基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫練習(xí)B卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫練習(xí)B卷附答案

單選題（共100題）1、（2017年真題）關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則，下列正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B2、關(guān)于股票和股票基金，下列說法錯(cuò)誤的是()。A.股票可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)劃分為不同的類型，也可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)股票基金進(jìn)行分類B.單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較大、收益相對(duì)較高，而股票基金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小、收益相對(duì)穩(wěn)定C.當(dāng)日股票價(jià)格會(huì)受到交易量的影響，而當(dāng)日股票基金份額凈值不受當(dāng)天申贖數(shù)量的影響D.股票的價(jià)格往往在每一個(gè)交易日內(nèi)不斷變動(dòng)，每一個(gè)交易日非上市股票基金的價(jià)格也不斷變動(dòng)【答案】D3、（2019年真題）根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》的規(guī)定，具備下列哪項(xiàng)任職條件可以擔(dān)任基金管理公司督察長？（）A.從事證券、基金工作5年以上，并且通過注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格考試B.最近2年未被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰或采取重大行政監(jiān)管措施C.從事證券、基金工作8年以上，并且通過中國證券業(yè)協(xié)會(huì)或中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)組織的合規(guī)管理人員勝任能力考試D.在證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券基金業(yè)自律組織任職5年以上，具有法律、會(huì)計(jì)的工作經(jīng)歷【答案】D4、（2017年真題）基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金宣傳推介，應(yīng)按照規(guī)定報(bào)送報(bào)告材料。報(bào)送內(nèi)容包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B5、（2016年真題）從基金管理人的角度看，基金的運(yùn)作分類不包括（）。A.基金的募集發(fā)行B.基金的市場營銷C.基金的投資管理D.基金的后臺(tái)管理【答案】A6、(2016年)（）是促進(jìn)證券投資基金和資本市場健康發(fā)展的前提條件。A.增大投資收益B.降低投資風(fēng)險(xiǎn)C.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)D.保護(hù)投資人利益【答案】C7、(2017年)目前我國基金代銷機(jī)構(gòu)包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B8、下列關(guān)于可以現(xiàn)金替代的說法錯(cuò)誤的是（）。A.可以現(xiàn)金替代的替代金額=替代證券數(shù)量該證券最新價(jià)格（1+現(xiàn)金替代溢價(jià)比例）B.現(xiàn)金替代溢價(jià)又被稱為“現(xiàn)金替代保證”C.收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是，對(duì)于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復(fù)交易后買入，而實(shí)際買入價(jià)格加上相關(guān)交易費(fèi)用后與申購時(shí)的最新價(jià)格可能有所差異D.收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被市場以外的原因影響【答案】D9、（2016年真題）下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是（）。A.基本管理制度B.內(nèi)部控制大綱C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.法律規(guī)范【答案】D10、開放式基金所遵循的申購、贖回主要原則為（）。A.份額申購、金額贖回B.已知價(jià)交易原則C.金額申購、份額贖回D.份額申購、份額贖回【答案】C11、（2017年真題）關(guān)于基金從業(yè)人員接受職業(yè)道德教育的途徑與方式，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.就業(yè)上崗后的崗位職業(yè)道德教育主要以定期考試的形式進(jìn)行B.基金從業(yè)資格考試是崗前職業(yè)道德教育的手段之一C.反面案例有助于警示基金從業(yè)人員嚴(yán)格遵守基金職業(yè)道德規(guī)范D.投資者的監(jiān)督能夠?qū)饛臉I(yè)人員發(fā)揮職業(yè)道德教育作用【答案】A12、投資者提交基金認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于（）日后到辦理申購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】C13、以下關(guān)于債券分類的說法錯(cuò)誤的是()。A.根據(jù)債券發(fā)行者分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等B.根據(jù)投資者的不同將債券分為高風(fēng)險(xiǎn)債券和低風(fēng)險(xiǎn)債券等C.根據(jù)債券信用等級(jí)分為低等級(jí)債券、高等級(jí)債券等D.根據(jù)債券到期日分為短期債券、長期債券等【答案】B14、（2017年真題）基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制包括多個(gè)層次，下列屬于基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B15、（）是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式，方向的關(guān)鍵，也是認(rèn)識(shí)內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點(diǎn)。A.內(nèi)部控制原則B.內(nèi)部控制理念C.內(nèi)部控制環(huán)境D.內(nèi)部控制目標(biāo)【答案】D16、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金幕集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理指引（試行）》，以下說法正確的是（）。A.沒有風(fēng)險(xiǎn)容忍度的投資者風(fēng)險(xiǎn)類別是C4B.C5為風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的類型C.C2風(fēng)險(xiǎn)類別投資者通常不愿承受任何投資損失D.C1風(fēng)險(xiǎn)類別投資者可以認(rèn)購貨幣市場基金【答案】D17、（2017年真題）下列關(guān)于私募投資基金合格投資者，說法錯(cuò)誤的是（）。A.最近3年平均收入高于50萬元人民幣的自然人B.凈資產(chǎn)高于500萬元人民幣的單位C.金融資產(chǎn)高于300萬元人民幣的自然人D.凈資產(chǎn)高于1000萬元人民幣的法人【答案】B18、(2016年)下列關(guān)于宣傳推介材料報(bào)送內(nèi)容的說法錯(cuò)誤的是（）。A.報(bào)送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書C.基金管理人銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件D.基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員也應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見【答案】C19、證券監(jiān)管遵循（）原則。A.公開、公平、誠信B.公開、公平、公正C.公平、公正、誠信D.公開、公正、誠信【答案】B20、關(guān)于貨幣市場基金季度報(bào)告中有關(guān)偏離度的信息披露，下列披露內(nèi)容錯(cuò)誤的是（）A.報(bào)告期內(nèi)偏離度的簡單平均值B.報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值C.報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值D.報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0.25%-0.5%間的次數(shù)【答案】A21、基金行業(yè)的會(huì)員種類包括（）。A.普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、特別會(huì)員B.普通會(huì)員、公司會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員C.公司會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、特備會(huì)員D.普通會(huì)員、公司會(huì)員、特別會(huì)員【答案】A22、基金招募說明書包含的重要信息包括（）。A.涉及基金管理人、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟B.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式C.涉及基金財(cái)產(chǎn)的訴訟D.基金運(yùn)作方式【答案】D23、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)將以（）為基礎(chǔ)收取。A.凈認(rèn)購金額B.認(rèn)購金額C.認(rèn)購份額D.凈認(rèn)購份額【答案】A24、在CPPI保本策略中，投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額（安全墊）是風(fēng)險(xiǎn)投資（）。A.可獲得的最低收益限額B.可獲得的最高收益限額C.可承受的最高損失限額D.可承受的最低損失限額【答案】C25、避險(xiǎn)策略基金將大部分資金投資于（）。A.股票B.貨幣市場工具C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券【答案】D26、從一定層面上講，內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)就是（）。A.解除經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)B.提高基金管理人的經(jīng)營效益C.消除經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)D.直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)【答案】D27、貨幣市場基金可以投資下列哪項(xiàng)金融工具?（）A.可轉(zhuǎn)換債券B.現(xiàn)金C.信用等級(jí)AA+級(jí)以下的企業(yè)債券D.股票【答案】B28、下列不屬于證券投資基金的特點(diǎn)的是（）。A.專業(yè)管理B.分散風(fēng)險(xiǎn)C.集合理財(cái)D.收益穩(wěn)定【答案】D29、下列不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）。A.持續(xù)性B.規(guī)范性C.永久性D.專業(yè)性【答案】C30、(2017年)開放式基金份額申購和贖回的資金清算依據(jù)（）進(jìn)行。A.基金銷售機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)B.基金估計(jì)值機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)C.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)D.基金托管機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)【答案】C31、基金信息披露形式方面應(yīng)遵循的基本原則不包括（）。A.真實(shí)性B.規(guī)范性C.易得性D.易解性【答案】A32、我國私募基金管理機(jī)構(gòu)可以從事（）等募集和管理業(yè)務(wù)。A.私募證券投資基金B(yǎng).私募股權(quán)投資基金C.創(chuàng)業(yè)投資基金D.以上都是【答案】D33、保本基金的投資目標(biāo)是（）。A.獲得盡可能高的回報(bào)B.獲得市場平均收益C.使投資風(fēng)險(xiǎn)盡可能低D.在鎖定下跌風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)【答案】D34、在基金份額發(fā)售的（），基金托管人應(yīng)將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A.當(dāng)月B.當(dāng)日C.3日前D.3日后【答案】C35、《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺(tái)的日期是（）。A.1999年12月B.2001年9月C.2002年2月D.2005年3月【答案】C36、實(shí)行后端收費(fèi)模式的基金的贖回金額是（）。A.贖回總額B.贖回總額-贖回費(fèi)用C.贖回總額-贖回費(fèi)用-后端收費(fèi)金額D.以上都不是【答案】C37、關(guān)于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.不得向基金管理人出資B.嚴(yán)格禁止基金的關(guān)聯(lián)交易C.不得承銷證券D.不得從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資【答案】B38、投資人投資3萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.8%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購費(fèi)用為()。A.520.45B.530.45C.540.45D.550.45【答案】B39、私募基金的—般風(fēng)險(xiǎn)不包含下列哪項(xiàng)。（）A.資金損失風(fēng)險(xiǎn)B.募集失敗風(fēng)險(xiǎn)C.基金未托管所涉風(fēng)險(xiǎn)D.稅收風(fēng)險(xiǎn)【答案】C40、(2017年)下列關(guān)于金融與居民的投資理財(cái)?shù)恼f法中，錯(cuò)誤的是（）。A.貨幣資金來源于居民從事的生產(chǎn)活動(dòng)B.理財(cái)是對(duì)財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值C.居民的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)與金融的聯(lián)結(jié)越來越松散了D.現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中居民收入絕大部分是貨幣性收入【答案】C41、（）原則是基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。A.獨(dú)立性B.健全性C.相互制約D.成本效益【答案】C42、申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括（）。A.基金募集申請(qǐng)報(bào)告B.基金合同草案C.基金托管協(xié)議草案D.招募說明書正式文本【答案】D43、ETF來凝結(jié)基金投資于目標(biāo)ETF資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】D44、以下關(guān)于證券基金的分類介紹，錯(cuò)誤的是（）。A.收入型基金以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)B.目前我國的公募證券投資基金全部是契約型基金C.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變D.混合基金對(duì)股票投資比例不得超過股票基金對(duì)股票投資比例的下限【答案】D45、基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過（）個(gè)月。A.1B.3C.5D.6【答案】B46、（2017年真題）關(guān)于證券投資基金有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展作用，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.促進(jìn)證券市場合理定價(jià)B.證券投資基金能夠?yàn)橥顿Y人創(chuàng)造比個(gè)人直接進(jìn)行證券投資更高的收益，穩(wěn)定了中小投資者的投資信心C.不同類型的證券投資基金為資本市場變革和金融產(chǎn)品創(chuàng)新提供了源泉D.防止證券市場過度投機(jī)【答案】B47、（2017年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件要求其基金銷售業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測試，聯(lián)網(wǎng)測試的對(duì)象是基金管理人和（）。A.基金托管人B.證券交易所C.中國證監(jiān)會(huì)D.中國證券登記結(jié)算公司【答案】D48、(2017年)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是基金管理人內(nèi)部控制的基本要素，關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，下列表述正確的是（）。A.基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績?cè)u(píng)估小組應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)做每日、每周及每月評(píng)估B.基金管理人設(shè)置的風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績?cè)u(píng)估小組不能獨(dú)立于投資和研究部門C.基金管理人風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)不應(yīng)對(duì)基金運(yùn)作情況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.基金管理人無需對(duì)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估【答案】A49、（2017年真題）證券投資基金基金合同的當(dāng)事人為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A50、(2016年)基金登記過程實(shí)際上是（）。A.基金托管人對(duì)賬戶管理的過程B.證券交易所登記賬戶份額變動(dòng)的過程C.基金投資者對(duì)自己賬戶記賬的過程D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)對(duì)基金份額記賬的過程【答案】D51、（2017年真題）基金的招募說明書更新的頻率是（）。A.每半年B.每季度C.每年D.依據(jù)實(shí)際需要進(jìn)行更新【答案】A52、公開募集基金的基金合同不包括（）。A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)B.基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名【答案】D53、（2016年真題）下列（）不是認(rèn)購ETF份額的投資者采用的方式。A.份額認(rèn)購B.場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購C.場外現(xiàn)金認(rèn)購D.證券認(rèn)購【答案】A54、基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則（）。A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】A55、下列不屬于注冊(cè)公開募集基金需提交的文件的是（）。A.申請(qǐng)報(bào)告B.基金合同草案C.上市公告書D.招募說明書草案【答案】C56、（）和（）獨(dú)立于其他部門，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格檢查和反饋。A.公司督察長；獨(dú)立董事B.公司督察長；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門C.獨(dú)立董事；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門D.理事長；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門【答案】B57、（2016年真題）某開放式基金的贖回費(fèi)率設(shè)置為“對(duì)于持有時(shí)間超過2年的基金份額，其贖回費(fèi)率為0.25%”某投資者于2016年8月5日15：00贖回該開放式基金10萬份，持有時(shí)間為2年1個(gè)月，2016年8月5日基金單位凈值為1.024元，2016年8月6日基金單位凈值為1.025元，則其贖回手續(xù)費(fèi)為（）。A.256.00元B.256.25元C.250.00元D.255.25元【答案】A58、（2016年真題）基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的（）。A.董事B.監(jiān)事C.咨詢服務(wù)人員D.投資管理人員【答案】C59、關(guān)于基金管理公司的風(fēng)險(xiǎn)管理，投資者甲認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)管理限制了基金的投資，因此會(huì)降低基金業(yè)績，損害基金份額持有人利益；投資者乙認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)管理只是為了維護(hù)基金管理公司股東的利益，對(duì)基金份額持有人并沒有影響。針對(duì)兩位投資者的看法，下列判斷正確的是（）。A.投資者甲的看法錯(cuò)誤，投資者乙的看法錯(cuò)誤B.投資者甲的看法錯(cuò)誤，投資者乙的看法正確C.投資者甲的看法正確，投資者乙的看法正確D.投資者甲的看法正確，投資者乙的看法錯(cuò)誤【答案】A60、下列關(guān)于基金管理人的組織架構(gòu)和職能，說法錯(cuò)誤的是（）。A.督察長對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任B.公司管理層對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任C.各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人是其部門風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人D.基金經(jīng)理是相應(yīng)投資組合風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人【答案】A61、關(guān)于公募資金對(duì)于證券市場穩(wěn)定和健康發(fā)展的意義，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.公募資金的管理人所形成的投資研究驅(qū)動(dòng)，合規(guī)保障運(yùn)營支持制度建設(shè)體系，有利于市場合理定價(jià)B.公募資金發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢，推動(dòng)市場價(jià)值判斷體系的形成，有利于保障長期投資和理性的投資文化C.公募資金有不同類型，不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征是資本市場變革和金融創(chuàng)新的源泉之一D.公募資金以不同財(cái)務(wù)投資為主要目的，不參與上市公司的治理，有利于上市公司的治理管理【答案】D62、下列不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述的是()。A.金融學(xué)家在投資時(shí)不會(huì)受制于心理偏差的影響B(tài).機(jī)構(gòu)投資者在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響C.基金經(jīng)理在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響D.個(gè)人投資者在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響【答案】A63、關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)是（）履行的職責(zé)。A.合規(guī)管理部門B.管理層C.督察長D.監(jiān)事會(huì)【答案】C64、開放式基金份額的申購與贖回是在（）之間進(jìn)行的.A.基金份額持有人與基金份額持有人B.基金份額持有人與基金管理人C.基金份額持有人與登記機(jī)構(gòu)D.基金份額持有人與托管人【答案】B65、(2017年)關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)給宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場體系帶來的積極作用，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.是實(shí)體經(jīng)濟(jì)體系最重要的生產(chǎn)資金來源B.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來C.為金融市場提供流動(dòng)性，降低了交易成本D.為市場經(jīng)濟(jì)體系提供有效配置資源【答案】A66、開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過（）個(gè)工作日。A.10B.20C.5D.30【答案】B67、基金管理人在董事會(huì)和管理層會(huì)設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，安排（）分管合規(guī)管理部的工作。A.督察長B.總經(jīng)理C.基金經(jīng)理D.獨(dú)立董事【答案】A68、基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前（）公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A.30日B.45日C.90日D.60日【答案】A69、ETF與LOF在申購、贖回機(jī)制上存在區(qū)別，主要體現(xiàn)在（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.ⅠD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D70、我國在基金行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，放松了下列（）管制。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D71、下列關(guān)于FOF說法錯(cuò)誤的的是（）。A.FOF將大部分資產(chǎn)直接投資于股票、債券等金融工具B.FOF的投資模式大多伴隨投資標(biāo)的分散化以及波動(dòng)相對(duì)偏低的特點(diǎn)C.在基金發(fā)達(dá)的國家，如美國，F(xiàn)OF已經(jīng)成為一類重要的公募證券投資基金D.FOF是指將80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額【答案】A72、貨幣市場工具通常指到期日不足（）的短期金融工具。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.1年【答案】D73、（）是開展基金一切活動(dòng)的中心。A.基金管理人B.基金受托人C.基金投資人D.中國證監(jiān)會(huì)【答案】C74、(2017年)下列不屬于中國證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管職責(zé)的是（）。A.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況B.制定基金行業(yè)自律業(yè)務(wù)規(guī)范C.制定基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則D.對(duì)基金管理人和基金托管人進(jìn)行監(jiān)督管理【答案】B75、下列不屬于基金依法監(jiān)管中部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是（）。A.《證券投資基金管理公司管理辦法》B.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》C.《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》D.《公開募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法》【答案】B76、（2016年真題）不可以召集基金份額持有人大會(huì)的是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.代表基金份額10％以上的基金份額持有人D.基金監(jiān)管部門【答案】D77、（2016年真題）下列關(guān)于基金信息披露的作用的說法錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場【答案】D78、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金的說法不正確的是()。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.可以進(jìn)行套利交易D.會(huì)出現(xiàn)大幅折價(jià)或溢價(jià)交易現(xiàn)象【答案】D79、一般地，貨幣市場基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不高于()的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。A.0.25B.0.5C.1D.1.5【答案】A80、（2021年真題）李先生收到一筆10W的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點(diǎn)向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理能為其提供投資建議，推薦基金、辦理基金開戶，而后決定購買基金。A.適用性B.風(fēng)控性C.持續(xù)性D.專業(yè)性【答案】A81、（2017年真題）下列關(guān)于“基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配”的表述中，正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D82、某基金經(jīng)理與某券商負(fù)責(zé)人為同學(xué)關(guān)系，在以下業(yè)務(wù)中違反客戶至上原則的是（）。A.該券商承銷某證券過程中，該基金經(jīng)理考慮到同學(xué)關(guān)系，則在符合基金合同約定的投資范圍和比例內(nèi)進(jìn)行了投資B.該券商在銷售該基金經(jīng)理管理基金的過程中，舉辦了銷售人員培訓(xùn)會(huì)議，邀請(qǐng)?jiān)摶鸾?jīng)理參加，并分析市場情況和該基金投資機(jī)會(huì)C.該券商是該基金公司的代銷機(jī)構(gòu)，該券商將該基金經(jīng)理管理的基金列入重點(diǎn)銷售基金D.該券商研究所具有一定市場影響力，該基金經(jīng)理向公司推薦了該券商，經(jīng)基金公司內(nèi)部評(píng)估后在該券商開立交易席位，并分配交易傭金【答案】A83、客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。這里的“客戶”，是指（）。A.基金管理人B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)【答案】B84、下列可以加入基金業(yè)協(xié)會(huì)成為聯(lián)席會(huì)員的是。（）A.基金托管人B.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)C.證券期貨交易所D.登記結(jié)算機(jī)構(gòu)【答案】B85、下列基金中，不采用“金額申購，份額贖回”原則的基金是（）。A.LOFB.ETFC.開放式基金D.QDII基金【答案】B86、(2016年)國際成熟市場的保本投資策略目前較多采用（）進(jìn)行操作。A.對(duì)沖保險(xiǎn)策略B.衍生金融工具C.浮動(dòng)比例投資組合保險(xiǎn)策略D.固定比例投資組合保險(xiǎn)策略【答案】B87、基金銷售是指（）活動(dòng)。A.基金宣傳推介B.基金份額申購C.基金份額贖回D.以上都是【答案】D88、下列關(guān)于證券投資基金的表述，不正確的是（）。A.基金投資者是基金的所有者B.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作C.基金實(shí)行組合投資，以便分散風(fēng)險(xiǎn)D.基金管理人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管【答案】D89、下列屬于基金臨時(shí)信息披露的“重大性”概念標(biāo)準(zhǔn)是（）。A.影響基金托管人決策B.影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)和影響證券市場價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)C.對(duì)基金管理費(fèi)、托管費(fèi)產(chǎn)生重大影響D.影響基金管理人決策【答案】B90、下列屬于企業(yè)