反洗錢年度工作報告

反洗錢年度工作報告為了預(yù)防洗錢活動，規(guī)范營業(yè)部反洗錢工作，維護正常的金融秩序，營業(yè)部根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、人民銀行及公司總部下發(fā)的反洗錢相關(guān)法律法規(guī)等文件精神，多次組織員工認真學(xué)習(xí)，牢固樹立反洗錢法律意識，認真履行反洗錢工作職責(zé)，用心開展反洗錢法律法規(guī)的宣傳和投資者教育工作?，F(xiàn)將反洗錢工作總結(jié)如下:一、2022年營業(yè)部完成的主要工作（一）、內(nèi)控制度建設(shè)與繼續(xù)執(zhí)行狀況:營業(yè)部為了確保反恐怖工作的有效率積極開展，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反恐怖規(guī)定》及公司制度，明晰了反恐怖工作的目標(biāo)和原則，確認了反恐怖工作小組人員設(shè)置及主要職責(zé)。（二）、營業(yè)部反洗錢工作制度和流程的制定狀況:完善和下發(fā)了營業(yè)部相關(guān)細則和辦法，將日期細化、具體，并將各項職責(zé)落實到每個崗位上，營業(yè)部全體員工在工作中嚴格遵照執(zhí)行。（三）、非政府機構(gòu)建設(shè)狀況:設(shè)立營業(yè)部反洗錢工作辦公室主要負責(zé)落實營業(yè)部各崗位、各項業(yè)務(wù)管理中涉及洗錢活動預(yù)防和監(jiān)控措施，以及客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報告等工作，保障反洗錢工作的有效開展。成立反恐怖專干:全面負責(zé)管理營業(yè)部反恐怖具體內(nèi)容工作的非政府和實行，以及與上級監(jiān)管部門的溝通交流聯(lián)系。（四）、大額交易和可疑交易報告狀況:對可疑交易客戶留存信息及相關(guān)客戶資料再次進行審核、檢查。并將核查資料和結(jié)果及時準(zhǔn)確地反饋至合規(guī)管理部，并按照規(guī)定保存反洗錢工作核查底稿。嚴格按照《公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶反洗錢反饋記錄。（五）、客戶身份辨識和身份資料及交易記錄留存的狀況:1、業(yè)務(wù)辦理中客戶身份識別狀況:（1）、在開戶環(huán)節(jié)對客戶身份辨識在辦理開戶業(yè)務(wù)時，要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實、完整地填寫客戶基本信息表格，業(yè)務(wù)人員透過“居民身份證閱讀器”、“其他的身份輔助證明”、“公安信息查詢網(wǎng)”核查客戶身份證明文件相關(guān)信息，或透過現(xiàn)場征詢、客戶回訪等方式確認客戶的身份信息，認真、嚴格審核客戶填寫的信息資料，留存相關(guān)資料復(fù)印件。并準(zhǔn)確錄入客戶信息，建立客戶信息檔案，包括客戶的姓名、性別、出生日期、國籍、職業(yè)、聯(lián)系地址、郵政編碼、固定電話、移動電話、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等信息。對所辦理業(yè)務(wù)展開檢查，各項業(yè)務(wù)辦理均吻合有關(guān)制度建議，未辨認出電郵、片假名賬戶。(2)、客戶相關(guān)信息資料變更我部辦理資金賬戶關(guān)鍵信息修正業(yè)務(wù)均嚴苛按照公司的有關(guān)規(guī)定，對客戶再次辨識身份信息，建議客戶領(lǐng)略到有效率身份證件或身份證明文件和公證機關(guān)出示的證明書辦理更改相關(guān)手續(xù)，未為身份未明的客戶辦理業(yè)務(wù)或領(lǐng)略到服務(wù)。(3)、客戶轉(zhuǎn)托管、撤銷指定及大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)營業(yè)部在辦理資管系、撤消選定交易業(yè)務(wù)、大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)回出來業(yè)務(wù)，經(jīng)檢查，業(yè)務(wù)人員在為客戶辦理此類業(yè)務(wù)時，均嚴苛按照公司的有關(guān)業(yè)務(wù)流程和審核制度展開辦理。(4)、其他業(yè)務(wù)辦理過程中的身份識別，包括第三存管、變更存管銀行、代辦股份確權(quán)、清密、賬戶基本信息變更、開通委托方式等業(yè)務(wù)，營業(yè)部未開立匿名賬戶或假名賬戶，未為身份不明的客戶開立賬戶或帶給相關(guān)金融服務(wù);(5)、客戶風(fēng)險等級分割根據(jù)公司2022年5月31日下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)《反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及實施細則》的通知》。營業(yè)部于上半年完成了所有客戶風(fēng)險等級劃分核查工作。(6)、2022年全年營業(yè)部根據(jù)風(fēng)險等級分割工作標(biāo)準(zhǔn)對賬戶展開再次辨識，并對客戶賬戶的風(fēng)險等級分割展開了適當(dāng)?shù)恼{(diào)整，審核程序規(guī)范;2、客戶身份資料和交易記錄保存狀況:營業(yè)部嚴苛按照《客戶身份辨識和客戶身份資料及交易記錄留存管理辦法》中安全、精確、完備、保密的原則，得當(dāng)留存客戶身份資料、業(yè)務(wù)資料、交易記錄、反恐怖記錄、客戶家訪記錄。營業(yè)部反恐怖工作檔案分成客戶檔案與意見反饋記錄兩類，客戶檔案由大堂經(jīng)理崗負責(zé)管理看管，意見反饋記錄由合規(guī)管理專員看管。(六)、宣傳培訓(xùn)開展?fàn)顩r:營業(yè)部對反洗錢工作高度重視，用心參加各種相關(guān)反洗錢學(xué)習(xí)培訓(xùn)，并及時向員工傳達會議精神，認真落實反洗錢工作。1、營業(yè)部隨其文件印發(fā)及時展開員工的反恐怖有關(guān)培訓(xùn)，存留了有關(guān)培訓(xùn)記錄。2、營業(yè)部每月在營業(yè)部大廳舉辦反洗錢方面的投資者風(fēng)險教育講座。3、營業(yè)部借由在投資者教育園地張貼《反恐怖科學(xué)知識猜謎》，大力宣傳反恐怖法律法規(guī)科學(xué)知識，提升投資者對反恐怖的重新認識。4、營業(yè)部針對投資者的需要，將《反洗錢法》裝訂成冊，擺放于營業(yè)部顯著位置。5、營業(yè)部為了向社會各界投資者宣傳反恐怖有關(guān)科學(xué)知識，營造宣傳氛圍，裝設(shè)了“壓制逃稅犯罪、保護金融秩序”的宣傳條幅，在營業(yè)部入口處張貼證監(jiān)會統(tǒng)一印制的反恐怖宣傳海報。6、透過向投資者發(fā)送反洗錢宣傳信息，dvd滾動播放反洗錢宣傳短片，客戶自助交易系統(tǒng)及l(fā)ed屏播放反洗錢標(biāo)語等予以警示說明，使投資者對反洗錢有了更深入的了解和認識。7、3月16日、10月30日、16月4日員工踏進營業(yè)部，非政府員工挑選出人流量小、宣傳群體最廣的火車站廣場、社區(qū)成立宣傳臺和宣傳展板與市民投資者應(yīng)當(dāng)對面碰觸，答疑群眾現(xiàn)場咨詢，非政府群眾核對調(diào)查問卷，派發(fā)宣傳資料。使過往群眾重新認識了逃稅活動的危害性和展開反恐怖活動的重要性，進一步增強反恐怖意識，從而更好地協(xié)調(diào)金融機構(gòu)的反恐怖工作。（七）、相關(guān)資料報送狀況:營業(yè)部能夠及時采集反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，及時、準(zhǔn)確的將反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送人民銀行。（八）、法定備案資料上報狀況:營業(yè)部能及時的上報反恐怖工作的法定備案資料。（九）、創(chuàng)業(yè)板投資者適當(dāng)性管理工作:營業(yè)部認真做好創(chuàng)業(yè)板投資者教育和規(guī)則宣傳工作，用心引導(dǎo)投資者理性參與;加強對投資者開通創(chuàng)業(yè)板的風(fēng)險揭示工作。（十）、每周的合規(guī)工作:每周對營業(yè)部關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)展開檢查，包含在開戶及各類代理業(yè)務(wù)流程當(dāng)中，營業(yè)部能按照規(guī)定展開客戶身份的辨識;每周對嶄新開戶的風(fēng)險等級展開核查，營業(yè)部能按照分割標(biāo)準(zhǔn)展開分割，并在客戶分類信息中標(biāo)示。以上形成周合規(guī)工作報告，共及時、精確意見反饋38次合規(guī)工作報告。（十一）、其他需向合規(guī)部報送的工作:每月前兩個工作日，透過合規(guī)信息通道向合規(guī)管理部報送營業(yè)部上一個月的客戶證件留存新增失效數(shù)和更新數(shù)，能準(zhǔn)確、及時上報數(shù)據(jù)。二、2022年反恐怖工作計劃:1、定期組織員工認真學(xué)習(xí)，針對證券行業(yè)特點對營業(yè)部員工進行反洗錢專項培訓(xùn)，增強員工的反洗錢知識，加強監(jiān)測、分析、甄別可疑交易的潛力，提高員工的反洗錢工作水平。2、對于營業(yè)部存量客戶風(fēng)險等級分割工作，對于缺位身份證件有效期限、職業(yè)等身份基本信息的客戶，營業(yè)部將實行用心的措施通告客戶補足身份資料、家訪等方式展開辨識或者再次辨識，辦理賬戶的風(fēng)險等級調(diào)整，并按公司總部建議及時、精確順利完成分割工作。3、深入、全面、系統(tǒng)地開展?fàn)I業(yè)部的投資者教育和適當(dāng)性管理工作。加強營業(yè)部投資者的反洗錢教育工作。4、將穩(wěn)步把反恐怖工作做為一項長期的關(guān)鍵工作去揪，嚴苛按照反恐怖法律法規(guī)建議積極開展工作，用心履行職責(zé)反恐怖義務(wù)和職責(zé)，認真執(zhí)行身份辨識、資料留存、大額和蹊蹺交易報告制度，進一步加強反恐怖宣傳培訓(xùn)的力度，保證全員踐行穩(wěn)固的反恐怖意識，掌控必要的反恐怖技能，進一步增強反恐怖工作的緊迫感、主動性，二要嚴防逃稅風(fēng)險。反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣，持續(xù)社會安定，提高xx信譽，促進XX業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省XXXX反洗錢工作規(guī)定》（粵xx[2022]106號）的要求，我市XX在過去的一年里透過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將二。。七年反洗錢工作總結(jié)如下:口一、精心構(gòu)筑健全領(lǐng)導(dǎo)非政府體系我市xx為了做好反洗錢工作，成立了以XX行長xx為組長，xx各部門負責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)xx的反洗錢工作，還指定專人負責(zé)此項工作，確定職能部門具體負責(zé)反洗錢工作，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)上級分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實際狀況，我行制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作帶給了依據(jù)。二、強化自學(xué)，提升對反恐怖工作的重新認識為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、支局長、所長的反洗錢知識學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保切實履行好這項重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。三是認真選配工作人員。xx要求，各網(wǎng)點將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)潛力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔(dān)任反洗錢報告工作。四是透過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步構(gòu)成了一支反洗錢工作隊伍。本年度共舉行反洗錢培訓(xùn)6次，參加人次163人。主要學(xué)習(xí)了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省XXXX反洗錢工作規(guī)定》等。三、著重宣傳，提升廣大群眾對反恐怖工作的認知為了讓廣大群眾配合xx開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。在11月“廣東省反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領(lǐng)導(dǎo)小組。透過精心的準(zhǔn)備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。四、嚴格執(zhí)行客戶身份辨識制度和客戶身份資料和交易記錄留存制度在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法帶給相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶帶給現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金讀取業(yè)務(wù)的，錄入客戶的有效率身份證件或者其他身份證明文件。在代售基金、保險業(yè)務(wù)時都能嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度。當(dāng)客戶的身份信息更改時，嚴苛再次辨識客戶。我行嚴苛按照規(guī)定的建議，對客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系完結(jié)當(dāng)年或者一次性-交易記賬當(dāng)年科唇至少留存5年。對于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年科唇至少留存5年。五、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度在抽取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審核的制度，對顯著減持的賬戶不給與現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點秉持每一天都對每筆少于5萬元（不含）的現(xiàn)金結(jié)算業(yè)務(wù)展開查閱和實時監(jiān)控，并建議須要提早一天預(yù)訂加現(xiàn)金額。嚴格監(jiān)管和控制公-款私存現(xiàn)象。我XX成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公-款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我XX結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。對大額和蹊蹺繳付交易的上報工作，選定專人負責(zé)管理。對于辨認出的蹊蹺繳付交易都及時呈報上級支行，每月以會議記錄形式對當(dāng)月積極開展反恐怖工作展開總結(jié)匯報。今年以來，我XX轄區(qū)內(nèi)共呈報蹊蹺繳付61筆，總計金額8090.12萬?！趿?、開展內(nèi)部審查，提高反洗錢技能。本年稽查部門對全市轄下各網(wǎng)點都展開了內(nèi)部審計工作。11月6-9日xx支行非政府聯(lián)手工作組對我行轄下網(wǎng)點展開突擊檢查。辨認出的主要問題就是有些營業(yè)員對反恐怖工作的重要性重新認識比較，對反恐怖科學(xué)知識沒能深入細致自學(xué)，以致發(fā)生蹊蹺繳付交易沒能及時呈報的現(xiàn)象。七、下一年工作計劃（一）、繼續(xù)加強領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認識反恐怖工作的重要性和必要性。在行領(lǐng)導(dǎo)的恰當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴苛按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。（二）、穩(wěn)步健全反恐怖內(nèi)控機制，建立相應(yīng)完善的機構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上穩(wěn)步健全各項內(nèi)控制度，逐步創(chuàng)建一個完備的架構(gòu)，為更好地順利完成反恐怖工作打下穩(wěn)固的基斯圖杰（三）、繼續(xù)加強反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。只有深刻領(lǐng)悟反洗錢規(guī)定，才能較好地完成反洗錢工作。透過對反洗錢知識的學(xué)習(xí)，加深對其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報、漏報大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。今后我們將穩(wěn)步把反恐怖工作做為一項長期的關(guān)鍵工作去揪，嚴格執(zhí)行大額和蹊蹺交易報告制度，加強反恐怖培訓(xùn)的力度，保證全員踐行理應(yīng)的反恐怖意識，掌控必要的反恐怖技能，進一步增強反恐怖工作的緊迫感、主動性;嚴苛履行職責(zé)反恐怖義務(wù)，二要壓制逃稅活動。根據(jù)穗商銀發(fā)字*號文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風(fēng)險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和好處，牢固樹立反洗錢法律職責(zé)和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定“一個規(guī)定、兩個辦法”來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構(gòu)的合法、穩(wěn)健運作。在本季度我分行能夠秉持努力做到:一、在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查六證（營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)狀況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其帶給有效證明文件和資料，進行核對并登記。二、對于開戶個人賬戶，嚴苛按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，建議客戶出具本人（或聯(lián)同代理人）的有效率身份證件展開錄入，并備案其身份證件的姓名和號碼展開開戶操