基金考試數(shù)字易混淆題匯總-法律部分

基金考試易混淆題匯總第一部分：法律法規(guī)基金公司應(yīng)該按規(guī)定在18個月內(nèi)對新增賬戶實施開戶資料電子化；對存量客戶應(yīng)在36個月內(nèi)完成電子化；基金托管人終止的，持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選出新的基金托管人；基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)具有3年以上與其所任職相關(guān)的工作經(jīng)歷；私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個會計年度結(jié)束后4個月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告；基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的20個工作日內(nèi)，為私募基金管理人辦理登記手續(xù)；中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起6個月內(nèi)進(jìn)行審查；在開放式基金合同生效后，基金管理人在公告的15日前，應(yīng)向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書；基金管理人整改后，中國證監(jiān)會驗收，符合標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)自驗收之日起3日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施；基金管理人應(yīng)該在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件；基金管理人應(yīng)在募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資；基金管理人需要在基金合同生效的次日，在指定報刊和管理人網(wǎng)站登載基金合同生效公告；基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售；基金管理人的基金宣傳資料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案；但影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達(dá)到或者超過0.5%時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事進(jìn)行臨時報告；基金募集失敗時，基金管理人在募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息；基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對申購贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)；基金管理人應(yīng)該在每年結(jié)束后90日、每半年結(jié)束后60日、每季度結(jié)束后15日內(nèi)，在管理人網(wǎng)站上披露基金相應(yīng)的報告全文；基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外；私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個會計年度結(jié)束后的4個月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的財務(wù)報告；基金管理人監(jiān)事會至少每年召開一次，監(jiān)事會至少須經(jīng)1/2以上監(jiān)事投票通過；對基金管理公司變更持有5%股權(quán)的股東，國務(wù)院監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起60個交易日做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定；基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期的季度報告、半年度報告或年度報告；基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)向基金管理人申報；基金份額凈值計價錯誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%時，被認(rèn)定為基金的重大事件；在基金份額發(fā)售的3日前，基金托管人應(yīng)該將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上；基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)具有3年以上與其所任職相關(guān)的工作經(jīng)歷；基金的募集期限一般不超過3個月；開放式基金管理人應(yīng)在基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)更新招募說明書；對在6個月內(nèi)連續(xù)2次被出具警示函仍未改正的基金公司或代銷機構(gòu)，該公司在分發(fā)宣傳資料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會；截至2015年3月，我國境內(nèi)共有基金管理公司96家，其中合資公司46家，內(nèi)資公司50家，共取得公募資金管理資格的證券公司7家，保險資管公司1家；1998年3月27號，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模20億的兩只封閉式基金——基金開元和基金金泰；修訂后的（證券投資基金法）于2013年6月1號正式實施；南方保本基金的保本周期為3年；(證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見)正式出臺日期是2002年2月；2003年10月28日，十屆全國人大第五次審議通過了（中華人民共和國證券投資基金法）；2007年7月，新的企業(yè)會計準(zhǔn)則在基金業(yè)得到全面實施，為基金行業(yè)更為透明準(zhǔn)確的信息披露提供了保證；2008年11月，中國證監(jiān)會發(fā)布了（基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點辦法）；1991年8月28號，中國證券業(yè)協(xié)會成立；2001年8月，中國證券業(yè)協(xié)會基金公會成立；2004年12月，中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金委員會成立；2007年，中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了基金公司會員部；2012年6月7日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立；在封閉式基金試點成功的基礎(chǔ)上，2000年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了（開放式證券投資基金試點辦法），由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕；2002年12月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立；2014年12月15號，基金業(yè)協(xié)會頒布了（基金從業(yè)人員職業(yè)行為自律準(zhǔn)則）；1933年，美國的（證券法）要求基金募集時必須發(fā)布招募說明書，對基金進(jìn)行描述；第一只開放式基金：華安創(chuàng)新；經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)成立的國內(nèi)第一家投資基金-淄博基金，募集規(guī)模為1億人民幣；經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立的當(dāng)時國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金是：天驥基金；基金試點的當(dāng)年，我國共創(chuàng)建了5家基金公司；其他銷售機構(gòu)的基金宣傳資料，應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報工商注冊地所在的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案；基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年；基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶交易終端信息和電子化開戶資料，保存期限不少于20年；基金經(jīng)營機構(gòu)客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年；基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個月；基金份額登記機構(gòu)應(yīng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不少于20年；對系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年；私募基金管理人保存私募基金投資決策、交易等方面的記錄，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年；（公募）基金客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存15年；基金公司應(yīng)當(dāng)按照技術(shù)規(guī)范在18個月內(nèi)對新增賬戶實施開戶資料電子化，對存量的正常交易類賬戶在36個月內(nèi)完成開戶資料電子化；LOF的場內(nèi)認(rèn)購只需要有深圳賬戶，不需要上海賬戶；股票基金申購是未知價申購，貨幣基金申購是確定價申購；ETF份額的申購和贖回參與券商可按照0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金；一般基金是T+1登記，而QDII是T+2登記；投資者T日提交開放式基金認(rèn)購申請后，一般可于T+2日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)店查詢認(rèn)購申請的受理情況；QDII基金的凈值在估值后1~2個工作日內(nèi)披露；ETF每15秒提供一次報價，LOF通常每天只提供1次或幾次報價；我國ETF最小申購和贖回單位一般為50萬份或100萬份；ETF聯(lián)接基金的申購門檻為1000份，ETF的申購門檻至少為30萬份、50萬份、100萬份；封閉式基金的最小申報單位為0.001；ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金凈值的90%；ETF份額認(rèn)購開戶特點有：場外現(xiàn)金認(rèn)購具有開放式基金賬戶或滬、深證券賬戶；場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購具有滬、深證券賬戶；證券認(rèn)購具有滬、深A(yù)股證券賬戶；ETF認(rèn)購的方式：場內(nèi)現(xiàn)金，場外現(xiàn)金，證券認(rèn)購；ETF份額自基金合同生效后不超過3個月的時間起開始辦理贖回；ETF的申報的最小變動單位為0.001元；ETF建倉不超過3個月；替代金額=替代證券數(shù)量*該證券最新價格*（1+現(xiàn)金替代溢價比例）；開放式基金每日公布基金單位凈值，封閉式每周公布一次；常規(guī)基金產(chǎn)品按照簡易程序申請注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日，非常規(guī)的不超過6個月；中臺部門主要包括：市場營銷、風(fēng)險控制、財務(wù)部、稽核部、產(chǎn)品研發(fā)部；現(xiàn)貨市場的協(xié)議達(dá)成后在2日內(nèi)進(jìn)行交割；對沖基金，是一種承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式；價值型股票一般可以分為：低市盈率股票、藍(lán)籌股、收益型股票、防御型股票、逆勢型股票；僅能投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場的是：標(biāo)準(zhǔn)債券型基金，又稱為純債基金；可參與一級市場的新股申購、增發(fā)等但不參與二級市場買賣的債券基金稱為：一級債基；即可以參與一級市場又可以在二級市場買賣股票的債券基金稱為：二級債基；忠誠盡責(zé)要做到2方面：一是廉潔公正，二是忠誠敬業(yè)。其中，廉潔公正是基金從業(yè)人員履行“忠實”道德規(guī)范的體現(xiàn)；收費標(biāo)準(zhǔn)：股票1.5%，債券1%，貨幣基金0.33%；貨幣基金的認(rèn)購費為0；對不收取銷售服務(wù)費的，對持有期少于3個月（90天）的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn)；簡記：少于7天，收取贖回費1.5%；少于30天，收取贖回費0.75%；少于90天，收取贖回費0.5%；贖回費計入基金財產(chǎn)：<7天，全部；<30天，全部；<90天，75%；大于90天小于6個月，50%；>6個月，25%；對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購（認(rèn)購）費；一般而言，投資者申購開放式基金成功后，登記機構(gòu)會在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)；貨幣基金的贖回資金一般T+1日就可從基金的銀行賬戶劃出；我們境內(nèi)基金申購款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶，贖回款一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出；基金銷售機構(gòu)監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告；在發(fā)現(xiàn)可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測中心報告；收取銷售服務(wù)費的，基金管理人應(yīng)對持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全部計入基金財產(chǎn)；現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后再2個交易日內(nèi)進(jìn)行交割；貨幣基金的資產(chǎn)100%投資于貨幣市場工具，不同于股票或者債券只要求的80%哦！轉(zhuǎn)換基金運作方式，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加基金份額持有人大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過；國家外匯管理局規(guī)定養(yǎng)老金、保險資金、共同基金等類型的合規(guī)機構(gòu)投資者，以及合規(guī)投資者發(fā)起的開放式中國基金的投資本金鎖定期為3個月，其他合格投資者的投資本金鎖定期為1年；標(biāo)準(zhǔn)債券基金，僅投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場，常稱為”存?zhèn)稹?；?biāo)準(zhǔn)債基金中又可細(xì)分為短債基金和信用債基金等類型；保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于美國，其核心是運用投資組合保險策略進(jìn)行基金的操作；封閉式基金的發(fā)售方式為網(wǎng)下和網(wǎng)上，LOF基金的發(fā)售方式為場內(nèi)和場外；道德與法律的區(qū)別：法律的調(diào)整范圍比道德少，法律的調(diào)整手段比道德少；公平競爭是正當(dāng)競爭的前提，合法競爭是正當(dāng)競爭的基礎(chǔ)，有序競爭是正當(dāng)競爭的表現(xiàn)；基金管理人是我們資本市場反洗錢的主要金融機構(gòu)；基金的募集程序是：申請-注冊-發(fā)售-基金合同生效；基金市場主流品種出現(xiàn)的依次順序:封閉式-開放式-各類創(chuàng)新式；基金市場主體進(jìn)入基金市場，是基金市場的原動力和價值歸屬；保護(hù)投資人的合法權(quán)益，是基金市場活力的源泉；招募說明書中最為重要的內(nèi)容包括：基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征、投資限制等；基金銷售機構(gòu)常用的尋找潛在客戶的方法有：緣故法、介紹法和陌拜法；基金管理人的合規(guī)文化一般要求：規(guī)范、誠信、創(chuàng)新、和諧；督察長對董事會負(fù)責(zé)，監(jiān)事會對股東會負(fù)責(zé)；合規(guī)管理部門對總經(jīng)理負(fù)責(zé)；稽核部對公司經(jīng)營層負(fù)責(zé)；基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機構(gòu)為理事會，權(quán)利機構(gòu)為會員大會；基金職業(yè)道德規(guī)范是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容；基金職業(yè)道德教育的主要內(nèi)容包括:培養(yǎng)觀念，灌輸規(guī)范；基金評價機構(gòu)從事公開募集基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評價結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會申請注冊；狹義的監(jiān)管方式包括檢查及其后續(xù)的處置措施，并不包括市場準(zhǔn)入監(jiān)管；基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管的出發(fā)點和價值歸屬；基金管理人的經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)取得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的任職資格；基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取申購費；基金管理人發(fā)售份額、募集資金，收取認(rèn)購費；4PS理論要素：產(chǎn)品、價格、促銷、渠道；