基金登記結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)則介紹

基金登記結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)則介紹第一頁，共二十九頁，編輯于2023年，星期五業(yè)務(wù)指南起草背景我公司新版TA系統(tǒng)上線，部分系統(tǒng)業(yè)務(wù)功能發(fā)生了變化，需要在業(yè)務(wù)指南上重新規(guī)范。以前有些業(yè)務(wù)規(guī)則散落在眾多業(yè)務(wù)規(guī)則、指南、指引中，不便于參與人和投資者查閱，本次業(yè)務(wù)指南進(jìn)行了系統(tǒng)全面的整理。專門增加了集合理財(cái)?shù)怯浗Y(jié)算業(yè)務(wù)的內(nèi)容。在體例上做了重新安排，細(xì)化了業(yè)務(wù)參與人管理、基金交易處理、資金結(jié)算方面的規(guī)定。第二頁，共二十九頁，編輯于2023年，星期五業(yè)務(wù)指南主體框架1總則2基金業(yè)務(wù)參與人管理3基金賬戶管理3.1基金賬戶一般規(guī)定3.2基金賬戶開立

3.3基金賬戶登記

3.4基金賬戶資料變更

3.5基金賬戶注銷4基金份額登記5基金交易處理

5.1一般交易

5.2基金權(quán)益分派

5.3非交易過戶5.4凍結(jié)與解凍

5.5基金份額強(qiáng)制調(diào)整

5.6特定交易

5.7交易金額及費(fèi)用計(jì)算方法6資金結(jié)算

6.1資金結(jié)算一般規(guī)定6.2結(jié)算賬戶6.3資金清算6.4資金交收7風(fēng)險(xiǎn)管理8附則第三頁，共二十九頁，編輯于2023年，星期五1總則總則明確了業(yè)務(wù)指南制定依據(jù)、適用范圍?？倓t明確了我公司在辦理基金、集合計(jì)劃等理財(cái)產(chǎn)品登記結(jié)算業(yè)務(wù)中的法律地位——受管理人委托為基金、集合計(jì)劃等提供登記結(jié)算服務(wù)，受托擔(dān)任注冊登記人。第四頁，共二十九頁，編輯于2023年，星期五2基金業(yè)務(wù)參與人管理業(yè)務(wù)參與人分類——管理人類和銷售代理人類業(yè)務(wù)參與人加入管理——業(yè)務(wù)參與人加入條件、加入手續(xù)業(yè)務(wù)參與人日常管理——指定基金業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)人、參與人名稱變更、參與人業(yè)務(wù)終止第五頁，共二十九頁，編輯于2023年，星期五3基金賬戶管理3.1基金賬戶一般規(guī)定3.2基金賬戶開立

兩種基金賬戶開立方式——注冊方式和配號方式以注冊方式開立基金賬戶的規(guī)定注冊失敗配新號的規(guī)定限制配號規(guī)定重復(fù)開戶的規(guī)定開戶業(yè)務(wù)處理流程（T日申請，T+1日回報(bào)）第六頁，共二十九頁，編輯于2023年，星期五3基金賬戶管理（2）3.3基金賬戶登記基金賬戶登記成功應(yīng)滿足的條件允許注銷基金賬戶登記時(shí)的條件基金賬戶登記業(yè)務(wù)處理流程（T日申請，T+1日回報(bào)）第七頁，共二十九頁，編輯于2023年，星期五3基金賬戶管理（3）3.4基金賬戶資料變更賬戶資料變更不廣播關(guān)鍵信息變更——名稱、證件類型、證件號碼非關(guān)鍵信息變更賬戶資料變更業(yè)務(wù)處理流程（T日申請，T+1日回報(bào)）第八頁，共二十九頁，編輯于2023年，星期五3基金賬戶管理（4）3.5基金賬戶注銷

允許基金賬戶注銷條件——不一定在首次開戶處注銷基金賬戶還在他處存在交易賬戶的，僅注銷交易賬戶已注銷賬戶不得恢復(fù)使用基金賬戶注銷業(yè)務(wù)處理流程（T日申請，T+1日回報(bào)）第九頁，共二十九頁，編輯于2023年，星期五4基金份額登記我公司受管理人委托擔(dān)任注冊登記人我公司依據(jù)管理人有效送達(dá)的數(shù)據(jù)進(jìn)行登記基金份額登記類型——募集登記、申購贖回登記等基金份額登記的主要信息——較老版系統(tǒng)更多的信息，如交易賬戶、TA確認(rèn)編號等登記份額精度為0.01份第十頁，共二十九頁，編輯于2023年，星期五5基金交易處理5.1一般交易

一般交易包括認(rèn)購、申購、定期定額申購、贖回、指定贖回、預(yù)約贖回、定期定額贖回、巨額贖回、強(qiáng)制贖回、基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管

第十一頁，共二十九頁，編輯于2023年，星期五5基金交易處理（2）5.1.1認(rèn)購及推廣期參與

募集期每日認(rèn)購處理：每日僅確認(rèn)認(rèn)購有效申請金額，不進(jìn)行計(jì)費(fèi)處理

認(rèn)購結(jié)束處理：管理人做認(rèn)購最終確認(rèn)，利息折份額處理、認(rèn)購成立等處理募集期每日認(rèn)購業(yè)務(wù)處理流程（T日申請，T+1日回報(bào)）認(rèn)購結(jié)束處理流程（認(rèn)購最終確認(rèn)日最早可為N+1日，N+2日進(jìn)行基金成立劃款）第十二頁，共二十九頁，編輯于2023年，星期五5基金交易處理（3）5.1.2申購及存續(xù)期參與

申購申請申報(bào)、基金申購狀態(tài)、申購凈值、申購費(fèi)用等規(guī)定申購業(yè)務(wù)處理流程（T日申請，T+1日回報(bào)）5.1.3定期定額申購定期定額申購協(xié)議申請（059業(yè)務(wù)）申報(bào)規(guī)定定期定額申購申請（039業(yè)務(wù)）申報(bào)、基金定期定額申購狀態(tài)、定期定額申購最低金額、定期定額申購手續(xù)費(fèi)率規(guī)定第十三頁，共二十九頁，編輯于2023年，星期五5基金交易處理（4）5.1.4贖回及退出贖回申請申報(bào)、基金贖回狀態(tài)、贖回份額明細(xì)處理原則、贖回凈值、贖回費(fèi)用等規(guī)定贖回業(yè)務(wù)處理流程（T日申請，T+1日回報(bào)）5.1.5指定贖回可指定特定過戶日期或特定確認(rèn)編號的基金份額進(jìn)行贖回指定贖回申請申報(bào)規(guī)定

第十四頁，共二十九頁，編輯于2023年，星期五5基金交易處理（5）5.1.6預(yù)約贖回預(yù)約贖回申報(bào)、預(yù)約贖回到期處理、預(yù)約贖回撤銷規(guī)定預(yù)約贖回?zé)o優(yōu)先贖回權(quán)預(yù)約贖回及撤銷業(yè)務(wù)處理流程（T日申請，T+1日回報(bào)）5.1.7定期定額贖回定期定額贖回申報(bào)、定期定額贖回最低份額、定期定額贖回手續(xù)費(fèi)率規(guī)定第十五頁，共二十九頁，編輯于2023年，星期五5基金交易處理（6）5.1.8巨額贖回巨額贖回處理觸發(fā)（比例和部分確認(rèn)）、巨額贖回“順延”及“取消”處理、巨額贖回資金交收周期規(guī)定5.1.9強(qiáng)制贖回我公司發(fā)起強(qiáng)制贖回：強(qiáng)制贖回觸發(fā)條件、觸發(fā)方式（3種）、強(qiáng)制贖回手續(xù)費(fèi)率規(guī)定，強(qiáng)制贖回業(yè)務(wù)處理流程（我公司直接發(fā)起，無需管理人確認(rèn)）管理人發(fā)起強(qiáng)制贖回：管理人直接生成強(qiáng)制贖回確認(rèn)數(shù)據(jù)發(fā)送至我公司第十六頁，共二十九頁，編輯于2023年，星期五5基金交易處理（7）5.1.10基金轉(zhuǎn)換基金轉(zhuǎn)換申請申報(bào)、允許基金轉(zhuǎn)換的基金狀態(tài)、基金轉(zhuǎn)換份額明細(xì)處理原則、轉(zhuǎn)入基金份額登記過戶日期確定方式（2種）、巨額贖回時(shí)的基金轉(zhuǎn)換處理、基金轉(zhuǎn)換凈值、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用（轉(zhuǎn)換手續(xù)費(fèi)、補(bǔ)差費(fèi)）基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)處理流程（T日申請，T+1日回報(bào)）第十七頁，共二十九頁，編輯于2023年，星期五5基金交易處理（8）5.1.11基金份額轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)托管方式：一步式與兩步式（轉(zhuǎn)托管在途基金份額）

轉(zhuǎn)托管申請申報(bào)、基金轉(zhuǎn)托管狀態(tài)、轉(zhuǎn)托管份額明細(xì)處理原則一步式轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)處理流程（T日申請，T+1日回報(bào)）兩步式轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)處理流程（T日申請，T+1日回報(bào)，轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入申請日不得早于轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出申請日）

第十八頁，共二十九頁，編輯于2023年，星期五5基金交易處理（9）5.2基金權(quán)益分派5.2.1分紅方式變更兩種分紅方式：現(xiàn)金分紅和紅利再投資投資者申報(bào)設(shè)置和修改分紅方式（029）規(guī)定，賬戶默認(rèn)分紅方式無效

ETF基金、保本基金、貨幣基金不允許修改分紅方式分紅方式處理優(yōu)先級：投資者申報(bào)－基金默認(rèn)（轉(zhuǎn)托管在途基金份額按基金默認(rèn)分紅方式處理）最小紅利金額規(guī)定分紅方式變更業(yè)務(wù)處理流程（T日申請，T+1日回報(bào)）第十九頁，共二十九頁，編輯于2023年，星期五5基金交易處理（10）5.2.2基金權(quán)益分派處理分紅方案（管理人提供）權(quán)益登記處理（當(dāng)日申購不享有權(quán)益、當(dāng)日贖回享有權(quán)益）、權(quán)益登記日當(dāng)日發(fā)送的基金凈值規(guī)定紅利再投資日：按照上一工作日的基金凈值計(jì)算并登記紅利再投資基金份額現(xiàn)金紅利發(fā)放日：進(jìn)行現(xiàn)金紅利資金清算，次一工作日管理人與銷售代理人之間完成現(xiàn)金紅利資金交收不滿足現(xiàn)金發(fā)放條件的現(xiàn)金紅利做掛賬處理管理人發(fā)起基金權(quán)益分派（直接生成權(quán)益分派數(shù)據(jù)發(fā)送我公司）第二十頁，共二十九頁，編輯于2023年，星期五5基金交易處理（11）5.3非交易過戶非交易過戶情形：繼承、捐贈、法人合并與分立、司法扣劃等繼承、捐贈、法人合并與分立需要的材料司法扣劃需要的材料非交易過戶需要管理人確認(rèn)，由我公司根據(jù)管理人確認(rèn)結(jié)果辦理辦理非交易過戶其他需滿足的條件非交易過戶過入基金份額過戶日期確定方式

（2種）

第二十一頁，共二十九頁，編輯于2023年，星期五5基金交易處理（12）5.4凍結(jié)與解凍凍結(jié)與解凍需要的材料凍結(jié)與解凍需要管理人確認(rèn)，由我公司根據(jù)管理人確認(rèn)結(jié)果辦理凍結(jié)期間禁止的業(yè)務(wù)范圍兩種凍結(jié)方式：“原份額凍結(jié)”與“原份額及孳息凍結(jié)”第二十二頁，共二十九頁，編輯于2023年，星期五5基金交易處理（13）5.5基金份額強(qiáng)制調(diào)整我公司根據(jù)管理人申請辦理份額強(qiáng)制調(diào)整我公司發(fā)起：份額強(qiáng)制調(diào)整由我公司根據(jù)管理人書面申請柜臺錄入，需要管理人進(jìn)行確認(rèn)，我公司根據(jù)管理人確認(rèn)辦理（T日錄入，T+1日確認(rèn)）管理人發(fā)起：管理人直接生成份額強(qiáng)制調(diào)整數(shù)據(jù)發(fā)送我公司，我公司據(jù)此直接記增、記減基金份額第二十三頁，共二十九頁，編輯于2023年，星期五5基金交易處理（14）5.6特定交易特殊交易規(guī)則是對特定基金類型做出的特殊業(yè)務(wù)規(guī)定5.6.1后收費(fèi)基金5.6.2貨幣基金5.6.3分級基金5.6.4QDII5.6.5ETF場外業(yè)務(wù)

第二十四頁，共二十九頁，編輯于2023年，星期五5基金交易處理（15）5.7交易金額及費(fèi)用結(jié)算方法5.7.1交易金額及費(fèi)用結(jié)算公式

認(rèn)購、申購、贖回、基金轉(zhuǎn)換、基金權(quán)益分派業(yè)務(wù)計(jì)算公式5.7.2費(fèi)用優(yōu)惠折扣管理銷售代理人上報(bào)折扣管理給定折扣兩種折扣的關(guān)系：折上折與最優(yōu)惠折扣第二十五頁，共二十九頁，編輯于2023年，星期五6資金結(jié)算6.1資金結(jié)算一般規(guī)定簽訂資金結(jié)算協(xié)議兩種資金結(jié)算模式：多邊凈額結(jié)算和全額非擔(dān)保結(jié)算依托我公司滬深分公司資金交收系統(tǒng)進(jìn)行資金交收6.2結(jié)算賬戶基金結(jié)算備付金、保證金（按基金開立）銷售代理人結(jié)算備付金、保證金管理人費(fèi)用賬戶我公司費(fèi)用賬戶及現(xiàn)金掛賬賬戶第二十六頁，共二十九頁，編輯于2023年，星期五6資金結(jié)算（2）6.3資金清算認(rèn)購、申購（含定期定額申購）、贖回（含定期定額贖回、強(qiáng)制贖回）、基金轉(zhuǎn)換、權(quán)益分派業(yè)務(wù)的資金清算規(guī)則6.4資金交收資金交收日：固定交收周期的滾動交收，各業(yè)務(wù)交收周期不同（認(rèn)購T+2，申購、贖回