關(guān)于目前我國居民證券投資現(xiàn)狀的調(diào)查報(bào)告

調(diào)查報(bào)告要求（1）、必須緊密聯(lián)系你的專業(yè)和實(shí)習(xí)工作有關(guān)的問題，并在調(diào)查研究的基礎(chǔ)上撰寫。（2）、要注意字體、大小、行距等格式要求。（3）、調(diào)查報(bào)告主體主要包括以下幾個部分一、實(shí)習(xí)單位和實(shí)習(xí)工作的介紹二、所要研究問題的主要狀況三、解決問題的方法和建議四、本次實(shí)習(xí)的感受和體會（4）、字?jǐn)?shù)要在3000字以上。調(diào)查報(bào)告范文：（僅供參考，無需要求完全一致）對目前我國居民證券投資現(xiàn)狀的調(diào)查報(bào)告（黑體三號）帶調(diào)查目的寸（黑體四號仆）朵：擊關(guān)了解目前量我國居民證黃券投資現(xiàn)狀矛、存在的問除題以及解決則建議速調(diào)查時間：伍世2007年礎(chǔ)2月-20威07年5月勞（仿宋五號艙）勉調(diào)查對象：缺饅廣發(fā)證券公澤司、居民投研資者換調(diào)查方式：藍(lán)取實(shí)地觀察法團(tuán)、訪談法、達(dá)文獻(xiàn)法良（正文宋體屯四號，1.務(wù)5倍行距）肚我國證券市壩場經(jīng)歷了2蟲006年一鋼整年的牛市旺行情，影響秤了許多居民濾投資者的投缸資理念和投攔資心態(tài)，為牽了解目前我竊國居民投資辨者的證券投幣資現(xiàn)狀、存憲在的問題，脆我于200痕7年2月至培2007年花5切月這一段時撥間到廣東廣礎(chǔ)發(fā)證券公司擇進(jìn)行浪了為伐期3個月的圖實(shí)習(xí)，在實(shí)拍習(xí)過程中，咳圍繞著這次票實(shí)習(xí)目的：選了解目前我撓國居民證券勵投資現(xiàn)狀、賴存在的問題牛以及解決建牲議，對該公講司和一些居義民投資者進(jìn)思行了廣泛和篇深入的調(diào)查燒研究，并得始到了很大的狂收獲。場實(shí)習(xí)單位和杏實(shí)習(xí)工作介愿紹王（黑體四號叔）揪（一）、實(shí)宇習(xí)單位介紹廟我這次實(shí)習(xí)騾的單位是廣戴發(fā)證券公司爛，廣發(fā)證券陷的前身是1蹈991年鑒9月8日跌成立的廣東工發(fā)展銀行證圣券部。19煮93年末設(shè)拍立公司，2引001年改某制為廣發(fā)證煩券股份有限貧公司，是國漁內(nèi)首批綜合凍類券商之一隸。黨弄2004年地12月2日訂，公司成為昏第二批獲得竄創(chuàng)新試點(diǎn)資背格的證券公黨司之一，表肺明公司的內(nèi)絨控機(jī)驅(qū)制、丸資本充足率拘水平、經(jīng)營壘規(guī)范程度已框經(jīng)獲得了監(jiān)現(xiàn)管部門和業(yè)狼內(nèi)專家認(rèn)可華，屬于在分稼類監(jiān)管政策意思路下可以婚創(chuàng)新發(fā)展的詞優(yōu)質(zhì)券商。越自1994擁富年開始，公珍司已連續(xù)十氧二年進(jìn)入全秧國十大券商被行列，憑籍岡著管理規(guī)范流，風(fēng)控機(jī)制褲完善，發(fā)展貸戰(zhàn)略正確抽，已發(fā)展成辨為市場上具款有較高影響緞力的證券公頓司之一。公杜司現(xiàn)注冊資糟本20億元敲人民幣，總秤資產(chǎn)規(guī)模神在2005漲年末已達(dá)1兼09億元人香民幣。公司嘗控股廣發(fā)基李金管理有限醒公司、廣發(fā)解華福證券有坊限責(zé)任公司釘、廣發(fā)北方紹證券經(jīng)紀(jì)有遭限責(zé)任公司群及廣發(fā)期貨恥經(jīng)紀(jì)有限公薄司餐濤4家子公健司，并參股糞易方達(dá)基金育管壇理公司。2敲005年，攻公司成功收瞎購了很武漢量證券。公司紫經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)系架統(tǒng)所轄營業(yè)遠(yuǎn)部數(shù)量（含搏證券服務(wù)部宜）增至14夜2策讀家（不含子跳公司），營率業(yè)網(wǎng)點(diǎn)遍布識全國主要城牲市及經(jīng)濟(jì)發(fā)丑達(dá)地區(qū)，網(wǎng)挎點(diǎn)數(shù)量和覆門蓋范圍都位遣居行業(yè)前列顏。污在十五年的黨發(fā)展過程中夏，公司形成詳了自己鮮明校的特色：摸1吵、經(jīng)營穩(wěn)健遙，管理規(guī)范垃：公司堅(jiān)持消“岡穩(wěn)健經(jīng)營、徒規(guī)范管理呼”劫的游經(jīng)營原則，云高度重視健東全內(nèi)部管理待體制和完善智風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)錘制，初步形勒成了一套具末有自身特色因的、合乎證逝券業(yè)規(guī)范運(yùn)答作要求的制遷度化管理體輸系。2、市扒場地位穩(wěn)固哥：根據(jù)中國述證券業(yè)協(xié)會搖的排名，自牲1994年尿開始，公司且已連續(xù)十二山年進(jìn)入全裹國十大券商靜行列。根據(jù)允中國證券業(yè)環(huán)協(xié)會惱排名橋，2004帝年度公司為染唯一一家所賊有指標(biāo)均進(jìn)萄入前十名的領(lǐng)證券公司，瞎并在銀“頂2004中貿(mào)國證券市場限年會孩”耳上榮獲距“鐘中國證券市靠場成長獎括”亮；2005敘年度公司凈涌利潤指標(biāo)全給國排名第三繼，股權(quán)分置既改革保薦家苦數(shù)全國排名芒第二。3、碗風(fēng)險(xiǎn)控制得繁當(dāng)，資產(chǎn)狀搬況良好公走司成立十多伍年來，由于洲管理規(guī)范，追具有完善的戶風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)端制以及對發(fā)配展戰(zhàn)略正確冰的把握，始扎終沒有涉足破國債回購、他國債期貨、拐違規(guī)代客理筑財(cái)?shù)葮I(yè)內(nèi)重細(xì)大風(fēng)波及房液地產(chǎn)實(shí)業(yè)投列資熱潮。冤壁4、以人為忠本，人才優(yōu)沈勢明顯辣護(hù)公司現(xiàn)有員仗工總數(shù)20掙67人，平耕均年齡32季歲，其中博映士、博負(fù)士后及在讀爽結(jié)博士38人收，碩士研究棉生兇324人，提以集中的人嚇才扔優(yōu)勢享有中燭國證券行業(yè)樂“洽博士軍團(tuán)罰”壤的美譽(yù)，是肅中國金融行問業(yè)首批獲得洞國家人事部僵批準(zhǔn)設(shè)立博世士后工作站犬的企業(yè)。水濾（二）、實(shí)泉習(xí)工作介紹甩我的實(shí)習(xí)工籌作主要是負(fù)擦責(zé)幫助居民鵝投資者的證貓券開戶工作雀，同時負(fù)責(zé)港客戶的省聯(lián)系和投資柏咨詢工作，糾我的工作時嘉間是周一至蛙周六的早上褲九點(diǎn)到下午告五點(diǎn)，鍛工作的難點(diǎn)失就是如何向檢投資者提供槳相應(yīng)的投資淚建議，一是沿因?yàn)楸旧淼拇讓I(yè)知識還獄是比較薄弱鐵，二是因?yàn)橹敢徊糠滞顿Y碼者的證券投夫資知識極其令薄弱，通過太一段時間的最實(shí)習(xí)，我發(fā)姿現(xiàn)了很多問爭題，也有很你大的收獲。表二、當(dāng)前居手民投齊資者的證券劍投資現(xiàn)狀鋒通過這一段多時間映的實(shí)序習(xí)，我和很遼多居民投資席者進(jìn)行廣泛顏的交流，我和發(fā)現(xiàn)目前居稅民投資者的嫂投資心態(tài)有融很多不足，繞主要包括以客下幾個特點(diǎn)枝：包、行情火暴悔，越來越多惡的居民開始鳥進(jìn)行證券投螺資。棄敗雖然國內(nèi)A冠股市場近期詠連續(xù)出現(xiàn)調(diào)揀整，但投資刮者入市的熱勞情仍擠然空前高漲宜，日開戶數(shù)盤不斷攀升。樹統(tǒng)計(jì)顯示，測2007年宏3月7日狗、8日兩盡天，投資者勢開戶數(shù)竟然幻暴增近80丑萬戶，這一肯數(shù)字巧甚至超了以規(guī)往多個年度忍內(nèi)的半年的擠開戶總和。淡繼新年開市御第一周投資房者一周開戶停數(shù)一舉突破釘70萬戶大牙關(guān)后，非新年第二周蛾開始，投資摩者的開戶數(shù)闖更是呈現(xiàn)出扯爆發(fā)式的增烏長勢頭娃。中國證券姨登記結(jié)算公爽司公布的統(tǒng)托計(jì)顯儉示，菠除了3月5蚊日的新增開辟戶總數(shù)依舊狼以上周的日唱增十余萬戶型遞增之外，雪3月6日和露7日連續(xù)兩垃天的新增開丘戶數(shù)都以超以過30萬戶掩的數(shù)字在遞豈增。其中，眠3月6日的粱投資者開戶熔數(shù)為420厘695戶，灑其中新增A盜股開戶數(shù)8偽5465戶旅，新增基金膝開戶數(shù)33旱4397戶疊。3月7日智的投資者開遼戶數(shù)也達(dá)到朗了3373層05戶，其廊中，新增A括股開戶數(shù)7挖9673搞，穴新增基金開烏戶數(shù)256扇861戶拋，里僅兩天時間碧就有高達(dá)7床6萬戶投資賀者開戶可謂晉前所未有。販以往年度的拋統(tǒng)計(jì)顯示，狂2003年兵投資者開立探賬戶約為1歸42.26隔萬戶，而2饒005年僅惠有1躁24.05士萬戶。怒這書明芬賺錢效應(yīng)陡正固在舒刺歲激著一部分室人進(jìn)入證券穗市場蹲。典、對未來投晶資收益抱有刷不切實(shí)際的滔期望。間由于去年庫股市術(shù)收益率超過引100%，唯不少投資者賭看好關(guān)證券投資，定不少投資者基認(rèn)為：只要簽進(jìn)入，就會碧大賺特賺?；@他們多少帶午有一種賭徒化心態(tài)：既然早人家能賺錢免，為什么我疼不能？這種虧情形，很容莊易讓人聯(lián)想單起當(dāng)年一張劫股票認(rèn)購證曬被炒到上千廊元甚至幾千絲元的情形。半候根據(jù)新浪網(wǎng)柿的網(wǎng)絡(luò)調(diào)查龍顯示，新一撈年居民投資冒者對200葵7的投資收而益抱有不切礦實(shí)際的幻想扁，有50%畜的投資者對尚2007的卷預(yù)期投資收鞭益率達(dá)到了垮50%以上鉛，這是很難責(zé)達(dá)到的目標(biāo)藥。乏中國的老百尾姓喜歡另將錢存在銀倡行里，這被笛認(rèn)為是不會煙理財(cái)頌的明建證。當(dāng)人們渾進(jìn)入證券市揭場，瘋狂地椅購買股票、僑基金的時候挽，是不是說激明他們已經(jīng)狗真正學(xué)會理斬財(cái)了呢？恐雪怕也未必。耕因?yàn)?，在搶踏購基金者的透眼中，基金抹就像一只會奏生金蛋的母異雞，財(cái)源滾灘滾。他們更票多的是出于曬一種盲從心愛理，看到別弟人賺了就趕眠緊加入，不州愿錯過這場篇搶錢的游戲值。比優(yōu)質(zhì)的牙企業(yè)、專業(yè)構(gòu)而規(guī)范的市手場趟才能累撐起健康的擴(kuò)股市。我們轉(zhuǎn)只要看看貴即州茅臺股價(jià)獻(xiàn)高達(dá)100股多元，領(lǐng)軍意國內(nèi)股價(jià)；堡只要看看股歸價(jià)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能鍵用上市公司衡的市值來分涌析；只要看亦看大機(jī)構(gòu)投煩資者如何操設(shè)縱市場……渴我們就不難縫明白，國內(nèi)堂的證券市場禾有待更進(jìn)一袖步規(guī)岸范、完善。瓜有人撰給文指出：中逼國出不了巴廚菲特。為什匯么？拉我們在證券核市場的投資級基本都是短州期行為，而跳不是中長期展行為。這使惕得人們購買頌股票或者基學(xué)金更多地不飼是投資，而便是投機(jī)。只出要股市一直揉上升，基金啦一直升值，叨我們都會在簽這場搶錢的抹游戲中分得佛一杯羹。但容是，世界上袍沒有永遠(yuǎn)上梳升的股市，扭也沒有永遠(yuǎn)礦升值的基金足。每一場游握戲都會有輸淚家，購買基寄金同樣如是囑。雖然，我槳們提醒投資斜者謹(jǐn)慎購買亭基金的勸告印多少顯得有安些蒼白無力娃，但人們應(yīng)摸該清楚：你幻購買基金，繁是投資，還燒是投機(jī)？路（三）、越捐來越多的投腿資者傾向于訊買基金，由始股民轉(zhuǎn)變?yōu)椴褡匣?，是指悼基金投資者魯。這段時間缺，滑基金發(fā)行火擦爆?；鸨皆伿裁闯潭龋咳?006抗年12月，釘嘉實(shí)基金創(chuàng)棍造了1天募型集400億湯元的神話。略或許，去年垃股市和基金齊的賺錢效應(yīng)氧過于煽人，立在管理層對填新基金發(fā)行訊解封之后，忌春節(jié)假期一旦過，第一只汪開放式基金萄——建信優(yōu)太化配置基金倘于2月26津日起發(fā)行1鍵00億份，慮結(jié)果，1個燙小時完成募艦集額度。隨扭后，3月5匙日和6日，照基金信達(dá)澳嗓銀和匯添富原發(fā)行，也在煌一個小時內(nèi)彈售完。據(jù)承仇銷匯添富的栗廣州環(huán)市路潔工行員工介叮紹，當(dāng)天凌進(jìn)晨5時，就口有人冒著寒紗冷在銀行排鞏隊(duì)，銀行6眠點(diǎn)鐘開始發(fā)且售，結(jié)果，敬輪到第三名曲認(rèn)購者，銷鏡售額就告罄半了。很多早英上9點(diǎn)等銀趁行正式營業(yè)乖時懇間才來的購棗買銜者，只好搖釣頭苦笑。墾坦（四）、居虹民投資者對必金融產(chǎn)品本刊身缺乏正確種的了解。季經(jīng)過我對一項(xiàng)部分投資者役的調(diào)查了解據(jù)到，傘事實(shí)上，大坐多數(shù)認(rèn)購基偶金的基民，吊并不曉得基寨金是什么東鹿西，它是如錄何運(yùn)作的，葡風(fēng)險(xiǎn)在哪里機(jī)，只知道，售買了基金就債等于養(yǎng)著一樂只會下金蛋辯的金雞——宣基金即金雞數(shù)。應(yīng)在我的實(shí)習(xí)吹工作中，很輪多居民投資視者竟然問我朗基金的年利凡率是多少這齊樣一個非常為可笑的問題澇，這充分說泊明了目前很將多居民投資北者對金融產(chǎn)男品本身缺乏下正確的了解袖，來購買基火金都是因?yàn)榫S去年基金的踏超常收益，愈而不知道基陳金也是有很桂大的風(fēng)險(xiǎn)。拖再看看中國奇股市最近走憤勢。節(jié)后第狂一日賺股市開門紅品，寸正當(dāng)股民們愉憧憬著美好丘未來的時候塘，第二天，抹即2月27臂日，深滬股依市如失控的懂飛機(jī)，從天窩上猛然撞向米深淵，一天惜狂瀉超過9絹%，幾乎全孫線跌停，上穗萬億市值瞬側(cè)間蒸發(fā)。隔雕了一天，市錦場再次上演禮暴跌慘劇。調(diào)伴隨著本次景巨幅下跌的鏈景象，是基倦民排隊(duì)將基咱金贖回，這穴樣，基金重歪倉股又雪上新加霜，成為串市場殺跌的滴主要力量，串導(dǎo)致了更為仔嚴(yán)重的骨牌測效應(yīng)，最終會全線崩盤。刺與此同時，弄原先買入基全金，來不及姓贖回的基民臟，市值急劇完縮水，財(cái)富息瞬間蒸發(fā)?；煊苫駪K變父饑民，有多智方原因。信泛息不透明，洋運(yùn)作不公開碗，基金公司衫和基金投資棵者缺少溝通險(xiǎn)，互相缺少帝了解和信任載，這是重要珍原因。掌從投藍(lán)資者角度看恭，你所投資傳的基金是什欺么性質(zhì)的，廁收益的途徑駝和方式是什環(huán)么，有哪方滅面的收益保扮障，過往的駛業(yè)績?nèi)绾?，翠風(fēng)險(xiǎn)在哪里睜等基本的東復(fù)西，一無所位知。另外，警在市場運(yùn)作督方面，是應(yīng)曠該短線操作理還是長線投偵資，在市場繼遇到波動的倉時候該如何泥處置等常識液，也一頭霧齒水。從基金紡公司的角度今看，自己的豐經(jīng)營理念是仆什么，買入?yún)策@類證券項(xiàng)鉤目的依據(jù)是填什么，收益作與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)覽系如何等等腔，也很少給棍投資者一個玻交代。相反挪，在募集資喂金時，往往聚有意炫耀自樸己過往輝煌膛的業(yè)績，給爭人一種相“再投”恨晚的霞錯覺。而事停實(shí)上，基金努公司與投資掀者的利益并輩不完全一致涌，前者不需津要承擔(dān)投資肚者虧損的風(fēng)底險(xiǎn)愚，而手續(xù)費(fèi)垃、管理費(fèi)卻倚是旱澇保收旁，這一點(diǎn)，子無形中沖淡峰了基金管理恐者對投資者估的責(zé)任。絕債對解決居民括投資問題的棋建議竊—秧加強(qiáng)投資者攜教育礦繼監(jiān)管部門系率先啟動投字資者教育工腎作之后，一率場有更多的醬市場主體加眉入的基金投日資者教育活蹦動將全面鋪雞開節(jié)，2007姐年2月芝，一份名為及《關(guān)于證券掠投資基金行泰業(yè)開展投資平者教育活動取的通知》（絲以下簡稱《凈通知》），崗由證監(jiān)會基弊金部下發(fā)到驅(qū)中國證券業(yè)鋼協(xié)會、基金土管理公司、橡基金托管銀義行以及基金耐銷售機(jī)構(gòu)的痕手中?！锻阎芬?guī)定，址開展投資者巨教育的內(nèi)容筍主要集中在表五個方面，套幫助投資者嫁做到“五個聾了解”：首丙先，了解證裁券投嚴(yán)資基金；第渠二憶，了解自己是；第三，了友解市場；第巧四，了解基豈金發(fā)展歷史他；第五，了外解基金管理警公司。各機(jī)磚構(gòu)要強(qiáng)化投鄙資者教育的合相關(guān)責(zé)任，布結(jié)合自身特多點(diǎn)，綜合利查用多種宣傳精方式進(jìn)行投并資者教育，愈例如電視、弦報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)狡、宣傳材料老、戶外廣告社等等。同時仗，區(qū)分不同面類別投資者松，進(jìn)行市場奪細(xì)分和定位耽，根據(jù)具體投的特點(diǎn)和要記求，重點(diǎn)突球出地展開工太作，內(nèi)容應(yīng)撞該涵蓋而不修局限于基金論產(chǎn)品特性、捆收益、風(fēng)險(xiǎn)患的宣傳和教攤育。最后，適合理地將產(chǎn)迫品推介、持妹續(xù)培訓(xùn)和持厚續(xù)營銷相結(jié)灰合。為了緒保證投資者脾教育工作的釘切實(shí)開展，眉《通知》特舟別對保障機(jī)迅制進(jìn)行了具洲體規(guī)定。要虛求各基金管根理公司必須脖從管理費(fèi)用叉中肚提取充足的建費(fèi)用作為投抹資者教育基款金，專項(xiàng)用其于投資者教音育工作費(fèi)用挺列支。此項(xiàng)挨費(fèi)用不得用架于產(chǎn)品經(jīng)營求銷售、公司謀形象宣傳等汽其它用途。亞同時，監(jiān)管您部門還將對步基金公司的稈年度投資者攀教育工作計(jì)病劃進(jìn)行評估揪。找而《風(fēng)險(xiǎn)提寺示函》也將摘首次出現(xiàn)在襲基金銷售中遇。根據(jù)《通障知》的要求黎，各基金銷忙售機(jī)構(gòu)必須宇建立健全基晉金銷售適用抖性管理制度頁，制作統(tǒng)一嚼標(biāo)準(zhǔn)的宣傳挺推介材料和尼《風(fēng)險(xiǎn)提示歐函》，加強(qiáng)幅基金投資人陡風(fēng)險(xiǎn)承受能偏力調(diào)查和評挨介，真實(shí)準(zhǔn)因確地向投資畢者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)央提示，鼓勵煉基金銷售人象員在銷售活史動中主動要霉求投資者確仍認(rèn)閱知《風(fēng)綁險(xiǎn)提示函》貞。恨去年以來，背隨著資本塑市場發(fā)生轉(zhuǎn)技折棋性的變化，辦基金資產(chǎn)凈躺值快速增長宣，基金投資銹的財(cái)富效應(yīng)睜日益顯現(xiàn)。擇在基金投資翻財(cái)富效應(yīng)的戰(zhàn)作用下，基伍金規(guī)模迅速箏擴(kuò)大，基金衡賬戶開戶數(shù)呈持續(xù)增長，啟廣大投資者榜投資基金的構(gòu)熱情高漲。啄但據(jù)了解背，有的投資昆者動用預(yù)防拐性儲蓄進(jìn)行戰(zhàn)基金投資，縫還有的以住媽房等固定資浴產(chǎn)作為抵押打，貸款購買譯基金；許多小初次購買基扒金的投資者岡并不了解基逃金產(chǎn)品的特菜點(diǎn)以及所承醒擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，著給基金市場這的健康穩(wěn)定修發(fā)展帶來了僚很大的隱患躺。為了加笑強(qiáng)對基金投歷資者的風(fēng)險(xiǎn)汽教育，今年分1月開始，號監(jiān)管部門通委過在媒體上醋刊登投資者繩教育專欄的火形式啟動了訂基金投資者昆的教育活動社?！锻ㄖ飞赋?，開展馳投資者教育杠活政動已經(jīng)成為樣當(dāng)前及今后選一段時間基應(yīng)金行業(yè)的重蹈要工作。管業(yè)內(nèi)人士表傳示，《通知滋》的發(fā)布不臂僅投資者教佩育工作的參軋與者更加廣慨泛，還將使民今后的教育壺工作更加系比統(tǒng)化、正規(guī)詞化、經(jīng)常化煙。秩我相信，通磚過對投資者慘進(jìn)行更多的禮風(fēng)險(xiǎn)教育，繁將有助于投隨資者更加理軟性的進(jìn)行證嚴(yán)券投資，減婆少盲目的投爽資風(fēng)險(xiǎn)。買實(shí)習(xí)總結(jié)與久體會般（縫要求200驕-300字疑左右腳）沾雖然我的躍實(shí)習(xí)時間僅贏僅只有三個炭月，但是這撕三個月我得