2015年北京基金從業(yè)資格：固定收益投資考試試卷

2015年北京基金從業(yè)資格：固定收益投資考試試卷本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)1、__是為投資人選擇合適的基金產(chǎn)品前十分重要的環(huán)節(jié)。

A．了解基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B．劃分投資人的類(lèi)型

C．確定投資者的投資目標(biāo)

D．制定合適的理財(cái)方案2、開(kāi)放式基金份額持有人是__。

A．基金的發(fā)起人

B．基金投資收益的受益人

C．基金公司的出資人

D．基金運(yùn)作的決策人3、銀行理財(cái)產(chǎn)品相比于基金__。

A．可作為自身負(fù)債的一種受益憑證

B．可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入

C．流動(dòng)性較差

D．信息披露程度較低4、基金托管人需要對(duì)__出具意見(jiàn)。

A．基金公司財(cái)務(wù)報(bào)告

B．基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

C．中期基金報(bào)告

D．年度基金報(bào)告5、出現(xiàn)巨額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人可以根據(jù)形式基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定，__。

A．接受全額贖回

B．拒絕全額贖回

C．全部延遲贖回

D．部分延遲贖回6、、是基金收益分配的基礎(chǔ)。

A：基金收取的各項(xiàng)費(fèi)用

B：基金獲得的稅收優(yōu)惠

C：基金凈收益

D：基金管理費(fèi)和托管費(fèi)7、某開(kāi)放式基金的管理費(fèi)為1.0%，申購(gòu)費(fèi)1.2%，托管費(fèi)0.2%，投資者趙先生以10000元現(xiàn)金申購(gòu)該基金，如果當(dāng)日基金份額凈值為1.19元，那么趙先生得到的基金份額是__份。

A．8203.36

B．8303.72

C．8403.36

D．8503.728、目前，披露上市交易公告書(shū)的基金品種主要有__。

A．LOF

B．封閉式基金

C．ETF

D．一般的開(kāi)放式基金9、下列屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)公共關(guān)系所關(guān)注的公眾的有__。

A．新聞媒介

B．股東

C．業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu)

D．客戶(hù)10、根據(jù)投資目標(biāo)劃分，基金可以劃分為_(kāi)_。

A．增長(zhǎng)型基金

B．收入型基金

C．指數(shù)型基金

D．平衡型基金

11、《證券法》規(guī)定，要約收購(gòu)上市公司股份的收購(gòu)要約約定的收購(gòu)期限__。

A．不得超過(guò)30日

B．不得少于30日，并不得超過(guò)60日

C．不得少于60日，并不得超過(guò)90日

D．不得少于90日12、根據(jù)《銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)守則》，基金銷(xiāo)售人員應(yīng)遵守以下__行為規(guī)范。

A．在向投資者推介基金時(shí)，不應(yīng)考慮投資者的意思

B．在向投資者推介基金時(shí)，優(yōu)先考慮VIP客戶(hù)

C．在向投資者進(jìn)行基金宣傳推廣和銷(xiāo)售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者

D．可以自行打折銷(xiāo)售基金13、基金托管人內(nèi)部控制制度的原則包括__。

A．合法性原則

B．完整性原則

C．審慎性原則

D．獨(dú)立性原則A．公司投資和研究人員情況

B．公司投資和研究架構(gòu)情況

C．公司投資和研究的理念、方法及流程情況

D．公司信息披露情況29、在銀行間債券市場(chǎng)中，人民幣債券交易的交易方式有__。

A．期權(quán)交易

B．回購(gòu)交易

C．現(xiàn)券買(mǎi)賣(mài)

D．信用交易30、理財(cái)規(guī)劃是理財(cái)經(jīng)理幫助客戶(hù)規(guī)劃現(xiàn)在及未來(lái)的財(cái)務(wù)資源，使其能夠滿(mǎn)足人生不同階段的需求，以達(dá)到預(yù)定的目標(biāo)，最終實(shí)現(xiàn)__。

A．財(cái)務(wù)自由

B．風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

C．豐厚回報(bào)

D．資產(chǎn)豐足二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)31、普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，通過(guò)發(fā)行普通股票所籌集的資金成為股份公司__的基礎(chǔ)。

A．負(fù)債

B．注冊(cè)資本

C．虛擬資本

D．貨幣資金32、按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證可以分為_(kāi)_。

A．認(rèn)股權(quán)證

B．認(rèn)購(gòu)權(quán)證

C．認(rèn)沽權(quán)證

D．備兌權(quán)證33、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金默認(rèn)的收益分配方式是__。

A．現(xiàn)金方式

B．現(xiàn)金方式和紅利再投資

C．直接分配基金份額

D．固定紅利34、下列基金市場(chǎng)參與主體中，__在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心作用。

A．基金投資人

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)35、以下屬于自律性組織的是__。

A．托管銀行

B．證券公司

C．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D．基金管理公司36、下列關(guān)于(證券投資基金托管資格管理辦法)規(guī)定的申請(qǐng)基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)具備的條件，敘述不正確的是__。

A．最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)平均不低于20億元人民幣

B．?dāng)M從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格

C．基金托管部門(mén)配備獨(dú)立的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)，包括網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)、安全防護(hù)系統(tǒng)、數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)

D．最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄37、一般來(lái)講，差異性市場(chǎng)策略的實(shí)施依賴(lài)于__。

A．大規(guī)模的廣告宣傳和促銷(xiāo)

B．一定數(shù)量的客戶(hù)提供專(zhuān)人理財(cái)服務(wù)

C．激烈的基金銷(xiāo)售市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)

D．銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)產(chǎn)品、服務(wù)的創(chuàng)新和優(yōu)化38、下列基金中，屬于混合型基金的是__。

A．平衡配置基金

B．ETF

C．指數(shù)基金

D．成長(zhǎng)股票基金39、根據(jù)《證券投資基金會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)指引》，基金的會(huì)計(jì)核算對(duì)象包括__的核算。

A．資產(chǎn)類(lèi)

B．負(fù)債類(lèi)

C．資產(chǎn)負(fù)債共同類(lèi)

D．所有者權(quán)益類(lèi)和損益類(lèi)40、__的特點(diǎn)是在開(kāi)放后投資者隨時(shí)可以按基金單位凈值申購(gòu)和贖回，因此其營(yíng)銷(xiāo)是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程。

A．混合基金

B．開(kāi)放式基金

C．封閉式基金

D．股票基金

41、債券票面利率是債券年利息與債券票面價(jià)值之比率，又稱(chēng)為_(kāi)_。

A．到期收益率

B．實(shí)際收益率

C．持有期收益率

D．名義利率42、__份額凈值保持在1元不變。

A．股票基金

B．債券基金

C．貨幣市場(chǎng)基金

D．混合基金43、對(duì)基金托管人按照法規(guī)要求須向____報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料。

A：中國(guó)人民銀行

B：中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

D：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)44、下列關(guān)于證券投資風(fēng)險(xiǎn)與收益規(guī)律的說(shuō)法，正確的有__。

A．一般而言，長(zhǎng)期國(guó)債利率比短期國(guó)債利率高

B．一般而言，同期限企業(yè)債券的利率高于政府債券的利率

C．在通貨膨脹嚴(yán)重的情況下，債券發(fā)行者會(huì)提高債券的票面利率，或發(fā)行浮動(dòng)利率債券

D．股票的收益率一般高于債券45、開(kāi)放式基金代銷(xiāo)是一種通過(guò)__等代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的方法。

A．銀行

B．證券公司

C．保險(xiǎn)公司

D．財(cái)務(wù)顧問(wèn)公司46、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理具體表現(xiàn)為_(kāi)_。

A．對(duì)會(huì)員單位的自律管理

B．對(duì)從業(yè)人員的自律管理

C．對(duì)機(jī)構(gòu)投資者的自律管理

D．對(duì)代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的自律管理47、建立客戶(hù)關(guān)系的過(guò)程中，其工作內(nèi)容包括__。

A．客戶(hù)的溝通

B．客戶(hù)的促成

C．客戶(hù)的尋找

D．客戶(hù)關(guān)系的維護(hù)48、某基金的債券投資比重為70%，股票投資比重為20%，貨幣市場(chǎng)工具投資比重為10%，按照《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，該基金屬于__。

A．股票基金

B．債券基金

C．貨幣市場(chǎng)基金

D．混合基金49、關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性中的審慎調(diào)查，其內(nèi)容應(yīng)包括__。

A．基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)選擇代銷(xiāo)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查

B．基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)選擇代銷(xiāo)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)基金托管人進(jìn)行審慎調(diào)查

C．基金管理人在選擇基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查

D．基金管理人在選擇基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)對(duì)基金份額持有人進(jìn)行審慎調(diào)查50、下列屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)客戶(hù)流失原因的有__。

A．客戶(hù)因?yàn)槭袌?chǎng)變化而退出基金投資市場(chǎng)

B．客戶(hù)為了購(gòu)買(mǎi)合適的基金產(chǎn)品而轉(zhuǎn)移購(gòu)買(mǎi)

C．客戶(hù)不滿(mǎn)意銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的服務(wù)而轉(zhuǎn)移購(gòu)買(mǎi)

D．客戶(hù)為了較低的手續(xù)費(fèi)或服務(wù)價(jià)格而轉(zhuǎn)移購(gòu)買(mǎi)51、前端收取認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)的某開(kāi)放式基金收到某投資人贖回10000份基金份額的申請(qǐng)。假設(shè)贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費(fèi)率為0.50%，則該基金應(yīng)當(dāng)向贖回申請(qǐng)人交付贖回金額約為_(kāi)_元。

A．9095

B．9950

C．10945

D．1099552、封閉式基金“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的交易原則是指__。

A．較低價(jià)格買(mǎi)進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格買(mǎi)進(jìn)申報(bào)

B．較高價(jià)格買(mǎi)進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買(mǎi)進(jìn)申報(bào)

C．較低價(jià)格賣(mài)出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣(mài)出申報(bào)

D．買(mǎi)賣(mài)方向、價(jià)格相同的，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者53、20世紀(jì)80年代，我國(guó)曾發(fā)行具有標(biāo)準(zhǔn)格式券面的國(guó)庫(kù)券，這種國(guó)庫(kù)券屬于__。

A．短期債券

B．實(shí)物債券

C．憑證式債券

D．記賬式債券54、在評(píng)估基金歷史業(yè)績(jī)時(shí)，可以考察其風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。其中，以資本資產(chǎn)定價(jià)理論為基礎(chǔ)，比較相同風(fēng)險(xiǎn)水平下的超額收益大小的指標(biāo)有__。

A．夏普指標(biāo)

B．特雷諾指標(biāo)

C．Stutzer指標(biāo)

D．詹森指標(biāo)55、下列我國(guó)機(jī)構(gòu)中可以成為證券發(fā)行人的有__。

A．企業(yè)

B．政府

C．金融機(jī)構(gòu)

D．證券業(yè)協(xié)會(huì)56、下列對(duì)股東表決權(quán)的論述，不正確的是__。

A．普通股東對(duì)公司重大決策參與權(quán)是平等的

B．股東每持有一份股份，就有一票表決權(quán)

C．對(duì)于各個(gè)股東來(lái)說(shuō)，其表決權(quán)的數(shù)量視其購(gòu)買(mǎi)的股票份數(shù)而定

D．普通股股東只能自己出席股東大會(huì)，不得委托他人代為行使表決權(quán)57、當(dāng)前我國(guó)基金營(yíng)銷(xiāo)渠道包括__。

A．保險(xiǎn)公司

B．基金超市

C．證券公司

D．證券咨詢(xún)機(jī)構(gòu)58、債券持有人必須在債券到期時(shí)一次性獲得本息，存續(xù)期間沒(méi)有利息支付，這種債券稱(chēng)之為_(kāi)_。

A．浮動(dòng)利率債券

B．息票累積債券

C．附息債券

D．零息債券59、《證券法》規(guī)定，當(dāng)股票發(fā)行采用代銷(xiāo)方式時(shí)，代銷(xiāo)期限屆滿(mǎn)，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量__的，為發(fā)行失敗。

A．30%

B．50%

C．60%

D．70%