初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理重點題型復習

初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理重點題型復習

單選題（共100題）1、商業(yè)銀行內部控制的基本原則不包括（）。A.全覆蓋原則B.制衡性原則C.審慎性原則D.專業(yè)化原則【答案】D2、我國商業(yè)銀行票據(jù)結算業(yè)務所使用的票據(jù)有匯票、本票和支票，以下哪項不是支票類型？（）A.轉賬支票B.普通支票C.電子支票D.現(xiàn)金支票【答案】C3、下列不屬于金融穩(wěn)定理事會成立后取得的重大進展的是()。A.督促修改國際會計標準B.加強微觀審慎監(jiān)管C.擴大監(jiān)管范圍D.加強激勵機制的監(jiān)管【答案】B4、以下關于商業(yè)銀行市場營銷相關監(jiān)管要求的說法錯誤的是（）。A.商業(yè)銀行應當加強投資者教育，向投資者傳遞“賣者盡責、買者自負”的理念B.商業(yè)銀行開展代理保險業(yè)務，可允許不超過3家保險公司人員派駐銀行網點C.商業(yè)銀行要加強對產品體系的梳理，特別對理財?shù)戎攸c產品要加強管理D.商業(yè)銀行在固定營業(yè)場所以外，由外部營銷人員向消費者推介個人銀行業(yè)務或零售銀行業(yè)務的各類產品和服務的外部營銷業(yè)務也應向所在地銀保監(jiān)會派出機構報告【答案】B5、境內機構經常項目外匯賬戶的限額統(tǒng)一采用（）核定。A.歐元B.英鎊C.人民幣D.美元【答案】D6、銀行及其分支機構不設立時點性規(guī)?？荚u指標，不在綜合績效考評指標體系外設定單項或臨時性考評指標，不設定沒有具體目標值、單純以市場份額或市場排名為要求的考評指標。這是符合()的原則。A.合理設置效益指標B.誠信經營C.自身實力與考評指標相適應D.審慎經營和與自身能力相適應【答案】D7、下列屬于商業(yè)銀行外部欺詐引起的操作風險的是（）。A.黑客攻擊損失B.故意隱瞞交易C.員工遺失涉密資料D.故意隱瞞估價【答案】A8、針對柜臺業(yè)務的操作風險，商業(yè)銀行應該加強”三道防線“建設，下列不屬于”三道防線“內容的是（）。A.業(yè)務管理條線B.風險合規(guī)條線C.貸款審批條線D.審計監(jiān)督條線【答案】C9、下列關于內外部審計關系的說法中，錯誤的是()。A.外部審計與內部審計的總體目標是一致的B.內部審計具有預防性、經常性和針對性C.外部審計是內部審計的基礎D.外部審計對內部審計起支持和指導作用【答案】C10、汽車金融公司是指經中國銀保監(jiān)會批準設立的，為中國境內的汽車（）提供金融服務的非銀行金融機構。A.銷售者及生產者B.購買者及銷售者C.購買者及生產者D.贖買者、銷售者及生產者【答案】B11、大額存單自()起計息，付息方式分為到期一次還本付息和定期付息、到期還本。A.認購之日B.交付之日C.贖回之日D.交割手續(xù)辦理完畢之日【答案】A12、下列關于金融市場的分類，錯誤的是（）。A.根據(jù)期限不同可以將金融市場分為貨幣市場和資本市場B.根據(jù)金融交易合約性質的不同可以將金融市場分為現(xiàn)貨市場和期貨市場C.按交易的標的物可以將金融市場分為貨幣市場、資本市場、外匯市場和黃金市場D.根據(jù)金融產品成交與定價方式的不同可以將金融市場分為一級市場和二級市場【答案】D13、（）以來，全球經濟一體化進程加快，金融技術日新月異，銀行的經營規(guī)模越來越大、業(yè)務日趨復雜。A.20世紀80年代B.20世紀50年代C.20世紀60年代D.20世紀90年代【答案】D14、依據(jù)《中國銀行業(yè)協(xié)會章程》規(guī)定，下列不屬于中國銀行業(yè)協(xié)會履行的職責的是（）。A.自律職責B.管理職責C.協(xié)調職責D.服務職責【答案】B15、下列關于績效考評體系的說法中，錯誤的是()。A.對商業(yè)銀行行為活動的效能進行科學測量和評定的程序、方式、方法的總稱B.是一個科學的指標體系C.具有突出的目的性D.可以幫助銀行客戶規(guī)避風險【答案】D16、在第三版巴塞爾資本協(xié)議中，違約概率被定義為借款人內部評級1年期違約概率與（）中的較高者。A.0.01%B.0.02%C.0.04%D.0.05%【答案】D17、（2018年真題）同業(yè)投資是指金融機構購買同業(yè)金融資產或特定目的載體的投資行為，下列不屬于特定目的載體的是（）。A.證券公司資產管理計劃B.商業(yè)銀行理財產品C.信托投資計劃D.中期票據(jù)【答案】D18、從國內外商業(yè)銀行的最新實踐看，（）正成為商業(yè)銀行考評體系中的核心指標。A.經濟增加值B.存貸款比率C.資本充足率D.凈利潤【答案】A19、為了避免銀行將“雞蛋放在一個籃子里”，監(jiān)管部門規(guī)定商業(yè)銀行對單一集團客戶的授信總額不得高于銀行資本凈額的（）。A.10％B.15％C.30％D.50％【答案】B20、托收行接受委托申請書后即構成其與委托人之間的（），必須按照托收委托書上的知識及國際商會托收統(tǒng)一規(guī)則行事。A.要約關系B.承諾關系C.契約關系D.借貸關系【答案】C21、以下不屬于債券投資對象的是（)。A.資產支持證券B.企業(yè)債券C.公司債券D.股票【答案】D22、商業(yè)銀行在滿足《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的資本要求以及定性和定量標準的前提下，通過內部操作風險計量系統(tǒng)計算監(jiān)管資本要求的方法是()。A.流程法B.標準法C.基本指標法D.高級計量法【答案】D23、下列不屬于現(xiàn)場檢查可以采取的手段的是()。A.抽調內審人員B.約談被查金融機構高管的家屬C.約談外審人員D.調查與被查金融機構有關的單位【答案】B24、下列不屬于《外資銀行管理條例》所定義的外資銀行的是()。A.1家外國銀行單獨出資設立的外商獨資銀行B.1家外國銀行與其他外國金融機構共同出資設立的外商獨資銀行C.外國銀行分行D.外國銀行代理機構【答案】D25、某企業(yè)集團財務公司A設立已滿5年，注冊資本金10億元，由于連年盈利，資本總額增加到15億元，A公司下列經營活動中突破了指標限制的是（）。A.對成員單位提供融資性擔保合計13億元B.購置固定資產4億元C.拆入資金余額10億元D.凈資本/風險加權資產=11%【答案】B26、（2018年真題）A銀行的貸款風險分類情況為：正常類貸款60億元，關注類貸款20億元，次級類貸款5億元，可疑類貸款6億元，損失類貸款1億元，那么該行不良貸款率為（）。A.20％B.13％C.40％D.6％【答案】B27、不良貸款是銀行信用風險最直接的體現(xiàn)，根據(jù)相關規(guī)定，不良貸款率不得高于（）。A.2％B.3％C.5％D.8％【答案】C28、接管期限屆滿，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以決定延期，但接管期限最長不得超過（）。A.1B.2C.3D.4【答案】B29、根據(jù)《商業(yè)銀行操作風險管理指引》，商業(yè)銀行()應將操作風險作為商業(yè)銀行面對的一項主要風險，并承擔監(jiān)控操作風險管理有效性的最終責任。A.高級管理層B.股東大會C.董事會D.監(jiān)事會【答案】C30、根據(jù)《商業(yè)銀行實施統(tǒng)一授信制度指引(試行)》，商業(yè)銀行應確定統(tǒng)一授信的審批程序，審批程序應規(guī)范、透明，不包括()，A.信息收集、核實B.授信審核C.審批的全過程D.審后監(jiān)督【答案】D31、按照英國《銀行改革法案》提出的“柵欄原則”，必須放入柵欄內的業(yè)務是（）。A.自營交易業(yè)務B.對大型企業(yè)提供的存貸款業(yè)務C.國際業(yè)務D.面向英國境內居民個人和中小企業(yè)的存貸款業(yè)務【答案】D32、上海證券交易所對參與回購交易進行委托買賣的數(shù)量規(guī)定中，申報價格最小變動單位為()或其整數(shù)倍。A.1元B.0.1元C.0.05元D.0.005元【答案】D33、下列說法正確的一項是（）。A.商業(yè)銀行應當合理確定各項業(yè)務活動和管理活動的風險控制點，采取適當?shù)目刂拼胧瑘?zhí)行不同標準的業(yè)務流程和管理流程，確保規(guī)范運作B.商業(yè)銀行應當建立健全信息系統(tǒng)控制，通過內部控制流程與業(yè)務操作系統(tǒng)和管理信息系統(tǒng)的有效結合，加強對業(yè)務和管理活動的系統(tǒng)人工控制C.商業(yè)銀行應當根據(jù)經營管理需要，合理確定部門、崗位的職責及權限，形成規(guī)范的部門、崗位職責說明，明確相應的報告路線D.商業(yè)銀行應當全面系統(tǒng)地分析、梳理業(yè)務流程和管理活動中所涉及的相容崗位，實施相應的措施，形成相互輪崗安排【答案】C34、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》，從業(yè)人員應當尊重客戶，了解客戶需求，依法保護客戶權益和客戶信息。下列做法中，錯誤的是()。A.從業(yè)人員不得采取隱瞞或誤導等不正當手段，損害客戶權益B.從業(yè)人員應當執(zhí)行首問負責制，誠待客戶，語言文明，舉止大方，提供優(yōu)質服務C.從業(yè)人員可以不向客戶詳細提示銷售產品與客戶無直接關系的特點和風險D.從業(yè)人員不得因國籍、地區(qū)、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、健康情況或其他因素等差異而歧視客戶【答案】C35、下列關于合規(guī)管理體系的說法中，錯誤的是（）。A.是商業(yè)銀行實施全面風險管理戰(zhàn)略的有機組成部分B.是商業(yè)銀行構建有效內部控制機制的基礎和核心C.基本要素為合規(guī)政策和合規(guī)風險管理計劃D.是銀行安全穩(wěn)健運營的重要基礎【答案】C36、根據(jù)《企業(yè)集團財務公司管理辦法》，下列有關財務公司的設立條件，說法正確的是（）。A.申請前一年，母公司的注冊資本金不低于10億元人民幣B.申請前連續(xù)兩年，按規(guī)定并表核算的成員單位營業(yè)收入總額每年不低于40億元人民幣C.母公司成立3年以上并且具有企業(yè)集團內部財務管理和資金管理經驗D.現(xiàn)金流量穩(wěn)定但無規(guī)模要求【答案】B37、下列關于互聯(lián)網支付的表述中，錯誤的是()。A.互聯(lián)網支付是指通過計算機、手機等設備，依托互聯(lián)網發(fā)起支付指令、轉移貨幣資金的服務B.互聯(lián)網支付業(yè)務由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責監(jiān)管C.第三方支付機構與其他機構開展合作的，應清晰界定各方的權利義務關系，建立有效的風險隔離機制和客戶權益保障機制D.互聯(lián)網支付應始終堅持服務電子商務發(fā)展和為社會提供小額、快捷、便民小微支付服務的宗旨【答案】B38、商業(yè)銀行應建立和制定適用于全行的聲譽風險管理機制、辦法、相關制度和要求，其內容不包括()。A.建立強大的、動態(tài)的風險管理系統(tǒng)，有能力提供風險事件的早期預警B.投訴處理監(jiān)督評估，從維護客戶關系、履行告知義務、解決客戶問題、確保客戶合法權益、提升客戶滿意度等方面實施監(jiān)督和評估C.信息發(fā)布和新聞工作歸口管理，及時準確地向公眾發(fā)布信息，主動接受輿論監(jiān)督，為正常的新聞采訪活動提供便利和必要保障D.輿情信息研判，實時關注輿情信息，及時澄清虛假信息或不完整信息【答案】A39、內部控制中風險評估不包括()。A.內部監(jiān)督B.風險識別C.風險分析D.風險應對【答案】A40、下列關于直接追償?shù)恼f法中，正確的是（）。A.直接追償是不良資產日常管理的重要內容，但不是不良資產最基本、最常用的處置方式B.直接追償僅伴隨著不良資產處置的過程C.以追償方式劃分，直接追償分為間接催收、敦促債務關聯(lián)人處置資產和存款資金清收等方式D.直接追償是指依據(jù)有關法律文書，采取直接催收、扣劃賬戶資金或敦促債務關聯(lián)人處置有效資產，收回現(xiàn)金或現(xiàn)金等價物的資產處置方式【答案】D41、（2017年真題）下列不屬于汽車金融公司可從事的業(yè)務是（）。A.向金融機構借款B.從事同業(yè)拆借C.吸收公眾存款D.經批準，發(fā)行金融債券【答案】C42、()負責執(zhí)行董事會制定的金融創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略和風險管理政策。A.董事會B.高級管理層C.銀監(jiān)會D.銀行業(yè)協(xié)會【答案】B43、()主要包括個人住房按揭貸款、個人消費貸款、個人生產經營貸款等。A.個人信貸業(yè)務B.個人融資業(yè)務C.資金交易業(yè)務D.代理業(yè)務【答案】A44、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應當建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，該制度的內容不包括（）。A.保存范圍B.保存時限C.保密要求D.保存內容【答案】D45、消費金融公司拆入資金的最長期限為3個月，拆入資金余額不得超過實收資本的（）。A.100%B.90%C.80%D.70%【答案】A46、商業(yè)銀行的客戶管理是指銀行持續(xù)為客戶提供產品和服務，以滿足客戶的特定需求，從而()的一種管理方法。A.把市場和客戶再分成若干個區(qū)域B.培育忠誠客戶C.實現(xiàn)利潤最大化D.排斥競爭者【答案】B47、以追償方式劃分，直接追償不包括()。A.委外清收B.存款資金清收C.敦促債務關聯(lián)人處置資產D.直接催收【答案】A48、外部欺詐屬于商業(yè)銀行面臨的()。A.信用風險B.市場風險C.操作風險D.合規(guī)風險【答案】C49、（2020年真題）根據(jù)《商業(yè)限行操作風險管理指引》，商業(yè)銀行的內審部門不直接負責或參與其他部門的操作風險管理，但應定期檢查評估本行的操作風險管理體系運作情況，監(jiān)督操作風險管理政策的執(zhí)行情況，對新出臺的操作風險管理政策和具體的操作規(guī)程進行獨立評估，并向（）報告操作風險管理體系運行效果的評估情況。A.監(jiān)事會B.董事會C.股東大會D.高級管理層【答案】B50、2013年末，假設某商業(yè)銀行相關指標為：人民幣流動性資產余額125億元，流動性負債余額500億元；人民幣貸款余額4000億元，其中，不良貸款余額為100億元；提留的貸款損失準備為120億元。根據(jù)相關金融監(jiān)管要求，分析該行風險狀況，下列結論中正確的有（）A.流動性比例低于監(jiān)管要求B.不良貸款率符合監(jiān)管要求C.貸款撥備率符合監(jiān)管要求D.撥備覆蓋率低于監(jiān)管要求【答案】D51、根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行的封閉式理財產品的期限不得低于（）天。A.60B.30C.90D.180【答案】C52、為規(guī)范金融機構不良資產處置行為，明確不良資產處置工作盡職要求，中國銀監(jiān)會、財政部()年下發(fā)了《（不良金融資產處置盡職指引》，對資產剝離收購、管理、處置各個環(huán)節(jié)，都提出了基本盡職要求。A.2003B.2005C.2007D.2008【答案】B53、Ⅲ類戶賬戶余額不得超過()元，賬戶剩余資金應原路返回同名Ⅰ類戶。A.1000B.2000C.5000D.10000【答案】A54、互聯(lián)網支付業(yè)務由()負責監(jiān)管。A.人民銀行B.銀監(jiān)會C.證監(jiān)會D.保監(jiān)會【答案】A55、下列關于商業(yè)銀行衍生產品交易業(yè)務的說法中，正確的是（）。A.套期保值類衍生產品交易劃人交易賬戶管理B.非套期保值類衍生產品交易劃入銀行賬戶管理C.套期保值類衍生產品交易可以由客戶發(fā)起D.商業(yè)銀行開辦衍生產品交易業(yè)務，應根據(jù)“制度先行”的原則【答案】D56、應按照職責分工，密切配合，切實做好金融消費者權益保護工作的金融管理部門不包括()。A.人民銀行B.銀監(jiān)會C.證監(jiān)會D.中國銀行【答案】D57、通過代理協(xié)議實現(xiàn)的綜合化經營模式的最大特色是()。A.具有單一法人的公司架構B.銀保合作C.單家金融機構從事銀行、證券、保險等多個領域的金融服務D.業(yè)務主體在法人層面相互分離【答案】B58、（2017年真題）下列關于信用風險的說法中，錯誤的是（）。A.由交易對象無力履約造成的風險是信用風險B.信用風險只存在于貸款業(yè)務中C.發(fā)放關聯(lián)貸款可能會造成信用風險D.承兌業(yè)務可能會造成信用風險【答案】B59、()是財務公司進行短期資金融通、調劑頭寸和臨時性資金余缺的重要工具。A.貸款業(yè)務B.發(fā)行金融債券C.同業(yè)拆借業(yè)務D.結算業(yè)務【答案】C60、（2018年真題）根據(jù)《固定資產貸款管理辦法》，當項目實際投資超過原定投資金額，貸款人經重新風險評價和審批決定追加貸款的，應采取的措施是（）。A.應要求借款人追加擔保B.應要求另外增加項目發(fā)起人C.應要求借款人追加完工保證金D.應要求項目發(fā)起人配套追加不低于項目資本金比例的投資和相應擔保【答案】D61、根據(jù)英國《銀行改革法案》提出的“柵欄原則”，以下必須放入柵欄內的業(yè)務是（）。A.自營交易業(yè)務B.對大型企業(yè)提供的存貸款業(yè)務C.國際業(yè)務D.面向英國境內居民個人和中小企業(yè)的存貸款業(yè)務【答案】D62、盡管貸款人目前有能力償還貸款本息，但存在一些可能對償還產生不利影響的因素，這是（）的特點。A.正常類貸款B.關注類貸款C.可疑類貸款D.損失類貸款【答案】B63、產業(yè)組織政策實現(xiàn)產業(yè)組織的高效化和合理化的途徑不包括（）。A.利用規(guī)模經濟B.組織適度競爭秩序C.提高產業(yè)技術D.協(xié)調生產結構內部比例關系【答案】D64、《金融企業(yè)不良資產批量轉讓管理方法》規(guī)定的批量轉讓是指金融企業(yè)對()戶／項以上不良資產進行組包，定向轉讓給資產管理公司的行為。A.5B.8C.9D.10【答案】D65、針對小企業(yè)普遍面臨貸款到期必須()所造成的還款壓力大等問題，中國銀監(jiān)會2009年下發(fā)了《關于創(chuàng)新小企業(yè)流動資金貸款還款方式的通知》。A.先還后貸B.先貸后還C.邊貸邊還D.滾動貸款【答案】A66、汽車金融公司始于1919年的（）通用汽車票據(jù)承兌公司。A.美國B.英國C.德國D.日本【答案】A67、（）是我國民事基本法律，調整平等主體之間的人身關系和財產關系。A.中華人民共和國民法通則B.中華人民共和國物權法C.中華人民共和國合同法D.中華人民共和國擔保法【答案】A68、中國銀行業(yè)協(xié)會(CBA)成立于()。A.2000年5月B.2001年5月C.2002年5月D.2003年5月【答案】A69、下列不屬于融資租賃業(yè)務的是（）。A.轉租賃B.聯(lián)合租賃C.間接融資租賃D.售后回租【答案】C70、為提高外部審計的()，銀行不宜委托負責其外部審計的外審機構提供咨詢服務。A.客觀性B.獨立性C.相關性D.有效性【答案】B71、（）一般是指貸款期限在1年以內（含1年）的貸款。A.短期貸款B.中期貸款C.中長期貸款D.長期貸款【答案】A72、下列屬于銀行母公司模式的國家是()。A.英國B.瑞士C.德國D.美國【答案】A73、中國銀監(jiān)會對加強案件防控、落實內審有關要求提出的具體要求不包括（）。A.加強與監(jiān)管部門的交流B.對發(fā)現(xiàn)的風險或問題督促及時整改C.及時向董事會提交全面的審計工作報告D.將案件風險作為一項重要內容納入各營業(yè)機構每年的風險評估【答案】C74、下列不屬于針對資金交易業(yè)務操作風險可采取的風險控制措施是（）。A.樹立全面風險管理理念，將操作風險納入統(tǒng)一的風險管理體系B.完善資金營運內部控制C.加強業(yè)務宣傳及營銷管理D.加強交易權限管理【答案】C75、商業(yè)銀行的流動性比例應當不低于（）。A.5％B.25％C.50％D.100％【答案】B76、財政用于資本項目的建設支出，最終將形成各種類型的固定資產是指（）。A.稅收B.公共支出C.政府投資D.國債【答案】C77、《金融企業(yè)不良資產批量轉讓管理方法》規(guī)定的批量轉讓是指金融企業(yè)對()戶／項以上不良資產進行組包，定向轉讓給資產管理公司的行為。A.5B.8C.9D.10【答案】D78、現(xiàn)場審計不包括（）方面。A.獨立審計B.專項審計C.離任審計D.全面審計【答案】A79、合規(guī)部門的基本職責之一是制訂并執(zhí)行()為本的合規(guī)管理計劃。A.效率B.利益C.人員D.風險【答案】D80、下列關于金融工作的原則，說法錯誤的是（）。A.回歸本源，服從服務于經濟社會發(fā)展B.優(yōu)化結構，完善金融市場、金融機構、金融產品體系C.加強黨對金融工作的領導D.強化監(jiān)管，提高防范化解金融風險能力【答案】C81、（2018年真題）在劃分貨幣供應量層次中，M1一般是指（）。A.流通中現(xiàn)金B(yǎng).準貨幣C.狹義貨幣D.廣義貨幣【答案】C82、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》，商業(yè)銀行各業(yè)務條線和分支機構的負責人應對本條線和本機構經營活動的合規(guī)性負（）。A.次要責任B.領導責任C.首要責任D.直接責任【答案】C83、（）中國內部審計協(xié)會以公告形式發(fā)布了新修訂的《中國內部審計準則》，并于2014年1月1日起施行。A.2013年8月B.2012年2月C.2010年6月D.2000年8月【答案】A84、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應與（）分離，合規(guī)管理職能的履行情況應受到內部審計部門定期的獨立評價。A.風險監(jiān)管職能B.內部審計職能C.內部控制職能D.系統(tǒng)稽核職能【答案】B85、下列關于金融資產管理公司的不良資產管理和處置，說法有誤的一項是（）。A.對國有商業(yè)銀行第一次政策性剝離的不良資產，金融資產管理公司采取市場化方式進行處置B.國有商業(yè)銀行第二次剝離不良貸款采取市場化手段，通過公開競價方式轉讓給金融資產管理公司C.金融資產管理公司是不良資產市場上最重要的中間商D.金融資產管理公司既充當一級市場的賣方又充當二級市場的買方【答案】D86、中央銀行的公開市場業(yè)務是實現(xiàn)（）目標的一種政策措施。A.綠色政策B.福利政策C.財政政策D.貨幣政策【答案】D87、（2018年真題）根據(jù)《信托公司管理辦法》，信托公司下列事項中，無須報銀監(jiān)會批準的是（）。A.變更名稱B.調整業(yè)務范圍C.調整經營計劃D.變更注冊資本【答案】C88、根據(jù)《貸款風險分類指引》的貸款分類方法，借款人無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔保，也肯定要造成較大損失的貸款類型為（）貸款。A.次級類B.可疑類C.損失類D.關注類【答案】B89、某商業(yè)銀行2015年6月30日的同業(yè)拆借余額為10億元，同業(yè)存放余額為20億元，賣出回購款項余額為10億元，核心負債為100億元，總負債為200億元，則該商業(yè)銀行的同業(yè)市場負債比例為（）。A.40%B.30%C.20%D.10%【答案】C90、（2017年真題）當一家銀行的實力范圍狹窄、資源有限，或是面對強大的競爭對手的時候，它的可行性營銷策略是（）。A.產品差異策略B.大眾營銷策略C.專業(yè)化策略D.情感營銷策略【答案】C91、財務公司的資產業(yè)務不包括（）。A.成員單位產品的融資租賃B.投資業(yè)務C.同業(yè)拆出D.發(fā)行金融債券【答案】D92、商業(yè)銀行市場營銷是商業(yè)銀行（），通過運用整體營銷手段，以產品和服務來滿足客戶的需要，從而實現(xiàn)經營管理目標的過程。A.以市場為導向B.以效益為導向C.以低風險為導向D.以客戶為導向【答案】A93、銀行合規(guī)管理的績效考核和問責通常分為兩個層面：一是，對經營管理部門管理層和工作人員的考核問責，二是（）。A.對合規(guī)部門董事會和監(jiān)事會問責B.對合規(guī)部門管理層和工作人員問責C.對合規(guī)部門監(jiān)事會和理事會問責D.對合規(guī)部門股東會和工作人員問責【答案】B94、（2018年真題）根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構可以區(qū)別情形，采取的監(jiān)管強制措施是（）。A.要求報送財務報表B.限制分配紅利和其他收入C.處以50萬元罰款D.查閱、復制有關文件資料【答案】B95、制定銀行客戶政策，對銀行客戶進行跟蹤、監(jiān)控、維護的過程是（）。A.客戶開發(fā)B.客戶管理C.客戶反饋D.客戶維護【答案】B96、短期資金市場又稱為()。A.票據(jù)市場B.資本市場C.貨幣市場D.同業(yè)拆借市場【答案】C97、（）負責組織實施內部審計章程、中長期審計規(guī)劃和年度工作計劃。A.董事會B.首席風險官C.總經理D.審計委員會【答案】B98、下列不屬于設立貨幣經紀公司法人機構應當具備的條件的是（）。A.注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣B.從業(yè)人員中應有60％以上從事過金融工作或相關經濟工作C.建立了有效的公司治理、內部控制和風險管理體系D.最近2年無嚴重違法違規(guī)行為和重大案件【答案】D99、外匯專業(yè)銀行的業(yè)務不包括()。A.貿易金融業(yè)務B.投資業(yè)務C.國際證券業(yè)務D.外幣資金的籌集【答案】B100、在其他情況相同的情況下，減少貸款、()，能有效提高銀行的資本充足率。A.減少債券投資B.增加貸款投資C.增加債券投資D.增加股權投資【答案】C多選題（共40題）1、《商業(yè)銀行法》明確指出：“商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放信用貸款；向關系人發(fā)放擔保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。”這里所指的關系人包括（）。A.商業(yè)銀行的董事B.商業(yè)銀行的監(jiān)事C.商業(yè)銀行信貸業(yè)務人員D.商業(yè)銀行管理人員E.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務人員近親屬【答案】ABCD2、與貨幣市場相比，資本市場的主要特征有（）。A.融資期限長B.風險小C.流動性相對較差D.風險較高E.償還期短【答案】ACD3、下列屬于公司貸款的有（）。A.機構客戶貸款B.流動資金貸款C.貿易融資D.小企業(yè)貸款E.貼現(xiàn)【答案】ABCD4、下列屬于合規(guī)政策應包括的內容的有()。A.合規(guī)管理部門的功能B.合規(guī)管理部門的權限C.合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責D.合規(guī)管理部門的職責E.設立業(yè)務條線和分支機構合規(guī)管理部門的原則【答案】ABCD5、開展特定目的載體同業(yè)投資業(yè)務，應堅持的原則包括（）。A.依法合規(guī)原則B.風險收益匹配原則C.集中管理及總量控制原則D.實質重于形式原則E.公平、公正原則【答案】ABCD6、單位保證金存款按照保證金擔保的對象不同，可分為（）。A.銀行承兌匯票保證金B(yǎng).信用證保證金C.黃金交易保證金D.遠期結售匯保證金E.期權交易保證金【答案】ABCD7、貸款的基本要素包括（）。A.借款主體B.借貸產品C.借貸金額D.借貸期限E.還款方式【答案】ABCD8、下列屬于《企業(yè)集團財務公司管理辦法》符合條件的財務公司，可以向銀保監(jiān)會申請從事的業(yè)務有（）。A.對金融機構的股權投資B.對成員單位的融資租賃C.有價證券投資D.同業(yè)拆借E.成員單位產品的融資租賃【答案】AC9、(2019年真題)簽訂上市協(xié)議的公司應當公告持有公司股份最多的前（）名股東的名單和持股數(shù)額。A.10B.15C.5D.20【答案】A10、《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行“三性四自”經營原則中的“四自”包括()。A.自我約束B.自擔風險C.自主經營D.自負盈虧E.自我管理【答案】ABCD11、綜合化經營指同一金融企業(yè)同時開展（）等多種金融業(yè)務。A.銀行B.基金C.股票D.證券E.保險【答案】ABD12、根據(jù)《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規(guī)定，下列各項中，存款人可以申請開立臨時存款賬戶的有()。A.異地臨時經營活動B.設立臨時機構C.注冊驗資D.信托基金E.財政預算外資金【答案】ABC13、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》改革的主要內容有（）。A.擴大資本覆蓋面，增強風險捕捉能力B.修改資本定義，強化監(jiān)管資本基礎C.建立杠桿率監(jiān)管標準，彌補資本充足率缺陷D.建立宏觀審慎資本要求，反映系統(tǒng)性風險E.建立量化流動性監(jiān)管標準【答案】ABCD14、（2016年真題）下列關于股份有限公司設立的說法中，正確的有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D15、下列屬于投資業(yè)務創(chuàng)新的有（）A.金融期貨與期權B.結構性票據(jù)C.資產支持證券D.可交換證券E.本息分離債券【答案】ABCD16、商業(yè)銀行建立內部監(jiān)督機制的作用有()。A.可以及時發(fā)現(xiàn)內控缺陷B.改善內控體系C.促進企業(yè)內部控制不斷健全D.提高內部控制有效性E.保障股東等利益相關者的權益【答案】ABCD17、具體會計準則對銀行的影響包括（）。A.金融工具確認對銀行的影響B(tài).金融工具計量對銀行的影響C.金融工具減值對銀行的影響D.金融工具增值對銀行的影響E.金融工具計算對銀行的影響【答案】ABC18、根據(jù)《施工現(xiàn)場臨時用電安全技術規(guī)范》JGJ46-2005，每臺開關箱直接控制（）用電設備（含插座）。A.1臺B.2臺C.3臺D.4臺【答案】A19、(2019年真題)股票上市交易申請經證券交易所審核同意后，簽訂上市協(xié)議的公司應當在規(guī)定的期限內公告股票上市的有關文件，除此之外，還應當公告的事項有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B20、(2019年真題)下列關于證券公司信息披漏報送的事項中，符合相關法律法規(guī)規(guī)定的是（）。A.未上市證券公司無須向社會公開披露企業(yè)基本情況。B.證券公司的向社會公開披露的信息包括財務收支狀況，高級管理人員薪酬等信息。C.只有上市證券公司采取向社會公開披露企業(yè)參股及控股情況。D.證券公司控股的企業(yè)無需向國務院證券監(jiān)督管理機構報送經營管理和財務狀況等有關信息?！敬鸢浮緽21、(2018年真題)以下哪個不是設立有限責任公司，應當具備的條件（）。A.債權人符合法定人數(shù)B.有符合公司章程規(guī)定的全體股東認繳的出資額C.有公司住所D.股東共同制定公司章程【答案】A22、(2018年真題)設立股份有限公司公開發(fā)行股票，應當符合《公司法》規(guī)定的條件和經國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件，向國務院證券監(jiān)督管理機構報送（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ【答案】A23、全面風險管理是商業(yè)銀行的一項基礎性、系統(tǒng)性、全局性工作，所謂“全面”，主要體現(xiàn)在()。A.全面性B.全程性C.全員性D.全局性E.廣泛性【答案】ABC24、商業(yè)銀行監(jiān)事會的職責有()。A.負責監(jiān)督董事會、高級管理層完善內部控制體系B.執(zhí)行董事會決策C.負責監(jiān)督董事會、高級管理層及其成員履行內部控制職責D.組織對內部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估E.監(jiān)督高級管