2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試試卷735

****2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》□課程試卷（含答案）□ 學(xué)年第___學(xué)期 考試類型：（閉卷）考試考試時(shí)間：90分鐘 年級(jí)專業(yè) 學(xué)號(hào) 姓名 1、單選題（49分，每題1分）1.以下需要基金托管人出具托管人報(bào)告的報(bào)告有（）。.季度報(bào)告.臨時(shí)報(bào)告.半年度報(bào)告W.年度報(bào)告口A.叫I、ni、叫ni、w口i、n、ni、M答案：C解析：基金托管人的信息披露義務(wù)包括在基金半年度報(bào)告及年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告，對(duì)報(bào)告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)履行義務(wù)以及管理人是否遵規(guī)守約等情況做出聲明。某投資者在閱讀一份公募證券投資基金信息披露報(bào)告，其中披露了近3年基金每年收益分配情況，則該投資者正在閱讀的信息披露報(bào)告是（）。A．季度報(bào)告B．中期報(bào)告C．年度報(bào)告D．凈值公告答案：C解析：基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。與年度報(bào)告相比，中期報(bào)告無(wú)須披露近3年每年的基金收益分配情況。與政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)相比，基金業(yè)協(xié)會(huì)更側(cè)重在（）的層面對(duì)基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管。A．內(nèi)幕信息B．法律法規(guī)C．職業(yè)道德D．執(zhí)業(yè)規(guī)范答案：C解析：政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)是在法律法規(guī)的層面對(duì)基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，基金業(yè)協(xié)會(huì)更側(cè)重在職業(yè)道德的層面對(duì)基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管。因此，從監(jiān)管職責(zé)分工的角度來(lái)看，基金業(yè)協(xié)會(huì)在基金職業(yè)道德建設(shè)方面應(yīng)該發(fā)揮更為重要的作用?；鸺径葓?bào)告中披露的投資組合，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A．需要披露前10名股票明細(xì)B．需要披露按券種分類的債券投資組合C．需要披露前10名債券明細(xì)D．需要披露按行業(yè)分類的股票投資組合答案：C解析：基金季度報(bào)告主要包括基金概況、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人報(bào)告、投資組合報(bào)告、開放式基金份額變動(dòng)等內(nèi)容。在季度報(bào)告的投資組合報(bào)告中，需要披露基金資產(chǎn)組合，按行業(yè)分類的股票投資組合，前10名股票明細(xì)，按券種分類的債券投資組合，前5名債券明細(xì)，投資貴金屬、股指期貨、國(guó)債期貨等情況，以及投資組合報(bào)告附注等內(nèi)容。某基金管理公司募集并成立一只QDII房地產(chǎn)基金，根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)，該基金禁止投資于（）。A．房地產(chǎn)上市公司股票B．房地產(chǎn)抵押按揭C．住宅按揭支持證券D．房地產(chǎn)信托憑證答案：B口解析：除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：①購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)；②購(gòu)買房地產(chǎn)抵押按揭；③購(gòu)買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；④購(gòu)買實(shí)物商品；⑤除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%；⑥利用融資購(gòu)買證券，但投資金融衍生品除外；⑦參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易；⑧從事證券承銷業(yè)務(wù)；⑨中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為?；鸸芾砣嗽谶M(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)，為了確保在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策，應(yīng)建立（）。A．業(yè)務(wù)交流制度B．實(shí)質(zhì)性審查制度C．投資決策授權(quán)制度D．投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度答案：D解析：投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容有：①投資決策應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基金契約所規(guī)定的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求。②健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴(yán)格遵守投資限制，防止越權(quán)決策。③投資決策應(yīng)當(dāng)有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細(xì)的研究報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析支持，并有決策記錄。④建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。⑤建立科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系，包括投資組合情況、是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序、基金績(jī)效分析等內(nèi)容。下列關(guān)于守法合規(guī)職業(yè)道德要求的表述，錯(cuò)誤的是（）。A．當(dāng)不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，基金從業(yè)人員可選擇性地遵守守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范C．基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管D．不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求答案：A解析：基金從業(yè)人員在熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范的基礎(chǔ)上，要自覺(jué)遵守這些規(guī)范。具體而言，包括以下要求：①基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當(dāng)不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范；②基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》規(guī)定的各類行為規(guī)范；③基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管；④負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，要忠實(shí)履行自己的監(jiān)督職責(zé)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴(yán)重的后果；⑤普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù)；監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律程序；對(duì)違法行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定，秉公執(zhí)法，不偏不倚，該監(jiān)管原則是（）。A．公開、公平、公正監(jiān)管原則B．適度監(jiān)管原則C．審慎監(jiān)管原則D．依法監(jiān)管原則答案：D解析：依法監(jiān)管是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù)；監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律程序，既不能超越法律的授權(quán)濫用權(quán)力，也不能怠于行使法定的職責(zé)；對(duì)違法行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定，秉公執(zhí)法，不偏不倚。依法監(jiān)管原則是行政法治原則的集中體現(xiàn)和保障，政府基金監(jiān)管必須堅(jiān)持依法監(jiān)管原則。關(guān)于法律和道德的區(qū)別，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A．調(diào)整范圍不同B．內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C．根本目的不同D．表現(xiàn)形式不同答案：C解析：道德與法律的區(qū)別：①表現(xiàn)形式不同。②內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同。③調(diào)整范圍不同。④調(diào)整手段不同。c項(xiàng)，道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。二者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)服務(wù)。因此，二者在根本目的上具有一致性?；饛臉I(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密包括（）。.商業(yè)秘密.客戶資料.內(nèi)幕信息W.已披露的信息口i、n、ni、Mi、ni口n、ni口i、n、ni口答案：D解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括商業(yè)秘密、客戶資料和內(nèi)幕信息。商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的，能夠帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益，具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息?？蛻糍Y料主要是指客戶的個(gè)人資料，包括客戶個(gè)人的身份證信息、移動(dòng)電話號(hào)碼、家庭成員信息、財(cái)務(wù)狀況、投資需求等。內(nèi)幕信息是指會(huì)對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響的重要的非公開的信息。這些內(nèi)幕信息也屬于基金從業(yè)人員需要保守秘密的信息。關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的基本原則，以下表述正確的是（ ）。I.獨(dú)立性原則i.客觀性原則in.公正性原則W.公平性原則V.專業(yè)性原則W.協(xié)調(diào)性原則口i、n、ni、w、v口i、n、ni、v、*n、ni、w、v、*i、n、w、v、*答案：B口解析：合規(guī)管理的基本原則包括：①獨(dú)立性原則。②客觀性原則。③公正性原則。④專業(yè)性原則。⑤協(xié)調(diào)性原則?？谙铝袑?duì)基金宣傳推介材料的審核，不合規(guī)的是（）。經(jīng)代銷機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)人出具合規(guī)意見書經(jīng)基金公司負(fù)責(zé)銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員檢查并同意經(jīng)基金公司督察長(zhǎng)審核并出具合規(guī)意見書經(jīng)代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人安排，由一線銷售骨干審批同意答案：D解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書?；鸸芾砉净蚧鸫N機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷業(yè)務(wù)的，高級(jí)管理人員也應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見。關(guān)于封閉式基金的凈值披露，以下說(shuō)法正確的是（）。A．封閉式基金的凈值披露頻率與開放式基金相同B．封閉式基金的凈值至少每季度披露一次C．封閉式基金的凈值可以不披露D．封閉式基金的凈值至少每周披露一次答案：D解析：至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。開放式基金在開始辦理申購(gòu)或者贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購(gòu)贖回后，應(yīng)于每個(gè)開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計(jì)凈值。下列關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A．是一項(xiàng)專業(yè)性很強(qiáng)的服務(wù)B．要保持長(zhǎng)時(shí)間的持續(xù)的服務(wù)來(lái)滿足客戶需求C．在服務(wù)時(shí)必須遵守相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則D．重點(diǎn)展示公司的投資業(yè)績(jī)答案：D解析：基金客戶服務(wù)具有以下四個(gè)特點(diǎn)：①專業(yè)性?；鹂蛻舴?wù)是一項(xiàng)專業(yè)性很強(qiáng)的服務(wù)，要求服務(wù)人員除了具有金融知識(shí)基礎(chǔ)外，還需要深入掌握各類基金產(chǎn)品的相關(guān)專業(yè)知識(shí)。②規(guī)范性。在基金銷售過(guò)程中，基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)必須遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則。③持續(xù)性?？蛻舻戒N售機(jī)構(gòu)購(gòu)買基金份額不是一次簡(jiǎn)單的買賣行為，銷售機(jī)構(gòu)要保持長(zhǎng)時(shí)間的、持續(xù)的服務(wù)來(lái)滿足客戶需求。④時(shí)效性?；甬a(chǎn)品時(shí)效性的特點(diǎn)決定了其客戶服務(wù)的時(shí)效性。開放式基金注冊(cè)登記體系的模式不包括（）。A．委托中國(guó)結(jié)算公司作為登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式B．基金管理人自建登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式C．委托證券交易所作為登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式D．“混合”模式答案：C解析：我國(guó)開放式基金注冊(cè)登記體系的模式包括：①基金管理人自建注冊(cè)登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式；②委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式；③以上兩種情況兼有的“混合”模式。根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于公募基金份額持有人的法定權(quán)利，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A．有權(quán)復(fù)制已公開披露或尚未披露但已編制完成的基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)賬簿B．有權(quán)對(duì)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其權(quán)益的行為依法起訴，無(wú)需經(jīng)基金管理人授權(quán)或同意C．有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定的程序與條件，自行召集基金份額持有人大會(huì)D．有權(quán)參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)答案：A解析：按照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，我國(guó)基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權(quán)利。A項(xiàng)，無(wú)權(quán)復(fù)制尚未披露的基金信息資料。口關(guān)于非公開募集基金，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A．可采用講座、報(bào)告會(huì)方式向公眾宣傳推介B．應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集C．合格投資者累計(jì)不得超過(guò)二百人D．應(yīng)當(dāng)制定簽訂基金合同答案：A解析：非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金。不得通過(guò)下列媒介渠道推介私募基金：①公開出版資料；②面向社會(huì)公眾的宣傳單、布告、手冊(cè)、信函、傳真；③海報(bào)、戶外廣告；④電視、電影、電臺(tái)及其他音像等公共傳播媒體；⑤公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客等；⑥未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的募集機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介；⑦未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)；⑧未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的電話、短信和電子郵件等通信媒介：⑨法律行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定和中國(guó)基金協(xié)會(huì)自律規(guī)則禁止的其他行為。根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。A．政府債券基金B(yǎng)．企業(yè)債券基金C．金融債券基金D．可轉(zhuǎn)換債券基金答案：D解析：根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券基金分為政府債券基金、企業(yè)債券基金、金融債券基金等。根據(jù)債券到期日的不同，可以將債券基金分為短期債券基金、長(zhǎng)期債券基金等。根據(jù)債券信用等級(jí)的不同，可以將債券基金分為低等級(jí)債券基金、高等級(jí)債券基金等。除上述分類外，事實(shí)上我國(guó)市場(chǎng)上的債券基金分類還有其自身特點(diǎn)，常見的有以下類型：標(biāo)準(zhǔn)債券型基金、普通債券型基金、其他策略型的債券基金。D項(xiàng)，可轉(zhuǎn)債基金屬于其他策略型的債權(quán)基金?？陉P(guān)于公募基金的募集，以下描述正確的是（）。A．封閉式基金募集規(guī)模達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的60%以上，方可辦理基金備案手續(xù)B．基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到基金準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起3個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集C．基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，募集結(jié)束前任何人不得動(dòng)用D．基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起30日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資答案：C解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資；封閉式基金募集規(guī)模達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的80%以上，方可辦理基金備案手續(xù)；基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到基金準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。關(guān)于基金公司管理層下設(shè)的專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的職責(zé)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A．專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，協(xié)助董事會(huì)履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)B．專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)識(shí)別公司業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險(xiǎn)C．專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)重點(diǎn)關(guān)注薄弱環(huán)節(jié)并提出控制措施和解決方案D．專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作答案：A解析：專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)管理層負(fù)責(zé)，協(xié)助管理層履行以下職責(zé)：①指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作；②制訂相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制政策，審批風(fēng)險(xiǎn)管理重要流程和風(fēng)險(xiǎn)敞口管理體系，并與公司整體業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)承受能力相一致；③識(shí)別公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)重大事件、重大決策和重要業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，制定重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案；④識(shí)別和評(píng)估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的新增風(fēng)險(xiǎn)，并制定控制措施；⑤重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)控機(jī)制薄弱環(huán)節(jié)和那些可能給公司帶來(lái)重大損失的事件，提出控制措施和解決方案；⑥根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體策略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案。我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀為（）。.各類機(jī)構(gòu)廣泛參與，各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合.各類機(jī)構(gòu)分業(yè)經(jīng)營(yíng)，保險(xiǎn)公司、期貨公司等機(jī)構(gòu)不得開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù).處于同一監(jiān)管體系下W.分處于不同監(jiān)管體系下V.趨于混業(yè)經(jīng)營(yíng)局面W.趨于分業(yè)經(jīng)營(yíng)局面口I、W、V口I、I、VI、I、Vd.n、w、*答案：A解析：隨著我國(guó)居民個(gè)人財(cái)富的不斷積累，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)資產(chǎn)管理的金融管制逐漸放松，投資者對(duì)理財(cái)?shù)男枨蟛粩嗌仙?，銀行、證券、保險(xiǎn)等各類金融機(jī)構(gòu)紛紛開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，除公募基金、私募基金、信托計(jì)劃外，還提供券商資管、保險(xiǎn)資管、期貨資管、銀行理財(cái)?shù)雀鞣N資產(chǎn)管理產(chǎn)品。分處不同監(jiān)督體系的各類機(jī)構(gòu)廣泛參與、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合所形成的既相似又不同的混業(yè)局面，是我國(guó)目前資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀。證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)不包括（）。A．后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B．應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)C．后臺(tái)管理系統(tǒng)D．前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)答案：A解析：證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)，主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。下列信息中，不屬于內(nèi)幕信息的是（）。A．尚未公開的證券研究所研究員對(duì)上市公司股價(jià)走勢(shì)預(yù)測(cè)B．尚未公開的上市公司股息分配計(jì)劃C．尚未公開的上市公司重大資產(chǎn)重組計(jì)劃D．尚未公開的上市公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化答案：A解析：內(nèi)幕信息，是指能夠影響證券價(jià)格的重要非公開信息。內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三方面：①來(lái)源可靠的信息。②“重要”的信息，即該信息對(duì)于證券價(jià)格的影響明確。③“非公開”的信息?？贓TF的場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)對(duì)價(jià)不包括（ ）?？贏．現(xiàn)金替代B．現(xiàn)金差額C．組合證券D．組合外證券答案：D解析：場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)贖回ETF的申購(gòu)對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)。場(chǎng)外申購(gòu)贖回ETF時(shí)，申購(gòu)對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)均為現(xiàn)金。申請(qǐng)募集基金，關(guān)于擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A．有明確的基金運(yùn)作方式B．基金合同、招募說(shuō)明書等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定C．符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金品種的規(guī)定D．投資方向合法即可，不需要明確列示答案：D解析：根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，申請(qǐng)募集基金，擬募集的基金應(yīng)當(dāng)有明確、合法的投資方向。XX基金公司發(fā)行XX價(jià)值精選基金（LOF）,在A銀行、B銀行、C證券公司、D證券公司四家銷售機(jī)構(gòu)和該基金公司互聯(lián)網(wǎng)直銷平臺(tái)銷售。下列表述正確的是（）。A.A銀行的客戶不能通過(guò)B銀行認(rèn)購(gòu)該基金口B.客戶通過(guò)B銀行認(rèn)購(gòu)的該基金份額可以直接在交易所賣出口C.銀行渠道的客戶不能通過(guò)證券公司渠道認(rèn)購(gòu)該基金D．客戶可以在該基金公司直銷平臺(tái)認(rèn)購(gòu)該基金，也可以在這四家銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)該基金答案：D解析：我國(guó)基金銷售市場(chǎng)現(xiàn)有基金公司直銷和銀行、證券公司代銷的銷售方式，此外還有獨(dú)立第三方銷售公司、新興的互聯(lián)網(wǎng)金融渠道。客戶可以自由選擇銷售渠道認(rèn)購(gòu)基金。關(guān)于普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者，以下表述錯(cuò)誤的是（ ）。A．最近一年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元，最近一年末金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，且具有一年以上證券、基金等投資經(jīng)歷的普通投資者可以提出轉(zhuǎn)換為專業(yè)投資者的申請(qǐng)B．普通投資者應(yīng)以書面材料提出轉(zhuǎn)換申請(qǐng)C．基金銷售機(jī)構(gòu)接到普通投資者的轉(zhuǎn)換申請(qǐng)后，應(yīng)報(bào)批中國(guó)證監(jiān)會(huì)以決定是否同意其轉(zhuǎn)化D．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)追加了解信息等方式對(duì)普通投資者進(jìn)行謹(jǐn)慎評(píng)估答案：C解析：普通投資者申請(qǐng)成為專業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式向基金銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果，提供相關(guān)證明材料?；痄N售機(jī)構(gòu)接到普通投資者的轉(zhuǎn)換申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)通過(guò)追加了解信息、投資知識(shí)測(cè)試或者模擬交易等方式對(duì)投資者進(jìn)行謹(jǐn)慎評(píng)估，確認(rèn)其符合相關(guān)要求，說(shuō)明對(duì)不同類別投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別，警示可能承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知申請(qǐng)的審查結(jié)果及其理由。c項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者，不需要報(bào)批證監(jiān)會(huì)。關(guān)于債券基金與債券的區(qū)別，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A．債券基金有確定的到期日B．債券基金可以有效分散單一債券信用風(fēng)險(xiǎn)C．債券基金的收益率比單一債券的更難預(yù)測(cè)D．債券基金的收益不如債券的收益固定答案：A解析：與一般債券會(huì)有一個(gè)確定的到期日不同，債券基金由一組具有不同到期日的債券組成，因此并沒(méi)有一個(gè)確定的到期日。不過(guò)為分析債券基金的特性，仍可以對(duì)債券基金所持有的所有債券計(jì)算出一個(gè)平均到期日?；饛臉I(yè)人員在宣傳銷售基金產(chǎn)品時(shí)，以下做法正確的是（ ）。A．向投資人做出保證最低收益的承諾B．向投資人做出投資不受損失的承諾C．妥善保管交易數(shù)據(jù)D．交易結(jié)束后損毀交易數(shù)據(jù)答案：C解析：基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾?；饛臉I(yè)人員不得從事隱匿、偽造、篡改或者損毀交易數(shù)據(jù)等舞弊的行為，或做出任何與執(zhí)業(yè)聲譽(yù)、正直性相背離的行為。關(guān)于公募基金的托管協(xié)議，下列說(shuō)法正確的是（）。I.基金托管人應(yīng)對(duì)基金管理人履行投資管理職責(zé)情況進(jìn)行監(jiān)督.基金管理人應(yīng)對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查.基金的估值方法由基金管理人確定，無(wú)需基金管理人和基金托管人共同商定W.基金管理人和基金托管人應(yīng)對(duì)基金估值錯(cuò)誤的處理及責(zé)任認(rèn)定等事項(xiàng)進(jìn)行約定n、w口i、ii、叫I、ni、叫D.I、I答案：B口解析：基金托管協(xié)議包含兩類重要信息：①基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查。例如，基金管理人應(yīng)對(duì)基金托管人履行賬戶開設(shè)、凈值復(fù)核、清算交收等托管職責(zé)情況等進(jìn)行核查；基金托管人應(yīng)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的約定，對(duì)基金投資對(duì)象、投資范圍、投融資比例、投資禁止行為、基金參與銀行間市場(chǎng)的信用風(fēng)險(xiǎn)控制等進(jìn)行監(jiān)督。②協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)。例如，當(dāng)事人在凈值計(jì)算和復(fù)核中重要環(huán)節(jié)的權(quán)責(zé)，包括基金管理人與基金托管人依法自行商定估值方法的情形和程序，基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)估值未能維護(hù)持有人權(quán)益時(shí)的處理，估值錯(cuò)誤時(shí)的處理及責(zé)任認(rèn)定，等等。認(rèn)定，等等。31.基金管理人變更重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，變更的重大事項(xiàng)包括（）。A．注銷分公司B．修改公司章程C．變更持有5%以上股權(quán)的股東D．變更公司注冊(cè)地答案：C解析：基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。該契約型基金已有198名投資者，該基金還可接受（）作為投資者（假設(shè)均滿足合格投資者條件）。6名合伙人的有限合伙企業(yè)15名股東的有限責(zé)任公司3名自然人投資者10名自然人投資者成立的契約型基金答案：B口解析：AD兩項(xiàng)，以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過(guò)匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算投資者人數(shù)。C項(xiàng)，非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。投資基金集中社會(huì)資金的方式主要為向投資者發(fā)行（）。A．受益憑證B．債務(wù)憑證C．股票D．資金撥付確認(rèn)函答案：A解析：投資基金主要通過(guò)向投資者發(fā)行受益憑證（基金份額），將社會(huì)上的資金集中起來(lái)，交由專業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)投資于各種資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)保值增值。下列對(duì)基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實(shí)行行政監(jiān)管處罰措施中，錯(cuò)誤的是（）。A．出具監(jiān)管警示函B．暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)C．提示改正D．罰款答案：D解析：可采取的行政監(jiān)管處罰措施有：①提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改；②對(duì)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函；③責(zé)令基金監(jiān)管公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等?？诟鶕?jù)《開放式證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于（）的，基金合同自動(dòng)終止。A．1億元B．1000萬(wàn)元C．2億元D．5000萬(wàn)元答案：C解析：發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于1000萬(wàn)元人民幣，且持有期限不少于3年。發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動(dòng)終止。下列關(guān)于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用的表述，錯(cuò)誤的是（）。A．優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)B．有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展C．穩(wěn)定上市公司的股價(jià)D．為中小投資者拓寬了投資渠道答案：C解析：證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用包括：①為中小投資者拓寬投資渠道；②優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；③有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展；④完善金融體系和社會(huì)保障體系；⑤推動(dòng)責(zé)任投資，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的定義，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A．對(duì)基金管理人開展的相關(guān)業(yè)務(wù)是否存在與現(xiàn)行法律法規(guī)、相關(guān)行業(yè)準(zhǔn)則有悖的行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、檢查、通報(bào)、評(píng)估、處置等的活動(dòng)B．對(duì)基金管理人經(jīng)營(yíng)管理的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)C．對(duì)基金管理人相關(guān)業(yè)務(wù)的監(jiān)管行為D．對(duì)基金管理人是否合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的一系列鑒證行為答案：C解析：合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等一種鑒證行為。基金管理人的合規(guī)管理可以定義為“對(duì)基金管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及公眾投資者的基本需求等行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、檢查、通報(bào)、評(píng)估、處置的管理活動(dòng)”。《流動(dòng)性新規(guī)》要求基金管理人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)開放式基金從事逆回購(gòu)交易的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)的管理，主要是為了防范基金的（）風(fēng)險(xiǎn)。投資信息披露操作道德答案：A解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)開放式基金從事逆回購(gòu)交易的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)的管理，合理分散逆回購(gòu)交易的到期日與交易對(duì)手的集中度，按照穿透原則對(duì)交易對(duì)手的財(cái)務(wù)狀況、償付能力及杠桿水平等進(jìn)行必要的盡職調(diào)查與嚴(yán)格的準(zhǔn)入管理，對(duì)不同的交易對(duì)手實(shí)施交易額度管理并進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。這屬于投資交易限制。債券基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、可轉(zhuǎn)債的特定風(fēng)險(xiǎn)、債券回購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)和提前贖回風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力調(diào)查和評(píng)估，下列說(shuō)法正確的是（ ）。A.普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力從高到低至少分為C1至C5五個(gè)類型，其中C5為最低類別口B．對(duì)已經(jīng)購(gòu)買了基金產(chǎn)品的基金投資人，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追溯調(diào)查C．如基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷售機(jī)構(gòu)無(wú)需對(duì)其再進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查D．為避免重復(fù)采集，提高評(píng)估效率，銷售機(jī)構(gòu)無(wú)需對(duì)基金投資人重復(fù)進(jìn)行調(diào)查答案：B口解析：A項(xiàng)，普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力至少分為C1至C5五個(gè)類型，其中C1為最低類別。BCD三項(xiàng)，基金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)其他合理的規(guī)則或方法評(píng)價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，也可以通過(guò)對(duì)已有客戶信息進(jìn)行分析的方式更新對(duì)基金投資人的評(píng)價(jià)，并告知投資者上述情況。過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。下列屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）。A．規(guī)范性、細(xì)分性B．持續(xù)性、全面性C．客觀性、適用性D．專業(yè)性、持續(xù)性答案：D解析：基金客戶服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)?；鹂蛻舴?wù)具有以下四個(gè)特點(diǎn)：①專業(yè)性；②規(guī)范性；③持續(xù)性；④時(shí)效性?？谙壬盏揭还P10萬(wàn)的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點(diǎn)向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理能力為其提供投資建議、推薦基金、辦理基金開戶，而后決定購(gòu)買基金。根據(jù)以上資料，回答32?34題?？贗、叫n、ni、叫I、n、ni、叫i、ii、叫答案：D解析：基金銷售人員基本行為規(guī)范規(guī)定，基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明?；痄N售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》的有關(guān)規(guī)定，并注意如下事項(xiàng)：①有效識(shí)別投資者身份；②向投資者提供“投資人權(quán)益須知”；③向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等；④了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求。口關(guān)于私募基金的管理人登記和基金備案，下列說(shuō)法正確的是（ ）。A．在法律層面有效保證了私募基金管理人的資金實(shí)力和專業(yè)能力B．有利于強(qiáng)化事中事后監(jiān)督，確保投資人的財(cái)產(chǎn)不受損失C．私募基金管理人完成登記后，即成為合法的持牌金融機(jī)構(gòu)D．目的在于防止濫用基金或者基金管理人的名義進(jìn)行非法集資等違法活動(dòng)答案：D解析：A項(xiàng)，我國(guó)對(duì)于非公開募集基金的基金管理人沒(méi)有嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入限制，擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人無(wú)須中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，而實(shí)行登記制度，即非公開募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會(huì)登記即可。B項(xiàng)，無(wú)法確保財(cái)產(chǎn)不受損失。C項(xiàng)，《私募投資基金募集行為管理辦法》規(guī)定：辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并已成為中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的機(jī)構(gòu)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。D項(xiàng)，非公開募集基金的基金管理人登記制度，目的在于防止濫用基金或者基金管理人的名義進(jìn)行非法集資等違法活動(dòng)。從業(yè)人員在服務(wù)的過(guò)程中，不符合客戶至上要求的是（）。A．不以財(cái)富多寡作為服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)B．對(duì)師長(zhǎng)提供特別服務(wù)C．尊重殘疾客戶D．客戶利益優(yōu)先答案：B口解析：客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點(diǎn)：①客戶利益優(yōu)先；②公平對(duì)待客戶。公平對(duì)待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對(duì)待所有客戶，不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼。下列不屬于ETF申購(gòu)贖回現(xiàn)金替代類型的是（ ）?？贏．禁止現(xiàn)金替代B．必須現(xiàn)金替代C．可以現(xiàn)金替代D．選擇現(xiàn)金替代答案：D解析：現(xiàn)金替代是指申購(gòu)和贖回過(guò)程中，投資者按基金合同和招募說(shuō)明書的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金。采用現(xiàn)金替代是為了在相關(guān)成分股股票停牌等情況下便利投資者的申購(gòu)，提高基金運(yùn)作的效率?；鸸芾砣嗽谥贫ň唧w的現(xiàn)金替代方法時(shí)遵循公平、公開的原則，以保護(hù)基金份額持有人利益為出發(fā)點(diǎn)，并進(jìn)行及時(shí)充分的信息披露?，F(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。某投資者贖回5萬(wàn)份開放式基金，其對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)為0.5%，贖回日基金份額凈值為1.025元，贖回費(fèi)為（）元。A．2