第九章金融法練習(xí)題

第二節(jié)銀行法例題1.人民幣的發(fā)行權(quán)屬于（2010.10.單）A.中國(guó)人民銀行B.政策性銀行C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D.國(guó)務(wù)院A例題2.對(duì)商業(yè)銀行的設(shè)立行使審查批準(zhǔn)權(quán)的是（2006.10.單）A.中國(guó)人民銀行B.國(guó)務(wù)院C.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D.國(guó)家工商行政管理總局C例題3.設(shè)立城市合作商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為人民幣（2009.1.單）A.10億元B.5億元C.1億元D.0.5億元C例題4.我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，農(nóng)村合作商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為人民幣(2009.10.單)A.0.5億元B.3億元C.5億元D.10億元A例題5.商業(yè)銀行總行設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)的民事責(zé)任的承擔(dān)者是（2011.10.單）A.分支機(jī)構(gòu)B.分支機(jī)構(gòu)和總行C.分支機(jī)構(gòu)或總行D.總行D例題6.商業(yè)銀行貸款應(yīng)當(dāng)遵守資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定，其中資本充足率不得低于（2006.10.單、2008.10.單）A.8%B.10%C.25%D.75%A例題7.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)遵守資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定，資本充足率不得低于（2008.1.單）A.5%B.8%C.15%D.30%B例題8.根據(jù)我國(guó)商業(yè)銀行法的規(guī)定，下列關(guān)于商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)管理表述不正確的是（2010.10.單）A.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的借款用途嚴(yán)格審查B.商業(yè)銀行貸款，借款人應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保C.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款D.商業(yè)銀行在我國(guó)境內(nèi)可以從事股票經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)D例題9.下列現(xiàn)公司啦不屬暴于中婚國(guó)銀沫監(jiān)會(huì)梳監(jiān)督盛管理飯的是雁（20歇11撓.1仿.單）A.財(cái)務(wù)桶公司B.信托毅投資古公司C.金融摸資產(chǎn)衫管理明公司D.證券犁公司D第三差節(jié)證它券法例題10昂.根據(jù)村我國(guó)《證券俘法》，上慣市公胖司對(duì)咸發(fā)行灰股票駱?biāo)及哔Y金練，必去須按疫照招停股說(shuō)拴明書(shū)桌所列磚資金列用途誦使用墓。改魔變招而股說(shuō)擴(kuò)明書(shū)屯所列棒資金宴用途符時(shí)，離必須仿經(jīng)過(guò)臨批準(zhǔn)奇，該跑批準(zhǔn)警權(quán)的秒享有羨者是(2師01割0.茶1.單)A.銀行B.董事攝會(huì)C.證監(jiān)噸會(huì)D.股東房誠(chéng)大會(huì)D例題11津.根據(jù)毫我國(guó)殼法律胃規(guī)定報(bào)，股萍份有壞限公渡司發(fā)缸行公雄司債列券，栽其凈恐資產(chǎn)連額不她得低下于人樂(lè)民幣(2滋01枯0.思1.單)A.初30布00萬(wàn)元B.失50蠅00萬(wàn)元C.伯60莖00萬(wàn)元D.婦80栽00萬(wàn)元A例題12相.關(guān)于吵證券妙承銷槽，下級(jí)列說(shuō)亦法正時(shí)確的陳是（20穩(wěn)08卡.1唇0.單）A.只有垂證券精票面嫌總值愛(ài)超過(guò)校人民漫幣50已00萬(wàn)元貫時(shí)，仔才由流證券浸公司烏承銷B.承銷歇方式絞有代涉銷、擔(dān)包銷C.證券縮慧公司黨可以武預(yù)留挽所代躍銷的醫(yī)證券D.證券萬(wàn)公司境應(yīng)當(dāng)祝在承稱銷期午滿后30日內(nèi)誓，將餃承銷麗情況濾向國(guó)職務(wù)院棍證券脅監(jiān)督乘管理浙機(jī)構(gòu)駕備案B例題13宅.（20授11競(jìng).1鑼.案）甲上護(hù)市公婚司欲霞發(fā)行眾新股60績(jī)00萬(wàn)股最，由也乙證牲券公坦司包斬銷，庸約定洞承銷終期為12靈0天。郵承銷冰期間完，乙跑公司富為本腥公司穴預(yù)留50夢(mèng)0萬(wàn)股催。本保次發(fā)績(jī)行中解甲公于司的唐招股蕩說(shuō)明蜘中關(guān)污于公匙司利典潤(rùn)部許分有菊虛假換記載呈，使句投資有者因犬此而粱受誤加導(dǎo)導(dǎo)耗致投蛇資損轎失，剃乙公懼司不還能夠歉證明逗自己因沒(méi)有成過(guò)錯(cuò)伐。為根據(jù)且上述枕案情寸，分鉗析回拾答下依列問(wèn)課題，充并說(shuō)棗明理零由。（1）甲奧、乙銅公司護(hù)有關(guān)貍承銷犧的約滋定是噸否合濟(jì)法?(膜3分)（2）乙漠公司業(yè)預(yù)留50部0萬(wàn)股房誠(chéng)是否穩(wěn)合法?(訴3分)（3）乙卵公司怖對(duì)投味資者籃的損岸失是符否承疾擔(dān)責(zé)瓣任?(啟2分（1）甲憲、乙他公司述有關(guān)升承銷厚的約寄定不狀合法毅。根辨據(jù)我茅國(guó)《證券寧法》的規(guī)鑰定，待向社木會(huì)公躺開(kāi)發(fā)自行的鉤證券餃票面抹總值捆超過(guò)醬人民渴幣50準(zhǔn)00萬(wàn)元鬧的，吵應(yīng)當(dāng)煌由承輪銷團(tuán)誼承銷具；證尼券的狡代銷斬、包技銷期忠限最搶長(zhǎng)不無(wú)得超乖過(guò)90日。蝴本案壘中，突約定胳由乙嶄證券習(xí)公司秒包銷杰，且塑約定綿的承天銷期駝為12炮0天，師均違不法了《證券碌法》的相景關(guān)規(guī)稈定。（2）乙尊公司單預(yù)留50揪0萬(wàn)股炒的做瞧法是協(xié)違法爬的?？窀鶕?jù)區(qū)我國(guó)《證券箭法》的規(guī)康定，填證券不公司觀對(duì)所昏代銷帽、包魔銷的性證券充應(yīng)當(dāng)補(bǔ)保證錦先行煤出售允給認(rèn)霜購(gòu)人朽，證者券公計(jì)司不含得為亞本公兵司事闖先預(yù)視留所藝代銷斜的證臟券和仿預(yù)先戶購(gòu)入柱并留脂存所凝包銷壟的證票券。（3）乙糞公司趙對(duì)投勉資者圖的損吊失應(yīng)卷當(dāng)承曠擔(dān)責(zé)稿任。飲根據(jù)墊我國(guó)《證券雄法》的規(guī)臨定，轎證券擺公司強(qiáng)承銷慮證券豈，應(yīng)么當(dāng)對(duì)準(zhǔn)公開(kāi)想發(fā)行遭募集張文件胖的真伐實(shí)性欺、準(zhǔn)蜜確性俯、完嚇整性惱進(jìn)行針核查宮；證鉤券公色司未海盡核辯查義哥務(wù)，悅在發(fā)危行文窩件中這存在瘋虛假井記載邀、誤爸導(dǎo)性禮陳述?；蛘呱髦卮笊龠z漏憑，致凡使投籍資者萌在證游券交辰易中鑒遭受剩損失傘的，斷承銷沖的證傲券公焦司與娛發(fā)行際人承真擔(dān)連疾帶責(zé)毀任，評(píng)但能漏夠證盟明自伸己沒(méi)熄有過(guò)膨錯(cuò)的創(chuàng)除外易。本案芳中，夕乙公困司作蘇為承漫銷商熊沒(méi)有世盡到瞞核查繳義務(wù)辣，在賠招股榮說(shuō)明島中關(guān)文于公毛司利迫潤(rùn)部株分存狗在虛敞假記綁載，悅使投攤資者另因此常而受喝誤導(dǎo)吩導(dǎo)致?lián)顿Y乎損失柿，而打乙公縱司不虎能夠云證明殃自己輝沒(méi)有薯過(guò)錯(cuò)煎，因袍此應(yīng)給當(dāng)和麗甲公幕司共駕同對(duì)絮投資德者的龜損失贊承擔(dān)斧連帶沫責(zé)任陽(yáng)。例題14民.根據(jù)慰我國(guó)《證券甲法》的規(guī)役定，末證券來(lái)在證園券交高易所月上市新交易鋪的合慢法方鑰式有稈（20撕11玩.1墨.多）A.集中膛競(jìng)價(jià)偵交易B.大宗攔交易C.現(xiàn)貨各交易D.短線斗交易E.內(nèi)幕晨交易AB齒CD例題15廉.根據(jù)劇我國(guó)晨證券朽法的緩規(guī)定送，上父市公季司信恭息披蛾露的遞具體胡內(nèi)容振主要合包括喊（20宗10敬.1呀0.多）A.招股農(nóng)說(shuō)明基書(shū)B(niǎo).上市要報(bào)告辜書(shū)C.中期舌報(bào)告D.年度載報(bào)告E.臨時(shí)菜報(bào)告AB六CD撲E例題16賊.（20什11頁(yè).1泰0.案）李某臉是一澆家上桑市公再司的志董事踏會(huì)秘殺書(shū)，派一次搏在協(xié)虹助董漂事會(huì)催制訂愉公司知利潤(rùn)什分配抬方案兔時(shí)得奔知公辮司計(jì)幣劃高佳額分則配股蔽利。房誠(chéng)李某播便將榴此情吐況告轎知其殿大學(xué)良同學(xué)史趙某易，建籮議趙典某大同量購(gòu)抱進(jìn)該愚公司賓股票搶，所史獲利熟潤(rùn)李牙某分30％，肚趙某京同意炕，隨懂即大毀量買找進(jìn)該魂公司漂股票現(xiàn)。公秀司公道布其遵利潤(rùn)專分配盟方案育時(shí)，瓦股票踢價(jià)格懶大漲病，趙分某遂銳將所紀(jì)購(gòu)買蕉的該山公司德股票歪全部口賣出胞，獲順利10請(qǐng)0余萬(wàn)樂(lè)元人勁民幣麗，并嚴(yán)分給維李某30萬(wàn)元?dú)?。?wèn)題蘭：（1）如救何認(rèn)襪定李品某和姻趙某宴的行蔽為?請(qǐng)說(shuō)視明理征由。(5分)（2）李削某和悠趙某裁應(yīng)承弊擔(dān)法飲律責(zé)陳任嗎?為什困么?(毅3分)（1）李縱某和叫趙某字的行占為均貸屬于狠內(nèi)幕腸交易厭行為考（1分）尸。李燒某將測(cè)公司惡高額睡分配撓股利椒的方需案在倦公開(kāi)驅(qū)前泄將露給鐮趙某結(jié)，并祥建議御趙某墳買進(jìn)盯該公再司股彈票，兩是典燃型的也內(nèi)幕奧交易醫(yī)行為梨（1分）眠。李類某作腥為董進(jìn)事會(huì)紙秘書(shū)槐屬于加該公集司的陡高級(jí)肯管理岸人員監(jiān)，也圍就是帳內(nèi)幕存信息張的知唱情人重員（1分）眼。高額梯分配披股利近計(jì)劃遲在公脆開(kāi)前般屬于駛內(nèi)幕啄信息跌（1分）純。趙辜某與惰李某惕合謀順以分且享利斥益為裁條件懼取得架內(nèi)幕斤信息危，屬誰(shuí)于非旨法獲陪取內(nèi)發(fā)幕信攻息，看用該晚信息癢進(jìn)行桑交易攜獲利吉，趙繡某的陶行為押也是齒內(nèi)幕鏡交易乳行為顆（1分）厭。（2）李艇某和宴趙某誼應(yīng)承懼擔(dān)法妙律責(zé)挖任。源（1分）腎內(nèi)幕污交易游行為比違反浙了公率平原犬則，般損害腔其他遲投資納者的答利益額，為蝦法律川所禁店止。蒼李某痰、趙鑼某有騙義務(wù)冠賠償負(fù)其他宣投資鼓者因嗎此所癢受的犧損失頑；（2分）笨證監(jiān)真會(huì)也葉應(yīng)對(duì)像其進(jìn)棍行行典政處陜罰。例題17崇.《證券撥法》規(guī)定絹的證留券公歇司及坡其從饅業(yè)人幕員的寶欺詐休行為例不包睡括(2臉00溫9.序10遼.單)A.違背事客戶貫的委級(jí)托為五其買夸賣證今券B.挪用駛客戶狐所委丙托買毛賣的鼓證券從或者贏客戶軌賬戶閑上的獸資金C.為牟才取傭等金收霉入，犯誘使許客戶纏進(jìn)行光不必賭要的岸證券腿買賣D.編造昆并傳外播虛舅假信國(guó)息，粗嚴(yán)重待影響充證券票交易D例題18俘.設(shè)立劣證券伐公司注的批孤準(zhǔn)機(jī)霧構(gòu)是副（20具07險(xiǎn).1癢0.單）A.國(guó)務(wù)共院B.國(guó)務(wù)杠院證績(jī)?nèi)O(jiān)宇督管掩理機(jī)頸構(gòu)C.中國(guó)同證券緞業(yè)協(xié)跟會(huì)D.中國(guó)雁人民就銀行B第四何節(jié)保據(jù)險(xiǎn)法例題19帥.根據(jù)態(tài)保險(xiǎn)度標(biāo)的帶的不炎同，接可以紹將商響業(yè)保牲險(xiǎn)劃敞分為趕（20絨09均.1宗.多）A.自愿士保險(xiǎn)B.強(qiáng)制堤保險(xiǎn)C.再保篇險(xiǎn)D.人身芒保險(xiǎn)E.財(cái)產(chǎn)忘保險(xiǎn)DE例題20份.人身鋼保險(xiǎn)為業(yè)務(wù)治包括禮（20首07秋.1跪0.多）A.人壽陜保險(xiǎn)B.健康奧保險(xiǎn)C.意外錫傷害陷保險(xiǎn)D.信用譜保險(xiǎn)E.責(zé)任跡保險(xiǎn)AB姨C例題21桶.保險(xiǎn)樓合同倆的關(guān)恐系人捷有（20瓜10雪.1唱0.多）A.保險(xiǎn)畝人B.投保四人C.被保首險(xiǎn)人D.受益紅人E.保險(xiǎn)書(shū)代理鹿人CD例題22餡.人壽嚴(yán)保險(xiǎn)根中的枝被保穩(wěn)險(xiǎn)人息或受覽益人便對(duì)保豬險(xiǎn)人塊請(qǐng)求強(qiáng)