2022年第一季度證券從業(yè)之金融市場基礎知識真題練習試卷A卷附答案

2022年第一季度證券從業(yè)之金融市場基礎知識真題練習試卷A卷附答案

單選題（共55題）1、主要負責美國保險監(jiān)管職責的是（）。A.聯(lián)邦儲備體系B.聯(lián)邦金融機構檢查委員會C.各州的保險監(jiān)管局D.各州政府【答案】C2、在中證規(guī)模指數(shù)中，為小盤指數(shù)的是（）。A.中證100指數(shù)B.中證300指數(shù)C.中證500指數(shù)D.中證800指數(shù)【答案】C3、在我國，基金的信息披露具有（）。A.非強制性B.主動性C.強制性D.部分強制性【答案】C4、按照《國務院關于加強地方政府性債務管理的意見》，地方政府舉債采取政府債券方式：有一定收益的公益性事業(yè)發(fā)展確需政府舉債專項債務的，由地方政府通過發(fā)行（）融資，以對應的政府性基金或專項收入償還。A.專項債券B.特定債券C.專門債券D.—般債券【答案】A5、（2019年真題）下列關于證券公司債券的說法錯誤的是（）。A.證券公司發(fā)行債券應符合《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》B.證券公司發(fā)行債券因擅自改變用途而未作糾正的，不得公開發(fā)行新股C.證券公司債券公開發(fā)行僅向公眾投資者公開發(fā)行D.證券公司債券可以分期發(fā)行【答案】C6、下列關于利息計算的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D7、下列關于證券公司申請IB業(yè)務資格應當符合的條件的說法中，不正確的是（）。A.具有滿足業(yè)務需要的技術系統(tǒng)B.申請日前6個月各項風險控制指標符合規(guī)定標準C.已按規(guī)定建立客戶交易結算資金第三方存管制度D.配備必要的業(yè)務人員，公司總部至少有3名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務人員【答案】D8、（2019年真題）衡量公司的財務安全性通常采用的指標是（）。A.周轉率B.杠桿比率C.銷售利潤率D.凈資產(chǎn)收益率【答案】B9、在我國,憑證式國債由具備憑證式國債承銷團資格的機構承銷，()一般每年確定一次憑證式國債承銷團資格。A.財政部和中國人民銀行B.財政部和中國證監(jiān)會C.中國證監(jiān)會和中國人民銀行D.財政部、中國人民銀行和中國證監(jiān)會【答案】A10、（2018年真題）證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式是（）。A.自銷B.助銷C.包銷D.代銷【答案】C11、不同的投資者對風險的態(tài)度各不相同，個人投資者的風險特征不包括以A.風險偏好B.風險收益性C.風險認知度D.實際風險承受能力【答案】B12、下列關于企業(yè)法人類機構投資者的說法，錯誤的是（）A.按照現(xiàn)行規(guī)定，各類企業(yè)不可參與股票配售B.按照現(xiàn)行規(guī)定，各類企業(yè)可投資于股票二級市場C.企業(yè)可以通過股票投資實現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股，也可將暫時閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機構進行證券投資以獲取收益D.企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時不用的閑置資金進行證券投資【答案】A13、債券種類很多，依據(jù)不同的標準會有不同的分類。其中，按（）分類，可以將債券分為政府債券、金融債券和公司債券。A.付息方式B.債券形態(tài)C.發(fā)行主體D.發(fā)行方式【答案】C14、（）是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權的有價證券。A.商品證券B.貨幣證券C.資本證券D.商業(yè)證券【答案】B15、關于基金運作過程中涉及的費用，下列說法正確的有（）。A.①②③B.①②C.②③④D.①②③④【答案】D16、與市場上其他理財產(chǎn)品相比，基金的一個突出特點就是（）。A.價值較高B.流通性較強C.透明度較高D.需求較大【答案】C17、下列關于債券的說法正確的有（）。A.③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】C18、下列（）是境外主要股票市場的股票價格指數(shù)。A.①②③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.①③④⑤【答案】A19、李某持有乙公司5000股優(yōu)先股，因公司2017年盈利不佳，本應發(fā)放的優(yōu)先股股息暫未發(fā)放，2018年年末，公司將當年股息連同2017年股息一同發(fā)放給李某，這說明李某持有的是（）。A.強制分紅優(yōu)先股B.固定股息率優(yōu)先股C.可累積優(yōu)先股D.參與優(yōu)先股【答案】C20、下列關于開放式基金申購費用的說法，正確的有（）。A.①②④B.②③C.①③④D.①②③④【答案】A21、在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失，這屬于（）。?A.信用風險B.結算風險C.市場風險D.操作風險【答案】A22、證券金融公司開展轉融通業(yè)務，應當向證券公司收取一定比例的保證金，確定并公布可充抵保證金證券的種類和折算率。保證金可以充抵證券，但貨幣資金占應收取保證金的比例不得低于（）。A.30％B.20％C.15％D.10％【答案】C23、為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現(xiàn)金流以及滿足其他方面的政府需求的債券是（）。A.美國聯(lián)邦政府債券B.市政債券C.公司債券D.美國聯(lián)邦機構債券【答案】B24、下列金融衍生工具中，屬于貨幣衍生工具的是（）。A.股票期貨B.股票指數(shù)期權C.遠期外匯合約D.利率互換【答案】C25、貨幣政策的傳導機制包括（）A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D26、目前我國發(fā)行的普通國債品種包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C27、財政政策對股票價格的影響之一是通過調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)的（）。A.資產(chǎn)總額B.產(chǎn)品價格C.銷售收入D.利潤和股息【答案】D28、市場風險衡量方法有敏感性分析和（）。A.波動性分析B.情景分析C.感知分析D.歷史情景分析【答案】A29、商業(yè)銀行債券包括（）。A.①②B.①③C.②④D.③④【答案】C30、關于證券自營業(yè)務，以下說法正確的有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C31、可以自主選擇向公眾投資者公開發(fā)行公司債券的發(fā)行人必須滿足發(fā)行人最近3個會計年度實現(xiàn)的年均可分配利潤不少于債券1年利息的（）。A.1倍B.1.2倍C.1.5倍D.2倍【答案】C32、下面關于證券業(yè)協(xié)會的組織機構表述正確的有（）A.①②③④B.②③④⑤C.①③④⑤D.①②③④⑤【答案】C33、王某委托買賣證券，則他需要支付的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】D34、中證規(guī)模指數(shù)中定位于小盤指數(shù)的是（）。A.中證100指數(shù)B.中證700指數(shù)C.中證500指數(shù)D.中證200指數(shù)【答案】C35、融資方通過境內(nèi)SPV在境內(nèi)市場融資稱為（）。A.境內(nèi)資產(chǎn)證券化B.信貸資產(chǎn)證券化C.未來收益證券化D.債券組合證券化【答案】A36、證券市場上最活躍的機構投資者是()。A.商業(yè)銀行B.證券經(jīng)營機構C.保險公司D.基金公司【答案】B37、港股通交易以港幣報價，投資者以（）交收。A.港幣B.美元C.歐元D.人民幣【答案】D38、（2018年真題）影響股票價格的政治因素一般包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D39、目前，財政部代理發(fā)行地方政府債采?。ǎ┑姆绞?。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D40、申請發(fā)行可交換債券，本次發(fā)行債券金額不超過預備用于交換的股票按募集說明書公告日前20個交易日均價計算的市值的（），且應當將預備用于交換的股票設定為本次發(fā)行的公司債券的擔保物。A.30%B.50%C.70%D.90%【答案】C41、世界銀行于1944年成立，是全球最大的（）機構。A.貨幣發(fā)行B.金融定價C.發(fā)展援助D.商業(yè)貸款【答案】C42、在機構投資者中，（）是證券市場上最活躍的投資者。A.證券經(jīng)營機構B.銀行業(yè)金融機構C.保險經(jīng)營機構D.其他金融機構【答案】A43、投資者在開放式基金（）申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的申購。?A.基金賬戶開立后B.資金賬戶開立后C.基金合同生效后D.招募說明書生效后【答案】C44、構成我國信用債市場主體的有（）。A.①②③④B.①②③C.②③④D.①②③【答案】A45、根據(jù)保險業(yè)務屬性和風險特征，保險公司業(yè)務范圍分為基礎類業(yè)務和擴展類業(yè)務，以下屬于人身保險公司的擴展類業(yè)務的是（）。A.①②B.①③C.②③D.②④【答案】D46、金融市場提供或傳遞信息是以市場的（）為前提的。A.有效性B.風險管理C.公司控制D.便利性【答案】A47、證券公司戰(zhàn)略風險管理的基本做法不包括（）。A.明確董事會和高級管理層的戰(zhàn)略風險管理職責B.建立清晰的戰(zhàn)略風險管理流程，包括戰(zhàn)略風險的識別、評估、監(jiān)控和報告等C.采取恰當?shù)膽?zhàn)略風險管理方法D.聘請專家對戰(zhàn)略風險進行評估【答案】D48、證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的（）機構。A.非法人B.投資C.合伙D.法人【答案】D49、金融期貨與金融期權的區(qū)別包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D50、（2021年真題）我國的證券登記結算制度不包括（??）A.分級結算制度和結算參與人制度B.證券實名制C.無負債結算制度D.結算證券和資金的專用性制度【答案】C51、世界上最早的證券交易所出現(xiàn)在（）。A.英國B.美國C.荷蘭D.中國【答案】C52、下列有關政府債券的說法中，不正確的說法是（）。A.在各類債券中，政府債券的信用等級并非最高B.購買政府債券，是一種較安全的投資選擇C.發(fā)達的二級市場為政府債券的轉讓提供了方便，使其流通性大大增強D.國債的利息收入可免納個人所得稅【答案】A53、推進新股市場化發(fā)行機制內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ