初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理能力提升提分A卷帶答案

初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理能力提升提分A卷帶答案

單選題（共50題）1、以下關(guān)于商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷相關(guān)監(jiān)管要求的說法錯(cuò)誤的是（）。A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，向投資者傳遞“賣者盡責(zé)、買者自負(fù)”的理念B.商業(yè)銀行開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，可允許不超過3家保險(xiǎn)公司人員派駐銀行網(wǎng)點(diǎn)C.商業(yè)銀行要加強(qiáng)對(duì)產(chǎn)品體系的梳理，特別對(duì)理財(cái)?shù)戎攸c(diǎn)產(chǎn)品要加強(qiáng)管理D.商業(yè)銀行在固定營(yíng)業(yè)場(chǎng)所以外，由外部營(yíng)銷人員向消費(fèi)者推介個(gè)人銀行業(yè)務(wù)或零售銀行業(yè)務(wù)的各類產(chǎn)品和服務(wù)的外部營(yíng)銷業(yè)務(wù)也應(yīng)向所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告【答案】B2、將銀行資本看作當(dāng)實(shí)際情況比預(yù)期的結(jié)果糟時(shí)，吸收這種不利后果的緩沖器，使得銀行可繼續(xù)經(jīng)營(yíng)的經(jīng)營(yíng)理念是()。A.真實(shí)利潤(rùn)B.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償C.加強(qiáng)資產(chǎn)組合管理D.集合信貸【答案】B3、銀行業(yè)消費(fèi)者的投訴處理方式多種多樣，下列不屬于傳統(tǒng)投訴途徑的是（）。A.銀行分支機(jī)構(gòu)接訪B.客戶服務(wù)中心受理的消費(fèi)者投訴C.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)受理的消費(fèi)者投訴D.電話受理的消費(fèi)者投訴【答案】D4、我國(guó)銀行業(yè)對(duì)貸款分類逐步實(shí)施五級(jí)分類法，按照貸款風(fēng)險(xiǎn)程度的不同屬于不良貸款的是()。A.正常類貸款、次級(jí)類貸款和關(guān)注類貸款B.關(guān)注類貸款、損失類貸款和次級(jí)類貸款C.正常類貸款、關(guān)注類貸款和次級(jí)類貸款D.次級(jí)類貸款、可疑類貸款和損失類貸款【答案】D5、商業(yè)銀行核心一級(jí)資本充足率不得低于（）。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】D6、存款性負(fù)債業(yè)務(wù)創(chuàng)新的內(nèi)容不包括()。A.回購協(xié)議B.協(xié)定賬戶C.投資賬戶D.可轉(zhuǎn)讓支付命令賬戶【答案】A7、以下不屬于2008年國(guó)際金融危機(jī)后中國(guó)進(jìn)行的銀行監(jiān)管改革的是（）。A.強(qiáng)化資本充足率監(jiān)管要求B.完善流動(dòng)性監(jiān)管體系C.成立金融行為監(jiān)管局D.新增杠桿率監(jiān)管要求【答案】C8、績(jī)效考評(píng)的基本要素中不包括()。A.評(píng)價(jià)目標(biāo)B.評(píng)價(jià)指標(biāo)C.評(píng)價(jià)手段D.評(píng)價(jià)報(bào)告【答案】C9、下列關(guān)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)價(jià)格的不利變動(dòng)而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)僅僅存在于銀行的交易業(yè)務(wù)中C.利率風(fēng)險(xiǎn)按照來源的不同，可以分為重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)、基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)和期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以分為利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)【答案】B10、英國(guó)銀行體制改革法案提出的“柵欄原則”，說法錯(cuò)誤的是（）。A.將高風(fēng)險(xiǎn)的投資銀行業(yè)務(wù)及相關(guān)業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)的個(gè)人、企業(yè)信貸業(yè)務(wù)相隔離B.降低銀行結(jié)構(gòu)的復(fù)雜性和救助難度C.減少其遭外部沖擊和風(fēng)險(xiǎn)傳染的可能性D.將所有銀行業(yè)務(wù)分為兩類【答案】D11、（）指財(cái)務(wù)公司按一定利率和必須歸還等條件向成員單位出借貸款資金的一種信用活動(dòng)形式。A.對(duì)成員單位辦理融資租賃B.對(duì)成員單位辦理貸款C.辦理成員單位產(chǎn)品的買方信貸D.成員單位產(chǎn)品的融資租賃【答案】B12、下列不可以采取借款人自主支付方式的是（）。A.借款人無法事先確定具體交易對(duì)象且金額不超過30萬元人民幣的B.借款人交易對(duì)象不具備條件有效使用非現(xiàn)金結(jié)算方式的C.借款人能夠事先確定具體交易對(duì)象，且以保證方式擔(dān)保的D.貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)且金額不超過50萬元人民幣的【答案】C13、商業(yè)銀行利用自身的結(jié)算便利，接受客戶委托代為辦理指定款項(xiàng)收付事宜的業(yè)務(wù)是()。A.代理政策性銀行業(yè)務(wù)B.代理商業(yè)銀行業(yè)務(wù)C.代理證券資金清算業(yè)務(wù)D.代收代付業(yè)務(wù)【答案】D14、商業(yè)銀行要綜合考慮項(xiàng)目預(yù)期現(xiàn)金流和投資回收期等情況，合理確定中長(zhǎng)期貸款期限及還款方式，實(shí)行分期償還的，至少（）一次還本付息。A.一季度B.半年C.一年D.兩年【答案】B15、普惠金融的基本原則不包括（）。A.機(jī)會(huì)平等、惠及民生B.健全機(jī)制、持續(xù)發(fā)展C.市場(chǎng)導(dǎo)向、自由競(jìng)爭(zhēng)D.防范風(fēng)險(xiǎn)、推進(jìn)創(chuàng)新【答案】C16、（），中國(guó)銀監(jiān)會(huì)修訂出臺(tái)了《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》。A.2015年1月B.2014年1月C.2013年1月D.2012年1月【答案】A17、下列關(guān)于貨幣的說法中，不正確的是()。A.貨幣的本質(zhì)是一般等價(jià)物B.貨幣體現(xiàn)的是商品生產(chǎn)者與消費(fèi)者之間的社會(huì)關(guān)系C.貨幣是衡量一切商品價(jià)值的材料D.貨幣具有同其他一切商品相交換的能力【答案】B18、合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從()做起。A.股東B.監(jiān)事C.商業(yè)銀行高層D.董事【答案】C19、（）是指商業(yè)銀行拒絕或退出某一業(yè)務(wù)或市場(chǎng)，以避免承擔(dān)該業(yè)務(wù)或市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的策略性選擇。A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移B.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避D.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖【答案】C20、能夠防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，充當(dāng)經(jīng)濟(jì)金融體系的“穩(wěn)定器”、金融風(fēng)險(xiǎn)的“防火墻”和金融危機(jī)的“救火隊(duì)”的金融機(jī)構(gòu)是（）。A.金融資產(chǎn)管理公司B.信托公司C.貨幣經(jīng)紀(jì)公司D.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司【答案】A21、（2017年真題）下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.由交易對(duì)象無力履約造成的風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)只存在于貸款業(yè)務(wù)中C.發(fā)放關(guān)聯(lián)貸款可能會(huì)造成信用風(fēng)險(xiǎn)D.承兌業(yè)務(wù)可能會(huì)造成信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】B22、下列屬于破壞金融管理秩序罪的是()。A.非國(guó)家工作人員受賄罪B.簽訂、履行合同失職被騙罪C.危害貨幣管理罪D.挪用資金罪【答案】C23、（）是指?jìng)鶆?wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融產(chǎn)品價(jià)值，從而給債權(quán)人或金融持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)【答案】A24、下列不屬于不良貸款的是（）。A.次級(jí)貸款B.正常貸款C.可疑貸款D.損失貸款【答案】B25、績(jī)效考評(píng)的基本要素中不包括()。A.評(píng)價(jià)目標(biāo)B.評(píng)價(jià)指標(biāo)C.評(píng)價(jià)手段D.評(píng)價(jià)報(bào)告【答案】C26、商業(yè)銀行的（）負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、總體政策以及體系。A.董事長(zhǎng)B.監(jiān)事會(huì)C.股東大會(huì)D.高級(jí)管理層【答案】D27、資產(chǎn)證券化是指把（）的資產(chǎn)匯集起來，通過結(jié)構(gòu)性重組，將其轉(zhuǎn)變?yōu)榭梢栽诮鹑谑袌?chǎng)上出售和流通的證券，據(jù)以融通資金的機(jī)制和過程。A.缺乏流動(dòng)性，且不具有未來現(xiàn)金流B.缺乏盈利性，但具有未來現(xiàn)金流C.不缺乏流動(dòng)性，但具有未來現(xiàn)金流D.缺乏流動(dòng)性，但具有未來現(xiàn)金流【答案】D28、由于市場(chǎng)處于不斷變化之中，存款價(jià)格制定后，銀行還應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)形勢(shì)適時(shí)調(diào)整存款價(jià)格。A.根據(jù)窗口指導(dǎo)調(diào)整存款價(jià)格B.根據(jù)資金頭寸調(diào)整存款價(jià)格C.根據(jù)經(jīng)營(yíng)需要調(diào)整存款價(jià)格D.根據(jù)利率走勢(shì)調(diào)整存款價(jià)格【答案】A29、（2018年真題）金融租賃作為聯(lián)系實(shí)體經(jīng)濟(jì)最為緊密的投融資工具之一，在支持產(chǎn)業(yè)升級(jí)、拓寬中小微企業(yè)融資渠道、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面具備的特殊功能優(yōu)勢(shì)不包括（）。A.減少企業(yè)對(duì)新設(shè)備、新技術(shù)項(xiàng)目的投資B.推動(dòng)先進(jìn)裝備銷售，帶動(dòng)租賃設(shè)備購置需求C.促進(jìn)企業(yè)技術(shù)進(jìn)步和盈利模式創(chuàng)新，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級(jí)D.為企業(yè)設(shè)備投資提供資金支持，盤活存量資產(chǎn)【答案】A30、張某想要進(jìn)行低風(fēng)險(xiǎn)、低收益、期限短的投資，他應(yīng)選擇()。A.股票市場(chǎng)B.貨幣市場(chǎng)C.基金市場(chǎng)D.債券市場(chǎng)【答案】B31、以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理框架的要素的是（）。A.內(nèi)部環(huán)境B.事項(xiàng)識(shí)別C.目標(biāo)設(shè)定D.風(fēng)險(xiǎn)控制【答案】D32、（2017年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》，下列關(guān)于商業(yè)銀行銷售人員管理方面的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.具備監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)向銷售人員提供每年不少于20個(gè)工作日的培訓(xùn)C.銷售人員在向客戶宣傳銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)先做自我介紹，尊重客戶意愿，不得在客戶不愿或不便的情況下進(jìn)行宣傳銷售D.商業(yè)銀行不得對(duì)銷售人員采用以銷售業(yè)績(jī)作為單一考核和獎(jiǎng)勵(lì)指標(biāo)的考核方法【答案】B33、根據(jù)《民法典》的規(guī)定，以下哪項(xiàng)財(cái)產(chǎn)不能作為抵押物？（）A.建設(shè)用地使用權(quán)B.土地所有權(quán)C.交通運(yùn)輸工具D.正在建造的建筑物【答案】B34、下列屬于金融租賃公司其他業(yè)務(wù)的是（）。A.融資租賃業(yè)務(wù)B.固定收益類證券投資C.轉(zhuǎn)讓或受讓融資租賃D.接受承租人租賃保證金【答案】C35、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，以（）的方式向客戶充分揭示其投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，確保其風(fēng)險(xiǎn)知情權(quán)。A.開展宣傳營(yíng)銷B.抄寫風(fēng)險(xiǎn)提示C.口述風(fēng)險(xiǎn)提示D.抄寫收益承諾【答案】B36、（2017年真題）貸款分類時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.真實(shí)性原則B.及時(shí)性原則C.重要性原則D.相關(guān)性原則【答案】D37、()應(yīng)對(duì)合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)。A.銀監(jiān)會(huì)B.高級(jí)管理層C.董事會(huì)D.董事會(huì)和高級(jí)管理層【答案】D38、根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以采取的監(jiān)管措施是（）。A.與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話B.與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行勸勉談話C.與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行道義勸說D.與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行業(yè)務(wù)講解【答案】A39、根據(jù)《商業(yè)銀行公司治理指引》，下列關(guān)于商業(yè)銀行董事任期的說法中，不正確的是()。A.董事任期由商業(yè)銀行章程規(guī)定，但每屆期限不得超過三年B.董事任期期滿未及時(shí)改選，或者董事在任期內(nèi)辭職影響銀行正常經(jīng)營(yíng)或?qū)е露聲?huì)成員低于法定人數(shù)的，在改選出的董事就任前，原董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)的規(guī)定，履行董事職責(zé)C.董事任期屆滿，連選可以連任D.獨(dú)立董事在同一家商業(yè)銀行任職時(shí)間不得超過三年【答案】D40、下列關(guān)于資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新的說法中，正確的是()。A.背對(duì)背貸款是銀行對(duì)個(gè)人投資于外匯提供的一種融資便利B.平行貸款是兩個(gè)國(guó)家的公司之間簽訂合約，均以本幣向?qū)Ψ桨l(fā)放等值貸款，并在約定到期日還本付息C.多種貨幣貸款是在不同國(guó)家的兩個(gè)母公司分別為對(duì)方設(shè)在本國(guó)境內(nèi)的子公司提供金額相當(dāng)?shù)谋編刨J款，并承諾在指定到期日，各自歸還所借貨幣D.資產(chǎn)支持證券是由特定目的信托受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、代表特定目的信托的信托受益權(quán)份額【答案】D41、（）承擔(dān)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的最終責(zé)任。A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B.銀行經(jīng)理C.銀行職員D.銀行董事會(huì)【答案】D42、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的基本程序不包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.現(xiàn)場(chǎng)檢查聯(lián)動(dòng)C.專項(xiàng)檢查D.制定監(jiān)管計(jì)劃【答案】C43、連接生產(chǎn)者和需求者的基本紐帶是（）。A.目標(biāo)市場(chǎng)B.營(yíng)銷渠道C.促銷策略D.營(yíng)銷策略【答案】B44、各證券公司總部以法人為單位與證券登記結(jié)算公司之間發(fā)生的資金往來業(yè)務(wù)是（）。A.代理證券資金清算業(yè)務(wù)B.一級(jí)清算業(yè)務(wù)C.二級(jí)清算業(yè)務(wù)D.代銷開放式基金【答案】B45、關(guān)于回購市場(chǎng)的表述，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.先購入證券、后出售證券稱為為逆回購B.先出售證券、后購回證券稱為正回購C.回購利率由中央銀行決定D.回購市場(chǎng)是指通過回購協(xié)議進(jìn)行短期資金融通的市場(chǎng)【答案】C46、下列選項(xiàng)中，（）不是《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》改革的主要內(nèi)容。A.建立量化流動(dòng)性監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)B.構(gòu)建了資本監(jiān)管的"三大支柱"C.擴(kuò)大資本覆蓋面，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)捕捉能力D.建立杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，彌補(bǔ)資本充足率缺陷【答案】B47、同業(yè)借款業(yè)務(wù)的最長(zhǎng)期限自提款之日起不得超過()。A.6個(gè)月B.1年C.2年D.3年【答案】D48、（2018年真題）A銀行的貸款風(fēng)險(xiǎn)分類情況為：正常類貸款60億元，關(guān)注類貸款20億元，次級(jí)類貸款5億元，可疑類貸款6億元，損失類貸款1億元，那么該行不良貸款率為（）。A.20％B.13％C.40％D.6％【答案】B49、下列關(guān)于消費(fèi)金融公司功能定位的說法，正確的是()。A.提供便捷的小額消費(fèi)信貸服務(wù)B.提供住房和汽車消費(fèi)金融業(yè)務(wù)C.有抵押、有擔(dān)保D.以“大、快、靈”為特色的經(jīng)營(yíng)模式【答案】A50、下列選項(xiàng)中，關(guān)于銀行合規(guī)文化建設(shè)工作的意義和內(nèi)容的表述，正確的是（）。A.合規(guī)文化建設(shè)是創(chuàng)建誠信銀行、確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)的關(guān)鍵所在B.合規(guī)文化建設(shè)是提升內(nèi)部管理水平、適應(yīng)外部監(jiān)管要求的重要因素C.合規(guī)文化建設(shè)是落實(shí)以人為本、提高制度執(zhí)行力的內(nèi)在要求D.合規(guī)文化建設(shè)是提高全員合規(guī)意識(shí)、保障員工切身利益的有力武器【答案】D多選題（共30題）1、銀行業(yè)消費(fèi)者的監(jiān)督權(quán)表現(xiàn)在()。A.對(duì)銀行產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督、批評(píng)的權(quán)利B.對(duì)銀行產(chǎn)品設(shè)計(jì)工作進(jìn)行監(jiān)督、批評(píng)的權(quán)利C.對(duì)有關(guān)部門進(jìn)行的銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)監(jiān)管等工作享有監(jiān)督、批評(píng)的權(quán)利D.對(duì)銀行產(chǎn)品營(yíng)銷工作進(jìn)行監(jiān)督、批評(píng)的權(quán)利E.對(duì)銀行的售后等工作享有跟蹤批評(píng)的權(quán)利【答案】AC2、根據(jù)《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)開辦電子銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件有()。A.對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理情況和業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)設(shè)施與系統(tǒng)等，進(jìn)行了符合監(jiān)管要求的安全評(píng)估B.在申請(qǐng)開辦電子銀行業(yè)務(wù)的前3年內(nèi)，金融機(jī)構(gòu)的主要信息管理系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)沒有發(fā)生過重大事故C.制定了電子銀行業(yè)務(wù)的總體發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和電子銀行安全策略D.建立了明確的電子銀行業(yè)務(wù)管理部門，配備了合格的管理人員和技術(shù)人員E.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)正常，建立了較為完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度【答案】ACD3、商業(yè)銀行應(yīng)制定和完善金融創(chuàng)新產(chǎn)品與服務(wù)的內(nèi)部管理程序，至少應(yīng)包括（）。A.進(jìn)行詳細(xì)的市場(chǎng)需求分析B.對(duì)銀行員工進(jìn)行日常業(yè)務(wù)培訓(xùn)C.對(duì)目標(biāo)客戶進(jìn)行詳細(xì)分析D.準(zhǔn)確計(jì)量經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益E.進(jìn)行科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)【答案】ACD4、下列屬于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)維權(quán)職責(zé)內(nèi)容的有()。A.提高社會(huì)公眾的金融意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)B.建立與中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等有關(guān)部門的溝通機(jī)制C.組織開展銀行業(yè)國(guó)際交流與合作D.提出銀行業(yè)有關(guān)政策、立法等方面的建議E.加強(qiáng)與新聞媒體的溝通和聯(lián)系【答案】BD5、下列可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的有()。A.多樣化的產(chǎn)品B.新技術(shù)的應(yīng)用C.人員的流動(dòng)D.制度流程的變化E.產(chǎn)品營(yíng)銷渠道的拓展【答案】BCD6、根據(jù)《消費(fèi)金融公司試點(diǎn)管理辦法》規(guī)定，經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，消費(fèi)金融公司可以經(jīng)營(yíng)下列部分或者全部人民幣業(yè)務(wù)，包括（）。A.發(fā)放個(gè)人消費(fèi)貸款B.接受股東境內(nèi)子公司及境內(nèi)股東的存款C.向境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)借款D.與消費(fèi)金融相關(guān)的咨詢、代理業(yè)務(wù)E.辦理租賃汽車殘值變賣及處理業(yè)務(wù)【答案】ABCD7、金融創(chuàng)新原則包括()。A.充分尊重他人的知識(shí)產(chǎn)權(quán)B.堅(jiān)持合法合規(guī)原則C.堅(jiān)持公平競(jìng)爭(zhēng)原則D.堅(jiān)持成本可算、風(fēng)險(xiǎn)可控、信息充分披露的原則E.做到“認(rèn)識(shí)你的風(fēng)險(xiǎn)”【答案】ABCD8、(2019年真題)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券公司變更業(yè)務(wù)范圍、公司章程中的重要條款或者要求審查高級(jí)管理人員任職資格的申請(qǐng)，自受理之日起（）個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。A.15B.30C.45D.60【答案】C9、信用工具的組成部分有()。A.面值B.到期日C.利率D.期限E.利息支付方式【答案】ABCD10、下列關(guān)于收單銀行加強(qiáng)對(duì)特約商戶資質(zhì)審核的說法中，正確的有()。A.實(shí)行商戶實(shí)名制B.不得設(shè)定虛假商戶C.不得因與特約商戶有其他業(yè)務(wù)往來而降低資質(zhì)審核標(biāo)準(zhǔn)和檢查要求D.對(duì)批發(fā)類、咨詢類、投資類商戶或可能出現(xiàn)高風(fēng)險(xiǎn)的商戶應(yīng)當(dāng)從嚴(yán)審核E.對(duì)中介類、公益類、低扣率商戶應(yīng)當(dāng)從嚴(yán)審核【答案】ABCD11、《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開辦電子銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)提交以下()文件、資料(一式三份)。A.由金融機(jī)構(gòu)法定代表人簽署的開辦電子銀行業(yè)務(wù)的申請(qǐng)報(bào)告B.擬申請(qǐng)的電子銀行業(yè)務(wù)類型及擬開展的業(yè)務(wù)種類C.電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃D.電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)設(shè)施與技術(shù)系統(tǒng)介紹E.電子銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)測(cè)試報(bào)告【答案】ABCD12、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，下列關(guān)于資本充足監(jiān)管指標(biāo)的說法中，正確的有（）。A.商譽(yù)和其他無形資產(chǎn)（土地使用權(quán)除外）必須從核心一級(jí)資本中全額扣除B.資本組成包括核心一級(jí)資本、其他一級(jí)資本、二級(jí)資本C.杠桿率和一級(jí)資本充足率公式的分子相同D.儲(chǔ)備資本要求為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的2.5％，由核心一級(jí)資本來滿足E.商業(yè)銀行采用權(quán)重法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的，超額貸款損失準(zhǔn)備可計(jì)入一級(jí)資本，但不得超過信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的1.25％【答案】ABCD13、信托公司設(shè)立信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)符合的要求包括（）。A.委托人為合格投資者B.參與信托計(jì)劃的委托人為唯一受益人C.信托期限不少于6個(gè)月D.單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過50人E.信托受益權(quán)分為等額份額的信托單位【答案】ABD14、以風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，其內(nèi)容包括（）。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架B.特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)C.合規(guī)培訓(xùn)與教育D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估E.合規(guī)性測(cè)試【答案】BCD15、（2016年真題）有限責(zé)任公司股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其他股東過半數(shù)同意。股東應(yīng)就其股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)書面通知其他股東征求同意，其他股東自接到書面通知之日起滿（?）日未答復(fù)的，視為同意轉(zhuǎn)讓。A.7B.10C.20D.30【答案】D16、根據(jù)《商業(yè)銀行法》，不得擔(dān)任商業(yè)銀行的董事、高級(jí)管理人員的情形有()。A.擔(dān)任因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，并對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的B.因犯罪被剝奪政治權(quán)利的C.擔(dān)任因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人。并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的D.因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的E.個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)摹敬鸢浮緼BCD17、《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行“三性四自”經(jīng)營(yíng)原則中的“四自”包括（）。A.自我約束B.自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)C.自主經(jīng)營(yíng)D.自負(fù)盈虧E.自我管理【答案】ABCD18、商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動(dòng)。應(yīng)為客戶提供()的意見，要按相應(yīng)法律要求，特別重視并忠實(shí)履行對(duì)客戶的義務(wù)和責(zé)任。A.專業(yè)B.客觀C.公平D.高水準(zhǔn)E.高收益【答案】ABC19、金融資產(chǎn)管理公司的功能定位有()。A.各類存量資產(chǎn)的盤活者B.防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的探索者D.多元化金融服務(wù)的實(shí)踐者E.處置不良資產(chǎn)管理和處置市場(chǎng)的培育者【答案】ABCD20、《商業(yè)銀行法》規(guī)定了商業(yè)銀行“三性四自”經(jīng)營(yíng)原則，即商業(yè)銀行以安全性、流動(dòng)性、效益性為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行（）。A.自主設(shè)立B.自負(fù)盈虧C.自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)D.自主經(jīng)營(yíng)E.自我約束【答案】BCD21、下列選項(xiàng)中，關(guān)于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的表述不正確的有()。A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指由商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)商業(yè)銀行負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)B.重大聲譽(yù)事件是指引發(fā)商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)行為或事件C.聲譽(yù)事件是指造成銀行業(yè)重大損失、市場(chǎng)大幅波動(dòng)、引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)或影響社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序穩(wěn)定的事件D.商業(yè)銀行通常將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)看做是對(duì)其利潤(rùn)最大的威脅E.商業(yè)銀行應(yīng)建立和制定聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制【答案】BCD22、貨幣政策工具是中央銀行為實(shí)現(xiàn)貨幣政策的目標(biāo)而采取的具體手段和措施。主要包括（）。A.一般性政策工具B.新型貨幣政策工具C.保證金制度D.新型財(cái)政政策工具E.存款保險(xiǎn)條例【答案】AB23、(2019年真題)中國(guó)證券登記結(jié)算