2022年理財規(guī)劃師二級專業(yè)能力試題

理財規(guī)劃師二級專業(yè)能力試題(1)國家職業(yè)資格全國統(tǒng)一鑒定

職

業(yè)：理財規(guī)劃師

等

級：國家職業(yè)資格二級

卷冊二：專業(yè)能力

注意事項(xiàng)：1、考生應(yīng)首先將自己的姓名、準(zhǔn)考證號等用鋼筆、圓珠筆等寫在試卷冊和答題卡的相應(yīng)位置上，并用鉛筆填涂答題卡上的相應(yīng)位置處．

2、考生同時應(yīng)將本頁右上角的科目代碼填涂在答題卡右上角的相應(yīng)位置處．

3、本試卷冊為：技能操作部分，共100小題．

4、每小題選出答案后，用鉛筆將答題卡上對應(yīng)題目的答案涂黑．如需改動，用橡皮擦干凈后，再選涂其它答案．所有答案均不得答在試卷上．

5、考試結(jié)束時，考生務(wù)必將本卷冊和答題卡一并交給監(jiān)考人員．

6、考生應(yīng)按要求在答題卡上作答．如果不按標(biāo)準(zhǔn)要求進(jìn)行填涂，則均屬作答無效．

準(zhǔn)考證號：

地

區(qū)：

姓

名：

勞動和社會保障部職業(yè)技能鑒定中心監(jiān)制

專業(yè)能力

（1～100題，共100道題，滿分為lOO分）

一、單項(xiàng)選擇題（1～70題，每題1分，共70分。每小題只有一個量恰當(dāng)?shù)拇鸢?，請?jiān)诖痤}卡上將所選答案的相應(yīng)字母涂黑）

1、現(xiàn)金規(guī)劃來源于客戶的短期需求，而（

）不屬于客戶短期需求的動機(jī)·

（A）交易動機(jī)

（B）謹(jǐn)慎動機(jī)或預(yù)防動機(jī)

（C）投機(jī)動機(jī)

（D）個人偏好

2、關(guān)于貨幣市場基金說法不正確的是（

）。

（A）貨幣市場基金是指僅投資于貨幣市場工具的基金。

[hide]（B）貨幣市場基金具有良好的流動性

（c）貨幣市場基金具有較高的安全性

（D）一般來說，申購或認(rèn)購貨幣市場基金不限制最低投資額

3、典當(dāng)期限由雙方約定，最長不得超過（

）。

（A）6個月

（B）12個月

（C）18個月

（D）24個月

4、小李剛剛參加工作一年。初步打算明年9月份結(jié)婚，并決定在結(jié)婚前買一套房子。按照他的收入水平，他打算買一套一室一廳的小戶型商品房，但小李工作時間不長，月收入3,000元。如果房貸過重會影響其日常生活，但小李估計(jì)會有良好的職業(yè)發(fā)展前景。小李更適合采用（

）還款方式。

（A）等額本金

（B）等額本息

（C）等額遞增

（D）等額遞減

5、能夠達(dá)成幫助客戶子女養(yǎng)成良好消費(fèi)習(xí)慣等目的的教育規(guī)劃工具是（

）。

（A）教育儲蓄

（B）子女教育信托

（C）共同基金

（D）定息債券

資料一：劉先生請理財規(guī)劃師為他的子女做教育規(guī)劃。他的孩子還有5年上大學(xué)，現(xiàn)在大學(xué)每年的各種費(fèi)用大概在12,000元左右。他認(rèn)為國家助學(xué)貸款作為教育資金的來源，在做規(guī)劃時也應(yīng)該考慮進(jìn)來。另外，理財規(guī)劃師根據(jù)目前的經(jīng)濟(jì)狀況和教育政策，假設(shè)學(xué)費(fèi)的上漲率為每年2％。

根據(jù)資料一，請回答6～8題。

6、理財規(guī)劃師告知張先生。在制定子女教育規(guī)劃方案時通常不考慮國家助學(xué)貸款，原因是（

）。

（A）國家助學(xué)貸款額度太小

（B）還款條件苛刻

（C）國家貸款成本高

（D）國家助學(xué)貸款不容易取得

7、劉先生孩子上大學(xué)第一年時，他至少要準(zhǔn)備的第一年費(fèi)用約為（

）。

（A）12,000元

（B）13,249元

（c）13,076元

（D）13,740元

8、為籌集教育費(fèi)用，劉先生詢問，如果在孩子上大學(xué)當(dāng)年以8％的年利率借得30,000元，5年等額本息方式還清，則每年應(yīng)償還的金額為（

）。

（A）7,002．4元（B）6,000元

（C）7,513．7元

（D）8，137.3元

9、教育儲蓄優(yōu)點(diǎn)在于享有免征利息稅、零存整取并以（

）方式計(jì)息。

（A）零存整?。˙）存本取息

（C）整存整取

（D）整存零取

10、同等保額下，消費(fèi)型的健康保險的保費(fèi)通常比返還性的健康保險保費(fèi)（

）。

（A）高

（B）低

（C）相等

（D）無法確定

Il、人們對即將報廢的汽車不再投保而繼續(xù)正常使用，這屬于應(yīng)對風(fēng)險的（

）方式。

（A）風(fēng)險自擔(dān)

（B）損失控制

（c）風(fēng)險回避

（D）風(fēng)險轉(zhuǎn)移

12、2006年1月，小宋為自己的愛車投保了盜搶險，2006年4月，愛車丟失，保險公司對小宋的損失進(jìn)行了賠償，其確定賠償金額的依據(jù)是（

）。

（A）近因原則

（B）最大誠信原則

（c）可保利益原則

（D）損失補(bǔ)償原則

13、（

）說法不正確。

（A）人身保險合同以人的壽命和身體作為保險標(biāo)的

（B）損失補(bǔ)償原則適用于任何保險合同

（C）近因原則是在確定理賠時判定的依據(jù)

（D）訂立和履行保險合同時，投保人必須對保險標(biāo)的有可保利益

14、趙蘭特別喜歡自己活潑可愛的小侄女，打算在她12歲生日時為其侄女投保一份定額壽險，沒想到保險公司拒保，其拒保的理由是（

）。

（A）趙蘭違反了最大誠信原則

（B）趙蘭侄女年齡太小

（C）趙蘭對其侄女不具有可保利益

（D）趙蘭違反了損失補(bǔ)償原則

15、老劉已有五年駕齡，并且每年都會給他的車投保車全險。2006年6月，老劉將車借給了他的朋友，他的朋友雖然會開車，但沒有取得駕照。結(jié)果他的朋友發(fā)生了車禍，車輛損失嚴(yán)重，經(jīng)交管部門裁定．老劉的朋友應(yīng)負(fù)全部責(zé)任。對此。（

）。

（A）因?yàn)槔蟿⒌呐笥褯]有駕照，所以保險公司不予賠付

（B）因?yàn)檐囀抢蟿⒌?，與他的朋友無關(guān)。所以保險公司應(yīng)該賠付

（C）因?yàn)橐呀?jīng)為車購買了車全險，所以保險公司應(yīng)該賠付

（D）保險公司不予賠付但應(yīng)退還保費(fèi)

16、劉先生為太太投保了一份終身壽險，受益人是他們的兒子劉小強(qiáng)，由于交通意外。太太與兒子同時死亡，不能證明誰先死亡，則（

）。

（A）保險合同失效

（B）保險金是劉太太的遺產(chǎn)

（C）保險金直接給付劉先生

（D）保險金是劉小強(qiáng)的遺產(chǎn)

17、從2000年起，楊先生開始每年為他的自有住房投保一年期、保額10萬的家庭財產(chǎn)險。在2005年2月。楊先生將房產(chǎn)轉(zhuǎn)手賣給李某，但沒有通知保險公司變更投保人。2005年l月，該房產(chǎn)發(fā)生了火災(zāi)，造成損失，對此（

）。

（A）楊先生可以向保險公司索要保險金

（B）李某可以向保險公司索要保險金

（C）楊先生和李某一起向保險公司索要保險金

（D）保險公司不用向任何一方提供保險賠償金

18、投保人對同一保險標(biāo)的、同一保險利益、同一保險事故在同一保險期內(nèi)分別向兩個以上保險人簽訂保險合同的保險稱作（

）。

（A）原保險

（B）共同保險

（C）重復(fù)保險

（D）再保險

19、保險公司不會承保投資金融債券損失的風(fēng)險，是因?yàn)椋?/p>

）。

（A）風(fēng)險所致的損失不可預(yù)測

（B）不存在大量同質(zhì)風(fēng)險單位

（C）損失的程度偏小

（D）非純粹風(fēng)險

20、（

）不是投資工具面臨的風(fēng)險。

（A）利率風(fēng)險

（B）價格變動風(fēng)險

（C）信用風(fēng)險

（D）責(zé)任風(fēng)險

2l、按《保險法》的規(guī)定，投保人分期支付保費(fèi)。在支付首期保費(fèi)后，逾期（

）未支付蘭

期保險費(fèi)的，合同效力中止。

（A）30天

（B）一個月

（C）60天

（D）兩個月

22、某企業(yè)投保財產(chǎn)險200萬元，投保標(biāo)的物價值200萬元。在投保期間內(nèi)發(fā)生火災(zāi)．導(dǎo)致企業(yè)財產(chǎn)損失195萬元，火災(zāi)發(fā)生時為保護(hù)和搶救財產(chǎn)而發(fā)生的各項(xiàng)支出6萬元。則保險公司應(yīng)向企業(yè)賠付（

）。

（A）195萬元

（B）200萬元

（C）201萬元

（D）206萬元

23、不考慮通貨膨脹因素，從本金的安全性來看，（

）的安全性最高。

（A）國債

（B）股票

（C）公司債券

（D）企業(yè)債券

24、（

）不能被視為固定收益證券。

（A）國債

（B）零息債券

（C）普通股股票

（D）優(yōu)先股股票

25、某債券面值100元。票面利率6％，期限10年，每年付息。如果到期收益率為8％，則其發(fā)行價格（

）。

（A）高于100元

（B）低于100元

（C）等于100元

（D）無法確定

26、關(guān)于定期定額投資開放式基金的說法正確