初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理強(qiáng)化訓(xùn)練模擬題附答案

初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理強(qiáng)化訓(xùn)練模擬題附答案

單選題（共50題）1、商業(yè)銀行開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)行專(zhuān)營(yíng)部門(mén)制，由()建立或指定專(zhuān)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)。A.人民銀行總行B.商業(yè)銀行行長(zhǎng)C.人民銀行當(dāng)?shù)刂蠨.法人總部【答案】D2、首席審計(jì)官和內(nèi)部審計(jì)部門(mén)在審計(jì)事項(xiàng)結(jié)束后，不需要向董事會(huì)和高級(jí)管理層主要負(fù)責(zé)人報(bào)送的是（）。A.審計(jì)概況B.審計(jì)依據(jù)C.審計(jì)對(duì)象反饋意見(jiàn)D.審計(jì)人名單【答案】D3、（）一般是指貸款期限在1年以內(nèi)（含1年）的貸款。A.短期貸款B.中期貸款C.中長(zhǎng)期貸款D.長(zhǎng)期貸款【答案】A4、績(jī)效管理的工具方法不包括()。A.關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)法B.經(jīng)濟(jì)增加值法C.股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃D.獎(jiǎng)金激勵(lì)法【答案】D5、在商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中，()決定其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。A.資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平B.資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平C.資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平D.資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平【答案】C6、下列選項(xiàng)中，（）不屬于商業(yè)銀行根據(jù)產(chǎn)品的市場(chǎng)規(guī)模、產(chǎn)品類(lèi)型和技術(shù)手段等因素劃分的定位方式。A.替代式定位B.主導(dǎo)式定位C.追隨式定位D.補(bǔ)缺式定位【答案】A7、連接生產(chǎn)者和需求者的基本紐帶是（）。A.目標(biāo)市場(chǎng)B.營(yíng)銷(xiāo)渠道C.促銷(xiāo)策略D.營(yíng)銷(xiāo)策略【答案】B8、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則是()。A.匹配性原則、制衡性原則、獨(dú)立性原則、有效性原則B.匹配性原則、全覆蓋原則、獨(dú)立性原則、有效性原則C.匹配性原則、全覆蓋原則、重要性原則、有效性原則D.制衡性原則、全覆蓋原則、獨(dú)立性原則、有效性原則【答案】B9、()是商業(yè)銀行時(shí)刻面臨的風(fēng)險(xiǎn)，但又難以通過(guò)量化或者可控的方法控制風(fēng)險(xiǎn)，是商業(yè)銀行必須重視的問(wèn)題。A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)【答案】C10、以下關(guān)于金融工具的分類(lèi)，錯(cuò)誤的是（）。A.按期限的長(zhǎng)短劃分，金融工具分為短期金融工具和長(zhǎng)期金融工具B.按融資方式劃分，金融工具可分為直接融資工具和間接融資工具C.按投資者所擁有的權(quán)利劃分，金融工具可分為債權(quán)工具、股權(quán)工具和混合工具D.按金融工具的職能劃分，一級(jí)融資工具和二級(jí)融資工具【答案】D11、根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)做到“認(rèn)識(shí)你的客戶”。下列屬于“認(rèn)識(shí)你的客戶”的是()。A.董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)通過(guò)有效手段.確保悉知本行的金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)、運(yùn)行情況以及市場(chǎng)狀況B.在開(kāi)展涉及投資和交易業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)認(rèn)真分析和研究交易對(duì)手的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，做好交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)的管理，特別是在市場(chǎng)環(huán)境發(fā)生重大變化時(shí)，要密切跟蹤交易對(duì)手的風(fēng)險(xiǎn)狀況，采取有效的應(yīng)對(duì)措施C.董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)準(zhǔn)確認(rèn)識(shí)金融創(chuàng)新活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，定期評(píng)估、審批金融創(chuàng)新活動(dòng)的政策和各類(lèi)新產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)限額，使金融創(chuàng)新活動(dòng)限制在可控的風(fēng)險(xiǎn)范圍之內(nèi)D.應(yīng)明確目標(biāo)客戶群，充分了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力，根據(jù)業(yè)務(wù)需要進(jìn)行客戶評(píng)估，針對(duì)不同目標(biāo)客戶群，提供不同的金融產(chǎn)品和服務(wù)。商業(yè)銀行不得向客戶提供與其真實(shí)需要和風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的產(chǎn)品和服務(wù)【答案】D12、（2017年真題）國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行申請(qǐng)開(kāi)辦現(xiàn)行法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)和品種的，由（）受理、審查并決定。A.中央銀行B.機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局C.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D.財(cái)政部【答案】C13、（2017年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，（）應(yīng)監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。A.董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)B.股東大會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)【答案】C14、銀行從業(yè)人員行應(yīng)（），不得利用內(nèi)幕信息牟取個(gè)人利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。A.規(guī)范操作B.自覺(jué)抵制內(nèi)幕交易C.遵循公平競(jìng)爭(zhēng)原則D.遵守相關(guān)法律法規(guī)【答案】B15、（2019年真題）商業(yè)銀行法人授權(quán)其分支機(jī)構(gòu)辦理衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到其總行（部）授權(quán)或授權(quán)發(fā)生變動(dòng)之日起（）日內(nèi)，持其總行（部）的授權(quán)文件向當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局報(bào)告。A.20B.30C.60D.90【答案】B16、（）是我國(guó)商業(yè)銀行最主要的業(yè)務(wù)種類(lèi)之一，包括法人客戶貸款業(yè)務(wù)、進(jìn)出口押匯、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、透支、銀行承兌匯票、信用證、保函、保理等業(yè)務(wù)。A.個(gè)人信貸業(yè)務(wù)B.法人信貸業(yè)務(wù)C.資金交易業(yè)務(wù)D.代理業(yè)務(wù)【答案】B17、2013年起施行的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》在附件中，將操作風(fēng)險(xiǎn)的損失事件類(lèi)型劃分為()類(lèi)。A.5B.6C.7D.8【答案】C18、（）是指在金融活動(dòng)中，違反金融管理法規(guī)，采取虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，以非法占有為目的，騙取數(shù)額較大的財(cái)物的行為。A.偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪B.非法吸收存款罪C.金融詐騙罪D.破壞金融管理秩序罪【答案】C19、（）是指單位類(lèi)客戶在商業(yè)銀行辦理的約定期限、整筆存入，到期一次性支取本息的存款類(lèi)型。A.單位活期存款B.單位定期存款C.單位通知存款D.單位協(xié)定存款【答案】B20、()應(yīng)當(dāng)有助于財(cái)務(wù)報(bào)表使用者了解發(fā)行方對(duì)發(fā)行的金融工具如何進(jìn)行分類(lèi)、計(jì)量和列示，并就金融工具對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果影響的重要程度等作出合理評(píng)價(jià)。A.金融工具權(quán)益的列報(bào)B.金融工具風(fēng)險(xiǎn)的列報(bào)C.金融工具信息的列報(bào)D.金融工具收益的列報(bào)【答案】C21、目前，各家銀行多使用（）計(jì)算活期存款利息，使用（）計(jì)算整存整取定期存款利息。A.逐筆計(jì)息法；逐筆計(jì)息法B.逐筆計(jì)息法；積數(shù)計(jì)息法C.積數(shù)計(jì)息法；逐筆計(jì)息法D.積數(shù)計(jì)息法；積數(shù)計(jì)息法【答案】C22、金融工具在金融市場(chǎng)上能夠迅速地轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金而不致遭受損失的能力是指金融工具的（）。A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.期限性【答案】C23、（2017年真題）關(guān)于同業(yè)拆借業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.同業(yè)拆借拆入資金不得用于發(fā)放固定資產(chǎn)貸款B.商業(yè)銀行與非商業(yè)銀行金融機(jī)構(gòu)之間的短期資金拆借一般沒(méi)有固定場(chǎng)所C.同業(yè)拆借市場(chǎng)上的利率是貨幣市場(chǎng)最重要的基準(zhǔn)利率之一D.同業(yè)拆借雙方在協(xié)商一致的基礎(chǔ)上簽訂合同，但最長(zhǎng)期限不得超過(guò)2個(gè)月【答案】D24、信托公司設(shè)立信托計(jì)劃的，信托期限應(yīng)不少于()年。A.1B.2C.3D.4【答案】A25、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，不良資產(chǎn)率為不良資產(chǎn)與資產(chǎn)總額之比，不得高于（）。A.8%B.6%C.4%D.5%【答案】C26、（2018年真題）銀行業(yè)消費(fèi)者一般性投訴處理的基本原則不包括（）。A.專(zhuān)業(yè)原則B.合規(guī)謹(jǐn)慎原則C.客觀公正原則D.有效控制、減少影響【答案】D27、（）是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制和金融體制改革的產(chǎn)物，是我國(guó)金融體系中具有中國(guó)特色的一類(lèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)。A.財(cái)務(wù)公司B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.金融公司【答案】A28、市場(chǎng)定位的第一步是()。A.識(shí)別影響目標(biāo)市場(chǎng)客戶購(gòu)買(mǎi)決策的重要因素B.讓客戶能夠更加了解和喜歡銀行所代表的內(nèi)涵C.持續(xù)為客戶提供產(chǎn)品和服務(wù)D.把市場(chǎng)和客戶再分成若干個(gè)區(qū)域和群體【答案】A29、銀行應(yīng)在各（）的醒目位置公布電話、網(wǎng)絡(luò)、信函等投訴處理渠道。A.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和貸款合同B.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和員工制服C.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和官方網(wǎng)站D.官方網(wǎng)站和貸款合同【答案】C30、銀團(tuán)貸款是一種典型的（）。A.代理營(yíng)銷(xiāo)渠道B.委托營(yíng)銷(xiāo)渠道C.自營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)渠道D.合作營(yíng)銷(xiāo)渠道【答案】D31、（）是指因市場(chǎng)價(jià)格的不利變動(dòng)而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)【答案】B32、在大多數(shù)情況下，操作風(fēng)險(xiǎn)損失和收益的關(guān)系是（）。A.損失與收益是一一對(duì)應(yīng)關(guān)系B.損失小于收益C.損失與收益的產(chǎn)生沒(méi)有必然聯(lián)系D.損失大于收益【答案】C33、（2017年真題）回購(gòu)交易要發(fā)生（）次券款交割。A.0B.1C.2D.3【答案】C34、法人機(jī)構(gòu)應(yīng)每年至少組織開(kāi)展（）次績(jī)效考評(píng)專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)。A.1B.2C.4D.12【答案】A35、以下關(guān)于董事會(huì)的職責(zé)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施B.審批高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告C.授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)或?qū)ｉT(mén)設(shè)立的合規(guī)管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督D.明確合規(guī)管理部門(mén)及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門(mén)的獨(dú)立性【答案】D36、金融租賃公司不可以經(jīng)營(yíng)（）。A.固定收益類(lèi)證券投資業(yè)務(wù)B.接受承租人的租賃保證金C.吸收非銀行股東1個(gè)月（含）以上定期存款D.同業(yè)拆借【答案】C37、以下關(guān)于商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法正確的是（）。A.內(nèi)部人員竊取客戶資料會(huì)直接引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)B.貸款分類(lèi)主要是為了預(yù)防聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C.商業(yè)銀行的規(guī)模與聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)沒(méi)有關(guān)系D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)被視為一種多維風(fēng)險(xiǎn)【答案】D38、（2020年真題）下列不屬于商業(yè)銀行通常運(yùn)用的風(fēng)險(xiǎn)管理策略的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移B.信用評(píng)級(jí)C.風(fēng)險(xiǎn)分散D.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖【答案】B39、國(guó)債的作用不能通過(guò)（）來(lái)體現(xiàn)。A.國(guó)債規(guī)模B.持有人結(jié)構(gòu)C.期限結(jié)構(gòu)D.國(guó)債幣種【答案】D40、（2019年真題）下列關(guān)于直銷(xiāo)銀行的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.不發(fā)放實(shí)體銀行卡B.沒(méi)有物理網(wǎng)點(diǎn)C.運(yùn)營(yíng)成本較高D.平安橙子銀行屬于直銷(xiāo)銀行【答案】C41、常見(jiàn)的銀行表外信貸業(yè)務(wù)，不包括()。A.票據(jù)承兌B.擔(dān)保C.貸款承諾D.資金過(guò)橋【答案】D42、現(xiàn)階段我國(guó)貨幣政策的中介作目標(biāo)是（）。A.名義貨幣B.廣義貨幣C.基礎(chǔ)貨幣D.貨幣供應(yīng)量【答案】D43、特定情況下，我國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)計(jì)提逆周期資本，由（）來(lái)滿足。A.一級(jí)資本B.二級(jí)資本C.核心一級(jí)資本D.資本公積【答案】C44、商業(yè)銀行年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告董事會(huì)審議批準(zhǔn)，于每年（）報(bào)送中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或?qū)ζ渎男蟹ㄈ吮O(jiān)管職責(zé)的屬地銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)A.4月30日B.4月15日C.6月15日D.1月30日【答案】A45、（2021年真題）（）是指因市場(chǎng)價(jià)格（利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格）的不利變動(dòng)而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】B46、合規(guī)管理的基本制度不包括（）。A.誠(chéng)信舉報(bào)機(jī)制B.公平競(jìng)爭(zhēng)制度C.合規(guī)績(jī)效考核機(jī)制D.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度【答案】B47、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要按照（）的原則對(duì)信貸資金的投向、金額、期限、利率等貸款內(nèi)容和條件進(jìn)行最終決策，逐級(jí)簽署審批意見(jiàn)。A.自主決策、獨(dú)立審批B.審貸分離、授信審批C.審貸分離、分級(jí)審批D.審貸分離、決策審批【答案】C48、（2017年真題）關(guān)于商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，下列表述不正確的是（）。A.銀行是理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要承擔(dān)者B.銀行理財(cái)業(yè)務(wù)是“輕資本”業(yè)務(wù)C.理財(cái)業(yè)務(wù)是一項(xiàng)金融知識(shí)技術(shù)密集型業(yè)務(wù)D.商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)運(yùn)作的不是銀行自有資金，而是客戶委托資金【答案】A49、按()，信用風(fēng)險(xiǎn)可分為道德性信用風(fēng)險(xiǎn)和非道德性信用風(fēng)險(xiǎn)。A.授信方的不同B.信用風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因C.源信用風(fēng)險(xiǎn)可控程度D.授信方式的不同【答案】B50、目標(biāo)市場(chǎng)是指銀行為滿足現(xiàn)實(shí)或潛在的客戶需求，在()的基礎(chǔ)上將重點(diǎn)開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)活動(dòng)的特定細(xì)分市場(chǎng)。A.市場(chǎng)細(xì)B.資源共享C.利益分配D.行業(yè)自律【答案】A多選題（共30題）1、商業(yè)銀行的合規(guī)政策對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出的規(guī)定包括（）。A.合規(guī)管理部門(mén)的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門(mén)的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門(mén)獨(dú)立性的各項(xiàng)措施E.合規(guī)管理部門(mén)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)等其他部門(mén)之間的協(xié)作關(guān)系【答案】ABCD2、商業(yè)銀行財(cái)務(wù)分析的方法主要包括()。A.因素分析法B.比較分析法C.趨勢(shì)分析法D.百分比分析法E.比率分析法【答案】ABCD3、稅收的調(diào)節(jié)作用是通過(guò)（）等規(guī)定體現(xiàn)出來(lái)的。A.稅種選擇B.宏觀稅率的確定C.稅負(fù)分配D.稅收懲罰E.具體稅率的確定【答案】ABCD4、約束條件中的提款條件主要包括（）A.合法授權(quán)B.政府批準(zhǔn)C.資本金要求D.監(jiān)管條件落實(shí)E.其他提款條件【答案】ABCD5、商業(yè)銀行的合規(guī)政策對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出的規(guī)定包括（）。A.合規(guī)管理部門(mén)的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門(mén)的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門(mén)獨(dú)立性的各項(xiàng)措施E.合規(guī)管理部門(mén)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)等其他部門(mén)之間的協(xié)作關(guān)系【答案】ABCD6、一性投訴處理的基本原則有()。A.積極主動(dòng)原則B.客觀公正原則C.專(zhuān)業(yè)原則D.效率原則E.合規(guī)謹(jǐn)慎原則【答案】ABCD7、內(nèi)部評(píng)級(jí)法下的合格保證，應(yīng)滿足的最低要求包括()。A.保證人資格應(yīng)符合《擔(dān)保法》規(guī)定，具備代為清償貸款本息能力B.采用信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具后的資本要求不小于對(duì)保證人直接風(fēng)險(xiǎn)暴露的資本要求C.商業(yè)銀行對(duì)關(guān)聯(lián)公司或集團(tuán)內(nèi)部的互保及交叉保證應(yīng)從嚴(yán)掌握，具有實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)性的保證不應(yīng)作為合格的信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具D.商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)保證人的資信狀況和代償能力等進(jìn)行審批評(píng)估，確保保證的可靠性E.商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)保證人的檔案信息管理.在保證合同有效期間，應(yīng)定期對(duì)保證人的資信狀況和代償能力及保證合同履行情況進(jìn)行檢查，每年不少于一次【答案】ABCD8、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的主要作用包括（）。A.可以反映被監(jiān)管機(jī)構(gòu)最新、最及時(shí)的狀況，提高監(jiān)管實(shí)效性B.可以有效的做好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防C.能夠幫助監(jiān)管機(jī)構(gòu)有效配置資源，降低監(jiān)管成本D.對(duì)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)干擾程度小，不會(huì)影響被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的日常運(yùn)營(yíng)E.減少工作人員數(shù)量【答案】ACD9、代理中央銀行業(yè)務(wù)主要包括（）。A.代理財(cái)政性存款B.代理國(guó)庫(kù)C.代理金銀D.代理發(fā)行國(guó)債E.代理貸款項(xiàng)目管理【答案】ABC10、代理政策性銀行業(yè)務(wù)主要包括（）。A.代理資金結(jié)算B.代理現(xiàn)金支付C.代理貸款項(xiàng)目管理D.代理公用事業(yè)收費(fèi)E.代理專(zhuān)項(xiàng)資金管理【答案】ABC11、上海證券交易所對(duì)所參與回購(gòu)交易進(jìn)行委托買(mǎi)賣(mài)的數(shù)量規(guī)定為（）。A.申報(bào)單位為手B.計(jì)價(jià)單位為每百元資金到期年收益C.申報(bào)數(shù)量為100手或其整數(shù)倍D.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.005元或其整數(shù)倍E.1000元標(biāo)準(zhǔn)券為1手【答案】ABCD12、互聯(lián)網(wǎng)金融的特點(diǎn)包括()。A.隱蔽性B.效益性C.廣發(fā)性D.突發(fā)性E.傳染性【答案】ACD13、單位保證金存款按照保證金擔(dān)保的對(duì)象不同，可分為（）。A.銀行承兌匯票保證金B(yǎng).信用證保證金C.黃金交易保證金D.遠(yuǎn)期結(jié)售匯保證金E.期權(quán)交易保證金【答案】ABCD14、（2016年真題）下列關(guān)于收購(gòu)的說(shuō)法，不正確的是（）。A.收購(gòu)行為完成后，收購(gòu)人與被收購(gòu)公司合并，并將該公司解散的，被解散公司的原有股票由收購(gòu)人依法更換B.收購(gòu)行為完成后，收購(gòu)人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)將收購(gòu)情況報(bào)告國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所，并予公告C.收購(gòu)上市公司中由國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有的股份，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院的規(guī)定，經(jīng)有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)D.收購(gòu)行為完成后，被收購(gòu)公司不再具備股份有限公司條件的，應(yīng)當(dāng)依法變更企業(yè)形式【答案】B15、根據(jù)《建筑施工塔式起重機(jī)安裝、使用、拆卸安全技術(shù)規(guī)程》JGJ196-2010，當(dāng)多臺(tái)塔式起重機(jī)在同一施工現(xiàn)場(chǎng)交叉作業(yè)時(shí)，應(yīng)編制專(zhuān)項(xiàng)方案，并應(yīng)采?。ǎ┑陌踩胧?。A.防倒塌B.防碰撞C.交叉施工D.人員互用【答案】B16、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)授信工作盡職調(diào)查人員的調(diào)查結(jié)果，對(duì)具有下列()情節(jié)的授信工作A.進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大疏漏的B.未對(duì)客戶資料進(jìn)行認(rèn)真和全面核實(shí)的C.授信決策過(guò)程中超越權(quán)限、違反程序?qū)徟腄.不配合授信盡職調(diào)查人員工作或提供虛假信息的E.故意隱瞞真實(shí)情況的【答案】ABCD17、行業(yè)自律的基本原則包括（）。A.團(tuán)結(jié)協(xié)作B.促進(jìn)發(fā)展C.誠(chéng)實(shí)守信D.自我管理E.公平公正【答案】ABCD18、存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的職責(zé)有()。A.制定并發(fā)布與其履行職責(zé)有關(guān)的規(guī)則B.制定和調(diào)整存款保險(xiǎn)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn).報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)C.確定各投保機(jī)構(gòu)的適用費(fèi)率D.歸集保費(fèi)E.管理和運(yùn)用存款保險(xiǎn)基金【答案】ABCD19、貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)有（）。A.境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易B.境內(nèi)外證券市場(chǎng)交易C.境內(nèi)外貨幣市場(chǎng)交易D.境內(nèi)外債券市場(chǎng)交易E.境內(nèi)外外匯市場(chǎng)交易【答案】ACD20、下列屬于銀行內(nèi)部審計(jì)事項(xiàng)的有（）。A.經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性及合規(guī)部門(mén)工作情況B.會(huì)計(jì)記錄和財(cái)務(wù)報(bào)告的準(zhǔn)確性和可靠性C.改善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)，增加價(jià)值D.與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的資本評(píng)估系統(tǒng)情況E.在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)框架內(nèi)，促使風(fēng)險(xiǎn)控制在可接受水平【答案】ABD21、銀行的存款定價(jià)方法主要有（）。A.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)定價(jià)B.隨行就市定價(jià)C.成本覆蓋定價(jià)D.利息遞增定價(jià)E.費(fèi)用遞減定價(jià)【答案】ABC22、商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式體現(xiàn)的先進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理理念和方法有()。A.全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍B.全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程C.全新的風(fēng)險(xiǎn)管理辦法D.全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化E.全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系【答案】ABCD23、2008年國(guó)際金融危機(jī)后，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)其監(jiān)管組織架構(gòu)進(jìn)行了重大改革