2023年收集基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識每日一練試卷A卷含答案

2023年收集基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識每日一練試卷A卷含答案

單選題（共50題）1、關于房地產投資信托，以下表述正確的是（）A.目前國內還沒有推出房地產投資信托產品B.比其他房地產投資工具風險更高C.與其他房地產投資工具相比，信息不對稱程度較高D.比其他房地產投資工具流動性強【答案】D2、（）取決于投資者的風險厭惡程度。A.風險容忍度B.風險承擔意愿C.收益要求D.風險承受能力【答案】B3、和財險公司相比，壽險公司通過人壽保險業(yè)務吸納的保費具有（）的投資期限，通?？梢酝顿Y于風險較（）的資產。A.較短，低B.較短，高C.較長，高D.較長，低【答案】C4、（）是債券本息所有現金流的加權平均到期時間，即債券投資者收回其全部本金和利息的平均時間。A.凸性B.久期C.信用利差D.利率期限結構【答案】B5、下列不可以從基金財產中列支的費用有（）。A.基金管理費B.基金托管費C.基金合同生效前的驗資費D.基金合同生效后的信息披露費用【答案】C6、某基金的份額凈值在第一年年初時為1元，到了年底基金份額凈值達到2元，但時隔一年，在第二年年末它又跌回到了1元。假定這期間基金沒有分紅，則此時第一年的收益率為（），第二年的收益率則為（）。A.100%；-50%B.100%；-100%C.50%；-50%D.100%；50%【答案】A7、以下不屬于場內證券交易原則的是（）。A.第三方存管原則B.貸銀對付原則C.共同對手方制度D.法人結算原則【答案】A8、根據《證券投資基金管理公司管理辦法》的相關規(guī)定，中外合資基金管理公司的境外股東應當具備的條件，下列說法錯誤的是（）。A.為依其所在國家或者地區(qū)法律設立，合法存續(xù)并具有金融資產管理經驗的金融機構，財務穩(wěn)健，資信良好，最近3年沒有受到監(jiān)管機構或者司法機關的處罰。B.所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機構已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認可的其他機構簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關系。C.實繳資本不少于5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣D.經國務院批準的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件【答案】C9、投資組合管理的反饋由（）和（）組成。A.業(yè)績度量；業(yè)績評估B.監(jiān)控和再平衡；業(yè)績歸因C.監(jiān)控和再平衡；業(yè)績度量D.監(jiān)控和再平衡；業(yè)績評估【答案】D10、以下關于股票的特征不正確的是（）。A.流動性是指股票可以依法自由地進行交易的特征B.永久性是指股票所載有權利的有效性是始終不變的，但它是一種有期限的法律憑證C.收益性是指持有股票可以為持有人帶來收益的特性，包括股息紅利及資本利得D.參與性是指股票持有人有權參與公司重大決策的特性【答案】B11、當股份公司解散破產清算時，對公司財產的分配順序，下列表述正確的是（）。A.債券持有人，普通股股東，優(yōu)先股股東B.債券持有人，優(yōu)先股股東，普通股股東C.優(yōu)先股股東，普通股股東，債券持有人D.優(yōu)先股股東，債券持有人，普通股股東【答案】B12、另類投資的局限性（）。A.收益率低B.信息透明度低C.與傳統(tǒng)資產相關度低D.監(jiān)管嚴格【答案】B13、對證券持有人而言，證券發(fā)行人沒有能力按時支付利息、到期償還本金的風險是（）。A.系統(tǒng)風險B.流動性風險C.購買力風險D.信用風險【答案】D14、分析預期收益等價值決定因素的分析方法稱為基本面分析，而公司未來的經營業(yè)績和盈利水平正是基本面分析的核心所在。對于公司前景預測來說，“自上而下”的（）是比較適用的。A.基本分析法B.層次分析法C.技術分析法D.行為分析法【答案】B15、下列選項中，屬于債券按發(fā)行主體分類的是（）。A.固定利率債券、浮動利率債券、累進利率債券和免稅債券等B.息票債券和貼現債券C.人民幣債券和外幣債券D.政府債券、金融債券、公司債券等【答案】D16、關于非系統(tǒng)性風險，以下表述錯誤的是()A.大多數資產價格變動方向往往是相反的B.非系統(tǒng)性風險也可稱作個體風險C.負面新聞可能會導致投資組合的非系統(tǒng)性風險增加D.投資組合中的資產數量越多，非系統(tǒng)性風險越小，直至接近于零【答案】A17、（）是專門進行企業(yè)并購的基金，即投資者為了滿足已設立的企業(yè)達到重組或所有權轉變目的而存在的資金需求的投資。A.風險投資B.并購投資C.危機投資D.私募股權二級市場投資【答案】B18、2018年6月12日某投資者以5元買入A股票1000股，并以20元價格賣出B股票5000股，該投資者繳納的印花稅為（）元。A.100B.210C.105D.200【答案】A19、下列關于指數基金的說法，錯誤的是()。A.指數基金是以指數成分股為投資對象的基金B(yǎng).指數基金的跟蹤誤差的準確率與跟蹤周期有關C.跟蹤誤差越大，風險越高D.跟蹤誤差越小，反映其跟蹤標的偏離度越大【答案】D20、下列選項中，（）只在交易所交易。A.期貨合約B.遠期合約和互換合約通常用保證金交易，因此有明顯的杠桿，期貨合約通常沒有杠桿效應C.期權合約D.互換合約【答案】A21、某股票型指數基金跟蹤標的為滬深300指數，跟蹤誤差為0.06%，而同類平均跟蹤誤差為0.12%，據此，以下判斷錯誤的是（）。A.該基金的基金經理管理能力比同類基金經理的平均水平弱B.該基金采取的是被動投資策略C.該基金的歷史收益率與滬深300指數收益率存在一定程度的偏離D.該基金分散了大部分的非系統(tǒng)性風險【答案】A22、我國證券市場發(fā)展的先后順序為（）。A.柜臺市場>交易所市場>銀行間市場B.交易所市場>銀行間市場>柜臺市場C.柜臺市場>銀行間市場>交易所市場D.交易所市場>柜臺市場>銀行間市場【答案】A23、以時間為橫軸、以收益率為縱軸，反映私募股權基金投資收益率與時間關系的曲線叫做（）。A.β曲線B.α曲線C.K曲線D.J曲線【答案】D24、基金的存款利息收入計提方式為（）。A.按周計提B.按月計提C.按季計提D.按日計提【答案】D25、基金業(yè)績評價應考慮包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D26、收益率曲線可以分為（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B27、下列不屬于市場風險的是（）。A.政策風險B.操作風險C.利率風險D.購買力風險【答案】B28、假設在某固定時間段內某基金的平均收益率為40％，標準差為0．5。當前一年定期存款利率為5％，則該基金的夏普比率為（）。A.0.65B.0.70C.0.60D.0.80【答案】B29、債券的利率變化通常包含價格風險和（）。A.提前贖回風險B.再投資風險C.信用風險D.通貨膨脹風險【答案】B30、關于場內證券交易結算原則，以下表述錯誤的是（）A.根據中國結算公司深圳分公司的規(guī)定，開立非擔保結算備付金賬戶的機構，交易所場內證券或資金B(yǎng).在共同對手方制度下，即使買賣雙方中的一方不能履約，結算機構也要向守約一方先行墊其應收的證券或資金C.根據貨銀對付原則，一旦結算參與人未能履行對證券登記結算機構的資金交收義務，結算機構就可以暫不向其交付其買入的證券D.根據分級結算原則，當證券登記結算機構作為共同對手方提供多邊凈額結算服務時，結算機構負責人與結算參與人之間的集中清算交收【答案】A31、關于進行跨境投資的QDII基金的風險管理，以下表述錯誤的是（）A.QDII基金可以分享其他幣種對人民幣貶值帶來的好處B.QDII基金可以通過一些外匯遠期合約和貨幣互換等衍生工具來進行匯率的避險操作C.QDII基金投資于全球多幣種市場，可以有效降低投資單一市場所面臨的匯率風險D.QDII基金可以通過實施多個國家和地區(qū)之間的資產組合配置來有效分散系統(tǒng)性風險【答案】A32、我國上海證券交易所和深圳證券交易所的組織形式都屬于（）。A.會員制B.公司制C.合同制D.承包制【答案】A33、下列關于證券登記結算機構的說法不正確的是（）。A.為證券交易提供集中登記、存管與結算服務B.為證券集中交易提供場所和設施，組織和監(jiān)督證券交易C.設立證券登記結算機構必須經國務院證券監(jiān)督管理機構批準D.中國證券登記結算有限責任公司是我國的證券登記結算機構【答案】B34、按()分類，債券可分為政府債券、金融債券、公司債券等。A.發(fā)行主體B.償還期限C.債券持有人收益方式D.計息與付息方式【答案】A35、按債券利率是否固定分類，可分為（）和浮動利率債券。A.貼現債券B.累進利率債券C.固定利率債券D.復利債券【答案】C36、（）是從資產回報相關性的角度分析兩種不同證券表現的聯動性。A.方差B.標準差C.分位數D.相關系數【答案】D37、（）是指傳統(tǒng)公開市場交易的權益資產、固定收益類資產和貨幣類資產之外的投資類型。A.固定投資B.傳統(tǒng)投資C.另類投資D.額外投資【答案】C38、（）是通過星級將某基金在同類基金中的排位情況簡單清晰地表示出來的一種方法。A.基金分類評價B.基金交易所C.基金風格評價D.基金業(yè)績評價【答案】D39、A公司在連續(xù)2年的每一年年初存入銀行1萬元，銀行的年利率為5%，按單利計息，那么A公司在第2年年底大致可以一次性從銀行賬戶上取出（）萬元。A.2.30B.2.10C.2.20D.2.15【答案】D40、某基金A在持有期為12個月，置信水平為95%的情況下，若計算的風險價值為5%，則表明（）。A.該基金在12個月中的損失有5%的可能不超過95%B.該基金在12個月中的損失有5%的可能不超過5%C.該基金在12個月中的最大損失為5%D.該基金在12個月中的損失有95%的可能不超過5%【答案】D41、以下不屬于市場風險的是（）A.利率風險B.政策風險C.贖回風險D.匯率風險【答案】C42、中央銀行票據是一種短期債務憑證，用于調節(jié)商業(yè)銀行的（）。A.風險準備金B(yǎng).法定存款準備金C.超額準備金D.信貸規(guī)?！敬鸢浮緾43、某投資者將其資金分別投向A、B、C三只股票，占總資金的比重分別為30%、40%、30%；股票A、B、C的期望收益率分別為RA=14%、RB=20%、RC=8%，則該股票組合的收益率（）。A.11.6%B.12.6%C.13.6%D.14.6%【答案】D44、基金N與基金M具有相同的標準差，基金N的平均收益率是基金M的兩倍，基金N的夏普指數()。A.是基金M的兩倍B.小于基金祕的兩倍C.大于基金M的兩倍D.等于基金M的夏普指數【答案】C45、以下關于相關系數ρ的說法中正確的是（）。A.ρ的取值范圍為[-1，+1]B.|ρ|越接近0，兩變量線性關系越強C.|ρ|越接近1，兩變量線性關系越弱D.當|ρ|=1時，兩變量為不完全線性相關【答案】A46、投資者將選擇并持有有效的投資組合，即那些在給定的風險水平下使得期望收益最大化的投資組合，或那些在給定的期望收益率上使得風險最小化的投資組合，這種說法（）。A.錯誤B.正確C.部分正確D.部分錯誤【答案】B47、關于利率互換合約，以下表述正確的是（）。A.同種貨幣資金，不同種類利率B.不同種貨幣資金，不同種類利率C.同種貨幣資金，同種類利率D.不同種貨市資金，同種類利率【答案】A48、通常情況下，再融資發(fā)行的股票會使流通的股票增加()。A.5%～20%B.10%～25%C.15%～25%D.10%～20%【答案】A49、關于收益率曲線，以下表述錯誤的