2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力測(cè)試試卷A卷附答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力測(cè)試試卷A卷附答案

單選題（共55題）1、下列關(guān)于基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的表述，不正確的是（）。A.信息管理平臺(tái)的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循安全性、實(shí)用性、系統(tǒng)化的原則B.后臺(tái)管理系統(tǒng)直接面對(duì)基金投資人C.自助式前臺(tái)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資人自助服務(wù)的操作具有核實(shí)身份的功能D.后臺(tái)管理系統(tǒng)功能應(yīng)當(dāng)限制在基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用【答案】B2、下列關(guān)于銷售策略的說(shuō)法，不正確的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品策略方面存在產(chǎn)品設(shè)計(jì)同質(zhì)化、市場(chǎng)細(xì)分不到位等問(wèn)題B.在價(jià)格策略方面，我國(guó)的基金銷售機(jī)構(gòu)采取的費(fèi)率結(jié)構(gòu)還比較單一C.在渠道策略方面，我國(guó)基金銷售的渠道較為單一，以銀行和券商代銷為主D.在促銷策略上，我國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)往往重首發(fā)而輕持續(xù)營(yíng)銷【答案】B3、（）是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長(zhǎng)期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方式。A.定期定額投資B.不定期投資C.不定額投資D.定期投資【答案】A4、2016年以來(lái)，機(jī)構(gòu)投資者不以（）為主要投資對(duì)象。A.貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).債券型基金C.能獲取絕對(duì)回報(bào)的混合型基金D.股票型基金【答案】D5、基金托管人的信息披露義務(wù)內(nèi)容包括：在基金份額發(fā)售的（）前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A.1日B.3日C.5日D.7日【答案】B6、下列關(guān)于公募基金和私募基金的募集方式及監(jiān)管要求的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.公募基金可以向不特定投資者公開募集資金B(yǎng).公募基金在法律和監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管下，有信息披露、利潤(rùn)分配等行業(yè)規(guī)范C.私募基金在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活D.私募基金也可向不特定投資者公開募集資金【答案】D7、基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的（）時(shí)，屬于基金的重大事件，需要在臨時(shí)報(bào)告中披露。A.0.10%B.0.20%C.0.50%D.1%【答案】C8、合規(guī)文化建設(shè)是（）的一部分。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理B.合規(guī)制度建設(shè)C.企業(yè)經(jīng)濟(jì)建設(shè)D.以上都是【答案】A9、（）按照法定條件和程序?qū)鸸芾砉镜脑O(shè)立申請(qǐng)進(jìn)行嚴(yán)格審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。A.證券交易所B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.基金管理人【答案】B10、在銷售基金時(shí)，（）應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶等行為進(jìn)行規(guī)定。A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】A11、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的形成途徑是基金從業(yè)人員主動(dòng)自覺(jué)的（）。A.自我認(rèn)識(shí)、自我學(xué)習(xí)、自我培訓(xùn)B.自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善C.自我評(píng)價(jià)、自我完善、自我學(xué)習(xí)D.自我改善、自我改造、自我學(xué)習(xí)【答案】B12、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容可能不包括（）。A.所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)B.從業(yè)資質(zhì)證明C.從業(yè)年限D(zhuǎn).從業(yè)資質(zhì)證明編號(hào)【答案】C13、（）是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。A.基金監(jiān)管目標(biāo)B.基金監(jiān)管體制C.基金監(jiān)管內(nèi)容D.基金監(jiān)管方式【答案】A14、（2016年真題）下列關(guān)于基金機(jī)構(gòu)投資者的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.一般具有較為雄厚的資金實(shí)力B.由證券投資專家進(jìn)行管理C.是一個(gè)有獨(dú)立法人地位的經(jīng)濟(jì)實(shí)體D.主要投資于單個(gè)基金【答案】D15、ETF在二級(jí)市場(chǎng)交易時(shí)申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）。A.0.0001元B.0.001元C.0.1元D.0.01元【答案】B16、發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用（）資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于1000萬(wàn)元人民幣，且持有期限不少于3年。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D17、下列選項(xiàng)中，屬于基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準(zhǔn)則的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D18、下列屬于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.決策失誤B.經(jīng)濟(jì)C.文化D.法律法規(guī)【答案】A19、對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金是（）日登記。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】B20、開放式基金所遵循的申購(gòu)、贖回主要原則為（）。A.份額申購(gòu)、金額贖回B.已知價(jià)交易原則C.金額申購(gòu)、份額贖回D.份額申購(gòu)、份額贖回【答案】C21、當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)2個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，應(yīng)當(dāng)采用的估值方式是（）。A.成本估值B.公允價(jià)值估值C.市值法估值D.收益法估值【答案】B22、當(dāng)QDII基金變更境外托管人、變更投資顧問(wèn)、投資顧問(wèn)主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)、涉及境外訴訟等重大事件時(shí)，應(yīng)在事件發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告，并在更新的（）中予以說(shuō)明。A.定期報(bào)告B.基金合同C.托管協(xié)議D.招募說(shuō)明書【答案】D23、存續(xù)期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個(gè)月披露一次更新的招募說(shuō)明書。A.1B.2C.3D.6【答案】D24、基金管理人新設(shè)基金，擬允許單一投資者持有基金份額超過(guò)基金總份額（）的，應(yīng)當(dāng)采用封閉或定期開放運(yùn)作方式且定期開放周期不得低于（）個(gè)月（貨幣市場(chǎng)基金除外），并采用發(fā)起式基金形式，在基金合同、招募說(shuō)明書等文件中進(jìn)行充分披露及標(biāo)識(shí)，且不得向個(gè)人投資者公開發(fā)售。A.40%，2B.50%，2C.50%，3D.40%，3【答案】C25、（2017年真題）開放式基金份額申購(gòu)和贖回的資金清算依據(jù)（）進(jìn)行。A.基金銷售機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)B.基金估計(jì)值機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)C.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)D.基金托管機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)【答案】C26、（）是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。A.基金的募集B.基金的發(fā)售C.基金的申購(gòu)D.基金的認(rèn)購(gòu)【答案】A27、下列關(guān)于基金的分類說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金B(yǎng).根據(jù)投資理念可以將基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金C.根據(jù)投資對(duì)象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金D.根據(jù)運(yùn)作方式可以將基金分為封閉式基金和開放式基金【答案】B28、(2017年)下列不符合專業(yè)審慎職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。A.基金從業(yè)人員應(yīng)區(qū)分投資分析中的事實(shí)、觀點(diǎn)和假設(shè)B.基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析時(shí)，保持獨(dú)立性與客觀性C.基金從業(yè)人員在向客戶預(yù)測(cè)所推介產(chǎn)品的未來(lái)收益時(shí)，應(yīng)分析該產(chǎn)品全部歷史業(yè)績(jī)D.基金從業(yè)人員應(yīng)牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)【答案】C29、基金招募說(shuō)明書包含的重要信息包括（）。A.涉及基金管理人、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟B.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式C.涉及基金財(cái)產(chǎn)的訴訟D.基金運(yùn)作方式【答案】D30、(2017年)從事私募基金業(yè)務(wù)的原則有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B31、申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括（）。A.基金募集申請(qǐng)報(bào)告B.基金合同草案C.律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書D.招募說(shuō)明書正式文本【答案】D32、為明確信息披露義務(wù)人的責(zé)任，提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)，目前法規(guī)規(guī)定，應(yīng)在基金年度報(bào)告扉頁(yè)作出的提示不包括（）。A.基金管理人和基金持有人的責(zé)任B.投資風(fēng)險(xiǎn)C.年度報(bào)告中注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具非標(biāo)準(zhǔn)無(wú)保留意見(jiàn)的提示D.基金管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則【答案】A33、以下關(guān)于LOF交易規(guī)則的表述，不正確的是（）。A.買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍B.漲跌幅限制為5%C.上市首日的開盤參考價(jià)為前一交易日基金份額凈值D.T日買入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出【答案】B34、某開放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是（）。A.贖回1500萬(wàn)份，申購(gòu)1300萬(wàn)份，通過(guò)基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1800萬(wàn)份，轉(zhuǎn)入900萬(wàn)份B.贖回1000萬(wàn)份，申購(gòu)100萬(wàn)份，通過(guò)基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出800萬(wàn)份，轉(zhuǎn)入900萬(wàn)份C.贖回2000萬(wàn)份，申購(gòu)1500萬(wàn)份，通過(guò)基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1300萬(wàn)份，轉(zhuǎn)入700萬(wàn)份D.贖回700萬(wàn)份，申購(gòu)100萬(wàn)份，通過(guò)基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1500萬(wàn)份，轉(zhuǎn)入1000萬(wàn)份【答案】B35、關(guān)于基金托管人的信息披露，以下表述正確的是（）。A.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上B.當(dāng)媒體報(bào)道的消息可能導(dǎo)致基金價(jià)格發(fā)生重大波動(dòng)的，托管人應(yīng)當(dāng)予以公告C.托管產(chǎn)品擬在證券交易所上市的，由托管人向證券交易所提交申請(qǐng)材料并予以公告D.基金管理人職責(zé)終止時(shí)，基金托管人應(yīng)該委托律師事務(wù)所對(duì)基金管理人是否履行職責(zé)出具法律意見(jiàn)書【答案】A36、私募基金合格投資者的穿透計(jì)算，下列不正確的是。（）A.同一資產(chǎn)管理人為單—融資項(xiàng)目設(shè)立多個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃，投資者人數(shù)應(yīng)合并計(jì)算。B.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)；C.社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)；D.以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過(guò)匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算投資者人數(shù)?！敬鸢浮緽37、某投資者通過(guò)場(chǎng)外（某銀行）投資1萬(wàn)元申購(gòu)某上市開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.025元，則其可得到的申購(gòu)份額為（）份。A.9852.22B.10000C.147.78D.9611.92【答案】D38、（2020年真題）下列行為中屬于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)主要職責(zé)的有（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、IID.I、III、IV【答案】B39、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，法規(guī)對(duì)保存期限的要求為（）。A.自基金清算終止之日起不得少于10年B.自基金清算終止之日起不得少于2年C.自基金清算終止之日起不得少于5年D.自基金清算終止之日起不得少于7年【答案】A40、私募基金管理人募集設(shè)立有限合伙型私募基金時(shí)，以下不合規(guī)的是（）。A.合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括合伙人會(huì)議B.合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括利潤(rùn)分配及虧損分擔(dān)C.合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括信息披露制度D.合伙協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定全體合伙人總數(shù)控制在200人以內(nèi)【答案】D41、（2017年真題）關(guān)于公募基金的合同生效，下列表述正確的是（）。A.基金如果募集失效，管理人及托管人不得收取報(bào)酬，銷售機(jī)構(gòu)除外B.公募基金合同生效，基金募集金額必須不少于1億元人民幣C.自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面對(duì)基金募集的備案手續(xù)確認(rèn)之日起，基金合同生效D.所有募集基金合同生效，基金份額持有人數(shù)量必須達(dá)到1000人及以上【答案】C42、下列關(guān)于投資者教育基本原則的表述，不正確的是（）。A.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者B.投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式C.投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢D.投資者教育是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代【答案】D43、當(dāng)前我國(guó)QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)程序的步驟不包括（）。A.審核B.開戶C.認(rèn)購(gòu)D.確認(rèn)【答案】A44、(2017年)關(guān)于我國(guó)基金份額注冊(cè)登記確認(rèn)時(shí)間，如果T日是申購(gòu)或贖回申請(qǐng)日，下列描述正確的是（）。A.對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間都是一致的，一般情況下都是T+2日B.對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間都是一致的，一般情況下都是T+1日C.對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金通常是T+1日，QDII基金是T+2日D.對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金通常是T+2日，QDII基金是T+1日【答案】C45、基金銷售機(jī)構(gòu)的員工培訓(xùn)應(yīng)符合（）的相關(guān)要求。A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】D46、關(guān)于私募基金管理人登記和私募基金的備案，表述正確的是（）A.構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資能力的認(rèn)可B.構(gòu)成對(duì)私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可C.屬于行政審批事項(xiàng)D.不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證【答案】D47、基金銷售人員陳述基金的過(guò)往業(yè)績(jī)應(yīng)當(dāng)（）。A.提供業(yè)績(jī)信息的原始出處B.不片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)C.不預(yù)測(cè)未來(lái)業(yè)績(jī)D.以上都是【答案】D48、證券投資基金在一定程度上降低了金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，具體體現(xiàn)在證券投資基金（）。A.可以發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢(shì)、對(duì)證券進(jìn)行深入分析B.為投資者帶來(lái)長(zhǎng)期穩(wěn)定收益C.可以組合投資、分散投資風(fēng)險(xiǎn)D.擴(kuò)大了直接融資比例并能分流儲(chǔ)蓄資金【答案】D49、公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。A.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.編制中期和年度基金報(bào)告D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)【答案】D50、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金每天份額凈值的說(shuō)法正確的是（）。A.等于基金份額面值加當(dāng)日收益B.隨機(jī)變動(dòng)C.保持不變D.隨基金收益率變化而變動(dòng)【答案】C51、（2016年真題）關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.有利于降低投資成本B.由基金管理人和托管人分別負(fù)責(zé)投資運(yùn)作和基金資產(chǎn)的保管C.有利于維護(hù)證券市場(chǎng)穩(wěn)定D.投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)【答案】