金融銷售個人工作計劃（精選30篇）

金融銷售個人工作計劃（精選30篇）金融銷售個人工作方案（精選30篇）

金融銷售個人工作方案篇1

在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必需做好新年的每一項工作；而對于投資理財部來說，擬定一個好的工作方案，制定一個明確的目標，是每一個銷售人員必需仔細對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我，現在對銷售方法和技巧都已經比較成熟，吸取不勝利的教訓，吸納勝利的成果，對新的工作我也制定了20xx年的工作方案：

首先，做好公司新年的第一個項目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠對開發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣揚工作仍舊得仔細對待。

其次，加強業(yè)務學習。

學習是勝利的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學習，開拓視野，豐富學問，總結閱歷與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)學問的學習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特殊是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強其他行業(yè)學問及其理財產品的學習，深挖他們產品的特點，與我們產品進行對比，找出我們產品中的優(yōu)缺點，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當然，還需加強與同事之間的溝通與學習，把自己以前的工作閱歷與同事們共享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步。

第三，工作目標的擬定。

任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有勝利的基礎。一個好的工作目標就是勝利的開頭，對于今年，現擬定工作目標如下：

1.堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，ZUI少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。

2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他將來投資客戶的緣由，是資金ZUI近不足，還是覺得我們公司緣由，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的緣由都仔細分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。

4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。

通過以上目標的方案能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展業(yè)務，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務能夠蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到仔細對待，樹立好公司形象，從內心了解客戶的深切需要，認真對待客戶提出的建議和看法，客戶遇到問題，不能置之不理肯定要盡全力關心他們解決。要先做人再做生意，讓客戶信任我們的工作實力，才能更好的完成任務。當然ZUI重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)DM單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品。

第五，客戶維護和再開發(fā)。

時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節(jié)日生日祝愿等，對老客戶進行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)覺老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司的宣揚方式。

每天都要對工作有個簡潔的方案支配，不能漫無目的的工作。每天根據方案，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務。同時在下班前對每天工作做個小結，思索自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點連續(xù)發(fā)揚，缺點盡量改正，讓其次天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結工作的習慣，做到每周一小結，每月一大結?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，準時改正，下次不要再犯。

我知道銷售工作一開頭不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售閱歷和力量，我是能夠迎來一個不錯的將來的，我信任公司的明天肯定有屬于我的一片明媚天空！

金融銷售個人工作方案篇2

一、熟識公司新的規(guī)章制度和業(yè)務開展工作。公司在不斷改革，訂立了新的規(guī)定，特殊在訴訟業(yè)務方面支配了專業(yè)法律事務人員幫助。作為公司一名老業(yè)務人員，必需以身作責，在遵守公司規(guī)定的同時全力開展業(yè)務工作。

1、在第一季度，以訴訟業(yè)務開拓為主。針對現有的老客戶資源做訴訟業(yè)務開發(fā)，把可能有訴訟需求的客戶全部開發(fā)一遍，有意向合作的客戶支配法律事務專員見面洽談。期間，至少促成兩件訴訟業(yè)務，代理費用達8萬元以上(每件4萬元)。做訴訟業(yè)務開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務，與該等客戶保持常常性聯(lián)系，準時報告該等客戶交辦業(yè)務的進展狀況。

2、在其次季度的時候，以商標、專利業(yè)務為主。通過到專業(yè)市場、參與專業(yè)展銷會、上網、電話、生疏人訪問等多種業(yè)務開發(fā)方式開發(fā)客戶，加緊聯(lián)絡老客戶感情，組成一個循環(huán)有業(yè)務作的客戶群體。以至于達到4.8萬元以上代理費(每月不低于1.2萬元代理費)。在大力開拓市場的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務，與該等客戶保持常常性聯(lián)系，準時報告該等客戶交辦業(yè)務的進展狀況。

3、第三季度的"十一中秋"雙節(jié)，帶來的無限商機,給后半年帶來一個良好的開端。并且，隨著我對高端業(yè)務專業(yè)學問與綜合力量的相對提高，對規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國馳名商標》或者《廣東省著名商標》條件的客戶，做一次有針對性的開發(fā)，有意向合作的客戶可以支配業(yè)務經理見面洽談，爭取簽訂一件《廣東省著名商標》，承辦費用達7.5萬元以上。做馳名商標與著名商標業(yè)務開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務，與該等客戶保持常常性聯(lián)系，準時報告該等交辦業(yè)務的進展狀況。

4、第四季度就是年底了，這個時候要全力維護老客戶交辦的業(yè)務狀況。首先，要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源，找出有漏洞的地方，有針對性的做可行性建議，力爭為客戶公司的學問產權愛護做到面，代理費用每月至少達1萬元以上。

二、制訂學習方案。學習，對于業(yè)務人員來說至關重要，由于它直接關系到一個業(yè)務人員與時俱進的步伐和業(yè)務方面的生命力。我會適時的依據需要調整我的學習方一直補充新的能量。專業(yè)學問、綜合力量、都是我要把握的內容。

知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆，在這方面還盼望業(yè)務經理給與我支持。

三、增加責任感、增加服務意識、增加團隊意識。樂觀主動地把工作做到點上、落到實處。我將盡我的力量減輕領導的壓力。

金融銷售個人工作方案篇3

不知不覺，進入公司已經有1年了。也成為了公司的部門經理之一?，F在xx年將結束，我想在歲末的時候寫下了20xx年工作方案。

一、本半年工作總結

20xx年上半年一刺眼即將過去，在這將近半年的時間中我通過自身不斷努力的工作，也有了一點小小收獲，接近年半，我感覺很有必要對自己的工作做一下自我總結了。其主要目的在于吸取教訓，提高自己，以至于把工作做的更好，自己有信念也有決心把明年的工作做的更好。下面我對半年的工作進行簡要的總結。

我是今年3月份到公司工作的，同時開頭組建銷售部，進入公司之后我通過不斷的學習產品學問，收取同行業(yè)之間的信息和積累市場閱歷，現在對預付費儲值卡市場有了一個深化的熟悉和了解?？梢郧宄?、流利的應對客戶所提到的各種問題，精確?????的把握客戶的需要，良好的與客戶溝通，漸漸取得客戶的信任。所以經過努力，也取得了幾個勝利的客戶資源，一些優(yōu)質客戶也漸漸積累到了肯定程度，對市場的熟悉也有一個比較透亮?????的把握。在不斷的學習產品學問和積累閱歷的同時，自己的力量，業(yè)務水平都比以前有了一個較大幅度的提高。

雖然之前始終在從事銷售的相關工作，有肯定的銷售學問與閱歷，但比較優(yōu)秀的勝利的銷售管理人才，還是有肯定距離的。本職的工作做得不好，感覺自己還停留在一個銷售人員的位置上，對銷售人員的培訓，指導力度不夠，影響銷售部的銷售業(yè)績。

二、部門工作總結

在將近三個月的時間中，經過銷售部全體員工共同的努力，爭論制定銷售各環(huán)節(jié)話術，公司產品的核心競爭優(yōu)勢，公司宣揚資料《至客戶的一封信》，為各媒體廣告出謀劃策，提出“萬事無憂德行天下”的核心語句，使我們公司的產品知名度在太原市場上慢慢被客戶所熟悉。部門全體員工累計整理黃頁資料五千余條，寄出公司宣揚資料三千余封，不畏寒冷，在稅務大廳，高新區(qū)各個寫字樓進行生疏訪問，為即將到來的瘋狂銷售旺季打好了基礎做好了預備。團隊建設方面，制定了具體的銷售人員考核標準，與銷售部運行制度，工作流程，團隊文化等。這是我認為我們做的比較好的方面，但在其他方面在工作中我們做法還是存在很大的問題。

從銷售部門銷售業(yè)績上看，我們的工作做的是不好的，可以說是銷售做的非常的失敗。

客觀上的一些因素雖然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的問題，主要表現在1）銷售工作最基本的客戶訪問量太少。銷售部是今年十月中旬開頭工作的，在開頭工作到現在有記載的客戶訪問記錄有210個，加上沒有記錄的概括為230個，一個月的時間，總體計算五個銷售人員一天訪問的客戶量2個。從上面的數字上看我們基本的訪問客戶工作沒有做好。

2）溝通不夠深化。銷售人員在與客戶溝通的過程中，不能把我們公司產品的狀況非常清楚的傳達給客戶，了解客戶的真正想法和意圖；對客戶提出的某項建議不能做出快速的反應。在傳達產品信息時不知道客戶對我們的產品有幾分了解或接受的什么程度，在被拒絕之后沒有二次追蹤是一個致命的失誤。

3）工作沒有一個明確的目標和具體的方案。銷售人員沒有養(yǎng)成一個寫工作總結和方案的習慣，銷售工作處于放任自流的狀態(tài)，從而引發(fā)銷售工作沒有一個統(tǒng)一的管理，工作時間沒有合理的安排，工作局面混亂等各種不良的后果。

4）新業(yè)務的開拓不夠，業(yè)務增長小，個別業(yè)務員的工作責任心和工作方案性不強，業(yè)務力量還有待提高。

三、市場分析

現在太原消費卡市場品牌許多，但主要也就是那幾家公司，現在我們公司的產品從產品質量，功能上屬于上等的產品。表面上各家公司之間競爭是激烈的，我公司的消失更是加劇了這一場競爭戰(zhàn)。但冷靜下來認真分析，我公司的核心競爭力，例如發(fā)卡資金的監(jiān)管，山西省境外商戶的數量與質量，以及我公司雄厚的資金實力與優(yōu)質的客戶資源，都是其他公司無法比擬的。

在太原市場上，消費卡產品品牌眾多，但以我公司雄厚的實力為平臺，加以鋪天蓋地的宣揚態(tài)勢，以及員工鍥而不舍的工作勁頭，在明年的消費卡市場取得大比例的市場占有率已成定局，打造山西省業(yè)內的第一品牌指日可待。

市場是良好的，形勢是嚴峻的。在太原消費卡市場可以用這一句話來概括，在技術進展飛速地今日，明年是大有作為的一年，假如在明年一年內沒有把銷售做好，沒有抓住這個機遇，我們很可能失去這個蓬勃進展的機會。

四、下半年工作方案

1）建立一支熟識業(yè)務，而相對穩(wěn)定的銷售團隊。

人才是企業(yè)最珍貴的資源，一切銷售業(yè)績都起源于有一個好的銷售人員，建立一支具有分散力，合作精神的銷售團隊是企業(yè)的根本。在明年的工作中建立一個和諧，具有殺傷力的團隊作為一項主要的工作來抓。團隊擴大建設方面，初步估計明年的銷售人力達到十五人。組建兩支銷售小組，分別利用不同渠道開展銷售工作。

2）完善銷售制度，建立一套明確系統(tǒng)的業(yè)務管理方法。

銷售管理是企業(yè)的老大難問題，銷售人員出勤，見客戶處于放任自流的狀態(tài)。完善銷售管理制度的目的是讓銷售人員在工作中發(fā)揮主觀能動性，對工作有高度的責任心，提高銷售人員的仆人翁意識。強化銷售人員的執(zhí)行力，從而提高工作效率。

3）培育銷售人員發(fā)覺問題，總結問題，不斷自我提高的習慣。培育銷售人員發(fā)覺問題，總結問題目的在于提高銷售人員綜合素養(yǎng)，在工作中能發(fā)覺問題總結問題并能提出自己的看法和建議，業(yè)務力量提高到一個新的檔次。

4）建立新的銷售模式與渠道。

把握好現有的保險公司與證券公司這一金融行業(yè)渠道，做好完善的方案。同時開拓新的銷售渠道，利用好公司現有資源做好電話銷售與行銷之間的協(xié)作。

5）銷售目標

今年的銷售目標最基本的是做到月月都有進帳的單子。依據公司下達的銷售任務，把任務依據詳細狀況分解到每月，每周，每日；以每月，每周，每日的銷售目標分解到各個銷售人員身上，完成各個時間段的銷售任務。并在完成銷售任務的基礎上提高銷售業(yè)績。

金融銷售個人工作方案篇4

為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產業(yè)基地中小企業(yè)融資擔保體系，向中小企業(yè)供應便利的融資渠道和優(yōu)質的融資擔保服務，促進企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)進展，經區(qū)委批準于20xx年6月成立了xx市xx區(qū)中小企業(yè)融資擔保中心和投資有限公司，鑒于融資擔保工作的特別性，依據《xx省融資性擔保機構管理暫行方法》的有關規(guī)定：凡是設立擔保機構須經省政府金融辦批準，并頒發(fā)融資性擔保機構經營許可證后方可開展融資擔保業(yè)務。由于省金融辦1、2月份對全省融資性擔保機構進行規(guī)范整頓，臨時不批新成立的擔保機構，所以目前我個人認為可以從以下幾個方面來開展工作：

一、快速按《融資性擔保機構管理暫行方法》的有關規(guī)定預備好相關資料，爭取盡早到省金融辦把經營許可證辦下來。

二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行進展，推動與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成，樂觀落實“利益共享，風險共擔”機制和進行適當的利率調整，從而建立公正合理的協(xié)作關系，為企業(yè)融資牽線搭橋。

三、建立和完善中小企業(yè)信用體系

第一、開展中小企業(yè)資信評估。深化企業(yè)了解其財務、生產、銷售等狀況，通過查詢收集企業(yè)的詳細信息，由企業(yè)申報資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會，評審。

其次，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數據庫。對全部評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產、經營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務網站公布，供應可供查詢的開放式渠道。

第三，建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制。企業(yè)的信用與擔保機構和銀行的業(yè)務相連接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機構應簡化年檢手續(xù)，逐步實行備案制；對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強化信用觀念、履約守信。

金融銷售個人工作方案篇5

xx年我們將充分發(fā)揮團隊力氣，揚長避短，努力并高質量的完成制定的目標，詳細方案如下：

一、提高員工整體業(yè)務水平

1）產品學問方面：加強熟識我司供應設備的技術參數、和材料特點、規(guī)格型號及原料特點，了解產品的使用方法；了解行業(yè)競爭產品的有關狀況；

2）客戶需要方面：了解客戶的投資心理、購買層次、及對產品的基本要求。

3）市場學問方面：了解冰淇林及燒烤市場的動向和變化、依據客戶投資的狀況，進行市場分析。

4）拓展學問方面：進一步了解其他加盟方面的信息，便利能更好的和不同的客戶達成共識和業(yè)務范疇的溝通，以便更好的合作。

5）服務學問方面：了解接待和會客的基本禮節(jié)，細心、仔細、快速地處理客戶狀況；有效地傳遞公司信息及獲得信任。

二、準時更新設備及其產品種類

隨著廣告的深化宣揚，關注人群的多樣性進展，必需得準時更新一些有特色吸引人眼球的設備及產品滿意客戶的需求。明年的市場必定存在很大競爭，這也是我們能脫穎而出的重要砝碼。建議壯大專業(yè)研發(fā)人員團隊；定期引進新型暢銷設備。

三、完善售后服務

隨著業(yè)務量的加大，為了保證客戶的利益并削減公司麻煩及投訴，所以售后服務肯定要完善。

1）倉庫發(fā)出的貨物必需與經理所簽訂的配置清單保持全都；

2）配置特地的售后人員，客戶反映的問題應第一時間解決。結業(yè)后肯定要發(fā)名片，避開消失問題客戶只找話務員的現象。

四、了解并把握員工的心態(tài)與動向

團隊的業(yè)績并不是一個人的功勞，需要團隊人員齊心協(xié)力完成所得，所以其中的每一份子都很重要。培育一名銷售人員也需1-3個月，全部的前期溝通都需要話務員去做鋪墊，所以他們的心態(tài)及工作狀態(tài)相關領導肯定要充分了解，多溝通、多關愛、多關心，消失問題準時調整，避開造成人員無謂的流失。

五、應提高對市場的前瞻及把控性

任何一個行業(yè)都有它的進展趨勢與軌跡，都是與大的環(huán)境與市場需求息息相關。作為需要敏銳的洞察力量并通過自身的相關閱歷推斷出市場的走向，廣告量的加減、客戶的需求點等等，也只有這樣我們即便處在逆境也能獨占鰲頭。

是蓬勃進展的一年，公司的進展也靠大家的集思廣益，以上是本人工作的一些感想，盼望能起到點點的關心，明年我們市場部的全體員工也肯定連續(xù)完善自己、連續(xù)努力，為了我們的終極目標去沖刺！請領導們做我們永久ZUI堅實的后盾！

金融銷售個人工作方案篇6

一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)

業(yè)務部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必需樹立良好的個人形象和精神風貌，把握全面的業(yè)務學問。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信任感。擔保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能唯我獨尊。應當不卑不亢、堅持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、公平的合作關系。熟識公司每種業(yè)務的辦理流程和所需資料，加強專業(yè)學問的學習，如財務、法律等，是我工作的第一要務;了解每個行業(yè)的進展狀況、變化趨勢，結合自貢本地經濟結構特點，重點把握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎性行業(yè)的現狀和趨勢，成為我其次階段的學習目標。學會分析企業(yè)的經營狀況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實經營狀況得以還原，關心我們更好的推斷風險、評價風險、掌握風險，成為我第三階段的學習目標。

二、營銷渠道的開發(fā)和維護

做業(yè)務離不開營銷，一個好的業(yè)務人員不僅是會賣產品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業(yè)的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，呈現自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經勝利了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為伴侶，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持，與他們建立良好的合作關系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質的客戶。其次、讓客戶為你帶來更多的客戶，仔細對待每一筆業(yè)務，專心對待每一個客戶，信任他就會給你帶來更多的客戶，你的財寶就會源源不斷。第三、通過網絡、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也包括你的親戚伴侶都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，信任就能事半功倍。

三、加強反擔保方案的設計力量

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務，我發(fā)覺擔保公司在執(zhí)行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在合同中商定，難以得到法律層面的支持。能否勝利的設計反擔保方案成為我們掌握風險的關鍵。眾所周知，各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種狀況下，我們既要掌握風險又要開展業(yè)務，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深化挖掘，重點分析，根據公司領導的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”，那么我們必需對客戶進行深化、細致的調查，摸清企業(yè)的真實狀況，特殊是法人的個人資產要深化挖掘，不容客戶隱瞞或虛構，只有這樣才能對癥下藥，設計出的反擔保措施。其次，換位思索，從客戶角度動身分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力的，在反擔保設計中做到“掩蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低，變現力量強”。

四、建立科學的風險評價體系

雖然風險掌握不是我們的工作重點，但作為業(yè)務人員的我應當盡自己所能把風險掌握在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、精確?????，其次在現場調查中做到客觀、深化、細致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業(yè)進行了解調查，利用好工商部門、銀行、稅務部門、企業(yè)上下游關系等諸多渠道。業(yè)務人員也應當是一個多面手，對財務和風控也應當仔細學習，建立一套定量的風險評價體現，使自己在工作中也能反復驗證，不斷改進。使自己的業(yè)務力量得到全面提升。

五、強化服務意識和風險防范意識，創(chuàng)新工作方法和措施

人不僅要會走路，而且應當學會不走尋常路。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導致被淘汰，對于高速進展的現代企業(yè)更是如此。擔保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足、生存，必需要學會創(chuàng)新，才能更好的應對不斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革，說明國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場，使優(yōu)質資源得到更大限度的資金支持，更好的發(fā)揮市場效應，使市場的供求關系得以限度的提升，當然這樣加大了整個金融體系的風險，那么我們更要學會更好的掌握風險，解讀政策、順應政策、應用政策，制定更合理的進展方向，并針對一系列宏觀經濟的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調整，不斷提升風險防范意識和服務意識，創(chuàng)新思維，這樣才能更好的完成工作。

金融銷售個人工作方案篇7

在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必需做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說，擬定一個好的工作方案，制定一個明確的目標，是每一個銷售人員必需仔細對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我，現在對銷售方法和技巧都已經比較成熟，吸取不勝利的教訓，吸納勝利的成果，對新的工作我也制定了20xx年的工作方案：

首先，做好公司新年的第一個項目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠對開發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣揚工作仍舊得仔細對待。

其次，加強業(yè)務學習。

學習是勝利的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學習，開拓視野，豐富學問，總結閱歷與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)學問的學習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特殊是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強其他行業(yè)學問及其理財產品的學習，深挖他們產品的特點，與我們產品進行對比，找出我們產品中的優(yōu)缺點，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當然，還需加強與同事之間的溝通與學習，把自己以前的工作閱歷與同事們共享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步。

第三，工作目標的擬定。

任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有勝利的基礎。一個好的工作目標就是勝利的開頭，對于今年，現擬定工作目標如下：

1.堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，ZUI少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。

2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他將來投資客戶的緣由，是資金ZUI近不足，還是覺得我們公司緣由，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的緣由都仔細分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。

4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。

通過以上目標的方案能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展業(yè)務，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務能夠蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到仔細對待，樹立好公司形象，從內心了解客戶的深切需要，認真對待客戶提出的建議和看法，客戶遇到問題，不能置之不理肯定要盡全力關心他們解決。要先做人再做生意，讓客戶信任我們的工作實力，才能更好的完成任務。當然ZUI重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)DM單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品。

第五，客戶維護和再開發(fā)。

時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節(jié)日生日祝愿等，對老客戶進行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)覺老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司的宣揚方式。

每天都要對工作有個簡潔的方案支配，不能漫無目的的工作。每天根據方案，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務。同時在下班前對每天工作做個小結，思索自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點連續(xù)發(fā)揚，缺點盡量改正，讓其次天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結工作的習慣，做到每周一小結，每月一大結?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，準時改正，下次不要再犯。

我知道銷售工作一開頭不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售閱歷和力量，我是能夠迎來一個不錯的將來的，我信任公司的明天肯定有屬于我的一片明媚天

金融銷售個人工作方案篇8

首先，做好公司新年的第一個項目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠對開發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣揚工作仍舊得仔細對待。

其次，加強業(yè)務學習。

學習是勝利的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學習，開拓視野，豐富學問，總結閱歷與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)學問的學習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特殊是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強其他行業(yè)學問及其理財產品的學習，深挖他們產品的特點，與我們產品進行對比，找出我們產品中的優(yōu)缺點，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當然，還需加強與同事之間的溝通與學習，把自己以前的工作閱歷與同事們共享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步。

第三，工作目標的擬定。

任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有勝利的基礎。一個好的工作目標就是勝利的開頭，對于今年，現擬定工作目標如下：

1.堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。

2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他將來投資客戶的緣由，是資金最近不足，還是覺得我們公司緣由，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的緣由都仔細分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。

4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。

通過以上目標的方案能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展業(yè)務，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務能夠蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到仔細對待，樹立好公司形象，從內心了解客戶的深切需要，認真對待客戶提出的建議和看法，客戶遇到問題，不能置之不理肯定要盡全力關心他們解決。要先做人再做生意，讓客戶信任我們的工作實力，才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)DM單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品。

第五，客戶維護和再開發(fā)。

時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節(jié)日生日祝愿等，對老客戶進行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)覺老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司的宣揚方式。

第六，工作總結。

每天都要對工作有個簡潔的方案支配，不能漫無目的的工作。每天根據方案，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務。同時在下班前對每天工作做個小結，思索自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點連續(xù)發(fā)揚，缺點盡量改正，讓其次天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結工作的習慣，做到每周一小結，每月一大結?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，準時改正，下次不要再犯。

金融銷售個人工作方案篇9

作為銷售總監(jiān)日常管理工作規(guī)劃包括三部曲：第一是系統(tǒng)規(guī)劃，其次是管理掌握，第三是培訓激勵。這三部曲是有機結合，相互協(xié)作的整體，其主要目的是解決銷售人員賴散疲乏、銷售動作混亂、銷售隊伍“雞肋”充斥，業(yè)績動蕩難測等銷售隊伍常見問題，帶領團隊，協(xié)作區(qū)域總經理一起達成銷售目標。

一、系統(tǒng)規(guī)劃

1、目標規(guī)劃，目標分解。依據公司進展規(guī)劃的要求，對比過往的業(yè)績數據，制定合理的業(yè)績目標，包括銷售額財務目標、客戶增長目標、管理要求目標等。并做目標分解，分解到個人，分解到詳細的季度、月度。對制定的目標與同事們結合實際工作狀況做推演，讓大家有壓力、有動力一起完成！

2、市場劃分。外部市場是按產品線劃分還是按區(qū)域劃分或是其他模式，仔細做好思索與溝通溝通。目前我們公司主要是內容安全與行為審計產品類、內容安全與行為監(jiān)管產品類、安全集成服務。個人的觀點是在業(yè)務人數少、業(yè)務力量不高階段臨時放開，全部人都能做區(qū)域的全線產品，但是每個人都有自己的側重行業(yè)線，為后面按產品線劃分市場做預備。理由是業(yè)術有專攻，專業(yè)爭取客戶，戰(zhàn)勝對手！

3、重要流程梳理。主要包括銷售過程管理流程、客戶信息管理流程、銷售人員階段考核管理流程、應收賬款管理流程等等進行梳理，整理出相關的流程圖文檔。對于我們目標客戶在黨、政、軍，公、檢、法這類國家機器部門，銷售過程流程掌握顯得尤其重要，例如把銷售過程梳理為一般的四個階段，一是客戶接觸階段、二是客戶接受階段、三是共同協(xié)商階段、四是商務突破階段，每個階段都有節(jié)點要素掌握，區(qū)域總經理和總監(jiān)重點把控流程中的節(jié)點，給業(yè)務同事以指導。

4、內部銷售組織和職責書面化。結合外部市場的劃分，區(qū)域銷售組的內部機構也很簡單搭建起來了，是按產品線劃分小組或個人還是按區(qū)域劃分。重要的是明確下來用文本的形式固定下來，明確每個人的工作任務、崗位職責。

5、銷售人員編制。目前我們的人數比較少，依據業(yè)務需要做好了相關的規(guī)劃，區(qū)域總經理已規(guī)劃。

6、薪資績效考核體系設計。公司在這塊有統(tǒng)一制度，假如狀況允許我們可以結合區(qū)域的實際狀況，做一些區(qū)域特色的績效考核。

二、管理掌握

1、聘請銷售人員管理。選擇那些經受匹配、進展階段匹配、共性匹配、期望匹配的銷售人員，對于公司產品屬于項目型的銷售，多需要較為聰慧、擅長拓展人際關系的銷售。

2、表格管理。包括日常的日報、周報、月報、訪問客戶記錄、銷售漏斗報表等制度的制定、落實、或使用相關的OA、CRM系統(tǒng)管理。留意表格設計有用，有效，能真正關心到業(yè)務同事，不僅僅是為了填表格而硬性規(guī)定，在培訓環(huán)境清晰向同事們說清晰填寫表格帶來的好處。

3、會議管理。包括早晚會、周會、月度會議的組織、召開，傳達公司的指令、銷售制度、渠道政策。會議效果的好壞很重要在于事先的策劃預備工作上，會議管理好壞對工作的開展有重要的影響。

4、談話管理。包括日常的述職管理、讀單管理等等。讀單管理是個人認為對銷售流程把控的重要手段，每個銷售人員把自己跟進的單子在訪問記錄的基礎上制作成FREEMIND（頭腦思維）圖示，按人（決策者、參謀者、執(zhí)行者等）、錢（是否有預算，預算數額等）、時間（時間表）、支配（項目支配流程）、對手（競爭對手狀況等）等要素對單子分解推演，區(qū)域總經理和總監(jiān)等賜予檢查、建議、督促。

5、日常觀看。對銷售同事日常工作狀態(tài)，心態(tài)變化，工作方式做旁觀，準時了解他們的工作狀況并給以督促修正。適當不定期組織一些聚餐或其他類型的活動，大家一起溝通，留意觀看同事們的狀況。

三、培訓激勵

1、入職培訓。有關公司理念、公司文化、公司產品、銷售模式、服務理念、競爭對手狀況等全方位的培訓學習

2、銷售專項培訓。制作出培訓資料，把各個銷售流程培訓、銷售演練、產品演示、問題解答、崗位職責培訓等在系統(tǒng)規(guī)劃中要求明確講解給銷售同事的學問以及相關事項。例如電話銷售培訓，可以進行實際的模擬訓練或實操訓練，提升銷售同事的工作力量。

3、在崗培訓。帶領新同事一起訪問客戶，以技術工程師或其他身份旁觀新同事的工作，并事后賜予評價訂正。

4、銷售集訓。組織優(yōu)秀銷售同事進行案例分析講解，一起溝通跟進心得，提升大家的跟單力量，相互鼓舞！

金融銷售個人工作方案篇10

金融分析協(xié)會以“培育高校生愛好愛好，普及現代金融學問，營造校內理財文化提高高校生綜合素養(yǎng)”為宗旨;以“善用金融，理財有道”為口號。本協(xié)會應以團結進取，求實創(chuàng)新.與時俱進的精神，努力提高會員的綜合素養(yǎng)，逐步擴大規(guī)模和影響，讓會員在這里學到學問，擴展視野為目標開展各項活動;普及金融理財學問，通過學習和溝通，既能提高會員的綜合力量，又能達到共同進步的目的。協(xié)會加強基礎訓練，培育和提高會員的多種力量，參與攜手“求知，求實，求友，求進”;立足于校內，走向校外，共同營造一個高校生的其次課堂。

學習方面

一、《課堂齊齊學》

方式：通過指導老師與協(xié)會成員在課外時間，開展以課堂形式的溝通與爭論。

時間：每月一次以上。

地點：學校多媒體教室

二、《專家講座》

方式：邀請校外金融方面專家與協(xié)會成員們進行對當前金融形勢的溝通與講解。時間：每一個學期至少一次以上。地點：學校多媒體教室。

三、《視頻講座》

方式：播放有關金融方面的視頻，令大家更加了解當今的世界金融實情。

時間：每個月一次以上

地點：學校多媒體教室

四、《證書齊齊考》

方式：邀請老師或者已經考過金融方面證書的同學與協(xié)會會員們一齊溝通心得，講解內容。

時間：待定

活動方面

“杯”校內模擬炒股大賽

一、活動時間：待定

二、活動地點：文理職業(yè)學院

三、主辦單位：由校社團聯(lián)合會主辦、金融分析協(xié)會承辦

四、參賽單位和個人：待定。

五、活動目的：弘揚理財文化，豐富高校生課余文化生活及培育高校生自主模擬理財力量，引導理性消費。

六、贊助單位：聯(lián)系支持該活動的單位，以該單位冠名“杯”

七、報名須知：有肯定金融基礎學問，對金融行業(yè)有較高的愛好等

八、活動大體進行時間，現場詳細支配待定。

金融銷售個人工作方案篇11

一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)

業(yè)務部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必需樹立良好的個人形象和精神風貌，把握全面的業(yè)務學問。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信任感。擔保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能唯我獨尊。應當不卑不亢、堅持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、公平的合作關系。熟識公司每種業(yè)務的辦理流程和所需資料，加強專業(yè)學問的學習，如財務、法律等，是我工作的第一要務;了解每個行業(yè)的進展狀況、變化趨勢，結合自貢本地經濟結構特點，重點把握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎性行業(yè)的現狀和趨勢，成為我其次階段的學習目標。學會分析企業(yè)的經營狀況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實經營狀況得以還原，關心我們更好的推斷風險、評價風險、掌握風險，成為我第三階段的學習目標。

二、營銷渠道的開發(fā)和維護

做業(yè)務離不開營銷，一個好的業(yè)務人員不僅是會賣產品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業(yè)的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，呈現自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經勝利了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為伴侶，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持，與他們建立良好的合作關系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質的客戶。其次、讓客戶為你帶來更多的客戶，仔細對待每一筆業(yè)務，專心對待每一個客戶，信任他就會給你帶來更多的客戶，你的財寶就會源源不斷。第三、通過網絡、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也包括你的親戚伴侶都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，信任就能事半功倍。

三、加強反擔保方案的設計力量

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務，我發(fā)覺擔保公司在執(zhí)行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在合同中商定，難以得到法律層面的支持。能否勝利的設計反擔保方案成為我們掌握風險的關鍵。眾所周知，各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種狀況下，我們既要掌握風險又要開展業(yè)務，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深化挖掘，重點分析，根據公司領導的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”，那么我們必需對客戶進行深化、細致的調查，摸清企業(yè)的真實狀況，特殊是法人的個人資產要深化挖掘，不容客戶隱瞞或虛構，只有這樣才能對癥下藥，設計出的反擔保措施。其次，換位思索，從客戶角度動身分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力的，在反擔保設計中做到“掩蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低，變現力量強”。

四、建立科學的風險評價體系

雖然風險掌握不是我們的工作重點，但作為業(yè)務人員的我應當盡自己所能把風險掌握在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、精確?????，其次在現場調查中做到客觀、深化、細致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業(yè)進行了解調查，利用好工商部門、銀行、稅務部門、企業(yè)上下游關系等諸多渠道。業(yè)務人員也應當是一個多面手，對財務和風控也應當仔細學習，建立一套定量的風險評價體現，使自己在工作中也能反復驗證，不斷改進。使自己的業(yè)務力量得到全面提升。

五、強化服務意識和風險防范意識，創(chuàng)新工作方法和措施

人不僅要會走路，而且應當學會不走尋常路。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導致被淘汰，對于高速進展的現代企業(yè)更是如此。擔保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足、生存，必需要學會創(chuàng)新，才能更好的應對不斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革，說明國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場，使優(yōu)質資源得到更大限度的資金支持，更好的發(fā)揮市場效應，使市場的供求關系得以限度的提升，當然這樣加大了整個金融體系的風險，那么我們更要學會更好的掌握風險，解讀政策、順應政策、應用政策，制定更合理的進展方向，并針對一系列宏觀經濟的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調整，不斷提升風險防范意識和服務意識，創(chuàng)新思維，這樣才能更好的完成工作。

金融銷售個人工作方案篇12

為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產業(yè)基地中小企業(yè)融資擔保體系，向中小企業(yè)供應便利的融資渠道和優(yōu)質的融資擔保服務，促進企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)進展，經區(qū)委批準于20xx年6月成立了萍鄉(xiāng)市湘東區(qū)中小企業(yè)融資擔保中心和江西萍鄉(xiāng)燎原投資有限公司，鑒于融資擔保工作的特別性，依據《江西省融資性擔保機構管理暫行方法》的有關規(guī)定：凡是設立擔保機構須經省政府金融辦批準，并頒發(fā)融資性擔保機構經營許可證后方可開展融資擔保業(yè)務。由于省金融辦1、2月份對全省融資性擔保機構進行規(guī)范整頓，臨時不批新成立的擔保機構，所以目前我個人認為可以從以下幾個方面來開展工作：

一、快速按《江西省融資性擔保機構管理暫行方法》的有關規(guī)定預備好相關資料，爭取盡早到省金融辦把經營許可證辦下來。

二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行進展，推動與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成，樂觀落實“利益共享，風險共擔”機制和進行適當的利率調整，從而建立公正合理的協(xié)作關系，為企業(yè)融資牽線搭橋。

三、建立和完善中小企業(yè)信用體系

第一、開展中小企業(yè)資信評估。深化企業(yè)了解其財務、生產、銷售等狀況，通過查詢收集企業(yè)的詳細信息，由企業(yè)申報資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會，評審。

其次，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數據庫。對全部評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產、經營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務網站公布，供應可供查詢的開放式渠道。

第三，建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制。企業(yè)的信用與擔保機構和銀行的業(yè)務相連接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機構應簡化年檢手續(xù)，逐步實行備案制;對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強化信用觀念、履約守信。

金融銷售個人工作方案篇13

第一部分市場及行業(yè)分析

(一)行業(yè)分析

一個新行業(yè)的誕生，人們對它的熟悉都需要一個循序漸進的過程。正如上世紀九十年月股票剛剛問世的時候，中國大陸大多數人甚至一些專家學者對它持懷疑的態(tài)度，認為股票是資本主義的事物，確定不是什么好東西。對于公司發(fā)行股票，甚至一些國有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時候，大部分人認為這是騙人的東西，就像是洪水猛獸生怕避之不及。但是，也有部分先知先覺者，或者說敢于吃螃蟹的人，大膽的加以購買和投資，當這部分投資股票的人漸漸贏得了高額的收益的時候，人們才漸漸接受并大膽投資。于是，漸漸就產生了一批投資股市的投資者----股民。在股市大盤瘋漲的幾年中，甚至瘋狂到全民炒股的程度。人們發(fā)覺股市本身無所謂好壞，也無關姓知姓社，原來資金可以在股市上流通后，融資方和出資方是可以共贏的。這樣，就產生了巨大的經濟效益和社會效益。

處在金融市場漸漸進展的今日，作為國家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場導入初期的爭議和爭論。同樣，有投資者對投資黃金懷疑，想做投資心理卻又擔憂。擔憂是由于懼怕風險，懼怕的緣由是源于無知。換句話說，投資者對"炒黃金'這種在國內剛興起的投資品種的不了解。這就需要我們這類型公司的參加并多給投資者講解，多做宣揚，讓投資者用科學的、理性的眼光看待黃金投資，從而避開產生不必要的恐慌和擔憂.

(二)市場分析

20xx年，中央給予天津濱海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場的設立供應了決好的契機，在天津設立貴金屬交易市場，是對我國交易市場體系的補充，也是對我國金融資本市場體系的完善，有利于規(guī)范和引導場外黃金交易市場進展。

這是國家政策的支持，可是對國內的各參加方來說是新事物，由于它開創(chuàng)了國內金融投資領域的先河。它與其他諸如股票等投資理財產品不同，而是結合了股票和期貨的各自優(yōu)點，并彌補了它們各自的缺點的一種新型投資理財產品，在部分人眼中目前看來是具有爭議性的，可是事實證明它的生命力又是那么的強。為什么人們情愿來爭論，而且也有人情愿來參加，這說明他們是情愿也盼望這個行業(yè)進展起來的。對于期盼，我們要不負眾望，連續(xù)努力;對于批判，我們要虛心聽取，努力改進和完善。這樣才有利于問題的解決，才能夠進一步推動整個貴金屬行業(yè)的進展。

在國外已經進展成熟的貴金屬投資市場，在國內還屬于這個市場的導入期，但是，才經過短短兩年的進展，進展的速度卻是驚人的，但是，暴露出來的問題也不少。這個行業(yè)是否能夠健康進展，在交易所主導下如何引導和規(guī)范進展具有極其重要的作用。怎么做到規(guī)范進展，引領貴金屬市場的富強、穩(wěn)定，還需要全部從業(yè)人員共同努力等到大家都熟識黃金投資市場，并參加到其中獲得巨大收獲的時候，很難說可能會消失全民炒黃金的現象。

(三)競爭對手分析

依據近期對天津市同行業(yè)公司的調查，現階段統(tǒng)計天津市各類投資詢問公司約有210余家。遍布在天津市的各各區(qū)域，其中以和平區(qū)，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多。主營的業(yè)務為天通金、上海黃金延期T+D、倫敦金、紙黃金、以及一些地區(qū)黃金品種等。

近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作，在天津市大面積宣揚上海黃金延期T+D業(yè)務，并通過今晚傳媒中心進行宣揚，3方面強強聯(lián)合將"藏金于民'的理念進行推廣。其他略微有實力的公司也在樂觀的和銀行進行接觸，準備以銀行為依托，公共媒體為介質，在天津市范圍大力推廣現貨黃金電子盤交易的相關業(yè)務。

一些天通金的做市商，也已經通過各種公共媒體進行渠道的開發(fā)。在各大財經網站以及各種門戶網站發(fā)布廣告，在全國范圍內聘請代理商，返傭特別優(yōu)厚，所以進展的很快速。

還有一些公司通過和一些高檔的消遣場所，比如說高爾夫球場、高檔車的4S專賣店、高檔健身會所、高檔社區(qū)等建立合作關系，獵取優(yōu)質客戶信息，然后通過舉辦高檔的理財沙龍挖掘客戶。

黃金市場正處在高速的進展期，競爭對手都在不斷的通過不同的渠道開發(fā)客戶，我們只有通過員工的不斷努力，公司供應不斷的支持才能在這個市場站穩(wěn)腳跟，繼而做大做強。

(一)將來三年銷售目標

在將來的3年中，首先20xx年公司剛剛起步，是公司制定整體進展方向的一年，20xx年要以公司穩(wěn)定進展為基礎，在天津范圍內綻開大面積的宣揚活動，為后兩年的工作打好基礎。將來3到5年中，我部門會通過各種營銷渠道，以天津市為中心，并不斷向周邊城市開展業(yè)務，現制定將來3年的銷售目標如下。

20xx年入金量1200萬元人民幣。

20xx年入金量1500萬元人民幣。

20xx年入金量20xx萬元人民幣。

估計每年入金量以25%-30%左右的速度增長。

(二)20xx年銷售目標

20xx年銷售目標為1200萬元人民幣，下圖為近3年的業(yè)績展望圖。第一季度其次季度第三季度第四季度

(一)目標市場

首先，我們將目標市場的定位定在對投資有愛好的人，或者已經有過各類投資閱歷的人。其次，肯定是要有肯定經濟實力的人，在投資市場中，擔當不起風險的人也是賺不到錢的。所以我們的目標市場就是定位在高端市場，在公司的起步階段，以有限的人力去開發(fā)，維護優(yōu)質客戶，以保證公司的初期運營狀況。目標客戶：能擔當肯定風險，并對市場比較了解的投資者。已有過投資閱歷的人為優(yōu)先選擇，例如股票，期貨，基金的投資者等。

(二)營銷方案

營銷方案分三個階段完成，最終的目標是要在天津市場站穩(wěn)腳跟，并不斷向周邊的城市進行集中，逐步完成銷售目標。(1)長期方案：在將來的3-5年中，在金融業(yè)內創(chuàng)出公司的品牌，

在天津市地區(qū)做成業(yè)內的龍頭企業(yè)。

(2)中期方案：在將來1-3年中，不斷補充人力資源，從一個部門

擴充到3個部門，每個部門10-15人，銷售額翻番。

(3)短期方案：完成20xx年的銷售目標。

(三)營銷策略

為了完成制定的銷售目標，我部門會實行多元化的銷售策略，充分發(fā)揮每一位員工的自身優(yōu)勢，除了部門統(tǒng)一支配工作以外，依據每個員工的偏好進行側重培育。

(1)業(yè)務策略

a)電話營銷策略：通過個人渠道取得高端客戶的電話號碼，讓員工進行電話營銷工作。

b)生疏訪問策略：在高檔社區(qū)，或者商業(yè)中心進行問卷調差，收集準客戶的信息。

c)網絡銷售策略：培訓員工進行網絡銷售，依據個人特長，愛好加入不同的群，逐步進行網絡營銷。

d)原因進展策略：讓每一個員工把工作當成一份事業(yè)，讓他們跟全部熟悉的人進行共享，讓更多的人了解現貨黃金這個行業(yè)。e)合作商、合作社區(qū)策略：不斷進展高檔社區(qū)和各種商業(yè)單位作為合作方，在社區(qū)內舉辦產品說明會，以社區(qū)為中心逐步擴大公司的影響力以及品牌效應。

f)進展合作伙伴策略：進展每一個熟悉的人作為業(yè)務員的合作伙伴。(獵鷹方案)

(2)廣告宣揚策略

公共媒體宣揚策略：增加在公共媒體的宣揚力度，增加企業(yè)的知名度，媒體的種類許多，包括報紙、雜志、電視、廣播、傳單、戶外廣告等。

第四部分部門構成

(一)人員組成

市場部一個部門的員工方案穩(wěn)定在15名左右，外出進行生疏開發(fā)客戶，或者在社區(qū)進行說明會的時候，分為5名一個小組，詳細的組成狀況入下表所示。

(二)部門將來進展趨勢

方案在將來的每一年中補充一個15人左右的部門，不斷擴大公司的銷售部規(guī)模，以完成年度銷售目標為己任。不斷為公司實現利潤額的大幅增長而努力，帶領部門員工將公司打造成金融業(yè)內的龍頭企業(yè)。

金融銷售個人工作方案篇14

一、20xx年工作方案中的重點仍以客戶為中心，做好結算服務工作?？蛻羰俏覀兊纳嬷矗鳛闋I業(yè)部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽

1、我行始終提倡的"首問責任制'、"滿時點服務'、"站立服務'、"三聲服務'我們將連續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能急躁對待每個顧客，讓客戶滿足。

2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現在我行的服務品種上，除了連續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、BSP航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的高速大路聯(lián)網收費業(yè)務、開放式基金收購業(yè)務、證券業(yè)務等多種服務品種，提高我行的競爭力量。

3、主動加強與個人業(yè)務的聯(lián)系，參加個人業(yè)務、熟識個人業(yè)務以更好為客戶服務。雖然已經上了綜合業(yè)務系統(tǒng)，但由于各種各樣的緣由還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。

4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結算方法講座，增加人們的金融學問，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中。

5、連續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，并向優(yōu)質客戶推廣使用網上銀行業(yè)務。

二、強內掌握度管理，防范風險，保證工作質量。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求

1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格根據綜合業(yè)務系統(tǒng)的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增加制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。

2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質量)和上門服務。

3、制定出財務人員工作方案，進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。

4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。

5、規(guī)范業(yè)務操作流程，強化總會計日常檢查制度以準時發(fā)覺隱患，削減差錯杜絕結算事故。

6、切實履行對分理處的業(yè)務指導與檢查。

7、做好會計核算質量的定期考核工作。

三、以人為本提高員工的全面素養(yǎng)。員工的素養(yǎng)如何是銀行能否進展的根本，在目前人員流淌頻繁的狀況下我營業(yè)部急需要有一支高素養(yǎng)的隊伍

1、把好進人用人關。銀行業(yè)聽著很美，其實布滿競爭和風險，所以到我營業(yè)部需要有肯定的心理素養(yǎng)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的力量且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的樂觀性。

2、加強業(yè)務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓方案上報人事部門，預備對出納制度、支付結算方法、綜合業(yè)務系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎學問以及各種新興業(yè)務進行培訓。

3、在人員緊急的狀況下仍要加強崗位練兵，除了參與明年的技術比武更為了提高員工的業(yè)務水平。

4、勤做員工的思想工作，關懷鼓舞員工，強化員工的心理素養(yǎng)。

5、有方案、有目的地進行崗位輪換，培育每一個員工從單一的操作向混合多能轉變

有人說，金融是經濟的血液，很慶幸自己能加入輸血者的行列，為中小企業(yè)解決融資困難盡自己的微薄之力。融資擔保行業(yè)對我來說是一個全新的行業(yè)，也有幸公司能給我這個機會和平臺，與公司一同成長。當前中國經濟正面臨著經濟結構轉型的關鍵時期，高通脹、低增長、高房價、低收入等一系列經濟、問題擺在中國政府面前，實行穩(wěn)健的財政政策和貨幣政策成為20xx年宏觀經濟調控的主基調，在這種市場流淌資金嚴峻不足的狀況下，眾多中小企業(yè)面臨著一場生死之戰(zhàn)，流淌資金瀕臨斷裂成為大多數企業(yè)共同面臨的問題。對于擔保行業(yè)的從業(yè)人員來講，無疑是一次絕好的進展機會，當然陷阱和機會往往只是一步之遙。收益與風險同在，怎樣在良莠不齊的客戶群中，通過我們自己的專業(yè)學問和風險掌握能力去糙取精，找出我們的準客戶，是每個從業(yè)者必需具備的力量。但深知自己的力量還遠遠不及，作為業(yè)務人員，給自己制定了以下工作和學習方案，盼望通過自己的努力和勤奮，能更快更好的完成各項工作。

金融銷售個人工作方案篇15

一、提高熟悉，明確目標，力求完成保底任務。將儲蓄存款的穩(wěn)定持續(xù)增長作為日常工作來抓，緊緊圍繞進展中高端客戶的經營思路，努力拓展客戶規(guī)模，優(yōu)化客戶結構，提高重點業(yè)務客戶滲透率，促進個人客戶資產穩(wěn)定增長，在確保一季末儲蓄存款余額的基礎上做好穩(wěn)存增存工作。

二、加大私人銀行客戶拓展力度，全面落實"一行一季一戶'的工作要求。

一是要仔細落實高端客戶進展規(guī)劃，充分運用高端客戶維護、拓展專項激勵機制和政策，推動全行中高端客戶快速進展。

二是做好存量客戶的服務與維護工作。目前，全行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作，要求各支行要加強與客戶的溝通溝通，充分了解客戶需求，準時了解產品發(fā)行、客戶活動等信息，同時還要加大私人銀行專屬產品配備力度，通過產品穩(wěn)固客戶，防止消失客戶資產下降的狀況。

三是樂觀捕獲市場信息，抓好私人銀行客戶的規(guī)模擴張。以"煤炭資源整合、上市及擬上市企業(yè)高管、中小企業(yè)主和私營業(yè)主、第三方存管、房地產商'五大板塊為重點，實施名單制管理和維護，加大高凈值客戶拓展力度。

三、全力維護和進展財寶客戶，努力完成全年目標任務。

一是以全行開展的"高校習、大聯(lián)動、大營銷'活動為契機，持續(xù)快速推動優(yōu)質企事業(yè)單位代發(fā)工資業(yè)務進展，帶動財寶客戶數量和資產的增長。

二是要深化挖掘存量潛力客戶，確定進展目標，努力將其培育進展成我行財寶客戶和私人銀行客戶。

三是加強前臺柜員和客戶經理的客戶推舉對接工作，采勸接對子'的方式，前臺柜員發(fā)覺的目標客戶要準時有效地推舉給客戶經理做營銷和后續(xù)維護，確保客戶資源不丟失，不外流。

四、發(fā)揮理財產品與儲蓄存款的互動作用，實現二者同步協(xié)調進展。

一是大力營銷保本理財產品，將其作為理財產品重中之重進行全力營銷，在增加理財產品余額的同時增加儲蓄存款余額，實現二者同步進展。

二是要提前做好月末、季末和年末到期理財產品的連接和存款轉化工作。

三是全力營銷理財產品的同時，要樂觀挖轉他行客戶和他行資產，穩(wěn)定本行儲蓄存款余額，避開消失此增彼減的狀況。

五、充分發(fā)揮營銷團隊的作用，做好客戶分層維護工作。

一是各支行行長、個金業(yè)務分管行長要親自參加本行私人銀行客戶、財寶客戶的維護，定期聯(lián)系和訪問客戶。每季度組織一次有針對性的財寶客戶定向營銷活動，每年組織一次較大規(guī)模的營銷活動。

二是各支行個人客戶經理要做好中高端客戶的日常維護工作。做好客戶大額現金提娶預約服務、泊車、理財規(guī)劃等方面的支配，確保服務質量;了解客戶日常金融需求，與客戶建立長期、穩(wěn)定的關系，提高客戶滿足度和忠誠度。

三是建立個人高端客戶維護的雙線聯(lián)系、分層維護機制。加強與市分行財寶管理崗、私人銀行部太原分部的聯(lián)系，從不同層面上共同維護。

六、仔細落實相關激勵措施，加強監(jiān)測通報管理，實行大額資金報告制度。各支行要落實市分行儲蓄存款的相關激勵措施并加強動態(tài)監(jiān)測，尤其對高端客戶、大額資金的流淌要責成專人予以關注，行長、分管行長要親自過問。營業(yè)網點柜面遇有大額資金向他行通兌狀況，經辦行要在辦理業(yè)務前向開戶行通報，開戶行要樂觀進行客戶關系維護，確保資金不外流。

金融銷售個人工作方案篇16

在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20__年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必需做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說，擬定一個好的工作方案，制定一個明確的目標，是每一個銷售人員必需仔細對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我，現在對銷售方法和技巧都已經比較成熟，吸取不勝利的教訓，吸納勝利的成果，對新的工作我也制定了20__年的工作方案：

首先，做好公司新年的第一個項目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠對開發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣揚工作仍舊得仔細對待。

其次，加強業(yè)務學習。

學習是勝利的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學習，開拓視野，豐富學問，總結閱歷與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)學問的學習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特殊是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強其他行業(yè)學問及其理財產品的學習，深挖他們產品的特點，與我們產品進行對比，找出我們產品中的優(yōu)缺點，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當然，還需加強與同事之間的溝通與學習，把自己以前的工作閱歷與同事們共享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步。

第三，工作目標的擬定。

任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有勝利的基礎。一個好的工作目標就是勝利的開頭，對于今年，現擬定工作目標如下：

1.堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。

2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他將來投資客戶的緣由，是資金最近不足，還是覺得我們公司緣由，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的緣由都仔細分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。

4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。

通過以上目標的方案能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展業(yè)務，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務能夠蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到仔細對待，樹立好公司形象，從內心了解客戶的深切需要，認真對待客戶提出的建議和看法，客戶遇到問題，不能置之不理肯定要盡全力關心他們解決。要先做人再做生意，讓客戶信任我們的工作實力，才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品。

第五，客戶維護和再開發(fā)。

時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節(jié)日生日祝愿等，對老客戶進行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)覺老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司的宣揚方式。

第六，工作總結。

每天都要對工作有個簡潔的方案支配，不能漫無目的的工作。每天根據方案，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務。同時在下班前對每天工作做個小結，思索自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點連續(xù)發(fā)揚，缺點盡量改正，讓其次天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結工作的習慣，做到每周一小結，每月一大結。看看有哪些工作上的失誤，準時改正，下次不要再犯。

我知道銷售工作一開頭不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售閱歷和力量，我是能夠迎來一個不錯的將來的，我信任公司的明天肯定有屬于我的一片明媚天空!

金融銷售個人工作方案篇17

上半年，ⅩⅩ銀行全體員工在總部年初工作會議精神的指引下，緊緊圍繞“鞏固、完善、改革、進展”的工作方針，以“雙五”戰(zhàn)略為目標，結合東北老工業(yè)基地的振興，鼓足干勁、同心協(xié)力，克服不利因素，連續(xù)發(fā)揚艱苦創(chuàng)業(yè)精神，以“誠懇守信、創(chuàng)新務實”為座右銘，不斷拓展新的業(yè)務領域，開拓寬闊的生存空間。

截止六月末，我行各項存款余額為萬元，比年初萬元增加萬元，增長，比去年同期萬元增加萬元，增長。其中,儲蓄存款余額為萬元，比年初萬元增加萬元，增長，比去年同期萬元增加萬元，增長;對公存款余額為萬元，比年初萬元增加萬元，增長，比去年同期萬元增加萬元，增長。各項貸款余額為萬元，比年初萬元增加萬元，增長，比去年同期萬元增加萬元，增長。存貸比。按“一逾兩呆”口徑劃分，不良貸款余額萬元，比年初增加萬元，增長，比去年同期萬元削減萬元，下降，不良貸款占比，比年初下降了個百分點;按“五級分類”口徑劃分，不良貸款余額萬元，比年初萬元增加萬元，增長，不良貸款占比，比年初下降了個百分點。各項收入萬元，各項支出萬元，經營體現虧損萬元。

一、上半年工作總結

上半年，ⅩⅩ銀行經營工作總的特點是：存款規(guī)模增幅不大，不良貸款盤活工作有肯定成效，經營體現虧損。

(一)克服不利因素，努力汲取存款，開創(chuàng)吸儲工作新局面

由于歷史遺留因素和客觀因素的影響，2023年初我行吸儲工作開展得不很順當，行領導馬上組織中層召開吸儲工作會議，并制定吸儲方案。

1、員工轉變觀念，汲取存款由被動變?yōu)橹鲃咏陙?，我行始終將吸儲完成狀況與員工工資相掛鉤，但成效不大。今年上半年，行領導更注意讓員工從思想上熟悉到“存款是立行之本”，隨著“存款立行”觀念教育的深化人心以及“我為我家”吸儲競賽活動的競相開展，員工的思想觀念發(fā)生較大的轉變，由過去的“被動吸儲”漸漸轉變?yōu)橹鲃油ㄟ^親屬、同學、伴侶等各種關系千方百計汲取存款，僅第一季度三個月的時間，員工就汲取存款余萬元，儲蓄存款余額較年初增長萬元，超額完成第一季度儲蓄存款方案，為全年的吸儲工作打開新局面。

2、以樂觀的營銷措施開拓對公存款市場，對公存款有所增加上半年，我行卓有成效地開展各種營銷活動，樂觀印制各種新業(yè)務的宣揚單，一方面既提高我行的知名度，另一方面也向廣闊新老客戶宣揚我行的新業(yè)務。在穩(wěn)定老客戶的同時，也樂觀運用各種手段和措施挖掘新客戶;全行上下共同查找大額存款信息，對于一些特別客戶，由行領導親自進行攻關和疏導，在全行的共同努力之下，不僅遏制了存款下降的趨勢，還比年初增加萬元，比去年同期也有所增長。

(二)以信用卡和市場開發(fā)為依托，大力拓展中間業(yè)務

截止六月末，我行新發(fā)卡張，卡余額萬元;POS機消費額元;新增代發(fā)工資戶數戶，沉淀金額萬元;代理財產保險元，代理千嬉紅保險份，金額元，代理鴻泰壽險份，金額1萬元;代收移動、聯(lián)通手機話費筆，金額萬元;代售充值卡萬元，實現中間業(yè)務收入元，較好地完成了中間業(yè)務的各項指標。

1、加大中間業(yè)務市場開發(fā)力度，充實中間業(yè)務小組成員三月份，我行進行了全員崗位競聘，人員有所調整。為加大中間業(yè)務的市場開發(fā)力度，我行將具有市場營銷特長的人員充實到中間業(yè)務小組。

2、中間業(yè)務指標層層分解我行個人業(yè)務部將一年的全部指

標分解到月，分解到人，并責成中間業(yè)務小組組長在每月月末進行專題匯報。通過這種方式，較好地完成總部下達的中間業(yè)務指標。

3、做好傳統(tǒng)業(yè)務，大力開發(fā)新業(yè)務、新品種六月中旬，我行在連續(xù)做好“代收手機費”、“代售充值卡”、“代發(fā)工資”等傳統(tǒng)中間業(yè)務的基礎上，新開辦“代收小靈通話費”和“代收網通固定電話費”的業(yè)務。上半年，我行新開立工資轉存戶戶，新開卡張。

(三)樂觀辦理信貸業(yè)務新品種，增加社