2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范強化訓(xùn)練試卷A卷附答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范強化訓(xùn)練試卷A卷附答案

單選題（共50題）1、ETF的特點不包括（）。A.ETF與投資者交換的基金份額與一籃子股票B.ETF的申購、贖回在場外進行C.只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與ETF的申購、贖回交易D.ETF通常采用完全被動式管理方法【答案】B2、基金的銷售機構(gòu)人員在銷售基金時,不正確的行為是（）。A.進行基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查B.根據(jù)投資者的風(fēng)險偏好,推薦其合適的基金產(chǎn)品C.向投資人承諾收益D.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況【答案】C3、下列不屬于基金經(jīng)理任職條件的是（）。A.凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定B.取得基金從業(yè)資格C.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷D.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰【答案】A4、（2016年真題）以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.管理人利益優(yōu)先B.守法合規(guī)C.誠實守信D.保守秘密【答案】A5、(2016年)根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運作投資【答案】A6、下列關(guān)于混合基金的表述，正確的有（）。A.偏股型基金、靈活配置型基金風(fēng)險較高B.混合基金的預(yù)期收益低于債券基金C.比較適合偏好風(fēng)險的投資者D.偏債型基金風(fēng)險較低，預(yù)期收益率較高【答案】A7、（2021年真題）以下屬于QDII基金臨時公告需要的披露事項是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅳ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A8、關(guān)于基金管理公司董事會應(yīng)履行的風(fēng)險管理職責(zé)，以下表述錯誤的是（）。A.審議重大事件、重大決策的風(fēng)險評估意見B.授權(quán)下設(shè)的專門委員會履行相應(yīng)風(fēng)險管理和監(jiān)督職責(zé)C.組織實施重大風(fēng)險的解決方案D.制定公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和風(fēng)險應(yīng)對策略【答案】C9、另類投資基金不可以投資于（）。A.房地產(chǎn)B.大宗商品C.證券化資產(chǎn)D.債券【答案】D10、對證券投資基金的說法錯誤的是（）。A.是一種長期投資工具B.投資收益低于股票C.主要功能是分散投資D.可以降低投資單一證券帶來的個別風(fēng)險【答案】B11、(2016年)對于短期交易而言，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于贖回金額（）的贖回費用。A.1.0％B.1.5％C.2％D.0.75％【答案】B12、根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1個月B.9個月C.6個月D.3個月【答案】D13、基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的主要依據(jù)不包括（）。A.基金的管理費率B.基金成立以來有無違規(guī)行為的發(fā)生C.基金過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度D.基金歷史規(guī)模、持倉比例【答案】A14、關(guān)于基金宣傳推介材料的規(guī)范性要求，以下描述錯誤的是（）A.應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字，以提醒投資人注意投資風(fēng)險B.提及基金評價機構(gòu)評價結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)列明基金評價機構(gòu)的名稱及評價日期。C.推介貨幣市場基金的，應(yīng)當(dāng)提示基金投資人，購買貨幣市場基金等于將資金作為存款存放在銀行D.登載基金管理人股東背景時，應(yīng)當(dāng)特別聲明基金管理人與股東之間實行業(yè)務(wù)隔離制度【答案】C15、根據(jù)基金職業(yè)道德規(guī)范中保密的基金要求，下列做法錯誤的是（）。A.未公開尚處于禁止公開期間的信息B.不向第三者透露作為秘密的信息C.與同事交流自己已獲得的秘密D.不泄露執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息【答案】C16、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是()。A.降低系統(tǒng)風(fēng)險B.保護投資人利益C.規(guī)范證券投資基金活動D.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展【答案】B17、(2017年)為了有效保障基金財產(chǎn)的安全，基金資產(chǎn)由（）。A.基金份額持有人自行保管B.基金管理人負責(zé)保管C.基金注冊登記機構(gòu)負責(zé)保管D.基金托管人負責(zé)保管【答案】D18、督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應(yīng)當(dāng)及時告知公司（）和相關(guān)業(yè)務(wù)負責(zé)人，提出處理意見和整改建議.并監(jiān)督整改措施的制定和落實。A.總經(jīng)理B.董事會C.股東會D.董事長【答案】A19、（）是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。A.獨立性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.連貫性原則【答案】A20、基金上市交易公告書披露的事項不包括（）。A.基金持有人結(jié)構(gòu)B.基金托管人報告C.基金募集情況與上市交易安排D.基金合同摘要【答案】B21、公開募集基金合同的內(nèi)容包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D22、封閉式基金交易報價最小變動單位是（）元人民幣。A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1【答案】B23、銷售合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施不包括（）。A.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為B.對銷售協(xié)議的簽訂進行合規(guī)審核，對銷售機構(gòu)簽約前進行審慎調(diào)查，嚴格選擇合作的基金銷售機構(gòu)C.制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守D.加強銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生【答案】A24、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集基金份額持有人大會的，由（）召集。A.基金投資者B.日常機構(gòu)C.基金托管人D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人【答案】C25、(2016年)傳統(tǒng)4Ps營銷理論涉及的要素不包括（）。A.產(chǎn)品B.價格C.規(guī)模D.促銷【答案】C26、關(guān)于基金管理人信息技術(shù)系統(tǒng)控制，說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D27、(2016年)基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時報告。A.3B.2C.1D.5【答案】B28、以下涉及基金托管人信息披露義務(wù)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D29、下列不屬于我國基金監(jiān)管基本原則的是（）。A.適度監(jiān)管原則B.高效監(jiān)管原則C.依法監(jiān)管原則D.保障市場主體利益原則【答案】D30、對（）的調(diào)查和評價，應(yīng)當(dāng)盡力做到客觀準確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。A.基金管理人B.基金產(chǎn)品C.基金投資人D.以上都是【答案】D31、（）既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回。A.主動型基金B(yǎng).上市開放式基金C.在岸基金D.QDII基金【答案】B32、根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分的類別不包括()。A.股票基金B(yǎng).貨幣市場基金C.混合基金D.封閉式基金【答案】D33、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的原則，說法錯誤的是（）。A.成本效益原則B.有效性原則C.健全性原則D.相互依賴原則【答案】D34、內(nèi)幕交易和操縱市場行為違反了證券市場的（）原則。A.公開、公平、公正B.及時、客觀、準確C.高效、全面、及時D.客觀、全面、準確【答案】A35、（）不屬于QDII基金在基金合同、招募說明書中的特殊披露要求的信息。A.境外投資顧問和境外托管人信息B.投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險信息C.投資交易信息D.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息【答案】D36、確認基金份額持有人持有基金份額的機構(gòu)是（）A.基金注冊登記機構(gòu)B.中國基金業(yè)協(xié)會C.基金銷售機構(gòu)D.基金托管人【答案】A37、目前對基金管理公司治理的目標(biāo)、原則、結(jié)構(gòu)有明確的規(guī)定的幾部法規(guī)文件是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A38、基金財產(chǎn)可以用于（）。A.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資B.投資上市交易的股票、債券C.承銷證券D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動【答案】B39、基金管理公司內(nèi)部控制制度由（）等組成。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B40、（）是指因公司人員違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。A.合規(guī)風(fēng)險B.操作風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.聲譽風(fēng)險【答案】A41、在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時，—定要體現(xiàn)以下幾個原則（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D42、基金管理人是基金產(chǎn)品的（）。A.募集者B.保管者C.監(jiān)管者D.以上都是【答案】A43、（）是調(diào)整各種社會人際關(guān)系的基本準則。A.誠實守信B.守法合規(guī)C.忠誠盡責(zé)D.專業(yè)審慎【答案】A44、（2019年真題）在基金運作中，負有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人不包含（）。A.基金注冊登記機構(gòu)B.基金管理人C.召集持有人大會的基金份額持有人D.基金托管人【答案】A45、關(guān)于ETF的交易規(guī)則，不正確的是（）。A.上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值B.實行漲跌幅限制；漲跌幅設(shè)置為10%C.買入申報是為100份及其整數(shù)倍,不足100份的不可以賣出D.基金申報價最小變動單位為0.001元【答案】C46、(2017年)下列關(guān)于“基金產(chǎn)品風(fēng)險與基金投資人風(fēng)險承受能力匹配”的表述中，正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D47、其他基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。A.3B.5C.10D.15【答案】B48、投資部根據(jù)投資標(biāo)的不同，可以分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D49、下