2023年收集基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)每日一練試卷A卷含答案

2023年收集基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)每日一練試卷A卷含答案

單選題（共50題）1、關(guān)于房地產(chǎn)投資信托，以下表述正確的是（）A.目前國(guó)內(nèi)還沒(méi)有推出房地產(chǎn)投資信托產(chǎn)品B.比其他房地產(chǎn)投資工具風(fēng)險(xiǎn)更高C.與其他房地產(chǎn)投資工具相比，信息不對(duì)稱程度較高D.比其他房地產(chǎn)投資工具流動(dòng)性強(qiáng)【答案】D2、（）取決于投資者的風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度。A.風(fēng)險(xiǎn)容忍度B.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿C.收益要求D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力【答案】B3、和財(cái)險(xiǎn)公司相比，壽險(xiǎn)公司通過(guò)人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)吸納的保費(fèi)具有（）的投資期限，通?？梢酝顿Y于風(fēng)險(xiǎn)較（）的資產(chǎn)。A.較短，低B.較短，高C.較長(zhǎng)，高D.較長(zhǎng)，低【答案】C4、（）是債券本息所有現(xiàn)金流的加權(quán)平均到期時(shí)間，即債券投資者收回其全部本金和利息的平均時(shí)間。A.凸性B.久期C.信用利差D.利率期限結(jié)構(gòu)【答案】B5、下列不可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的費(fèi)用有（）。A.基金管理費(fèi)B.基金托管費(fèi)C.基金合同生效前的驗(yàn)資費(fèi)D.基金合同生效后的信息披露費(fèi)用【答案】C6、某基金的份額凈值在第一年年初時(shí)為1元，到了年底基金份額凈值達(dá)到2元，但時(shí)隔一年，在第二年年末它又跌回到了1元。假定這期間基金沒(méi)有分紅，則此時(shí)第一年的收益率為（），第二年的收益率則為（）。A.100%；-50%B.100%；-100%C.50%；-50%D.100%；50%【答案】A7、以下不屬于場(chǎng)內(nèi)證券交易原則的是（）。A.第三方存管原則B.貸銀對(duì)付原則C.共同對(duì)手方制度D.法人結(jié)算原則【答案】A8、根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.為依其所在國(guó)家或者地區(qū)法律設(shè)立，合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的金融機(jī)構(gòu)，財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，最近3年沒(méi)有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰。B.所在國(guó)家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系。C.實(shí)繳資本不少于5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣D.經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件【答案】C9、投資組合管理的反饋由（）和（）組成。A.業(yè)績(jī)度量；業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估B.監(jiān)控和再平衡；業(yè)績(jī)歸因C.監(jiān)控和再平衡；業(yè)績(jī)度量D.監(jiān)控和再平衡；業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估【答案】D10、以下關(guān)于股票的特征不正確的是（）。A.流動(dòng)性是指股票可以依法自由地進(jìn)行交易的特征B.永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，但它是一種有期限的法律憑證C.收益性是指持有股票可以為持有人帶來(lái)收益的特性，包括股息紅利及資本利得D.參與性是指股票持有人有權(quán)參與公司重大決策的特性【答案】B11、當(dāng)股份公司解散破產(chǎn)清算時(shí)，對(duì)公司財(cái)產(chǎn)的分配順序，下列表述正確的是（）。A.債券持有人，普通股股東，優(yōu)先股股東B.債券持有人，優(yōu)先股股東，普通股股東C.優(yōu)先股股東，普通股股東，債券持有人D.優(yōu)先股股東，債券持有人，普通股股東【答案】B12、另類投資的局限性（）。A.收益率低B.信息透明度低C.與傳統(tǒng)資產(chǎn)相關(guān)度低D.監(jiān)管嚴(yán)格【答案】B13、對(duì)證券持有人而言，證券發(fā)行人沒(méi)有能力按時(shí)支付利息、到期償還本金的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】D14、分析預(yù)期收益等價(jià)值決定因素的分析方法稱為基本面分析，而公司未來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和盈利水平正是基本面分析的核心所在。對(duì)于公司前景預(yù)測(cè)來(lái)說(shuō)，“自上而下”的（）是比較適用的。A.基本分析法B.層次分析法C.技術(shù)分析法D.行為分析法【答案】B15、下列選項(xiàng)中，屬于債券按發(fā)行主體分類的是（）。A.固定利率債券、浮動(dòng)利率債券、累進(jìn)利率債券和免稅債券等B.息票債券和貼現(xiàn)債券C.人民幣債券和外幣債券D.政府債券、金融債券、公司債券等【答案】D16、關(guān)于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是()A.大多數(shù)資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)方向往往是相反的B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)也可稱作個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)C.負(fù)面新聞可能會(huì)導(dǎo)致投資組合的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)增加D.投資組合中的資產(chǎn)數(shù)量越多，非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)越小，直至接近于零【答案】A17、（）是專門進(jìn)行企業(yè)并購(gòu)的基金，即投資者為了滿足已設(shè)立的企業(yè)達(dá)到重組或所有權(quán)轉(zhuǎn)變目的而存在的資金需求的投資。A.風(fēng)險(xiǎn)投資B.并購(gòu)?fù)顿YC.危機(jī)投資D.私募股權(quán)二級(jí)市場(chǎng)投資【答案】B18、2018年6月12日某投資者以5元買入A股票1000股，并以20元價(jià)格賣出B股票5000股，該投資者繳納的印花稅為（）元。A.100B.210C.105D.200【答案】A19、下列關(guān)于指數(shù)基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.指數(shù)基金是以指數(shù)成分股為投資對(duì)象的基金B(yǎng).指數(shù)基金的跟蹤誤差的準(zhǔn)確率與跟蹤周期有關(guān)C.跟蹤誤差越大，風(fēng)險(xiǎn)越高D.跟蹤誤差越小，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越大【答案】D20、下列選項(xiàng)中，（）只在交易所交易。A.期貨合約B.遠(yuǎn)期合約和互換合約通常用保證金交易，因此有明顯的杠桿，期貨合約通常沒(méi)有杠桿效應(yīng)C.期權(quán)合約D.互換合約【答案】A21、某股票型指數(shù)基金跟蹤標(biāo)的為滬深300指數(shù)，跟蹤誤差為0.06%，而同類平均跟蹤誤差為0.12%，據(jù)此，以下判斷錯(cuò)誤的是（）。A.該基金的基金經(jīng)理管理能力比同類基金經(jīng)理的平均水平弱B.該基金采取的是被動(dòng)投資策略C.該基金的歷史收益率與滬深300指數(shù)收益率存在一定程度的偏離D.該基金分散了大部分的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】A22、我國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)展的先后順序?yàn)椋ǎ?。A.柜臺(tái)市場(chǎng)>交易所市場(chǎng)>銀行間市場(chǎng)B.交易所市場(chǎng)>銀行間市場(chǎng)>柜臺(tái)市場(chǎng)C.柜臺(tái)市場(chǎng)>銀行間市場(chǎng)>交易所市場(chǎng)D.交易所市場(chǎng)>柜臺(tái)市場(chǎng)>銀行間市場(chǎng)【答案】A23、以時(shí)間為橫軸、以收益率為縱軸，反映私募股權(quán)基金投資收益率與時(shí)間關(guān)系的曲線叫做（）。A.β曲線B.α曲線C.K曲線D.J曲線【答案】D24、基金的存款利息收入計(jì)提方式為（）。A.按周計(jì)提B.按月計(jì)提C.按季計(jì)提D.按日計(jì)提【答案】D25、基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D26、收益率曲線可以分為（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B27、下列不屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.政策風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.利率風(fēng)險(xiǎn)D.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)【答案】B28、假設(shè)在某固定時(shí)間段內(nèi)某基金的平均收益率為40％，標(biāo)準(zhǔn)差為0．5。當(dāng)前一年定期存款利率為5％，則該基金的夏普比率為（）。A.0.65B.0.70C.0.60D.0.80【答案】B29、債券的利率變化通常包含價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和（）。A.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)B.再投資風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)【答案】B30、關(guān)于場(chǎng)內(nèi)證券交易結(jié)算原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.根據(jù)中國(guó)結(jié)算公司深圳分公司的規(guī)定，開立非擔(dān)保結(jié)算備付金賬戶的機(jī)構(gòu)，交易所場(chǎng)內(nèi)證券或資金B(yǎng).在共同對(duì)手方制度下，即使買賣雙方中的一方不能履約，結(jié)算機(jī)構(gòu)也要向守約一方先行墊其應(yīng)收的證券或資金C.根據(jù)貨銀對(duì)付原則，一旦結(jié)算參與人未能履行對(duì)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的資金交收義務(wù)，結(jié)算機(jī)構(gòu)就可以暫不向其交付其買入的證券D.根據(jù)分級(jí)結(jié)算原則，當(dāng)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)作為共同對(duì)手方提供多邊凈額結(jié)算服務(wù)時(shí)，結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人與結(jié)算參與人之間的集中清算交收【答案】A31、關(guān)于進(jìn)行跨境投資的QDII基金的風(fēng)險(xiǎn)管理，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.QDII基金可以分享其他幣種對(duì)人民幣貶值帶來(lái)的好處B.QDII基金可以通過(guò)一些外匯遠(yuǎn)期合約和貨幣互換等衍生工具來(lái)進(jìn)行匯率的避險(xiǎn)操作C.QDII基金投資于全球多幣種市場(chǎng)，可以有效降低投資單一市場(chǎng)所面臨的匯率風(fēng)險(xiǎn)D.QDII基金可以通過(guò)實(shí)施多個(gè)國(guó)家和地區(qū)之間的資產(chǎn)組合配置來(lái)有效分散系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】A32、我國(guó)上海證券交易所和深圳證券交易所的組織形式都屬于（）。A.會(huì)員制B.公司制C.合同制D.承包制【答案】A33、下列關(guān)于證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的說(shuō)法不正確的是（）。A.為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)B.為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易C.設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)D.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是我國(guó)的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)【答案】B34、按()分類，債券可分為政府債券、金融債券、公司債券等。A.發(fā)行主體B.償還期限C.債券持有人收益方式D.計(jì)息與付息方式【答案】A35、按債券利率是否固定分類，可分為（）和浮動(dòng)利率債券。A.貼現(xiàn)債券B.累進(jìn)利率債券C.固定利率債券D.復(fù)利債券【答案】C36、（）是從資產(chǎn)回報(bào)相關(guān)性的角度分析兩種不同證券表現(xiàn)的聯(lián)動(dòng)性。A.方差B.標(biāo)準(zhǔn)差C.分位數(shù)D.相關(guān)系數(shù)【答案】D37、（）是指?jìng)鹘y(tǒng)公開市場(chǎng)交易的權(quán)益資產(chǎn)、固定收益類資產(chǎn)和貨幣類資產(chǎn)之外的投資類型。A.固定投資B.傳統(tǒng)投資C.另類投資D.額外投資【答案】C38、（）是通過(guò)星級(jí)將某基金在同類基金中的排位情況簡(jiǎn)單清晰地表示出來(lái)的一種方法。A.基金分類評(píng)價(jià)B.基金交易所C.基金風(fēng)格評(píng)價(jià)D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)【答案】D39、A公司在連續(xù)2年的每一年年初存入銀行1萬(wàn)元，銀行的年利率為5%，按單利計(jì)息，那么A公司在第2年年底大致可以一次性從銀行賬戶上取出（）萬(wàn)元。A.2.30B.2.10C.2.20D.2.15【答案】D40、某基金A在持有期為12個(gè)月，置信水平為95%的情況下，若計(jì)算的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值為5%，則表明（）。A.該基金在12個(gè)月中的損失有5%的可能不超過(guò)95%B.該基金在12個(gè)月中的損失有5%的可能不超過(guò)5%C.該基金在12個(gè)月中的最大損失為5%D.該基金在12個(gè)月中的損失有95%的可能不超過(guò)5%【答案】D41、以下不屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的是（）A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.政策風(fēng)險(xiǎn)C.贖回風(fēng)險(xiǎn)D.匯率風(fēng)險(xiǎn)【答案】C42、中央銀行票據(jù)是一種短期債務(wù)憑證，用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行的（）。A.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金B(yǎng).法定存款準(zhǔn)備金C.超額準(zhǔn)備金D.信貸規(guī)?！敬鸢浮緾43、某投資者將其資金分別投向A、B、C三只股票，占總資金的比重分別為30%、40%、30%；股票A、B、C的期望收益率分別為RA=14%、RB=20%、RC=8%，則該股票組合的收益率（）。A.11.6%B.12.6%C.13.6%D.14.6%【答案】D44、基金N與基金M具有相同的標(biāo)準(zhǔn)差，基金N的平均收益率是基金M的兩倍，基金N的夏普指數(shù)()。A.是基金M的兩倍B.小于基金祕(mì)的兩倍C.大于基金M的兩倍D.等于基金M的夏普指數(shù)【答案】C45、以下關(guān)于相關(guān)系數(shù)ρ的說(shuō)法中正確的是（）。A.ρ的取值范圍為[-1，+1]B.|ρ|越接近0，兩變量線性關(guān)系越強(qiáng)C.|ρ|越接近1，兩變量線性關(guān)系越弱D.當(dāng)|ρ|=1時(shí)，兩變量為不完全線性相關(guān)【答案】A46、投資者將選擇并持有有效的投資組合，即那些在給定的風(fēng)險(xiǎn)水平下使得期望收益最大化的投資組合，或那些在給定的期望收益率上使得風(fēng)險(xiǎn)最小化的投資組合，這種說(shuō)法（）。A.錯(cuò)誤B.正確C.部分正確D.部分錯(cuò)誤【答案】B47、關(guān)于利率互換合約，以下表述正確的是（）。A.同種貨幣資金，不同種類利率B.不同種貨幣資金，不同種類利率C.同種貨幣資金，同種類利率D.不同種貨市資金，同種類利率【答案】A48、通常情況下，再融資發(fā)行的股票會(huì)使流通的股票增加()。A.5%～20%B.10%～25%C.15%～25%D.10%～20%【答案】A49、關(guān)于收益率曲線，以下表述錯(cuò)誤的