金融公司運(yùn)營手冊匯編-副本

1/71運(yùn)營手冊2/71 第一章企業(yè)簡介 4第二章企業(yè)文化 4第三章組織架構(gòu)圖 6第四章分部崗位職責(zé) 8第五章行政管理制度 17第一節(jié)招聘管理 17第二節(jié)培訓(xùn)管理 20第三節(jié)公司福利 21第四節(jié)考勤管理 22第五節(jié)請、休假管理 24第六節(jié)文件管理 26第七節(jié)行政獎罰管理 27第八節(jié)辦公用品管理 29第九節(jié)公司車輛管理 32第十節(jié)工裝管理 34第十一節(jié)會議管理 35第十二節(jié)業(yè)務(wù)招待管理 39第十三節(jié)檔案管理 403/71第六章財務(wù)管理制度 43第一節(jié)財務(wù)人員保密協(xié)議 43第二節(jié)印鑒管理 47第三節(jié)資金管理 49第四節(jié)預(yù)算管理 51第五節(jié)固定資產(chǎn)管理 52第六節(jié)費(fèi)用支出管理(預(yù)算范圍內(nèi)) 53第七節(jié)財務(wù)報表管理 55第八節(jié)會計檔案管理 55第七章風(fēng)控管理制度 59第一節(jié)融資擔(dān)保流程 59第二節(jié)風(fēng)控操作流程 60第三節(jié)融資項目資料 63第八章合作事宜 704/71第一章企業(yè)簡介第二章誓詞我宣誓：我志愿加入公司，擁護(hù)公司綱領(lǐng)，遵守公司制度，履行崗位職責(zé)，執(zhí)行公司決定，嚴(yán)守公司的紀(jì)律，保守公司的秘密，對公司忠誠，全心全意為大家服務(wù)，為讓大家一起富起來而奮斗終生，隨時準(zhǔn)備為公司奉獻(xiàn)一切。5/71第二章企業(yè)文化6/71第三章組織架構(gòu)圖7/71主職副主專副主專管員總管員總管員行總管員副培專納主人行行8/71第四章崗位職責(zé)1、全面配合實施上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的年度、季度、月度業(yè)務(wù)目標(biāo)計劃和利潤目標(biāo)計劃。2、組織實施公司年度經(jīng)營計劃，完成工作目標(biāo)，并負(fù)責(zé)打造核心團(tuán)隊。3、擬定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案，以及基本管理制度和具體規(guī)章制度。4、深入了解行業(yè)動態(tài)，及時準(zhǔn)確洞察和把握市場發(fā)展趨勢，打造高效團(tuán)結(jié)向上的優(yōu)秀團(tuán)隊，組織研發(fā)推廣適應(yīng)市場需求的金融產(chǎn)品保證公司業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)定增長。5、定期向總部提交公司業(yè)務(wù)運(yùn)營報告和工作計劃。對應(yīng)的文件。7、提請聘任或解聘部門負(fù)責(zé)人和職員。8、對內(nèi)協(xié)調(diào)各部門的協(xié)作關(guān)系。9、對外協(xié)調(diào)相關(guān)政府、銀行、行業(yè)、合作伙伴等聯(lián)系協(xié)調(diào)工作?？偣举x予的其他職責(zé)。任職要求：年以上等職位工作經(jīng)驗，具有較強(qiáng)全盤操控能力。2、熟悉信貸和投資擔(dān)保業(yè)務(wù)及國家相關(guān)政策，了解擔(dān)保公司的運(yùn)營模式，熟悉資本市場運(yùn)作積極主動、有較強(qiáng)的事業(yè)心、責(zé)任心和團(tuán)隊精神、創(chuàng)新精神。責(zé)2.在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)和抓好行政部門工作。9/713.在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)公司具體管理工作的實施，檢查監(jiān)督和考核工作。4.負(fù)責(zé)總經(jīng)理文秘工作，印簽和重要文件的保管工作，負(fù)責(zé)各類文件呈送報批和轉(zhuǎn)發(fā)工作。6.上級領(lǐng)導(dǎo)、地方政府機(jī)關(guān)、重要客戶的接待工作、重大業(yè)務(wù)協(xié)助總經(jīng)理做好開發(fā)工作?？偨?jīng)理的其他工作。力，熟悉辦公軟件的運(yùn)用和較好的文案功底。1.公司財務(wù)室負(fù)責(zé)對公司整體經(jīng)營活動狀況的財務(wù)核算和日常財務(wù)事項的處理工作，嚴(yán)格活動狀況并進(jìn)行財務(wù)分析，為公司領(lǐng)導(dǎo)的經(jīng)營決策提供準(zhǔn)確的財務(wù)信息。2.認(rèn)真貫徹執(zhí)行國家財經(jīng)政策和財務(wù)制度，按照會計法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定，制定適合本公司經(jīng)營活動的財務(wù)管理制度和會計核算辦法。分析財務(wù)收支計劃的執(zhí)行情況，檢查監(jiān)督財務(wù)紀(jì)律。節(jié)支，取得較好的經(jīng)濟(jì)效益。5.嚴(yán)格管理資金，合理籌集、調(diào)配和使用資金，監(jiān)督資金運(yùn)營，確保公司資金安全和收益最大化。6.完成公司規(guī)定和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。責(zé)2、根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展的計劃完成月、季、年財務(wù)預(yù)算，優(yōu)化實施方案并監(jiān)督執(zhí)行。10/713、組織實施月度，季度，年度的財務(wù)報表的匯總、編制、分析報告、確保準(zhǔn)確可靠。4、分清資金渠道，嚴(yán)格掌握費(fèi)用，開支范圍和開支標(biāo)準(zhǔn)，認(rèn)真審核原始票據(jù)，檢查監(jiān)督經(jīng)費(fèi)5、負(fù)責(zé)公司收入、成本、費(fèi)用的審核，確保賬務(wù)相符；及時核對應(yīng)收應(yīng)付款項及往來賬。6、上級部門來了解檢查財務(wù)會計工作時，應(yīng)主動提供有關(guān)實際資料，如實反映情況。7、負(fù)責(zé)財務(wù)檔案：如會計憑證，賬冊，報表等的整理保管，做好對固定資產(chǎn)、低值易耗品盤規(guī)定，做好執(zhí)行宣傳和督促工作。任職要求：1、男女不限，大專以上學(xué)歷，金融，會計專業(yè)，有會計證。年同職工作經(jīng)驗，具有良好的職業(yè)操守。1、辦理現(xiàn)金收付結(jié)算，整理好現(xiàn)金日記賬。保管好庫存現(xiàn)金和各種有價證券，做好銀行存2、負(fù)責(zé)日常收支的管理與核對和行政部基本賬務(wù)的核對。3、負(fù)責(zé)收集和審核原始憑證、保證報賬手續(xù)及原始單據(jù)的公正性、準(zhǔn)確性。4、負(fù)責(zé)記賬憑證的編號、裝訂、保存、歸檔及規(guī)定的權(quán)限財務(wù)相關(guān)資料。5、保管有關(guān)印章，空白收據(jù)，負(fù)責(zé)開具各項票據(jù)。6、配合財務(wù)主管或上級部門做好統(tǒng)計匯總。任職要求：1、男女不限，大專以上學(xué)歷，金融會計專業(yè)，有會計證，本地戶口，本地居住人士；從事能力，體貌良好，無不良從業(yè)記錄，人品端正。3、具有良好的職業(yè)操守并嚴(yán)守公司的一切商業(yè)機(jī)密。11/711、負(fù)責(zé)公司員工的考勤、培訓(xùn)等日常行政事務(wù)和辦公事務(wù)，配合財務(wù)部門落實員工的薪酬安排。2、負(fù)責(zé)公司行政文秘工作，完善公司行政管理制度，及時傳達(dá)總公司的文件和和精神。3、負(fù)責(zé)公司資料、文件、檔案等材料的整理和歸檔等保管工作。4、負(fù)責(zé)公司各類物品的采購及管理，做好對公司各部所需各種材料的業(yè)務(wù)支持。5、監(jiān)督檢查公司各部門員工執(zhí)行規(guī)范的情況，提升公司社會形象，增強(qiáng)公司品牌度。6、根據(jù)各部門對人力資源的需求，作好員工的招聘、培訓(xùn)和考核。7、做好車輛使用及管理，嚴(yán)格執(zhí)行派車計劃，提高車輛使用率，合理使用車輛。8、負(fù)責(zé)工作區(qū)域內(nèi)的衛(wèi)生清潔，創(chuàng)造一個優(yōu)美、整潔、有序的辦公環(huán)境。9、做好來電咨詢和接待來訪客戶的咨詢、引見工作。11、完成領(lǐng)導(dǎo)及上級部門所交代的其他工作1、在行政總助的領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)本部門的具體管理工作的布置、實施和監(jiān)督。2、負(fù)責(zé)公司日常行政事務(wù)、辦公事務(wù)的管理；包括固定資產(chǎn)、公共設(shè)施、辦公用品、公共環(huán)境衛(wèi)生安全、日常工作環(huán)境的維護(hù)等；對上司工作開展提供后勤服務(wù)支持；確保行政資源效率最大化。3、負(fù)責(zé)對公司缺編人員的招聘、培訓(xùn)和考評。4、負(fù)責(zé)公司車輛的調(diào)度和管理。5、負(fù)責(zé)對員工的培訓(xùn)學(xué)習(xí)的安排和組織。7、負(fù)責(zé)公司資料、文件、檔案等材料的整理、記錄和歸檔等保管工作；負(fù)責(zé)對公司各部門所需各種材料的業(yè)務(wù)支持。8、負(fù)責(zé)員工的績效考核并提出改進(jìn)意見，配合財務(wù)部門落實員工的薪金和福利的發(fā)放和安12/719、負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查公司各部門員工執(zhí)行規(guī)范的情況。10、負(fù)責(zé)公司的對外宣傳，配合業(yè)務(wù)部門做市場營銷和業(yè)務(wù)推廣活動，提高公司業(yè)務(wù)效益，提升公司社會形象增強(qiáng)公司品牌度。11、完成領(lǐng)導(dǎo)及上級部門所交代的其他工作。2、男女不限、身體健康、有較強(qiáng)的溝通協(xié)調(diào)能力、良好的學(xué)習(xí)能力、獨立工作能力、品行端正、較強(qiáng)的團(tuán)隊意識，具有良好費(fèi)用預(yù)算及拉制意識。3、熟練使用辦公軟件、辦公設(shè)備、較好的文案功力。4、善于處理流程性事務(wù)、處事靈活、有條理；做事認(rèn)真、穩(wěn)重、守秘；具有良好的職業(yè)操守，能承受一定的工作壓力。1、負(fù)責(zé)公司前臺服務(wù)熱線的接聽和轉(zhuǎn)接，做好來電咨詢工作，重要事情的記錄和傳達(dá)。3、公司的門禁和鑰匙日常管理和郵件、信件、報刊等收發(fā)工作。4、工作區(qū)域內(nèi)的衛(wèi)生清潔，公司公共區(qū)域的花木、魚等日常養(yǎng)護(hù)及管理。5、公司公共區(qū)域的水電、辦公設(shè)備的安全檢查和節(jié)能控制。6、協(xié)助行政主管做好內(nèi)勤工作和公司員工外出登記工作。7、公司及部門領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。13/711、嚴(yán)格執(zhí)行派車計劃，遵守交通法規(guī)，確保行車安全，完成出車接送任務(wù)。2、定期保養(yǎng)車輛，保持車輛的良好運(yùn)行狀態(tài)，保持車輛內(nèi)外衛(wèi)生整潔。3、車輛相關(guān)證件及年檢、年審、保險辦理等工作。4、科學(xué)安排行車時間、路線；做好節(jié)油節(jié)能，提供行車記錄；做好車輛費(fèi)用的控制和報銷。5、領(lǐng)導(dǎo)用車外出時，根據(jù)實際情況兼顧照顧好隨行領(lǐng)導(dǎo)。6、負(fù)責(zé)行政部外聯(lián)和采購的運(yùn)輸工作。協(xié)助行政部內(nèi)部工作。8、完成公司總經(jīng)理或部門領(lǐng)導(dǎo)交代的其他工作。1.高中或中專以上學(xué)歷；懂得運(yùn)用辦公軟件。達(dá)能力，無酗酒嗜好。4.工作認(rèn)真，細(xì)致，保密性強(qiáng)。資需戶資料，做好業(yè)務(wù)前期準(zhǔn)備。3.對項目進(jìn)行審核及評價，并獨立出具全面審核意見，監(jiān)管項目實施過程，控制項目操作風(fēng)5.督促項目按時進(jìn)行監(jiān)管，對保后/貸后監(jiān)管情況做書面報告，并對在保項目進(jìn)行五級分類評14/717.整理、歸類并分析項目資料，建立評審項目資料庫，總結(jié)風(fēng)險管理經(jīng)驗，匯編成文，對建立完善風(fēng)險管理體系提出意見、建議。8.負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)本部門與公司業(yè)務(wù)部門的關(guān)系，保證風(fēng)險管理體系高效、有序的運(yùn)作。9.配合業(yè)務(wù)部門進(jìn)行業(yè)務(wù)品種的創(chuàng)新，通過業(yè)務(wù)品種多元化戰(zhàn)略分散公司經(jīng)營風(fēng)險。10.完成公司管理層交辦的其他工作，嚴(yán)守公司的一切商業(yè)機(jī)密。理崗位職責(zé)1、嚴(yán)格按照公司規(guī)定的風(fēng)控流程，組織實施業(yè)務(wù)項目評審，落實各項項目的條件和擔(dān)保措，做到及時針對風(fēng)險問題，評估風(fēng)險狀態(tài)和風(fēng)險程度，分析風(fēng)險來源和影響全面細(xì)致評估。3、負(fù)責(zé)協(xié)助法務(wù)人員進(jìn)行法律訴訟，處置擔(dān)保資產(chǎn)。4、協(xié)助總經(jīng)理或上級公司制定或調(diào)整風(fēng)險管理規(guī)章制度和流程。項目進(jìn)行實地考察，包括信用調(diào)查，形成報告提交評審會。6、接受公司業(yè)務(wù)部，確立是否立項；有權(quán)制定部門主管自然人項目提供受理業(yè)務(wù)咨詢，提7、組織實施對業(yè)務(wù)資金的風(fēng)險評估備案。8、組織實施對公司產(chǎn)品推廣渠道、推廣對象的誠信調(diào)研和推廣，真正做到“重行業(yè)，選客9、負(fù)責(zé)催收公司不良業(yè)務(wù)資產(chǎn)的催收和處置。10、負(fù)責(zé)參與疑難投資、擔(dān)保業(yè)務(wù)的研究管理。11、接受公司領(lǐng)導(dǎo)和上級部門交辦的其他工作。身體健康；大專以上學(xué)歷；法律、金融、財務(wù)相關(guān)專業(yè)。3.能前瞻性思考并及時發(fā)現(xiàn)、歸檔、總結(jié)管理流程中的風(fēng)險并有效的控制。4.具有強(qiáng)烈的責(zé)任心，職業(yè)操守；有較強(qiáng)協(xié)調(diào)溝通能力和團(tuán)隊駕馭能力。15/71位職責(zé)1、負(fù)責(zé)受理擔(dān)保、反擔(dān)保申請，認(rèn)真填寫客戶登記表并做好月度統(tǒng)計工作歸入檔案管理。2、對借款申請人提交文件的真實性進(jìn)行核實，核實申請人身份，防范金融欺詐。4、填寫擔(dān)保和反擔(dān)保合同，辦理擔(dān)保業(yè)務(wù)的各項手續(xù)，做好項目調(diào)查報告及月度統(tǒng)計工作5、認(rèn)真完成部門經(jīng)理及各管理層交辦的其他工作。務(wù)部副總崗位職責(zé)1、全面配合實施總經(jīng)理下達(dá)的年度、季度、月度業(yè)務(wù)目標(biāo)計劃、利潤目標(biāo)計劃。2、組建和打造高效業(yè)務(wù)團(tuán)隊，組織團(tuán)隊的培訓(xùn)學(xué)習(xí)；打造團(tuán)隊的核心品質(zhì)產(chǎn)品。3、組織市場調(diào)查分析，開拓推廣迎合市場需求的新產(chǎn)品，了解市場情況，同行相關(guān)行業(yè)的經(jīng)營情況并撰寫市場調(diào)研報告。5、指導(dǎo)業(yè)務(wù)經(jīng)理或客戶填制擔(dān)保業(yè)務(wù)各種表格和辦理各項手續(xù)。資料的真實性。了解客戶需求，追蹤好現(xiàn)有客戶，開發(fā)客戶潛在需求。好對團(tuán)隊業(yè)務(wù)推動、業(yè)務(wù)考核、績效考核、做好月、季、年的工作計劃和工作總結(jié)；9、負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)后跟蹤服務(wù)。10、完成公司領(lǐng)導(dǎo)及上級部門交辦的其他工作。有三年工作經(jīng)驗者優(yōu)先聘用。2、有著較強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)能力，有親和力、執(zhí)行力、團(tuán)隊精神，品行端正、有較強(qiáng)駕馭團(tuán)隊能3、具有良好的職業(yè)操守、嚴(yán)守公司的一切商業(yè)機(jī)密。16/71經(jīng)理崗位職責(zé)1、全面配合實施業(yè)務(wù)副總下達(dá)的年度、季度、月度各項目標(biāo)計劃。2、根據(jù)公司總體要求，維護(hù)開發(fā)客戶資源，并建立健全客戶資料。3、學(xué)習(xí)金融知識，掌握市場信息，積極開發(fā)市場，維護(hù)客戶關(guān)系。4、配合風(fēng)控部門對項目做資信調(diào)查和評審。5、接待來訪的咨詢客戶，了解客戶需求，講解業(yè)務(wù)品種，專業(yè)服務(wù)客戶。6、嚴(yán)格遵守公司的規(guī)章制度，積極完成公司的工作計劃，具有良好的職業(yè)操守，嚴(yán)禁泄露客戶的個人資料及公司的一切商業(yè)機(jī)密。業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)內(nèi)勤崗位職責(zé)1、負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)單據(jù)填寫及合同手續(xù)完善。2、負(fù)責(zé)合同簽訂及客戶信息材料收集。3、負(fù)責(zé)客戶臺賬建立、信息收集、客戶資料的分類保存。位客戶。5、配合財務(wù)部門按流程做好合同的簽訂工作。6、主動、積極地配合其他部門的工作。7、精確、迅速地做好數(shù)據(jù)的統(tǒng)計工作。任職要求：1、男女不限、年齡不限，身體健康，在社會上有良好的口碑。2、有著良好社會資源和人脈關(guān)系，同行業(yè)三年工作經(jīng)驗和銀行工作經(jīng)驗者優(yōu)先考慮。3、有著較強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)能力，有親和力、執(zhí)行力、團(tuán)隊精神。4、具有良好的職業(yè)操守，嚴(yán)守客戶個人信息和公司的一切商業(yè)機(jī)密。17/71第五章行政管理制度第一節(jié)招聘管理規(guī)范公司的人事管理，特制定本制度；2.范圍本公司員工的招聘，面試，試用，轉(zhuǎn)正，離職；3.權(quán)責(zé)本公司各級員工，均應(yīng)遵守本規(guī)則各項制度；4.內(nèi)容4.1.1.用人部門提出由總經(jīng)理批準(zhǔn)的招聘需求：包括崗位名稱、崗位職責(zé)描述、需求數(shù)量，計劃上崗時間等，并填寫《用人申請表》(附件1)，交予行政部；4.1.3.由行政部制定招聘計劃和預(yù)算；4.1.4.行政部主導(dǎo)獲得初步人選信息、資料，匯總統(tǒng)一面試；4.2.1.1.審核證件：身份證、學(xué)歷證、學(xué)位證、職稱證、上崗證、注冊證等證件真實性；4.2.1.2人事經(jīng)理引導(dǎo)應(yīng)聘者填寫《職位申請表》(附件2)(填寫完整不能有漏項)4.2.1.3.復(fù)試通過后，根據(jù)崗位不同最終由總經(jīng)理審批；18/714.2.2.3.被剝奪公民權(quán)尚未恢復(fù)或通緝在案者；4.2.2.4.患有傳染性疾病或精神病者；4.2.2.5.有其它不符合國家及公司有關(guān)制度者；件等到行政部報到，辦理入職手續(xù)；此周內(nèi)新員工離開或被通知不符合條件，均無薪；總經(jīng)理核準(zhǔn)，即可執(zhí)行；4.4.轉(zhuǎn)正：者，由行政部會同所在部門聯(lián)合考核4.4.2.員工轉(zhuǎn)正程序為：4.4.2.1.員工提出轉(zhuǎn)正申請，書面匯報試用期間工作情況；4.4.2.2.試用部門和行政部簽署員工試用期內(nèi)的考核意見；4.4.2.3.總經(jīng)理填寫“員工轉(zhuǎn)正審核表”并簽署意見；否則以曠工計算；擅自離職者，公司對員工不負(fù)任何責(zé)任；19/71為正式離職時間，不可因此影響工作正常進(jìn)行；物及證件，并填寫《員工交接清單》(附件4)，辦理離職交接手續(xù)，確保工作及物品交接完整司行政部代其辦理手續(xù)并告知該人員；填寫《員工離職審批表》(附件5)，到行政部、財務(wù)部等部門辦理相關(guān)離職手續(xù)；4.5.5.離職辦理完畢，行政部應(yīng)安排與辭職員工進(jìn)行離職面談，了解辭職具體情形及原因，征詢其對公司的意見與建議，以期改進(jìn)；離職談話清單由行政部存檔；4.5.6.離職人員按交接完畢截止日天數(shù)核發(fā)當(dāng)月工資及績效工資；發(fā)放時間與在崗人員工資發(fā)放時間一致；離職手續(xù)未按制度辦理完畢者，其薪資不得發(fā)放，交接完畢后離職手續(xù)須在一周5.附件(以電子版為準(zhǔn))《用人申請表》《職位申請表》《員工轉(zhuǎn)正申請表》《交接清單表》《離職申請表》20/71第二節(jié)培訓(xùn)管理為使員工的培訓(xùn)、考核有效落實且有依據(jù)遵循，特制訂本制度。2.范圍本制度適用于公司所有員工的培訓(xùn)。3.職責(zé)行政部負(fù)責(zé)培訓(xùn)的組織、計劃的制訂、培訓(xùn)的評估等。行政總監(jiān)負(fù)責(zé)公司內(nèi)、外培訓(xùn)計劃的審批。4.程序4.1．培訓(xùn)分類括參觀、外訓(xùn)等。4.2．培訓(xùn)內(nèi)容4.2.1.新員工的基礎(chǔ)培訓(xùn)：包括公司簡介、企業(yè)文化、規(guī)章制度、崗位職責(zé)的培訓(xùn)。4.2.2.臨時培訓(xùn)：各部門針對特殊事項臨時組織的培訓(xùn)，應(yīng)由部門主管將培訓(xùn)記錄、培訓(xùn)考核記錄交行政部統(tǒng)一歸檔保管。4.3.培訓(xùn)程序4.2.1.行政部于每年年底制訂次年年度培訓(xùn)計劃，經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)后，由行政部組織實施。4.2.2.各部門需要的臨時培訓(xùn)，需填寫培訓(xùn)需求計劃，經(jīng)由總經(jīng)理批準(zhǔn)后實施。5.其他事項參加外部培訓(xùn)的人員，所取得的資料歸公司所有，所獲得的證書合同期內(nèi)須交由公司保管，21/71第三節(jié)公司福利司長遠(yuǎn)穩(wěn)健發(fā)展，特制定本制度。2.范圍3.福利構(gòu)成及標(biāo)準(zhǔn)公司定于每月18日為愛心救助基金捐款日，由行政部組織全員進(jìn)行捐款，捐款結(jié)束后，由。3.2.3學(xué)習(xí)基金實行按月繳納，跨年度累積，公司將不定期組織員工外出學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)課程費(fèi)用將從學(xué)習(xí)基金賬戶中劃撥。3.3.1凡工作滿一年，全年請假不超過五天者，每年可享受五天帶薪年假；3.4.中秋、春節(jié)福利凡本公司員工在公司服務(wù)年限滿一年的，從第十三個月開始每月增加100元人民幣作為22/71第四節(jié)考勤管理為了加強(qiáng)工作紀(jì)律和工作秩序，特制定本制度；2.范圍.權(quán)責(zé)；4.內(nèi)容4.1.公司實行每周六天工作制，每周周日休息，工作時間為：4.2.法定節(jié)假日根據(jù)國家規(guī)定進(jìn)行調(diào)休或放假；4.3.公司所有員工實行上下班指紋考勤機(jī)登記制，上班簽到、下班簽退。一天兩次考勤；0；.簽到地點：公司指定地點；4.4.員工須親自簽到、簽退，如指紋打不上設(shè)置密碼打卡者，不得由別人代簽到，代簽者一；4.5.員工上班時間因公外出需到公司行政部填寫《員工外出單》(附件1)，填明外出時間23/714.6.1.遲到：員工未正點到達(dá)工作崗位為遲到；4.6.2.早退：員工未到下班時間離崗即為早退；4.6.3.屬下列情況之一的視為曠工；.3.2.未請假或請假未批準(zhǔn)者；.3.偽造假條或涂改假條者；4.6.3.4.出勤后無正當(dāng)理由拒絕接受工作者；4.6.4.1.遲到:員工須于每日按上班時間正點前到達(dá)公司，并簽到。因公或不可抗因素不能者(含3次)，按曠工一天處理；者(含3次)，按曠工一天處理；；5.附件(以電子版為準(zhǔn))單》《考勤異常說明單》《考勤統(tǒng)計表》24/71第五節(jié)請、休假管理為規(guī)范公司考勤制度，統(tǒng)一公司請、休假政策，特制定本制度；2.范圍.權(quán)責(zé).行政部負(fù)責(zé)制定、完善管理制度；4.內(nèi)容4.1.事假:4.1.1.員工因有事需要請假，需填寫《請假申請單》(附件1)，按照請假天數(shù)，報相關(guān)領(lǐng)4.3.1.員工因臨產(chǎn)需休假的，需由本人寫出書面申請，提前60天，經(jīng)計生部門出具證明，部門負(fù)責(zé)人、行政部門簽署意見，主管副總核準(zhǔn)，總裁批準(zhǔn)可休假90天；產(chǎn)假期間，公休日不計入假期。休假期間保留崗位，只發(fā)放基本工資(需由本人寫書面申請，產(chǎn)假結(jié)束繼續(xù)在公司服務(wù)，按三個月基本公司發(fā)放，如產(chǎn)假結(jié)束后不在公司繼續(xù)服務(wù)，按一個月基本工資發(fā)放)；出書面申請，由部門經(jīng)理簽署意見、主管副總核準(zhǔn)、總經(jīng)理批準(zhǔn)后可休護(hù)產(chǎn)假5天，休假期間，公休日不計入假期。休假期間不計績效工資，只發(fā)基本工資；25/714.4.1.婚假：員工本人結(jié)婚休假，需本人寫出書面申請，提供結(jié)婚證明，由部門經(jīng)理簽署意4.4.2.喪假：員工因父母、岳父母、公婆、祖父母或外祖父母、配偶、子女、兄弟、姐妹等親屬死亡休假，由本人寫出書面申請，部門經(jīng)理簽署意見，總經(jīng)理核準(zhǔn)后，可休假3天。休假期間視同出勤，公休日不計入假期；4.4.3.請假手續(xù)報考勤管理部門備案，不報、不全、不實按曠工處理；4.5.工傷假:面申請，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人、行政部簽署意見，總經(jīng)理核準(zhǔn)，視病情輕重確定休假時間，休假期間工關(guān)法規(guī)執(zhí)行；4.5.2.審批手續(xù)報考勤管理部門，手續(xù)不全、不實者，按曠工處理；4.6.公休日：每周單休，每周日休息，每月出勤26天(按30天/月計)即為滿勤；4.8.總經(jīng)理請假一律由總裁審批，請假手續(xù)報考勤管理部門備案；行變動；5.附件《請假申請單》26/71第六節(jié)文件管理使用、修改等各項管理工作；2.范圍公司的字號文件、會議記錄、通知、通告等；3.權(quán)責(zé)確認(rèn))，公司行政部負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)批準(zhǔn)發(fā)文；4.內(nèi)容4.1.行政部根據(jù)管理需要，組織有關(guān)人員或自行編寫起草文件，文件內(nèi)容應(yīng)完整明確,符合政部負(fù)責(zé)收發(fā)文管理的人員按照公司文件下發(fā)制度為其編號并調(diào)整格式、字體等)；4.3.公司總經(jīng)理對文件進(jìn)行最后審查批準(zhǔn)方能生效，行政部負(fù)責(zé)人審核確認(rèn)后方可發(fā)文；4.4.行政部負(fù)責(zé)收發(fā)文的人員核對無誤后按文件發(fā)放范圍發(fā)放執(zhí)行。原件由行政部保管存4.6.發(fā)放至公司各部門的文件必須認(rèn)真貫徹執(zhí)行并妥善保管，若在使用過程中發(fā)生破損或丟失經(jīng)行政部負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后予以補(bǔ)發(fā)；27/71第七節(jié)行政獎罰管理工努力工作、奮發(fā)向上，特制定本制度；2.范圍3.權(quán)責(zé)懲的落實；3.2.各部門負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)所屬員工獎懲的書面申報；3.3.主管副總及總經(jīng)理按照各自權(quán)限負(fù)責(zé)員工獎懲的批準(zhǔn)；4.內(nèi)容4.1.本公司員工表揚(yáng)分為下述五種，全公司通報,并記入本人檔案；級；薪資按制度執(zhí)行；4.2.本公司懲處分為下述五種，全公司通報：.降級；薪資按制度執(zhí)行；度而定，按照五種表揚(yáng)獎勵方式分情況而定；28/714.4.2.積極向公司提出合理化建議，其建議被公司所采納者；4.4.3.維護(hù)公司利益和榮譽(yù)，保護(hù)公共財產(chǎn)，防止事故發(fā)生或挽回經(jīng)濟(jì)損失有功者；4.4.4.維護(hù)公司的規(guī)章制度，對各種違紀(jì)行為敢于制止、批評、揭發(fā)者；4.4.5.敢于制止、揭發(fā)各種損害公司利益之行為者；4.4.6.對社會做出貢獻(xiàn)，使公司獲得社會榮譽(yù)者；4.4.7.具有其他功績，行政部評定應(yīng)給予獎勵者；4.6.有下列事由之一的員工，經(jīng)調(diào)查核實后，應(yīng)根據(jù)情節(jié)輕重按照上述五種懲處方式給予4.6.1.不服從工作安排或工作調(diào)動，影響工作秩序者；4.6.2.工作時間喧嘩、打鬧，影響正常工作秩序者；4.6.4.工作時間擅離工作崗位、干私事者；4.6.5.工作時間不按公司要求著裝及佩戴公司工作牌者；4.6.6.違犯公司其它日常行政管理制度的；4.6.7.犯有其他不良行為者，公司其他管理制度中明確制度應(yīng)予警告者；4.6.8.泄露公司經(jīng)營機(jī)密，未經(jīng)公司同意，擅自將機(jī)密文件透露給外公司人員者；4.6.9.私自把本公司客戶介紹給外單位、向客戶索取回扣或中介費(fèi)者；4.6.10.各部門負(fù)責(zé)人發(fā)現(xiàn)所屬人員違反公司規(guī)章制度造成經(jīng)濟(jì)損失和不良影響行為，不及時向行政部報告或有意隱瞞者；4.6.11.違反當(dāng)?shù)卣?、法?guī)、政策和公司規(guī)章制度，對公司造成經(jīng)濟(jì)損失或不良影響4.6.12.貪污、盜竊、賭博、營私舞弊、無理取鬧、打架斗毆，尚未達(dá)到受刑事處分程度且4.6.13.浪費(fèi)原材料或能源，造成經(jīng)濟(jì)損失者；29/714.6.14.工作不負(fù)責(zé)任，管理混亂，因過錯造成經(jīng)濟(jì)損失者；4.6.15.撥弄是非，破壞團(tuán)結(jié)，損害他人名譽(yù)和威信，影響正常工作秩序及公司信譽(yù)者；4.6.16.對公司董事會議、總裁或部門總監(jiān)/經(jīng)理的決定拒不執(zhí)行者；4.6.17.通過非正當(dāng)途徑，開假發(fā)票報銷，牟取非分利益者；二次發(fā)現(xiàn)給予辭退。本公司；4.11.為使受到懲處的員工將功補(bǔ)過，同一年度中之功過可以相抵或轉(zhuǎn)換，方法如下:4.11.1.一次獎勵可與一次警告相抵；4.11.2.一次記功可與一次記過相抵；4.11.3.三次警告相當(dāng)于一次記過；4.11.4.三次獎勵相當(dāng)于一次記功；4.11.5.同年中三次記大功，工資自動升一級；4.11.6.同年中三次記過且未達(dá)到辭退條件者，工資自動降一級；4.11.7.同年中功過抵消后，對年終評比、提薪、晉級等不發(fā)生影響；榮譽(yù)稱號的工作在每年年末進(jìn)行，當(dāng)年內(nèi)受過警告處分以上的員工若功過未抵消，不得參與評選。5.工作反饋機(jī)制5.1.上下級應(yīng)就日常工作經(jīng)常反饋機(jī)制,便于工作有效開展；5.2.下級應(yīng)按制度時間向上級反饋交辦工作,完成的告知上級已完成結(jié)果,未完成的告知上級未完成原因和進(jìn)一步的改進(jìn)措施計劃；違反未反饋制度取消1%基本工資/次；6.部門第一負(fù)責(zé)人獎懲權(quán)限制度6.1.部門第一負(fù)責(zé)人對下屬有±5%基本工資的獎懲權(quán)限。引用制度及相關(guān)條款，并報行政部備案。7.部門負(fù)責(zé)人連帶責(zé)任機(jī)制30/71第八節(jié)辦公用品管理1.目的為滿足辦公物品的正常需要,及管理使用的透明度,特制定本制度；2.范圍.權(quán)責(zé)3.1.各部門負(fù)責(zé)人將本月部門正常需要的辦公用品制定購買及使用計劃提交行政部；3.2.行政部根據(jù)各部門辦公用品領(lǐng)用申請單結(jié)合各部門每月辦公類用品使用限額；4.內(nèi)容4.1辦公用品分類：辦公用品分為固定資產(chǎn)類辦公用品、非消耗性辦公用品、消耗性辦公用品4.1.1固定資產(chǎn)類辦公用品，如：辦公桌、辦公椅、傳真機(jī)、復(fù)印機(jī)、電腦、打印機(jī)、掃、汽車等；4.1.2非消耗性辦公用品，如：計算器、電話機(jī)、訂書機(jī)、打孔機(jī)、剪刀、紙刀、白板等；4.1.3消耗性辦公用品，如：筆記本、簽字筆、圓珠筆、鉛筆、橡皮、膠水、復(fù)寫紙、釘書釘、筆芯、公司印刷品、墨盒、復(fù)印紙、傳真紙、水性筆、白板筆等；庫：公用品領(lǐng)用申請單》(見附表1)提交行政部(行政專員)；4.2.2.即時急需購買及領(lǐng)用物品由部門負(fù)責(zé)人填寫辦公用品領(lǐng)用申請單交行政部主管審核4.2.3.由行政部采購人員每月15日前負(fù)責(zé)將物品購回交行政部行政專員入庫。4.2.4.行政部采購人員購回辦公用品后，由行政專員填寫《辦公用品入庫單》(附件2)，并在入庫單上將辦公用品的名稱、編號、規(guī)格、樣式、配件、價格、購買日期、入庫日期等資料31/71在入庫單上簽字，對所購物品的質(zhì)量與價格進(jìn)行嚴(yán)格的檢查與監(jiān)督,對所購物品質(zhì)量承擔(dān)采購責(zé)4.2.6.行政專員要保證庫存合理，出入庫手續(xù)齊全，建賬立賬；4.3.1.辦公用品領(lǐng)用時，由領(lǐng)用人填寫《辦公用品領(lǐng)用登記表》(見附表3)后，由行政專挪作私用的罰款200元/次，蓄意損壞辦公用品的，由責(zé)任人照市場價賠償，并處以損壞辦公用共同承擔(dān)以上賠償；5.2.辦公用品因自然損壞或因工作的原因損壞的，責(zé)任人應(yīng)及時向行政后勤說明報行政部主6.附件《辦公用品領(lǐng)用申請單》《辦公用品入庫單》《辦公用品領(lǐng)用登記表》32/71第九節(jié)公司車輛管理為了規(guī)范公司公用車輛的使用和管理，結(jié)合本公司實際情況制定本管理制度。2.權(quán)責(zé)2.1公司公共車輛由行政部統(tǒng)一調(diào)度，辦公室指定專人調(diào)度及管理車輛，負(fù)責(zé)車輛使用和登記等工作，領(lǐng)導(dǎo)專用車輛使用時由駕駛員完善相關(guān)手續(xù)。2.2行政部負(fù)責(zé)公司所有車輛的年審工作，確保車輛合法行駛。駕駛員駕駛證年審由個人辦2.3駕駛員上班時間不出車時必須在辦公室等候安排，出車時應(yīng)服從隨車領(lǐng)導(dǎo)安排。3.派車范圍3.2公司其他部門使用車輛需到行政部填寫《用車申請單》(附件1)由行政部安排車輛。3.3公司員工在上班期間因急病用車可以使用公司車輛，特殊情況可以先用車后補(bǔ)辦相關(guān)4.考核標(biāo)準(zhǔn)4.1駕駛員必須自覺遵守《中華人民共和國道路交通安全法》，自覺遵守各項操作規(guī)程，確員全部承擔(dān)。修、勤保養(yǎng)，確保車況良好，嚴(yán)禁車輛帶故障行駛。4.4駕駛員擅自出車出現(xiàn)事故由駕駛員承擔(dān)其全部責(zé)任，并根據(jù)交警部門裁定的責(zé)任給于扣發(fā)工資、待崗和解除勞動合同等處分。33/714.6公司車輛需要保養(yǎng)、維修時，駕駛員應(yīng)及時上報行政部，由行政部統(tǒng)一安排。為保證車輛各項性能的完好，車輛保養(yǎng)、維修時盡量到4S店或售后維修點保養(yǎng)、維修，其他需要維修的部分辦公室應(yīng)安排到指定的維修點維修。4.7駕駛員必須保持車輛清潔衛(wèi)生，車輛管理人員應(yīng)不定時檢查車容車貌。5.附件《用車申請單》34/71第十節(jié)工裝管理為樹立公司的良好形象，體現(xiàn)公司的專業(yè)化和規(guī)范化，針對公司員工著裝做如下說明。2.著裝要求員工轉(zhuǎn)正時需繳納工裝押金(經(jīng)理級及以上管理人員1000元，經(jīng)理級以下人員500元)，公司正式入職人員必須在上崗工作時間內(nèi)統(tǒng)一著公司規(guī)定的職業(yè)裝制服。3.職業(yè)裝配置時上報的申請為準(zhǔn)。4.職業(yè)裝補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)4.1自員工領(lǐng)取工裝之日起，為公司繼續(xù)工作服務(wù)滿兩年以上者，辭職(辭退)時該職業(yè)裝作為公司福利贈與員工，不再扣取費(fèi)用(工裝保證金退還本人)；4.2自員工領(lǐng)取工裝之日起，為公司服務(wù)滿一年以上兩年以下者，辭職(辭退)時該職業(yè)裝作為公司福利贈與員工，該職業(yè)裝收取50%的費(fèi)用(工裝保證金退還本人)；4.3自員工領(lǐng)取工裝之日起，為公司服務(wù)未滿一年者，辭職(辭退)該職業(yè)裝作為公司福利贈與員工，該職業(yè)裝收取80%的費(fèi)用(工裝保證金退還本人)。5.職業(yè)裝換裝時間5.1員工配置的西服更換期限為二年；西服配套的襯衣更換期限為一年。5.2員工可以在職業(yè)裝更換期限滿后提交職業(yè)裝更換申請至行政部處申請更換新的職業(yè)裝。5.3職業(yè)裝更換時間為每年4月15日(夏裝)和10月15日(冬裝)(遇節(jié)假日往后順延)6.獎懲標(biāo)準(zhǔn)35/71第十一節(jié)會議管理為加強(qiáng)會議管理，提高會議質(zhì)量和效率，特制訂本制度2.適用范圍本制度適用于錦輝投資擔(dān)保有限公司3.職責(zé)本制度由行政部負(fù)責(zé)制定和修訂4.內(nèi)容會議類別、會議內(nèi)容、會議時間4.1.1年度和半年經(jīng)營工作會(總部會議)公司總裁作年度或半年經(jīng)營工作報告，并對公司年度或半年經(jīng)營工作作出整體規(guī)劃。公司運(yùn)營總監(jiān)作公司年度或半年經(jīng)營工作及其他全局性工作報告。公司總經(jīng)理作所負(fù)責(zé)的公司年度或半年度工作總結(jié)與整體規(guī)劃。公司運(yùn)營總監(jiān)與公司總經(jīng)理簽訂年度經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任書。4.1.1.3會議時間：每年第一、三季度的第一個月召開(具體時間以通知為準(zhǔn))4.1.2公司總經(jīng)理月度辦公例會4.1.2.1與會人員包括公司經(jīng)營層人員和各部門負(fù)責(zé)人，會議由總經(jīng)理或其委托人主持。通報辦公例會精神，由各部門負(fù)責(zé)人匯報上月工作計劃完成情況，并提交下月工作計劃?？偨?jīng)理總結(jié)、部署公司重點工作等。4.1.2.3會議時間：每月一次，每月的第一周召開，具體時間以通知為準(zhǔn)。4.1.3.1與會人員包括公司總經(jīng)理、各部門負(fù)責(zé)人，會議由總經(jīng)理或其委托人主持。36/71總經(jīng)理總結(jié)、部署公司重點工作等。4.1.4業(yè)務(wù)專題會(包含投資、擔(dān)保項目評審)4.1.4.1與會人員包括專題工作主管領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)人員，會議由專題工作負(fù)責(zé)人主持。就專題工作內(nèi)容、計劃、分工、進(jìn)度等進(jìn)行研究、部署、和檢查，作出相應(yīng)決定。4.1.5.2會議時間：周一至周六每天早晨8:30準(zhǔn)時開始(注：無故遲到者贊助50元，無故4.1.5.3會議目的：4.1.5.3.1增強(qiáng)組織凝聚力，使公司的核心使命，價值觀、愿景目標(biāo)、行為準(zhǔn)則等深深滲透到的舞臺感，提升員工的信心，增強(qiáng)團(tuán)隊的斗志，進(jìn)而增強(qiáng)組織凝聚力。4.1.5.3.2增強(qiáng)員工活力，使員工進(jìn)入積極、高昂的工作狀態(tài)，促進(jìn)員工的思維能力，表達(dá)能力和學(xué)習(xí)能力的提升。緊迫感，促進(jìn)工作目標(biāo)的盡快達(dá)成。4.1.5.4會議程序及內(nèi)容：1、會議主持人向大家問好2、會議主持人點名37/71內(nèi)容：各個部門負(fù)責(zé)人匯報出勤情況，應(yīng)出勤幾人，實際出勤幾人，請假事由等情況曲4、主持人分享內(nèi)容：主持人分享自己的工作感悟，業(yè)務(wù)技巧等等，大家互相學(xué)習(xí)，共同進(jìn)步5、業(yè)務(wù)交流內(nèi)容：財務(wù)部、業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部、行政部、總經(jīng)理依次發(fā)言，各部門之間協(xié)調(diào)工作總經(jīng)理對各部門一天的工作安排6、結(jié)束，散會，三擊掌，特殊情況除外。每周的周一，和每月的月初和月末，由總經(jīng)理為大家主持會議，播放團(tuán)隊之歌，周二至周六按順序輪流主持，播放自選歌曲(備注：自選歌曲要求積極向上)早會主持人排序及自選歌曲序號序號主持人自選歌曲1234578938/71注：周一、月初、月末，由總經(jīng)理主持，播放團(tuán)隊之歌——《相信自己》5.會議要求5.1公司工作會議的組織機(jī)構(gòu)為行政部，負(fù)責(zé)會議的準(zhǔn)備工作，收集會議有關(guān)資料，負(fù)責(zé)會作。5.2各部門主辦的會議和專題會議，由主辦部門形成會議紀(jì)要、收集會議資料并存檔；公司性的會議，其會議資料統(tǒng)一由行政部整理、立卷、存檔。會議紀(jì)要由會議主持人簽發(fā)，分發(fā)范圍為與會人員、相關(guān)部門及人員。5.3行政部安排專人對會議紀(jì)要中安排的明確責(zé)任人和時間節(jié)點的事項進(jìn)行督查督辦。6.附件《會議紀(jì)要模板》39/71第十二節(jié)業(yè)務(wù)招待管理為加強(qiáng)業(yè)務(wù)應(yīng)酬活動管理，合理控制業(yè)務(wù)應(yīng)酬費(fèi)用，特制定本管理規(guī)定。2.定義業(yè)務(wù)應(yīng)酬：指因工作需要而開展的對外公關(guān)交際工作，包括對外業(yè)務(wù)招待及贈送禮品。3.適用范圍因公司的經(jīng)營發(fā)展需要開展的各項業(yè)務(wù)應(yīng)酬活動的管理。4.審批權(quán)限4.3.1業(yè)務(wù)應(yīng)酬費(fèi)及對外贈送禮品應(yīng)本著講究實效、禮貌周到、勤儉節(jié)約的原則，合理使用。4.3.2業(yè)務(wù)招待費(fèi)與禮品采購費(fèi)均應(yīng)列入年度資金預(yù)算和月度資金計劃。4.3.3招待費(fèi)報銷時除發(fā)票外，需提供發(fā)票并附上招待費(fèi)明細(xì)表。4.3.4招待外單位客人公司負(fù)責(zé)接待的部門負(fù)責(zé)人應(yīng)了解來賓人數(shù)，原則上公司無關(guān)人員不參與陪同，特殊情況由公司領(lǐng)導(dǎo)確定。普通標(biāo)準(zhǔn)：加班(包括外出考察)不超過30元/人；。備注：請將此表和報銷票據(jù)夾在一起即可，不要粘貼。40/71第十三節(jié)檔案管理的加強(qiáng)檔案管理，規(guī)范公司檔案的收集、歸檔程序和方法，確保公司檔案的完整性、準(zhǔn)確性和系統(tǒng)性。提供符合公司需求和保證管理體系有效運(yùn)行的證據(jù)。2.適用范圍適用于公司及各部門檔案的收集、整理、分類、利用及歸檔。3.歸檔范圍公司過去和現(xiàn)在各級部門及員工從事業(yè)務(wù)、經(jīng)營、企業(yè)管理、公關(guān)宣傳等活動中所直接形成的對企業(yè)有保存價值的各種文字、圖表、賬冊、憑證、報表、技術(shù)資料、電腦盤片、聲像、榮譽(yù)實物、證件等不同形式的歷史記錄。4.權(quán)責(zé)行政部負(fù)責(zé)公司檔案的集中管理和制度執(zhí)行及檢查工作，并負(fù)責(zé)督促指導(dǎo)部門檔案管理。各部門負(fù)責(zé)本部門文件資料或合同復(fù)印件的日常收集、標(biāo)識、貯存、保管、利用、歸檔；財務(wù)部負(fù)責(zé)按國家財政制度規(guī)定獨立建檔保管財務(wù)檔案資料；部門經(jīng)理批準(zhǔn)對自己部門資料或合同復(fù)印件的處置?？偨?jīng)理負(fù)責(zé)對檔案管理監(jiān)督檢查報告的審批。5.工作程序5.1檔案資料的收集5.1.1各部門檔案管理人員負(fù)責(zé)對本部門日常工作中形成的文件資料進(jìn)行收集，并編制部門《文件管理記錄目錄》。5.1.2各部門文件資料原件需要保存的，各部門分別進(jìn)行整理。5.2檔案資料的標(biāo)識行政部檔案管理員及各部門檔案負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)對各自保管的檔案資料編號，編號規(guī)則如：JG(金管)-CW(財務(wù))-0001。5.3檔案資料的日常管理：5.3.1文件資料要登記詳細(xì)信息，并編制《文件管理記錄目錄》，以便檢索利用。41/715.3.2文件資料、合同要科學(xué)排列，按編號順序存放于文件盒內(nèi)，并加以標(biāo)識，整齊排放在文件5.3.3電子類合同或其他需要保管的電子文件，應(yīng)當(dāng)及時存放于行政部指定電腦硬盤內(nèi)或制作專5.4檔案室檔案借閱5.4.1借閱權(quán)限：填寫《檔案借閱審批單》辦理借閱手續(xù)。a)絕密類：絕密檔案需經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)。b)機(jī)密類：機(jī)密檔案需經(jīng)行政部主管領(lǐng)導(dǎo)及副總批準(zhǔn)。c)普通類：普通檔案借閱屬于本部門的，由本部門經(jīng)理批準(zhǔn)；借閱其他部門的檔案除本部門經(jīng)理批準(zhǔn)外，還需其他部門經(jīng)理批準(zhǔn)。5.4.2借閱檔案要履行借閱手續(xù)，填寫《檔案借閱審批單》。借閱檔案原件只限在檔案室，不能帶出，必須帶出檔案室查閱的，需依照借閱權(quán)限由相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)；5.4.3檔案外借一般只借復(fù)印件，需借原件者須經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)，借閱的檔案交還時，必須當(dāng)面點交清楚，如發(fā)現(xiàn)遺失或損壞，應(yīng)立即報告直接上級；5.4.4借閱檔案用完后，應(yīng)及時送還，如超過借閱時間，須重新辦理手續(xù)；5.4.5借檔人必須愛護(hù)檔案，不得擅自涂改、污損、勾畫、剪裁、抽取、拆卸、調(diào)換、摘抄、翻5.5檔案銷毀5.5.1對已失去利用價值的檔案，銷毀時，必須寫申請銷毀報告，編制銷毀目錄，報部門經(jīng)理鑒5.5.2執(zhí)行銷毀任務(wù)時，必須由行政部主管和行政檔案管理員組成的監(jiān)銷人員監(jiān)銷，監(jiān)銷人不得少于二人，并在銷毀目錄上簽字。最后，把銷毀目錄和部門經(jīng)理、總經(jīng)理的批準(zhǔn)手續(xù)文件，一5.6.檔案資料的歸檔范圍5.6.1公司對外發(fā)出的公文，如給政府的請示報告類公文等；42/715.6.3本公司與其他單位來往的文書及權(quán)益文書等；.4公司領(lǐng)導(dǎo)的批示、指示等；5.6.5重要的會議材料，包括會議的通知、決議、總結(jié)、領(lǐng)導(dǎo)人講話、典型發(fā)言、會議簡報、會5.6.6反映公司主要職能活動的報告、總結(jié)、工作日記、工作備忘等；5.6.7公司的各種工作計劃、計劃考核/總結(jié)、報告、統(tǒng)計報表及簡報；5.6.8本公司與有關(guān)單位簽訂的合同、協(xié)議書等文件正本及過程材料；、福利方面的文件材料等人事檔案資料；5.6.10本公司發(fā)布的各類廣告、宣傳材料；5.6.11本公司的歷史沿革、大事記及反映本公司重要活動的剪報、照片、錄音、錄像等；5.6.12員工外出公務(wù)活動(如學(xué)習(xí)、考察、調(diào)查研究、參加會議等)所獲得或形成的檔案資料；案；5.6.15其他具有利用和保存價值的文件資料。5.7檔案資料的歸檔要求5.7.1歸檔的文件資料必須完整、真實、準(zhǔn)確，如請示和批復(fù)、印本和底稿、正式稿和過程稿、和附件等必須齊全。5.7.2一般資料按一份原件歸檔，重要文件和高使用率文件可以根據(jù)需要，按二份原件存檔。所有文件均應(yīng)附底稿。經(jīng)辦部門根據(jù)實際需要留存復(fù)印件或影印本。如因業(yè)務(wù)處理需要，原稿須由經(jīng)辦部門保管，應(yīng)經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)后妥善保存，檔案室以影印本歸檔。5.7.3聲像檔案攝錄必須詳細(xì)記錄事由、時間、地點、主要人物、背景、攝錄者，歸檔聲像資料必須是原版，在清晰、完整的特殊情況下可歸檔拷貝件。5.7.4電子文件應(yīng)有相應(yīng)的紙質(zhì)文件、資料一并歸檔保存，并做好電子文件存儲設(shè)備信息的備份5.7.5各種實物檔案(獎品、獎杯、錦旗、獎?wù)?、證書、牌匾、饋贈品等)必須原件歸檔，并保43/715.8考核5.8.3部門檔案未按本制度要求歸類建檔的，給予部門負(fù)責(zé)人通報批評一次，并扣罰經(jīng)辦人和部5.8.4檔案遺失或不完整的，視檔案密級和緊急程度，給予經(jīng)辦人及其直接領(lǐng)導(dǎo)通報批評一次，5.9本辦法由公司人事行政部制定并負(fù)責(zé)解釋。5.9附件(以電子檔為準(zhǔn))《文件(合同)管理記錄目錄》《文件檔案移交目錄》《檔案借閱審批單》第六章財務(wù)管理制度第一節(jié)財務(wù)人員保密協(xié)議規(guī)之規(guī)定，鑒于乙方為特殊崗位等情形，雙方就乙方在職則，經(jīng)協(xié)商一致，訂立以下條款，以茲遵守：44/711)財務(wù)信息：各項銷售費(fèi)用及數(shù)據(jù)、利潤數(shù)據(jù)、種類憑證、各項報表包括對外財務(wù)報2)經(jīng)營信息：是指與公司經(jīng)營范圍相關(guān)之經(jīng)營活動當(dāng)中所涉及的相關(guān)戰(zhàn)略規(guī)劃、情報、務(wù)資料以及相關(guān)領(lǐng)域的經(jīng)營數(shù)據(jù)等制度、流程、規(guī)則等內(nèi)容。資源合同、協(xié)議(含服務(wù)協(xié)議)，人力資源異動統(tǒng)計數(shù)據(jù)分析與調(diào)整對策等，及相關(guān)人力資則等內(nèi)容。4)技術(shù)信息：是指公司使用或開發(fā)的專利技術(shù)成果、非專利技術(shù)成果、專有技術(shù)等，包45/71悉(但并非指不為一切人所知悉)，并在公眾中保持其秘密性。1)甲方將其商業(yè)秘密告知參加使用這種秘密的人，或者認(rèn)為能夠保守此秘密的人。2)甲方以許可使用的方式向其職能人員或工作人員公開或使他人獲得這種秘密。3)甲方在特定場合公開的相關(guān)秘密。4)甲方為了經(jīng)營需要公開組織特定的政府部門、企事業(yè)單位或不具備專業(yè)知識的公5)其他為了經(jīng)營的需要而進(jìn)行的類似情形的公開。6)對于需要具體說明的財務(wù)信息及經(jīng)營信息等，可以由乙方另行向甲方確認(rèn)。的載體返還，甲方也無須給予乙方經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償或賠償。甲方事先同意，不得自行或交由第三人對上述資料以任何形式的載46/71授、轉(zhuǎn)讓或者其他任何方式使任何第三方(包括不應(yīng)知悉該項秘密的甲方其他職員)知悉屬1)與其他企業(yè)之間形成直接或間接控股、參股關(guān)系，或者同為第三人直接或間接控股、2)無控股、參股關(guān)系，但將其指揮支配的權(quán)力置于其他企業(yè)之下。5)與其他企業(yè)的業(yè)務(wù)占據(jù)其業(yè)務(wù)總額的重要份額。為乙方離職之日起兩年。47/71去聘用關(guān)系時間為準(zhǔn)，乙方單方面2)分別支付甲方違約金人民幣元。非為，雙方協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)提起訴訟。雙方同意。本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，均具有同第二節(jié)印鑒管理48/71性、司印鑒的刻制的啟用所使用范圍4.1.7協(xié)議(合同)資金擔(dān)保承諾書。用章的使用范圍主要有：的管理49/71。司印章的停用第三節(jié)資金管理1.資金管理應(yīng)遵循的原則:50/712.嚴(yán)格劃分資金渠道3.建立錢、帳分管制度進(jìn)行日記賬的序時登記，做到日清日結(jié)，每日工作動進(jìn)行控制，對出納人員支出的每一筆款項進(jìn)行復(fù)要承交接。5.建立資金集中管理制度51/715.往來賬管理6.建立內(nèi)部稽核制度第四節(jié)預(yù)算管理.建立資金預(yù)算管理制度1.1公司所有資金需求的部門均需編報預(yù)算(年度、季度、月度)。→總部總裁審批→董事長審批。批準(zhǔn)后公司財務(wù)字，預(yù)算外開支寫出申請報總部財務(wù)→總部財務(wù)總長審批。4.建立責(zé)任明確的公司內(nèi)部財務(wù)管理體制52/71。第五節(jié)固定資產(chǎn)管理置行政部應(yīng)先提交申請詳細(xì)說明購買原因，報公司總經(jīng)理規(guī)格2.固定資產(chǎn)調(diào)撥轉(zhuǎn)移、53/71書面報告。領(lǐng)第六節(jié)費(fèi)用支出管理(預(yù)算范圍內(nèi))1.費(fèi)用支出管理程序:報銷，不得超出預(yù)算。54/71一律憑有效發(fā)票。發(fā)票上應(yīng)注明時間、付款單位、項目、金額(大小寫必須相符)、收款單位印章等內(nèi)容。發(fā)票涂改無效。必須將票據(jù)固明原因，由至少兩人證明并經(jīng)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批2.差旅費(fèi)報銷管理準(zhǔn)；助：工作人員出差外地的伙食補(bǔ)助，不分途中和住勤，一般地區(qū)每人每間市內(nèi)交通費(fèi)及業(yè)務(wù)招待費(fèi)經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)審批財務(wù)審核后報銷；3.借款審批手續(xù)：需要借款時，應(yīng)填寫“借款單”經(jīng)部門負(fù)責(zé)人初審簽字；款人執(zhí)“借款單”報總經(jīng)理審批；55/714.工資管理第七節(jié)財務(wù)報表管理為了集團(tuán)的統(tǒng)一管理，規(guī)范制度，提高效能。確保公司的高效運(yùn)行，為董事會決策提供準(zhǔn)確為輔助依據(jù)。特制訂本規(guī)定：。2.8每月的8號公司總經(jīng)理和財務(wù)主管帶著報表到集團(tuán)總部做報表分析。3.上報的財務(wù)報表包括56/71報表做出文字說明。送方法:日報、月報、預(yù)算報表、工資報表4塊?？偛每偛枚麻L運(yùn)營總監(jiān)公司出納編制總部會計總部財務(wù)總監(jiān)4.2月報報送流程:(每月8日前報至總部)總裁公司會計編制運(yùn)營總監(jiān)總部財務(wù)總監(jiān)總部會計集團(tuán)財務(wù)總監(jiān)分部會計總經(jīng)理總經(jīng)理57/71行政部編制紙質(zhì)版集團(tuán)財務(wù)總監(jiān)總部會計總部會計運(yùn)營總監(jiān)總經(jīng)理分部會計分部會計董事長總總部會計集團(tuán)財務(wù)總監(jiān)運(yùn)營總監(jiān)分部會計總經(jīng)理總部會計總部財務(wù)總監(jiān)放工資)行政部編制紙質(zhì)版分部會計當(dāng)依照有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的結(jié)賬日進(jìn)行結(jié)賬，并根據(jù)該結(jié)賬日的會報和對數(shù)據(jù)任意取舍；會間，凡存在對應(yīng)關(guān)系的數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)互相一致；會計報表中當(dāng)相互銜接。58/71務(wù)報表應(yīng)堅持嚴(yán)密的保管、登記和調(diào)閱制度，未經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)不得隨第八節(jié)會計檔案管理資報告、財。時，應(yīng)持有單位介紹信，報董事長批準(zhǔn)后方能接得帶出室外，如有特殊情況，需帶出室外復(fù)制時，必須總部財務(wù)總司人員陪同，及時歸還。管期限，按照財政部、國家檔案局發(fā)布的《會計檔案管理辦法》限，從會計年度終了后的第一天算起。59/71第七章風(fēng)控管理制度第一節(jié)融資擔(dān)保流程擔(dān)保流程風(fēng)控出調(diào)查報告簽字(總經(jīng)理初審簽字)(評審簽字)(復(fù)核審核簽字)7：總裁(副總裁)：(審核及核定簽字)(總部評審會簽字)1：董事長：(300萬)2：總裁：(200萬)3：總經(jīng)理：(200萬)項目利率:%至%7：短差(30日內(nèi))：‰至‰60/71第二節(jié)風(fēng)控操作流程本情況嚴(yán)格按照公司制定的擔(dān)保風(fēng)險控制流程執(zhí)行1.2擔(dān)保目的、還款來源、資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率、信用記錄1.3項目(法人)現(xiàn)狀，經(jīng)營范圍、銷售規(guī)模、主要銷售渠道等1.4主要管理人員的基本情況，包括學(xué)歷，業(yè)績，薪酬等1.7項目及擔(dān)保額度，貸款、擔(dān)保起止日；貸款及還貸方式2.還款能力分析1)資產(chǎn)負(fù)債率、權(quán)益比率2)評估借款人得經(jīng)營狀況，營業(yè)周期等3)通過各種財務(wù)指標(biāo)來分析借款人的償還能力，比如投資收益率，凈資產(chǎn)收益率，已獲利息倍數(shù)等4)分析項目(法人)的變現(xiàn)能力：流動比率、速動比率、營運(yùn)資本、現(xiàn)金到期債務(wù)比等2.2現(xiàn)金流量分析1)借款人的現(xiàn)金流量途徑及來源是否充足；2.3借款人反擔(dān)保措施及抵押物的評定1)反擔(dān)保措施得風(fēng)險評估2)抵押物價值評估及變現(xiàn)能力2.4非財務(wù)分析行業(yè)分析，企業(yè)所處行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r，企業(yè)在所在行業(yè)中的地位及發(fā)展前景2)自然及社會因素對企業(yè)發(fā)展的影響61/713)企業(yè)核心競爭力：市場占有率、議價能力、行業(yè)壁壘、設(shè)備水平等4)企業(yè)經(jīng)營管理水平：管理層的素質(zhì)及業(yè)績、員工素質(zhì)、企業(yè)文化、管理體制、財務(wù)制度是否健全等3.風(fēng)險分析評定3.1綜合風(fēng)險進(jìn)行評級3.2對所在風(fēng)險進(jìn)行合理規(guī)避，設(shè)計風(fēng)險削減措施方案3.3與銀行的監(jiān)管