四川大學(xué)李天德《國際金融學(xué)》第九章國際金融機(jī)構(gòu)

第九章國際金融機(jī)構(gòu)第一節(jié)國際金融機(jī)構(gòu)概述國際金融機(jī)構(gòu)的概念和種類全球性國際金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)與作用國際金融機(jī)構(gòu)是保證國際貨幣制度正常運(yùn)行的國際組織，其設(shè)立的宗旨是積極地協(xié)調(diào)國家之間的經(jīng)濟(jì)關(guān)系、促進(jìn)國際經(jīng)濟(jì)合作。國際金融機(jī)構(gòu)通過提供短期和長期貸款，幫助成員國解決國際收支流動性困難和促進(jìn)長期經(jīng)濟(jì)增長。

國際金融機(jī)構(gòu)的概念1944年7月，通過了美國提出的關(guān)于設(shè)立IMF和國際復(fù)興開發(fā)銀行的方案。半?yún)^(qū)域性國際金融機(jī)構(gòu)：亞洲開發(fā)銀行、非洲開發(fā)銀行、泛美開發(fā)銀行等。區(qū)域性國際金融機(jī)構(gòu)：1957年歐洲經(jīng)濟(jì)共同體創(chuàng)立的歐洲投資銀行（西方國家戰(zhàn)后最早的區(qū)域性國際金融機(jī)構(gòu)）、阿拉伯基金組織、伊斯蘭發(fā)展銀行、西非發(fā)展銀行、OPEC國際發(fā)燕尾服基金等。國際金融機(jī)構(gòu)的種類國際金融機(jī)構(gòu)雖然參加國是各國政府，但性質(zhì)同股份公司類似，是以會員國入股方式組成的企業(yè)經(jīng)營性的機(jī)構(gòu)。這些國際金融機(jī)構(gòu)從成立到20世紀(jì)50年代末，一直是在美國的控制下。“24國委員會”和“24國集團(tuán)”的建立，標(biāo)志著發(fā)展中國家力量的崛起。全球性國際金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)與作用當(dāng)前的國際金融機(jī)構(gòu)已成為美國同其它發(fā)達(dá)國家之間、發(fā)展中國家間主要工業(yè)國家之間相互協(xié)調(diào)和相互斗爭的重要陣地。全球性國際金融機(jī)構(gòu)作為國際金融事務(wù)的管理者和協(xié)調(diào)者發(fā)揮的作用：提供短期資金，解決國際收支逆差，在一定程度上緩和了國際收支危機(jī)。全球性國際金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)與作用全球性國際金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)與作用提供長期建設(shè)資金，促進(jìn)發(fā)展中國家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展調(diào)節(jié)國際清償能力，應(yīng)付世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要。穩(wěn)定匯率，促進(jìn)國際貿(mào)易的發(fā)展。資本主義經(jīng)濟(jì)的三大支柱：國際貨幣基金組織、世界銀行集團(tuán)和關(guān)稅及貿(mào)易總協(xié)定（現(xiàn)：WTO）跨國銀行從性質(zhì)上說不屬于國際金融機(jī)構(gòu)，從業(yè)務(wù)功能看上說核心是國際金融業(yè)務(wù)。第二節(jié)跨國銀行跨國銀行的定義、產(chǎn)生與發(fā)展跨國銀行的主要業(yè)務(wù)跨國銀行（TransnationalCorporation,TNC）：“金融型”的跨國公司，是指在世界上不同國家和地區(qū)擁有分支機(jī)構(gòu)、經(jīng)營貨幣及信貸等業(yè)務(wù)的國際性銀行。按聯(lián)合國的解釋，凡在至少五個國家或地區(qū)設(shè)有分動感機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)的銀行就稱為TNC。跨國銀行于19世紀(jì)中葉產(chǎn)生于歐洲老牌資本主義國家?？鐕y行的定義、產(chǎn)生及發(fā)展跨國銀行是伴隨跨國企業(yè)的興起、壟斷資本的對外擴(kuò)張而產(chǎn)生及發(fā)展起來的。最早的跨國銀行是英國19世紀(jì)中葉在中國、印度等國設(shè)立的殖民地銀行。促使跨國銀行產(chǎn)生的兩個重要?dú)v史因素：生產(chǎn)資本的國際化促進(jìn)了金融資本的國際化；壟斷資本的殖民擴(kuò)張?？鐕y行的定義、產(chǎn)生及發(fā)展法國在19世紀(jì)末至20世紀(jì)初的銀行擴(kuò)張。第二次世界大戰(zhàn)后生產(chǎn)資本的擴(kuò)張加劇。促使跨國銀行產(chǎn)生的兩個重要?dú)v史因素：世界經(jīng)濟(jì)進(jìn)入20世紀(jì)80年代，跨國銀行轉(zhuǎn)向新型經(jīng)濟(jì)體國家?？鐕y行發(fā)展過程中呈現(xiàn)出的特點(diǎn)：業(yè)務(wù)經(jīng)營日益多樣化。海外機(jī)構(gòu)設(shè)置網(wǎng)絡(luò)化?？鐕y行的定義、產(chǎn)生及發(fā)展金融實(shí)力不斷增強(qiáng)。經(jīng)營手機(jī)日益現(xiàn)代化。跨國銀行的主要業(yè)務(wù)存款業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)外匯交易業(yè)務(wù)進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算及非貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)證券投資業(yè)務(wù)信托業(yè)務(wù)（信托投資和信托貸款）資信調(diào)查和咨詢服務(wù)第三節(jié)國際貨幣基金組織國際貨幣基金組織的成立及其宗旨國際貨幣基金組織貸款的特點(diǎn)與種類國際貨幣基金組織的作用國際貨幣基金組織的成立及其宗旨1944年7月，44個國家的代表在美國新罕布爾會州的布雷頓森林召開了聯(lián)合國貨幣金融會議，通過了由美國提出的關(guān)于建立國際貨幣基金組織（IMF）的方案，并簽訂了“國際貨幣基金協(xié)定”，1945年12月生效。1946年3月IMF正式成立，1947年3月開始辦理貸款業(yè)務(wù)。國際貨幣基金組織的成立及其宗旨國際貨幣基金組織的宗旨：建立一個永久性的國際貨幣機(jī)構(gòu)，促進(jìn)國際貨幣合作。促進(jìn)國際貿(mào)易的擴(kuò)大與均衡發(fā)展，以提高會員國就業(yè)和實(shí)際收入水平，并擴(kuò)大生產(chǎn)能力。促進(jìn)匯率穩(wěn)定，維持有秩序的外匯交易，防止競爭性的貨幣貶值。（最基本宗旨）國際貨幣基金組織的成立及其宗旨國際貨幣基金組織的宗旨：協(xié)助會員國建立多邊支付體系，消除妨害國際貿(mào)易發(fā)展的外匯管制。以基金組織的資金協(xié)助會員國，調(diào)整并糾正各會員國國際收支的不平衡?？s短各會員國的國際收支不平衡的持續(xù)時間并減輕其不平衡的程度。國際貨幣基金組織貸款的特點(diǎn)與種類國際貨幣基金組織的資金來源：成員國認(rèn)繳份額和借款?；鸾M織貸款的特點(diǎn)：貸款對象只限于會員國政府。貸款用途僅限于解決會員國各種類型的國際收支不平衡，用于貿(mào)易和非貿(mào)易的經(jīng)常項(xiàng)目對付。貸款額度受會員國繳納份額限制。國際貨幣基金組織貸款的特點(diǎn)與種類基金組織貸款的特點(diǎn)：貸款方式采用借款的會員國用本國貨幣向基金組織購買外匯的方式。國際貨幣基金組織貸款的方式：普通貸款儲備份額貸款（ReserveTranche)基本信貸（CreditTranche)擴(kuò)展貸款（ExtendedFacility)出口波動補(bǔ)償貸款（CompensatoryFinancingofExportFluctuation)——相關(guān)貸款條件緩沖庫存貸款（BufferStockFinancingFacility)石油貸款（OilFacility，1975年5月完結(jié)）信托基金貸款（TrustFund）補(bǔ)充貸款（SupplementaryFinanceFacility)擴(kuò)大貸款（EnlargedAccessPolicy)發(fā)達(dá)國家的計劃和建議國際貨幣基金組織的作用客觀上縮小了各國間匯率的波動性并使之保持相對穩(wěn)定，從而有助于國際貿(mào)易的發(fā)展?；鸾M織多種貸款形式在一定程度上緩和了國際收支危機(jī)，給借款國帶來了喘息的機(jī)會。基金組織在維持國際貨幣體系的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，促進(jìn)資本主義世界商品、勞務(wù)和資本的流通方面，也起了不少的作用。第四節(jié)現(xiàn)世界銀維行集團(tuán)世界銀件行集團(tuán)聽由以下值單位組仿成：世界銀萍行國際開虛發(fā)協(xié)會國際金融顧公司多邊投資國擔(dān)保機(jī)構(gòu)國際投資刊爭端解決蛇中心國際復(fù)犯興開發(fā)果銀行國際復(fù)興豈開發(fā)銀行緊概況194陳5年1移2月成衫立，1且946猾年6月妹開始營橡業(yè)，是虹全球性扯的國際塘金融組搏織。主要任務(wù)院：向會員輸國提供發(fā)串展經(jīng)濟(jì)的滲中長期貸愿款。宗旨：A密、對用于盲生產(chǎn)目的迫的投資提抬供便利。B、通過膛保證參與粗私人貸款蜘和私人投叛資方式促瞞進(jìn)私人對齊外投資；國際復(fù)興柿開發(fā)銀行船概況C、用袖鼓勵國題際投資宿以開發(fā)筆會員國脹生產(chǎn)資倒源的方羽式，促寨進(jìn)國際拍貿(mào)易的忌長期平削衡發(fā)展葵；D、在提缸供貸款保趕證時應(yīng)同濃其他方面晃的國際貸艘款相配合輔。世界銀科行的會悅員國必振須是首決先是I六MF的耳成員國饅。世界銀行超的最高權(quán)芹力機(jī)構(gòu)董彎事會由各拔國分別指砍派一名理裳事和一名枝副理事組膜成。國際復(fù)蚊興開發(fā)堵銀行概鍋況理事會的捎主要職責(zé)拌：批準(zhǔn)接羅納新會愈員；增加或減鄰少銀行股加份；停止會員惑國資格；決定銀行版凈收益的燭分配；批準(zhǔn)同其計他國家金剛?cè)跈C(jī)構(gòu)簽姿訂的正式火協(xié)定；批準(zhǔn)修正念銀行協(xié)定根；裁決執(zhí)行跡董事會在擋解釋銀行紀(jì)協(xié)定方面軋發(fā)生的爭但執(zhí)等。國際復(fù)興傲開發(fā)銀行沒概況處理日常唇事務(wù)的機(jī)器構(gòu)是執(zhí)行索董事會。世界銀行你的資金來蓋源有4個茄渠道：成員國實(shí)盞繳的資本即金；在資本市籮場發(fā)行中鴉、長期債倚券取得的福資金；（客主要來源征）到期歸還蒸的貸款以徐及貸出資反本的債權(quán)喂轉(zhuǎn)讓給商行業(yè)銀行收磨回的資金竄；（主要廟來源）每年的株凈收入國際復(fù)筐興開發(fā)框銀行的悠貸款業(yè)茄務(wù)貸款特測點(diǎn)：貸款對象蘆只限于會莖員國中低尚收入國家捆的政府和妻會員國政璃府擔(dān)保的旦機(jī)構(gòu)。貸款通蹲常與特扇定的工濾程項(xiàng)目最相聯(lián)系驅(qū)。貸款只能嘗提供到該皆項(xiàng)目所需懇建設(shè)資金離總額30喊%-40悼%。貸款只貸固給有償還金能力的會痰員國。貸款期限玻長，利率瘡低于市場禾利率。提取貸款匪以各國貨泥幣混合折成算為等值駛美元。國際復(fù)逃興開發(fā)行銀行的泊貸款業(yè)賴務(wù)貸款類型今：特定項(xiàng)抖目的投增資貸款蘋。行業(yè)性膜貸款。結(jié)構(gòu)調(diào)整溜貸款與規(guī)引劃貸款。技術(shù)援匹助貸款眨。國際復(fù)序興開發(fā)班銀行的碗貸款業(yè)際務(wù)貸款程忌序：商談和假調(diào)整。研究和嗎分析。確定項(xiàng)優(yōu)目。項(xiàng)目準(zhǔn)備序。項(xiàng)目評估禮。項(xiàng)目談習(xí)判。執(zhí)行與鋪監(jiān)督。項(xiàng)目評價瞇。國際開發(fā)薄協(xié)會國際開練發(fā)協(xié)會兵（ID摟A）概火況：IDA是支世界銀行臨的一個附棍屬組織，斥成立于1比960年界9月，專食門向會員霧國中最貧腐窮的發(fā)展栽中國提供蕩期限較長界、條件優(yōu)拼惠的貸款葬。宗旨：譽(yù)促進(jìn)世瞇界上欠演發(fā)達(dá)地丘區(qū)的經(jīng)星濟(jì)發(fā)展灶，提高噸生產(chǎn)率棒從而提掙高其生飄活水平剩。IDA的緣瑞會員國必倉須是世界悔銀行的會桿員國，但請世界銀行淡的會員國渾不一定都昂要參加協(xié)阿會。國際開發(fā)嶄協(xié)會IDA的旱資金來源辰：會員國姑認(rèn)繳的股艦份，世界己銀行從凈絲式收益中拔副付的贈款定，以及會故員國和其萄他資助國鉛提供的補(bǔ)躲充資金和但特別補(bǔ)充熄捐款。國際開跨發(fā)協(xié)會題的貸款渴業(yè)務(wù)貸款對象耗只限于最俘貧困的會肆員國。取得貸款財會員必須狹具備相關(guān)蠻的條件。國際金融斗公司國際金融魚公司概況國際金融哭公司（I楚FC）是書世界銀行胡的另一個辦附屬機(jī)構(gòu)鄉(xiāng)豐，成立于斤1956乘年，專門氏對發(fā)展中姥國家的私但人企業(yè)提益供貸款，沈而不是需純要借款國迎政府的擔(dān)倡保。宗旨：占鼓勵會您員國私越人企業(yè)包的發(fā)展最，促進(jìn)喚發(fā)展中濃國家私零營經(jīng)濟(jì)認(rèn)的增長住以及這蛛些國家湖資本市催場的發(fā)劈燕展。在組織肆形式上戲，金融嬸公司不羊同于I羽DA，荒它是獨(dú)牽立的國齒際信貸惕機(jī)構(gòu)。國際金已融公司國際金俊融公司泳概況金融公匹司的資摩金來源胸：會員權(quán)國認(rèn)繳由的股份技，世界狂銀行的藏貸款，讀以及從愿國際資骨本市場雁上自籌綢的資金委。國際金測融公司曉的貸款佛業(yè)務(wù)貸款對象捷主要是會昂員國政府膝所支持的盯私人企業(yè)判，也可以薄是公私合葡營企業(yè)或倡國營企業(yè)做，不需要沾政府擔(dān)保候。貸款期泄限：7榜-15材年，利終率一般鴉高于世相界銀行嚼。國際金賣融公司即的貸款參業(yè)務(wù)從行業(yè)葛角度看渴，IF釣C的信蓋貸主要轉(zhuǎn)投放在朱制造業(yè)你以及自瀉然資源磁的勘探及和開發(fā)忘方面。除信貸舅業(yè)務(wù)外蘋，該公驢司還同澤私人企均業(yè)合資榆經(jīng)營、鬼直接入臺股投資臥。國際金短融公司第五節(jié)稻區(qū)肆域性國衛(wèi)際金融割機(jī)構(gòu)亞洲開裙發(fā)銀行非洲開斃發(fā)銀行歐洲投資宣銀行泛美開累發(fā)銀行阿拉伯貨飛幣基金組儀織亞洲開協(xié)發(fā)銀行亞洲開爆發(fā)銀行遵的宗旨滾是，向剩其會員沃國或地潮區(qū)成員鼠提供貸監(jiān)款和技笛術(shù)援助聞，幫助詠協(xié)調(diào)各委會員國隆在經(jīng)濟(jì)陣、貿(mào)易茶和發(fā)展隆方面的連政策，封與聯(lián)合臟國及其催專門機(jī)薦構(gòu)進(jìn)行從合作以竊促進(jìn)亞隔洲及太貌平洋地沖區(qū)的經(jīng)邪濟(jì)發(fā)展脆。亞洲開發(fā)甲銀行的資直金來源包贈括：普通演資金、泥亞洲開發(fā)羊基金、技后術(shù)援助特團(tuán)別基金、浮日本特別柏基金非洲開如發(fā)銀行非洲開發(fā)砍銀行（A招fric頌anD牽evel澤opme摔ntB洪ank,漢ADB痛），簡稱司非行，是再非洲國家票在聯(lián)合國姓非洲經(jīng)濟(jì)哄委員會幫針助下于1威964年油9月正式痛成立（1肯966年獻(xiàn)7月正式喊營業(yè)）的喊一個面向說非洲的區(qū)液域性政府百間國際金不融組織。老該行總部剖設(shè)在科特趁迪瓦（象盼牙海岸）爭首都阿比許讓非洲開發(fā)丙銀行的宗瓦旨是，向帶會員國提停供經(jīng)濟(jì)和鉗社會發(fā)展服所需的資毀金，為非業(yè)洲大陸制浸訂發(fā)展總御體戰(zhàn)略提續(xù)供援助，始協(xié)助各國行的發(fā)展計屑劃，以促肉進(jìn)會員國幸經(jīng)濟(jì)和社橫會的發(fā)展幕和進(jìn)步，尊盡快改變洲其貧窮落迎后的面貌辯。歐洲投酬資銀行歐洲投際資銀行結(jié)（Eu料rop漫ean某In進(jìn)ves姑tme景nt壟Ban加k,型EIB監(jiān)）是根唇據(jù)19敵57年渡3月2墾5日在牢羅馬簽靠訂、1孫958地年1月鑰1日生枝效的關(guān)罵于建立折歐洲經(jīng)樓濟(jì)共同呼體條約規(guī)而創(chuàng)建捉的，是攤歐洲經(jīng)枝濟(jì)共同疏體的一怒個金融慕機(jī)構(gòu)。土其會員鳳國均為寺歐洲經(jīng)盟濟(jì)共同加體成員黃國，總認(rèn)部設(shè)在柄盧森堡貫。歐洲剪投資銀結(jié)行的最罪高權(quán)力序機(jī)構(gòu)是搬理事會績，執(zhí)行謹(jǐn)機(jī)構(gòu)是杯董事會戀。歐洲投菠資銀行旱的宗旨再是，利思用國際爭資本市煩場和歐鄭洲經(jīng)濟(jì)罵共同體炕內(nèi)部的揀資金，場對歐洲梨經(jīng)濟(jì)共持同體內(nèi)襲部經(jīng)濟(jì)增較落后鏟地區(qū)的艘發(fā)展計副劃提供酬長期貸看款或擔(dān)貴保，以字促進(jìn)這偷些地區(qū)芽的經(jīng)濟(jì)釀發(fā)展，伶同時也剃對與歐蓮洲經(jīng)濟(jì)吐共同體秤有聯(lián)系膛或訂有定合作協(xié)勞定的國在家和地疾區(qū)提供宣資金上元的幫助泛美開發(fā)咳銀行195涼9年，聽在拉美澆國家的著極力倡獅導(dǎo)下，霜美國與絮19個繳拉美國孤家簽訂巨了設(shè)立灣泛美開族發(fā)銀行適（In裹ter學(xué)-Am子eri被can允De冠vel摸opm攪ent傅Ba嬸nk,艘ID宋B）的搶協(xié)定。敘196殼0年1恥0月該摟行正式里營業(yè)，刷其總部蜘設(shè)在華海盛頓。淘凡美洲宰國家和艱國際貨盞幣基金蔑組織會基員國均悠可成為惱該行的赤成員國儀。目前異，該行樹的會員捆國已達(dá)尖40多屆個。泛美開滔發(fā)銀行愈的宗旨思是：集抱中會員況國的力責(zé)量，通炎過對經(jīng)咬濟(jì)和社比會發(fā)展繩的項(xiàng)目陰提供貸贏款和技漫術(shù)援助逗，幫助缸各會員錢國或各惜國家集蓄團(tuán)發(fā)展奔經(jīng)濟(jì)，裙促進(jìn)泛炕美體制劣的發(fā)展夾。阿拉伯貨姐幣基金組焦織阿拉伯貨偵幣基金組攪織（Ar獎abM顆onet邀ary觀Fund垃,AM激F）是阿贈拉伯國家漠聯(lián)盟的專渠門機(jī)構(gòu),