人壽保險計劃書人壽保險計劃書八篇

人壽保險計劃書人壽保險計劃書精選八篇

篇一：作業(yè)：壽險計劃書人壽保險計劃書寄語保險是人生路上為您遮風避雨的一把保護傘，是大海航行中的一艘救生艇，是行走在泥濘路上的一行墊腳石。在您一路平安的時候，為您攢下一筆備用金；當您最需要的時候為您排憂解難。未雨綢繆，有備無患，是現代人理智的投資與選擇?？蛻粜彰篨X先生備注：假象客戶狀況，有社會保障，年收入8萬到10萬，30~50歲。公司簡介：中國人壽與中華人民共和國同齡，是國內最早經營保險業(yè)務的企業(yè)之一，肩負中國壽險業(yè)探索者和開拓者的重任，走過了長達半個多世紀的發(fā)展歷程中國人壽保險股份有限公司是國內最大的壽險公司，總部位于北京。作為財政部出資成立、國務院直屬的國家大型金融保險企業(yè)，公司與新中國共同成長，在60年的發(fā)展歷程中始終秉持穩(wěn)健經營的理念，以雄厚的實力、專業(yè)領先的競爭優(yōu)勢及世界知名的品牌贏得了社會最廣泛客戶的信賴，始終占據國內保險市場領導者的地位，被譽為中國保險業(yè)的“中流砥柱”。設計思路與需求分析：由于城鎮(zhèn)居民大多都有社會保障，所以一般不用生存保險。因此推薦以下組合：死亡保險+重大醫(yī)療疾病保險+（住院醫(yī)療津貼保險）本計劃的特色：1．保10類重大疾病，一經確診患其中一種，給付2倍保額，即20萬元，免交后面各期保費，合同繼續(xù)有效。重大疾病包括：心臟病，腦中風，慢性腎衰竭（尿毒癥），癌癥，主動脈手術，癱瘓，暴發(fā)性肝炎，重大器官移植，冠狀動脈旁路手術，嚴重燒傷，等等。2．因疾病或意外傷害造成高殘，給付30萬元，合同終止；3．身故，給付30萬元，合同終止。4．保單借款，在合同期內，投保人如果急需現金周轉時，可以用保單抵押借款，借出保單現金價值的70%，借款期半年。規(guī)劃內容：一、《康寧終身保險》基本保額10萬元，風險保額3倍,即30萬元，每年交費7500元，交20年，終身保障。保險利益：1．保10類重大疾病，一經確診患其中一種，給付2倍保額，即20萬元，免交后面各期保費，合同繼續(xù)有效?！褐袊藟郾ｋU綜合計劃書5頁關愛一生，幸福一生尊敬的客戶：您好，首先請允許我代表中國人壽向您做出由衷的感謝，感謝多年來您對中國人壽的支持；其次代表您的家人，感謝您讓他們免于對未來可能風險的恐懼。更要感謝您對我的信賴，感謝您讓我享受協(xié)助好友，做家庭財務規(guī)劃的樂趣。一、關于保險對于人生，相信您比我體悟更深；對于未來，相信您比我想得更遠；對于保險，相信您也有著相當的了解，保險是人生路上為您遮風避雨的一把保護傘，是大海航行中的一艘救生艇，是行走在泥濘路上的一行墊腳石。它們的共性是：沒用的時候擁有，需要的時候使用。著名的國學大師胡適曾說過這樣一句話：“保險的意義，只是今日作明日的準備，父母作兒女的準備，兒女小時作兒女長大的準備。今日預備明天，這是真穩(wěn)健，生時預備死時，這是真曠達，父母預備兒女，這是真慈愛。能做到這三步的人，才能算作現代人?！庇纱丝梢?，保險不是花錢，只是轉存而已。也就是將“儲蓄/投資”轉存。一部分錢投至保險后，“儲蓄投資準備金”不但沒有減少，反而增加。在您一路平安的時候，為您攢下一筆備用金；當您最需要的時候為您排憂解難。未雨綢繆，有備無患，是現代人理智的投資與選擇。二、保障計劃首先，通過對您家的保單整理，可以看出相對于其他家庭而言，您已極早地為家庭過買了一些保險，但同時發(fā)現保障還不是很完善，首先，在孩子的健康保障方面尚有欠缺，您已為自己和愛人購買了健康保障——康寧定期，但目前醫(yī)療費用上漲的速度遠遠超過了老百姓的個人收入，還不能真正解決風險發(fā)生時所面臨的問題。而且這樣的保障額度根據您家的實際情況而言是根本不夠的。我們都知道，衡量一個人是否成功的直觀量化標準就是身價，可怎么去判斷一個人的身價呢，無非就是看他能給自己的家庭以及社會帶來多大的經濟利益和社會影響。亞洲首富李嘉誠曾說過“別人都說我很富有，擁有很多的財富，其實真正屬于我個人的財富，是給自己和親人買了足夠的人壽保險?！睆倪@里可以看出，擁有完善的個人保險就是對身價的直觀體現。…………篇三：人壽保險計劃書一、首先讓我們來了解一下“中國人壽”歷史悠久中國人壽與中華人民共和國同齡，是國內最早經營保險業(yè)務的企業(yè)之一，肩負中國壽險業(yè)探索者和開拓者的重任，走過了長達半個多世紀的發(fā)展歷程，深諳國內壽險市場經營之道。20xx年1月9日，中國人壽保險股份有限公司回歸國內A股上市，自此公司成為國內首家“三地上市”的金融保險企業(yè)。20xx年12月17和18日，中國人壽保險股份有限公司分別在紐約和香港上市，并創(chuàng)造當年全球最大規(guī)模的IPO。20xx年6月30日，中國人壽保險公司加快了改革發(fā)展的步伐，組建中國人壽保險（集團）公司，并獨家發(fā)起設立中國人壽保險股份有限公司。19xx年1月，經國務院批準成立中國人壽保險公司。19xx年，中保人壽保險有限公司成立，中國人壽開始邁入人身保險業(yè)務專業(yè)化經營時代。19xx年10月，中央政府批準組建了國內唯一的保險公司，由此開啟了中國人壽的發(fā)展元年。實力雄厚經過長期的發(fā)展和積淀，中國人壽擁有比肩全球的雄厚實力。截至20xx年，中國人壽保險（集團）公司已連續(xù)七年入選《財富》世界500強企業(yè)，總資產規(guī)模占據國內壽險行業(yè)半壁江山，中國人壽保險股份有限公司總市值更是位居全球上市壽險公司榜首。截至20xx年，中國人壽保險（集團）公司已連續(xù)七年入選《財富》世界500強企業(yè)，排名從20xx年的290位上升至20xx年的133位，在43家入選的中國企業(yè)中排名第8位。截至20xx年6月30日，中國企業(yè)會計準則下，本公司總資產達人民幣11,024.37億元，股東權益合計為人民幣1,535.21億元，公司的償付能力充足率為324%。在20xx年福布斯全球2000大上市公司排名中，公司位居第72名，比20xx年上升了82位。專業(yè)領先中國人壽在壽險行業(yè)始終保持專業(yè)領先的競爭優(yōu)勢。公司擁有強大的產品研發(fā)與創(chuàng)新能力，不斷豐富保險產品和服務的內涵。公司的投資運作高度專業(yè)化，是國內最大的機構投資者之一。公司厚積薄發(fā)的競爭優(yōu)勢在市場上占據先機，市場份額連年第一。公司長期積累的壽險經驗及精英薈萃的專業(yè)精算隊伍，使得中國人壽在產品研發(fā)和創(chuàng)新方面始終走在市場的前列，許多創(chuàng)新產品填補了國內市場的空白，深化了保險產品的內涵?！模罕ｋU計劃書中國人壽保險股份有限公司保險計劃書投保人:職業(yè)經理人:張美仙電話:138xxxxxxxx中國人壽保險公司*本計劃書僅供客戶參考,具體內容以保險合同為準中國人壽保險股份有限公司中國人壽公司概況中國人壽保險股份有限公司是國內最大的壽險公司，總部位于北京。作為《財富》世界500強和世界品牌500強企業(yè)——中國人壽保險（集團）公司的核心成員，公司以悠久的歷史、雄厚的實力、專業(yè)領先的競爭優(yōu)勢及世界知名的品牌贏得了社會最廣泛客戶的信賴，始終占據國內保險市場領導者的地位，被譽為中國保險業(yè)的“中流砥柱”。中國人壽與中華人民共和國同齡，是國內最早經營保險業(yè)務的企業(yè)之一，“中國人壽”品牌的價值由20xx年的人民幣588.67億元上升至20xx年的人民幣668.72億元。截至20xx年，中國人壽已連續(xù)六年入選《財富》世界500強企業(yè)，排名從20xx年的290位上升至20xx年的159位，在35家入選的中國企業(yè)中排名第7位，在46家入選的保險企業(yè)中排名第15位。截至20xx年底，公司總資產規(guī)模為8946.04億元人民幣，公司凈資產規(guī)模為1711億元人民幣，在國內壽險行業(yè)中占據半壁江山。公司的償付能力額度為法定最低償付能力額度的5.25倍。公司20xx年全年的投資收益高達845.8億元人民幣。截至20xx年底，公司的總市值穩(wěn)定在1萬多億元人民幣，并一度突破2萬億元人民幣。在20xx年福布斯全球2000大上市公司排名中，公司總市值在全球保險上市公司中排名第一。公司H股成為國內第一支進入香港恒生指數成份股的藍籌股，公司A股也是滬深300等指數成份股。公司擁有國內龐大的分銷渠道。4800多家分支機構、15000多個營銷網點、9萬多家銀行和郵政儲蓄代理網點構成了覆蓋全國城鄉(xiāng)的分銷網絡。*本計劃書僅供客戶參考,具體內容以保險合同為準中國人壽保險股份有限公司…………篇五：泰康人壽保險計劃書產品特色1、【繳費期短】繳費10年，保障20年。后十年送保障，享受同樣的保障和收益，輕松儲蓄，零負擔，享受二十年收益；2、【保障全面】意外方面：集意外、身故、燒傷、殘疾為一體。普通意外按保額賠付公共交通工具（汽車、輪船等）2倍賠付航空意外（飛機）3倍賠付住院津貼；只要住院就有津貼補助重大疾病：只要確診就理賠3、【費用不高】電話銷售專屬產品，從公司直接到消費者，省去了代理人和代銷機構，費用低廉；4、【投保程序簡單】貴賓式服務，電話中即可完成投保，方便快捷，節(jié)省客戶的時間精力。5、【多種繳費形式】為您提供月繳、年繳，方便靈活由您選擇。月繳方式沒有經濟壓力。6、【多種繳費形式】為您提供月繳、年繳，方便靈活由您選擇。月繳方式沒有經濟壓力。保障利益投資收益合同期滿后，無論有無理賠事故發(fā)生，都有三筆錢作為收益作；1、滿期本金全額返還；2、滿期10%的固定收益，是泰康人壽保險公司承諾給您的。3、享受長達20年的復利紅利，共享泰康專業(yè)投資團隊經營成果，年年分紅，補充養(yǎng)老。理賠便捷無須#5@p，只需提供住院小結及病歷，與社保和其他商業(yè)保險不沖突，支持重復理賠，理賠方式快捷有效。身價保障未來20年中，正是人生最輝煌的時期，擁有高額的人身保障，確保家庭的幸福，同時保障家庭的高品質的生活，是家人的愛心與責任心。高額的身價保障讓您的人生品味從此與眾不同！人性化對于無可預料的疾病和意外，比如H1N1流感病毒或地震，因此而入住醫(yī)院住院治療均可得到理賠，只要住院就有理賠，彰顯祥云康順保障計劃的人性化。投保便捷無需體檢，只要健康符合投保要求就能參加。所謂電話行銷即所有的銷售動作都是在電話中完成，當您確定您需要加入這款理財計劃時，我們會根據您提供的個人資料打印出正規(guī)的文本合同快遞與您，您只要確認簽字就可以了?！汉喴讐垭U銷售計劃書簡易人身保險銷售計劃書2[客戶資料]林小姐，20歲，美容師，月均收入3500元。[客戶需求]重大疾病保險、其他意外險、女性保險————————————————————————————————————保障方案：20歲女性，投?！镀桨缠欥谓K身壽險（分紅型）》，20年交費，基本保險金額10萬元，交費期內附加基本保險金額10萬元的《平安附加殘疾意外傷害保險》。保費支出：年交保費3980元。保險利益：基本保險利益身故保障：被保險人于主險合同生效日起1年內疾病身故，領取13920元，主險合同終止；被保險人于25歲的保單周年日前，因意外或主險合同生效日起1年后因疾病身故，領取10萬元，主險合同終止；被保險人于25歲的保單周年日至55歲的保單周年日之間身故，領取30萬元，主險合同終止；被保險人于55歲的保單周年日后身故，領取10萬元，主險合同終止。附加保險利益：意外殘疾保險金：交費期內，被保險人自意外傷害事故發(fā)生之日起180天內造成殘疾，領取殘疾保險金。分紅：按照保險監(jiān)管機關的有關規(guī)定，我們每年將根據分紅保險業(yè)務的實際經營狀況確定紅利的分配。分紅是不確定的，若我們確定有紅利分配，則該紅利將于保單周年日分配給您（附加保險利益不參加分紅）。備注：本公司聲明：以上舉例僅為理解條款所用，并不代表本產品實際分紅及生存金累積生息情況，實際分紅情況以本公司實際經營狀況為準，實際生存金累積生息利率由本公司確定，特提醒客戶注意。作業(yè)模板：簡易人身保險銷售計劃書1[客戶資料]王先生，30歲，銀行客戶經理，月均收入6000元，收入穩(wěn)定。上有雙親贍養(yǎng)，下有一個上幼兒園的5歲女兒，支出較大。個人有社保和單位團體保險。[客戶需求]該客戶重保障輕收益，希望用較低的保費獲得較大的保障，主要想獲得重大疾病保障、意外保障?！Ｕ戏桨福骸撸喝藟郾ｋU中心支公司籌備及未來三年經營計劃書XX人壽廣東分公司XX中支籌備及未來三年經營計劃XX人壽惠州中心支公司（籌）籌備及未來三年經營計劃書擬定人：XXX擬定日期：XXXXX.8.18惠州簡介惠州市城市景觀惠州市地圖面積：11200平方千米人口：387.5萬(20xx年)

惠州位于廣東省東南部，珠江三角洲東北端?；葜菔心吓R南海大亞灣，與深圳、香港毗鄰，是中國大陸除深圳外距離香港最近的城市，也是著名僑鄉(xiāng)?；葜菔袑僦槿墙洕鷧^(qū)，現轄惠城區(qū)、惠陽區(qū)和博羅縣、惠東縣、龍門縣，設有大亞灣經濟技術開發(fā)區(qū)和仲愷高新技術產業(yè)開發(fā)區(qū)兩個國家級開發(fā)區(qū)。陸地面積1.12萬平方千米，占珠三角經濟區(qū)面積的1/4。海域面積4520平方千米，海岸線長223.6千米，是廣東省的海洋大市之一?；葜菔菑V東省的歷史文化名城，全國文明城市之一，在古代即有“嶺南名郡”、“粵東門戶”、“半城山色半城湖”之稱。早在十年前，惠州已進入中國大中城市“投資硬環(huán)境40優(yōu)”、“綜合實力50強”的行列。改革開放30年來，惠州市堅持“工業(yè)立市”的發(fā)展戰(zhàn)略，堅定不移地走發(fā)展外向型經濟的道路。培育出TCL、德賽、華陽集團等一批大型國有（控股）企業(yè)集團以及僑興、富紳等一批民營企業(yè)集團。2010年GDP1700億，越過人均3000美元這一國際上劃分中等收入國家（地區(qū)）的分界線。比全省平均水平高出3.7%以上，惠州財政收入101.51億元。第一部分、同業(yè)機構設置現況第二部分、中支籌備計劃第三部分、中支未來三年經營計劃第一部分、同業(yè)機構設置現況一、惠州市人壽保險業(yè)壽險公司分支機構及保險中介機構設置現況…………篇八：保險計劃書首先，購買保險的順序是：必須先保障型產品，包括1，消費型（意外險，定期壽險等）；2，積累型（終身壽險，兩全險等）。然后才是醫(yī)療保險（普通醫(yī)療，大病醫(yī)療險等），養(yǎng)老保險，子女教育金，投資分紅型產品等等。同時，家里人購買順序是：1，經濟支柱；2，你的愛人；3，無經濟收入的家庭成員，比如小孩，老人等。其次，購買保