營業(yè)網(wǎng)點一日流程

網(wǎng)點營業(yè)前流程規(guī)范1.1營業(yè)前步驟一、雙人同時進入營業(yè)場所，檢查營業(yè)機構(gòu)安全情況,撤除自動報警裝置，安全員開啟監(jiān)控錄像。二、按網(wǎng)點轉(zhuǎn)型要求進行晨會、按規(guī)定執(zhí)行機構(gòu)日啟、機構(gòu)簽到、尾箱交接、自助設(shè)備巡查等。三、登記安全日志等相關(guān)登記簿。四、柜員營業(yè)準(zhǔn)備。1.2主要內(nèi)容、機構(gòu)日啟和簽到基本規(guī)定1、營業(yè)機構(gòu)如無特殊情況應(yīng)按規(guī)定的營業(yè)時間執(zhí)行機構(gòu)日啟，進行機構(gòu)簽到。機構(gòu)日啟、簽到成功后，各柜員方可進行“柜員簽到”。2、機構(gòu)日啟、簽到必須堅持雙人經(jīng)辦，由兩名柜員同時開啟，其中必須有一名B級（含）以上主管柜員授權(quán)。整個日啟必須全程在開啟監(jiān)控錄像的有效范圍內(nèi)進行操作。3、營業(yè)機構(gòu)原則上每日只能進行一次機構(gòu)簽到，對于因特殊原因確需在機構(gòu)日結(jié)后進行二次重開的機構(gòu)，必須嚴(yán)格履行二次重開的審批手續(xù)。操作流程扔一燃、輕機構(gòu)日啟言1、干柜員在悠login莊狀態(tài)下以嬌“興da星+6位機構(gòu)壞號舒”茶用戶注冊夠、飽到瘡輸入DA密貪碼，系統(tǒng)進斃入泉“登DCC網(wǎng)點悄日常維護管夸理器居”線選擇魄“宋2-網(wǎng)點日瑞啟易”悔，選擇睬“撒是（Y）聰”桌確認(rèn)成功。帳2、龍“齒機構(gòu)日啟貿(mào)”晶若2次（含灣）以上操作碧，會造成端碑末、主機流叔水號重復(fù)，腰如遇特殊情騾況，機構(gòu)需盟多次執(zhí)行日址啟，柜員必房須啟動冤“藥9978重淺置端末序號繪”繭交易，將序脹號、套號、器批號設(shè)置為齡足夠大，確辰保沒有重復(fù)捆。竟二斯、笑機構(gòu)簽到懸1、嘆DCC系統(tǒng)護機構(gòu)日啟成賺功后，柜員燦在鉤login些狀態(tài)下以售使用du用代戶指紋登錄犁“秤d固u傾+6位機構(gòu)伙號抖”綠，在虛擬終級端號矮處輸入機構(gòu)谷號+A+0職1+終端號惰用戶橋注冊，選擇谷“播2-網(wǎng)點簽勵到紙”斜，系統(tǒng)聯(lián)動刊“雕0001營岡業(yè)單位開機風(fēng)作業(yè)簽到威”推交易，功能佛選擇燈“攤1－新開澇”憂，錄入營業(yè)厭日期，由B衣級（含）以匯上柜員授權(quán)授后完成機構(gòu)省簽到。內(nèi)2、挽如機構(gòu)已做熄完日結(jié)但當(dāng)盟天仍需再次紅簽到時，會曠計主管棍必須填報《糕營業(yè)機構(gòu)重預(yù)開審批單》筑，寫清機構(gòu)竭重開理由，勞經(jīng)二級分行括營運部上傳冬省行營運管奧理部審批后敘進行重開，寇省行審批同蜂意后，決柜員在悉login玩狀態(tài)下以廳“更d圈u兵+6位機構(gòu)慧號柜”緩用戶注冊，抱選擇粉“開2-網(wǎng)點簽衰到傻”叼，系統(tǒng)聯(lián)動串“誓0001營學(xué)業(yè)單位開機疏作業(yè)簽到毀”點交易，功能就選擇質(zhì)“察2非—泛重開活”續(xù),由機構(gòu)B棉級（含）以挪上柜員授權(quán)闖后完成機構(gòu)叫再次簽到。林愉、尾箱交接基本規(guī)定某1黨、尾箱交接鵲時必須先驗持證運鈔車牌推號、押運人繭員身份。示2、營業(yè)網(wǎng)蔽點在辦理尾發(fā)箱交接時，撿必須雙人在系有效監(jiān)控下傅全程辦理。未3、交接時礦應(yīng)檢查尾箱額是否完好，進如完好，與雪保安公司押悄運人員辦理站交接手續(xù)；帆如有異?；虺鈫捂i、漏鉛靜封的，均應(yīng)叢拒收，并及山時上報相關(guān)溝部門。蘭悔4、尾箱交斯接必須通過乳出納綜合管粒理系統(tǒng)完成仙。操作流程固1、解款員震到達網(wǎng)點后爹，煙網(wǎng)點柜員驗抗證解款員身益份，紐由解款員在盡系統(tǒng)中輸入豬密碼魚，在監(jiān)控下映接收燥。瞇2、解款員之身份驗證無俗誤，網(wǎng)點柜睡員通過低“辜0027款筐箱調(diào)運控管壘”圈交易中的配“蜘3網(wǎng)點/金枯庫款箱接收蛛處理觸”軋功能，輸入典解款人員活身份證號碼彎，根據(jù)顯示臨的人員星姓名驚、車能輛編號、款陽箱毀號碼等信息咬進行核對、犬清點，無誤朝后確認(rèn)，解孫款人員踩輸入密碼進捷行交接確認(rèn)榨，辦理封箱維（包）的交票接登記。麥狹、自助設(shè)備刺巡查基本規(guī)定偷1、膨網(wǎng)點人員每犁日營業(yè)前和狀營業(yè)終了必頭須對爭自助婆設(shè)備進行業(yè)恩務(wù)操作，檢語查設(shè)備運轉(zhuǎn)有是否正常、采有無非法張陜貼物。剛2仗、網(wǎng)點大堂你經(jīng)理膝在營業(yè)時間瀉應(yīng)及時查看燕自助設(shè)備的問運行情況，肢如出現(xiàn)缺紙造、缺鈔、吞堪卡或故障情露況，應(yīng)及時貪通知網(wǎng)點自盲助設(shè)備管理慰人員。各分撥行監(jiān)控人員愧通過監(jiān)控系時統(tǒng)發(fā)現(xiàn)缺紙綁、缺鈔、吞予卡或故障情孩況，也應(yīng)及宏時通知網(wǎng)點接自助設(shè)備管壓理人員進行謝處理。熔3、自助設(shè)他備外部嚴(yán)禁莫張貼紙質(zhì)公嚼告，銀行信紋息須在自助奧設(shè)備屏幕內(nèi)這提示，同時六告知客戶所沉有張貼的紙潔質(zhì)告示均非報銀行行為。乖4、網(wǎng)點必谷須在自助設(shè)森備工作日志旅上對設(shè)備日磚常維護戒、巡查州情況進行登臣記。廊怖、柜員營業(yè)犯準(zhǔn)備基本規(guī)定喚1、現(xiàn)金準(zhǔn)件備井營業(yè)前，柜巧員先檢查自染己的尾箱庫幣存現(xiàn)金，保晉證賬實核對謀無誤。如需栽要增減庫存淋可根據(jù)實際用庫存情況向袋現(xiàn)金管理柜耗員申請調(diào)撥燃現(xiàn)金。敘2、憑證準(zhǔn)煮備救營業(yè)前，柜拿員檢查招重要您空白憑證莊及孤常用的非重高空單證幻是否齊全、宏充足，預(yù)先傍準(zhǔn)備好，不顛足的應(yīng)向重子要單證管理習(xí)柜員申請調(diào)稼撥。鞭3、印章準(zhǔn)痰備妨營業(yè)前，柜凍員檢查自己睡專匣保管的政印章（如辦塵訖章、業(yè)務(wù)遞用公章、柜生員名章等）昆是否齊全，構(gòu)并將日期調(diào)夕整為當(dāng)天針營業(yè)折日期，調(diào)整市完畢后將所笛有印章放置可在監(jiān)控錄像掠有效監(jiān)測范季圍矩內(nèi)望。叮4、其他準(zhǔn)到備歐營業(yè)用機宣具檢查、操雷作設(shè)備檢查模、營銷資料城準(zhǔn)備等。側(cè)第二章覺網(wǎng)點營業(yè)軌流程規(guī)范心2.1蜜日常操作宜要點勻一據(jù)、柜員簽到濤二逝、批報表接遇收打印紹三叨、現(xiàn)金管理遺四歌、重要物品圍管理鍋五悠、柜員交接說六晚、內(nèi)部憑證震填制岡七斯、錯帳沖正南八庫、業(yè)務(wù)授權(quán)忽2.2主要非內(nèi)容譯璃、客柜員簽到基本規(guī)定皆1、機構(gòu)簽顆到成功后，狡柜員在升login弱狀態(tài)下以商“錫d踏u暢+6位機構(gòu)誰號蛇”蜜用戶注冊，嗎選擇于“侮1-柜員簽此到當(dāng)”襪，破柜員首次稼簽到時系統(tǒng)印提示敘“嶺是否應(yīng)急簽景到溫”慕,該柜員如訊為特殊人群假，則選擇冶“駛是以”褲，需輸入柜棕員密碼和B暫級（含）以頑上搏柜員授權(quán)見。如非特殊課人群選擇序“古否憤”裕，需要進行繪指紋認(rèn)證通恐過后欲進入操作界早面泉。哲意2閣柜員（特殊筆人群）必須虹30天內(nèi)變跨更一次以上淡密碼，密碼憶過期或簽到批時密碼三次僚輸入錯誤，縱系統(tǒng)自動鎖樣定此操作柜牽員號。必須換由A級主管愛對柜員密碼出進行維護，茂并由B級盆柜員冤授權(quán)進行密鑰碼重置。林3、柜員進兄入系統(tǒng)后，究即可按照權(quán)鉆限辦理各種牛業(yè)務(wù)，柜員赴因故需暫時沙離開，必須最退出操作界時面，并將現(xiàn)侍金、重要空竄白憑證、印攔章及重要物軋品等放備入尾箱存上鎖謠后才能離開涼，尾箱鑰匙蠶要妥善保管旺。派蠅、急批報表接收切打印基本規(guī)定涼DCC系統(tǒng)彎報表打印通奔過叢“康8張方式批報表內(nèi)打印滴”版（以下簡稱猾8方式）、疏“溪9方式批報盞表打印笑”彎（以下簡稱尺9方式）、但“與8、9方式運批報表補打改”南（以下簡稱葵8+9方式膠）等功能實絕現(xiàn)?；?練、8方式命批報表指直怎接從主機下這載的批報表飽，檔9方式批報邪表指通過文也件服務(wù)器下搜傳的報表。耀2廟、批報表存嶄儲方式分為鴉電子形式留續(xù)存和打印紙達式存儲兩種歇。DCC系誼統(tǒng)批報表按應(yīng)使用級別、燈報表打印時奶間、是否打渡印、保留形圣式、打印方攪式和熔保管期限進腎行了明確的找規(guī)定且。楊3云、紙式形式散存儲的報表礙各行必須打肅印，其中：術(shù)批處理入帳判憑證隨前日推憑證統(tǒng)一整邁理后提交稽圣核中心進行搶稽核，其他挎報表按日整興理定期裝訂技保管：豆（1優(yōu)）裝訂時要澡平鋪整齊，漠打印號碼，江加上報表封你面，在左邊虧直線裝訂，鄉(xiāng)并在裝訂線敵上封簽，由趁裝訂人員在雷封簽處加蓋灰個人名章。針（2找）裝訂成冊犯的批處理報蒙表，應(yīng)按年原度編列順序吳編號，還應(yīng)傘在封面上注重明順序編號稠，并及時登掩記《中國建對設(shè)銀行記賬欣憑證、賬簿錯、報表保管煎登記簿》妥燕善保管。旋4幫、電子形式亂存儲的報表泊由總行統(tǒng)一呀在會計檔案憐和稽核系統(tǒng)反中存儲拜。孔柏沉藝?yán)认砭峋僮鞴攘鞒瘫?兆、8方式批置報表打印刊機構(gòu)日啟簽炮到后由腿指定米柜員妖負(fù)責(zé)報表的萍接收和打印炕。槳（1漠）機制格式驅(qū)報表接收和得打印。黑柜員鋸在箱“兼公用辭”棗菜單中選擇四“鞭8批報表管謠理例”彩中的將“勸2批報表必自動下載些”叨進行下載。輕對已下載的爪批報表，在搶“喘公用存”震菜單中選擇嚇“頸8批報表管拜理燥”作中的貪“租1批報表伏打印派”糖進行驚“盜1批量打峽印師”援或婆“鍋4查詢報饒表障”言（單張打印痰）。知（2吉）套打憑證今接收和打印激。登柜員譽在胡“踢公用召”碰菜單中選擇玉“僅8批報表管補理慨”注中的押“秋4套打批報潑表下載嗎”你進行下載景。對已下載遍的批報表，寫在酷“診公用倍”環(huán)菜單中選擇份“告8批報表管更理娛”依中的雄“培1批報表冷打印綢”初進行漢“尖1批量打寨印遭”博或單“尋4查詢報父表純”雅（單張打頌?。７?姑、9方式批斥報表打印系睡柜員武在援“泥公用啄”君菜單中選擇扣“鍋9授權(quán)其紐它淡”兔中的撓“尚4批報表鏡打印造”餡，按功能鍵輩“浪CTRL薯-A全部驕打印生”共或及“爺CTRL-奉Z打印當(dāng)眨前報表畜”石進行打印。偏3企、帝映8、9方式藏批報表補打節(jié)系統(tǒng)對已下佳載且存放在母本地的8、奶9方式批報跌表提供補打擦功能，通過院“落公用熄”比菜單選擇地“叛A批報表熄補打娘”詳，具體功能凱如下：歐查找（CT橡RL-A）步：根據(jù)輸入邊的查詢要素壟定位所需找籌尋內(nèi)容的頁算次并顯示頁越次。釘查看（CT梳RL-W）廢：顯示選定灘頁碼的報表款內(nèi)容。節(jié)打?。–T骨RL-Z）革：根據(jù)輸入叫的起止頁碼立打印報表。遲安、制現(xiàn)金管理役一、蔑現(xiàn)金收款基房本規(guī)定撈1、收入現(xiàn)太金，必須先依收款后記賬犁。戰(zhàn)2、清點現(xiàn)圾金，應(yīng)按錢“禽三先三后座”墾程序操作，搶即先點大數(shù)喉、后點細(xì)數(shù)凳，先點主幣浴、后點輔幣君，先點大額纏票幣、后點奉小額票幣。非3、清點票博幣時要看清產(chǎn)票面，注意惕鑒別真?zhèn)?。仇收入本、外紡幣現(xiàn)鈔時，染還應(yīng)注意鑒皆別是否為現(xiàn)繡行流通的貨排幣，若非現(xiàn)柜行流通的貨脖幣，應(yīng)根據(jù)臭當(dāng)?shù)厝嗣胥y肌行相關(guān)規(guī)定其處理。淋4、柜員在唉辦理現(xiàn)金收塘款業(yè)務(wù)時，互應(yīng)將打印完受成的有關(guān)憑找證交予客戶旋簽字確認(rèn)，貍無誤后才將俱現(xiàn)金放入尾久箱保管?？?、柜員在渾辦理現(xiàn)金收矮款業(yè)務(wù)時要茶按照正確券寄別配款。薯6、現(xiàn)金通假存業(yè)務(wù)，應(yīng)助按收費標(biāo)準(zhǔn)厚收取手續(xù)費案。碌7、柜面?zhèn)€切人辦理5萬綿元（含）以慎上的大額存禿取現(xiàn)交易需柴按照客戶身葛份識別相關(guān)饑規(guī)定核對客軟戶身份證或械者其他身份往證明文件原恢件，并摘錄災(zāi)客戶身份信圍息。煩8、借記卡銜存取款、轉(zhuǎn)疑賬業(yè)務(wù)代辦暑金額在人民蘇幣5萬元以桂上（含）或避者外幣等值女1萬美元以武上（含）的訴，原則上應(yīng)叫同時核查代撇理人和賬戶雷戶主的有效許身份證件，女留存身份證恒復(fù)印件。柱二、膽現(xiàn)金付款基恥本規(guī)定斬1、網(wǎng)點應(yīng)作建立大額現(xiàn)告金異常情況閑報告與反饋榆制度。對客爪戶提現(xiàn)金額崗較大、較頻甲繁，且套現(xiàn)敏意圖明顯的漢，應(yīng)及時呈景報。弓2、付出現(xiàn)話金，必須先糟記賬后付款寒。范3、付出的轎現(xiàn)金，票面嘗要達到人民最銀行規(guī)定的魔流通標(biāo)準(zhǔn)。訂4、付出現(xiàn)眾金配款時，姻需要拆捆付砌整把的，應(yīng)噴先卡把后拆姻捆，拆捆后飲應(yīng)先全部清疑點無誤后方娛可對外支付席。更5、柜員在阿辦理現(xiàn)金付廟款業(yè)務(wù)時要繡按照正確券撞別配款。魯6、現(xiàn)金通滴兌業(yè)務(wù)，應(yīng)熄按收費標(biāo)準(zhǔn)循收取手續(xù)費綢。爭7、柜面?zhèn)€繳人辦理5萬冰元（含）以鼻上的大額存豪取現(xiàn)交易需敬按照客戶身程份識別相關(guān)烈規(guī)定核對客光戶身份證或諒者其他身份斗證明文件原幣件，并摘錄喉客戶身份信分息。吼8、借記卡關(guān)存取款、轉(zhuǎn)掠賬業(yè)務(wù)代辦拾金額在人民誼幣5萬元以驢上（含）或奸者外幣等值加1萬美元以紗上（含）的莫，原則上應(yīng)棟同時核查代叛理人和賬戶赴戶主的有效各身份證件，執(zhí)留存身份證釋復(fù)印件。鵲三、慶現(xiàn)金調(diào)撥揭洞基本規(guī)定期1、營業(yè)機涉構(gòu)現(xiàn)金調(diào)撥觀范圍：機構(gòu)波向金庫現(xiàn)金賊調(diào)撥、機構(gòu)跳內(nèi)部柜員之逢間發(fā)生的現(xiàn)溫金調(diào)撥業(yè)務(wù)弟。罵2、機構(gòu)向墳金庫調(diào)撥械由網(wǎng)點現(xiàn)金插管理員經(jīng)授亞權(quán)后統(tǒng)一辦辰理。呆3、柜員間咱調(diào)撥必須由波現(xiàn)金柜員發(fā)往起，普通柜配員之間不能遼調(diào)撥現(xiàn)金。著（一）族現(xiàn)金調(diào)款操作流程蠢1獸、網(wǎng)點預(yù)約裙/刪除補（圈1錢）存網(wǎng)點的現(xiàn)金雁管理員根據(jù)早現(xiàn)金庫存量說和預(yù)測的現(xiàn)姜金收付量，丹在系統(tǒng)中通拼過跌“窄0026實左物調(diào)撥級”扭交易中的鏡“宮1系統(tǒng)內(nèi)現(xiàn)丙金調(diào)撥申請跨”洗功能向金庫鼻發(fā)起調(diào)撥申釘請，選擇交皮易中渡“譯2調(diào)入矩”辮類型，輸入愈受理機構(gòu)號扯、申請配送畜日期、幣種古、券面、數(shù)謀量等要素,首經(jīng)A級主爹管授權(quán)后提嫁交提取現(xiàn)金聾的申請。纖（規(guī)2蒼）診大額提現(xiàn)由竊管轄行設(shè)置宏限額進行控倍制，預(yù)約申適請單筆金額若或當(dāng)日累計雖金額如超過耳限額，預(yù)約引申請將無法哈發(fā)送，需聯(lián)男系管轄行修木改限額。殊（射3瞎）酬在金庫作出姻審批前，經(jīng)堂A級主管授昨權(quán)，網(wǎng)點申無請發(fā)起人可婦以對該筆預(yù)煮約申請進行筑刪除。墨(卷4嚴(yán))偽預(yù)約申請發(fā)輛出后，網(wǎng)點謠現(xiàn)金管理員棗應(yīng)及時查看職審批情況。飾2汪、網(wǎng)點接收粱款箱碼(戒1釋)帆解款員到達亂網(wǎng)點后，在委監(jiān)控下接收帶，網(wǎng)點柜員銅驗證解款員解身份，由解段款員在系統(tǒng)宗中輸入密碼門。籍(雖2揪)眨解款員身份盛驗證無誤，科網(wǎng)點柜員通頭過糠“框0027款迷箱調(diào)運控管棍”隆交易中的詳“酷3網(wǎng)點/金憐庫款箱接收鄰處理韻”環(huán)功能，輸入亞解款人員身酸份證號碼，烤根據(jù)顯示的辮人員姓名、悲車輛編號、濁款箱號碼奏、封箱號碼前等信息進行爸核對、清點豎，無誤后確原認(rèn)，解款人麗員輸入密碼株進行交接確瘦認(rèn)，辦理封也箱（包）的蘋交接登記?？?授、網(wǎng)點入庫怨處理甲網(wǎng)點現(xiàn)金管孤理員會同指哨定專人在監(jiān)捉控下清點封掠箱（包）內(nèi)抓現(xiàn)金無誤后扮，通過婚“吧0026實捉物調(diào)撥舞”驗交易中的番“溪4系統(tǒng)內(nèi)調(diào)衣?lián)懿樵?處嬌理弓”激功能進行網(wǎng)粱點入庫處理獵，諒首先功能慈選擇更“頁5單筆打單臂”紋交易打印續(xù)“篇本外幣現(xiàn)金蠻調(diào)撥清單傻”釣，核對數(shù)哨量等信息后涂，尺再做帆功能選擇何“7撇入庫孟/晴退回娃”告處理賽，助系統(tǒng)聯(lián)動完洪成入庫賬務(wù)未處理塞。清單加蓋睜辦訖章作為矮記帳依據(jù)，挨并由記帳人酬員加蓋名章灘、授權(quán)人簽駛字后隨當(dāng)日制傳票傳遞至向稽核羞。狡4哥、差錯處理免網(wǎng)點柜員清歐點金庫配送識現(xiàn)金封包，膀發(fā)現(xiàn)配送的摘款項與調(diào)撥飾單金額不符托（長款或短透款），經(jīng)網(wǎng)毛點負(fù)責(zé)人確弓認(rèn)后，立即巧報告相關(guān)部斑門處理。濤(二)美現(xiàn)金繳款操作流程味1泳、網(wǎng)點預(yù)約稅/刪除仰（暖1蠶）萍網(wǎng)點指定的鋼現(xiàn)金管理員福根據(jù)當(dāng)日本言外幣現(xiàn)金庫瓣存量和預(yù)測替的現(xiàn)金收付參量，通過葡“珠0026實哀物調(diào)撥露”模交易中的夾“搶1-系統(tǒng)內(nèi)電現(xiàn)金調(diào)撥申傅請?zhí)骸睗补δ芟蚪饚煲r作調(diào)撥申請航預(yù)約，選擇竊調(diào)撥類型-混1調(diào)出，輸功入受理機構(gòu)座號，申請配賞送日期、幣預(yù)種、券面、默金額等要素更,經(jīng)A級串主管授權(quán)后歸提交。劈（征2角）生申請信息中染必須包括幣虜別、券別、焰數(shù)量、金額妻、調(diào)運時間足等要素。貿(mào)（妨3宅）炮在金庫作出骨審批前，經(jīng)廢A級主管授竿權(quán)，網(wǎng)點可塔以對該筆預(yù)恥約申請進行輸刪除。域（撫4鋪）覽預(yù)約申請發(fā)怨出后，網(wǎng)點愉現(xiàn)金管理員泳應(yīng)及時查看糧審批情況。莫2湊、網(wǎng)點出庫哀記賬岔（宰1婦）梢經(jīng)過金庫審神批處理后，倦網(wǎng)點現(xiàn)金管旁理員打印批丹準(zhǔn)后的實物堆調(diào)撥單，并猜按調(diào)撥單的戴配款時間、磚數(shù)量等要求弟，在規(guī)定時亂間內(nèi)完成配慣鈔、裝箱，贊設(shè)定封箱號鳳碼。拆（受2法）他網(wǎng)點現(xiàn)金管己理員通過圣“僻0026實悉物調(diào)撥破”綠交易中的憤“糞4-系統(tǒng)內(nèi)堪調(diào)撥查詢/峽處理友”煩功能，黨“跪預(yù)約記錄狀喬態(tài)贈”鼠選閱“2昂批準(zhǔn)充”臭，脆首先路選擇功能追“握5單筆打單蜻”讀打印冶“昌本外幣現(xiàn)金腳調(diào)撥清單只”察然后選擇功師能岔“6-焦出庫處理窮”確，輸入款箱崗編號、封箱研號碼，經(jīng)躬B級要以上扁柜員云授權(quán)后提交奶，系統(tǒng)聯(lián)動步完成出庫記之賬處理暈。傍打印魚的粉“逮本外幣現(xiàn)金泄調(diào)撥清單垃”誘加蓋巖“濕辦訖章泊”寇作為記帳依衡據(jù)，并由現(xiàn)火金柜員加蓋腫名章、授權(quán)譯人簽字后隨僑當(dāng)日傳票傳裂遞至稽核中慮心。商3步、網(wǎng)點與解繼款員辦理款朱箱交接。處訓(xùn)理比照調(diào)款憂款箱交接手尤續(xù)。佛4庫、差錯處理蜻。處理比照店調(diào)款差錯處束理。黨（三）截柜員間調(diào)撥種業(yè)務(wù)懇察達筑購集操作流程溜1指、實體柜員類向現(xiàn)金柜員稿繳款植（啞1陰）軍現(xiàn)金柜員收轉(zhuǎn)到其他柜員別交來的現(xiàn)金宰，清點無誤綠后，由現(xiàn)金扔柜員啟動船“0020嘗-1柜員現(xiàn)截金調(diào)撥建”，平選擇功能雕“1-回錄入咐”握，操作類型促“壘普通柜員調(diào)嫁撥季”聽，調(diào)撥類型牢選擇泊“磁調(diào)入盤”倉，調(diào)撥掏柜員勤欄頂輸入現(xiàn)金柜蹄員欺12爛位操作員號積，調(diào)撥方柜騎員恰欄氏輸入對方柜茂員號。單（舅2倒）唇現(xiàn)金柜員錄軟入完畢后，倡柜員啟動叼“0020慘柜員間現(xiàn)金扮調(diào)撥丘”朽交易，選擇盆“3-竿確認(rèn)憂”追錄入相關(guān)要備素。談（搞3遙）天交易成功后摸按系統(tǒng)提示床交款柜員戒打印訂“餅柜員間現(xiàn)金速調(diào)撥單期”瓜一式兩聯(lián)，赤現(xiàn)金柜員、捎交款柜員、削負(fù)責(zé)人貧（或主管）顆分別簽字確雄認(rèn)。黨“俊柜員間現(xiàn)金榆調(diào)撥單議”恢分別放置在森現(xiàn)金柜員和肥交款柜員的著相應(yīng)流水中賀。聯(lián)2嚇、實體柜員界向現(xiàn)金柜員側(cè)調(diào)款。業(yè)務(wù)魂處理比照繳蠻款處理。持（1）現(xiàn)金捷柜員啟動觸“0020圖-1柜員現(xiàn)滋金調(diào)撥畝”，尋選擇功能道“1-汁錄入土”捐，操作類型迷“碌普通柜員調(diào)次撥深”匙，調(diào)撥類型壽選擇第“塑調(diào)出逼”疼，調(diào)撥柜員悶欄輸入現(xiàn)金里柜員菌12鵝位操作員號鬼，調(diào)撥方柜輩員欄輸入對緩方柜員號。肅（2）現(xiàn)金定柜員錄入完杠畢，柜員清奔點現(xiàn)金無誤央后，啟動閑“0020移柜員間現(xiàn)金落調(diào)撥倦”鉛交易，選擇聯(lián)“3-驢確認(rèn)塊”澇錄入相關(guān)要見素。爐（3）交易弱成功后按系夸統(tǒng)提示交款哨柜員打印謙“絡(luò)柜員間現(xiàn)金跌調(diào)撥單拾”襪一式兩聯(lián)，急現(xiàn)金柜員、潤交款柜員、慧負(fù)責(zé)人（或化主管）分別映簽字確認(rèn)。蜓“垃柜員間現(xiàn)金囑調(diào)撥單拜”記分別放置在污現(xiàn)金柜員和傲交款柜員的夸相應(yīng)流水中命。育3揚、虛擬柜員用向現(xiàn)金柜員艱調(diào)款紋（申1鏈）代現(xiàn)金柜員收繳到自助設(shè)備白管理員調(diào)款肺請求，由現(xiàn)餡金柜員啟動累“0020沙-2自助設(shè)篩備現(xiàn)金調(diào)撥脹”，植選擇功能汪“1-愉錄入勿”返，操作類型熟“朗自助設(shè)備現(xiàn)廊金調(diào)撥慌”屆，調(diào)撥類型招選擇帥“鞋調(diào)出捉”野，調(diào)撥柜員既欄雪反顯現(xiàn)金柜數(shù)員援12學(xué)位操作員號睛，自助設(shè)備悟柜員號欄輸卸入自助設(shè)備縣虛擬柜員號朱。匯（百2伐）線現(xiàn)金柜員錄梅入完畢后，蠶清點現(xiàn)金無員誤后，銳其他柜員啟差動韻“0020贏-2自助設(shè)他備現(xiàn)金調(diào)撥新”艘交易，選擇值“3-鋸確認(rèn)炮”爺錄入相關(guān)要牌素。欄（界3憂）選交易成功后賞按系統(tǒng)提示設(shè)打印騾“兄中國建設(shè)銀煩行自助設(shè)備田現(xiàn)金調(diào)撥單而”艷一式兩聯(lián)，王現(xiàn)金柜員、出自助設(shè)備管圍理員角、負(fù)責(zé)人幕（或主管）逗分別簽字確秘認(rèn)?；铩邦~中國建設(shè)銀池行自助設(shè)備貼現(xiàn)金調(diào)撥單晌”炭一聯(lián)放置在照現(xiàn)金柜員的買相應(yīng)流水中沫。輛4踢、虛擬柜員魯向現(xiàn)金柜員宵繳款。業(yè)務(wù)萌處理比照調(diào)自款處理。才（1）現(xiàn)金振柜員收到自捎助設(shè)備管理灘員繳款請求琴，清點現(xiàn)金震無誤后，由哄現(xiàn)金柜員啟鏈動脖“0020乞-2自助設(shè)紙備現(xiàn)金調(diào)撥蹦”，號選擇功能勺“1-咸錄入叉”炭，操作類型北“識自助設(shè)備現(xiàn)再金調(diào)撥祖”成，調(diào)撥類型絞選擇吧“貝調(diào)入鬧”虹，調(diào)撥柜員猛欄反顯現(xiàn)金顫柜員線12劑位操作員號貌，自助設(shè)備掏柜員號欄輸察入自助設(shè)備議虛擬柜員號難。傾（2）現(xiàn)金頂柜員錄入完慕畢后，其他毛柜員啟動柄“0020飾-2自助設(shè)移備現(xiàn)金調(diào)撥找”仗交易，選擇搶“3-掠確認(rèn)紀(jì)”置錄入相關(guān)要目素。狐（3）交易們成功后按系吧統(tǒng)提示打印殘“匠中國建設(shè)銀翻行自助設(shè)備捧現(xiàn)金調(diào)撥單厭”準(zhǔn)一式兩聯(lián)，美現(xiàn)金柜員、兵自助設(shè)備管宅理員、負(fù)責(zé)匙人（或主管服）分別簽字值確認(rèn)。菊“藍中國建設(shè)銀處行自助設(shè)備抄現(xiàn)金調(diào)撥單捷”是一聯(lián)放置在梁現(xiàn)金柜員的凱相應(yīng)流水中結(jié)。男膀四、返現(xiàn)金兌換基本規(guī)定池1淺、票幣兌換瓜業(yè)務(wù)包括殘角損人民幣兌洋換、人民幣勒主輔幣兌換評。塞2旺、堅持微“組先兌入、后已兌出栗”摘的原則。濫3餃、兌入現(xiàn)金訴，在兌換人速離柜前，不江得與其它款抗項混淆。顆4典、收回?fù)p傷抱幣不得流通逮使用，應(yīng)及安時整點入庫瞎。暫5雪、兌換殘幣俯應(yīng)嚴(yán)格按照旗人民銀行《奔?xì)埲比嗣駧殴稉Q辦法》君的規(guī)定進行初辦理，殘損奇人民幣兌換傳時，應(yīng)當(dāng)面兆在殘損幣上賭加蓋糊“寇全額紀(jì)”暢或刪“驅(qū)半額肉”池戳記。追6未、殘損外幣曠不予兌換，蘇可為客戶辦疼理托收。操作流程虧1縣、柜員將客車戶現(xiàn)金一次勾收下。損傷主幣兌換時，腫根據(jù)損傷幣列兌換標(biāo)準(zhǔn)確卻定應(yīng)兌金額悅，清點無誤責(zé)，并當(dāng)著兌峰換人的面，岡在損傷幣上搶加蓋朵“蔽全額技”瘦或漢“究半額匹”慘戳記叢。慧2更、柜員啟動爽“通9984殘得破幣兌換故”住交易，按照插可兌換殘損縣人民幣的總障金額，根據(jù)踢系統(tǒng)提示輸忘入幣別、幣匪值（殘破幣息面值）、券夸面張數(shù)、兌我換比率等相乘關(guān)要素，確煤認(rèn)無誤后提攻交主機。著3毅、將兌換的目現(xiàn)金清點無擴誤后交客戶艱。稿五、倡假幣收繳基本規(guī)定斥1但、柜員在清日點現(xiàn)金時應(yīng)設(shè)注意鑒別真過偽，發(fā)現(xiàn)假崗幣按規(guī)定程浩序予以收繳映。嶄2學(xué)、假幣收繳煮必須雙人審府核，當(dāng)面沒扁收。柜員不呢得以判定不朽準(zhǔn)為由將假低幣退還持有躲人，不得將壟蓋章假幣退哥還持有人。跌整個操作過緩程應(yīng)在監(jiān)控描下進行，且厭不得離開持洽有人視線。漿3睛、在收繳假鮮幣過程中，灰有下列情形跟之一的，應(yīng)筑立即報告當(dāng)?shù)鸬毓矙C關(guān)牌，并提供線券索：爺（1獨）對一次性遠發(fā)現(xiàn)假人民甜幣20張（裝枚）（含）車以上、假外慕幣10張（吸枚）（含）各以上的；珍（2緩）屬于利用蹲新的造假手辱段制造假幣釀的；慨（3焦）有制造或更販賣偽造、只變造人民幣暢線索的；否（4常）持有人不艷配合金融機滅構(gòu)收繳行為質(zhì)的。徐4走、辦理假幣智收繳業(yè)務(wù)的戲柜員，應(yīng)當(dāng)凈取得《反假壩貨幣工作人擠員資格證書鞋》，柜員調(diào)貨離反假崗位脫時應(yīng)收回此宣證。日5肉、辦理現(xiàn)金怪業(yè)務(wù)的營業(yè)貫場所應(yīng)無償藍提供鑒別人細(xì)民幣真?zhèn)蔚某烛炩n機具。冬6卸、各網(wǎng)點應(yīng)難配備專職或墊固定兼職人缺員負(fù)責(zé)假幣結(jié)管理。對秋收繳的假幣儀實物進行單揀獨保管競，豬登記《中國脫建設(shè)銀行假所幣收繳代保除管登記簿》第，保證賬實魯相符，整理摸后按季上繳芽上級行。受7貨、嚴(yán)禁將收酒繳的假幣丟遭失或再度流稅入社會。嚴(yán)槳禁利用工作燈之便，截留肥或私自處理姿沒收、鑒定題的假幣，嚴(yán)末禁以偽造、伸變造的貨幣槍換取真幣。爭8腔、各級行出性納人員應(yīng)嚴(yán)緣守保密制度杰，對真假幣片特征，在規(guī)卻定的范圍內(nèi)弦傳授。幫9苗、柜員收入免客戶交來的額現(xiàn)金，發(fā)現(xiàn)腿偽造、變造業(yè)的假幣，應(yīng)柜經(jīng)另一柜員稈當(dāng)場復(fù)核鑒謎定，共同確警認(rèn)無誤后，尸當(dāng)面在假幣流上加蓋有統(tǒng)青一編號和尼“葉假幣捆”第字樣的戳記坑，予以收繳爆。輸10狀、柜員收繳挎假外幣紙幣命及各種假硬頃幣時，應(yīng)當(dāng)氣面以統(tǒng)一格刺式的專用袋蠅加封，封口讀處加蓋住“轎假幣腸”瘡字樣戳記，妥并在專用袋袍上標(biāo)明幣種竭、券別、面返額、張（枚業(yè)）數(shù)、冠字鵝號碼等項，撈加蓋收繳人歌、復(fù)核人名灑章。撲可茄轟乏口煎賺遇操作凝流程搏1鹿、柜員收入澤客戶交來的睜現(xiàn)金，發(fā)現(xiàn)秒偽造、變造放的假幣，應(yīng)渠經(jīng)另一柜員奪當(dāng)場復(fù)核鑒兇定，共同確拾認(rèn)無誤后，嚇當(dāng)面在假幣努上加蓋有統(tǒng)疲一編號和沸“妹假幣每”究字樣的戳記邀，予以收繳庭。略2愛、柜員收繳聚假外幣紙幣襪及各種假硬使幣時，應(yīng)當(dāng)?shù)苊嬉越y(tǒng)一格東式的專用袋纖加封，封口揮處加蓋端“坦假幣催”但字樣戳記，決并在專用袋簽上標(biāo)明幣種揪、券別、面漫額、張（枚宴）數(shù)、冠字優(yōu)號碼等項，腹加蓋收繳人遙、復(fù)核人名健章。甚3螞、柜員手工乘填寫假幣收漿繳憑證二張聯(lián)，加蓋柜炕員名章和辦姜訖章，一聯(lián)六收繳單位留裙存聯(lián)，專夾臘保管，一聯(lián)渣持票人收存補，退客戶滅。浪4坦、柜員登記膠《中國建設(shè)焦銀行假幣收爹繳代保管登沖記簿》。筋5摘、柜員告知劫客戶如對被艇收繳的假幣液真?zhèn)斡挟愖h苗，可以自收麥繳之日起3抵個工作日內(nèi)恨，持《假幣掘收繳憑證》出直接向人行地中心支行或兵人行授權(quán)的乏當(dāng)?shù)罔b定機柏構(gòu)提出書面叛鑒定申請。倚6綁、對蓋有廈“案假幣擴”統(tǒng)字樣戳記的刻人民幣紙幣辱，經(jīng)鑒定為粘真幣的，由盟鑒定單位交狠收繳單位按勒面額兌換完浪整券，退還誠持有人，收與回持有人的代《假幣收繳描憑證》，蓋血有漂“聲假幣敞”適戳記的人民牙幣按損傷券呢處理。經(jīng)鑒濟定為假幣的財，由鑒定單雄位予以沒收像，并向收繳劈單位和持有孫人開具《貨羽幣真?zhèn)舞b定急書》和《假遷人民幣沒收圈收據(jù)》。躍假幣業(yè)務(wù)包牛括：實物移太交、《假幣吩登記簿》和閃調(diào)撥申請三估部分。一、妻實物移交是斷假幣從收繳輕到逐級上繳某的交接過程太；二、《假魔幣登記簿》藥指是完成各距機構(gòu)的假幣崗登記簿余額踩變化的過程惹；三、調(diào)撥鳴申請是包括袋機構(gòu)間調(diào)撥用的申請、打惰印調(diào)撥單、拌出庫、入庫致全過程。被特別注意：歇由于總行統(tǒng)是一開發(fā)的損“睬出納綜合管權(quán)理系統(tǒng)芽”卸中的《假幣徑登記簿》與枯調(diào)撥申請出披庫、入庫處干理沒有聯(lián)動牽，所以進行計“快0026-互4漆”捕和熔“抽0026-老C增”蹄交易操作時襯，與實物移襪交的數(shù)量，磚應(yīng)保持三者戲的數(shù)量一致歌，否則，會嶺出現(xiàn)機構(gòu)保瞧管的假幣數(shù)獲量與《假幣伍登記簿》不約一致。演1、耳假幣收繳厲通過啟動菌“暗0026賄實物調(diào)撥地”尊交易，選擇紅“顯假幣收繳信節(jié)息錄入和打坡印類”騙功能。通過叢功能1-新池增，輸入持縣有人、證件狀號碼、假幣站類型、券別堪、版別（4柄位年份）、疏假幣張數(shù)、花假幣類型冠故字號碼等必儉輸要素，套資打汁“包假幣收繳憑小證麻”燦。舌每張假幣收還繳憑證填寫暈相同版別、雅相同冠字號忽碼的假幣，溫不同冠字號點碼的假幣需疑分別錄入。根前六位冠字憤號碼相同的辛假幣可以合包并錄入一條撒，取前6位白錄入，后4翅位補0。望2、萌假幣上繳金齡庫垮第1步:鳴通過扇“獨0026-謊1系統(tǒng)內(nèi)現(xiàn)脊金調(diào)撥申請命”鋒功能向上級堪金庫發(fā)起調(diào)倆撥申請，在贈色“炸鈔幣類型程”桌選擇誤“撒6假幣斜”葡。其余的操嫩作與現(xiàn)金調(diào)壁撥操作一致技。露第2步:牧通過程“臣0026略-c假幣請查詢/上繳碌”紹交易，將本鎮(zhèn)機構(gòu)勿“更假幣登記簿背”洲中的記錄劃匠轉(zhuǎn)到對應(yīng)機已構(gòu)，可通過艦逐筆或批量禿二種上繳方浸式。狡選擇1-逐脹筆查詢/上然繳，按明細(xì)吧記錄逐條顯務(wù)示，適用于閃逐筆選擇是翁否上繳。按宣條件查詢出攻相應(yīng)記錄，雖進行個別修挽改，將光標(biāo)樸所在記錄的久“稍是否上繳躍”先選擇為培“幸是煮”欣，按Ctr藝l+F鍵提呼交，在刻“暈上繳類型投”懶欄位選擇般“松繳金庫秋”謊，填寫上繳尺的機構(gòu)號，支打印上繳清授單后，確認(rèn)院提交。醉選擇2-匯恢總查詢/上恐繳，按假幣革券面和版別架分類顯示匯突總余額，適守用于批量上害繳。首先按燙條件查詢出拴匯總金額，斧確認(rèn)全部提腿交查詢結(jié)果看，按Ctr注l+F鍵，曬在燭“皺上繳類型吵”娃欄位填寫脈“繼繳金庫協(xié)”皇，填寫上繳曬的機構(gòu)號，怕打印上繳清能單后，確認(rèn)奶提交。潛偽造幣和變鋸造幣必須分閣別打印清單略上繳。借網(wǎng)點機構(gòu)只糞允許向?qū)?yīng)熊調(diào)撥關(guān)系的罪金庫上繳假棟幣，如未填局寫機構(gòu)號，尤系統(tǒng)根據(jù)各無機構(gòu)的注冊米資料中本幣脖金庫，自動易上繳到上級虛金庫；金庫誓可以金庫間緞假幣調(diào)撥的廣操作方法相期同。運3、夾假幣上繳人西行艇第1步：通裳過深“逃0026能-c假幣查叫詢/上繳催”膠，通過槳“何1-逐筆查浮詢/上繳活”確、貸“懼2-匯總查準(zhǔn)詢/上繳蒜”應(yīng)按條件查誼詢出相應(yīng)記霜錄，確認(rèn)查慰詢結(jié)果后，亦將篇“開上繳類型僻”扛修改為載“頂繳人行脖”合，打印上繳鍋清單，確認(rèn)做提交。碑第2步:訪金庫管理員叫通過出納綜鴨合管理系統(tǒng)逼（web平責(zé)臺）中巴“謙假幣業(yè)務(wù)抖”眼--變“惡人行比對文雨件處理迷”汪，進行數(shù)據(jù)鉗查詢、生成傷比對文件以似及有關(guān)報送奉信息的維護趕。紹每個比對文樂件明細(xì)記錄活最高條數(shù)為誦1000條幻，超過10能00條記錄到分次生成比槳對文件。屑第3步:育通過002昌6-c或w仆eb平臺分迎類打印本次相繳人行假幣拾的明細(xì)或匯哪總表。癥第4步：通墳過池“斗0026-院5系統(tǒng)外現(xiàn)建金調(diào)撥申請軋”靈功能向人行埋發(fā)起調(diào)撥申埋請，在雄“午鈔幣類型鞋”畢選擇壽“舌6假幣扭”肯。其余的操吹作與現(xiàn)金調(diào)絲撥操作相似很。右比對文件包積含的假幣類蘭型列表拋假幣類型階版別/套數(shù)建面額紋券別名稱（喜人行）默券別代碼人套行銳備注骨生成比對文蹦件范圍芹人民幣/偽揭造幣/紙幣恒2005鼻1敘00頃、50、2巴0、10、利5津紙幣（5套隨）龜10150禾1份-1015篇05鏡壽1999耐100橫、50、2庫0、10、哄5、1淘紙幣（阻5庭套）儉10150案1貢-1015詠06篩雷1996鐘1要紙幣（母4挽套）注10140益6妨敘1990偶100撒、50、2比、1夾紙幣（殊4壁套）永10140引1缺、2、5、纏6歲晴1980蒜100梯、50、1刑0、5、2穴、1耐紙幣（糊4前套）店10140長1莊-1014罵06絮菌1980稿0.5肚、0.2、孔0.1撓紙幣（輔4屬套）政10240雪1談-1024禁03茄桿其他假幣行人民幣/偽鍛造幣/硬幣咱、殘破假幣慣人民幣/變溉造幣院外幣/偽造伍幣、變造幣他4、字假幣登記簿部通過褲“灣0026嘩-c假幣棄查詢/上繳部”悔交易可查詢鋼本機構(gòu)或其產(chǎn)他機構(gòu)的線“歉假幣登記簿死”鵲。斯網(wǎng)點機構(gòu)的合柜員通過膏“犧1-逐筆查赴詢/上繳浴”顧，可查詢本苗機構(gòu)或?qū)?yīng)布金庫機構(gòu)的羊假幣登記簿獄。在捷“涌保管機構(gòu)贊”罪錄入本網(wǎng)點鐵機構(gòu)號，可思分別查詢到拔本機構(gòu)假幣那登記簿的全蛇部記錄，包濫括提“弱在網(wǎng)點克”襪和抬“閃在金庫贏”立二種狀態(tài)；業(yè)在晚“潑保管機構(gòu)唯”核錄入對應(yīng)的烈金庫機構(gòu)號衛(wèi)，可查詢到膊金庫的假幣摔登記簿中本張機構(gòu)上繳的搞記錄，即本瘡網(wǎng)點收繳，紅已上繳到對世應(yīng)金庫，狀識態(tài)為協(xié)“傷在金庫莊”須的記錄。卷網(wǎng)點柜員通中過交“眾2-匯總上霞繳偏”水，查乖詢州中本機構(gòu)禁“差假幣登記簿渠”獨中按假幣類加型、券別、濟版別等條件尖匯總的數(shù)據(jù)雖。閣金庫機構(gòu)的濫柜員通過歷“魄1-逐筆查借詢/上繳列”拍，可查詢本紹機構(gòu)或其他繳機構(gòu)的假幣窄登記簿。?！鞍?-匯總查遲詢/上繳息”滔，查復(fù)詢嫂中本機構(gòu)炊“治假幣登記簿膏”立中按假幣類磚型、券別、哲版別等條件及匯總的數(shù)據(jù)巷。喜六、下出納錯款基本規(guī)定救1革、出納錯款翻是指辦理現(xiàn)律金的收付、詞兌換、整點訂、調(diào)撥、保鼠管等業(yè)務(wù)過按程中發(fā)生的店長、短款。演2陪、柜員收付懶現(xiàn)金發(fā)現(xiàn)長帝、短款，應(yīng)伍立即向屯現(xiàn)金乘業(yè)務(wù)主管報壯告；發(fā)生一柏萬（含）元蹦以上長短款棵，區(qū)現(xiàn)金擱業(yè)務(wù)主管要繞立即向上級造管理部門報江告。營業(yè)終智了，查無結(jié)捐果按規(guī)定掛輕賬。確認(rèn)為娘出納錯款的迫，按管理權(quán)攜限申報處理俱。談3拳、銀行自助認(rèn)設(shè)備清機中樸發(fā)現(xiàn)長、短幣款，應(yīng)立即奴向機構(gòu)負(fù)責(zé)塌人報告勁，刑并于當(dāng)日恩按二級行授垮權(quán)權(quán)限稿審批瞎掛賬，及時女查明原因，仰按相關(guān)規(guī)定外處理。膛4動、出納錯款其掛賬通過蕉“懇16301各00000牽0001出撓納短款戶千”淡或嫂“倚16301革10000貿(mào)0001自療助設(shè)備短款蔑戶慧”犁和僚“滑27301眨00000培0001嗓出納長款戶始”南或乘“獸27301蘇10000僵0001自沉助設(shè)備長款窗戶式”斤核算。泄5詳、各營業(yè)機碰構(gòu)應(yīng)及時清鏡理暫掛賬戶膚資金，年末至出納長短款炒戶余額原則發(fā)上清為零。岸驕澆重要物品管俘理盼一、粉重要單證管榜理基本規(guī)定捐1、總行定美義的重要單您證由總行統(tǒng)民一定義并在售系統(tǒng)中進行嬸維護，其入鳥庫、調(diào)撥、須使用、作廢慢、銷毀等由匪系統(tǒng)進行全替過程帝控制，并以辛柜員為主體用分別記載，腸柜員只能使孤用自己名下投的重要單證百。省惹行定義的重拒要單證采取冊手工加機控廢的控制方式算。男2、營業(yè)機翻構(gòu)的重要單最證由現(xiàn)金柜們員統(tǒng)一領(lǐng)入汗、保管、上現(xiàn)繳，各柜員糾使用重要單僅證由柜員向白現(xiàn)金柜員領(lǐng)澤取，柜員之漏間不得自行結(jié)調(diào)劑。販3、重要單刪證一律納入津表外科目核腔算，下設(shè)券“慣在庫戶洽”孫、喝“織在用戶瓣”殘、填“閃待銷毀戶故”匯，非金庫今機構(gòu)不得有壓“基在庫戶貞”港，雨使用重控時矛必須按順序攝使用，不得刪跳號。講4纏、重要空白暴憑證應(yīng)根據(jù)純實際需要適沖量領(lǐng)用化。像5、重要空房白憑證的查懶庫、調(diào)撥、消領(lǐng)用和運送被均比照現(xiàn)金抽查庫、出入煮庫、運送的脖辦法辦理。新6、所有重貧要空白憑證鋸均以每份1考元假定價格恐記賬。辦理還外匯業(yè)務(wù)使駁用的重要空罰白憑證仍以枯人民幣為記首賬幣種，以飾每份1元的牙假定價格記額賬?；@7、屬于銀裙行簽發(fā)的重武要空白憑證某，嚴(yán)禁由客粥戶簽發(fā)，不旱得預(yù)先蓋好伸印章備用。苦8、營業(yè)機脖構(gòu)使用計算摘機簽發(fā)重要列空白憑證時冰，只能采用所套打方式，艘不得手工填雅制。乳9、柜員一薦律不得代保賣管客戶的重遺要空白憑證洞。夢10、每開核啟一箱（包干）重要空白駐憑證時，必敬須逐捆（本葬）清點；每野開啟一捆（辨本）重要空隆白憑證時，突必須逐本（兔份）進行清壩點，不能只濤點大數(shù)，確與保印刷號碼犯無誤、實物挎數(shù)量與賬務(wù)邪數(shù)量相符。構(gòu)如拆封核對扮過程中發(fā)現(xiàn)啞印刷號碼或剃實物數(shù)量有輕誤，應(yīng)立即識向分差管行長匯報左，營業(yè)機構(gòu)江應(yīng)及時向上眠級行作出書幅面報告、不憶得拖延或隱廈瞞不報，凡電屬印刷差錯識應(yīng)整捆（本億）退回上級停行，同時應(yīng)珠保留原封包驅(qū)簽。丈11、重要晉空白憑證必孔須日結(jié)日清蛙，當(dāng)日支用伸的要當(dāng)日銷借賬。每日營積業(yè)終了，保漢管人員必須訪進行盤點，販并與登記簿穗及系統(tǒng)中重嗽要空白憑證計存量核對一杏致，做到表肉外賬、登記憤簿、實物三疤相符。患12、嚴(yán)禁閥將重要單證疼在柜臺上油隨意放置，舒營業(yè)終了，句重要單證必軋須隨同現(xiàn)金友裝箱入庫保恰管。柜員殿長期離崗必賞須辦理全部節(jié)重要單證的驕交接手續(xù)，撫將保管的重凳要單證全部縱交清。相13、省行效定義的重要記單證，度在相應(yīng)系統(tǒng)史核算的同時寧必須建立手打工重要空白座憑證登記簿久輔助裁核算。穩(wěn)（一）葛機構(gòu)重要單民證的調(diào)撥操作流程異1益、總行定義次的重要空白保憑證領(lǐng)取老（一）網(wǎng)點揉預(yù)約/刪除獎1、現(xiàn)金管留理員根據(jù)重航要空白憑證革存量和預(yù)測意的使用量，洪通過積“芝0026實排物調(diào)撥積”需交易中的主“陜3系統(tǒng)內(nèi)重花要空白憑證源調(diào)撥申請彎”錄功能向金庫殖發(fā)起調(diào)撥申鐘請，選擇交嫌易中代“牽2調(diào)入惠”穿類型，輸入腹受理機構(gòu)號隔、申請配送支日期、憑證械種類、數(shù)量噸，經(jīng)A級主斤管授權(quán)后向薦所屬金庫發(fā)而出領(lǐng)取重要佩空白憑證的心預(yù)約申請。沸2、網(wǎng)點申奧請實物調(diào)撥逐后無需打印繞“疾調(diào)撥清單茅”牽。習(xí)3、在金庫據(jù)作出審批前羞，經(jīng)A級主懇管授權(quán)，現(xiàn)句金管理員可扮以對該筆預(yù)懇約申請進行尺刪除。暗4、預(yù)約申描請發(fā)出后，把現(xiàn)金管理員兔應(yīng)及時查看及審批情況。腦（二）、網(wǎng)糧點接收款箱榨1、解款員赴到達網(wǎng)點后櫻，網(wǎng)點柜員復(fù)驗證解款員申身份，由解絲款員在系統(tǒng)呢中輸入密碼溉，在監(jiān)控下批接收島。偶2、解款員絕身份驗證無苦誤，網(wǎng)點柜雪員通過杠“船0027款承箱調(diào)運控管隊”渴交易中的候“蛋3網(wǎng)點/金慧庫款箱接收聲處理很”疫功能，輸入顧解款人員身垮份證號碼，牛根據(jù)顯示的蜜人員姓名、腔車鋸輛編號、款禍箱號碼、封企箱號碼鉤等信息進行梳核對、清點善，無誤后確嚴(yán)認(rèn)，解款人登員輸入密碼捉進行交接確徐認(rèn)，辦理封蕉箱（包）的年交接登記。齊（三）、網(wǎng)欺點入庫處理索1、裙網(wǎng)點現(xiàn)金管夫理員會同指嫁定專人在監(jiān)童控下清點封貝箱（包）內(nèi)誰重要空白憑蝴證無誤后，廉通過佳“黎0026實闊物調(diào)撥碼”明交易中的因“依4系統(tǒng)內(nèi)調(diào)雨撥查詢/處刷理羞”讓功能進行網(wǎng)內(nèi)點入庫處理錢，首先功能伍選擇爆“慮5單筆打單敘”屈交易打印怨“裂重要空白憑其證調(diào)撥清單店”薄，核對數(shù)折量等信息后拼，再做功能器選擇骨“7驗入庫勢/韻退回周”忽處理，系統(tǒng)跳聯(lián)動完成入領(lǐng)庫賬務(wù)處理腫。清單加蓋戴辦訖章作為廟記帳依據(jù)，價并由記帳人華員加蓋名章掙、業(yè)務(wù)主管刊簽字后隨當(dāng)梢日傳票傳遞跡至稽核。鞏2壽、省分行定綁義的重要空猶白憑證領(lǐng)取條（一）調(diào)入圖方述1、調(diào)入方張柜員應(yīng)手工澡填制嘗“渠單證領(lǐng)購單判”富一式四聯(lián)，動填寫的內(nèi)容蒼應(yīng)包括憑證辮名稱、調(diào)撥踐數(shù)量，并加潤蓋預(yù)留印鑒望，由會計主遮管簽字。肥2、營業(yè)機謙構(gòu)應(yīng)由兩人曾持奏“專單證領(lǐng)購單夕”肥到調(diào)出方領(lǐng)汁取重要空白值憑證。必3、重要空衡白憑證叔（不含保單禾）趙領(lǐng)回后交柜鮮員記賬，柜務(wù)員啟動盡“傘7002傳企票錄入慰”很、復(fù)核員啟您動穩(wěn)“昌7003傳宏票復(fù)核貪”母，記表外收揉入賬，將尖“薪單證領(lǐng)購單巨”掘第三聯(lián)做表倘外收入憑證抄附件。柜員蘭登記《中國贊建設(shè)銀行重尿要空白憑證掛登記簿》，誦由復(fù)核員在綢登記簿復(fù)核叉欄處青加醒蓋勒名絹章。摘（二）調(diào)出弓方患管庫員根據(jù)妥“共單證領(lǐng)購單家”今填列的憑證好名稱、和調(diào)助撥數(shù)量，填質(zhì)寫起止號碼顧。一聯(lián)交柜勿員啟動鵝“財7002傳琴票錄入拍”匆、復(fù)核員啟要動甜“宵7003傳錯票復(fù)核長”易交易，銷記寶表外賬，做魔表外付出憑鞏證附件，同奸時登記《中萬國建設(shè)銀行朵重要空白憑妖證登記簿》鹿。占（加上繳內(nèi)包容）勞（二）柜員踏間重要單證嗽的調(diào)撥操作流程奏1、柜員需眼要領(lǐng)用或退獵回重要空白耀憑證時，現(xiàn)恰金柜員啟動墨“薯0032重幻要單證調(diào)撥昂”哈交易，功能丹選擇半“繩1－錄入奔”浸，調(diào)撥類型針“頌1-調(diào)出象”鄰或者孝“喬0-調(diào)入等”窯，撥入方柜薯員金欄姿輸入需對方米柜員號，錄藏入憑證種類烘、單據(jù)起始片號、調(diào)撥數(shù)陪量。燃2、對方柜四員啟動泰“富0032重舊要單證調(diào)撥始”毫交易，功能謝選擇灰“民3－確認(rèn)稅”陵，根據(jù)系統(tǒng)霞提示錄入相浙關(guān)要素進行由確認(rèn)。厲3、交易成迫功后，系統(tǒng)月自動變更現(xiàn)盯金柜員、柜念員所保管單澡證的存量。稼打印調(diào)撥單批一式二份，蜻雙方簽章確快認(rèn)，柜員主柔管審核簽章徒。芒“那柜員間重要挨單證調(diào)撥單方”尸分別放置在促兩個柜員的敲相應(yīng)流水中惹。剖4、系統(tǒng)未顛控制現(xiàn)金柜陪員重要單證友的跳號使用俘，現(xiàn)金柜員疤應(yīng)嚴(yán)格按照塵制度規(guī)定，箏同一號段內(nèi)訂連續(xù)使用，忘不允許跳號匪。錦5、柜員間蜻重要空白憑宇證的調(diào)撥，帝調(diào)撥的數(shù)量孕必須大于撥帖入方該重要養(yǎng)空白憑證的像庫存數(shù)量。蒜即第一次調(diào)澇入的重要單移證未使用完修，再次調(diào)入錢該種憑證的妄數(shù)量必須大糟于該柜員名贈下該單證的賞庫存數(shù)。科6、除現(xiàn)金怕柜員外的其尸他柜員，名湯下的相同種紫類重要單證滋最多只能有爪兩個號段的惕號碼。測睬（三）掉重要空白憑跪證使用操作流程底1、總行定迷義的重空，舅啟動相應(yīng)交憑易時系統(tǒng)蔥自動塊聯(lián)動進行銷撐號登記倆“蔑重要空白憑浙證登記簿荒”向，銷記表外業(yè)賬。船2、省行定落義的重要空絲白憑證，系遍統(tǒng)不進行自答動控制，柜獵員應(yīng)啟動據(jù)“換7002傳黎票錄入圓”騙、灰“胳7003傳床票復(fù)核倚”慮交易，手工震銷記表外賬證并登記《重寨要空白憑證愿登記簿》，斤做到賬、簿關(guān)、實三相符瘋。佩3、內(nèi)部使半用重要空白票憑證時，柜呈員只能使用藝自己名下的奸單證，不能崇使用他人名丙下的單證。歉4、重要空損白憑證使用和必須按其名糞下的重要空課白憑證先后店順序進行使納用，不能跳乒號使用。旗（四）釀重要空白憑脅證的查詢操作流程粒戒1、柜薪員查詢重要要單證存量時蓋，啟動床“授0035柜左員重要單證羞存量查詢白”烘交易，再啟霜動腹“擊0051餃”番交易打印重毀要空白憑證欄登記簿。員2、柜員查憤詢重要單證拐狀態(tài)時，啟問動蠟“孤0036重掌要單證狀態(tài)召查詢馳”臣交易，輸入漂憑證種類、藥單據(jù)編號裝“哄冠字符+順粱序號餅”源，提交主機崇查詢重要單鄰證狀態(tài)。存二、陣印章的管理基本規(guī)定息1、會計專話用印章作為印重要物品管續(xù)理。保管、粉使用會計專瑞用印章的各衡級行必須建擋立搬“醉中國建設(shè)銀特行印章及重?fù)?jù)要物品保管軟使用登記簿避”縮并在登記簿水上加蓋印章麥印模，凡印扛章的領(lǐng)取、盡分發(fā)、啟用購、交接、停廢用、上繳和和銷毀等都必魄須在登記簿臺上詳細(xì)、連艙續(xù)記載，并叼由有關(guān)人員猛簽章。登記夕簿由會計負(fù)風(fēng)責(zé)人（含會利計主管）記存錄和保管。產(chǎn)2、印章使差用和保管堅脈持濫“搏誰保管、誰佩使用、誰負(fù)團責(zé)籠”妖的原則，做黨到滲“銹人在章在，績離柜收起勺”述，分清保管戲使用責(zé)任，股不得在空白雜憑證、空白盾表格、空白緞公文用紙上標(biāo)加蓋印章，匠個人之間不錢得私自授受夕會計業(yè)務(wù)用銜章。液3、每日營胖業(yè)終了，柜王員認(rèn)真清點樓核對名下保持管的印罪章，然后將止印章入箱上鉆鎖，閘入庫保管。盯4、印章的訂保管人員調(diào)題離崗位時或由臨時離崗（侵7個工作日釋以上，不含喜7日），應(yīng)斤辦理交接手聰續(xù)，并由主父管人員監(jiān)交畫。交接時，崗交接人員和蘆主管人員均衰應(yīng)在用“熊中國建設(shè)銀龜行印章及重貼要物品保管稿使用登記簿稀”撓上登記池，臨時離崗慣（7個工作擦日以下）應(yīng)速在柜員交接尚登記簿登記通。妙5、醫(yī)確因工作需崗要，同一柜元口兩名以上滴柜員共用一化套印章（辦竭訖章、業(yè)務(wù)墨用公章）的僻，應(yīng)在拖“久印章及重要享物品保管使壓用登記簿義”信中同時登記拔，通過槍會計工作人聰員牢交接登記簿覽明確責(zé)任。丙6、印章發(fā)傍生丟失、被處盜等事故，愛應(yīng)立即逐級黑上報、積極薄查找。鏡耐柜員交接思現(xiàn)金柜員與辭現(xiàn)金柜員之象間、普通柜議員與普通柜糟員之間進行叮交接，接交馬柜員尾箱為呈空時可采用滑0040尾俊箱平移交易申，接交柜員趙尾箱不為空震或不同級別吸柜員之間交么接時可采用瘋0020柜燕員間現(xiàn)金調(diào)撒撥和003梳2重要單據(jù)車調(diào)撥交易，須或兩者相結(jié)魂合交叉調(diào)配填使用。悼一、敏0040尾糞箱平移基本規(guī)定膚1、柜員尾懂箱移交是指點柜員交接班聲時將其尾箱暑整體移交給即接班柜員的歇交接方式，算實現(xiàn)不同班施柜員共用一躺個尾箱的模門式。柜員日坐結(jié)后（簽到快狀態(tài)），通須過穿“庫0040柜牛員尾箱移交貝”噸交易，可將庭尾箱分別按騙現(xiàn)金和重要諸單證整體移襪交給接班柜鄰員。嚇2、每天業(yè)鏡務(wù)主管應(yīng)全篩程跟蹤柜員猜的交接，并竟必須保證宏交接聲在監(jiān)控控制僅的范圍內(nèi)進河行。啄在交接過程胳中份，由接收柜攜員對現(xiàn)金妙、單證難實物進行賬趟實盤點紐；交接完成娛后，交接雙供方及監(jiān)交人懂應(yīng)及時在困會計工作人昌員交接登記電簿商上簽字確認(rèn)且。操作流程見面交接：煩1、移交柜絹員應(yīng)在日結(jié)呆成功且未簽決退的狀態(tài)下肥，啟動00破40尾箱平園移交易，斑功能選擇“被錄入悟”，松操作類型拍選擇邀“糞02現(xiàn)金創(chuàng)尾箱納移交裂”球或自“棒05現(xiàn)金管搜理員移交庫”梳完成現(xiàn)金和蛛重要單證移叛交的錄入。蜻復(fù)核柜員復(fù)洪核成功后，罷移交柜員才蹤可辦理簽退巡操作。辟2、復(fù)核柜寺員（由現(xiàn)金慕柜員擔(dān)任）針啟用臉“突0040柜嫂員尾箱移交魚”交易，功換能選擇“復(fù)鉛核”，進行跳尾箱移交的詳復(fù)核確認(rèn)操魚作，光其中錄入柜趁員必須是移夕出柜員；復(fù)仇核柜員必須壇是現(xiàn)金柜員它，并需要B蠅級以上柜員非授權(quán)。詞3、現(xiàn)金、婆單證移交復(fù)背核成功后，巴由復(fù)核柜員鵲打印柜員尾肅箱移交清單臟（習(xí)“怒現(xiàn)金清單奇”派、演“咐重要單證清設(shè)單恰”鈔）；接交人疼、移交人、秒監(jiān)交人確認(rèn)慘簽字。控不見面交接炕：自日終當(dāng)班柜拋員（第二天第輪休）軋賬值日結(jié)后，主劍管或綜合員何盤庫核簽，哪登記重要空糠白憑證登記潮簿和柜員交撒接登記簿，辱將登記簿放拐入尾箱后雙卡人上鎖封箱搖，尾箱鑰匙纖交核簽人員淚、第二天當(dāng)傍班柜員各保追管一把；然盒后通過輕“線0044尾緊箱管理-尾獸箱卸載盈”其交易，將柜僚員名下的尾家箱卸載到機勿構(gòu)名下，尾府箱卸載須雙偵人進行，并儀由尾箱交出勿柜員和監(jiān)交咸人員在尾箱滔交接登記簿根上登記。朽第二天在主叢管或綜合員悔的監(jiān)督下，激雙人開箱，玩清點、監(jiān)交拴，簿實相符霸后接收柜員憶在柜員交接沙登記簿上簽沉收，然后通愧過駝“聞0044尾寒箱管理-尾圈箱加載建”券交易將寄掛泰在機構(gòu)下的泄尾箱加載至沫該柜員名下嚇。尾箱加載柱須雙人進行畢，加載后打腔印餡“哈柜員尾箱加壤載清單-現(xiàn)思金清單呆”淹、破“姑柜員尾箱加禽載清單－重傻要單證清單歪”劫，對賬簿房進行核對，暖并由尾箱接遙收柜員和監(jiān)躺交人員在尾奧箱交接登記揮簿上登記。型尾箱加載完慶成后正式對原外營業(yè)。憐（一）交出忌尾箱必須雙雕人核簽，確牛保賬款、賬趨實相符。兩駐把鑰匙由核竟簽人員、第停二天當(dāng)班柜夾員各保管一傭把，保管人彎員承擔(dān)管理觸職責(zé)，確保絕賬實相符以蟲及負(fù)責(zé)尾箱引早晚交接。脅（二）交接販登記簿是記健載交接實物蝕的重要依據(jù)壤，交接內(nèi)容盼登記要完整拉，便于快速勇清點裝載。似（三）會計情現(xiàn)場檢查將兆重控登記簿孩、交接登記螞簿作為檢查宅重點；錄像查檢查將交接際、核簽時段配作為重點。何2.6生內(nèi)部憑證填若制今.基本規(guī)定于1、會計憑惠證填制要求式：要素齊全損、內(nèi)容完整伐、數(shù)字準(zhǔn)確毀、字跡清晰弱、及時有效謝。莫2、單式憑宰證用藍黑墨勉水或碳素墨辮水書寫，多毀聯(lián)套寫憑證桃應(yīng)使用圓珠寇筆及雙面復(fù)雞寫紙復(fù)寫，吧不得分張單本寫。殘3、填寫憑侵證及記賬的殲各種代用符次號規(guī)定為：襪第幾號為韻“玻#歲”烏，每個為庭“服@恭”追,寨人民幣符號滋為核“涉￥甜”遷，年月日簡抄寫順序，自烤左至右為翼“哨年/月/日授”匪，年利率簡兆寫為悄“左年%尺”翅，月利率為醒“屠月菊‰”逃。漿4、阿拉伯嫁數(shù)字應(yīng)一個恢一個寫，不胡得連筆，金牧額數(shù)字應(yīng)寫加到角分，無寸角分的應(yīng)在疲角分處寫?zhàn)挕爸?0析”危，有角無分參的應(yīng)在分位渾上寫害“伸0皆”現(xiàn)，不得用扮“—”蔬代替。中文暮大寫金額數(shù)生字，應(yīng)用正闊楷或行書填田寫，使用簡輸化字，必須侵符合國家公享布的簡化字腔規(guī)定。而5、記賬憑棄證的金額只御填寫一筆數(shù)裝字時，應(yīng)在能小寫金額數(shù)青字前填寫人謝民幣符號香“耐￥濾”矩，可以不填輩合計數(shù)，但勻應(yīng)將其下面右各空行用斜呢線劃銷。填險寫多筆數(shù)字藝時，不必在惜每筆數(shù)字前隨加人民幣符載號裙“消￥御”脾，但應(yīng)在合姜計數(shù)字前填務(wù)寫墊“肥￥俊”綠符號。戚6、中文漢刷字大寫金額臣數(shù)字前應(yīng)標(biāo)冠明久“君人民幣庸”房字樣，大寫深數(shù)字應(yīng)緊接炕“評人民幣慣”帶字樣填寫，秘不得留空白業(yè)。中文漢字行大寫金額數(shù)塔字到其“散元符”渡位為止的，廊在元之后應(yīng)牧寫輸“普整拼”則（荒“弊正冠”宗）字。浮7、阿拉伯認(rèn)小寫金額數(shù)掉字中有歡“灑0它”鄙時，中文漢訴字大寫應(yīng)按滋照漢語語言木規(guī)律、金額姑數(shù)字構(gòu)成和跡防止涂改的恰要求進行書才寫。騾8蓋、弟按業(yè)務(wù)內(nèi)珍容填選擇正確的敏憑證。按要待求填寫會計喊憑證要素。丸在憑證制單割處加蓋個人炮名章。和經(jīng)過主管簽壞字后才能黨作為嗎記賬占依據(jù)，偽記賬后掘作為機打憑羊證附件。湖內(nèi)錯帳沖正基本規(guī)定辜1、錯賬沖取正要以原錯粒賬和錯賬憑溜證作為錯賬估沖正的依據(jù)慶。仔2、錯賬只投能通過執(zhí)行奇交易方式來斷沖正。眉3、錯賬沖維賬憑證必須黃嚴(yán)格執(zhí)行審售批制度。呀4、錯賬報諒告制度：柜鄉(xiāng)面交易人員蓮發(fā)現(xiàn)錯賬，范應(yīng)立即向蒼業(yè)務(wù)寶主管報告；繼分行稽核中億心或運行中留心發(fā)現(xiàn)某網(wǎng)骨點的錯賬，猾也應(yīng)立即通糕知網(wǎng)點的鴉業(yè)務(wù)疏主管進行處犧理。斷5、因系統(tǒng)讓不穩(wěn)定、網(wǎng)宏絡(luò)故障等原婆因形成的異納地存取款錯木賬（記賬不省成功或重復(fù)焦存取款等）奧，不應(yīng)沖正柜的電子匯劃你等業(yè)務(wù)形成參的單邊賬，萬按總行有關(guān)舒網(wǎng)間業(yè)務(wù)錯王賬處理辦法望進行賬務(wù)調(diào)厘整。退6、錯賬沖刑正前必須確隱認(rèn)錯賬以前焦未被沖正、辱調(diào)整，以杜吳絕出現(xiàn)重復(fù)似沖正。臭7、是由于柜員因俱輸錯開戶資晨料或存取款姐金額等銀行且內(nèi)部原因造葬成交易錯誤怕需要沖正的夏，在客戶在吉場的前提下擴，可啟用裹“聾0088沖鉆正交易已”巾，經(jīng)A級主份管授權(quán)后進西行沖正處理株。產(chǎn)沖正憑證客祖戶要簽字確寨認(rèn)，附原因諒說明。信用澡卡脂無憑證存款嘴交易成功后通一律不得辦偏理沖正媽；隔日發(fā)現(xiàn)嚼的差錯，經(jīng)怨主管審核簽賤字確認(rèn)，由蓮代理網(wǎng)點發(fā)兆起止付及調(diào)如賬申請。幼8杯、外幣交易到中對私結(jié)售慚匯、外匯兌借換和輔幣找番零等交易，禽都不能對原散交易操作0騙088沖正溉。操作流程銹1、柜員發(fā)若現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理累錯誤，啟動揀“收0088沖帖正交易鍛”祖，輸入交易致序號，系統(tǒng)凳反顯被沖正廚信息，柜員泄核對無誤后狗提交，經(jīng)A岸級烤柜員授權(quán)后點，打印沖正破記賬憑證及洞交易流水奶號。柜員審柴核無誤后，控加蓋辦訖章小、柜員名章雙，并注明沖俱正原因，交喝A級毒柜員審核簽納章?；?、需運行或中心調(diào)整的純錯賬處理撐（1）發(fā)現(xiàn)諷錯賬或隔日殖退回待查報窯文后，應(yīng)及鏈時查明原因羨。如需運行定中心調(diào)整賬練務(wù)，填制怪“羽數(shù)據(jù)集中系垂統(tǒng)賬務(wù)調(diào)整車申請單滴”盆，注明會計禮分錄、標(biāo)準(zhǔn)斷賬號及金額右（如需刪除籠報文應(yīng)寫明晴報文流水編雄號），經(jīng)機推構(gòu)負(fù)責(zé)人審?fù)埠撕炞植⒓硬呱w業(yè)務(wù)用公嶺章，上報運兵行中心處理余。驕（2）運行蜘中心根據(jù)申跟請書中的調(diào)飾賬要求進行朽處理。如為刺刪除匯劃報溝文，應(yīng)按流何水編號查詢攜確認(rèn)無誤后集，根據(jù)調(diào)賬鑄要求將匯劃閣資金調(diào)入發(fā)蒼生錯誤的支鐮行網(wǎng)點內(nèi)部笑賬戶中，由略網(wǎng)點按要求誤再次進行匯渴劃處理；賬穴務(wù)處理完成莖后，調(diào)賬經(jīng)返辦人員啟動得刪除報文交私易，將錯誤欣報文刪除，防同時通知所餡轄支行網(wǎng)點墻。調(diào)整申請響書作記賬憑連證附件。律咸業(yè)務(wù)授權(quán)基本規(guī)定垂1你、對所授權(quán)梳的業(yè)務(wù)要求弱審核業(yè)務(wù)的棚真實性、合緣法性、憑證羅要素、印鑒盟真實性等內(nèi)戴容，對于現(xiàn)辭金業(yè)務(wù)還要雞求對收付現(xiàn)括金碗20萬元以俯上的換人都卡把復(fù)點。擦2克、DCC數(shù)恐據(jù)集中系統(tǒng)滋授權(quán)分為A蜓級柜員授權(quán)得、B級柜員碗授權(quán)。操作流程哭1、接到柜栽員提出的授迅權(quán)申請后，糕到待授權(quán)終白端進行授權(quán)憑。扯2、認(rèn)真審潔核憑證，審羨核要素是否鋪齊全、內(nèi)容價是否完整、茄數(shù)字是否準(zhǔn)俘確、印章是銷否清晰等。島3、根據(jù)審矮核過的憑證斜，仔細(xì)核對鞏系統(tǒng)屏幕顯遷示內(nèi)容，重美點核對金緒額、收付款且人賬號等內(nèi)礎(chǔ)容。核對于需提供節(jié)身份證件或毅其他證明材赴料的業(yè)務(wù)，燒主管還應(yīng)認(rèn)里真審核身份訊證件、證明驅(qū)材料的真實近性、合法性球、合規(guī)性。金4青、核對無誤奴后，確認(rèn)授磚權(quán)成功，實欺時在相關(guān)憑圍證上進行簽翅字確認(rèn)。碗第三章息亮網(wǎng)點營業(yè)楚后扔流程規(guī)范館3.1碎日終流程宇1、柜員結(jié)先賬茄2、日終核臉簽秒、勾對流水相、簽退穿3、尾箱獲交接開4、機構(gòu)日油結(jié)、簽退恩5享、憑證整理遍6缸、其他事項奮3.2主要辛內(nèi)容嬌裳柜員日結(jié)型、勾對流水運、簽退基本規(guī)定診一、柜員結(jié)浮賬分為試結(jié)燦賬和正式結(jié)州賬兩種。暫“紋試結(jié)賬趣”州可以隨時進勁行，以檢驗亭賬務(wù)平衡逼，恰在午間或其猴他相對空閑脈時間，組織功柜員特別是密零售柜臺柜慌員進行試結(jié)分賬操作，對菠現(xiàn)金及重要晝單證余額進壤行賬實核對膠，以減少日副終出現(xiàn)差錯析的查找時間錢，提高日終頃工作效率。鴿“悠正式結(jié)賬拼”薦最多可執(zhí)行恭3次，柜員獲在確保楚“掌賬、簿、實盡”幅三相符的情慎況下，才可遵開始正式日賽結(jié)。伶二、柜員結(jié)尖賬時，應(yīng)先雙清點尾箱現(xiàn)晴金，保證庫拘存現(xiàn)金的賬遵面掠余額與實際康庫存余額相嶼符臣。廉非現(xiàn)金管理獻員日終尾箱委不允許超2政萬元，超額恭部分應(yīng)益在停止對外慧營業(yè)前一個束小時左右，師組織柜員將蜂適量的大額能現(xiàn)金（或兌逝入的零散幣蝶、殘損幣）躺等調(diào)撥至現(xiàn)露金柜員，避省免日終集中瘦處理。勇清點時只準(zhǔn)怖錢碰賬，不裁可賬碰錢。薦網(wǎng)點逝負(fù)責(zé)人（或淹業(yè)務(wù)主管）脫應(yīng)雹對窗現(xiàn)金柜陸員的單證、推現(xiàn)金膠分別進行忽核簽齊，核對無誤罪后由對尾箱菠雙人旦加鎖書，普通柜員茄自行核點單僅證現(xiàn)金無誤勻后對尾箱加建雙鎖。稍對私合柜員應(yīng)宏根據(jù)打印出爬的呀《啊柜員賬務(wù)交廉易流水清單篩》與當(dāng)日帳橋務(wù)性交易牽憑證進行逐慎筆勾對環(huán)，答確保憑證錄滾入及賬務(wù)處馳理正確無誤吊。勾對熟相符后，應(yīng)乘在流水清單磁上奪逐份憶加蓋柜員名煎章。敗三、柜員嘩“役正式結(jié)賬撞”缸執(zhí)行3次后鳥，現(xiàn)金賬實向仍不符，系鋼統(tǒng)自動將不概平現(xiàn)金作掛擊賬處理充并打印掛賬鋼清單豪，柜員應(yīng)根樂據(jù)掛賬清單假認(rèn)真查找不圾符原因，最暮遲不得超過圖第二個工作宵日將掛賬進篇行處理；柜陽員結(jié)賬時若亭重要單證不學(xué)符，日結(jié)不論會成功，系醋統(tǒng)批處理時鄉(xiāng)將自動強制判進行日結(jié)。憶（原則上不碼允許劈此類情況發(fā)吹生）操作流程叫一、柜員結(jié)棄賬悶、勾對流水誘（一）柜員慚營業(yè)結(jié)束后給清點尾箱現(xiàn)逝金和重要單域證，啟動摘“網(wǎng)0060柜遮員結(jié)賬穩(wěn)”與交易，選擇潔“燈正式結(jié)帳遙”搬，輸入現(xiàn)金它、重要空白州憑證數(shù)量與脂系統(tǒng)中數(shù)量堵核對一致后忠結(jié)賬，打印閑柜員尾箱庫差存現(xiàn)金登記雖簿，磨網(wǎng)點揮負(fù)責(zé)人（或蜘業(yè)務(wù)主管）追對有現(xiàn)金、啦單證的喊現(xiàn)金育柜員分別進唱行帳核簽芒，核對無誤掩后共同對尾賀箱加鎖，挽非現(xiàn)金柜員似自行核對，鑄準(zhǔn)備入庫。拜（二）柜員勺啟動芬“布0051連毛線/預(yù)約報疤表管理-休查詢掙”姥交易，申請雷需打印的柜典員膏賬務(wù)性交易蘆流水清單、舅重要空白憑輪證登記簿，艇在下傳的報敞表名上按C羞TRL-Z輕聯(lián)動椒“困0086報斃表打印便”袍交易進行打售印。由于特辦殊原因造成俱柜員日結(jié)不枯能正常打印晌柜員流水清鍬單時，柜員?？赏ㄟ^蝶“棕9989申潛請聯(lián)線/預(yù)仆約報表爭”窄交易申請，棒然后啟扒“讀0051連嘗線預(yù)約報表求管理、查詢鋪”怪交易下載打似印。賠（三）損柜員選完成旅日結(jié)后，應(yīng)壞根據(jù)打印出討的骨《持柜員賬務(wù)交益易流水清單井》與當(dāng)日帳冬務(wù)性交易君憑證進行逐遷筆勾對季，拒確保憑證錄曬入及賬務(wù)處填理正確無誤著。勾對丟相符后，應(yīng)饞在流水清單竄上辮逐份隸加蓋柜員名收章，然后柜掘員將整理完霞畢的交易憑遠證、遭尾箱庫存登促記簿、裝柜員賬務(wù)性勒交易流水清蜜單、重要空式白憑證登記目簿按順序排辮列，制作柜術(shù)員封面，然贈后移交機構(gòu)邁憑證整理人水員。辦（四）柜員交結(jié)賬成功后調(diào)原則上不允裕許再懲辦理各種交鍬易傾業(yè)務(wù)鵲，如需再辦貨理業(yè)務(wù)，應(yīng)沃先訴簽退杯，經(jīng)B級以羊上柜員授權(quán)脹即可重新叼簽到筍。但柜員必?fù)眄氃谵k理完臨所有業(yè)務(wù)后柿，重新啟動奇“蔬0060柜蓬員結(jié)賬討”惱交易進行結(jié)撕賬和重新執(zhí)克行簽退操作斷。闊（五）梳柜員因故未五做日結(jié)，應(yīng)你由B級（含著）以上淡主管如柜員啟動“遠0060柜致員結(jié)賬”交鳥易，輸入該米柜員號，經(jīng)登其他野授權(quán)反柜員授權(quán)后揉為其進行強半制日結(jié)處理細(xì)。陸二、柜員在勾上述事項處絡(luò)理無誤淺退出操作屏聯(lián)幕。慕揪日終核簽操作流程山倚伴巧一翼、蒼現(xiàn)金套柜員結(jié)賬后斃，打印出準(zhǔn)“舉尾箱庫存現(xiàn)匆金登記簿共”根和泛“滔重要空白憑趁證登記簿債”孟，現(xiàn)金業(yè)務(wù)教主管清點現(xiàn)呈金、單證實庭物，與之核蛙對。全部核籮對一致后，齡核簽蘭人簽字，并瀉注明牌“州核對相符笨”圣，同時由被昌查人簽字。延二炊、現(xiàn)金業(yè)務(wù)及主管須在棵現(xiàn)金淹柜員完成當(dāng)演日最后一筆懲交易后進行抬現(xiàn)金、單證討的核查。江核簽冶后，應(yīng)監(jiān)督蠢該有現(xiàn)金辱柜員進行正據(jù)式結(jié)賬交易幕，并共同對英尾箱加鎖，樸準(zhǔn)備入庫。宴癥尾箱移交基本規(guī)定傲1、尾箱交焦接時必須先畜驗證運鈔車笛牌號、押運斑人員身份。水2、營業(yè)網(wǎng)衫點在辦理尾逗箱交接時，逐必須雙人在動有效監(jiān)控下蟻全程辦理。閘3、交接時萬應(yīng)檢查尾箱溜是否完好，槳如完好，與廳保安公司押族運人員辦理猴交接手續(xù)；