2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)提分易錯題庫(考點梳理)

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)提分易錯題庫(考點梳理)

單選題（共54題）1、（2016年真題）對社?；鹳Y產(chǎn)進行投資管理屬于基金管理公司的（）。A.受托管理業(yè)務(wù)B.基金銷售業(yè)務(wù)C.基金管理業(yè)務(wù)D.募集資金活動【答案】A2、以下關(guān)于道德與法律的聯(lián)系的說法錯誤的是()。A.目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性B.內(nèi)容相同。有些行為既是違反法律的又是違反道德的，而有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德C.功能互補。道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用。法律在約束力上對道德具有補充作用D.相互促進。法律對傳播道德具有促進作用【答案】B3、公募基金的托管人以（）名義在中國登記結(jié)算公司開立結(jié)算備付金賬戶，用于基金場內(nèi)證券交易的資金交收。A.基金銷售機構(gòu)B.基金托管人C.證券投資基金D.基金管理人【答案】B4、監(jiān)管機構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù)；監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律程序；對違法行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定，秉公執(zhí)法，不偏不倚，該監(jiān)管原則是（）。A.審慎監(jiān)管原則B.適度監(jiān)管原則C.公開、公平、公正監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則【答案】D5、基金銷售機構(gòu)通過電視臺、電臺、報刊等媒體，向客戶傳達專業(yè)信息和傳輸投資理念是客戶服務(wù)方式中的()。A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用B.郵寄服務(wù)C.電話服務(wù)中心D.媒體和宣傳手冊的應(yīng)用【答案】D6、根據(jù)基金銷售費用其他規(guī)范，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從（）中支付的客戶維護費總額。A.基金管理費B.基金托管費C.基金交易費用D.基金運作費用【答案】A7、(2016年)下列關(guān)于基金投資顧問機構(gòu)的敘述中，錯誤的是（）。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動的機構(gòu)C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益D.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)【答案】C8、下列不屬于QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購與贖回區(qū)別的是()。A.幣種不同B.申購和贖回登記不同C.申購與贖回渠道不同D.拒絕或暫停申購的情形不同【答案】C9、關(guān)于基金銷售協(xié)議，以下描述錯誤的是（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A10、以下信息中，不屬于內(nèi)幕信息的是()A.尚未公開的上市公司重大資產(chǎn)重組計劃B.尚未公開的上市公司股息分配計劃C.尚未公開的上市公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化D.尚未公開的證券研究所研究員對上市公司對上市公司股價走勢預(yù)測【答案】D11、在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障（）的利益。A.股東B.基金公司C.基金經(jīng)理D.基金份額持有人【答案】D12、(2016年)基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20【答案】C13、(2016年)下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的表述錯誤的是（）。A.公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門應(yīng)獨立于其他部門B.基金管理人應(yīng)自主控制業(yè)務(wù)活動的運作C.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度D.基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)自身經(jīng)營特點設(shè)立順序遞進、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)控防線【答案】B14、下列對封閉式基金與開放式基金差異的描述，不正確的是（）。A.期限不同B.交易場所不同C.基金營運依據(jù)不同D.價格形成方式不同【答案】C15、(2017年)下列不屬于基金份額持有人大會職權(quán)的是（）。A.決定基金的重大投資方案B.決定基金擴募或者延長基金合同期限C.決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)D.決定更換基金管理人、基金托管人【答案】A16、（2016年真題）下列不可以視為合格投資者的是（）。A.社會保障基金B(yǎng).失業(yè)救濟C.企業(yè)年金D.慈善基金【答案】B17、社會責(zé)任投資代表的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A18、投資者教育的內(nèi)容不包括（）。A.投資決策教育B.資產(chǎn)配置教育C.權(quán)益保護教育D.風(fēng)險判斷教育【答案】D19、（2016年真題）在招股說明書摘要中，投資者只需要閱讀該部分信息，即可了解基金產(chǎn)品情況以及近（）個月來與基金募集相關(guān)的最新信息。A.1B.2C.3D.6【答案】D20、以下關(guān)于基金份額申購、贖回資金清算的說法錯誤的是（）。A.清算是按照確定的規(guī)則計算基金當(dāng)事人各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為B.基金份額申購、贖回的資金清算是由注冊登記機構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購、贖回數(shù)據(jù)信息進行的C.我國境內(nèi)基金申購款一般能在T+3日內(nèi)到達基金的銀行存款賬戶D.贖回款一般在T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出【答案】C21、不屬于基金巨額贖回的是（）。A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的8%B.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%C.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的11%D.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的12%【答案】A22、封閉式基金上市交易的條件包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A23、分級基金的基礎(chǔ)份額稱為（），預(yù)期風(fēng)險收益（）的子份額稱為A類份額，預(yù)期風(fēng)險收益（）的子份額稱為B類份額。A.母基金份額；較高，較低B.子基金份額；較低，較高C.子基金份額；較高，較低D.母基金份額；較低，較高【答案】D24、關(guān)于封閉式基金和開放式基金的投資策略，以下說法錯誤的是()。A.開放式基金注重基金流動性B.開放式基金需要保留一部分現(xiàn)金C.封閉式基金不可以把所有資產(chǎn)投資長期性證券D.封閉式基金可以投資流動性較弱的證券【答案】C25、關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.可以登載基金過去的業(yè)績B.根據(jù)基金過去業(yè)績預(yù)測將來業(yè)績C.在能力允許的范圍內(nèi)，可以承諾收益或承擔(dān)損失D.可以登載單位的推薦性文字【答案】A26、欺詐的方式主要有虛假陳述和（）A.舞弊行為B.重大遺漏C.涂改D.夸大利益【答案】A27、以下不在基金財務(wù)報表附注中披露的內(nèi)容是（）。A.主要會計政策B.基金資產(chǎn)負(fù)債表日后非調(diào)整事項的說明C.投資組合重大變動D.關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易【答案】C28、在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道比較單一，以（）代銷為主。A.銀行和保險公司B.中介機構(gòu)C.銀行和券商D.證券公司和保險公司【答案】C29、（）是風(fēng)險管理中的核心操作環(huán)節(jié)。A.風(fēng)險評估B.風(fēng)險應(yīng)對C.風(fēng)險報告和監(jiān)控D.風(fēng)險管理體系的評價【答案】C30、合規(guī)管理部門的基本職責(zé)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A31、（2017年真題）關(guān)于公募證券投資基金宣傳推介材料，下列表述錯誤的是（）。A.在基金銷售機構(gòu)某網(wǎng)點1ED屏幕滾動播放的基金信息介紹短片也屬于宣傳推介材料B.基金銷售機構(gòu)的客戶經(jīng)理向特定高端個人客戶發(fā)送的產(chǎn)品介紹微信不屬于宣傳推介材料C.在真實、準(zhǔn)確、完整的前提下，宣傳推介材料可以登載證券行業(yè)專業(yè)人士對基金的推薦文字D.基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字【答案】C32、貨幣市場基金不得投資于（）。A.剩余期限在397天以內(nèi)的債券B.可轉(zhuǎn)換債券C.期限在1年以內(nèi)的金融債券D.期限在1年以內(nèi)的央行票據(jù)【答案】B33、票據(jù)市場按（）分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場。A.交易對象B.交易方式C.交割期限D(zhuǎn).交易工具【答案】B34、下列關(guān)于基金申購和贖回的資金結(jié)算的說法中，錯誤的是（）。A.資金結(jié)算分清算和交收兩個環(huán)節(jié)B.清算是按照確定的規(guī)則計算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為C.交收是基金當(dāng)事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進行資金的收付，從而完成整個交易過程D.資金清算是注冊登記機構(gòu)為明確所有的投資者申購和贖回數(shù)據(jù)信息而進行的【答案】D35、（2016年真題）基金業(yè)協(xié)會成立于（）。A.2012年6月6日B.2012年10月1日C.2013年6月6日D.2013年10月1日【答案】A36、基金信息披露內(nèi)容應(yīng)滿足的原則不包括（）。A.準(zhǔn)確性原則B.易得性原則C.及時性原則D.公平披露原則【答案】B37、(2016年)基金宣傳材料可以含有的信息是（）。A.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.登載單位或者個人的名稱、地址D.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失【答案】C38、（）包含兩類重要信息，—是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查，―是協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項。A.基金公告B.基金招募說明書C.基金合同D.基金托管協(xié)議【答案】D39、（2021年真題）關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A40、分級基金按運作方式分類可分為（）。A.主動投資型分級基金與被動投資型分級基金B(yǎng).封閉式分級基金與開放式分級基金C.合并募集和分開募集D.存在母基金份額的分級基金和不存在母基金份額的分級基金【答案】B41、基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以（）營銷理論為指導(dǎo)。A.4CsB.5PsC.4PsD.5Cs【答案】C42、投資者的申購和贖回申請信息由（）匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構(gòu)。A.投資者B.代銷機構(gòu)總部C.管理人D.托管人【答案】B43、下列關(guān)于LOF與ETF申購和贖回的區(qū)別，表述錯誤的是（）。A.ETF在交易所進行，LOF可以在代銷網(wǎng)點進行B.ETF進行基金份額與一籃子股票的交換，LOF是基金份額與現(xiàn)金的對價C.ETF對基金份額規(guī)模沒有要求，LOF有特別的要求D.ETF采用完全被動式管理方法，LOF可以是指數(shù)型基金，也可以是主動管理型基金【答案】C44、（2017年真題）目前我國基金代銷機構(gòu)包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B45、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近（）個完整會計年度的業(yè)績。A.8B.9C.10D.3【答案】C46、制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于()的主要管理措施。A.投資合規(guī)性風(fēng)險B.銷售合規(guī)性風(fēng)險C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險【答案】D47、定期檢討并調(diào)整投資限制性指標(biāo)是（）所議事項。A.產(chǎn)品審批委員會B.投資決策委員會C.風(fēng)險控制委員會D.運營估值委員會【答案】B48、下列不屬于國內(nèi)金融市場分類的是（）A.全國性B.區(qū)域性C.市場性D.地方性【答案】C49、基金當(dāng)事人即基金合同的當(dāng)事人，是指基金的（）。A.托管人、發(fā)起人和份額持有人B.管理人、托管人和份額持有人C.發(fā)起人、管理人和份額持有人D.受益人、管理人和份額持有人【答案】B50、關(guān)于QDII基金的臨時公告，以下表述錯誤的是（）。A.當(dāng)QDII基金涉及境外訴訟等重大事項的，應(yīng)及時發(fā)布臨時公告B.當(dāng)QDII基金委托的境外托管人發(fā)生變更的，應(yīng)及時發(fā)布臨時公告C.基金管理人已經(jīng)發(fā)布了臨時公告的，在更新的招募說明書中無需做出說明D.當(dāng)QDII基金委托的境外投資顧問發(fā)生變更的，應(yīng)及時發(fā)布臨時公告【答案】C51、以下關(guān)于開放式基金認(rèn)購、申購和贖回費的表述中，不正確的是（）。A.后端收費下，基金管理人可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費B.贖回費不得歸入基金財產(chǎn)C.場內(nèi)贖回為固定贖回費率D.前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費率【答案】B52、關(guān)于基金宣傳推介資料登載