基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識題庫綜合試題打印帶答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識題庫綜合試題打印帶答案

單選題（共50題）1、基金運(yùn)作費(fèi)指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，包括審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會費(fèi)、開戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等，當(dāng)發(fā)生的基金運(yùn)作費(fèi)影響基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后第（）位，應(yīng)采用預(yù)提或待攤的方法計(jì)入基金損益。A.1B.2C.4D.3【答案】C2、根據(jù)自律管理要求，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為保證業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行必須采取的措施包括（）A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、III、IVD.I、II、III【答案】D3、以下關(guān)于估值責(zé)任的表述，錯誤的是（）A.我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人B.基金托管人對基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。C.基金管理公司和托管人在進(jìn)行基金估值、計(jì)算基金份額凈值及相關(guān)復(fù)核工作時，可參考工作小組的意見，能免除各自的估值責(zé)任。D.當(dāng)對估值原則或程序有異議時，托管人有義務(wù)要求基金管理公司做出合理解釋，通過積極商討達(dá)成一致意見。【答案】C4、不動產(chǎn)投資的特點(diǎn)是（）。A.同質(zhì)性B.高流動性C.高收益性D.不可分性【答案】D5、（）是指傳統(tǒng)公開市場交易的權(quán)益資產(chǎn)、固定收益類資產(chǎn)和貨幣類資產(chǎn)之外的投資類型。A.固定投資B.傳統(tǒng)投資C.另類投資D.額外投資【答案】C6、如果證券a與b之間的相關(guān)系數(shù)為0.63，證券a與c之間的相關(guān)系數(shù)為－0.75，則兩組之間相關(guān)性強(qiáng)弱關(guān)系為()。A.a與c相關(guān)性較強(qiáng)B.無法比較C.相關(guān)性強(qiáng)弱相等D.a與b相關(guān)性較強(qiáng)【答案】A7、某基金前一日基金資產(chǎn)總值110,000萬元,基金資產(chǎn)凈值為100,000萬元,基金合同規(guī)定基金管理費(fèi)的年費(fèi)率為1.5%（—年按365天計(jì)算），則當(dāng)日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)為（）萬元。A.3.6B.2.5C.4.2D.4.1【答案】D8、普通股是股份有限公司發(fā)行的一種基本股票，代表公司股份中的所有權(quán)份額，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。優(yōu)先股和普通股一樣代表對公司的所有權(quán)，同屬權(quán)益證券。但優(yōu)先股是一種特殊股票，它的優(yōu)先權(quán)主要指：持有人分得公司利潤的順序先于普通股，在公司解散或破產(chǎn)清償時先于普通股獲得剩余財(cái)產(chǎn)。上述說法（）。A.錯誤B.部分錯誤C.正確D.部分正確【答案】C9、商業(yè)票據(jù)的利率較低，通常比銀行優(yōu)惠利率（），比同期國債利率（）。A.高；高B.低；低C.高；低D.低；高【答案】D10、商業(yè)票據(jù)的特點(diǎn)主要有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C11、可轉(zhuǎn)換證券的市場價格一般保持在可轉(zhuǎn)換證券的投資價值或轉(zhuǎn)化價值之上,這意味著當(dāng)可轉(zhuǎn)換證券價格（）。A.在投資價值之上，購買該證券并持有到期，就可獲得較高的到期收益B.市場價格小于轉(zhuǎn)換價值，此時轉(zhuǎn)股對持有人不利C.在轉(zhuǎn)換價值之上,購買該證券并立即轉(zhuǎn)化為標(biāo)的股票，再將標(biāo)的股票出售，就可獲得該可轉(zhuǎn)換證券轉(zhuǎn)換價值與市場價值的差價收益D.在轉(zhuǎn)換價值之下,購買該證券并立即轉(zhuǎn)化為標(biāo)的股票，再將標(biāo)的股票購買，就可獲得該可轉(zhuǎn)換證券轉(zhuǎn)換價值與市場價值的差價收益【答案】C12、下列關(guān)于房地產(chǎn)投資的說法中，錯誤的是（）。A.房地產(chǎn)權(quán)益基金通常以開放式基金形式發(fā)行B.房地產(chǎn)投資信托是一種資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，可以采取上市的方式在證券交易所掛牌交易C.房地產(chǎn)投資信托基金給予個體投資者和中小型投資者新的房地產(chǎn)投資渠道，同時，也可以給中國現(xiàn)在主要依賴銀行貸款進(jìn)行融資的房地產(chǎn)公司提供新的融資渠道D.零售房地產(chǎn)以出租而賺取收益為目的，其投資對象主要包括寫字樓、零售房地產(chǎn)等設(shè)施【答案】D13、普通股的現(xiàn)金流量權(quán)是（）。A.按公司表現(xiàn)和董事會決議獲得分紅B.獲得固定股息C.獲得承諾的現(xiàn)金流D.獲得本金和利息【答案】A14、有效的投資策略可以使投資的債券投資組合，獲得的利息和收回的本金恰好滿足未來現(xiàn)金需求，這種方法稱為（）A.水平配比策略B.久期配比策略C.現(xiàn)金配比策略D.價格免疫策略【答案】C15、下列不屬于宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的選項(xiàng)是()。A.國內(nèi)生產(chǎn)總值是衡量一個國家或地區(qū)的綜合經(jīng)濟(jì)狀況的常用指標(biāo)B.通貨膨脹的測量主要采用物價指數(shù)，如居民消費(fèi)價格指數(shù)、生產(chǎn)者物價指數(shù)、商品價格指數(shù)等C.匯率是資金成本的主要決定因素D.匯率的變動直接影響本國產(chǎn)品在國際市場的競爭能力，從而對本國經(jīng)濟(jì)增長造成一定影響【答案】C16、下列關(guān)于資本資產(chǎn)定價模型基本假設(shè)的說法，錯誤的是（）。A.投資者的投資范圍僅限于公開市場上可以交易的資產(chǎn)B.不同的投資者對各種資產(chǎn)的預(yù)期收益率、風(fēng)險(xiǎn)及資產(chǎn)間的相關(guān)性具有不同判斷C.所有投資者的投資期限都是相同的，并且不在投資期限內(nèi)對投資組合做動態(tài)調(diào)整D.所有的投資都可以無限分割，投資數(shù)量隨意【答案】B17、下列屬于基金利潤來源中利息收入的是（）。A.買入返售金融資產(chǎn)收入B.股利收益C.手續(xù)費(fèi)返還D.基金投資收益【答案】A18、某公司2015年度資產(chǎn)負(fù)債表中，貨幣資金為600億元，應(yīng)收賬款為200億元，應(yīng)收票據(jù)200億元，無形資產(chǎn)為50億元，長期股權(quán)投資為20億元，則應(yīng)計(jì)入流動資產(chǎn)的金額為（）。A.1000億元B.1020億元C.1070億元D.1050億元【答案】A19、下列屬于三大農(nóng)產(chǎn)品期貨的是（）A.棉花B.大豆C.雞蛋D.稻谷【答案】B20、投資者購買證券、基金等投資產(chǎn)品，關(guān)心的是在持有期間所獲得的收益率。持有區(qū)間所獲得的收益通常來源于（）。A.利息收益和價差收益B.股息和紅利C.投資收益和股息收益D.資產(chǎn)回報(bào)和收入回報(bào)【答案】D21、申請QDII資格的機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括（）。A.擁有符合規(guī)定的具有境外投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員，即具有5年以上境外證券市場投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級以上管理人員不少于1名B.具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營行為規(guī)范C.最近5年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰D.中國證監(jiān)會根據(jù)審值監(jiān)管原則規(guī)定的其它條件【答案】C22、Brinson模型中,資產(chǎn)配置效應(yīng)是指把資金配置在特定的行業(yè)子行業(yè)或其他投資組合子集帶來的（）A.整體收益B.超額收益C.絕對收益D.相對收益額【答案】B23、以下不屬于影響回購協(xié)議利率的因素的是（）。A.交割條件B.回購期限的長短C.回購市場D.質(zhì)押證券的質(zhì)量【答案】C24、貨幣市場的特點(diǎn)不包括（）。A.均是債務(wù)契約B.期限在1年以內(nèi)（含1年）C.流動性低D.大宗交易，主要由機(jī)構(gòu)投資者參與，個人投資者很少有機(jī)會參與買賣【答案】C25、關(guān)于遠(yuǎn)期合約與期貨合約的比較，以下描述正確的是（）。A.遠(yuǎn)期合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約B.遠(yuǎn)期合約可以在場外市場交易C.遠(yuǎn)期合約的流動性要好于期貨合約D.遠(yuǎn)期合約的履約信用風(fēng)險(xiǎn)小于期貨合約【答案】B26、某投資者在周五贖回某普通貨幣市場基金，那么該投資者能享有的利潤不包括以下哪天？（）A.周日B.下周一C.周六D.周五【答案】B27、下列不屬于顯性成本的（）。A.傭金B(yǎng).印花稅C.過戶費(fèi)D.市場沖擊【答案】D28、在半強(qiáng)有效市場中，一位采取主動投資策略的投資組合經(jīng)理轉(zhuǎn)而采取被動投資策略，這種轉(zhuǎn)變的動機(jī)最可能是（）A.被動投資策略的經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益更高B.被動投資策略對交易頻率的要求更低C.被動投資策略給基金經(jīng)理帶來的報(bào)酬更高D.被動投資策略所需要處理的信息更少【答案】A29、下列關(guān)于利息率、名義利率和實(shí)際利率的說法錯誤的是（）。A.利息率簡稱利率，是資金的增值同投入資金的價值之比，是衡量資金增值量的基本單位B.按債權(quán)人取得報(bào)酬的情況，可以將利率分成為實(shí)際利率和名義利率C.實(shí)際利率是指在物價不變且購買力不變的情況下的利率，或者是指當(dāng)物價有變化，扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利息率D.名義利率是指包含對通貨膨脹補(bǔ)償?shù)睦?，?dāng)物價不斷上漲時，名義利率比實(shí)際利率低【答案】D30、凈利潤除以所有者權(quán)益等于（）。A.銷售利潤率B.凈資產(chǎn)收益率C.資產(chǎn)收益率D.總資產(chǎn)收益率【答案】B31、關(guān)于內(nèi)在價值法，以下表述錯誤的是（）。A.內(nèi)在價值法是按照未來現(xiàn)金流貼現(xiàn)對公司的內(nèi)在價值進(jìn)行評估B.股利貼現(xiàn)模型、股權(quán)資本自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型、自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型都屬于內(nèi)在價值法C.一般情況下，內(nèi)在價值等于股票當(dāng)前價格D.貼現(xiàn)模型的選擇要與獲得的現(xiàn)金流相對應(yīng)【答案】C32、對個人投資者買賣基金份額獲得的差價收入，在對個人買賣股票的差價收入未恢復(fù)征收個人所得稅以前，暫不征收（）。A.增值稅B.消費(fèi)稅C.個人所得稅D.企業(yè)所得稅【答案】C33、關(guān)于債券的發(fā)行主體，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】D34、某投資者向證券公司融資15000元，加上自有資金15000元，以150元的價格買入200股某股票。融資年利率為8.6%。假設(shè)3個月后，該股票價格上漲至165元，則該筆投資收益率為（）。A.0.157B.0.1785C.0.1D.0.114【答案】B35、遠(yuǎn)期合約的交割方式通常采用（）。A.對沖平倉B.實(shí)物交割C.現(xiàn)金交割D.現(xiàn)券交割【答案】B36、如果X的取值無法一一列出，可以遍取某個區(qū)間的任意數(shù)值，則稱為()。A.離散型隨機(jī)變量B.分布型隨機(jī)變量C.連續(xù)型隨機(jī)變量D.中斷型隨機(jī)變量【答案】C37、按照發(fā)行主體分類，下列債券中不屬于金融債券的是（）。A.地方政府自主發(fā)行的債券B.商業(yè)銀行發(fā)行的次級債C.證券公司發(fā)行的短期融資券D.政策性銀行發(fā)行的債券【答案】A38、關(guān)于基金資產(chǎn)估值，以下表述錯誤的是（）。A.基金資產(chǎn)估值是值通過對基金所擁有的基金資產(chǎn)及全部負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程B.基金資產(chǎn)凈值是計(jì)算投資者申購基金份額，贖回資金凈值的基礎(chǔ)，也是評價基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標(biāo)之一C.從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值D.基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價值總和【答案】B39、下列關(guān)于時間和貼現(xiàn)率對價值的影響，說法正確的是（）。A.未來人們擁有同等金額貨幣的時點(diǎn)距當(dāng)前時間越長，未來同等金額貨幣的價值越高B.未來人們擁有同等金額貨幣的時點(diǎn)距當(dāng)前時間越短，未來同等金額貨幣的價值越低C.貼現(xiàn)率越小，貨幣當(dāng)前的價值越小D.貼現(xiàn)率越小，貨幣當(dāng)前的價值越大【答案】D40、（）是最早產(chǎn)生的期貨合約。A.貨幣期貨B.利率期貨C.商品期貨D.股票期貨【答案】C41、對于一般的投資者而言，影響投資需求的關(guān)鍵因素不包括（）。A.投資期限B.收益需求C.風(fēng)險(xiǎn)容忍度D.流動性【答案】D42、關(guān)于合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）制度，以下表述錯誤的是（）A.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者可以委托符合條件的境外投資顧問進(jìn)行境外證券投資B.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者開展境外證券投資業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)由符合條件的資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)C.QDII的托管人可以委托符合條件的境外資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)D.若境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者決定聘請境外投資顧問的，該投資顧問不得由境內(nèi)基金管理公司、證券公司在境外設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)兼任【答案】D43、下列不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施是（）A.進(jìn)行流動性壓力測試，分析投資者申贖行為，測算當(dāng)面臨外部市場環(huán)境的重大變化或巨額贖回壓力時，沖擊成本對投資組合資產(chǎn)流動性的影響，并相應(yīng)調(diào)整資產(chǎn)配置和投資組合B.建立針對債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評級制度，結(jié)合外部信用評級，進(jìn)行發(fā)行人信用風(fēng)險(xiǎn)管理C.建立交易對手信用評級制度，根據(jù)交易對手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進(jìn)行信用評級，并定期更新D.建立嚴(yán)格的信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，對信用風(fēng)險(xiǎn)及時發(fā)現(xiàn)、匯報(bào)和處理。基金公司可對其管理的所有投資組合與同一交易對手的交易集中度進(jìn)行限制和監(jiān)控【答案】A44、已知基金F的夏普比率為0．5，證券市場的夏普比率為0．6，則以下說法正確的是()A.基金F風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益要低于整個市場水平B.基金F的收益率比整個市場水平好C.基金F風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益要高于整個市場水平D.基金F的收益率比整個市場水平差【答案】A45、下列關(guān)于戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置的說法，錯誤的是()。A.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置是在遵守戰(zhàn)略資產(chǎn)配置確定的大類資產(chǎn)比例基礎(chǔ)上，根據(jù)短期內(nèi)各特定資產(chǎn)類別的表現(xiàn)，對投資組合中各特定資產(chǎn)類別的權(quán)重配置進(jìn)行調(diào)整B.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置是一種根據(jù)對短期資本市場環(huán)境及經(jīng)濟(jì)條件的預(yù)測，積極、主動地對資產(chǎn)配置狀態(tài)進(jìn)行動態(tài)調(diào)整，從而增加投資組合價值的積極戰(zhàn)略C.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置更多地關(guān)注市場的短期波動，強(qiáng)調(diào)根據(jù)市場的變化，運(yùn)用金融工具，通過擇時調(diào)節(jié)各大類資產(chǎn)之間的分配比例，管理短期的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)D.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置的周期較長，一般在1年以上【答案】D46、目前在我國,基金賣出股票按照1