銀行自動(dòng)柜員機(jī)管理辦法模版

**銀行自動(dòng)柜員機(jī)管理辦法第一章總則第一條為加強(qiáng)和規(guī)范**銀行(以下簡(jiǎn)稱我行)自動(dòng)柜員機(jī)管理,維護(hù)自動(dòng)柜員機(jī)正常運(yùn)行，提升自動(dòng)柜員機(jī)的使用效率和服務(wù)水平,有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)有關(guān)有關(guān)法律法規(guī)和我行有關(guān)制度，擬定本辦法。第二條自動(dòng)柜員機(jī)是為客戶提供自助服務(wù)的電子設(shè)備，依據(jù)有關(guān)提供服務(wù)類型分為自助查詢機(jī)、自助發(fā)卡機(jī)、自動(dòng)回單機(jī)、自動(dòng)取款機(jī)、存取款一體機(jī)、貨幣兌換機(jī)等。自助查詢機(jī)是供客戶查詢卡、折及業(yè)務(wù)信息的自助設(shè)備；自助發(fā)卡機(jī)是指通過多功能自助發(fā)卡終端發(fā)放我行借記卡以及實(shí)現(xiàn)其他業(yè)務(wù)服務(wù)的電子設(shè)備；自動(dòng)回單機(jī)是可為客戶提供回單打印操作的自助設(shè)備；自動(dòng)取款機(jī)、存取款一體機(jī)是為客戶提供取款、查詢等服務(wù)的自助設(shè)備;貨幣兌換機(jī)是為客戶提供自助兌換貨幣服務(wù)的電子設(shè)備。第三條自動(dòng)柜員機(jī)依據(jù)有關(guān)應(yīng)用模式不同分為在行式和離行式。（一）在行式是指自動(dòng)柜員機(jī)在我行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)運(yùn)行的應(yīng)用模式，包括單臺(tái)布放的在行式自動(dòng)柜員機(jī)和多臺(tái)集中布放在我行網(wǎng)點(diǎn)指定區(qū)域的在行式自動(dòng)柜員機(jī)。在行式自動(dòng)柜員機(jī)原則上由所轄網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)日常運(yùn)行管理；（二）離行式是指自動(dòng)柜員機(jī)在我行網(wǎng)點(diǎn)外運(yùn)行的應(yīng)用模式，包括單臺(tái)布放的離行式自動(dòng)柜員機(jī)、自助銀亭和具備獨(dú)立營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、多臺(tái)集中布放在離行自助服務(wù)區(qū)的自動(dòng)柜員機(jī)。離行式自動(dòng)柜員機(jī)依據(jù)有關(guān)實(shí)際情形可采取總行集中管理、由就近網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)運(yùn)行管理等模式。布放具備存款功能的柜員機(jī)，屬于離行式自助銀行,應(yīng)依據(jù)有關(guān)監(jiān)管要求向銀監(jiān)局審批或報(bào)備。第二章基本規(guī)定第四條全行自動(dòng)柜員機(jī)的購(gòu)置由總行依照關(guān)于集中采購(gòu)管理辦法統(tǒng)一組織實(shí)施；自動(dòng)柜員機(jī)的選型標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)符合國(guó)家關(guān)于部門和行業(yè)的有關(guān)規(guī)范。第五條自動(dòng)柜員機(jī)布放應(yīng)遵循“布局合理、分流增效、便于管理、防范風(fēng)險(xiǎn)”原則。自動(dòng)柜員機(jī)應(yīng)設(shè)置在自助業(yè)務(wù)需求量大的場(chǎng)所。為保證安全，存取款一體機(jī)不可采用單臺(tái)布放的離行式應(yīng)用模式。第六條各支行(部）設(shè)立兼職自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行管理崗,負(fù)責(zé)對(duì)自動(dòng)柜員機(jī)的日常運(yùn)行、維護(hù),賬務(wù)處理,現(xiàn)金運(yùn)營(yíng)和客戶服務(wù)等工作進(jìn)行管理。第七條自動(dòng)柜員機(jī)服務(wù)時(shí)間應(yīng)由總行或者管轄支行依據(jù)有關(guān)所在場(chǎng)所營(yíng)業(yè)時(shí)間決定。第八條自動(dòng)柜員機(jī)的服務(wù)界面、交易流程、外觀形象、操作提示、受理標(biāo)識(shí)和服務(wù)環(huán)境應(yīng)該符合我行企業(yè)形象和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)視覺形象的統(tǒng)一規(guī)定、規(guī)范。第九條網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理部須定時(shí)或不定時(shí)對(duì)各支行自動(dòng)柜員機(jī)的運(yùn)行狀況進(jìn)行監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)通知關(guān)于人員進(jìn)行解決，并做好有關(guān)記錄。第十條貨幣兌換機(jī)等無法聯(lián)網(wǎng)的自動(dòng)柜員機(jī)由所在支行負(fù)責(zé)提供關(guān)于業(yè)務(wù)數(shù)據(jù),聯(lián)網(wǎng)或通過管理平臺(tái)進(jìn)行管理的自動(dòng)柜員機(jī)由主管部門負(fù)責(zé)提供關(guān)于業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)主要包括交易量、交易金額、貨幣面額等。第三章部門職責(zé)第十一條產(chǎn)品創(chuàng)新部門(一)負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)的選型工作；（二）負(fù)責(zé)提出自動(dòng)柜員機(jī)新業(yè)務(wù)、新功能的需求；(三)負(fù)責(zé)與自動(dòng)柜員機(jī)新產(chǎn)品有關(guān)的其他工作。第十二條結(jié)算管理部門（一)負(fù)責(zé)制訂、修改自動(dòng)柜員機(jī)有關(guān)管理辦法等制度資料文件；(二)負(fù)責(zé)管理、溝通協(xié)調(diào)有關(guān)部門確保自動(dòng)柜員機(jī)正常運(yùn)行;(三)與自動(dòng)柜員機(jī)管理有關(guān)的其他工作。第十三條網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理部門（一）負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)系統(tǒng)平臺(tái)的管理與操作,包括數(shù)據(jù)查詢、統(tǒng)計(jì)等;（二)負(fù)責(zé)新機(jī)器的安裝調(diào)試和舊機(jī)器的拆除；（三）負(fù)責(zé)監(jiān)測(cè)自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行狀況;(四）負(fù)責(zé)組織自動(dòng)柜員機(jī)的巡檢、維護(hù)、修理修繕工作，建立和設(shè)置自動(dòng)柜員機(jī)檔案和業(yè)務(wù)參數(shù);(五）負(fù)責(zé)提交自動(dòng)柜員機(jī)配套運(yùn)行視頻監(jiān)控設(shè)備的業(yè)務(wù)性能和安全防護(hù)需求,協(xié)助配合有關(guān)部門安裝安全設(shè)備；(六)負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查安全防范設(shè)備運(yùn)行維護(hù)情形和防范措施貫徹情形;（七）負(fù)責(zé)與公安機(jī)關(guān)聯(lián)絡(luò)，進(jìn)行自動(dòng)柜員機(jī)安全防范設(shè)備的申請(qǐng)、審批和驗(yàn)收;（八）負(fù)責(zé)協(xié)助公安機(jī)關(guān)偵破自動(dòng)柜員機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)事件和案件,按關(guān)于案件報(bào)告制度報(bào)告案件情形；(九）負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)視頻監(jiān)控設(shè)備的聯(lián)網(wǎng)和管理工作；（十）負(fù)責(zé)與守押公司之間的有關(guān)溝通、溝通協(xié)調(diào)工作;(十一)負(fù)責(zé)擬定和修改自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)考核指標(biāo)；（十二）與自動(dòng)柜員機(jī)日常維護(hù)及安全保衛(wèi)有關(guān)的其他工作。第十四條結(jié)算運(yùn)行部門（一)負(fù)責(zé)提交自動(dòng)取款機(jī)、存取款一體機(jī)等有關(guān)自動(dòng)柜員機(jī)賬務(wù)核算業(yè)務(wù)需求；(二)負(fù)責(zé)監(jiān)督自動(dòng)取款機(jī)、存取款一體機(jī)等有關(guān)自動(dòng)柜員機(jī)所有賬務(wù)處理制度的貫徹,包括清算、差錯(cuò)處理等；(三)負(fù)責(zé)自動(dòng)取款機(jī)、存取款一體機(jī)等有關(guān)自動(dòng)柜員機(jī)資金賬務(wù)和跨行清算處理工作;（四)負(fù)責(zé)協(xié)助配合解決自動(dòng)取款機(jī)、存取款一體機(jī)等有關(guān)自動(dòng)柜員機(jī)賬務(wù)差錯(cuò)的客戶申訴、交易的查詢、調(diào)單和差錯(cuò)處理;（五)負(fù)責(zé)自動(dòng)取款機(jī)、存取款一體機(jī)等有關(guān)自動(dòng)柜員機(jī)的紙質(zhì)交易日志的保管和調(diào)閱；(六)與自動(dòng)柜員機(jī)賬務(wù)核算有關(guān)的其他工作。第十五條審計(jì)稽核部門(一)負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查自動(dòng)柜員機(jī)所有制度的貫徹，包括加鈔、巡檢、查庫(kù)等;（二）對(duì)自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金和賬務(wù)核算等業(yè)務(wù)實(shí)行定時(shí)或不定時(shí)檢查制度；(三）負(fù)責(zé)對(duì)違反本辦法的責(zé)任人員進(jìn)行處罰；（四）與自動(dòng)柜員機(jī)監(jiān)察有關(guān)的其他工作。第十六條科技研發(fā)部門科技研發(fā)部門負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)有關(guān)管理和支持系統(tǒng)的開發(fā)并協(xié)助配合業(yè)務(wù)部門測(cè)試,保證自動(dòng)柜員機(jī)系統(tǒng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。第十七條科技運(yùn)行部門(一）負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)網(wǎng)絡(luò)的正常運(yùn)行；(二)負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)有關(guān)密鑰的生成、下發(fā)和管理；（三)與自動(dòng)柜員機(jī)技術(shù)支持和科技保障有關(guān)的其他工作。第十八條客戶服務(wù)部門客戶服務(wù)部門負(fù)責(zé)客戶關(guān)于自動(dòng)柜員機(jī)的業(yè)務(wù)申訴。第十九條各支行（部）各支行部負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)日常運(yùn)行管理工作,主要職責(zé)有：（一）負(fù)責(zé)轄內(nèi)自動(dòng)柜員機(jī)的現(xiàn)金清點(diǎn)、加鈔、對(duì)帳、鑰匙和密碼保管等工作；(二)負(fù)責(zé)貨幣兌換機(jī)等無法聯(lián)網(wǎng)的有關(guān)自動(dòng)柜員機(jī)的資金賬務(wù)處理；(三）負(fù)責(zé)貨幣兌換機(jī)等無法聯(lián)網(wǎng)的有關(guān)自動(dòng)柜員機(jī)系統(tǒng)數(shù)據(jù)的查詢、統(tǒng)計(jì)工作;(四）負(fù)責(zé)協(xié)助配合解決關(guān)于自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)和賬務(wù)差錯(cuò)的客戶申訴;（五)負(fù)責(zé)協(xié)助結(jié)算運(yùn)行部解決關(guān)于自動(dòng)柜員機(jī)的交易查詢、調(diào)單和差錯(cuò)處理;（六)負(fù)責(zé)貨幣兌換機(jī)等無法聯(lián)網(wǎng)的有關(guān)自動(dòng)柜員機(jī)電子及紙質(zhì)交易日志的保管和調(diào)閱；（七）負(fù)責(zé)協(xié)助自動(dòng)柜員機(jī)日常運(yùn)行的管理、監(jiān)測(cè)工作；（八）負(fù)責(zé)管轄自動(dòng)柜員機(jī)的簡(jiǎn)單故障處理、技術(shù)故障報(bào)修、耗材更換、安全巡查、環(huán)境清潔、解決客戶求助等工作;（九)負(fù)責(zé)向客戶宣傳準(zhǔn)確使用自動(dòng)柜員機(jī)的操作方法；（十)負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)風(fēng)險(xiǎn)事件的上報(bào);（十一）與自動(dòng)柜員機(jī)日常運(yùn)行管理有關(guān)的其他工作。第四章鑰匙和密碼管理第二十條對(duì)于自動(dòng)取款機(jī)、存取款一體機(jī)等存在保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼的自動(dòng)柜員機(jī),須雙人對(duì)保險(xiǎn)柜的鑰匙和密碼分別保管、單線傳遞,電子柜鑰匙可兼管。第二十一條自動(dòng)取款機(jī)、存取款一體機(jī)等有關(guān)自動(dòng)柜員機(jī)保險(xiǎn)柜鑰匙用畢,不得隨身攜帶,必須入庫(kù)（保險(xiǎn)柜）保管。第二十二條 保管密碼的人員臨時(shí)變更或工作調(diào)動(dòng)，接管人員必須及時(shí)更換保險(xiǎn)柜密碼。掌管鑰匙人員臨時(shí)變更或工作調(diào)動(dòng),必須辦理定向交接,掌管密碼人員未能接管鑰匙，辦理鑰匙和密碼交接時(shí),必須做好記錄。第二十三條 保管密碼的人員輸入密碼時(shí)，應(yīng)注意遮掩，其他人員應(yīng)主動(dòng)回避。密碼須不定時(shí)更換,每季度至少更換一次,密碼更換后，應(yīng)及時(shí)更新備用密碼記錄。第二十四條 自動(dòng)柜員機(jī)備用密碼記錄和備用鑰匙應(yīng)在分別密封后,分別交由不同負(fù)責(zé)人入保險(xiǎn)柜保管并登記備案，以備應(yīng)急之用。如需啟封，按現(xiàn)金庫(kù)房鑰匙管理的關(guān)于規(guī)定辦理。第二十五條 備用鑰匙的管理人為總行機(jī)具管理部門有關(guān)負(fù)責(zé)人或支行（部)主管行長(zhǎng);備用密碼的管理人為總行機(jī)具管理部門主管或支行（部）結(jié)算副行長(zhǎng);沒有結(jié)算副行長(zhǎng)的社區(qū)支行備用密碼交上級(jí)管理行結(jié)算副行長(zhǎng)。第二十六條 如發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)柜或電子柜鑰匙遺失,必須立即采取措施，確保費(fèi)用安全,同時(shí)查明事故原因，及時(shí)上報(bào)。第五章現(xiàn)金出納管理第二十七條?自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金業(yè)務(wù)須在電子攝像監(jiān)控下至少雙人實(shí)施操作。凡辦理自動(dòng)柜員機(jī)鈔箱開閉、裝鈔、卸鈔、整點(diǎn)、賬款核對(duì)、鈔箱檢查等工作,必須至少雙人到場(chǎng)、雙人辦理、發(fā)生差錯(cuò)換人復(fù)核，做到手續(xù)清楚、責(zé)任分明、數(shù)字準(zhǔn)確、賬款相符。第二十八條?自動(dòng)柜員機(jī)備付金的領(lǐng)用、鈔箱尾款及客戶存入現(xiàn)金的上繳,必須按網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)繳現(xiàn)金辦理。領(lǐng)用的備付金必須經(jīng)過清分、復(fù)點(diǎn),符合使用標(biāo)準(zhǔn)。第二十九條?自動(dòng)柜員機(jī)存入的現(xiàn)金必須依照監(jiān)管要求進(jìn)行清點(diǎn),并記錄鈔票冠字號(hào)后方可加入取款鈔箱、對(duì)外支付或入庫(kù);存取款一體機(jī)、貨幣兌換機(jī)等是否開啟循環(huán)功能，需符合監(jiān)管的有關(guān)規(guī)定。第三十條?在行式自動(dòng)柜員機(jī)加裝現(xiàn)金采用原箱續(xù)鈔法：必須在保證費(fèi)用安全的條件下即時(shí)結(jié)賬，打印清單,整點(diǎn)鈔箱內(nèi)余額,賬款核對(duì)無誤后，再進(jìn)行加鈔。第三十一條?自動(dòng)柜員機(jī)中的現(xiàn)金須按券別分鈔箱管理,嚴(yán)禁將不同券別的現(xiàn)金混裝一箱。第三十二條?每次自動(dòng)柜員機(jī)裝填現(xiàn)鈔前應(yīng)進(jìn)行軋賬處理,裝鈔后對(duì)外營(yíng)業(yè)前，必須進(jìn)行實(shí)地吐鈔測(cè)試，測(cè)試無誤后方可投入使用。第三十三條?自動(dòng)柜員機(jī)紙鈔必須經(jīng)過票幣整點(diǎn)，保證無破損、無斷裂、無透明紙粘貼、無褶皺及卷角等符合自動(dòng)柜員機(jī)使用的人民幣或外幣現(xiàn)鈔,禁止使用原封新鈔和潮濕的現(xiàn)鈔；硬幣必須經(jīng)過整點(diǎn),保證無殘缺、磨損度低，除成卷硬幣鈔箱外,禁止使用成卷硬幣。第三十四條?要加強(qiáng)自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金的管理,做到合理裝填,保證支付。（一）結(jié)算運(yùn)行部門負(fù)責(zé)依據(jù)有關(guān)每臺(tái)自動(dòng)柜員機(jī)的支付規(guī)律確定其庫(kù)存限額，并依據(jù)有關(guān)實(shí)際交易情形進(jìn)行調(diào)增、調(diào)減操作。(二）加鈔現(xiàn)金量原則上不得超過5天的平均現(xiàn)金付出額，特殊位置的設(shè)備、節(jié)假日或工資發(fā)放日等情形下，亦不可超過7天的平均現(xiàn)金付出額。營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)自動(dòng)柜員機(jī)因缺鈔無法對(duì)外服務(wù)的時(shí)間不應(yīng)超過3小時(shí)。(三）支行管理人員應(yīng)定時(shí)、不定時(shí)檢查自動(dòng)柜員機(jī)庫(kù)存現(xiàn)金，自動(dòng)存款機(jī)、存取款一體機(jī)等有關(guān)自動(dòng)柜員機(jī)。第三十五條自動(dòng)柜員機(jī)查庫(kù)關(guān)于事宜應(yīng)遵循《**銀行現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》、《**銀行現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作規(guī)程》、《**銀行管理人員查庫(kù)履職規(guī)范》等資料文件規(guī)定。第三十六條?自動(dòng)柜員機(jī)鈔箱中的現(xiàn)金無須每天清點(diǎn),但遇以下情形，必須當(dāng)天清點(diǎn)并做賬款核對(duì)：（一)每次加鈔時(shí)；（二）吐鈔不正常和發(fā)生吐鈔或存款差錯(cuò)，需開箱檢查時(shí)；（三）發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)。第三十七條 自動(dòng)柜員機(jī)交易日志是賬款核對(duì)和事后檢查的重要依據(jù),屬自助交易的原始傳票，各傳遞環(huán)節(jié)需嚴(yán)格履行交接手續(xù)并妥善保管,不得丟失和毀損。終端交易電子日志每年要定時(shí)備份，備份完畢后清空，做到終端只保存最近一年的日志。遇機(jī)器更換或淘汰時(shí)必須進(jìn)行日志備份或收回設(shè)備硬盤,并刪除所有終端保存的電子日志。紙質(zhì)流水日志取回后至少保存1年（含）以上。第三十八條 自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金操作必須在保證安全的情形進(jìn)行:在行式自動(dòng)柜員機(jī)需營(yíng)業(yè)中加鈔時(shí),在關(guān)閉對(duì)外通道、沒有客戶在場(chǎng)的情形進(jìn)行現(xiàn)金操作。第三十九條 運(yùn)送自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金必須堅(jiān)持雙人調(diào)款，雙人武裝押運(yùn)和運(yùn)鈔車接送。第四十條?自動(dòng)柜員機(jī)如發(fā)生錯(cuò)款或存入假幣，必須立即報(bào)告結(jié)算運(yùn)行部門,核實(shí)關(guān)于取、存款人操作記錄,核點(diǎn)現(xiàn)金實(shí)物,確認(rèn)錯(cuò)款金額后,依照現(xiàn)金錯(cuò)款溢短處理的有關(guān)規(guī)定及時(shí)處理。對(duì)于客戶申訴發(fā)生錯(cuò)賬的，應(yīng)在調(diào)查核實(shí)確認(rèn)后,盡速為持卡人調(diào)賬，處理期限不超過７個(gè)工作日(含）。第四十一條 審計(jì)稽核部門要對(duì)自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金和賬務(wù)核算等業(yè)務(wù)實(shí)行定時(shí)或不定時(shí)檢查制度，并做好檢查記錄。檢查內(nèi)容包括：（一)現(xiàn)金與賬面是否一致;（二）日?，F(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)是否堅(jiān)持雙人辦理；（三)短款及錯(cuò)賬記錄是否清楚,是否納入關(guān)于科目核算;（四）費(fèi)用清點(diǎn)、交接、運(yùn)送工作是否符合安全要求;(五）鑰匙、密碼的交接和備用鑰匙、密碼副本的保管是否符合規(guī)定;(六）其他需檢查事項(xiàng)。第六章吞沒卡管理第四十二條吞沒卡登記。自動(dòng)取款機(jī)、存取款一體機(jī)等有關(guān)自動(dòng)柜員機(jī)管理員應(yīng)及時(shí)進(jìn)行取吞沒卡操作，摘錄關(guān)于內(nèi)容和吞卡原因，核對(duì)吞沒卡數(shù)量,登記自助設(shè)備沒收磁卡登記簿,同時(shí)將自動(dòng)柜員機(jī)吞沒卡計(jì)數(shù)器清零。管理員應(yīng)每天在進(jìn)行自動(dòng)柜員機(jī)巡視時(shí)進(jìn)行吞沒卡檢查、取卡操作。第四十三條吞沒卡領(lǐng)取。吞沒卡的領(lǐng)取應(yīng)在客戶申訴三個(gè)工作日內(nèi)履行,依據(jù)有關(guān)發(fā)卡機(jī)構(gòu)的不同，分兩種情形:（一）吞沒卡為我行發(fā)行的銀行卡,客戶在吞卡后30日內(nèi)（含３0日，自吞卡次日起計(jì)算）要求領(lǐng)取銀行卡時(shí),須提交吞沒卡憑條(如機(jī)器原因沒打出來也可不用提交)、本人有效身份證件。查明吞卡原因、核驗(yàn)有效身份證件，并通過查詢客戶信息、驗(yàn)證卡密碼等方式對(duì)持卡人身份驗(yàn)證無誤后，登記自助設(shè)備沒收磁卡登記簿，摘錄客戶身份證件內(nèi)容,將吞沒卡返回客戶,并由客戶簽收；委托他人代為領(lǐng)取的,還應(yīng)同時(shí)提供代理人有效身份證件，并由代理人簽收。(二）吞沒卡為他行發(fā)行的銀行卡，依照中國(guó)銀聯(lián)規(guī)定執(zhí)行：1.持卡人在吞卡后次日起30日內(nèi)（含)，持吞沒卡憑條（如機(jī)器原因沒打出來也可不用提交)、本人有效身份證件及其他可以證明為卡片持有者的材料到自動(dòng)柜員機(jī)管轄機(jī)構(gòu)辦理領(lǐng)卡手續(xù)。2.核對(duì)有關(guān)資料文件資料無誤,且滿足以下條件之一的,領(lǐng)卡人簽名登記后領(lǐng)取卡片。(1）持卡人身份證件上的姓名與所領(lǐng)卡片正面持卡人姓名字母或背面簽名一致；(2）持本人身份證件且所領(lǐng)卡片通過個(gè)人密碼驗(yàn)證;（3)能確認(rèn)所領(lǐng)卡片持卡人身份的其他法律認(rèn)可的方式。第四十四條吞沒卡銷毀凡超過3０日(不含）無人認(rèn)領(lǐng)的吞沒卡,有關(guān)網(wǎng)點(diǎn)須在第31日起一周內(nèi)對(duì)卡片作剪角處理，并逐張抄列清單,在剪角后15個(gè)工作日內(nèi)交結(jié)算運(yùn)行部門，由結(jié)算運(yùn)行部門依據(jù)有關(guān)中國(guó)銀聯(lián)關(guān)于規(guī)定處理。第七章安裝維護(hù)管理第四十五條自動(dòng)柜員機(jī)到貨驗(yàn)收、物理安裝、設(shè)備配置、系統(tǒng)調(diào)測(cè)、設(shè)備初驗(yàn)、試運(yùn)行和設(shè)備終驗(yàn)等應(yīng)依照關(guān)于規(guī)定操作，做好有關(guān)記錄。在自動(dòng)柜員機(jī)設(shè)備生命周期內(nèi),應(yīng)建立和維護(hù)有關(guān)配置信息。第四十六條依照關(guān)于規(guī)定做好自動(dòng)柜員機(jī)日常運(yùn)行管理,及時(shí)響應(yīng)和處理自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行故障。（一)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理部門、支行自動(dòng)柜員機(jī)管理人員應(yīng)對(duì)自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行狀況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)巡檢,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理機(jī)器運(yùn)行異常情形、業(yè)務(wù)故障；支行巡檢發(fā)現(xiàn)問題，同時(shí)應(yīng)上報(bào)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理部門;支行現(xiàn)場(chǎng)巡檢每天不少于一次。（二)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理部門等有關(guān)部門應(yīng)每天遠(yuǎn)程監(jiān)控自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行狀況,安排專人受理自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行中涉及程序、設(shè)備、通訊、監(jiān)控等技術(shù)故障,依照關(guān)于規(guī)定及時(shí)處理，并做好有關(guān)記錄。第四十七條網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理部門定時(shí)進(jìn)行自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行環(huán)境檢查、運(yùn)行狀況檢查、清潔除塵、磨損部件更換、功能性能測(cè)試等預(yù)防性維護(hù)，并做好巡檢記錄。第四十八條自動(dòng)柜員機(jī)設(shè)備升級(jí)應(yīng)依照我行系統(tǒng)更新的關(guān)于規(guī)定操作,確保升級(jí)過程的安全性及升級(jí)后設(shè)備