銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)精選輔導(dǎo)習(xí)題和答案壓縮

資料內(nèi)容僅供您學(xué)習(xí)參考，如有不當(dāng)或者侵權(quán)，請(qǐng)聯(lián)系改正或者刪除。時(shí)代學(xué)習(xí)社區(qū)()是一個(gè)專門提供計(jì)算機(jī)類、外語類、資格類、學(xué)歷類,會(huì)計(jì)類、建筑類、醫(yī)學(xué)類等教育信息服務(wù)的教育學(xué)習(xí)交流社區(qū)。希望大家本著人人為我,我為人人的服務(wù)態(tài)度相互信任,相互支持,分享學(xué)習(xí),共同成長(zhǎng),為廣大學(xué)者創(chuàng)造一個(gè)和諧干凈、積極向上和有素養(yǎng)的學(xué)習(xí)交流場(chǎng)所,時(shí)代學(xué)習(xí)社區(qū)會(huì)因?yàn)槟銈兊牡絹砀泳?。上市公司?shí)力雄厚品牌保證權(quán)威師資陣容強(qiáng)大教學(xué)團(tuán)隊(duì)歷次學(xué)員極高考試經(jīng)過率輔導(dǎo)效果有保證輔導(dǎo)緊跟命題考點(diǎn)一網(wǎng)打盡

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資訊、輔導(dǎo)、資料、答疑全程一站式服務(wù)隨報(bào)隨學(xué)重復(fù)聽課足不出戶盡享優(yōu)質(zhì)服務(wù)國(guó)內(nèi)權(quán)威專業(yè)中華會(huì)計(jì)網(wǎng)校推薦課程:(點(diǎn)擊相應(yīng)免費(fèi)試聽體驗(yàn)課程,滿意再報(bào)名學(xué)習(xí))會(huì)計(jì)從業(yè)資格考試網(wǎng)上輔導(dǎo)免費(fèi)試聽>>國(guó)際注冊(cè)內(nèi)部審計(jì)師網(wǎng)上輔導(dǎo)免費(fèi)試聽>>初級(jí)會(huì)計(jì)職稱網(wǎng)上輔導(dǎo)免費(fèi)試聽>>銀行從業(yè)資格考試網(wǎng)上輔導(dǎo)免費(fèi)試聽>>中級(jí)會(huì)計(jì)職稱網(wǎng)上輔導(dǎo)免費(fèi)試聽>>證券從業(yè)資格考試網(wǎng)上輔導(dǎo)免費(fèi)試聽>>注冊(cè)會(huì)計(jì)師網(wǎng)上輔導(dǎo)免費(fèi)試聽>>中級(jí)審計(jì)師網(wǎng)上輔導(dǎo)免費(fèi)試聽>>高級(jí)會(huì)計(jì)師網(wǎng)上輔導(dǎo)免費(fèi)試聽>>中級(jí)審計(jì)師網(wǎng)上輔導(dǎo)免費(fèi)試聽>>注冊(cè)稅務(wù)師網(wǎng)上輔導(dǎo)免費(fèi)試聽>>稅務(wù)／會(huì)計(jì)實(shí)務(wù)操作網(wǎng)上輔導(dǎo)免費(fèi)試聽>>注冊(cè)評(píng)估師網(wǎng)上輔導(dǎo)免費(fèi)試聽>>職稱英語網(wǎng)上輔導(dǎo)免費(fèi)試聽>>初級(jí)經(jīng)濟(jì)師網(wǎng)上輔導(dǎo)免費(fèi)試聽>>中級(jí)經(jīng)濟(jì)師網(wǎng)上輔導(dǎo)免費(fèi)試聽>>更多會(huì)計(jì)考試科目輔導(dǎo)專業(yè)及課程>>課程免費(fèi)試聽>>我要報(bào)名>>銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》精選輔導(dǎo)習(xí)題和答案word壓縮免費(fèi)下載1、商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上,接受客戶的委托和授權(quán),按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng),這是()

A．投資顧問服務(wù)

B．財(cái)務(wù)顧問服務(wù)

C．理財(cái)顧問服務(wù)

D．綜合理財(cái)服務(wù)

標(biāo)準(zhǔn)答案:D2、商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益,銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn),或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn),其它投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配,并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn),這樣的理財(cái)計(jì)劃是()。

A．保證收益型理財(cái)計(jì)劃

B．非保證收益型理財(cái)計(jì)劃

C．保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

D．非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

標(biāo)準(zhǔn)答案:A3、是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動(dòng),這是指()

A.個(gè)人理財(cái)服務(wù)

B.投資規(guī)劃

C.綜合理財(cái)服務(wù)

D.私人銀行業(yè)務(wù)

標(biāo)準(zhǔn)答案:A4、金融機(jī)構(gòu)以富有的客戶為中心,根據(jù)其需求來提供產(chǎn)品,這是指()。

A.民營(yíng)銀行業(yè)務(wù)

B.私人銀行業(yè)務(wù)

C.零售銀行業(yè)務(wù)

D.大眾理財(cái)業(yè)務(wù)

標(biāo)準(zhǔn)答案:B5、關(guān)于私人銀行業(yè)務(wù),以下說法錯(cuò)誤的是()。

A.向富人及其家庭提供的系統(tǒng)理財(cái)業(yè)務(wù)

B.是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)金字塔的塔尖

C.只限于為客戶提供優(yōu)質(zhì)的理財(cái)產(chǎn)品

D.產(chǎn)品和服務(wù)的比例大約為3:7

標(biāo)準(zhǔn)答案:C6、投資者購(gòu)買以下哪種理財(cái)計(jì)劃承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)最大?()。

A.固定收益理財(cái)計(jì)劃

B.保證收益理財(cái)計(jì)劃

C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

標(biāo)準(zhǔn)答案:D7、理財(cái)計(jì)劃的內(nèi)容不包括()。

A.保證收益理財(cái)計(jì)劃

B.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

C.私人銀行

D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

標(biāo)準(zhǔn)答案:C8、下列對(duì)綜合理財(cái)服務(wù)的理解,正確的選項(xiàng)是()。

A.綜合理財(cái)服務(wù)中,客戶承擔(dān)全部風(fēng)險(xiǎn)

B.綜合理財(cái)服務(wù)強(qiáng)調(diào)標(biāo)準(zhǔn)化

C.私人銀行業(yè)務(wù)不屬于綜合理財(cái)服務(wù)中的一種

D.私人銀行業(yè)務(wù)以富有的客戶為中心

標(biāo)準(zhǔn)答案:D9、以下不屬于影響個(gè)人理財(cái)?shù)暮暧^經(jīng)濟(jì)政策的是()。

A.財(cái)政政策

B.經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段

C.稅收

D.收入分配政策

標(biāo)準(zhǔn)答案:B10、關(guān)于通貨膨漲對(duì)個(gè)人理財(cái)?shù)挠绊?以下說法錯(cuò)誤的是()。

A.儲(chǔ)蓄投資的實(shí)際利率可能是負(fù)值

B.固定收益的理財(cái)產(chǎn)品會(huì)貶值

C.持有外匯是應(yīng)對(duì)通貨膨脹的一種有效手段

D.股票是浮動(dòng)收益的,因此一定能應(yīng)對(duì)通貨膨脹的負(fù)面影響

標(biāo)準(zhǔn)答案:D11、預(yù)期未來經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)較快、處于景氣周期,相應(yīng)的理財(cái)措施是()

A.增加儲(chǔ)蓄產(chǎn)品的配置

B.增加債券產(chǎn)品的配置

C.增加股票產(chǎn)品的配置

D.適當(dāng)減少房產(chǎn)的配置

標(biāo)準(zhǔn)答案:C12、影響個(gè)人理財(cái)?shù)纳鐣?huì)保障制度不包括()

A.經(jīng)濟(jì)體制

B.養(yǎng)老保險(xiǎn)制度

C.醫(yī)療保險(xiǎn)制度

D.失業(yè)保險(xiǎn)制度

標(biāo)準(zhǔn)答案:A13、市場(chǎng)利率上升的影響是()

A.債券價(jià)格上升

B.股票價(jià)格上升

C.房地產(chǎn)市場(chǎng)走高

D.儲(chǔ)蓄產(chǎn)品利率上升

標(biāo)準(zhǔn)答案:D二、多選題

14、以下是私人銀行業(yè)務(wù)的解釋,其中正確的有()。

A.私人銀行業(yè)務(wù)是銀行提供的一種標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品,依然是以產(chǎn)品為中心

B.私人銀行業(yè)務(wù)的主要任務(wù)是經(jīng)過豐富理財(cái)產(chǎn)品滿足客戶的財(cái)富增值的需要

C.私人銀行業(yè)務(wù)不限于為客戶提供理財(cái)產(chǎn)品,還包括個(gè)人理財(cái),以及與個(gè)人理財(cái)相關(guān)的法律、財(cái)務(wù)、稅務(wù)、財(cái)產(chǎn)繼承子女教育等專業(yè)顧問服務(wù)

D.私人銀行業(yè)務(wù)的門檻比理財(cái)顧問更高

E.私人銀行業(yè)務(wù)中服務(wù)比產(chǎn)品更重要

標(biāo)準(zhǔn)答案:B,C,D15、宏觀經(jīng)濟(jì)政策影響到理財(cái)決策的制定和理財(cái)服務(wù)的開展;下列說法正確的是()

A.寬松的貨幣政策刺激投資需求,提升房地產(chǎn)的價(jià)格

B.中央銀行在公開市場(chǎng)賣出國(guó)債,能刺激各類資產(chǎn)的價(jià)格下降

C.偏松的收入政策會(huì)刺激當(dāng)?shù)氐耐顿Y需求

D.提高印花稅能導(dǎo)致股價(jià)下降

E.緊縮的財(cái)政政策降低人們的可支配收入

標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,C,D,E16、以下是關(guān)于綜合理財(cái)業(yè)務(wù)的解釋,正確的是()。

A.綜合理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中是客戶授權(quán)銀行代表客戶按合同約定的投資方式和方向,進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理

B.綜合理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行向客戶提供的財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等綜合的專業(yè)化服務(wù)

C.在綜合理財(cái)業(yè)務(wù)中作產(chǎn)生的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)由客戶自行承擔(dān)

D.綜合理財(cái)業(yè)務(wù)更強(qiáng)調(diào)個(gè)性化的服務(wù)

E.按照服務(wù)的對(duì)象不同,綜合理財(cái)業(yè)務(wù)能夠進(jìn)一步劃分為私人銀行業(yè)務(wù)和理財(cái)計(jì)劃兩個(gè)類別

標(biāo)準(zhǔn)答案:A,D,E17、對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)生影響的社會(huì)制度包括()

A.經(jīng)濟(jì)金融制度

B.養(yǎng)老保險(xiǎn)制度

C.失業(yè)保險(xiǎn)制度

D.醫(yī)療保險(xiǎn)制度

E.義務(wù)教育制度

標(biāo)準(zhǔn)答案:B,C,D,E18、衡量消費(fèi)者收入水平的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)包括()

A.國(guó)民收入

B.人均國(guó)民收入

C.個(gè)人收入

D.個(gè)人可支配收入

E.個(gè)人可任意支配收入

標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,C,D19、影響商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的宏觀經(jīng)濟(jì)政策包括()

A.土地政策

B.收入分配政策

C.貨幣政策

D.財(cái)政政策

E.稅收政策

標(biāo)準(zhǔn)答案:B,C,D,E20、發(fā)展中國(guó)家所處于的經(jīng)濟(jì)階段包括()

A.傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)

B.經(jīng)濟(jì)起飛前的準(zhǔn)備階段

C.經(jīng)濟(jì)起飛階段

D.邁向經(jīng)濟(jì)成熟階段

E.大量消費(fèi)階段

標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,C21、關(guān)于宏觀經(jīng)濟(jì)狀況對(duì)個(gè)人理財(cái)策略的影響描述中,正確的有()

A.在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)比較快時(shí),個(gè)人和家庭應(yīng)考慮買入對(duì)周期波動(dòng)比較敏感的行業(yè)資產(chǎn)

B.在經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張階段,特別是成長(zhǎng)性、高投機(jī)性股票價(jià)值表現(xiàn)良好

C.當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于景氣周期時(shí),個(gè)人和家庭應(yīng)考慮增持固定收益類產(chǎn)品

D.當(dāng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)較快時(shí),應(yīng)減持股票、房產(chǎn)等資產(chǎn),避免經(jīng)濟(jì)波動(dòng)造成損失

E.當(dāng)經(jīng)濟(jì)衰退時(shí),企業(yè)虧損,股票的收益和價(jià)值顯著下降,可能引發(fā)熊市

標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,E22、以下對(duì)商業(yè)銀行的理財(cái)計(jì)劃的理解正確的是()

A.理財(cái)計(jì)劃屬于綜合理財(cái)業(yè)務(wù)中的一類

B.理財(cái)計(jì)劃的類型會(huì)受到當(dāng)時(shí)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境和市場(chǎng)條件的影響

C.在保證收益型理財(cái)計(jì)劃中,銀行也能夠讓客戶承擔(dān)一部分風(fēng)險(xiǎn)

D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)在理財(cái)計(jì)劃中風(fēng)險(xiǎn)最高

E.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃屬于非保證收益理財(cái)計(jì)劃

標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,C,D,E23、一般情況下,以下哪種經(jīng)濟(jì)狀況會(huì)使投資者減少儲(chǔ)蓄配置?()

A.失業(yè)率下降

B.預(yù)期經(jīng)濟(jì)處于景氣周期

C.預(yù)期通貨膨脹上升

D.國(guó)際收支持續(xù)出現(xiàn)順差

E.預(yù)期未來利率上升

標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,C24、關(guān)于金融市場(chǎng)的價(jià)格機(jī)制對(duì)個(gè)人理財(cái)?shù)挠绊?以下說法正確的是()

A.金融市場(chǎng)價(jià)格指標(biāo)是影響個(gè)人理財(cái)策略的最基礎(chǔ)因素

B.金融市場(chǎng)價(jià)格指標(biāo)影響個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益

C.利率水平變動(dòng)會(huì)影響人們的投資預(yù)期和消費(fèi)支出

D.利率水平變動(dòng)會(huì)影響人們進(jìn)行投資的機(jī)會(huì)成本

E.銀行儲(chǔ)蓄存款是利率變動(dòng)的最直接反映

標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,C,D,E三、判斷題

25、理財(cái)計(jì)劃是指商業(yè)銀行在對(duì)潛在目標(biāo)客戶群分析研究的基礎(chǔ)上,針對(duì)特定目標(biāo)客戶群開發(fā)設(shè)計(jì)并銷售的資金投資和管理計(jì)劃

標(biāo)準(zhǔn)答案:正確26、投資者購(gòu)買保證收益理財(cái)計(jì)劃時(shí)不承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)。

標(biāo)準(zhǔn)答案:錯(cuò)誤27、保本浮動(dòng)收益型理財(cái)計(jì)劃的客戶可能得不到任何收益。

標(biāo)準(zhǔn)答案:正確28、根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人、企業(yè)客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。

標(biāo)準(zhǔn)答案:錯(cuò)誤29、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)按照管理運(yùn)作方式不同,分為理財(cái)顧問服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)。

標(biāo)準(zhǔn)答案:正確30、商業(yè)銀行為了銷售儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢活動(dòng),均屬于理財(cái)顧問服務(wù)。

標(biāo)準(zhǔn)答案:錯(cuò)誤31、當(dāng)前中國(guó)市場(chǎng)上的理財(cái)產(chǎn)品大多數(shù)是結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品,即商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的收益率取決于其合約中指定的基礎(chǔ)資產(chǎn)或基礎(chǔ)變量的變化。

標(biāo)準(zhǔn)答案:正確32、宏觀經(jīng)濟(jì)政策對(duì)投資理財(cái)?shù)挠绊懢哂芯C合性、復(fù)雜性和全面性的特點(diǎn)。

標(biāo)準(zhǔn)答案:正確33、在通貨膨脹嚴(yán)重時(shí)期,持有外匯和外國(guó)資產(chǎn)可能是僅存的保值選擇。

標(biāo)準(zhǔn)答案:錯(cuò)誤34、中國(guó)醫(yī)療制度改革后,由個(gè)人承擔(dān)的醫(yī)藥費(fèi)比例提高,個(gè)人理財(cái)需求減少。

標(biāo)準(zhǔn)答案:錯(cuò)誤35、中國(guó)的尚不完善的失業(yè)保險(xiǎn)制度和最低生活保障制度使個(gè)人面臨的未來不確定增加,因此存在強(qiáng)烈的個(gè)人理財(cái)需求。

標(biāo)準(zhǔn)答案:正確36、中國(guó)人口總量的增長(zhǎng)會(huì)導(dǎo)致對(duì)金融業(yè)務(wù)和金融產(chǎn)品的需求的增加。

標(biāo)準(zhǔn)答案:正確37、預(yù)期未來利率上升,則應(yīng)當(dāng)增加股權(quán)類金融資產(chǎn)的配置。

標(biāo)準(zhǔn)答案:錯(cuò)誤38、在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)放緩、處于收縮階段時(shí),個(gè)人和家庭應(yīng)考慮增持防御性資產(chǎn)如儲(chǔ)蓄、固定收益類產(chǎn)品等。

標(biāo)準(zhǔn)答案:正確39、在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)比較快、處于擴(kuò)張階段時(shí),個(gè)人和家庭應(yīng)當(dāng)考慮增持收益比較好的股票、房地產(chǎn)等資產(chǎn)。

標(biāo)準(zhǔn)答案:正確40、為了應(yīng)付通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn),個(gè)人和家庭應(yīng)當(dāng)增持固定利率債券和其它固定收益產(chǎn)品。

標(biāo)準(zhǔn)答案:錯(cuò)誤一、單選題

1、以提升當(dāng)前生活水平為特征的理財(cái)價(jià)值觀為()。

A.后享受型

B.先享受型

C.購(gòu)房型

D.以子女為中心型

標(biāo)準(zhǔn)答案:B2、在個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估中,定性的評(píng)估方法主要是經(jīng)過()來搜集信息。

A.有組織的形式

B.紙面問卷調(diào)查

C.面對(duì)面的訪談

D.網(wǎng)絡(luò)問卷問卷

標(biāo)準(zhǔn)答案:C3、在個(gè)人生命周期中的退休期,投資組合應(yīng)以()為主。

A.期權(quán)

B.外匯

C.固定收益投資工具

D.股票

標(biāo)準(zhǔn)答案:C4、利率為8%,你想保證自己經(jīng)過一年的投資得到2萬元,那么你當(dāng)前的投資應(yīng)為()。

A.21600

B.18518.52

C.17146.78

D.18400

標(biāo)準(zhǔn)答案:B

PV=0/(1+0.08)=18518.52元

5、張先生買了某公司股票,該公司的分紅為每股0.80元,預(yù)計(jì)未來3年內(nèi)以每年50%的速度增長(zhǎng),3年后的股利為()。

A.2.3

B.2.7

C.2

D.1.8

標(biāo)準(zhǔn)答案:B

FV=0.80*(1+0.5)3=2.7元

6、王先生在未來8年內(nèi)每年年初獲得10000元,年利率為5%,則這筆年金的終值為()。

A.310265.64

B.295491.09

C.281420.08

D.268019.12

標(biāo)準(zhǔn)答案:B二、多選題

7、家庭的生命周期是指()。

A.家庭形成期

B.家庭成長(zhǎng)期

C.家庭成熟期

D.家庭衰老期

標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,C,D8、風(fēng)險(xiǎn)偏好為中庸穩(wěn)健型的客戶往往選擇()作為投資