的特性是

()gA.小額投資，費用低廉

B.多元化投資,分散風險AC.

專業(yè)化管理，規(guī)范化操作AD.變現(xiàn)能力強

AE.基金財產具有獨立性，安全性高A

學生答案：ABCDE

對的答案：ABCDE

分數(shù)：4得分：4

24.以下哪個金融市場屬于短期資金市場2A.同

業(yè)拆借市場

B.票據(jù)市場

C.大額定期存單市場

D.股票市場AE.回購協(xié)議市

場岫學生答案：ABCE

對的答案：ABCE

分數(shù)：4得分:4

25.下列哪些是決定債券的理論價格的要素變量A

A.債券的面值AB.債券的期

限

C.市場利率水平AD.債券發(fā)

行價格AE.債券發(fā)行主體

A學生答案：ABC

對的答案：ABC

分數(shù)：4得分:4

四.判斷

26.理財客戶購買財產保險可以實現(xiàn)資產增值的理財目的

心是（）A否（）

學生答案：否A對的答案：否

分數(shù)：1得分：1

27.收益固定型外匯理財產品的發(fā)售銀行有權提前終止該產品，這是一

個看跌期權3是（）

否（）A學生答案:否A對的答案：否

分數(shù)：1得分：1

28.投資者購買股票最重要的目的是獲得資產的保值,免受通貨膨脹風

險3是（）

否（）A學生答案：否A對的答案：否

分數(shù)：1得分：1

29.國債是建立在國家信用基礎上的政府債券，是債券中風險最小的一

為

是（”否（）A學生答案：是

對的答案：是

分數(shù)：1得分：1

30.證券投資基金通過集合資金充足，分散資產組合，使得基金的風險

減少到無風險的限度

是（”否（）

學生答案：否A對的答案：否

分數(shù)：1得分:1

31.客戶的私人信息妥善保管、以防泄露，可以贏得客戶信任A

是()

否()

學生答案:是A對的答案：是

分數(shù)：1得分：1

32.相同名義收益率的利率掛鉤型外匯理財產品的實際收益率會由于掛

鉤利率的變動范圍不同而不同

A是()A否()

學生答案:是A對的答案：是

分數(shù)：1得分：1

33.信用掛鉤型金融衍生產品的投資者承擔了特定公司的違約風險

A是()

否()A學生答案:是

對的答案：是

分數(shù)：1得分：1

34.公司破產時，公司債券的清償順序與優(yōu)先股是并列的

班是()4否()A學生答案:否A對的答

案：否

分數(shù)：1得分：1

35.在未經客戶允許的條件下，從業(yè)人員不得將客戶的任何私人信息

泄露給別人A

是。公否()A學生答案:是

對的答案：是

分數(shù)：1得分：1

36.在利率相同的情況下,人民幣升值相對美元后，以美元計價的外匯理

財產品的實際價值將會減少A

是()

否。

學生答案:是

對的答案：是

分數(shù)：1得分：1

37.保本浮動收益理財計劃是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本金

支付，本金以外的投資風險由客戶與銀行共同承擔，并依據(jù)實際投資收

益情況擬定客戶實際收益水平的理財計劃

A是()

否04學生答案：否A對的答案：否

分數(shù)：1得分：1

38.系統(tǒng)性風險是不可分散風險

是()