2023年證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)真題練習(xí)試卷A卷附答案

2023年證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)真題練習(xí)試卷A卷附答案

單選題（共50題）1、采取電話(huà)溝通收集客戶(hù)信息的優(yōu)點(diǎn)有（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A2、與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)總水平的周期及其振幅無(wú)關(guān)時(shí)，行業(yè)屬于（）。A.増長(zhǎng)型行業(yè)B.周期型行業(yè)C.防守型行業(yè)D.進(jìn)攻型行業(yè)【答案】A3、從國(guó)際大環(huán)境來(lái)看，跨國(guó)納稅人可利用各國(guó)稅收政策存在的（）和稅收優(yōu)惠差異等，進(jìn)行國(guó)際間的稅務(wù)規(guī)劃。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D4、下列關(guān)于無(wú)差異曲線(xiàn)特點(diǎn)的說(shuō)法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C5、下列關(guān)于有效市場(chǎng)假說(shuō)與行為金融理論的聯(lián)系。說(shuō)法正確的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C6、證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)向客戶(hù)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)告知客戶(hù)下列基本信息:（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D7、（）是指在同一市場(chǎng)買(mǎi)入（或賣(mài)出）某一交割月份期貨合約的同時(shí)，賣(mài)出（或買(mǎi)入）另一交割月份的同種商品期貨合約，以期在兩個(gè)不同月份的期貨合約價(jià)差出現(xiàn)有利變化時(shí)以對(duì)沖平倉(cāng)獲利A.期現(xiàn)套利B.跨期套利C.跨商品套利D.跨市場(chǎng)套利【答案】B8、下列關(guān)于現(xiàn)值和終值的說(shuō)法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D9、最傳統(tǒng)的對(duì)沖策略是套利策略，有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B10、公司的盈利能力指標(biāo)包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A11、按發(fā)行主體分類(lèi)，債券可分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C12、道氏理論認(rèn)為股價(jià)的波動(dòng)趨勢(shì)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C13、關(guān)于債券發(fā)行主體，下列論述不正確的是（）。A.政府債券的發(fā)行主體是政府B.公司債券的發(fā)行主休是股份公司C.憑證式債券的發(fā)行主休是非股份制企業(yè)D.金融債券的發(fā)行主休是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu)【答案】C14、在投證券資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的流程中，了解客戶(hù)情況，評(píng)估客戶(hù)的風(fēng)承受能力，為客戶(hù)選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y顧問(wèn)服務(wù)或產(chǎn)品，告知客戶(hù)（），由客戶(hù)自主選擇是否簽約。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D15、普通股票與優(yōu)先股票的說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B16、證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)向客戶(hù)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)告知客戶(hù)的基本信息包括()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B17、信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋功能主要體現(xiàn)在（）等方面。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D18、根據(jù)投資組合理論，如果甲的風(fēng)險(xiǎn)承受力比乙大，那么（）。A.甲的無(wú)差異曲線(xiàn)的彎曲比乙的大B.甲的最優(yōu)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平比乙的低C.甲的最優(yōu)證券組合比乙的好D.甲的最優(yōu)證券組合的期望收益率水平比乙的高【答案】D19、家庭收支狀況的分析包含（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B20、人生意外傷害保險(xiǎn)按照保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)可分為（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A21、下列關(guān)情景分析法，說(shuō)法正確的有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A22、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指利用特定的金融資產(chǎn)或金融工具構(gòu)建相反的風(fēng)險(xiǎn)頭寸，以減少或消除金融資產(chǎn)潛在風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程，一般分為（）種情況。A.—B.二C.三D.四【答案】B23、已知某國(guó)債期貨合約在某交易曰的發(fā)票價(jià)格為119.014元,對(duì)應(yīng)標(biāo)的物的現(xiàn)券價(jià)格（全價(jià)）為115.679元，交易曰距離交割日剛好3個(gè)月,且在此期間無(wú)付息，則該可交割國(guó)債的隱含回購(gòu)利率（IRR）是（）。A.7.654%B.3.75%C.11.53%D.-3.61%【答案】C24、證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與客戶(hù)簽訂證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議，協(xié)議應(yīng)當(dāng)明確（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C25、證券公司根據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好和外部市場(chǎng)發(fā)展變化情況，設(shè)定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額并對(duì)其執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)控。至少（）評(píng)估一次流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額，（）開(kāi)展一次流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試。A.每年，每年B.每半年，每半年C.每年，每半年D.每半年，每年【答案】C26、對(duì)證券司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)行自律管理，并依據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)和相關(guān)規(guī)定，制定相關(guān)執(zhí)業(yè)規(guī)范和行為準(zhǔn)則的是（）。A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D.銀監(jiān)會(huì)【答案】A27、已知某公司某年財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)如下：年初存貨69萬(wàn)元，年初流動(dòng)資產(chǎn)130萬(wàn)元，年末存貨62萬(wàn)元，年末流動(dòng)資產(chǎn)123萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)利潤(rùn)96萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)成本304萬(wàn)元，利潤(rùn)總額53萬(wàn)元，凈利潤(rùn)37萬(wàn)元。根據(jù)上述數(shù)據(jù)可以計(jì)算出（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A28、下列關(guān)于Stata的說(shuō)法,正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D29、下列關(guān)于證券投資顧問(wèn)后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)的具體內(nèi)容，說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D30、產(chǎn)品沒(méi)有或者缺少相近的替代品是（）。A.寡頭壟斷B.完全競(jìng)爭(zhēng)C.完全壟斷D.壟斷競(jìng)爭(zhēng)【答案】C31、收益現(xiàn)值法中的主要指標(biāo)有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C32、公司分析的主要內(nèi)容不包括（）。A.基本分析B.財(cái)務(wù)分析C.重大事項(xiàng)分析D.前景分析【答案】D33、關(guān)于貨幣的時(shí)間價(jià)值，下列表述正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】B34、家庭風(fēng)險(xiǎn)保障項(xiàng)目中的階段項(xiàng)目包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A35、關(guān)于退休收入，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D36、行業(yè)分析的主要任務(wù)包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C37、不同債券品種在（）等方面的差別，決定了債券互換的可行性和潛在獲利可能。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D38、采用信用衍生工具緩釋信用風(fēng)險(xiǎn)需滿(mǎn)足的要求是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C39、稅務(wù)規(guī)劃的原則包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C40、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)分析的主要內(nèi)容包括()。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C41、資本市場(chǎng)線(xiàn)揭示了（）A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與期望收益間均衡關(guān)系B.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與期望收益間線(xiàn)性關(guān)系C.有效組合的收益和風(fēng)險(xiǎn)之間的均衡關(guān)系D.有效組合的收益和風(fēng)險(xiǎn)之間的線(xiàn)性關(guān)系【答案】C42、“5Cs”方法屬于（）評(píng)級(jí)方法。A.信用評(píng)分法B.專(zhuān)家判斷法C.歷史模型法D.壓力測(cè)試法【答案】B43、對(duì)客戶(hù)初級(jí)信息收集的方法一般是（）。A.稅務(wù)機(jī)關(guān)公布B.交談和數(shù)據(jù)調(diào)查表相結(jié)合C.從相關(guān)部門(mén)獲取D.平時(shí)收集【答案】B44、進(jìn)行產(chǎn)業(yè)鏈分析的意義包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A45、下列（）僅可以在現(xiàn)金流量表，而不是其他賬務(wù)報(bào)表中得到。A.凈利潤(rùn)B.期末資產(chǎn)余額C.期末負(fù)債余額D.融資活動(dòng)中產(chǎn)生的現(xiàn)金流【答案】D46、假設(shè)其他條件保持不變，則下列關(guān)于利率風(fēng)險(xiǎn)的表述，正確的是（）。A.資產(chǎn)以固定利率為主.負(fù)債以浮動(dòng)利率為主。則利率上升有助于增加收益B.發(fā)行固定利率債券有助于降低利率上升可能造成的風(fēng)險(xiǎn)C.購(gòu)買(mǎi)票面利率為3%的國(guó)債，當(dāng)期資金成本為2%，則該交易不存在利率風(fēng)險(xiǎn)D.以3個(gè)月LIBOR為參照的浮動(dòng)利率債券，其債券利率風(fēng)險(xiǎn)增加【答案】B47、信用評(píng)分模型，對(duì)個(gè)人客戶(hù)而言，可觀(guān)察到的特征變量主要包括（）。A.I、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、