2023年整理基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測(cè)試卷B卷附答案

2023年整理基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測(cè)試卷B卷附答案

單選題（共50題）1、某基金銷售機(jī)構(gòu)按照風(fēng)險(xiǎn)承受能力從高到低將普通投資者分為ABCDE五類，以下違反銷售適用性的行為是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D2、（）編制原則是，基金管理人應(yīng)將所有對(duì)投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出資決策。A.基金合同B.基金招募說(shuō)明書(shū)C.基金托管協(xié)議D.基金定期公告【答案】B3、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B4、以下哪一種不是金融交易的組織方式？（）A.自由交易方式B.場(chǎng)內(nèi)交易方式C.場(chǎng)外交易方式D.電信網(wǎng)絡(luò)交易方式【答案】A5、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于合規(guī)管理的內(nèi)容?（）A.定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營(yíng)造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識(shí)B.梳理整合各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度，開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)C.參與基金管理人的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持D.定期或不定期報(bào)送檢查工作報(bào)告【答案】D6、設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司，其主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不得低于（）。A.1億元人民幣B.2億元人民幣C.3億元人民幣D.4億元人民幣【答案】B7、我國(guó)基金監(jiān)管活動(dòng)的主要依據(jù)是（）以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、基金業(yè)協(xié)會(huì)、證券交易所發(fā)布的一系列相關(guān)的部門(mén)規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則。A.《基金管理公司管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《基金運(yùn)作管理辦法》D.《證券法》【答案】B8、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.25%B.20%C.30%D.10%【答案】A9、（）是指每個(gè)細(xì)分市場(chǎng)有明顯的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)，讓銷售機(jī)構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識(shí)不同細(xì)分市場(chǎng)的客戶差異，提供個(gè)性化的產(chǎn)品和服務(wù)，以確保營(yíng)銷策略具有針對(duì)性。A.易入原則B.可測(cè)原則C.成長(zhǎng)原則D.識(shí)別原則【答案】D10、基金銷售人員介紹基金產(chǎn)品不得（）。A.虛假陳述B.誤導(dǎo)性陳述C.出現(xiàn)重大遺漏D.以上都是【答案】D11、基金銷售機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶是（）。A.基金賬戶B.銀行存款賬戶C.結(jié)算備付金賬戶D.基金銷售結(jié)算專用賬戶【答案】D12、下列關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算的說(shuō)法不正確的是（）。A.認(rèn)購(gòu)份額=（認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值B.認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=凈認(rèn)購(gòu)金額*認(rèn)購(gòu)費(fèi)率C.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率將統(tǒng)一以凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取D.“認(rèn)購(gòu)金額”指投資人在認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)中填寫(xiě)的認(rèn)購(gòu)金額總額【答案】A13、某資產(chǎn)管理有限公司為在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記的私募證券基金管理人，旗下管理一只契約型基金。中國(guó)證監(jiān)會(huì)在20X8年9月對(duì)該公司進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，發(fā)現(xiàn)以下事實(shí):A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D14、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于證券投資基金的特點(diǎn)（）A.集中資金B(yǎng).專業(yè)理財(cái)C.分開(kāi)投資D.分散風(fēng)險(xiǎn)【答案】C15、（2020年真題）普通基金的份額登記時(shí)間通常是（），QDII基金的份額登記時(shí)間通常是（）。A.T+1日，T+3日B.T+1日，T+2日C.T+1日，T+1日D.T+2日，T+3日【答案】B16、某基金經(jīng)理的下列行為違反誠(chéng)實(shí)守信要求的是（）。A.目標(biāo)公司股票高度集中，流通股票比例少，股價(jià)較低，于是大量買(mǎi)入以待股價(jià)高漲B.在公開(kāi)論壇上，使用自己的微博大V賬號(hào)發(fā)表目標(biāo)公司的收入趨勢(shì)分析C.參加目標(biāo)公司相關(guān)公開(kāi)活動(dòng)，關(guān)注目標(biāo)公司高管的公開(kāi)訪談，依據(jù)收集的公開(kāi)信息進(jìn)行投資決策D.目標(biāo)公司股票市值小，當(dāng)發(fā)現(xiàn)有大的同業(yè)基金進(jìn)入時(shí)，就打壓股價(jià)，等對(duì)方賣出時(shí)再低價(jià)買(mǎi)入【答案】D17、對(duì)于系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】D18、保本基金的投資目標(biāo)是（）。A.獲得盡可能高的回報(bào)B.使投資風(fēng)險(xiǎn)盡可能低C.獲得市場(chǎng)平均收益D.在鎖定下跌風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)【答案】D19、關(guān)于ETF的申購(gòu)，下列說(shuō)法正確的是（）A.申購(gòu)贖回基金份額需為最小申購(gòu)贖回單位的整數(shù)倍B.ETF的申購(gòu)分為場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和場(chǎng)外申購(gòu)兩種C.在基金份額析算日之前可以辦理申購(gòu)D.申購(gòu)贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓罂梢匀鲣N【答案】A20、我國(guó)《證券投資基金法》于（）開(kāi)始實(shí)施。A.2003年6月1日B.2003年7月1日C.2004年6月1日D.2004年7月1日【答案】C21、（2021年真題）某資產(chǎn)管理公司旗下管理多個(gè)相似策略的私募基金產(chǎn)品，其中A基金是其今年主推的明星產(chǎn)品，所以某公司決定優(yōu)先將交易機(jī)會(huì)提供給A基金，以幫助其打造更佳的業(yè)績(jī)。關(guān)于某公司的做法，以下描述最恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ.某公司的做法屬于不公平的對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)B.某公司的做法屬于從事內(nèi)幕交易的投資活動(dòng)C.某公司的做法屬于是為了打造A基金的良好業(yè)績(jī)，對(duì)投資者有利D.某公司的做法符合商業(yè)邏輯，是合理的銷售策略【答案】A22、貨幣資金來(lái)源于（）從事的生產(chǎn)活動(dòng)。A.國(guó)有企業(yè)B.居民C.金融機(jī)構(gòu)D.事業(yè)單位【答案】B23、某公基金管理人發(fā)行集合資管計(jì)劃，該計(jì)劃可以向一下哪個(gè)投資者募集？（）A.具有3年以上投資經(jīng)歷，家庭金融凈資產(chǎn)300萬(wàn)元的公司職員B.具有3年年以上投資經(jīng)歷，近3年年均收入30萬(wàn)元的自由職業(yè)者C.具有3年年以上投資經(jīng)歷，不愿意接受本金虧損的退休職工D.具有5年以上模擬投資經(jīng)歷，金融專業(yè)在讀大學(xué)生【答案】A24、基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；在基金募集期限屆滿后（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A.20B.30C.35D.60【答案】B25、投資者可將托管在甲證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到乙證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，屬于從（）的轉(zhuǎn)托管。A.場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)外B.場(chǎng)外到場(chǎng)內(nèi)C.場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)內(nèi)D.場(chǎng)外到場(chǎng)外【答案】C26、關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購(gòu)份額通常在T+2日之確認(rèn)B.申購(gòu)費(fèi)一般低于認(rèn)購(gòu)費(fèi)C.認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)?fù)ǔ０次粗獌r(jià)確認(rèn)D.在基金募集期內(nèi)購(gòu)買(mǎi)基金的行為稱為基金認(rèn)購(gòu)基金合同生效后申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金的行為稱為基金申購(gòu)【答案】B27、關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.后端收費(fèi)模式的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率隨投資時(shí)間延長(zhǎng)而遞減B.認(rèn)購(gòu)金額產(chǎn)生的利息需收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)C.后端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)時(shí)不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)D.不同的認(rèn)購(gòu)金額可以設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率【答案】B28、債券基金與股票基金相比，其凈值波動(dòng)性通常（）。A.相同B.大小無(wú)法確定C.較小D.較大【答案】C29、基金年底報(bào)告披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，能夠較為，合理地評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)是（）。A.基金份額凈值增長(zhǎng)率B.周末基金份額凈值C.期末可供分配利潤(rùn)D.基金凈值總額【答案】A30、下列關(guān)于混合型基金，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.混合型基金同時(shí)投資于股票、債券B.混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)小于股票基金C.混合型基金的收益小于債券基金D.混合型基金的收益介于股票基金和債券基金之間【答案】C31、下列關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，說(shuō)法不正確的是（）。A.目的一致B.內(nèi)容交叉C.表現(xiàn)形式相同D.相互促進(jìn)【答案】C32、（2019年真題）關(guān)于公募基金的基金合同，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A33、關(guān)于基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，以下表述正確的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)不能對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)服務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明C.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行)》，基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)至少分為4個(gè)等級(jí)D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果不能作為銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)【答案】B34、（2020年真題）某基金經(jīng)理的下列行為違反誠(chéng)實(shí)守信要求的是（）。A.目標(biāo)公司股票高度集中，流通股票比例少，股價(jià)較低，于是大量買(mǎi)入以待股價(jià)高漲B.在公開(kāi)論壇上，使用自己的微博大V賬號(hào)發(fā)表目標(biāo)公司的收入趨勢(shì)分析C.參加目標(biāo)公司相關(guān)公開(kāi)活動(dòng)，關(guān)注目標(biāo)公司高管的公開(kāi)訪談，依據(jù)收集的公開(kāi)信息進(jìn)行投資決策D.目標(biāo)公司股票市值小，當(dāng)發(fā)現(xiàn)有大的同業(yè)基金進(jìn)入時(shí)，就打壓股價(jià)，等對(duì)方賣出時(shí)再低價(jià)買(mǎi)入【答案】D35、（）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指是（）及其依法設(shè)立的專門(mén)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的子公司可以在中國(guó)境內(nèi)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單一客戶或者特定多個(gè)客戶的書(shū)面委托，根據(jù)規(guī)定和合同約定，運(yùn)用客戶委托資產(chǎn)進(jìn)行投資，并按照合同約定收取費(fèi)用或者報(bào)酬。A.信托公司B.證券公司C.期貨公司D.保險(xiǎn)公司【答案】C36、(2017年)關(guān)于基金運(yùn)作方式，下列表述正確的是（）。A.開(kāi)放式基金主要在基金的直銷和代銷網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)和贖回B.封閉式基金組合運(yùn)作的流動(dòng)性相比開(kāi)放式基金更高一些C.ETF既可以在交易所上市交易，也可以在銀行間交易D.封閉式基金主要通過(guò)柜臺(tái)交易市場(chǎng)進(jìn)行交易【答案】A37、基金銷售客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.綜合性D.時(shí)效性【答案】C38、基金銷售（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A.規(guī)范性B.專業(yè)性C.適用性D.服務(wù)性【答案】C39、基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，下列做法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售人員應(yīng)公平對(duì)待投資者B.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種C.當(dāng)基金銷售人員所在機(jī)構(gòu)與投資者發(fā)生利益沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先D.基金銷售人員可以根據(jù)基金管理公司的統(tǒng)一宣傳材料自行制作相關(guān)宣傳材料【答案】D40、私募基金的募集機(jī)構(gòu)不可以通過(guò)（）進(jìn)行投資回訪。A.錄音電話B.電郵C.信函D.口頭【答案】D41、（2019年真題）下列表述中，屬于基金管理人合規(guī)管理活動(dòng)的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A42、在證券投資基金中，投資門(mén)檻最低的大眾理財(cái)工具是（）。A.私募基金B(yǎng).債券基金C.公募基金D.股票基金【答案】C43、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的培訓(xùn)制度，如下表述錯(cuò)誤的是（）。A.員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)培訓(xùn)考試等方式，確保員工理解掌握相關(guān)法律法規(guī)C.員工培訓(xùn)情況屬于內(nèi)部信息，可以不用記錄存檔D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度【答案】C44、（2016年真題）基金的銷售機(jī)構(gòu)人員在銷售基金時(shí)，不正確的行為是（）。A.進(jìn)行基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查B.根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好，推薦其合適的基金產(chǎn)品C.向投資人承諾收益D.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況【答案】C45、在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金是指（）。A.QDⅡ基金B(yǎng).ETF基金C.ETF聯(lián)接基金D.LOF基金【答案】A46、（2017年真題）我國(guó)基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容不包括（）。A.誠(chéng)實(shí)守信B.專業(yè)審慎C.大客戶利益優(yōu)先D.守法合規(guī)【答案】C47、(2017年)下列關(guān)于基金托管人信息披露的說(shuō)法中，正確的是（）。A.托管產(chǎn)品擬在證券交易所上市的，由托管人向證券交易所提交申請(qǐng)材料并予以公告B.基金托管人職責(zé)終止時(shí)，基金托管人應(yīng)該委托律師事務(wù)所對(duì)基金管理人是否履行職責(zé)出具法律意見(jiàn)書(shū)C.當(dāng)媒體報(bào)道的消息可能導(dǎo)致基金價(jià)格發(fā)生重大波動(dòng)的，托管人應(yīng)當(dāng)予以公告D.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上【答案】D48、（2017年真題）基金管理人在收到基金準(zhǔn)予注冊(cè)文件6個(gè)月之后才開(kāi)始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)向