銀行反洗錢知識參考題庫

銀行反洗錢知識參考題庫（2）一、單選題1、《中華人民共和國反洗錢法》中所稱的反洗錢是指（）。為打擊毒品犯罪采取的措施采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為為打擊非法金融活動采取的措施采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為答案：D2、《中華人民共和國反洗錢法》正式施行日期為（）。2006年10月31日起B(yǎng).2006年11月1日起C.2007年1月1日起D.2007年3月1日起答案：C3、執(zhí)行客戶身份識別制度，嚴(yán)格遵循3K原則，即對客戶進行全方位的了解，其中KYC表示（）。了解你的客戶B.了解你的客戶業(yè)務(wù)C.了解你的客戶單據(jù)D.了解你的客戶的經(jīng)營答案：A4、中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)工作人員實施反洗錢調(diào)查前應(yīng)當(dāng)成立調(diào)查組，調(diào)查組成員不得少于（）人。2B.3C.4D.5答案：A5、根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，中國人民銀行可以采取臨時凍結(jié)措施，但臨時凍結(jié)不得超過（）小時。12B.24C.48D.36答案：C6、金融機構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后（）小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)。12B.24C.48D.36答案：C7、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（）。封存B.公開C.保密D.隨意處置答案：C8、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立（）。銀行結(jié)算賬戶B.定期賬戶C.儲蓄賬戶D.匿名或假名賬戶答案：D9、任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供（）。真實有效的身份證件真實有效的身份證件或者其他身份證明文件身份證組織機構(gòu)代碼證或身份證答案：B10、一般存款賬戶不得辦理（）現(xiàn)金繳存B.現(xiàn)金支取C.資金收入轉(zhuǎn)賬D.資金付出轉(zhuǎn)賬答案：B11、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，（）。由該金融機構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任由該第三方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任由該金融機構(gòu)和該第三方共同承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任雙方皆不承擔(dān)責(zé)任答案：A12、金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以（）。向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息要求公安、工商行政管理等部門提供客戶的有關(guān)身份信息向人民銀行核實客戶的有關(guān)身份信息自行決定客戶身份信息的真實性答案：A13、為不在本金融機構(gòu)開戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)交易金額單筆人民幣（）元以上、外幣等值（）美元以上的應(yīng)核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件的復(fù)印件。100001000B.1000010000C.500001000D.5000010000答案：A14、（）是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。中國人民銀行B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C.中國證券監(jiān)督管理委員會D.中國保險監(jiān)督管理委員會答案：A15、按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，對客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）年，對客戶的交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）年。3年5年B.5年5年C.10年5年D.3年10年答案：B16、按照大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣萬元以上或者外幣等值萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，應(yīng)及時上報。100萬20萬B.50萬20萬C.200萬20萬D.100萬10萬答案：C17、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（）或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，屬于金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易。A、10萬元10萬元B、20萬元50萬元C、100萬元50萬元D、50萬元10萬元答案：D18、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生的（）個工作日內(nèi)，可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、35B、48C、510D、1030答案：C19、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，“短期”系指（）個工作日以內(nèi)（含本數(shù)）。A、5B、10C、15D、20答案：B《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中，“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，并且營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，并且營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上答案：D我國現(xiàn)行《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪有幾類TOC\o"1-5"\h\z3457答案:D下面哪項不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪毒品犯罪恐怖活動犯罪敲詐勒索罪貪污賄賂犯罪答案:C我國最先規(guī)定了洗錢罪的是。A、修訂后的新《憲法》B、1997年修訂后的《刑法》C、修訂后的新《中國人民銀行法》D、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》答案：B我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑是:十年有期徒刑七年有期徒刑五年有期徒刑十五年有期徒刑答案：A中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會制定的反洗錢規(guī)章是：《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》答案：C下列不屬于洗錢特征的是。A、國際化B、專業(yè)化C、單一化D、復(fù)雜化答案：C27.以下活動可能存在洗錢行為。A.偽造商業(yè)票據(jù)B.購買保險立即退保C.貨幣走私D.以上都是答案：D《中華人民共和國反洗錢法》于（）經(jīng)第十屆全國人大常委會第二十四次會議通過。A.2004年1月1日B.2006年10月31日C.2007年1月1日D.2007年3月1日答案B中國反洗錢監(jiān)測中心不具備下列哪項基本功能A.收集金融信息B?分析金融信息C?分發(fā)金融信息和分析結(jié)果D.進行反洗錢行政調(diào)查答案：D中國人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)不包括（）A.反洗錢立法B.制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能C.對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能D.負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控答案：A我國立法中最早明確提出“客戶身份識別”的是：商業(yè)銀行法刑法反洗錢法中國人民銀行法答案：C如果客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶時，應(yīng)采?。ǎ┐胧?yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)。應(yīng)當(dāng)報告中國人民銀行。應(yīng)當(dāng)報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心。應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。答案：A在當(dāng)前和今后一段時期我國反洗錢工作的主要陣地是：金融業(yè)銀行特定非金融行業(yè)銀行業(yè)金融機構(gòu)答案：A以下說法正確的是（）金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容可以比現(xiàn)行的反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求更加嚴(yán)格。金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容，必須全面反映反洗錢法律法規(guī)、行政規(guī)章和各級中國人民銀行反洗錢監(jiān)管的要求。金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)，集中體現(xiàn)了金融機構(gòu)對反洗錢工作的認(rèn)識和執(zhí)行水準(zhǔn)。金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)是人民銀行評價該金融機構(gòu)反洗錢工作的一項重要依據(jù)。答案：B金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)的是：高層管理人員。內(nèi)控管理人員。負(fù)責(zé)人。工作人員。答案：C應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的是：金融機構(gòu)總部。金融機構(gòu)集團。金融機構(gòu)分支機構(gòu)。金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)。答案：D客戶身份識別又稱：客戶識別。客戶身份盡職調(diào)查。實名制?？蛻麸L(fēng)險控制。答案：B客戶身份識別是指：金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。金融機構(gòu)確認(rèn)客戶的真實身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易，性質(zhì)以及資金來源等。金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行規(guī)定金額以上的一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。答案：C反洗錢的客戶身份識別制度的目的在于：A.了解客戶的真實身份。了解客戶的交易目的和性質(zhì)。了解客戶的真實身份及其交易目的和性質(zhì)。作出交易是否可疑的判斷，增強反洗錢的效率和效益。答案：D在為客戶進行一次性金融服務(wù)時，要求將（）金額以上美元現(xiàn)鈔兌換成人民幣時，應(yīng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？一百美元一千美元。一萬美元。五萬美元。答案：B根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，經(jīng)過中國人民銀行總行負(fù)責(zé)人的批準(zhǔn)，出現(xiàn)下列（）情形時可以對被調(diào)查客戶資金采取臨時凍結(jié)措施：該客戶有向境外轉(zhuǎn)款的跡象該客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外該客戶要求將調(diào)查所涉及賬戶之外的其他賬戶資金轉(zhuǎn)往境外該客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往某外籍人士的境內(nèi)賬戶答案：B調(diào)查人員在反洗錢調(diào)查中采?。ǎ┐胧┎槐亟?jīng)過有關(guān)負(fù)責(zé)人的批準(zhǔn)：詢問查閱復(fù)制封存答案：A根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，下列哪項不是在反洗錢調(diào)查中采用查閱、復(fù)制措施的適用條件：調(diào)查可疑交易活動可疑交易活動需要進一步核查通過詢問金融機構(gòu)工作人員仍未達(dá)到反洗錢調(diào)查目的經(jīng)中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)答案：C金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)：核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶基本信息。核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。以上說法都不對。答案：A按照反洗錢法律規(guī)定，在以下何種情況下，銀行必須核對辦理業(yè)務(wù)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？小張取出2千元美元現(xiàn)金。小李存入5萬元現(xiàn)金。中石化存入20萬元現(xiàn)金。中石化取出2萬元現(xiàn)金。答案：B對于客戶為外國政要的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)：采取合理措施了解其資金來源和用途。采取合理措施了解其交易目的和交易性質(zhì)。辦理交易前經(jīng)高級管理層批準(zhǔn)。逐筆報告可疑交易。答案：A客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)：終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系中止為客戶辦理業(yè)務(wù)暫停與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系拒絕客戶的業(yè)務(wù)請求答案：B客戶先前提交的（）證件過有效期時，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)無需中止為客戶辦理業(yè)務(wù)？居民身份證工商登記證機構(gòu)代碼證駕駛執(zhí)照答案：D49按照反洗錢法律規(guī)定，對以下哪種業(yè)務(wù)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對妻子的有效身份證件或者身份證明文件，登記妻子的姓名或者名稱，聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼？妻子往丈夫的賬戶中一次性存款2萬元妻子從丈夫的賬戶中一次性取款2萬元妻子代丈夫從美元賬戶往美國匯款500美元妻子代丈夫兌付旅行支票1000美元答案：D小張從小李賬戶中一次性取出9萬人民幣時，銀行應(yīng)當(dāng)：核對小張的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小李的基本信息，留存小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張和小李的基本信息，留存小張和小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。答案：D客戶出現(xiàn)哪種情形時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶？變更家庭住址更換存折注冊資金聯(lián)系電話答案：C52下列說法正確的是：客戶身份識別主要在金融機構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時有效完成。客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始。客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定?？蛻羯矸葑R別是一個持續(xù)的過程。答案：D反洗錢交易報告制度中不包括：大額交易報告制度可疑交易報告制度可疑線索移送制度交易報告免責(zé)條款答案：C下列機構(gòu)中不屬于《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》確定的報告主體的是：平安保險經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司國民信托投資公司中遠(yuǎn)財務(wù)公司梅賽德斯一奔馳汽車金融公司答案：A《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》不適用于:中國銀聯(lián)天天發(fā)金融租賃公司中國證券登記結(jié)算公司中石油財務(wù)公司答案：C金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在什么時限內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告？交易發(fā)生后的第2天交易發(fā)生后的第2個工作日交易發(fā)生后的5天內(nèi)交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)答案：D金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在什么時限內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心？可疑交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)可疑交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)可疑交易發(fā)現(xiàn)后的5個工作日內(nèi)可疑交易發(fā)現(xiàn)后的10個工作日內(nèi)答案：A客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的賬戶，在建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由誰報告？工商銀行總行工商銀行北京分行金融街支行建設(shè)銀行總行建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行答案：B來自美國的Peter先生持美國的花旗銀行發(fā)行的銀行卡在深圳某商城的POS機（深圳發(fā)展銀行負(fù)責(zé)收單）刷卡一次性消費12萬人民幣，此交易應(yīng)由誰報告大額交易？美國花旗銀行花旗銀行深圳分行花旗銀行中國總部深圳發(fā)展銀行答案：D《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是從什么時間計算的？構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起幾筆交易的平均時間交易筆數(shù)最多的當(dāng)天起構(gòu)成可疑交易的最后一筆答案：D以下說法中正確的是：中國人民銀行及其分支行可接收規(guī)定范圍的反洗錢交易報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心是唯一能夠接受反洗錢交易報告的部門。中國人民銀行及其分支行只能接收可疑交易報告的電子數(shù)據(jù)中國反洗錢監(jiān)測分析中心接收金融機構(gòu)以非電子方式傳輸?shù)姆聪村X交易報告答案：B以下交易中哪個屬于大額交易？小王一次性取款10萬元。小王5月10日通過三張中國銀行的卡分別取款5萬、3萬和1萬小王5月10日通過工商銀行的賬戶取款19萬，5月11日通過建設(shè)銀行的賬戶取款11萬中石油公司財務(wù)人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為8萬元答案：D以下交易中屬于應(yīng)報告的大額交易的是：中國銀行向工商銀行拆借資金一筆500萬美元中石油公司向中國人民銀行賬戶轉(zhuǎn)賬1000萬中國反洗錢監(jiān)測分析中心向A文具公司一次性轉(zhuǎn)款300萬元人民幣中國銀行向A公司發(fā)放本月貸款一筆金額100萬元答案：C以下當(dāng)天發(fā)生的交易中屬于應(yīng)報告的大額交易的是：小張在中行的卡收到匯款40萬元，匯出匯款15萬元小張在中行的卡收到匯款40萬元，在工行的卡收到匯款15萬元小張在中行的卡收到匯款40萬元，在工行的卡匯出匯款15萬元小張在中行的A卡收到匯款40萬元，B卡收到匯款10萬元答案：D以下說法中哪個是正確的？A.同一交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告。同一交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機構(gòu)只需提交一份大額交易報告。同一交易同時符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機構(gòu)只需提交大額交易報告。同一交易同時符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機構(gòu)只需提交可疑交易報告。答案：A金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括：關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及相關(guān)電子數(shù)據(jù)關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿，有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件、其他資料和資金監(jiān)測工作記錄答案：C客戶身份資料不包括：客戶身份信息客戶身份資料反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料客戶賬戶記錄答案：D金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給哪個機構(gòu)指定的機構(gòu)？國務(wù)院金融監(jiān)管機構(gòu)中國人民銀行司法機關(guān)公安機關(guān)答案：A交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存多久？TOC\o"1-5"\h\z5年10年15年20年答案：A以下交易中不屬于可免報告的大額交易的是：自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換交易一方為慈善團體的金融機構(gòu)同業(yè)拆借商業(yè)銀行發(fā)起利息支付答案：B71金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)？可疑交易有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的大額交易懷疑客戶屬于美國制裁名單答案：B下列有關(guān)可疑交易說法正確的是：我國反洗錢法律規(guī)定的可疑交易均有明確的異常特征描述金融機構(gòu)報告可疑交易時主要依靠計算機系統(tǒng)監(jiān)測，較少需要主觀判斷我國反洗錢規(guī)章所規(guī)定的可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)均需金融機構(gòu)進行主觀判斷我國反洗錢規(guī)章所規(guī)定的可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)中有部分完全依賴于金融機構(gòu)的主觀判斷分析答案：D出現(xiàn)以下哪種情況時，金融機構(gòu)應(yīng)提交可疑交易報告？對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人住所或其他相關(guān)替代性信息對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人身份證件號碼或其他相關(guān)替代性信息對向接收境內(nèi)資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得收款人住所或其他相關(guān)替代性信息對向接收境內(nèi)資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得收款人賬戶或其他相關(guān)替代性信息答案：A下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法錯誤的是：同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存。如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存全反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定。答案：A應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)督管理的具體辦法，由哪個部門制定？全國人大中國人民銀行國務(wù)院有關(guān)部門中國人民銀行會同國務(wù)院有關(guān)部門答案：D對于國家反洗錢行政主管部門來說，其履行反洗錢職責(zé)的基本職責(zé)或者核心職責(zé)是：反洗錢監(jiān)督和管理反洗錢調(diào)查組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作反洗錢資金監(jiān)測分析答案：A由（）機構(gòu)根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料？中國人民銀行外交部公安部中國反洗錢監(jiān)測分析中心答案：A國家確定以（）機構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作？中國人民銀行國務(wù)院公安部中國反洗錢監(jiān)測分析中心答案：A以下哪個規(guī)定不是中國人民銀行單獨制定的？金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法答案：B中國人民銀行具體負(fù)責(zé)反洗錢行政管理事務(wù)的部門是：反洗錢局中國反洗錢監(jiān)測分析中心中國人民銀行分支行反洗錢工作部門以上說法均不完整答案：A打擊洗錢犯罪的法律是否有效，對洗錢犯罪是否可以產(chǎn)生足夠的威懾力，關(guān)鍵在于:是否可以追究洗錢分子的刑事責(zé)任。是否可以在金融領(lǐng)域開展反洗錢監(jiān)管。是否可以對違規(guī)金融機構(gòu)進行檢查處罰是否可以及時發(fā)現(xiàn)洗錢行為。答案：D當(dāng)前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是：金融機構(gòu)特定非金融機構(gòu)金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)金融機構(gòu)和非金融機構(gòu)答案：C實施反洗錢行政處罰的法律法規(guī)和規(guī)章依據(jù)不應(yīng)包括：反洗錢法刑法金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法答案：B對以下哪種違法行為，不能處以罰款？未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的拒絕提供調(diào)查材料答案：C《反洗錢法》規(guī)定的舉報接受機關(guān)是：中國反洗錢監(jiān)測分析中心公安機關(guān)中國反洗錢監(jiān)測分析中心和公安機關(guān)中國人民銀行和公安機關(guān)答案：D對于未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的金融機構(gòu)，可以：處二十萬元以上五十萬元以下罰款對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分答案：D對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以：處二十萬元以上二百萬元以下罰款對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款處二十萬元以上五十萬元以下罰款對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款答案：C對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且致使洗錢后果發(fā)生的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以：責(zé)令限期改正處五十萬元以上二百萬元以下罰款對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款答案：D對于未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告且情節(jié)嚴(yán)重的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以：處二十萬元以上二百萬元以下罰款對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款處二十萬元以上五十萬元以下罰款對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款答案：C下列哪個機構(gòu)不能作出反洗錢行政處罰決定？中國人民銀行中國人民銀行營業(yè)管理部中國人民銀行廣州市分行中國人民銀行梅縣支行答案：D中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與哪些人員談話，要求其就金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項作出說明？金融機構(gòu)股東金融機構(gòu)董事、高級管理人員金融機構(gòu)高級管理人員、部門負(fù)責(zé)人金融機構(gòu)董事、監(jiān)事、股東或其他負(fù)責(zé)人答案：B人民銀行通過書面調(diào)查通知書要求金融機構(gòu)提供有關(guān)文件資料的調(diào)查方式為：現(xiàn)場調(diào)查非現(xiàn)場調(diào)查主動調(diào)查被動調(diào)查答案：B二、多選題:1、洗錢的主要方式包括：A利用金融機構(gòu)B投資辦產(chǎn)業(yè)C利用一些國家和地區(qū)對銀行和個人資產(chǎn)進行保密的限制D通過市場的商品交易活動E其他洗錢方式如貨幣走私、地下錢莊、民間借貸等答案ABCDE2、按照我國反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控？金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施對工作人員進行反洗錢培訓(xùn)金融機構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)答案：ABCDE3、客戶身份識別，也稱：客戶審查了解你的客戶客戶風(fēng)險管理客戶合規(guī)檢查客戶盡職調(diào)查答案：BE4、股份制商業(yè)銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并采取以下哪些措施？如果客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)。了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件登記客戶身份基本信息留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件答案：ABCDE5、商業(yè)銀行為客戶將5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并采取以下哪些措施？不必了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件登記客戶身份基本信息如果客戶為外國政要，應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)。留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件答案：BCE6、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？為不在本機構(gòu)開戶的客戶提供2萬的票據(jù)兌付將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯張三轉(zhuǎn)賬18萬到李四賬戶開立理財專戶提取現(xiàn)金6萬元答案：ABD7、M國總統(tǒng)要求在工商銀行某支行開立外幣賬戶時，金融機構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶身份識別措施？應(yīng)當(dāng)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層批準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)報告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：BDE8、金融機構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠簠R款人的姓名或者名稱匯款人身份證件或身份證明文件種類、號碼匯款人的賬號匯款人的住所匯款人的職業(yè)和工作單位答案：ACD9、下列交易達(dá)到什么限額，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？單筆5萬元以上取現(xiàn)單筆5萬元以上存現(xiàn)單筆1000美元以上存現(xiàn)單筆1萬元美元以上取現(xiàn)單筆5萬元以上轉(zhuǎn)賬答案：ABD10、出現(xiàn)以下情況時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶：客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的金融機構(gòu)先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的答案：ABCDE11、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告以下可疑行為：客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為答案：ABCDE12、可疑交易報告制度是指具有以下特征的交易：金額有異常情形頻率有異常情形流向有異常情形性質(zhì)有異常情形與客戶身份或經(jīng)營性質(zhì)不符的資金交易答案：ABCDE13、以下關(guān)于大額交易報告主體說法正確的是：客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機構(gòu)報告客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)發(fā)行的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡銀行報告客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報告客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)報告客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)報告答案：ABCD14、以下關(guān)于可疑交易報告主體說法正確的是：可疑交易報告僅由中國反洗錢監(jiān)測分析中心接收可疑交易報告也可由中國人民銀行分支機構(gòu)接收可疑交易報告應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)報告可疑交易報告僅由金融機構(gòu)總部提交可疑交易報告也可由金融機構(gòu)分支機構(gòu)提交答案：BCE15、大額資金交易的具體報告標(biāo)準(zhǔn)為：單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。自然人或法人、其他組織和個體工商戶賬戶單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易。答案：ABCD16、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括：每筆交易的數(shù)據(jù)信息業(yè)務(wù)憑證、賬簿反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證單據(jù)、業(yè)務(wù)函件金融機構(gòu)內(nèi)部審批記錄答案：ABCD17、對于未按規(guī)定報告可疑交易的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以：情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款情節(jié)嚴(yán)重的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款情節(jié)特別嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。答案：ABCDE18、有下列情形之一的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)：接到中國人民銀行總行的解除臨時凍結(jié)通知書的接到實施調(diào)查的省級人民銀行的解除臨時凍結(jié)通知書的在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后24小時內(nèi)未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的直接接到偵查機關(guān)的解除凍結(jié)通知的答案：AC19、反洗錢調(diào)查的被調(diào)查機構(gòu)包括：政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社信托投資公司證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司保險公司中國人民銀行確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)答案：ABCDE20、出現(xiàn)下列哪些情形時，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕接受調(diào)查：人民銀行進行書面調(diào)查在人民銀行進行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員的人數(shù)少于兩人在人民銀行進行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員未出示合法證件在人民銀行進行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員未出示調(diào)查通知書的在人民銀行進行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員出示的合法證件不能證明其具有反洗錢調(diào)查職權(quán)的答案：BCDE21、金融機構(gòu)在反洗錢調(diào)查中的義務(wù)包括：配合調(diào)查的義務(wù)如實提供信息的義務(wù)不得拒絕的義務(wù)不得阻礙的義務(wù)提供必要經(jīng)費的義務(wù)答案：ABCD22、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2007）是由下列哪些部門聯(lián)合發(fā)布的？中國人民銀行銀監(jiān)會證監(jiān)會保監(jiān)會公安部答案ABCD23、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)除了核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的措施：要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件回訪客戶實地查訪向公安、工商行政管理等部門核實其他可依法采取的措施答案ABCDE24、《中華人民共和國反洗錢法》中包括了以下哪些洗錢活動的上游犯罪？A.毒品犯罪B.搶劫殺人犯罪C.恐怖活動犯罪D.走私犯罪貪污賄賂犯罪答案：ACDE25、按照涉及洗錢核恐怖融資活動的風(fēng)險程度不同，將客戶劃分為以下哪幾個風(fēng)險級別？A.高風(fēng)險類B.風(fēng)險類C.關(guān)注類D.一般類答案：BCD26、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三條規(guī)定，在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)該履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全以下哪些制度（），履行反洗錢義務(wù)。A.客戶身份識別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度大額和可疑交易報告制度D.客戶風(fēng)險等級劃分制度答案：ABC27、客戶身份識別發(fā)生的主要階段有哪些？A.開立賬戶階段B.辦理結(jié)算業(yè)務(wù)階段C.營銷階段D.信貸階段收回貸款階段答案：ABCD28、根據(jù)《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指（）?？植澜M織，恐怖分子募集、占有、使用資金和其他形式資產(chǎn)；以資金或其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織，恐怖分子以及恐怖主義，恐怖活動犯罪；為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或其他形式財產(chǎn)；為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)；答案：ABCD29.存款人開立（）賬戶實行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證A:儲蓄存款賬戶B:基本存款賬戶C:一般存款賬戶D:臨時存款賬戶E:個人結(jié)算帳戶答案：（BD）30、“了解你的客戶”內(nèi)容主要是。A、確認(rèn)客戶的真實身份B、了解客戶的職業(yè)情況C、了解客戶交易目的和交易性質(zhì)D、了解客戶資金來源答案：（ABCD）三、簡答題什么是“洗錢”？洗錢，通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。什么是反洗錢？反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。《反洗錢法》的適用范圍是什么？在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)?！斗聪村X法》中所稱金融機構(gòu)，具體包括哪些機構(gòu)？包括政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)。在哪些情況下，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（1）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。（2）客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。（3）客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。（4）客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。（5）金融機構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。（6）先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。（7）金融機構(gòu)認(rèn)為應(yīng)重新識別客戶身份的其他情形。簡答客戶身份資料和交易記錄的保存范圍。（1）應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。（2）應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。簡答客戶身份資料和交易記錄的保存期限。（1）客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。（2）交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。（3）如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。（4）同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最