基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫練習(xí)A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫練習(xí)A卷帶答案

單選題（共50題）1、金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)性質(zhì)決定了其（）經(jīng)營的特點。A.高流動B.低風(fēng)險C.低收益D.高負債【答案】D2、（）是正當競爭的基礎(chǔ)。A.公平競爭B.合法競爭C.有序競爭D.公開競爭【答案】B3、（）是指合規(guī)人員應(yīng)當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.協(xié)調(diào)性原則B.獨立性原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則【答案】A4、公司型基金依據(jù)（）設(shè)立并營運。A.基金招募說明書B.發(fā)起人協(xié)議C.基金合同D.基金公司章程【答案】D5、基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售前公布招募說明書、基金合同及其有關(guān)文件，公布上述文件的時間是（）。A.基金份額發(fā)售的三個工作日前B.基金份額發(fā)售的三日前C.基金份額發(fā)售的五日前D.基金份額發(fā)售的當日【答案】B6、基金客戶服務(wù)中，（）是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。A.售前服務(wù)B.售中服務(wù)C.售后服務(wù)D.上門服務(wù)【答案】B7、目前可申請從事基金銷售的主要機構(gòu)不包括（）。A.證券公司B.證券投資咨詢機構(gòu)C.獨立基金銷售機構(gòu)D.期貨公司【答案】D8、（2020年真題）基金管理人在公募基金募集過程中需要完成的程序包含（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D9、下列行為中，構(gòu)成不正當競爭的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D10、（2017年真題）基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的主要依據(jù)不包括（）。A.基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生B.基金歷史規(guī)模、持倉比例C.基金過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度D.基金的管理費率【答案】D11、(2016年)ETF的申購、贖回是通過（）進行。A.交易所B.代銷網(wǎng)點C.場內(nèi)市場D.場外市場【答案】A12、下列關(guān)于現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容的敘述中，正確的是（）。A.現(xiàn)金替代是指用于替代組合證券的全部現(xiàn)金B(yǎng).采用現(xiàn)金替代是為了提高基金運作的效率C.現(xiàn)金替代分為禁止現(xiàn)金替代和可以現(xiàn)金替代D.基金托管人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時遵循公平、公開的原則【答案】B13、（2016年真題）一般地，貨幣市場基金從基金財產(chǎn)中計提比例不高于（）%的銷售服務(wù)費，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。A.0.25B.0.5C.1D.1.5【答案】A14、分開募集的分級基金，以（）進行申購和贖回。A.子代碼B.現(xiàn)金C.母代碼D.份額【答案】A15、投資者通過將基金（）與同期基金業(yè)績比較基準收益率進行比較，可以了解基金實際運作與基金合同規(guī)定基準的差異程度。A.凈值增長指標B.本期利潤C.加權(quán)平均份額本期利潤D.加權(quán)平均凈值利潤率【答案】A16、（）是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。A.基金監(jiān)管目標B.基金監(jiān)管體制C.基金監(jiān)管內(nèi)容D.基金監(jiān)管方式【答案】A17、(2017年)下列選項中，對于私募基金合格投資者表述正確的是（）。A.在私募基金管理人當中任職，并投資于該公司所管理的私募基金，可被視為合格投資人B.投資者轉(zhuǎn)讓基金份額的受讓人應(yīng)當為合格投資者，且基金份額轉(zhuǎn)讓后的投資人數(shù)應(yīng)不超過300人C.私募基金的合格投資者累計不得超過100人D.以合伙企業(yè)形式匯集資金間接投資私募基金可免于穿透核查【答案】A18、（2019年真題）關(guān)于基金招募說明書的內(nèi)容，以下做法合規(guī)的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C19、某基金基金管理人于2017年3月1日召集召開基大會，參加會議總持有人的基金份額低于基金總份額的1/2，則該基金管理人可重新召集基金份額持有人大會就原有議題進行審議。以下可以確定為重新召集基金份額持有人大會的日期是（）。A.2017年4月1日B.2018年3月1日C.2017年7月1日D.2017年10月1日【答案】C20、中國證監(jiān)會可以采取的行政處罰措施不包括（）。A.沒收違法所得B.罰款C.刑事處罰D.責(zé)令停業(yè)【答案】C21、關(guān)于道德與法律的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.法律通常以文字作為載體，而道德沒有特定的表現(xiàn)形式B.一般認為，法律調(diào)整的范圍比道德調(diào)整的范圍更為廣泛C.法律主要依靠國家強制力保障實施，而道德主要依靠社會輿論等力量實現(xiàn)其約束力D.法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容【答案】B22、披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則不包括（）。A.真實性B.完整性C.及時性D.易得性【答案】D23、基金合同不約定（）的權(quán)利和義務(wù)。A.基金銷售機構(gòu)B.基金托管人C.基金管理人D.基金份額持有人【答案】A24、公開募集基金的基金管理人應(yīng)當從（）中計提風(fēng)險準備金。A.可供分配收益B.基金的投資收益C.基金財產(chǎn)D.管理基金的報酬【答案】D25、基金銷售機構(gòu)的準入條件不包括（）。A.財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定B.有辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施C.制定了完善的資金清算流程D.有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度【答案】B26、私募基金推介材料內(nèi)容包括但不限于（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B27、(2016年)通過事先約定基金的風(fēng)險收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金是（）。A.系列基金B(yǎng).分級基金C.避險策略基金D.上市開放式基金【答案】B28、(2016年)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年起至少保存（）年。A.3B.5C.7D.10【答案】B29、（）中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會（以下簡稱“基金業(yè)委員會”）成立，承接了原基金公會的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)會的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。A.2002年7月4日B.2002年12月4日C.2004年12月4日D.2002年8月4日【答案】C30、金融市場是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過（）進行交易而融通資金的市場。A.金融工具B.衍生工具C.貨幣D.商品【答案】A31、(2016年)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年起至少保存（）年。A.3B.5C.7D.10【答案】B32、封閉式基金合同生效的條件之一是基金份額總額達到核準規(guī)模的（）以上。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】C33、基金管理人的合規(guī)管理部門實施的合規(guī)風(fēng)險評估和測試，包括（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B34、我國場外認購LOF份額，應(yīng)使用（）賬戶進行認購。A.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳證券交易所開放式基金B(yǎng).深圳證券交易所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金C.深圳證券交易所人民幣專有證券賬戶或證券投資基金D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開放式基金【答案】A35、目前，（）對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。A.日本B.美國C.瑞士D.德國【答案】B36、基金銷售機構(gòu)應(yīng)監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.1B.2C.5D.10【答案】C37、（2020年真題）關(guān)于合規(guī)管理對基金公司運營的意義，以下表述錯誤的是（）。A.降低重大財務(wù)損失的風(fēng)險B.降低聲譽損失的風(fēng)險C.減少違規(guī)處罰D.有利于基金管理公司利潤最大化【答案】D38、下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說法錯誤的是（）.A.基金銷售機構(gòu)在進行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)【答案】D39、以下不屬于基金管理人和托管人權(quán)利義務(wù)和職責(zé)的是（）。A.基金份額凈值計算B.安全保管基金財產(chǎn)C.投資運作管理D.支付申購贖回費【答案】D40、以下不是證券投資基金營銷特殊性的是（）。A.專業(yè)性B.服務(wù)性C.有形性D.適用性【答案】C41、基金管理人在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。A.30B.60C.90D.180【答案】C42、（2018年真題）關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。A.基金份額登記機構(gòu)收到申購款項，申購生效B.投資人遞交申購申請，申購成立C.投資人交付申購款項，申購成立D.投資人交付申購款項，申購生效【答案】C43、A銀行制定的基金銷售適用性管理制度明確了基金產(chǎn)品風(fēng)險評價內(nèi)容，關(guān)于此項內(nèi)容，以下表述正確的是（）A.A銀行進行產(chǎn)品風(fēng)險評價時，無需依據(jù)基金凈值的歷史波動程度B.A銀行基金產(chǎn)品風(fēng)險只能包括三個等級：Rl、R2、R3C.A銀行進行產(chǎn)品風(fēng)險評價時，必須依據(jù)基金經(jīng)理的學(xué)歷水平D.A銀行對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，可以由第三方的基金評級與評價機構(gòu)提供【答案】D44、投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，其特征是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D45、董事會可以成立（），如審計、合規(guī)和風(fēng)險控制、公司戰(zhàn)略、提名和薪酬等委員會，作為董事會下設(shè)的非常設(shè)機構(gòu)，向董事會負責(zé)并報告工作。A.投資委員會B.專業(yè)委員會C.智能部門D.監(jiān)察部門【答案】B46、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司的注冊資本不低于（）元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。A.2億B.5000萬C.1億D.1.5億【答案】C47、基金管理人應(yīng)當設(shè)立督察長，對（）負責(zé)，經(jīng)（）聘任，報中國證監(jiān)會核準。A.董事會；經(jīng)理層B.理事會；董事會C.總經(jīng)理；董事會D.董事會；董事會【答案】D48、屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.適度服務(wù)B.安全第一C.