2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范綜合練習考試卷B卷附答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范綜合練習考試卷B卷附答案

單選題（共55題）1、(2016年)（）是指合規(guī)人員應當按照相關(guān)法律法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員與業(yè)務人員合謀的違規(guī)行為。A.獨立性原則B.客觀性原則C.規(guī)范性原則D.協(xié)調(diào)性原則【答案】B2、以下有關(guān)基金信息披露作用的說法中，不正確的是（）。A.可以有效防止信息濫用B.進行強制披露可消除逆向選擇和道德風險等問題帶來的低效無序狀況，提高證券市場的效率C.可以限制和防范基金管理不當和欺詐行為的發(fā)生D.讓投資者可以評價基金經(jīng)理的管理水平，從而保證投資的正確【答案】D3、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金存在異常交易行為時，應該報送給（）。A.中國證監(jiān)會B.基金業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會在證券交易所所在地的派出機構(gòu)D.中國證監(jiān)會在基金公司主要辦公場所所在地的派出機構(gòu)【答案】A4、基金銷售人員的以下行為中，不合規(guī)的是（）。A.向不同風險承受能力的投資者推介不同的基金B(yǎng).向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，公平對待投資者C.向投資者重點揭示基金投資風險D.向個別認購金額較大的投資者收取費用低于招募說明書中所列費率【答案】D5、（2021年真題）督察長發(fā)現(xiàn)有下列哪些情形的，應當及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。（）A.I、IIIB.I、II、IIIC.I、IID.I、II、III、IV【答案】B6、(2016年)基金銷售機構(gòu)履行反洗錢法律義務，應當做到（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B7、以下關(guān)于基金份額申購、贖回資金清算的說法錯誤的是（）。A.清算是按照確定的規(guī)則計算基金當事人各方應收應付資金數(shù)額的行為B.基金份額申購、贖回的資金清算是由注冊登記機構(gòu)根據(jù)確認的投資者申購、贖回數(shù)據(jù)信息進行的C.我國境內(nèi)基金申購款一般能在T+3日內(nèi)到達基金的銀行存款賬戶D.贖回款一般在T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出【答案】C8、（2020年真題）以下可體現(xiàn)基金公司督察長工作獨立性的是（）。A.督察長不得從事基金銷售相關(guān)的工作B.督察長有權(quán)參加或者列席公司經(jīng)營決策會議C.督察長可以以公司的名義直接聘請外部專業(yè)機構(gòu)協(xié)助工作,費用由公司承擔D.督察長應對公司的新產(chǎn)品出具合規(guī)意見【答案】C9、對QDII基金而言，贖回申請成功后，基金管理人將在（）日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+10【答案】D10、以某一特定行業(yè)或板塊為投資對象的基金就是行業(yè)股票基金，比如（）。A.小盤股基金B(yǎng).成長型基金C.金融服務基金D.公用事業(yè)基金【答案】C11、()是指基金的份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回的一種基金運作方式。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.契約型基金D.公司型基金【答案】A12、基金監(jiān)管（），是指基金監(jiān)管具體對象的范圍，既包括基金市場活動的主體也包括基金市場主體的活動。A.目標B.體制C.內(nèi)容D.方式【答案】C13、1993年，（）第一只ETF——標準普爾500存托倉單。A.英國B.美國C.加拿大D.澳大利亞【答案】B14、基金管理人應當自募集期限屆滿之日起（）內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起（）內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。A.10日，5日B.5日，10日C.10日，10日D.5日，5日【答案】C15、《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務（）。A.只能由銷售機構(gòu)辦理B.只能由基金管理人辦理C.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理D.只能委托中國證監(jiān)會認定的第三方獨立機構(gòu)辦理【答案】C16、與其他類型基金相比，以下關(guān)于貨幣市場基金的描述正確的是（）。A.風險低，流動性差B.風險低，流動性好C.風險高，流動性差D.風險高，流動性好【答案】B17、監(jiān)事會可以依法行使下列哪些職權(quán)（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B18、下列關(guān)于宣傳推介材料審批報備流程的表述，不正確的是（）。A.書面報告報送基金管理公司或基金代銷機構(gòu)主要辦公場所所在地證監(jiān)局B.報證監(jiān)局時應隨附電子文檔C.基金管理公司應當在公布基金宣傳推介材料之日起3個工作日內(nèi)遞交報告材料D.負責基金營銷業(yè)務的高級管理人員應對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核并出具復核意見【答案】C19、基金管理公司及其業(yè)務部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關(guān)系；股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預投資、研究、交易等具體事務及公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務、合作等協(xié)議均應上報是（）A.制衡原則B.公司獨立運作原則C.公平對待原則D.業(yè)務與信息隔離原則【答案】B20、（）是以追求長期的資本増值為目標的基金類型。A.貨幣市場基金B(yǎng).混合基金C.股票基金D.債券基金【答案】C21、（）是在基本管理制度的基礎上，對各部門的主要職責、崗位設置、崗位責任、操作守則等的具體說明。A.內(nèi)部控制大綱B.業(yè)務操作手冊C.部門業(yè)務規(guī)章D.基本管理制度【答案】C22、下列關(guān)于證券投資基金稱謂的敘述中，正確的是（）。A.證券投資基金在英國被稱為“共同基金”B.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”C.證券投資基金在日本被稱為“證券投資信托基金”D.證券投資基金在我國被稱為“集合投資計劃”【答案】C23、基金管理人應當在（）中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額。A.基金月度報告和基金半年報告B.基金季度報告和基金年度報告C.基金半年度報告和基金年度報告D.基金季度報告和基金半年度報告【答案】C24、關(guān)于基金銷售協(xié)議，以下描述錯誤的是（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A25、（2016年真題）基金持有人與基金管理人之間是（）關(guān)系。A.投資B.中介服務C.信托D.控股【答案】C26、（）是指基金銷售機構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動。A.基金客戶服務B.基金銷售服務C.基金理財服務D.基金投資服務【答案】A27、（2017年真題）下列屬于基金公司投資者教育活動內(nèi)容的是（）。A.推薦基金產(chǎn)品B.分析市場趨勢C.個人資產(chǎn)配置D.優(yōu)選基金經(jīng)理【答案】C28、對于基金管理人來說，主要負責辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項，下列說法正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A29、（2016年真題）下列關(guān)于證券投資基金的說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B30、ETF基金最大的特色是（）。A.指數(shù)型基金B(yǎng).被動操作C.一級市場與二級市場并存的交易制度D.實物申購、贖回機制【答案】D31、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金的募集自份額發(fā)售之日起計算不得超過（）個月。A.6B.3C.2D.1【答案】B32、關(guān)于基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織，以下表述錯誤的是（）。A.在我國，證券交易所是基金的自律管理機構(gòu)之一B.中國證監(jiān)會監(jiān)督管理的對象包括基金管理人、基金托管人等C.在證券交易所上市的封閉式基金、上市開放式基金需要通過證券交易所來進行募集和交易D.在我國，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是基金行業(yè)自律組織之一【答案】C33、(2017年)當出現(xiàn)巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回時，當日接受贖回比例不低于（）。A.當日基金總份額5％B.上一日基金總份額5％C.上一日基金總份額10％D.當日基金總份額10％【答案】C34、(2017年)基金銷售機構(gòu)對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查和評價時，可以采用的方式不包括（）。A.采用第三方機構(gòu)評價結(jié)果B.信函和網(wǎng)絡調(diào)查C.對已有客戶信息進行分析D.當面調(diào)查【答案】A35、證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進經(jīng)濟增長的作用，這種作用是通過（）實現(xiàn)的。A.購買大量消費品B.直接向工商企業(yè)提供信貸資金C.將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金D.提供長期投資【答案】C36、（）要求公司內(nèi)控制度應當符合國家法律、法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定。A.全面性原則B.合法、合規(guī)性原則C.審慎性原則D.適時性原則【答案】B37、關(guān)于基金市場營銷的特殊性，以下表述錯誤的是（）。A.營銷人員應廣泛了解和掌握相關(guān)基金知識和投資工具B.應遵守基金銷售的相關(guān)規(guī)定C.對基金產(chǎn)品進行收益承諾D.基金營銷應提供持續(xù)的服務【答案】C38、基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計算方式，一般需經(jīng)（）認可后公告。A.中國證監(jiān)會B.中國基金業(yè)協(xié)會C.中國證券業(yè)協(xié)會D.證券交易所【答案】D39、非金融機構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務已經(jīng)暴露出一些風險和問題不包括（）。A.打擊虛假誤導宣傳，充分揭示投資風險B.將線下私募發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品通過線上分拆向非特定公眾銷售C.向不具有風險識別能力的投資者推介產(chǎn)品，或未充分采取技術(shù)手段識別客戶身份D.未采取資金托管等方式保障投資者資金安全，甚至演變?yōu)榉欠Y【答案】A40、對在6個月內(nèi)_____被出具監(jiān)管警示函仍未改正的銷售機構(gòu)，在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應事先將材料報送中國證監(jiān)會，報送之日起_____后，方可使用。()A.連續(xù)兩次;10日B.連續(xù)三次;10日C.連續(xù)兩次;5日D.連續(xù)三次;5日【答案】A41、運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，應當遵循（）原則，防范利益沖突。A.貨銀對付B.共同對手方C.基金管理人利益優(yōu)先D.基金份額持有人利益優(yōu)先【答案】D42、(2017年)下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說法中，不正確的是（）。A.基金銷售人員對其所在機構(gòu)和基金產(chǎn)品進行宣傳應符合中國證監(jiān)會和其他部門的相關(guān)規(guī)定B.基金銷售人員推介基金時，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應努力盡量多次嘗試推介C.基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明D.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者【答案】B43、（2016年真題）下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的表述錯誤的是（）。A.公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門應獨立于其他部門B.基金管理人應自主控制業(yè)務活動的運作C.基金管理人應當建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度D.基金管理人應當依據(jù)自身經(jīng)營特點設立順序遞進、權(quán)責統(tǒng)一、嚴密有效的內(nèi)控防線【答案】B44、私募基金管理人募集設立有限合伙型私募基金時，以下不合規(guī)的是（）。A.合伙協(xié)議條款應當包括合伙人會議B.合伙協(xié)議條款應當包括利潤分配及虧損分擔C.合伙協(xié)議條款應當包括信息披露制度D.合伙協(xié)議應當約定全體合伙人總數(shù)控制在200人以內(nèi)【答案】D45、關(guān)于ETF的套利交易，說法錯誤的是。（）A.發(fā)生折價交易時，大的投資者可以通過在二級市場低價買進ETF，然后在—級市場贖回份額，再于二級市場上賣掉股票而實現(xiàn)套利交易；B.即發(fā)生溢價交易時,大的投資者可以在二級幣場買進一籃子股票，于一級市場按份額凈值轉(zhuǎn)換為ETF份額，再于二級幣場上高價賣掉ETF而實現(xiàn)套利交易；C.套利機制的存在會迫使ETF二級市場價格與份額凈值趨于一致；D.折價套利會導致ETF總份額的擴大，溢價套利會導致ETF總份額的減少?！敬鸢浮緿46、(2017年)基金銷售機構(gòu)準入的必要條件不包括（）。A.制定銷售人員執(zhí)業(yè)操守B.制定完善的業(yè)務流程C.制定應急處理措施D.制定完善的公司財務制度【答案】D47、（2018年真題）（）構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎。A.控制環(huán)境B.風險評估C.信息溝通D.內(nèi)部監(jiān)控【答案】A48、（2021年真題）關(guān)于基金上市交易，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D49、基金銷售機構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務操作不包括（）。A.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任D.在內(nèi)部建立完善的信息管理體系【答案】C50、基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括（）。A.有效住原則B.相互依賴原則C.成本效應原則D.健全性原則【答案】B51、開放式基金合同生效后每（）更新招募說明書。A.3個月B.6個月C.1年D.9個月【答案】B52、（）可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計價貨幣募集。A.QDII基金B(yǎng).LOFC.ETFD.ETF聯(lián)接基金【答案】A53、（2017年真題）基金公司合規(guī)管理部依照所規(guī)定的程序和方法，對行為對象可以開展的工作包括（）。A.公正客觀的檢查并對違反公司制度的人員直接進行處罰B.公正客觀的檢查并由督察長對違規(guī)的基金經(jīng)理馬上停止其投資權(quán)限C.公正客觀