2015反洗錢考試題目文檔版復(fù)習(xí)進程

學(xué)習(xí)-----好資料浙江省農(nóng)信系統(tǒng) 2015年反洗錢崗位資格考試題庫一、單選題1、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》 規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動， 有權(quán)向（A ）機關(guān)舉報，接受舉報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A 、中國人民銀行及公安機關(guān) B、銀監(jiān)會 C、證監(jiān)會 D、法院2、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處（B ）罰款。A 、一萬元以下五萬元以下 B 、五萬元以上五十萬元以下C 、五萬元以上十萬元以下 D 、十萬元以上二十萬元以下3、中國人民銀行設(shè)立（ C ）機構(gòu)，負責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A 、中國人民銀行分支機構(gòu) B 、反洗錢局C 、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D 、中國人民銀行總行4、金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（ A ）報備。A、中國人民銀行 B 、反洗錢局C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D 、中國人民銀行總行5、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當提交（ B ）報告。A、大額交易報告 B 、大額可疑交易報告C、 可疑交易報告 D 、重點可疑交易報告更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料6、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》 ，金融機構(gòu)應(yīng)當通過（ D ）向反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。A、電子郵件 B 、金融機構(gòu)各網(wǎng)點C、公安部門 D 、金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)7、客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由（ D ）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。A 、當?shù)厝嗣胥y行

B

、證券公司

C 、客戶

D 、銀行8、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》 規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當在大額交易發(fā)生后的（A ）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告， 沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A、5B、10C、15D、209、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》 規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當在可疑交易發(fā)生后的（B ）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易報告， 沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A、5B、10C、15D、2010、在反洗錢工作平臺中， （ B ）名單客戶產(chǎn)生的大額和可疑案例，大額案例系統(tǒng)自動上報，可疑案例系統(tǒng)自動排除。A 、黑 B、白 C 、紅 D 、關(guān)注11、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》 規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的 10個工作日”是指（ D ）。、構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算、金融機構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料、金融機構(gòu)的總部或者指定機構(gòu)收到其分支機構(gòu)報告之日起計算、構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算12、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“短期”概念是指（ A ）個工作日（含）之內(nèi)。A 、10 B、5 C、2 D、1513、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量資金交易中的“長期”和“短期”分別為（B ）。A 、一年以上， 3個工作日 B 、一年以上， 10個工作日C 、三年以上， 3個工作日 D 、三年以上， 10個工作日14、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開立旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符” ，“客戶”指（ C ）。A 、僅指對公客戶 B 、僅指對私客戶C 、包括對公客戶和對私客戶 D 、以上都正確15、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦理》中所稱的“頻繁”是指（ A ）。A 、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生 3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù) 3天以上B 、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生 5次以上C 、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù) 5天以上D 、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù) 7天以上16、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標準的現(xiàn)金收付， 明顯逃避大額現(xiàn)金交易預(yù)警，此行為屬于（ A ）。A 、可疑交易 B、大額頻繁交易 C 、頻繁交易 D、大額交易更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料17、Z銀行向當?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法定代表人李某近日持25張個人身份證， 聲稱這些人均為本公司員工， 要求開立工資卡。 銀行經(jīng)審核后確認為這些身份證均為真實身份證， 并為這些人開立了個人銀行結(jié)算賬戶。 其后數(shù)日， 這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來 3000美元外匯，合計 75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯。李某再將結(jié)匯后資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。 請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（ B ） 。、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準、多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付18、某銀行發(fā)現(xiàn)一個可疑情況， L客戶于 2007年6月1日以本人名義和代理其他 10位個人，共開立了 11戶個人銀行結(jié)算賬戶， 6月5日L客戶在其本人賬戶存入 50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現(xiàn)金 35萬元，合計存入 400萬元現(xiàn)金。 6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶， 并將賬戶中 400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結(jié)算賬戶， 然后將本人賬戶銷戶。 請問L客戶的行為符合以下哪種可疑交易類型 （ C ）。A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付、自然人銀行結(jié)算賬戶頻繁進行轉(zhuǎn)賬且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑19、2006年2月，在**銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為 **農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性的收取來自外地單位匯款， 然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走， 累計資金交易量非常大， 該公司開戶以后，從 2006

年

2月

10日到

2月

19

日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金

5筆，合計

1000

萬元，支取現(xiàn)更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料金50筆，合計 950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司， 只有一名員工， 真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。 外地的匯款用途是購買農(nóng)副產(chǎn)品。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積約 20平方米，工商注冊有限責(zé)任公司，注冊資金 50萬元，平時顧客很少。請問該公司的交易符合以下哪些可疑交易類型（ A ）。、短期內(nèi)資金交易頻繁，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付、平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付20、A市某餐廳于 2006年在 L銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要為提供飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在 10000 元左右。2006年12月，該賬戶交易突然變大，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款” 、“還款”和“工程款”等， 2006年12月至 2007年5月發(fā)生資金收付交易累計 1.56 億元。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（C ）。、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑21、關(guān)于反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流，以下說法錯誤的是（ C ）。、應(yīng)當獲取充足的信息，及時、準確地將反洗錢信息傳達至相關(guān)人員、開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握C、金融機構(gòu)高級管理層可以不用知曉反洗錢內(nèi)控制度更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料、金融機構(gòu)應(yīng)將有效的管理和交流以制度的形式明確到反洗錢內(nèi)控制度中22、客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自助銀行、 ATM機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行哪些措施，錯誤的是（ D ）。A、嚴格的身份認證措施、采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段、強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份、延長對該類客戶的客戶身份資料更新周期23、金融機構(gòu)應(yīng)加強對現(xiàn)金支付交易的監(jiān)督管理， 防范利用銀行支付結(jié)算進行洗錢等違法犯罪活動，對于大額和可疑的現(xiàn)金支付交易按照人行（ A ）執(zhí)行報告制度。、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《中華人民共和國反洗錢法》24、個人活期存款賬戶發(fā)生人民幣單筆（ B ）以上現(xiàn)金支取的，營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)核對并摘錄存款人本人身份證件，代理存取款的，還應(yīng)同時提供代理人身份證件。A 、5萬元以上（不含） B 、5萬元以上（含）C 、20萬元以上（不含） D 、20萬元以上（含）25、根據(jù)《浙江省農(nóng)村合作金融機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險評級管理辦法》 的規(guī)定， 中風(fēng)險客戶自評定風(fēng)險等級后每（ D ）審核一次客戶基本信息。A 、一個月 B、三個月 C、半年 D、一年26、根據(jù)《浙江省農(nóng)村合作金融機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險評級管理辦法》 的規(guī)定， 低風(fēng)險客戶自評定風(fēng)險等級后至少每（ D ）審核一次客戶基本信息。A 、三個月 B、半年 C 、一年 D、二年更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料27、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（ D ）報告。A 、客戶身份識別 B 、交易記錄保存 C 、大額交易 D 、可疑交易28、根據(jù)《浙江省農(nóng)村合作金融機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險評級管理辦法》的規(guī)定，各行社應(yīng)定期，至少按（ A ）下載保存最終評級為高風(fēng)險的單位和個人客戶的《交易記錄分析及洗錢風(fēng)險評級表》和《機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險等級清單》 。A 、季度 B 、半年度 C 、一年 D、一個月29、2003年6月，金融行動特別工作組在柏林召開會議，規(guī)定的洗錢犯罪的上游犯罪種類有（ A ）。A 、20種以上 B、60種以上 C、100種以上 D、80種以上30、當前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是（ C ）。A 、金融機構(gòu) B 、特定非金融機構(gòu)C 、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu) D 、金融機構(gòu)和非金融機構(gòu)31、反洗錢依據(jù)的一個《規(guī)定》是《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》 ，一個《辦法》指（ D ）。該《辦法》自 2007年3月1日起施行， 2003年1月3日發(fā)布的兩個《辦法》同時廢止。、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》32、在反洗錢調(diào)查過程中臨時凍結(jié)時間不得超過（ C ）。A 、12小時 B 、24小時 C 、48小時 D 、72小時33、金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機關(guān)為（ B ）。更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料A 、稅務(wù)機關(guān) B、中國人民銀行 C、銀行監(jiān)督管理委員會 D、公安機關(guān)34、我國最先規(guī)定了洗錢罪的是（B）。A、修訂后的新《憲法》B、1997年修訂后的《刑法》C、修訂后新的《中國人民銀行法》D、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》35、根據(jù)《浙江省農(nóng)村合作金融機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險評級管理辦法》的規(guī)定，高風(fēng)險客戶自評定風(fēng)險等級后每（C）審核一次客戶基本信息。A、一個月B、三個月C、半年D、一年36、客戶風(fēng)險評級資料， 自與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（B ）。A 、三年 B 、五年 C 、十年 D 、十五年37、金融機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當是（ B ）。A 、設(shè)立專門機構(gòu) B、設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)C 、指定專人 D、設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定專人38、根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定， 出現(xiàn)以下情況時，金融機構(gòu)可以不重新識別客戶（ C ）。A 、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常 ,或客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑、客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同C 、 客戶狀態(tài)為正常類的客戶到柜面辦理 1000元的存款業(yè)務(wù)、金融機構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾、反洗錢資源配置是否與金融機構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險變動情況相適應(yīng)，以下說法錯誤的是（C）。更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料A 、以資產(chǎn)規(guī)模增長為參照，資產(chǎn)規(guī)模年度增長率≤ 0 且有專職反洗錢人員增加，或是反洗錢專職人員增加超過 20的，人行在對金融機構(gòu)反洗錢風(fēng)險評估中可加 2分B 、以資產(chǎn)規(guī)模增長為參照，資產(chǎn)規(guī)模年度增長率大于 30%（規(guī)模較大的金融機構(gòu)）或50%（規(guī)模較小的金融機構(gòu)）且未增加專職反洗錢人員的，人行在對金融機構(gòu)反洗錢風(fēng)險評估中得 0分C 、以客戶規(guī)模增長為參照，客戶規(guī)模年度增長率≤ 0 且為正數(shù)的，可不增加反洗錢專職人員D 、以客戶規(guī)模增長為參照系，客戶規(guī)模年度增長率≤ 0且為正數(shù)的，應(yīng)相應(yīng)增加反洗錢專職人員、對于分支機構(gòu)或控股子公司的反洗錢合規(guī)管理工作機制是否健全，下列表述錯誤的是（D）。、應(yīng)要求分支機構(gòu)或控股子公司及時報告反洗錢工作情況及重大事項、對分支機構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查（含內(nèi)部審計）應(yīng)做出計劃安排或其他制度性安排、對分支機構(gòu)開展定期的反洗錢現(xiàn)場檢查或內(nèi)部審計，年度現(xiàn)場檢查覆蓋率（按下一級分支機構(gòu)數(shù)計算）應(yīng)達到 30%以上、對分支機構(gòu)的檢查和審計項目的設(shè)置，可不將最新監(jiān)管要求納入檢查和審計項目內(nèi)41、各部門（條線）應(yīng)將反洗錢風(fēng)險控制要求有機融于業(yè)務(wù)流程， 并建立相應(yīng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，且具有可操作性，下列表述錯誤是的（ D ）。、與反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)條線的操作規(guī)程中均應(yīng)包含反洗錢工作要求、反洗錢內(nèi)控要求和操作規(guī)程不應(yīng)獨立于業(yè)務(wù)條線操作規(guī)程、業(yè)務(wù)條線業(yè)務(wù)操作規(guī)程中應(yīng)有反洗錢風(fēng)控要求、各部門（條線）崗位職責(zé)只需簡單的配合反洗錢工作即可42、根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢風(fēng)險評估標準》 （銀反洗發(fā) [2012]45 號）的規(guī)定，關(guān)于反洗錢績更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料效考要求 ,下列表述錯誤是的（ D ）。、金融機構(gòu)應(yīng)將高級管理層和業(yè)務(wù)條線人員反洗錢履職行為納入年度或其他定期的績效考核范圍、對分支機構(gòu)或海外機構(gòu)高管的績效考核中應(yīng)包含有反洗錢績效考核內(nèi)容、績效考核應(yīng)包含，對發(fā)現(xiàn)重大可疑交易線索的金融從業(yè)人員給予適當?shù)莫剟罨虮頁P的內(nèi)容、對高級管理層人員的績效考核中可以不包含反洗錢內(nèi)容43、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時， 應(yīng)當識別客戶身份， 并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件， 登記客戶身份基本信息， 留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。 （ B ）A 、將 3000美元結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶 B 、1000美元現(xiàn)鈔兌換C 、張三轉(zhuǎn)賬 18萬元到李四賬戶 D 、提取現(xiàn)金 1萬元44、接收境外匯入?yún)R款的金融機構(gòu)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（ B ）三項信息中任何一項缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。A 、匯款人工作單位 B 、匯款人住所C 、匯款行地址 D 、匯款人身份證明文件45、接收境外匯入?yún)R款的金融機構(gòu)， 發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、 匯款人賬號和匯款人住所三項信息中的任何一項缺失， 若境外機構(gòu)屬于加入 FATE的國家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴格執(zhí)行 FATE有關(guān)反洗錢及反恐怖融資標準的國家（地區(qū)） ，銀行（ A ）。、可不必要求其補充缺失信息，而直接登記替代性信息、應(yīng)要求境外機構(gòu)補充匯款人姓名或者名稱、應(yīng)要求境外機構(gòu)補充匯款人賬號、應(yīng)要求境外機構(gòu)補充匯款人住所更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料46、利用電話、網(wǎng)絡(luò)、 ATM等自助機具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務(wù)時，銀行應(yīng)實行嚴格的（ D ）措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識別客戶身份。A 、客戶回訪 B 、資料保存 C 、實地調(diào)查 D 、身份認證47、在非面對面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的， 銀行應(yīng)及時調(diào)整其客戶洗錢風(fēng)險等級并（ C ）。A 、報告客戶大額交易行為 B 、終止交易C 、報告客戶可疑交易行為 D 、拒絕交易48、根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定， 銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當采?。?C ）客戶身份識別措施。A 、一次性的 B 、間隔的 C 、持續(xù)的 D 、定期的49、客戶先前提交身份證明文件已過有效期， 客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)當（ B ）。A 、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù) B 、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C 、有權(quán)更新資料 D 、有權(quán)上報交易50、金融機構(gòu)判斷該線索涉嫌犯罪， 為及時有效地阻止和打擊犯罪， 應(yīng)當及時以書面形式向（D ）報告并同時報當?shù)毓矙C關(guān)，以便協(xié)助公安機關(guān)開展偵查工作。A 、金融機構(gòu)上一級機構(gòu) B 、金融機構(gòu)總部C 、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D 、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)51、（ A ）對銀行報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督、檢查。A 、中國人民銀行及其分支機構(gòu) B 、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C 、公安機關(guān) D 、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會52、客戶通過在境內(nèi)銀行開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（ D ）報告。更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料A 、收單行 B 、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)C 、付款行 D 、開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行53、客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由（ A ）報告。A 、收單行 B 、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)C 、付款行 D 、開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行54、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（ B ）報告。A 、收單行 B 、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)C 、付款行 D 、開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行55、《中華人民共和國反洗錢法》 第六條規(guī)定，（ A ）依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。A 、履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員 B 、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C 、客戶 D 、第三方56、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的銀行發(fā)出補正通知，銀行應(yīng)在接到補正通知的（ B ）個工作日內(nèi)補正。A 、3 B、5 C、7 D、1057、銀行應(yīng)當將可疑交易報其總部， 由銀行總部或者由總部指定的一個機構(gòu)， 在可疑交易發(fā)生后的（ D ）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的， 其報告方式由中國人民銀行另行確定。A 、3 B 、5 C 、7 D 、1058、對個人存款賬戶單筆金額超過 5萬元（含）的現(xiàn)金存取，下列表述錯誤的是（ C ）。A、核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料、若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份、如為代辦，應(yīng)同時審核代理人和被代理人身份59、“一法四令”從（ B ）開始施行。A 、2002年 B、2007年 C、2008年 D、2009年60、符合下列任一條件的個人客戶，可評定為低風(fēng)險。 （ B ）、客戶被列入聯(lián)合國等國際權(quán)威組織或國家有關(guān)部門發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子、通緝罪犯名單及其他禁止的名單的、客戶為機關(guān)、事業(yè)單位、學(xué)校、軍隊和武警部隊的、客戶國籍為反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國家或地區(qū)、因涉嫌犯罪接受公安、檢察、稅務(wù)、海關(guān)等有關(guān)機構(gòu)查詢、凍結(jié)或扣劃資金的61、銀行“反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時（ B ）。、銀行應(yīng)等到上報年度報表時向中國人民銀行上報、銀行應(yīng)及時將更新情況報告中國人民銀行、年度結(jié)束后5個工作日內(nèi)報告、年度結(jié)束后10個工作日內(nèi)報告銀行總部62、銀行“反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況”發(fā)生變化時（ D ）。A 、年度結(jié)束后 10個工作日內(nèi)報告、銀行應(yīng)立即將更新情況報告中國人民銀行、年度結(jié)束后5個工作日內(nèi)報告、銀行應(yīng)于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報告當?shù)厝嗣胥y行更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料63、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行） 》中填報單位是指（ C ）。A、中國人民銀行總行B、金融機構(gòu)總部C、獨立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)D、獨立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機構(gòu)分支機構(gòu)64、中國人民銀行走訪實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組到場人員不得少于（ D ）人，否則，銀行有權(quán)拒絕。A 、5 B 、10 C 、1 D 、265、關(guān)于反洗錢宣傳，以下說法錯誤的是（ C ）。、對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等、反洗錢宣傳方式可靈活多樣、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)D 、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、 利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳66、對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（ C ）個工作日內(nèi)劃分其洗錢風(fēng)險等級。A 、5 B 、3 C 、10 D 、1567、下列客戶洗錢風(fēng)險等級可評為低風(fēng)險的是（ B ）。、客戶多次涉及可疑交易報告的、資金往來簡單，賬戶余額或交易規(guī)模較小的、拒絕配合金融機構(gòu)依法開展客戶盡職調(diào)查工作的更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料、客戶為外國政要或其親屬的68、下列不屬于實際控制人范疇的是（ D ）。A、公司實際控制人B、未被客戶披露但實際控制著金融交易過程的人、未被客戶披露但最終享有相關(guān)經(jīng)濟利益的人員、公司授權(quán)的經(jīng)辦業(yè)務(wù)人員69、下列不屬于高風(fēng)險業(yè)務(wù)范疇的是（ C ）。A 、網(wǎng)上銀行 B 、電話銀行 C 、柜面小額存款業(yè)務(wù) D 、銀聯(lián) POS70、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（ A ）萬元以上或者外幣等值 () 萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A 、200、20 B 、200、50 C 、500、50 D 、500、2071、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（ B ）萬元以上或者外幣等值 () 萬美元以上的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)， 金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A 、100、10 B 、50、10 C 、50、5 D 、100、2072、在通常情況下， 客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高，其洗錢風(fēng)險相對較高， 以下不屬現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)的是（ C ）。A 、廢品收購 B 、餐飲 C 、輕工業(yè) D 、娛樂業(yè)73、鑒于代理交易在現(xiàn)實中的合理性， 金融機構(gòu)可將關(guān)注點集中于一些風(fēng)險較高的特定情形，以下情形中不屬代理交易中洗錢風(fēng)險較高的是（ B ）。、客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個客戶預(yù)留電話為同一號碼更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料、對公客戶批量代理開立多張借記卡，且經(jīng)柜面電話確認為代發(fā)資所用、客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報告、同一代辦人同時或短期內(nèi)分多次代理多個賬戶開立74、非面對面交易使客戶無需與銀行工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務(wù)， 同時金融機構(gòu)開展盡職調(diào)查的難度也增大，洗錢風(fēng)險相應(yīng)上升，以下不屬于銀應(yīng)行重點審查的交易是（ C ）。A、網(wǎng)上金融交易頻繁且 IP地址分布在非開戶地或境外、金額特別巨大的網(wǎng)上資金交易、企業(yè)客戶每月通過網(wǎng)上銀行進行批量代發(fā)工資、關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的異常POS交易75、對于上游犯罪狀況， 金融機構(gòu)可參考我國有關(guān)部門以及金融行動特別工作組等國際權(quán)威組織發(fā)布的信息，下列不屬于重點關(guān)注的國家或地區(qū)的是（ B ）。、存在較嚴重恐怖活動的國家或地區(qū)、已加入FATF組織的成員國、存在嚴重的毒品、走私犯罪的國家或地區(qū)、存在嚴重的金融詐騙、海盜等犯罪活動的國家或地發(fā)起76、關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢技術(shù)保障措施，下列說法錯誤的是（ C ）。、金融機構(gòu)應(yīng)確保洗錢風(fēng)險管理工作所需的必要技術(shù)條件、金融機構(gòu)可利用計算機系統(tǒng)等技術(shù)手段輔助完成部分初評工作、金融機構(gòu)可不必通過人工審核，直接運用技術(shù)手段完成全部洗錢風(fēng)險評定工作、金融機構(gòu)的反洗錢系統(tǒng)設(shè)計應(yīng)著眼于運用客戶風(fēng)險等級管理工作成果77、根據(jù)中國人民銀行印發(fā)的 《關(guān)于金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引的通知》（銀發(fā) [2013]2 號）規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)遵照全面性原則全面考慮各方面洗錢風(fēng)險因更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料素，以下各項不是金融機構(gòu)應(yīng)考慮的洗錢風(fēng)險因素的是（ D ）。A 、客戶因素 B 、地域因素 C 、職業(yè)及行業(yè)因素 D 、收益最大化因素78、以下各項中哪些不是金融機構(gòu)應(yīng)把握識別地下錢莊資金交易活動的關(guān)鍵點（ B ）。A、公司賬戶自開戶以來基本無業(yè)務(wù)往來，短期頻繁發(fā)生與經(jīng)營范圍明顯不符的大額資金往來B 、公司賬戶于每月初大批量發(fā)生網(wǎng)上銀行代發(fā)工資交易C 、資金交易明顯超出公司經(jīng)營性質(zhì)和規(guī)模D 、公司賬戶過渡性質(zhì)明顯79、下列交易特征不屬于可疑交易特征的是（ D ）。A 、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常 B 、交易與客戶身份明顯不符C、交易與經(jīng)營性質(zhì)不符 D 、交易金額較大80、關(guān)于銀行配合開展反洗錢調(diào)查的權(quán)利，下列表述錯誤的是（ A ）。A、調(diào)查人員違反規(guī)定程序時，銀行無權(quán)拒絕調(diào)查B、核對、補充和更正詢問筆錄的權(quán)利、逾期自動解除被凍結(jié)賬戶的權(quán)利、清點及封存反洗錢調(diào)查資料清單的權(quán)利81、以下說法錯誤的是（ B ）。、銀行及其工作人員應(yīng)當對報告的可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供、銀行及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報給客戶、銀行違反《中華人民共和國反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下的罰款更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料、銀行違反《中華人民共和國反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處罰5萬元以上50萬元以下的罰款82、以下對反洗錢保密要求說法錯誤的是（ B ）。、反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險大，因此，銀行在配合反洗錢調(diào)查時應(yīng)高度重視保密工作、對反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問題、如果在配合調(diào)查過程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴重的還會影響到相關(guān)人員的人身安危、向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項屬于嚴重違法犯罪行為，這會嚴重影響監(jiān)管機構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動和司法機關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性， 還可能使銀行和相關(guān)工作人員面臨因配合調(diào)查工作泄密帶來的法律風(fēng)險83、下列不屬于現(xiàn)場檢查準備階段應(yīng)包括的配合措施的是（ D ）。、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告、嚴格按要求提取被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢查組、準備好反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件和會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱、被查單位負責(zé)人對《現(xiàn)場檢查會談紀要》簽字確認84、以下說法錯誤的是（ C ）。、為了保護金融機構(gòu)良好的名譽，承擔(dān)應(yīng)有的社會責(zé)任，各金融機構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料傳工作、金融機構(gòu)應(yīng)在分析本機構(gòu)洗錢風(fēng)險點的基礎(chǔ)上，制定有針對性的宣傳計劃、金融機構(gòu)可直接執(zhí)行當?shù)厝嗣胥y行的反洗錢宣傳計劃，而不必自行制定宣傳計劃D、反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種方式85、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形不可能涉嫌恐怖融資可疑交易 (D) 。A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢、用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額遠超出該實體創(chuàng)辦者的收入水平、同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其收入水平不相符、開立賬戶的法人實體，參與一個組織或基金會的活動86、金融機構(gòu)對符合聯(lián)合國安理會涉恐決議名單， 應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施， 下列不屬于交易限制措施的是 ( C) 。A 、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用 B 、暫停金融交易C 、協(xié)助轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn) D 、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)87、大額交易報告制度是指金融機構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機構(gòu)將其在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中經(jīng)辦的(B) 報告給中國人民銀行的制度。A、全部金融交易信息、超過大額交易標準的金融交易信息C、大額交易標準以下的金融交易信息D、被有權(quán)機關(guān)凍結(jié)或扣劃過的賬戶所有交易信息88、可疑交易報告制度是指金融機構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機構(gòu)將其在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中經(jīng)辦的(C) 報告給中國人民銀行的制度。更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料A 、全部金融交易信息 B 、超過大額交易標準的金融交易信息C 、有洗錢嫌疑的金融交易信息 D 、被有權(quán)機關(guān)凍結(jié)或扣劃過的賬戶所有交易信息89、以下關(guān)于客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施，說法錯誤的是（ D ）。、銀行應(yīng)采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的方式進行保存、應(yīng)銷毀處理的反洗錢檔案須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火、反洗錢檔案不允許對外調(diào)閱90、下列表述錯誤的是（ B ）。、金融機構(gòu)應(yīng)當全面、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度、金融機構(gòu)應(yīng)當對所有客戶采取不變的識別措施、金融機構(gòu)應(yīng)提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險、客戶洗錢風(fēng)險分類管理為金融機構(gòu)對洗錢風(fēng)險進行全面管理提供依據(jù)91、下列關(guān)于客戶洗錢風(fēng)險分類管理的表述，錯誤的是（ D ）。、客戶洗錢風(fēng)險分類有助于金融機構(gòu)在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果、客戶洗錢風(fēng)險分類是我國法律法規(guī)的明確要求、客戶洗錢風(fēng)險分類是客戶身份識別的做法之一、客戶洗錢風(fēng)險分類是對金融機構(gòu)的額外要求92、以下哪項不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素的是（ B ）。、其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶、長期存在大額交易，與客戶身份背景，經(jīng)營范圍相符、與高風(fēng)險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料、股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實際受益人難于辨認的客戶93、下列哪種情況出現(xiàn)時，可以不重新識別客戶 (D) 。、客戶行為異常、客戶有洗錢嫌疑、先前獲得的客戶身份資料存在疑點、金融機構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果94、某國總統(tǒng)要求在某銀行開立外幣賬戶時， 下列金融機構(gòu)采取的客戶身份識別措施中錯誤的是(B) 。、應(yīng)當經(jīng)高級管理層的批準、應(yīng)當報告中國人民銀行、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件95、關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是 (B) 。、調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存、封存期間，金融機構(gòu)可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料C、調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》、必要時，調(diào)查人員可對封存的文件、資料進行拍照或掃描96、開立對公外匯存款賬戶時，下列哪項不是金融機構(gòu)識別對象的是（ D ）。A 、擬開立賬戶的對公客戶 B、法定代表人 C、開戶經(jīng)辦人 D、經(jīng)營部門負責(zé)人97、銀行為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（ D）。A、接受人姓名或者名稱 B 、接受人賬號更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料C 、接受人身份證 D 、境外機構(gòu)所在地名稱98、銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當經(jīng)（ A ）的批準。A 、董事會或者其他高級管理層 B 、中國人民銀行C 、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D 、中國證券監(jiān)督管理委員會99、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認真履行反洗錢義務(wù)， 審慎地分析甄別（ C ）。A 、大額交易 B、現(xiàn)金交易 C、可疑交易 D、轉(zhuǎn)賬交易、中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的，應(yīng)及時發(fā)出（C），進行風(fēng)險提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》、《反洗錢現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書》二、多項選擇題1、符合下列任一條件的單位客戶，可評定為低風(fēng)險（ A，C，D ） 。、客戶為機關(guān)、事業(yè)單位、學(xué)校、軍隊和武警部隊、客戶為個體工商戶、資金往來簡單，賬戶余額或交易規(guī)模較小、賬戶資金往來特點符合單位身份及經(jīng)營業(yè)務(wù)和當?shù)亟灰琢?xí)慣2、銀行建立配合反洗錢調(diào)查制度應(yīng)當明確（ A，B，C，D ）。A 、組織管理和工作流程 B、資料借閱流程 C 、保密規(guī)定 D 、資料保存更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料3、反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)（ A，B，C，D ） 。A 、檢查發(fā)現(xiàn)問題 B 、通報問題 C 、跟蹤整改 D 、責(zé)任認定4、關(guān)于銀行反洗錢培訓(xùn)對象的說法以下正確的是（ A，C，D ）。、培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層、只有反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)、培訓(xùn)的對象應(yīng)包含銀行的全體工作人員5、以下說法正確的是（ A，B，D ）。、銀行應(yīng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍、銀行應(yīng)對反洗錢工作定期進行評估、銀行反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責(zé)、反洗錢保密制度應(yīng)當明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求6、法人、其他組織和個體工商戶的身份基本信息包括（ A，B，C，D ）。A、客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限、控股股東或者實際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限、法定代表人、負責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限7、客戶身份識別的含義包括（ A，C，D ）。更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料A 、了解客戶本人的真實身份 B 、了解他行客戶的交易目的和交易性質(zhì)C 、了解客戶的資金來源和用途 D 、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人8、客戶身份識別的基本原則有（ A，C ）。A 、真實性、有效性 B 、獨立性、直接性C 、完整性、持續(xù)性 D 、靈活性、廣泛性9、銀行與境外機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當采取的客戶身份識別措施包括（A，B，C ）。、充分收集有關(guān)境外金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)、聲譽、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息、評估境外金融機構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況、評估境外金融機構(gòu)反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性D、以口頭的方式明確本銀行與境外金融機構(gòu)在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)10、客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，銀行利用電話、網(wǎng)絡(luò)、 ATM等自助機具以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時， 應(yīng)采用如下哪些手段識別客戶身份。 （A，B，C ）A、實行嚴格的身份認證措施 B 、采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段C 、強化內(nèi)部管理程序 D 、延長對該類客戶的客戶身份資料更新周期11、銀行應(yīng)采取合理方式確認代理關(guān)系的存在， 在按照有關(guān)要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應(yīng)當對代理人采取哪些措施進行識別（ A，C ）。、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件、要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理書、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼D、登記代理人所在工作單位和地址12、為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系的， 若有代理人，更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料需要提供的客戶身份證明文件包括（ A，B ）。A 、合法有效的授權(quán)委托書 B 、代理人的有效身份證件C 、合法有效的合同書 D 、代理人的資質(zhì)證明13、某國總統(tǒng)要求在某銀行開立外幣賬戶時， 金融機構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶身份識別措施 （A，C，D ）。、應(yīng)當經(jīng)高級管理層的批準、應(yīng)當報告中國人民銀行、核對、登記客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件14、一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶提供（ A，B，C ）等一次性金融服務(wù)。A 、現(xiàn)金匯款 B 、現(xiàn)鈔兌換 C 、票據(jù)兌付 D 、以上都不是15、銀行應(yīng)對（ A，C ）交易金額的一次性金融服務(wù)進行客戶身份識別。A、單筆人民幣 1萬元以上 B 、單筆人民幣 10萬元以上C 、單筆外幣等值 1000 美元以上 D 、單筆外幣等值 10000 美元以上16、一次性金融服務(wù)識別要點包括（ A，B，C，D ）。、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件、登記客戶身份基本信息、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件17、商業(yè)銀行為客戶將 5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時，應(yīng)當識別客戶身份，并采取以下哪些措施（ A，B，C，D ）。更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件、登記客戶身份基本信息、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人18、開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)該注意以下幾點（ A，B，C，D ）。A、要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息、授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認代理關(guān)系的存在、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼19、開立個 人人民幣 儲蓄賬戶或結(jié) 算賬戶時 ，銀行應(yīng)重點 關(guān)注（ A，B，C ）。A、大額現(xiàn)金開戶、異常開戶、存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符、一般存款賬戶20、金融機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)登記（ A，B，C ）。A 、匯款人的姓名或者名稱 B 、匯款人賬號、住所C 、收款人的姓名、住所 D 、匯款銀行的地址21、對個人存款賬戶單筆金額超過 5萬元（含）的現(xiàn)金存取，銀行應(yīng)（ A，B，D ）。A、核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件、若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料、如為代辦，應(yīng)同時審核代理人和被代理人身份22、銀行辦理自然人境外匯入?yún)R款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記（A，B）等信息。A、收款人的姓名、住所B、匯款人的姓名、賬號、住所C、匯款銀行的名稱和地址D、匯款人職業(yè)、工作單位23、下列哪種情況出現(xiàn)時，應(yīng)重新識別客戶（A，B，D）。、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的、客戶有洗錢嫌疑C 、客戶狀態(tài)為正常類的客戶到柜面辦理 1000元的存款業(yè)務(wù)、先前獲得的客戶身份資料存在疑點24、銀行在 采取持續(xù) 的客戶身份識 別措施時 ，應(yīng)關(guān)注哪些 情況（ B，C，D ）。A、客戶的日常生活飲食情況 B 、客戶辦理結(jié)算情況C 、客戶買賣外匯情況 D 、客戶開銷戶情況25、客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括（ A，B，D ） 。A、姓名或者名稱 B 、身份證明文件種類及號碼C 、聯(lián)系電話 D 、 法定代表人、注冊資本26、銀行對先前獲得的客戶身份資料的（ A，C，D ）存在疑點的，應(yīng)重新識別客戶身份。A 、真實性 B 、統(tǒng)一性 C 、有效性 D 、完整性27、目前我行反洗錢工作平臺中設(shè)置了以下（ A、B、C ）等崗位。A 、編輯崗 B 、復(fù)核崗 C 、審批崗 D 、授權(quán)崗28、關(guān)于反洗錢宣傳，以下說法正確的是（ A，B，D ）。更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料、為了保護金融機構(gòu)良好的名譽，承擔(dān)應(yīng)有的社會責(zé)任，各金融機構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣傳工作、金融機構(gòu)應(yīng)在分析本機構(gòu)洗錢風(fēng)險點的基礎(chǔ)上，制定有針對性的宣傳計劃、金融機構(gòu)可直接執(zhí)行當?shù)厝嗣胥y行的反洗錢宣傳計劃，而不必自行制定宣傳計劃D、反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種方式29、金融機構(gòu)未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的法律責(zé)任包括（ A ，B，C，D ）。A、致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款B 、致使洗錢后果發(fā)生的， 對直接負責(zé)的董事、 高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款C 、致使洗錢后果發(fā)生的， 情節(jié)特別嚴重的， 中國人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證、致使洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀律處分30、銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的（ A,B,C,D ）等各類因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風(fēng)險進行分類。A 、地域、行業(yè) B 、身份、國籍 C 、交易目的 D 、交易特征31、為確?？蛻粝村X風(fēng)險分類的客觀性和準確性，銀行應(yīng)（ B，D ）。、對客戶洗錢風(fēng)險分類進行靜態(tài)、不變的管理、對客戶洗錢風(fēng)險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類、根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類32、關(guān)于客 戶洗錢風(fēng) 險分類參考指 標，以下 哪些說法正確 的是（ A，B，C ）。A、客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料、個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價等、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素33、以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素（ A ，B，C，D ）。A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶34、以下哪 些企業(yè)因 素屬于銀行客 戶洗錢風(fēng) 險分類的參考 因素（ A，C，D ）。A、其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶、長期存在大額交易的客戶、與高風(fēng)險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶、股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實際受益人難以辨認的客戶35、銀行客戶洗錢風(fēng)險分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于（ A ，B，C，D ）。A、自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù) B 、現(xiàn)金業(yè)務(wù)C 、代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù) D 、跨境匯款業(yè)務(wù)36、對正常類客戶采取標準型盡職調(diào)查措施包括（ A，B，C，D ）。、按照本機構(gòu)客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進行辦理、定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級、在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應(yīng)及時作出身份資料的審核，并更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料調(diào)整風(fēng)險等級、正常類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當立即采取加強型盡職調(diào)查措施， 重新對客戶洗錢風(fēng)險進行全面評估， 及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級，若核查后確認為有可疑的，應(yīng)報告可疑交易37、對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標準型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況采取如下加強型措施（ A，B，）。、在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動、定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級、定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進行確定，可等同于對正常類客戶的審核頻率、關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風(fēng)險進行全面評估， 及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級， 確認為可疑的， 應(yīng)及時報告可疑交易38、可疑類客戶采取的風(fēng)險控制措施包括（ B，C，D ）。、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行辦理、在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為、對于可疑類客戶，銀行應(yīng)當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級、可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進行報告39、以下說法正確的是（ A，C，D ）。更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料、銀行應(yīng)當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份的各類信息、資料以及反映銀行開展客戶身份識別工作的各種記錄和資料、同一介質(zhì)上保存有不同保存期限客戶身份資料或記錄的，應(yīng)按最短期限保存、銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款、銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴重的，可被責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營許可證40、以下說法正確的是（ A，B，D ）。、按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火、檔案銷毀時，可由一人負責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)41、在實踐中， 為了及時開展反洗錢調(diào)查，金融機構(gòu)有合理理由認為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的交易或者客戶，金融機構(gòu)應(yīng)當同時報告（ A ，C ）。A 、公安機關(guān) B 、金融機構(gòu)上一級機構(gòu)C 、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu) D 、金融機構(gòu)總部42、金融機構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機構(gòu)報送的交易報告包括兩類（ A，C ）。A、大額交易報告 B 、現(xiàn)金流量報告C 、可疑交易報告 D 、支付工具使用量報告43、可疑交易特征包括（ A，B，C ）。A、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常 B、交易與客戶身份不符更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料C、交易與經(jīng)營性質(zhì)不符 D 、交易超過規(guī)定金額44、我國關(guān)于大額交易和可疑交易報告制度的規(guī)定，

主要體現(xiàn)在以下哪些法律規(guī)章中

（A，B，C，D ）。、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》45、根據(jù)我國《中華人民共和國反洗錢法》及反洗錢規(guī)章規(guī)定，承擔(dān)大額交易和可疑交易報告義務(wù)的主體是金融機構(gòu)，其中銀行業(yè)金融機構(gòu)包括（ A，B，A、商業(yè)銀行 B 、城市信用合作社及農(nóng)村信用合作社

C，

D

）。C 、郵政儲匯機構(gòu)

D

、政策性銀行、對符合《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所列的異常交易應(yīng)如何處理（B，C ）。、僅利用技術(shù)手段篩選后直接上報、除利用技術(shù)手段篩選后，還應(yīng)審查交易背景、目的和性質(zhì)、對于有合理理由排除疑點的交易，不應(yīng)作為可疑交易上報、對于沒有合理理由懷疑涉及洗錢等違法犯罪活動的交易或客戶，也應(yīng)作為可疑交易上報47、請說出下面情況符合哪些可疑情形（ A，B，D ）。某面包店，該面包店為個人經(jīng)營，經(jīng)營范圍僅限中餐、面包。 2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行 A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁， 幾乎每天都有交易發(fā)生。 交易規(guī)律是， 每天從同一個貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近 10萬元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計， 2007年該賬戶共轉(zhuǎn)賬收入 101筆，金額 2734.69 萬元;提現(xiàn) 79筆，金額 1284.89萬元，轉(zhuǎn)賬付出 109筆，金額 1769.26 萬元;全年無 1筆存入現(xiàn)金交易。 在79筆提現(xiàn)交易中，更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料交易金額為 199800元的多達 59筆。、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付、自然人賬戶頻繁支取大額現(xiàn)金，且與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符48、有下列行為之一的， 由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬以上五十萬以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、 高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款（ C，D ）。A 、按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的 B、按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的 D 、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的49、某銀行發(fā)現(xiàn)一個可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個人共開立了11戶個人銀行結(jié)算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現(xiàn)金35萬元，合計存入400萬元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶， 并將賬戶中 400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問 A客戶的交易行為符合以下哪些可疑交易類型（C，D ）。、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑50、某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料筆數(shù)極多，存入款項短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，戶。請問該客戶的交易有哪些可疑點（

A，

提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個賬B ）。、客戶交易行為可疑，明顯規(guī)避銀行或有關(guān)部門監(jiān)管、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付、單位客戶短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款或自然人客戶短期內(nèi)頻繁地收取單位匯款、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易報告標準限額的交易51、某投資顧問有限公司，注冊資本金為企業(yè)管理、 營銷策劃、 中介服務(wù)。 該賬戶億元，主要是 A證券營業(yè)部集中轉(zhuǎn)入 25筆2050萬元，B證券營業(yè)部 5筆3000

100萬元，經(jīng)營范圍是項目投資咨詢、市場調(diào)查、2007年5月9日至 5月16日，資金交易高達 1.26筆共 5200萬元，然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房萬元、某典當有限公司 2筆900萬元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易（

A，C

）。、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、業(yè)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符、短期內(nèi)相同收付人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的客戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付交易52、有合理理由認為該交易或客戶與洗錢、 恐怖主義活動及其違法犯罪活動有關(guān)的可疑交易報告，按規(guī)定通過反洗錢監(jiān)管交互平臺向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告， 報告包括 （B，C，D ）。

A，A 、基本情況

B 、逐筆明細信息

C 、分析報告

D 、其他相關(guān)資料更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料53、根據(jù)《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》 的規(guī)定， 恐怖融資的表現(xiàn)形式包括（ A，B，C，D ）。、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)、以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)54、以下說法正確的有（ A，C ）。、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇B 、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子， 其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇?？蛻舨皇强植澜M織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資C、無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資范疇、以上說法都不對55、金融機構(gòu)對以下哪些情形應(yīng)進行報告（ A，B，C，D ）。、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的、懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的56、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列那些名單有關(guān)的， 應(yīng)進行報告（ A，B，C，D ）。更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料、與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單、司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單、中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單57、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可從以下哪些角度分析（ A ，B，C，D ）。A、賬戶及存取款特征 B 、結(jié)算方式特征C 、行為異常表現(xiàn) D 、敏感國家或地區(qū)58、從賬戶開立和使用的特征來看， 以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易 （ A，B，C ）。A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金，直到所存資金全部提取完畢、用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額遠超出該實體創(chuàng)辦者的收入水平、同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其收入水平不相符、開立賬戶的法人實體，參與一個組織或基金會的活動59、從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ A，B，C，D ）。、外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國家或地區(qū)或者經(jīng)由敏感國家、企業(yè)往來賬戶發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒有合理目的或途經(jīng)敏感國家或地區(qū)或者經(jīng)由敏感國家、客戶獲取的貸款或所從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國家或地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移活動，但又無合理理由說明與這些國家或地區(qū)存在業(yè)務(wù)往來、賬戶開設(shè)于來自敏感國家或地區(qū)的金融機構(gòu)60、金融機構(gòu)對符合聯(lián)合國安理會涉恐決議名單， 應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施， 包括但更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料不限于（ A，B，D ）。A 、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用 B 、暫停金融交易C 、無條件地轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn) D 、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)61、下列屬于中風(fēng)險等級客戶的有（ B，C，D ）。、媒體披露存在洗錢行為或與其關(guān)聯(lián)的個人或機構(gòu)存在洗錢行為的、在客戶開戶或身份重新識別過程中，身份證件信息存在不對應(yīng)、不完整、不規(guī)范、失效等情形的、客戶在日常交易監(jiān)控中被發(fā)現(xiàn)存在類似可疑交易特征，經(jīng)核查為正常的、客戶實際控制多個賬戶，但有合理解釋的62、以下哪些屬于銀行需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息（ A，B，C，D ）。、協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況、向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況、報告可疑交易的情況、配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況63、中國人民銀行開展反洗錢非現(xiàn)A、健全監(jiān)管信息檔案 B

場監(jiān)管工作的意義包括（、有效評估洗錢風(fēng)險

A，

B，

C，

D

）。C 、指導(dǎo)現(xiàn)場檢查，實現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管 D 、幫助銀行合理分配洗錢風(fēng)險管理成本64、銀行應(yīng)按年度向中國人民銀行報告的反洗錢信息有（ A，B，C，A、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況 B 、反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況

D

）。C 、反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況 D 、反洗錢年度內(nèi)部審計情況65、在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，銀行的職責(zé)是（ A，B，C ）。A、指定專人負責(zé)此項工作更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料B、向中國人民銀行報送反洗錢相關(guān)資料、如實反映反洗錢工作情況、配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查66、中國人民銀行走訪實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組到場人員應(yīng)出示（ B，C ），否則，銀行有權(quán)拒絕。A 、行員證 B、中國人民銀行執(zhí)法證 C 、反洗錢調(diào)查通知書 D 、身份證67、銀行與境外機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時， 以書面方式明確本銀行與境外金融機構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)。 （A，B，D ）A 、客戶身份識別 B 、客戶身份資料 C 、可疑交易報告 D 、交易記錄保存68、客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)確定哪些信息（ A，B，C，D ）。、了解銷戶理由的合理性、若為信貸客戶，需確認貸款是否已償還完畢、若該賬戶為一直關(guān)注的可疑賬戶，應(yīng)完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)、涉及可疑交易的，是否已上報69、銀行反洗錢培訓(xùn)的目的包括（ A，C，D ）。、保證銀行各個層級的工作人員都樹立洗錢風(fēng)險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識B、讓公眾了解反洗錢知識C、保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求D、幫助員工掌握反洗錢工作必備的技能70、反洗錢培訓(xùn)對象包括（ A，C，D ）。A 、新員工 B 、外來勤雜工 C 、中高級管理人員 D 、反洗錢崗位人員更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料71、反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容包括（ A，B，C ）。A、反洗錢基礎(chǔ)知識 B 、反洗錢法律法規(guī)C、反洗錢業(yè)務(wù)操作 D 、新聞報道等寫作技巧72、以下哪些說法是正確的（ A，B，C ）。、反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式、中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行反洗錢現(xiàn)場檢查、中國人民銀行總行授權(quán)省級以上分支機構(gòu)對其轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場檢查職責(zé)、中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行反洗錢行政處罰73、反洗錢全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括（ A，B，C，D ）。A 、內(nèi)部控制體系建設(shè)情況 B 、客戶身份識別工作情況C 、大額交易和可疑交易報告制度執(zhí)行情況 D 、宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計情況74、反洗錢現(xiàn)場檢查方式包括（ A，B，C，D ）。A 、查閱資料 B 、詢問 C 、現(xiàn)場測試 D 、數(shù)據(jù)篩選75、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構(gòu)有下列行為之一的，由中國人民銀行總行及地 (市)以上分支機構(gòu)責(zé)令限期改正 ;情節(jié)嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款， 并對直接負責(zé)的董事、 高級管理人員和其他責(zé)任人員， 處一萬元以上五萬元以下的罰款（ A，B，C ）。A 、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的 B 、故意提供虛假材料的C 、拒絕、阻礙反洗錢檢查的 D 、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項的76、以下說法正確的有（ A，C，D ）。更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料、銀行及其工作人員應(yīng)當對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員透露、銀行及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶、銀行違反《中華人民共和國反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款、銀行違反《中華人民共和國反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處罰5萬元以上50萬元以下罰款77、根據(jù)《浙江省農(nóng)村合作金融機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險評級管理辦法》為（B，C，D）。

，客戶洗錢風(fēng)險級別可分A 、無風(fēng)險 B 、低風(fēng)險 C 、中風(fēng)險 D 、高風(fēng)險78、以下對保密要求說法正確的有（ A，C，D ）。、反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險大，因此，銀行在配合反洗錢調(diào)查時應(yīng)高度重視保密工柞、對反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問題、如果在配合調(diào)查過程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴重的還會影響到相關(guān)人員的人身安危、向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項屬于嚴重違法犯罪行為，這會嚴重影響監(jiān)管機構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動和司法機關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使銀行和相關(guān)工作人員面臨因配合調(diào)查工作泄密帶來的法律風(fēng)險79、銀行配合開展反洗錢調(diào)查，保密工作的主要內(nèi)容包括（ A，B，C，D ）。A、在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料B、配合開展反洗錢調(diào)查工作的任務(wù)、背景和目的更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料、配合開展反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單、被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料80、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)對（B，D）或者其他身份證明文件進行核對并登記。A、兩人的代理協(xié)議B、代理人的身份證件C、被代理人的委托書D、被代理人的身份證件81、金融機構(gòu)反洗錢工作的法律依據(jù)有（A，B，C，D）。、《反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》82、人民銀行進行反洗錢行政調(diào)查時， 被調(diào)查的金融機構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主要有 （ B，C，D ）。A、參與調(diào)查義務(wù) B 、配合調(diào)查義務(wù)C 、如實提供信息義務(wù) D 、不得拒絕和阻礙義務(wù)83、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外， 可以采取以下的一種或者幾種措施， 識別或者重新識別客戶身份（ A，B，C，D ）。A 、向公安、工商行政管理等部門核實 B、回訪客戶C 、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件 D、實地查訪84、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的哪些金融機構(gòu)（ A，B，C，D ）。、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社更多精品文檔學(xué)習(xí)-----好資料、證券公司、期貨公司、基金管理公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司85、出現(xiàn)下列哪些（ A，B，C，D ）情況時，金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客戶。A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責(zé)人的、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的、客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的