銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)

第二篇銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)第一頁，共四十頁。2主要內(nèi)容5銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定6銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定7民事法律基本規(guī)定8商事法律基本規(guī)定9銀行業(yè)犯罪及刑事責(zé)任第二頁，共四十頁。第5章銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢

法律規(guī)定第三頁，共四十頁。一、中國人民銀行監(jiān)督管理措施相關(guān)規(guī)定直接監(jiān)督檢查權(quán)建議檢查監(jiān)督權(quán)特定情況下的全面檢查監(jiān)督權(quán)4第四頁，共四十頁。二、銀監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理措施相關(guān)規(guī)定監(jiān)管對(duì)象范圍監(jiān)督管理措施5第五頁，共四十頁。三、違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施刑事責(zé)任行政處分行政處罰其他行政處理措施6第六頁，共四十頁。四、反洗錢法律制度洗錢概述《中華人民共和國反洗錢法》《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》違反反洗錢法律規(guī)定的法律責(zé)任7第七頁，共四十頁。8第八頁，共四十頁。9金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告要素內(nèi)容大額交易報(bào)告要素內(nèi)容列表編號(hào)要素名稱編號(hào)要素名稱1金融機(jī)構(gòu)名稱2金融機(jī)構(gòu)代碼類型3金融機(jī)構(gòu)代碼4客戶名稱/姓名5客戶身份證件/證明文件類型6客戶身份證件/證明文件號(hào)碼7客戶國籍8代辦人姓名9代辦人身份證件/證明文件類型10代辦人身份證件/證明文件號(hào)碼11代辦人國籍12賬戶類型13賬號(hào)14交易日期15業(yè)務(wù)標(biāo)示號(hào)16交易方式17資金收付標(biāo)志18交易去向19資金用途20幣種21交易金額22對(duì)方金融機(jī)構(gòu)名稱23對(duì)方金融機(jī)構(gòu)代碼類型24對(duì)方金融機(jī)構(gòu)代碼25交易對(duì)手姓名/名稱26交易對(duì)手身份證件/證明文件類型27交易對(duì)手身份證件/證明文件號(hào)碼28交易對(duì)手賬戶類型29交易對(duì)手賬號(hào)30報(bào)告日期第九頁，共四十頁。第6章銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定第十頁，共四十頁。一、存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定存款及其辦理原則存款業(yè)務(wù)的基本法律要求對(duì)單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序存款利率的法律管制存單糾紛案件的認(rèn)定與處理存款合同11第十一頁，共四十頁。二、授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定授信原則授信審核貸款法律制度12第十二頁，共四十頁。三、銀行業(yè)務(wù)禁止商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止對(duì)商業(yè)銀行存貸業(yè)務(wù)中不正當(dāng)手段的禁止同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的禁止13第十三頁，共四十頁。四、銀行業(yè)務(wù)限制對(duì)同一借款人貸款的限制對(duì)關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的限制對(duì)商業(yè)銀行投資業(yè)務(wù)的限制商業(yè)銀行結(jié)算業(yè)務(wù)的限制14第十四頁，共四十頁。第7章民事法律基本規(guī)定第十五頁，共四十頁。一、民事權(quán)利主體民事權(quán)利主體的概念自然人法人非法人組織16第十六頁，共四十頁。二、民事法律行為和代理民事法律行為代理及其種類17第十七頁，共四十頁。三、合同法律制度合同的概念及特征合同的訂立合同的生效合同的履行違約責(zé)任18第十八頁，共四十頁。第8章商事法律基本規(guī)定第十九頁，共四十頁。一、公司法律制度《公司法》概述公司設(shè)立制度公司資本制度公司的組織機(jī)構(gòu)公司終止制度20第二十頁，共四十頁。二、破產(chǎn)法律制度《破產(chǎn)法》概述《破產(chǎn)法》的實(shí)體性規(guī)定破產(chǎn)程序破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的分配21第二十一頁，共四十頁。三、票據(jù)法律制度《票據(jù)法》概述票據(jù)的功能票據(jù)行為票據(jù)權(quán)利票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施22第二十二頁，共四十頁。四、擔(dān)保法律制度擔(dān)保概述保證抵押質(zhì)押23第二十三頁，共四十頁。第9章銀行業(yè)犯罪及刑事責(zé)任第二十四頁，共四十頁。一、金融犯罪概述金融犯罪的概念金融犯罪的種類金融犯罪的構(gòu)成25第二十五頁，共四十頁。二、破壞金融管理秩序罪危害貨幣管理罪破壞金融機(jī)構(gòu)組織管理罪破壞銀行管理罪26第二十六頁，共四十頁。三、金融詐騙罪集資詐騙罪貸款詐騙罪信用證詐騙罪信用卡詐騙罪票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪保險(xiǎn)詐騙罪有價(jià)證券詐騙罪27第二十七頁，共四十頁。四、銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪貪污罪行賄及受賄罪簽訂、履行合同失職被騙罪28第二十八頁，共四十頁。第三篇銀行從業(yè)人員職業(yè)操守第二十九頁，共四十頁。30主要內(nèi)容10《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述11銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則12銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶13銀行業(yè)從業(yè)人員與同事14銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)15銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員16銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者17《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》附則第三十頁，共四十頁。第10章《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》

概述宗旨從業(yè)人員適用范圍31第三十一頁，共四十頁。第11章銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則誠實(shí)信用守法合規(guī)專業(yè)勝任勤勉盡職保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私公平競爭32第三十二頁，共四十頁。第12章銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶熟知業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)避崗位職責(zé)信息保密利益沖突內(nèi)幕交易了解客戶反洗錢禮貌服務(wù)公平對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)提示信息披露授信盡職協(xié)助執(zhí)行禮物收、送娛樂及便利客戶投訴33第三十三頁，共四十頁。第13章銀行業(yè)從業(yè)人員與同事尊重同事團(tuán)結(jié)合作互相監(jiān)督34第三十四頁，共四十頁。第14章銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)忠于職守爭議處理離職交接兼職愛護(hù)機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)費(fèi)用報(bào)銷電子設(shè)備使用媒體采訪舉報(bào)違法行為35第三十五頁，共四十頁。第15章銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員互相尊重交流合作同業(yè)競爭商業(yè)保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)36第三十六頁，共四十頁。第16章銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者接受監(jiān)管配合現(xiàn)場檢查配合非現(xiàn)場檢查禁止賄賂及不當(dāng)便利37第三十七頁，共四十頁。第17章《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》附則懲戒措施解釋