2023年銀行管理辦法篇

2023年銀行管理辦法篇

書目

第1篇銀行內(nèi)部人才聘請市場管理方法

第2篇銀行行政印章管理方法

第3篇銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理方法實施細則范文

第4篇銀行年度機關(guān)工作管理方法

第5篇房地產(chǎn)公司銀行存款管理方法

第6篇醫(yī)院銀行存款管理方法

第7篇x銀行會計人員績效考核管理方法

第8篇內(nèi)部人才聘請市場管理暫行方法（銀行）

第9篇銀行會計人員績效考核管理方法

第10篇隆興供電公司銀行賬戶管理方法

第11篇銀行工會經(jīng)費管理方法

第12篇銀行合規(guī)模版風(fēng)險管理方法

銀行年度機關(guān)工作管理方法

銀行2023年度機關(guān)工作管理方法

為了進一步加強規(guī)范化管理,提高全行員工的集體榮譽感,增加凝合力、戰(zhàn)斗力和向心力;緊緊圍繞支行黨委確定的全年經(jīng)營目標,以嚴謹?shù)墓ぷ髯黠L(fēng)、規(guī)范的工作行為、肅穆的工作紀律、嶄新的工作風(fēng)貌來迎接新的一年的考驗,扎實有效的促進全行各項業(yè)務(wù)工作再上新臺階。依據(jù)上級行有關(guān)工作規(guī)定,結(jié)合我行實際狀況,特制定本方法:

一、工作紀律:

1、堅決聽從組織確定,聽從工作支配。

2、嚴格執(zhí)行作息制度,按時上班和下班。

3、支行機關(guān)人員,要求每天早8點準時到二樓會議室點名。

4、基層營業(yè)單位,必需實行上班簽到,下班簽退制度。

5、工作時間不準擅自離崗、串崗、閑聊和大聲喧嘩。

6、營業(yè)期間不準吃零食、打瞌睡,不準從事與工作無關(guān)事項。

7、不準帶無關(guān)人員進入工作場所。

8、聽到辦公電話鈴聲時,應(yīng)主動接聽,以文明禮貌用語對答,并耐性細致地回答或解決對方提出的問題。

9、在全行實行“首問責(zé)任制”,第一個面對客戶的員工是第一責(zé)任人,必需對該客戶的業(yè)務(wù)辦理全程負責(zé),并記錄工作日志,把接待的客戶和所辦理的事項和結(jié)果記錄在案,以備客戶監(jiān)督。

10、按時參與支行通知的各項工作會議,不準無故缺席和遲到、早退。

11、會議期間必需關(guān)掉手機和呼機,不準隨意走動,用心致志開會,自覺遵守會場紀律。

12、主動參與機關(guān)組織的各項活動,不得推拖和延誤。

二、儀容儀表:

1、上班期間必需身著工作裝,佩戴工號牌,并按支行通知統(tǒng)一更換季節(jié)工作裝。

2、著裝要整齊,談吐要文明,舉止要大方,修飾要得體,不許留怪發(fā),男士不蓄長發(fā)。

3、接待客戶要面帶微笑,主動熱忱,耐性周到。

4、全行員工無論何時何地,一切言行不得損害農(nóng)行整體利益和形象,更不能干出與農(nóng)行利益相違反的事情。

三、環(huán)境衛(wèi)生:

(一)營業(yè)場所

1、要求每天班前清掃、班后清理,從不間斷。并做到每周一次大掃除。

2、營業(yè)廳前行名、行牌,常常擦拭干凈,保持清爽醒目。宣揚條幅懸掛整齊,定期更換。每天班前要清洗門窗、清掃地面,保持清潔衛(wèi)生。

3、營業(yè)廳內(nèi)整齊清潔,物品放置統(tǒng)一有序。要求地面無紙屑、無果皮、無痰跡、無灰塵,墻壁清潔衛(wèi)生。

4、營業(yè)柜臺整齊無灰塵,柜臺玻璃光明干凈,便民設(shè)施齊全完好,擺放到位。

5、辦公桌上保持整齊有序,辦公用品設(shè)施整齊劃一,不準擺設(shè)與辦公無關(guān)的物品,室內(nèi)不準堆放私人雜物。

6、大堂經(jīng)理或?qū)T要時時清理營業(yè)廳環(huán)境衛(wèi)生,為客戶供應(yīng)清爽整齊的辦公環(huán)境。

7、各營業(yè)網(wǎng)點其它場所要求定期清理,保持整齊,為職工供應(yīng)一個良好的生活和工作環(huán)境。

(二)支行機關(guān)

1、劃清責(zé)任區(qū),明確責(zé)任人,保證支行機關(guān)干凈整齊。

2、機關(guān)大院內(nèi)、門前、門洞保持干凈衛(wèi)生。每早8點前整理完畢。

3、廁所內(nèi)要常常沖洗,保持清爽無味。每晚7點清掃干凈。

4、樓道、樓梯及辦公室,由當天值日部室打掃,保持清潔衛(wèi)生。

5、灶房、餐廳保證無蠅、無鼠、無灰塵、無病菌,確保全行員工有一個健康的就餐環(huán)境。

6、自行車、摩托車全部整齊放入車棚,不準隨意停放在大院和門洞內(nèi)。

7、機關(guān)車輛停放在指定位置,外來車輛由門衛(wèi)人員支配車位,要規(guī)劃有序。

8、垃圾要與環(huán)衛(wèi)隊達成協(xié)議,定期清理,堆放垃圾要到位。

9、機關(guān)職工住宿區(qū),由辦公室支配責(zé)任人,要保持清潔衛(wèi)生。

四、出勤規(guī)定:

1、工作人員因病、因事等緣由在肯定時間內(nèi)不能正常上班的,必需履行請假手續(xù)。

2、請假應(yīng)在事前由本人親自填寫請假條,按規(guī)定程序報批,批準后留存主任處或辦公室備案。

3、病假憑有效證明可準予病假(可出具證明的醫(yī)院是縣級以上醫(yī)院(含縣級))。

4、婚假、產(chǎn)假、喪假按國家規(guī)定執(zhí)行。

5、審批權(quán)限:一般職工請假3天以內(nèi)(含3天),由本單位領(lǐng)導(dǎo)批準,3天以上由單位主任簽留意見后報支行分管行長批準;副主任請假,2天以內(nèi)的由本單位主任批準,2天以上由本單位主任簽留意見后報支行分管行長批準;主任請假,3天以內(nèi)的由分管行長批準,超過3天由分管行長簽留意見后,報行長批準。

6、銷假:假期滿后,應(yīng)剛好到主任處或辦公室銷假,并嚴格記錄登記,否則按曠工處理。

7、基層各單位務(wù)必在次月3日前將本單位的考勤狀況報回支行辦公室備案。

五、懲罰方法:

為了肅穆工作紀律,規(guī)范工作行為,促進各項規(guī)章制度的順當執(zhí)行,使全行上下形成遵章守紀的良好風(fēng)氣,維護全行整體形象,對違規(guī)違章行為決不姑息,肅穆處理。

1、成立監(jiān)督檢查組,由分管行長牽頭,綜合辦公室負責(zé)。要仔細履行督促、檢查、登記、考核和懲罰職責(zé)。

2、對違反《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理暫行方法》及運城分行《營業(yè)機構(gòu)規(guī)范服務(wù)細則》等有關(guān)條款者,情節(jié)稍微,負面影響不大的罰款50元,并寫出書面檢查和保證,賜予行政警告一次,記入不良檔案;對當年累計達3次或情節(jié)嚴峻,影響較壞的,令其下崗待業(yè),停發(fā)工資;

另注:凡因酗酒后在機關(guān)里滋事、打鬧的一律開出公職。

3、上班遲到、早退或缺崗、離崗的賜予指責(zé)教化,發(fā)覺一次罰款10元;每月累計發(fā)覺3次以上的要寫出書面檢查,并通報指責(zé),記入不良檔案。

4、受到顧客舉報或投訴一次的,扣發(fā)全年效益工資,累計兩次以上的馬上下崗直至除名。

5、不能嚴格執(zhí)行“首問責(zé)任制”的,調(diào)離原工作崗位直至下崗。

6、工作期間,不能嚴格執(zhí)行工作紀律,有下列行為之一的:如串崗、玩電腦、干私活、吃零食、舉止不文靜、談吐不文明、與工作無關(guān)的其它事項,發(fā)覺一次,指責(zé)教化,罰款10-30元;累計3次以上的扣發(fā)一個月效益工資;對履教不改的,一律辭退。

7、職工曠工按實際曠工日扣除日工資,連續(xù)曠工15天以上或一年內(nèi)累計曠工時間超過30天的賜予除名。

8、不按規(guī)定著裝或不戴工號牌的,發(fā)覺一次罰款50元。

9、環(huán)境衛(wèi)生,達不到要求的,發(fā)覺一次對責(zé)任人罰款20元,對責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)罰款50元。

10、機動車輛、摩托車、自行車按規(guī)定停放,不能嚴格執(zhí)行的對當事人罰款10―30元,對管理責(zé)任人罰款50元。

11、屬督查不到位,處理不剛好,管理有漏洞責(zé)任的,對分管行長和辦公室主任分別罰款100元。

12、對員工違反國家法律、法規(guī)、金融規(guī)章,以及本行各項基本制度,管理方法、操作規(guī)程和勞動紀律的行為,除以上懲罰外,并嚴格執(zhí)行農(nóng)銀發(fā)(2023)153號《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理暫行方法》。

六、組織領(lǐng)導(dǎo)與監(jiān)督措施:

1、此項工作由分管行長牽頭,辦公室詳細組織實施。

2、辦公室每月至少到各營業(yè)網(wǎng)點督查一次,并出榜公布,按季度進行通報。

3、開展“評優(yōu)選差”活動。年度終了,支行依據(jù)工作記錄評出作風(fēng)過硬,舉止文明,遵規(guī)守紀的員工,予以物質(zhì)和精神嘉獎;對有違規(guī)違紀行為記錄者按次數(shù)進行排隊,實行“末位淘汰”,作為下崗分流對象。

4、聘請社會監(jiān)督聯(lián)絡(luò)員,向社會公布舉報電話,設(shè)置舉報投訴看法箱,自覺接受社會各界監(jiān)督。

5、各部室及各經(jīng)營網(wǎng)點要依據(jù)自實工作實際,制定本單位管理考核方法細則,供支行監(jiān)督核查。

6、本方法自2023年1月1日起執(zhí)行。

銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理方法實施細則范文

銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理方法實施細則是為了更好的進行結(jié)售匯業(yè)務(wù)而制定的規(guī)章制度,以下是銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理方法實施細則全文,歡迎大家閱讀!

銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理方法實施細則(全文)

第一章總則

第一條為便利銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù),依據(jù)《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理方法》,制訂本實施細則。

其次條銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù),應(yīng)當遵守本細則和其他有關(guān)結(jié)售匯業(yè)務(wù)的管理規(guī)定。

第三條結(jié)售匯業(yè)務(wù)包括即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和人民幣與外匯衍生產(chǎn)品(以下簡稱衍生產(chǎn)品)業(yè)務(wù)。衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)限于人民幣外匯遠期、掉期和期權(quán)業(yè)務(wù)。

第四條銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù),應(yīng)當遵循“了解業(yè)務(wù)、了解客戶、盡職審查”的原則。

(一)客戶調(diào)查:對客戶供應(yīng)的身份證明、業(yè)務(wù)狀況等資料的合法性、真實性和有效性進行仔細核實,將核實過程和結(jié)果以書面形式記載。

(二)業(yè)務(wù)受理:執(zhí)行但不限于國家外匯管理局的現(xiàn)有法規(guī),對業(yè)務(wù)的真實性與合規(guī)性進行審核,了解業(yè)務(wù)的交易目的和交易性質(zhì)。

(三)持續(xù)監(jiān)控:剛好監(jiān)測客戶的業(yè)務(wù)改變狀況,對客戶進行動態(tài)管理。

(四)問題業(yè)務(wù):對于業(yè)務(wù)受理或后續(xù)監(jiān)測中發(fā)覺異樣跡象的,應(yīng)剛好報告國家外匯管理局及其分支局(以下簡稱外匯局)。

第五條銀行應(yīng)當建立與“了解業(yè)務(wù)、了解客戶、盡職審查”原則相適應(yīng)的內(nèi)部管理制度。

(一)建立完整的審核政策、決策機制、管理信息系統(tǒng)和統(tǒng)一的業(yè)務(wù)操作程序,明確盡職要求。

(二)實行培訓(xùn)等各種有效方式和途徑,使工作人員明確結(jié)售匯業(yè)務(wù)風(fēng)險限制要求,熟識工作職責(zé)和盡職要求。

(三)建立工作盡職問責(zé)制,明確規(guī)定各個部門、崗位的職責(zé),對違法、違規(guī)造成的風(fēng)險進行責(zé)任認定,并進行相應(yīng)處理。

其次章市場準入與退出

第六條銀行申請辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù),應(yīng)當具備下列條件:

(一)具有金融業(yè)務(wù)資格。

(二)具備完善的業(yè)務(wù)管理制度。

(三)具備辦理業(yè)務(wù)所必需的軟硬件設(shè)備。

(四)擁有具備相應(yīng)業(yè)務(wù)工作閱歷的高級管理人員和業(yè)務(wù)人員。

銀行需銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的,還應(yīng)具備相應(yīng)的外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格。

第七條銀行申請辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù),應(yīng)當具備下列條件:

(一)取得即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格。

(二)有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險管理制度和內(nèi)部限制制度及適當?shù)娘L(fēng)險識別、計量、管理和交易系統(tǒng),配備開展衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)所須要的專業(yè)人員。

(三)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理部門有關(guān)金融衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格的規(guī)定。

第八條銀行可以依據(jù)自身經(jīng)營須要一并申請即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格。

(一)對于即期結(jié)售匯業(yè)務(wù),可以分別或者一并申請對公和對私結(jié)售匯業(yè)務(wù)。開辦對私結(jié)售匯業(yè)務(wù)的,應(yīng)遵守以下規(guī)定:

1.根據(jù)《個人外匯管理方法》及其實施細則的管理規(guī)定,具備與國家外匯管理局個人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)接入條件,依法合規(guī)辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

2.應(yīng)在營業(yè)網(wǎng)點、自助外幣兌換機等的醒目位置設(shè)置個人本外幣兌換標識。個人本外幣兌換標識式樣由銀行自行確定。

(二)對于衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù),可以一次申請開辦全部衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù),或者分次申請遠期和期權(quán)業(yè)務(wù)資格。取得遠期業(yè)務(wù)資格后,銀行可自行開辦外匯掉期和貨幣掉期業(yè)務(wù)。

第九條銀行總行申請即期結(jié)售匯業(yè)務(wù),應(yīng)提交下列文件和資料:

(一)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的申請報告。

(二)《金融許可證》復(fù)印件。

(三)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理規(guī)章制度,應(yīng)至少包括以下內(nèi)容:結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程、結(jié)售匯業(yè)務(wù)單證管理制度、結(jié)售匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計報告制度、結(jié)售匯綜合頭寸管理制度、結(jié)售匯業(yè)務(wù)會計科目和核算方法、結(jié)售匯業(yè)務(wù)內(nèi)部審計制度和從業(yè)人員崗位責(zé)任制度、結(jié)售匯業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度。

(四)具備辦理業(yè)務(wù)所必需的軟硬件設(shè)備的說明材料。

(五)擁有具備相應(yīng)業(yè)務(wù)工作閱歷的高級管理人員和業(yè)務(wù)人員的說明材料。

(六)須要經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的,還應(yīng)提交外匯業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件。

第十條銀行總行申請衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù),應(yīng)提交下列文件和資料:

(一)申請報告、可行性報告及業(yè)務(wù)安排書。

(二)衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度,應(yīng)當至少包括以下內(nèi)容:

1.業(yè)務(wù)操作規(guī)程,包括交易受理、客戶評估、單證審核等業(yè)務(wù)流程和操作標準;

2.產(chǎn)品定價模型,包括定價方法和各項參數(shù)的選取標準及來源;

3.風(fēng)險管理制度,包括風(fēng)險管理架構(gòu)、風(fēng)險模型指標及量化管理指標、風(fēng)險緩釋措施、頭寸平盤機制;

4.會計核算制度,包括科目設(shè)置和會計核算方法;

5.統(tǒng)計報告制度,包括數(shù)據(jù)采集渠道和操作程序。

(三)主管人員和主要交易人員名單、履歷。

(四)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理部門有關(guān)金融衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格規(guī)定的證明文件。

銀行應(yīng)當依據(jù)擬開辦各類衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的實際特征,提交具有針對性與適用性的文件和資料。

第十一條銀行總行申請辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù),根據(jù)下列程序申請和受理:

(一)政策性銀行、全國性商業(yè)銀行向國家外匯管理局干脆申請,由國家外匯管理局審批。其他銀行向所在地國家外匯管理局分局、外匯管理部(以下簡稱外匯分局)申請,如處于市(地、州、區(qū))、縣,應(yīng)向所在地國家外匯管理局中心支局或支局申請,并逐級上報至外匯分局審批。

(二)外國銀行分行視同總行管理。外國銀行擬在境內(nèi)兩家以上分行開辦衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的,可由其境內(nèi)管理行統(tǒng)一向該行所在地外匯分局提交申請材料,該外匯分局應(yīng)將受理結(jié)果抄送該外國銀行其他境內(nèi)分行所在地外匯分局。

(三)外匯局受理結(jié)果應(yīng)通過公文方式正式下達;僅涉及衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的,可適當從簡,通過備案通知書方式下達。

第十二條銀行分支機構(gòu)申請辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù),根據(jù)下列規(guī)定執(zhí)行:

(一)銀行總行及申請機構(gòu)的上級分支行應(yīng)具備完善的結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理制度,即執(zhí)行外匯管理規(guī)定狀況考核等級最近一次為b級以上。

(二)銀行分支機構(gòu)應(yīng)持下列材料履行事前備案手續(xù):

1.銀行分行辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù),持《銀行辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》(見附1)一式兩份,總行及上級分行執(zhí)行外匯管理規(guī)定狀況考核等級證明材料,并根據(jù)第九條(一)、(二)、(四)、(五)供應(yīng)材料,向所在地外匯局分支局備案。

2.銀行支行及下轄機構(gòu)辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù),持《銀行辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》一式兩份,金融許可證復(fù)印件、總行及上級分支行執(zhí)行外匯管理規(guī)定狀況考核等級證明材料,向所在地外匯局分支局備案。其中,下轄機構(gòu)可以由支行集中辦理備案手續(xù),但只能在下轄機構(gòu)所在地外匯局分支局辦理。

3.外匯局分支局收到銀行內(nèi)容齊全的即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案材料后,在《銀行辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》上加蓋銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理專用章予以確認,并將其中的一份備案表退還銀行保存。

第十三條銀行分支機構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù),經(jīng)上級有權(quán)機構(gòu)授權(quán)后,持授權(quán)文件和本級機構(gòu)業(yè)務(wù)籌辦狀況說明(包括但不限于人員配備、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、內(nèi)部管理),于開辦業(yè)務(wù)前至少20個工作日向所在地外匯局書面報告并確認收到后即可開辦業(yè)務(wù)。

銀行應(yīng)當加強對分支機構(gòu)辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的授權(quán)與管理。對于衍生產(chǎn)品經(jīng)營實力較弱、風(fēng)險防范及管理水平較低的分支機構(gòu),應(yīng)當上收或取消其授權(quán)和交易權(quán)限。

第十四條外匯局受理銀行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)申請時,應(yīng)根據(jù)行政許可的相關(guān)程序辦理。其中,外匯局在受理銀行總行申請及銀行分行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)申請時,可以實行必要的措施核實其軟硬件設(shè)備、人員狀況。

第十五條銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)期間,發(fā)生合并或者分立,以及重要信息變更的,根據(jù)下列規(guī)定執(zhí)行:

(一)發(fā)生合并或者分立的,新設(shè)立的銀行總行應(yīng)當向外匯局申請結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格。汲取合并的,銀行無需再申請結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格,其各項外匯業(yè)務(wù)額度原則上合并計算,但結(jié)售匯綜合頭寸應(yīng)執(zhí)行本細則第五章的相關(guān)規(guī)定。

(二)發(fā)生名稱變更、營業(yè)地址變更的,銀行應(yīng)持《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)機構(gòu)信息變更備案表》(見附2)和變更后金融許可證復(fù)印件,在變更之日起30日內(nèi)向批準其結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格的外匯局備案。其中,涉及名稱變更的,受理備案的外匯局應(yīng)以適當方式告知銀行下轄機構(gòu)所在地外匯局;銀行辦理備案后,即可自然承繼其在外匯局獲得的各項業(yè)務(wù)資格和有關(guān)業(yè)務(wù)額度。

第十六條銀行分支機構(gòu)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)期間,發(fā)生合并或者分立,以及重要信息變更的,根據(jù)下列規(guī)定執(zhí)行:

(一)發(fā)生合并或者分立的,新設(shè)立的銀行分支機構(gòu)應(yīng)當向外匯局申請結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格。

(二)銀行分行發(fā)生名稱變更、營業(yè)地址變更的,應(yīng)持《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)機構(gòu)信息變更備案表》(見附2)和變更后金融許可證復(fù)印件,在變更之日起30日內(nèi)向所在地外匯局備案。

(三)銀行支行及下轄機構(gòu)發(fā)生名稱變更、營業(yè)地址變更的,在1-6月和7-12月期間的變更,分別于當年8月底前和次年2月底前經(jīng)管轄行向所在地外匯局備案(見附3)。

第十七條銀行停止辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù),應(yīng)當自停辦業(yè)務(wù)之日起30日內(nèi),由停辦業(yè)務(wù)行或者其上級行持《銀行停辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》(見附4),向批準或備案其結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格的外匯局履行停辦備案手續(xù)。

第十八條銀行被依法撤銷或者宣告破產(chǎn)的,其結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格自動丟失。

第十九條外匯局應(yīng)依據(jù)本細則要求,根據(jù)操作簡便、監(jiān)管有效原則,完善即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)市場準入管理的內(nèi)部操作;并妥當保管銀行申請、備案、報告等相關(guān)材料。

第三章即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理

其次十條銀行辦理代客即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)遵守國家外匯管理局的有關(guān)規(guī)定;辦理自身即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)遵守本章的相關(guān)規(guī)定,本章未明確規(guī)定的,參照境內(nèi)其他機構(gòu)辦理。

其次十一條銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)中獲得的外匯收入,扣除支付外匯開支和結(jié)匯支付境內(nèi)外匯業(yè)務(wù)日常經(jīng)營所需人民幣開支,應(yīng)統(tǒng)一納入外匯利潤管理,不得單獨結(jié)匯。

其次十二條外資銀行結(jié)匯支付境內(nèi)外匯業(yè)務(wù)日常經(jīng)營所需人民幣開支的,應(yīng)自行審核并留存有關(guān)真實性單證后依法辦理。結(jié)匯方式可選擇按月預(yù)結(jié)或根據(jù)實際開支結(jié)匯。按月預(yù)結(jié)的,預(yù)結(jié)金額不得超過上月實際人民幣開支的105%,不足部分可接著根據(jù)實際開支結(jié)匯;當月預(yù)結(jié)未運用部分應(yīng)結(jié)轉(zhuǎn)下月。

其次十三條銀行利潤的本外幣轉(zhuǎn)換根據(jù)下列規(guī)定,由銀行總行統(tǒng)一辦理:

(一)當年外匯利潤(包括境內(nèi)機構(gòu)外匯利潤、境外分支機構(gòu)安排的利潤、參股境外機構(gòu)安排的利潤)可以在本年每季度后根據(jù)財務(wù)核算結(jié)果自行辦理結(jié)匯,并應(yīng)按經(jīng)審計的年度會計決算結(jié)果自動調(diào)整。但往年有虧損的,應(yīng)先沖抵虧損,方可辦理結(jié)匯。

(二)外匯虧損可以掛賬并運用以后年度外匯利潤補充,或者以人民幣利潤購匯進行對沖。

(三)歷年留存外匯利潤結(jié)匯可在后續(xù)年度自行辦理。

其次十四條銀行支付外方股東的股息、紅利或外資銀行利潤匯出,可以用歷年累積外匯利潤或用人民幣購匯后自行支付,并留存下列資料備查。

(一)資產(chǎn)負債表、損益表及本外幣合并審計報告;

(二)稅務(wù)備案表;

(三)董事會或股東大會的相關(guān)決議,或外資銀行總行的劃賬通知。

其次十五條銀行資本金(或營運資金)本外幣轉(zhuǎn)換應(yīng)根據(jù)如下規(guī)定,報所在地外匯分局批準后辦理:

(一)銀行申請本外幣轉(zhuǎn)換的金額應(yīng)滿意下列要求:

1.完成本外幣轉(zhuǎn)換后的“(外匯全部者權(quán)益+外匯營運資金)/外匯資產(chǎn)”與“(人民幣全部者權(quán)益+人民幣營運資金)/人民幣資產(chǎn)”基本相等。

2.以上數(shù)據(jù)按銀行境內(nèi)機構(gòu)的資產(chǎn)負債表計算,不包括境外關(guān)聯(lián)行。計算外匯資產(chǎn)可扣除部分政策性因素形成的外匯資產(chǎn);計算人民幣資產(chǎn),應(yīng)對其中的存放同業(yè)和拆放同業(yè)取結(jié)匯申請前四個季度末的平均數(shù)。營運資金和全部者權(quán)益不重復(fù)計算;人民幣營運資金是指外國銀行向境內(nèi)分行撥付的人民幣營運資金(含結(jié)匯后人民幣營運資金);外匯營運資金是外國銀行向境內(nèi)分行撥付的外匯營運資金,以及境內(nèi)法人銀行以自有人民幣購買并在外匯營運資金科目核算的資金。計算外匯全部者權(quán)益時應(yīng)扣除未安排外匯利潤,但未安排外匯利潤為虧損的,不得扣除。

3.新開辦外匯業(yè)務(wù)的中資銀行或新開辦人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行,首次可申請將不超過10%的資本金進行本外幣轉(zhuǎn)換。

4.銀行購買外匯資本金或外匯營運資金發(fā)展外匯業(yè)務(wù)的,可依據(jù)實際須要申請,不受前述第1和3項條件限制。

5.銀行業(yè)監(jiān)督管理部門對資本金幣種有明確要求或其他特別狀況的,可不受前述第1和3項條件限制。

(二)銀行申請時應(yīng)供應(yīng)下列材料:

1.申請報告。

2.人民幣和外幣資產(chǎn)負債表。

3.本外幣轉(zhuǎn)換金額的測算依據(jù)。

4.相關(guān)交易需經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準的,應(yīng)供應(yīng)相應(yīng)批準文件的復(fù)印件。

(三)銀行申請原則上每年不得超過一次。

(四)銀行購匯用于境外干脆投資根據(jù)境內(nèi)銀行境外干脆投資相關(guān)外匯管理規(guī)定執(zhí)行,不適用本條前述規(guī)定。

其次十六條銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)過程中收回資金(含利息)與原始發(fā)放資金本外幣不匹配,滿意下列條件的,可以自行代債務(wù)人結(jié)售匯(外匯局另有規(guī)定除外),并留存與債務(wù)人債權(quán)關(guān)系、結(jié)售匯資金來源等的書面證明材料備查。

(一)債務(wù)人因破產(chǎn)、倒閉、停業(yè)整頓、經(jīng)營不善或與銀行法律糾紛等而不能自行辦理結(jié)售匯交易。

(二)銀行從債務(wù)人或其擔(dān)保人等處獲得的資金來源合法,包括但不限于:法院判決、仲裁機構(gòu)裁決;抵押或質(zhì)押非貨幣資產(chǎn)變現(xiàn)(若自用應(yīng)由相關(guān)評估部門評估價值);扣收保證金等。

(三)不存在幫助債務(wù)人規(guī)避外匯管理規(guī)定的狀況。

境外銀行境內(nèi)追索貸款等發(fā)生資產(chǎn)幣種與回收幣種本外幣不匹配的,可托付境內(nèi)關(guān)聯(lián)行按本條規(guī)定代債務(wù)人結(jié)售匯。關(guān)聯(lián)行包括具有總分行關(guān)系、母子行關(guān)系的銀行;同屬一家機構(gòu)的分行或子行;同一銀團貸款項下具有合作關(guān)系的銀行等。

銀行依法轉(zhuǎn)讓境內(nèi)股權(quán)發(fā)生本外幣不匹配的,可參照本條辦理相應(yīng)的結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

其次十七條銀行經(jīng)營外匯貸款等業(yè)務(wù),因無法回收或轉(zhuǎn)讓債權(quán)造成銀行損失的,銀行應(yīng)根據(jù)有關(guān)會計制度用外匯呆賬打算金或等值人民幣呆賬打算金自行購匯沖抵。

其次十八條銀行若以外幣計提營業(yè)稅、利息稅或其他稅款,且須要結(jié)匯為人民幣繳納稅務(wù)部門,應(yīng)當自行審核并留存有關(guān)真實性單證后辦理。屬于銀行自身應(yīng)繳納的稅收,計入自身結(jié)售匯;屬于依法代扣代繳的稅收,計入代客結(jié)售匯。

其次十九條不具備結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格銀行的自身結(jié)售匯業(yè)務(wù),必需通過其他具備結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格的銀行辦理;具備結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格銀行的自身結(jié)售匯業(yè)務(wù),不得通過其他銀行辦理。

第四章衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)管理

第三十條銀行應(yīng)當提高自主創(chuàng)新實力和交易管理實力,建立完善的風(fēng)險管理制度和內(nèi)部限制制度,審慎開展與自身風(fēng)險管理水平相適應(yīng)的衍生產(chǎn)品交易。

第三十一條銀行對客戶辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù),應(yīng)當堅持實需交易原則?？蛻艮k理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)具有對沖外匯風(fēng)險敞口的真實需求背景,并且作為交易基礎(chǔ)所持有的外匯資產(chǎn)負債、預(yù)期將來的外匯收支根據(jù)外匯管理規(guī)定可以辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

第三十二條與客戶達成衍生產(chǎn)品交易前,銀行應(yīng)確認客戶辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)符合實需交易原則,并獲得由客戶供應(yīng)的聲明、確認函等能夠證明其真實需求背景的書面材料,內(nèi)容包括但不限于:

(一)與衍生產(chǎn)品交易干脆相關(guān)的基礎(chǔ)外匯資產(chǎn)負債或外匯收支的真實性與合規(guī)性。

(二)客戶進行衍生產(chǎn)品交易的目的或目標。

(三)是否存在與本條第一款確認的基礎(chǔ)外匯資產(chǎn)負債或外匯收支相關(guān)的尚未結(jié)清的衍生產(chǎn)品交易敞口。

第三十三條遠期業(yè)務(wù)應(yīng)遵守以下規(guī)定:

(一)遠期合約到期時,銀行應(yīng)比照即期結(jié)售匯管理規(guī)定為客戶辦理交割,交割方式為全額結(jié)算,不允許辦理差額結(jié)算。

(二)遠期合約到期前或到期時,假如客戶因真實需求背景發(fā)生變更而無法履約,銀行在獲得由客戶供應(yīng)的聲明、確認函等能夠予以證明的書面材料后,可以為客戶辦理對應(yīng)金額的平倉或根據(jù)客戶實際須要進行展期,產(chǎn)生的損益根據(jù)商業(yè)原則處理,并以人民幣結(jié)算。

第三十四條期權(quán)業(yè)務(wù)應(yīng)遵守以下規(guī)定:

(一)銀行可以基于一般歐式期權(quán)基礎(chǔ),為客戶辦理買入或賣出期權(quán)業(yè)務(wù),以及包含兩個或多個期權(quán)的期權(quán)組合業(yè)務(wù),期權(quán)費幣種為人民幣。銀行可以為客戶的期權(quán)合約辦理反向平倉、全額或差額結(jié)算,反向平倉和差額結(jié)算的貨幣為人民幣。

(二)銀行對客戶辦理的單個期權(quán)或期權(quán)組合業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險特征,應(yīng)當與客戶真實需求背景具有合理的相關(guān)度。期權(quán)合約行權(quán)所產(chǎn)生的客戶外匯收支,不得超出客戶真實需求背景所支持的實際規(guī)模。

第三十五條外匯掉期業(yè)務(wù)應(yīng)遵守以下規(guī)定:

(一)對于近端結(jié)匯/遠端購匯的外匯掉期業(yè)務(wù),客戶近端結(jié)匯的外匯資金應(yīng)為根據(jù)外匯管理規(guī)定可以辦理即期結(jié)匯的外匯資金。

(二)對于近端購匯/遠端結(jié)匯的外匯掉期業(yè)務(wù),客戶近端可以干脆以人民幣購入外匯,并進入常常項目外匯賬戶留存或根據(jù)規(guī)定對外支付;遠端結(jié)匯的外匯資金應(yīng)為根據(jù)外匯管理規(guī)定可以辦理即期結(jié)匯的外匯資金。因常常項目外匯賬戶留存的外匯資金所產(chǎn)生的利息,銀行可以為客戶辦理結(jié)匯。

(三)外匯掉期業(yè)務(wù)中因客戶遠端無法履約而形成的銀行外匯敞口,應(yīng)納入結(jié)售匯綜合頭寸統(tǒng)一管理。

第三十六條貨幣掉期業(yè)務(wù)應(yīng)遵守以下規(guī)定:

(一)貨幣掉期業(yè)務(wù)的本金交換包括合約生效日和到期日兩次均實際交換本金、兩次均不實際交換本金、僅一次交換本金等形式。

(二)貨幣掉期業(yè)務(wù)中客戶在合約生效日和到期日兩次均實際交換本金所涉及的結(jié)匯或購匯,遵照外匯掉期業(yè)務(wù)的管理規(guī)定。對于一次交換本金所涉及的結(jié)匯或購匯,遵照實需交易原則,銀行由此形成的外匯敞口應(yīng)納入結(jié)售匯綜合頭寸統(tǒng)一管理。

(三)貨幣掉期業(yè)務(wù)的利率由銀行與客戶根據(jù)商業(yè)原則協(xié)商確定,但應(yīng)符合中國人民銀行的利率管理規(guī)定。

(四)貨幣掉期業(yè)務(wù)中銀行從客戶獲得的外幣利息應(yīng)納入本行外匯利潤統(tǒng)一管理,不得單獨結(jié)匯。

第三十七條銀行對客戶辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的幣種、期限、價格等交易要素,由雙方依據(jù)真實需求背景根據(jù)商業(yè)原則協(xié)商確定。

期權(quán)業(yè)務(wù)采納差額結(jié)算時,用于確定軋差金額運用的參考價應(yīng)是境內(nèi)真實、有效的市場匯率。

第三十八條銀行辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶范圍限于境內(nèi)機構(gòu)(暫不包括銀行自身),個體工商戶視同境內(nèi)機構(gòu)。

境內(nèi)個人開展符合外匯管理規(guī)定的對外投資形成外匯風(fēng)險敞口,銀行可以根據(jù)實需交易原則為其辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)。

第三十九條銀行應(yīng)當高度重視衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶管理,在綜合考慮衍生產(chǎn)品分類和客戶分類的基礎(chǔ)上,開展持續(xù)、充分的客戶適合度評估和風(fēng)險揭示。銀行應(yīng)確認客戶進行衍生產(chǎn)品交易已獲得內(nèi)部有效授權(quán)及所必需的上級主管部門許可,并具備足夠的風(fēng)險承受實力。

對于虛構(gòu)真實需求背景開展衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)、重復(fù)進行套期保值的客戶,銀行應(yīng)依法終止已與其開展的交易,并通過信用評級等內(nèi)部管理制度,限制此類客戶后續(xù)開展衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)。

第四十條銀行開展衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)應(yīng)遵守結(jié)售匯綜合頭寸管理規(guī)定,精確、合理計量和管理衍生產(chǎn)品交易頭寸。銀行分支機構(gòu)辦理代客衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)應(yīng)由其總行(部)統(tǒng)一進行平盤、敞口管理和風(fēng)險限制。

第四十一條銀行、境內(nèi)機構(gòu)參加境外市場衍生產(chǎn)品交易,應(yīng)符合外匯管理規(guī)定。

第四十二條國家外匯管理局組織銀行等外匯市場參加者建立市場自律機制,完善衍生產(chǎn)品的客戶管理、風(fēng)險限制等行業(yè)規(guī)范,維護外匯市場公允競爭環(huán)境。

第五章銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理

第四十三條銀行結(jié)售匯綜合頭寸按下列原則管理:

(一)法人統(tǒng)一核定。銀行頭寸根據(jù)法人監(jiān)管原則統(tǒng)一核定,不對銀行分支機構(gòu)另行核定(外國銀行分行除外)。

(二)限額管理。銀行結(jié)售匯綜合頭寸實行正負區(qū)間限額管理。

(三)按權(quán)責(zé)發(fā)生制原則管理。銀行應(yīng)將對客戶結(jié)售匯業(yè)務(wù)、自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)和參加銀行間外匯市場交易在交易訂立日(而不是資金實際收付日)計入頭寸。

(四)按周考核和監(jiān)管。銀行應(yīng)按周(自然周)管理頭寸,周內(nèi)各個工作日的平均頭寸應(yīng)保持在外匯局核定限額內(nèi)。

(五)頭寸余額應(yīng)定期與會計科目核對。對于兩者之間的差額,銀行可按年向外匯局申請調(diào)整。對于因匯率折算差異等合理緣由導(dǎo)致的差額,外匯局可干脆核準調(diào)整;對于因統(tǒng)計數(shù)據(jù)錯報、漏報等其他緣由導(dǎo)致的差額,外匯局可以核準調(diào)整,但應(yīng)對銀行違規(guī)的狀況進行處理。

第四十四條政策性銀行、全國性銀行以及在銀行間外匯市場行使做市商職能的銀行,由國家外匯管理局依據(jù)銀行的結(jié)售匯業(yè)務(wù)規(guī)模和銀行間市場交易規(guī)模等統(tǒng)一核定頭寸限額,并按年度或定期調(diào)整。

第四十五條第四十四條以外的銀行由所在地外匯分局負責(zé)核定頭寸限額,并按年度調(diào)整。

(一)上一年度結(jié)售匯業(yè)務(wù)量低于1億美元,以及新取得結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格的,結(jié)售匯綜合頭寸上限為5000萬美元,下限為-300萬美元。

(二)上一年度結(jié)售匯業(yè)務(wù)量介于1億至10億美元,結(jié)售匯綜合頭寸上限為3億美元,下限為-500萬美元。

(三)上一年度結(jié)售匯業(yè)務(wù)量10億美元以上,結(jié)售匯綜合頭寸上限為10億美元,下限為-1000萬美元。

依照前述標準核定結(jié)售匯綜合頭寸上限無法滿意銀行實際須要的,可依據(jù)實際須要向外匯分局申請,外匯分局可適當提高上限。

第四十六條國家外匯管理局因國際收支和外匯市場狀況須要,對結(jié)售匯綜合頭寸限額臨時調(diào)控的,應(yīng)適用相關(guān)規(guī)定,暫停根據(jù)第四十四條、第四十五條核定的綜合頭寸限額。

第四十七條新申請即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格的銀行(未開辦人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行除外),外匯局應(yīng)同時核定其結(jié)售匯綜合頭寸限額。

已獲得即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格但新開辦人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行,應(yīng)在經(jīng)銀監(jiān)會批準辦理人民幣業(yè)務(wù)后30個工作日內(nèi)向所在地外匯局申請核定銀行結(jié)售匯綜合頭寸限額,申請時應(yīng)提交銀監(jiān)會批準其辦理人民幣業(yè)務(wù)的許可文件。

第四十八條銀行主動申請停辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)或因違規(guī)經(jīng)營被外匯局取消結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格的,應(yīng)在停辦業(yè)務(wù)前將其結(jié)售匯業(yè)務(wù)綜合頭寸余額清零。

第四十九條在境內(nèi)有兩家以上分行的外國銀行,可由該外國銀行總行或地區(qū)總部,授權(quán)一家境內(nèi)分行(以下簡稱集中管理行),對境內(nèi)各分行頭寸實行集中管理。

(一)集中管理行負責(zé)向其所在地外匯分局提出申請,申請材料應(yīng)包括以下內(nèi)容:

1.總行同意實行頭寸集中管理的授權(quán)文件。

2.銀監(jiān)會對外資金融機構(gòu)在境內(nèi)常駐機構(gòu)批準書。

3.該外國銀行對頭寸實施集中管理的內(nèi)部管理制度、會計核算方法以及技術(shù)支持狀況說明。

(二)外匯分局收到申請后,應(yīng)實地走訪集中管理行的營業(yè)場地,現(xiàn)場考察和驗收其技術(shù)系統(tǒng)對該行頭寸集中管理的支持狀況。對符合條件的,批復(fù)同時抄報國家外匯管理局,并抄送該外國銀行各分行所在地外匯分支局。

(三)外國銀行分行實行頭寸集中管理后,境內(nèi)全部分支行原有頭寸納入集中管理行的頭寸管理,由集中管理行統(tǒng)一平盤和管理。若有新增外國銀行分支行納入頭寸集中管理,集中管理行及新增分支行應(yīng)提前10個工作日分別向各自所在地外匯分局報備。

(四)外國銀行分行實行頭寸集中管理后,根據(jù)第四十四條、第四十五條核定頭寸限額并進行日常管理。其中,涉及業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)測算的應(yīng)運用該外國銀行境內(nèi)全部分支行的匯總數(shù)據(jù)。

(五)外國銀行分行實行頭寸集中管理后,若集中管理行和納入集中管理的其他分支行均未開辦人民幣業(yè)務(wù),則適用結(jié)售匯人民幣專用賬戶的相關(guān)規(guī)定。若集中管理行已開辦人民幣業(yè)務(wù),境內(nèi)其他分支行尚未開辦人民幣業(yè)務(wù),則未開辦人民幣業(yè)務(wù)的分支行仍適用結(jié)售匯人民幣專用賬戶的相關(guān)規(guī)定,但其結(jié)售匯人民幣專用賬戶余額應(yīng)折算為美元以負值計入集中管理行的頭寸。

第六章附則

第五十條銀行應(yīng)根據(jù)國家外匯管理局的規(guī)定報送銀行結(jié)售匯統(tǒng)計、衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)統(tǒng)計、銀行結(jié)售匯綜合頭寸等相關(guān)報表和資料,詳細統(tǒng)計報告制度另行規(guī)定。

第五十一條各外匯分局應(yīng)按年以電子郵件方式向國家外匯管理局報送《(地區(qū))結(jié)售匯業(yè)務(wù)金融機構(gòu)信息表》(見附5)、《(地區(qū))轄內(nèi)金融機構(gòu)結(jié)售匯綜合頭寸限額核定狀況表》(見附6)。報送時間為每年1月底前。電子信箱為:。

第五十二條掛牌匯價、未開辦人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行結(jié)售匯人民幣專用賬戶等管理規(guī)定,由中國人民銀行或國家外匯管理局另行規(guī)范。

第五十三條銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)違反本細則相關(guān)規(guī)定的,外匯局將依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》等相關(guān)規(guī)定予以懲罰。

第五十四條非銀行金融機構(gòu)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù),參照本細則執(zhí)行,國家外匯管理局另有規(guī)定的除外。

第五十五條本細則自2023年1月1日起實施。

銀行內(nèi)部人才聘請市場管理方法

內(nèi)部人才聘請市場管理暫行方法(銀行)

中國**銀行**省分行本部內(nèi)部人才

聘請市場管理暫行方法

第一章總則

第一條為了建立省分行本部人才資源縱向和橫向合理配置機制,促進內(nèi)部人才科學(xué)、主動、有序流淌,依據(jù)中國**銀行**省分行實際,制訂本暫行方法。

其次條本暫行方法所稱內(nèi)部人才聘請市場,是指以**省分行信息服務(wù)網(wǎng)站為載體,建立省分行本部企業(yè)內(nèi)部人才溝通平臺。

第三條對內(nèi)部人才聘請市場管理堅持以下原則:

(一)公開、同等、競爭、擇優(yōu)原則;

(二)用人單位、人力資源部分工負責(zé)原則;

(三)依法辦事原則。

第四條內(nèi)部人才溝通與外部人才引進協(xié)調(diào)發(fā)展,內(nèi)部人才市場和外部人才市場共同形成我行人才資源配置庫。

其次章內(nèi)部人才聘請范圍

第五條實行內(nèi)部人才聘請的崗位應(yīng)為**銀行**省分行本部的**崗位和*級(含)以下專業(yè)技術(shù)崗位。

第六條可實行內(nèi)部人才市場聘請的狀況:

(一)崗位聘期或合同期滿,需重新聘用員工的;

(二)崗位定編后出現(xiàn)缺編的;

(三)經(jīng)批準新設(shè)立的崗位;

(四)機構(gòu)改革、重組或現(xiàn)有人員調(diào)整分流后,須要重新聘請員工的;

(五)他須要實行內(nèi)部人才市場聘請的狀況。

第七條不宜進入內(nèi)部人才市場聘請的崗位,不列入內(nèi)部人才市場聘請的范圍。

第三章內(nèi)部人才聘請的資格和條件

第八條參與內(nèi)部人才市場聘請的員工,應(yīng)符合以下條件:

(一)應(yīng)符合《中國**銀行**省分行本部經(jīng)辦崗位職務(wù)管理方法》、《中國**銀行**省分行專業(yè)技術(shù)崗位職務(wù)管理實施方法》關(guān)于聘任條件的規(guī)定;

(二)符合經(jīng)人力資源部核準的其他資格和條件。

第四章內(nèi)部人才聘請程序

第九條內(nèi)部人才市場聘請一般按下列程序和方法進行:

(一)用人單位制定聘請方案、聘請啟事,內(nèi)容涵蓋所需人員崗位具體評價及擬聘員工需具備資格條件,報省分行人力資源部人力資源配置中心;

(二)人力資源配置中心對部門的聘請方案進行審核,審核同意后在省分行信息服務(wù)網(wǎng)站公布,同時載明應(yīng)聘表格、報名截止日期等;

(三)納入聘請范圍的員工由省分行信息服務(wù)網(wǎng)站獲得信息;

(四)符合所公布資格條件的員工填寫《中國**銀行**省分行本部內(nèi)部人才市場員工聘請登記表》,并在規(guī)定期限內(nèi)交用人單位;

(五)用人單位通過筆試或面試或者依據(jù)對應(yīng)聘人的考核了解,對應(yīng)聘人選進行擇優(yōu)選擇。面試分為自我陳述、答題(含公共題和專業(yè)題兩部分)和現(xiàn)場溝通三部分,面試小組成員由用人單位確定,面試小組依據(jù)事先確定的評分標準對應(yīng)聘人選的面試狀況進行打分。面試結(jié)束后,用人單位依據(jù)筆試、面試評分結(jié)果、應(yīng)聘人選的綜合狀況確定擬聘人選報人力資源配置中心;

(六)人力資源配置中心對擬聘人選資格、選聘程序進行審核,符合條件的,經(jīng)相關(guān)審批程序,確定擬聘人選;

(七)辦理聘任和行內(nèi)調(diào)動手續(xù);

(八)員工到用人單位工作。

第十條對在內(nèi)部聘請過程中發(fā)覺的德才素養(yǎng)較好,因崗位職數(shù)限制等緣由未能上崗的人員,部門可作為后備人才主動加以培育。

第十一條如通過內(nèi)部聘請未產(chǎn)生合適的對象,該崗位可短暫空缺,待條件成熟后,再通過內(nèi)部聘請方式進行重新聘任。

第五章組織領(lǐng)導(dǎo)

第十二條內(nèi)部聘請中用人單位主要職責(zé):

(一)負責(zé)按規(guī)定制訂聘請方案;

(二)負責(zé)對內(nèi)部聘請報名人員的專業(yè)資格審定;

(三)負責(zé)筆試、面試或考核了解的組織工作;

(四)負責(zé)對筆試、面試、考核了解結(jié)果的審定,并提出擬聘任人選,報人力資源部審核。

第十三條內(nèi)部聘請中人力資源部的主要職責(zé):

(一)負責(zé)內(nèi)部人才聘請市場的總體管理工作;

(二)負責(zé)規(guī)范內(nèi)部聘請的原則、標準和程序;

(三)負責(zé)聘請方案的審核

(四)負責(zé)對擬選聘人員的資格審查;

(五)負責(zé)聘請的過程監(jiān)督;

(六)負責(zé)辦理員工聘任和調(diào)動手續(xù)。

第十四條各用人單位應(yīng)切實加強對本部門內(nèi)部人才聘請工作的領(lǐng)導(dǎo),嚴格根據(jù)員工擇優(yōu)選聘的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行,肅穆工作紀律,嚴格工作程序。

第六章附則

第十五條本暫行方法由中國**銀行**省分行負責(zé)說明。

第十六條本暫行方法自200*年月日起執(zhí)行。

內(nèi)部人才聘請市場管理暫行方法（銀行）

中國**銀行**省分行本部內(nèi)部人才

聘請市場管理暫行方法

第一章總則

第一條為了建立省分行本部人才資源縱向和橫向合理配置機制,促進內(nèi)部人才科學(xué)、主動、有序流淌,依據(jù)中國**銀行**省分行實際,制訂本暫行方法。

其次條本暫行方法所稱內(nèi)部人才聘請市場,是指以**省分行信息服務(wù)網(wǎng)站為載體,建立省分行本部企業(yè)內(nèi)部人才溝通平臺。

第三條對內(nèi)部人才聘請市場管理堅持以下原則:

(一)公開、同等、競爭、擇優(yōu)原則;

(二)用人單位、人力資源部分工負責(zé)原則;

(三)依法辦事原則。

第四條內(nèi)部人才溝通與外部人才引進協(xié)調(diào)發(fā)展,內(nèi)部人才市場和外部人才市場共同形成我行人才資源配置庫。

其次章內(nèi)部人才聘請范圍

第五條實行內(nèi)部人才聘請的崗位應(yīng)為**銀行**省分行本部的**崗位和*級(含)以下專業(yè)技術(shù)崗位。

第六條可實行內(nèi)部人才市場聘請的狀況:

(一)崗位聘期或合同期滿,需重新聘用員工的;

(二)崗位定編后出現(xiàn)缺編的;

(三)經(jīng)批準新設(shè)立的崗位;

(四)機構(gòu)改革、重組或現(xiàn)有人員調(diào)整分流后,須要重新聘請員工的;

(五)他須要實行內(nèi)部人才市場聘請的狀況。

第七條不宜進入內(nèi)部人才市場聘請的崗位,不列入內(nèi)部人才市場聘請的范圍。

第三章內(nèi)部人才聘請的資格和條件

第八條參與內(nèi)部人才市場聘請的員工,應(yīng)符合以下條件:

(一)應(yīng)符合《中國**銀行**省分行本部經(jīng)辦崗位職務(wù)管理方法》、《中國**銀行**省分行專業(yè)技術(shù)崗位職務(wù)管理實施方法》關(guān)于聘任條件的規(guī)定;

(二)符合經(jīng)人力資源部核準的其他資格和條件。

第四章內(nèi)部人才聘請程序

第九條內(nèi)部人才市場聘請一般按下列程序和方法進行:

(一)用人單位制定聘請方案、聘請啟事,內(nèi)容涵蓋所需人員崗位具體評價及擬聘員工需具備資格條件,報省分行人力資源部人力資源配置中心;

(二)人力資源配置中心對部門的聘請方案進行審核,審核同意后在省分行信息服務(wù)網(wǎng)站公布,同時載明應(yīng)聘表格、報名截止日期等;

(三)納入聘請范圍的員工由省分行信息服務(wù)網(wǎng)站獲得信息;

(四)符合所公布資格條件的員工填寫《中國**銀行**省分行本部內(nèi)部人才市場員工聘請登記表》,并在規(guī)定期限內(nèi)交用人單位;

(五)用人單位通過筆試或面試或者依據(jù)對應(yīng)聘人的考核了解,對應(yīng)聘人選進行擇優(yōu)選擇。面試分為自我陳述、答題(含公共題和專業(yè)題兩部分)和現(xiàn)場溝通三部分,面試小組成員由用人單位確定,面試小組依據(jù)事先確定的評分標準對應(yīng)聘人選的面試狀況進行打分。面試結(jié)束后,用人單位依據(jù)筆試、面試評分結(jié)果、應(yīng)聘人選的綜合狀況確定擬聘人選報人力資源配置中心;

(六)人力資源配置中心對擬聘人選資格、選聘程序進行審核,符合條件的,經(jīng)相關(guān)審批程序,確定擬聘人選;

(七)辦理聘任和行內(nèi)調(diào)動手續(xù);

(八)員工到用人單位工作。

第十條對在內(nèi)部聘請過程中發(fā)覺的德才素養(yǎng)較好,因崗位職數(shù)限制等緣由未能上崗的人員,部門可作為后備人才主動加以培育。

第十一條如通過內(nèi)部聘請未產(chǎn)生合適的對象,該崗位可短暫空缺,待條件成熟后,再通過內(nèi)部聘請方式進行重新聘任。

第五章組織領(lǐng)導(dǎo)

第十二條內(nèi)部聘請中用人單位主要職責(zé):

(一)負責(zé)按規(guī)定制訂聘請方案;

(二)負責(zé)對內(nèi)部聘請報名人員的專業(yè)資格審定;

(三)負責(zé)筆試、面試或考核了解的組織工作;

(四)負責(zé)對筆試、面試、考核了解結(jié)果的審定,并提出擬聘任人選,報人力資源部審核。

第十三條內(nèi)部聘請中人力資源部的主要職責(zé):

(一)負責(zé)內(nèi)部人才聘請市場的總體管理工作;

(二)負責(zé)規(guī)范內(nèi)部聘請的原則、標準和程序;

(三)負責(zé)聘請方案的審核

(四)負責(zé)對擬選聘人員的資格審查;

(五)負責(zé)聘請的過程監(jiān)督;

(六)負責(zé)辦理員工聘任和調(diào)動手續(xù)。

第十四條各用人單位應(yīng)切實加強對本部門內(nèi)部人才聘請工作的領(lǐng)導(dǎo),嚴格根據(jù)員工擇優(yōu)選聘的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行,肅穆工作紀律,嚴格工作程序。

第六章附則

第十五條本暫行方法由中國**銀行**省分行負責(zé)說明。

第十六條本暫行方法自200*年月日起執(zhí)行。

銀行行政印章管理方法

第一章總則

第一條為更好地規(guī)范我行之能夠政印章的管理和運用,切實防范風(fēng)險,依據(jù)國務(wù)院關(guān)于《國務(wù)院關(guān)于國家行政機關(guān)和企業(yè)事業(yè)單位、社會團體印章管理的規(guī)定》(國發(fā)〔1999〕25號)以及工總行和上級行有關(guān)規(guī)定,結(jié)合我行實際,特制定本方法。

其次條本方法所稱行政印章是指支行的行名章。行領(lǐng)導(dǎo)的公用名章視同行政印章管理。

第三條支行行政印章是支行合法性、權(quán)威性的標記,干脆代表支行的權(quán)力、憑信和責(zé)任,因此必需嚴格管理、嚴防風(fēng)險。

其次章責(zé)任

第四條支行班子成員根據(jù)業(yè)務(wù)分工和權(quán)限負責(zé)審批行政印章用印事項,支行行長對行政印章的平安管理和合規(guī)運用負領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。支行辦公室是支行行政印章的管理部門,詳細負責(zé)對行政印章進行管理,對支行行政印章的平安保管和規(guī)范運用負管理責(zé)任。支行行政印章必需設(shè)專人管理,行政印章專管員是支行行政印章平安保管和合規(guī)運用的干脆責(zé)任人。除行政印章專管員外,任何人不得保管、持有和運用行政印章。

第五條支行行政印章專管員必需忠于職守,堅持原則,對行政印章運用程序的規(guī)范性、完備性負責(zé),對違反本方法規(guī)定的行為要堅決予以拒絕,并有權(quán)利和責(zé)任剛好向本行領(lǐng)導(dǎo)和上級行主管部門報告。

第三章刻制

第六條支行行政印章由上級行辦公室統(tǒng)一制發(fā)。支行行領(lǐng)導(dǎo)的公用名章,須經(jīng)本人書面同意后,由支行辦公室同意刻制。

第七條支行除保留支行行政印章、辦公室印章及黨團組織印章外,內(nèi)設(shè)部門行政印章一律取消,分理處、儲蓄所不得保留行政印章。

第四章運用和保管

第八條支行行政印章主要用于處理行內(nèi)部門之間的公務(wù)以及涉及須要全行對外擔(dān)當責(zé)任的重要公務(wù)事項。即主要用于發(fā)文、各類報表、對外聯(lián)系、公務(wù)、合同、協(xié)議等。一般性的對外聯(lián)系、證明事項則運用支行辦公室行政印章。

第九條只有在以支行名義處理公務(wù)或擔(dān)當相應(yīng)法律責(zé)任的狀況下,才可以運用支行行政印章。嚴禁以支行印章代替業(yè)務(wù)專用印章。

第十條對外辦理公務(wù)需運用支行行政印章時,必需經(jīng)過支行行長簽批。行內(nèi)公文用章根據(jù)《中國工商銀行公文處理方法》和《電子公文處理方法》有關(guān)規(guī)定辦理。

第十一條支行行政印章的有權(quán)審批人為行長及各分管副行長。用印單位或個人按用印事項涉及內(nèi)容專屬原則,交有關(guān)負責(zé)人簽批后進行用印。

第十二條支行行政印章的簽批運用程序

(一)須要運用支行行政印章時,用印部門或個人必需仔細、詳實地登記“印章運用登記簿”,說明用印的主要事由、用章次數(shù),連同要用印的全部材料交分管領(lǐng)導(dǎo)簽批。分管領(lǐng)導(dǎo)離崗期間,可書面授權(quán)其他領(lǐng)導(dǎo)或用印管理部門負責(zé)人代行審批權(quán)。審批人要對用印內(nèi)容的合規(guī)合法性負責(zé)。

(二)支行行政印章專管員負責(zé)根據(jù)有權(quán)審批人審批看法用印。每次用印必需有兩人同時在場(印章專管員和用印經(jīng)辦人),一人用印、一人監(jiān)印。用印前,印章專管員要仔細檢查用印審批手續(xù)是否完備、有權(quán)審批人看法、實際用印內(nèi)容是否與批準用印內(nèi)容一樣,用印留存材料是否齊全等內(nèi)容,確認無誤后方可用印。用印完畢,印章專管員和用印人要在“印章運用登記簿”上分別簽字。印章專管員對必要的用印留存材料要剛好進行整理,按檔案管理規(guī)定分別立卷、歸檔、保存。

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x銀行會計人員績效考核管理方法

銀行會計人員績效考核管理方法

為了進一步推動我行會計業(yè)務(wù)的健康發(fā)展,建立科學(xué)、適用的員工激勵機制,完善現(xiàn)行安排制度,充分調(diào)到會計從業(yè)人員的工作主動性,全面提高其核算實力和綜合素養(yǎng),結(jié)合我行運營模式和現(xiàn)有勞動組合模式,特制訂本方法。

第一章總則

第一條目的

1、完善現(xiàn)行安排制度,充分調(diào)動會計人員的工作主動性,提高工作效率。

2、強化會計從業(yè)人員日常行為規(guī)范管理,培育遵紀遵守法律、恪盡職守的優(yōu)良作風(fēng)。

3、提高員工相識,進一步順應(yīng)我行內(nèi)部改革須要,。

4、建立一種重實績、重貢獻、向優(yōu)秀人才和關(guān)鍵崗位傾斜的收入安排格局,逐步形成基于考核基礎(chǔ)的、能夠真正體現(xiàn)崗位和貢獻差異的安排激勵機制。

5、加強部門領(lǐng)導(dǎo)、主管、一般員工之間的相互了解,促進企業(yè)文化和團隊精神的建設(shè)。

其次條適用范圍

1、本方法適用于市分行會計結(jié)算部全體工作人員,包括全體會計前臺工作人員和會計結(jié)算部本部機關(guān)工作人員。

2、本方法中的績效考核是指通過對員工在出勤、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、核算質(zhì)量、內(nèi)控管理、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等方面進行日常記錄、定期綜合評定和依據(jù)員工綜合評定結(jié)果對員工除按上級有關(guān)政策干脆發(fā)放到指定個人的基本工資、嘉獎、補貼等性質(zhì)外的全部貨幣化收入進行強制再安排的過程。

3、其他有權(quán)部門依照本方法制定相應(yīng)績效考核方法。

第三條考核依據(jù)

依據(jù)會計從業(yè)人員在被考核期間的出勤、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、核算質(zhì)量、內(nèi)控管理、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和其他工作表現(xiàn)狀況為依據(jù),會計結(jié)算部領(lǐng)導(dǎo)、營業(yè)機構(gòu)主管對所屬員工平常工作狀況隨時記錄,嚴格考核。

第四條考核原則

考核要求客觀公正,有權(quán)考核執(zhí)行人對所屬員工的考核,盡可能用客觀指標來衡量,盡量避開因各類彈性考核指標的不當運用而對員工工作實績和實力出現(xiàn)考核結(jié)果失真,造成不公允現(xiàn)象。

其次章崗位系數(shù)確定及績效工資安排原則

第五條機構(gòu)崗位績效工資安排系數(shù)

依據(jù)我行現(xiàn)階段會計工作運營和勞動組合模式,結(jié)合各崗位工作性質(zhì)、業(yè)務(wù)量、核算內(nèi)容難易程度和內(nèi)控執(zhí)行要求將會計本部及所轄機構(gòu)進行了共3類機構(gòu)級類劃分和6級崗位系數(shù)確定。

機構(gòu)級類

所含機構(gòu)

崗位職別

人數(shù)

崗位系數(shù)

一

類

涪城支行營業(yè)部

會計主管

2

1.60

網(wǎng)點柜員

1.10

會計結(jié)算部本部機關(guān)

業(yè)務(wù)負責(zé)人

4

1.60

二

類

開發(fā)區(qū)支行興達辦事處

會計主管

2

1.50

網(wǎng)點柜員

1.05

三

類

科學(xué)城支行臨園路分理處

平政橋分理處火車站分理處

游仙分理處劍南路分理處

富樂路分理處

會計主管

7

1.40

網(wǎng)點柜員

1.00

會計結(jié)算部本部機關(guān)

一般員工

1.00

第六條綜合積分的組成及扣減原則

1、會計人員綜合積分分別由以下幾個考核項目按不同的積分權(quán)重關(guān)系共同組成:①、出勤狀況②、優(yōu)質(zhì)服務(wù)③、核算質(zhì)量及內(nèi)控管理④、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)狀況⑤、其他

2、會計人員績效考核按季進行,每個被考核人員當季各考核項目初始分值均為100分,各考核項目積分按肯定的不同的權(quán)重關(guān)系共同組成員工的季末綜合積分。在一個考核周期內(nèi),有權(quán)考核人將對其所屬員工的日常實際工作狀況,按考核項目進行嚴格考核和剛好記錄,并依據(jù)實際記錄狀況按季進行員工季末綜合積分的折算統(tǒng)計。

3、本考核方法中所涉及的員工項目積分統(tǒng)計一律實行“單一扣減制”和分值“跨項目透支扣減原則”?！皢我豢蹨p制”是指全部考核項目積分分值只減不加;“跨項目透支扣減原則”是指當某項考核項目核定分值不足扣減時,可按依次(①、員工出勤狀況→②、優(yōu)質(zhì)服務(wù)→③、核算質(zhì)量及內(nèi)控管理→④、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)狀況→⑤、其他)在下一考核項目中進行等值扣減,以此類推,直至當次需扣分值得到足額扣減。

第七條會計績效安排原則及流程

1、會計績效工資總額=市分行當季撥付會計部可安排績效總額

2、單位系數(shù)值=會計績效工資總額÷∑(某類崗位人員人數(shù)*崗位系數(shù))

3、某營業(yè)機構(gòu)績效工資總額=單位系數(shù)值*∑(該機構(gòu)某類崗位人員人數(shù)*崗位系數(shù))

4、營業(yè)機構(gòu)單位綜合積分績效工資對應(yīng)值=該營業(yè)機構(gòu)績效工資總額÷該機構(gòu)全部崗位人員當季綜合積分總和

5、某員工當季績效工資實際安排額=該營業(yè)機構(gòu)單位項目積分績效工資對應(yīng)值*崗位系數(shù)*該員工當季實際綜合積分

第三章績效考核內(nèi)容、實施方法及標準

第八條在區(qū)分不同工作崗位性質(zhì)和業(yè)務(wù)屬性的基礎(chǔ)上,對各業(yè)務(wù)執(zhí)行組及各會計前臺營業(yè)網(wǎng)點的全體會計從業(yè)人員進行有效的日常監(jiān)督和持續(xù)考核。

第九條本方法中的績效考核內(nèi)容包括:①、出勤狀況②、優(yōu)質(zhì)服務(wù)③、核算質(zhì)量及內(nèi)控管理④、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)狀況⑤、其他等5個方面,在對不同工作性質(zhì)和業(yè)務(wù)屬性的崗位進行考核時,上述考核項目中的詳細考核內(nèi)容、標準及整體考核權(quán)重也有所不同。本方法將從會計前臺網(wǎng)點人員、會計主管及本部業(yè)務(wù)負責(zé)人、會計本部業(yè)務(wù)負責(zé)人、會計本部核算崗位人員、會計本部稽核崗位人員、會計本部業(yè)務(wù)檢查崗位人員、會計本部atm及現(xiàn)金出納人員等幾個不同層面對績效考核各項內(nèi)容進行明確定義,如在各層面未提及內(nèi)容均與其他相關(guān)崗位考核內(nèi)容及標準一樣,請參照執(zhí)行。

第十條對會計前臺網(wǎng)點人員的考核內(nèi)容及標準

1、出勤狀況(5%):網(wǎng)點會計主管負責(zé)對網(wǎng)點一般員工的日常出勤狀況進行考核登記。

詳細考核要求及標準:①、遲到、早退、中途溜崗(含上下班、會議和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等方面)等在2次(含2次)以內(nèi),且單次在10分鐘以內(nèi)者,每次扣減員工項目積分1分;2次以上(不含2次)且單次在10分鐘以內(nèi)者,將每次扣減此項積分3分;遲到、早退、中途溜崗等單次在10分鐘以上者,按每分鐘扣減項目積分1分扣減員工項目積分,分值不足扣減時一律按“跨項目透支扣減原則”執(zhí)行(下同)。②、原則上不允許請事假,如遇特別狀況員工需請事假,且在不影響所屬部門總體工作部署和工作進度的狀況下,經(jīng)會計部經(jīng)理同意批準后準予休假,但每天須扣減員工項目積分0.5分;病假請銷假一律以國家相關(guān)法律法規(guī)為準,并酌情扣分。

2、優(yōu)質(zhì)服務(wù)(10%):由網(wǎng)點負責(zé)人(行長、經(jīng)理)和會計主管負責(zé)考核網(wǎng)點員工優(yōu)質(zhì)服務(wù)質(zhì)量,其中機構(gòu)負責(zé)人和會計主管各占5分考核權(quán)重。

詳細考核要求及標準:優(yōu)質(zhì)服務(wù)分對外優(yōu)質(zhì)服務(wù)和對內(nèi)優(yōu)質(zhì)服務(wù),對外優(yōu)質(zhì)服務(wù)實際是指柜面優(yōu)質(zhì)服務(wù),對內(nèi)優(yōu)質(zhì)服務(wù)主要是針對各工作環(huán)節(jié)中與其他相關(guān)部門或工作人員之間的協(xié)作看法和實力。①、在受理柜面業(yè)務(wù)或與內(nèi)部工作人員協(xié)作過程中,確因服務(wù)看法差、工作效率低、錯誤操作等緣由導(dǎo)致客戶或內(nèi)部員工對其工作服務(wù)不滿而受到投訴的,每次依據(jù)后果嚴峻程度賜予0.5-5.0分的積分扣減懲罰;②、雖無投訴記錄,但在上級業(yè)務(wù)主管部門人員的臨時性查訪或業(yè)務(wù)檢查人員的例行檢查中發(fā)覺崗位員工有未按“優(yōu)質(zhì)服務(wù)手冊”進行操作和服務(wù)的,依據(jù)其影響和可能造成后果的嚴峻性賜予每次0.5-5.0分的積分扣減懲罰。

3、核算質(zhì)量及內(nèi)控管理(70%):崗位員工此項得分狀況干脆來源于會計部事后稽核人員對該柜員會計憑證審查監(jiān)督結(jié)果和業(yè)務(wù)檢查組各類業(yè)務(wù)檢查統(tǒng)計結(jié)果。

詳細考核要求及標準:通過日常對會計憑證的事后稽核和各類業(yè)務(wù)檢查等手段來檢驗崗位人員的核算質(zhì)量和規(guī)范前臺操作流程,以達到嚴格內(nèi)限制度,規(guī)避風(fēng)險,實現(xiàn)利潤最大化的目標。①、事后稽核部門對本崗員工發(fā)生的業(yè)務(wù)差錯進行逐筆分類登記;其中一般差錯每筆扣減經(jīng)辦柜員項目積分0.1分,重大差錯每筆扣減經(jīng)辦柜員項目積分0.5-1.0分,違規(guī)差錯每筆扣減項目積分1.0-5.0分;②、憑證傳遞不剛好,干脆影響會計事后稽核人員對憑證的裝訂和稽核的,每次扣減柜員項目積分0.1分;③、會計稽核人員和會計業(yè)務(wù)檢查人員在回訪或日常檢查中發(fā)覺崗位員工未按要求對各類差錯進行剛好整改的,每筆扣減項目積分0.2分;④、在會計結(jié)算部業(yè)務(wù)檢查人員(或內(nèi)外部其他有權(quán)部門工作人員)對網(wǎng)點進行的日常檢查和專項檢查中發(fā)覺的問題和差錯,一律按當次綜合檢查通報中所列示的扣分標準對被通報員工進行等額分值扣減。

4、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)狀況(10%):業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)狀況分為業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)組織落實狀況和學(xué)習(xí)質(zhì)量兩個方面。業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的組織落實主要由各營業(yè)網(wǎng)點會計主管(會計本部由業(yè)務(wù)負責(zé)人)擔(dān)當,包括業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的紀律性和學(xué)習(xí)記錄的完整性,此項除干脆考核參與學(xué)習(xí)的員工外,還將納入對網(wǎng)點會計主管(會計本部納入對業(yè)務(wù)負責(zé)人)的績效考核項目中;學(xué)習(xí)質(zhì)量是指會計結(jié)算部針對學(xué)習(xí)內(nèi)容通過進行多種形式的業(yè)務(wù)考試(包括筆試和現(xiàn)場口頭抽問答題)得出的員工成果。

詳細考核要求及標準:①、員工明知學(xué)習(xí)安排支配,無故缺席者,每次扣減其項目積分1.0分;②、全部會計從業(yè)人員在參與會計結(jié)算部組織的各種形式考試中,未取得合格成果或考試過程中有作弊現(xiàn)象者,每次扣減其項目積分0.5分(會計主管或業(yè)務(wù)負責(zé)人每次扣減其項目積分2.0分)。

5、其他(5%):除上述4個考核內(nèi)容外,其他經(jīng)會計結(jié)算部探討確定需納入考核并進行積分扣減的臨時性事項(如:未按規(guī)定剛好向會計部報送相關(guān)報表和未按質(zhì)按量完成領(lǐng)導(dǎo)交賦的其他各項臨時性工作任務(wù)等),扣分標準由會計結(jié)算部依據(jù)實際狀況酌情確定。

第十一條對會計主管及本部業(yè)務(wù)負責(zé)人的考核內(nèi)容及標準

1、出勤狀況(5%):會計結(jié)算部經(jīng)理及網(wǎng)點負責(zé)人(支行行長或分理處經(jīng)理)負責(zé)對網(wǎng)點會計主管(本部業(yè)務(wù)負責(zé)人由會計結(jié)算部經(jīng)理干脆考核)的日常出勤狀況進行考核登記。

詳細考核要求及標準:與會計前臺網(wǎng)點人員考核內(nèi)容及標準一樣,請參照執(zhí)行。

2、優(yōu)質(zhì)服務(wù)(5%):會計結(jié)算部經(jīng)理及網(wǎng)點負責(zé)人(支行行長或分理處經(jīng)理)負責(zé)考核會計主管(本部業(yè)務(wù)負責(zé)人由會計結(jié)算部經(jīng)理干脆考核)優(yōu)質(zhì)服務(wù)質(zhì)量。

詳細考核要求及標準:與會計前臺網(wǎng)點人員考核內(nèi)容及標準一樣,請參照執(zhí)行。

3、核算質(zhì)量及內(nèi)控管理(80%):會計主管及本部業(yè)務(wù)負責(zé)人此項得分狀況干脆來源于會計部事后稽核人員對會計憑證審查監(jiān)督的綜合排名和由各類業(yè)務(wù)檢查形成的檢查通報結(jié)果。

詳細考核要求及標準:會計主管應(yīng)在日常工作中督促網(wǎng)點員工加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),對員工的業(yè)務(wù)操作實力和核算質(zhì)量要剛好做出評估,對一些錯誤操作和業(yè)務(wù)差錯要進行實時規(guī)范和責(zé)令限期整改,以提高網(wǎng)點整體業(yè)務(wù)水平和核算質(zhì)量。①、事后稽核部門對網(wǎng)點柜員發(fā)生的業(yè)務(wù)差錯進行逐筆分類登記,并按整體差錯率的凹凸將全轄全部網(wǎng)點進行綜合排名,每次綜合排名為后3名的網(wǎng)點,其會計主管將扣減綜合績分1.0分;②、憑證傳遞不剛好,干脆影響會計事后稽核人員對憑證的裝訂和稽核的,每次扣減會計主管項目積分1.0分;③、會計稽核人員和會計業(yè)務(wù)檢查人員在回訪或日常檢查中發(fā)覺柜員未按要求對各類差錯進行剛好整改的,每筆扣減會計項目積分1.0分;④、在會計結(jié)算部業(yè)務(wù)檢查人員(或內(nèi)外部其他有權(quán)部門)對網(wǎng)點進行的日常檢查和專項檢查中發(fā)覺的問題和差錯,一律按當次綜合檢查通報中所列示本網(wǎng)點通報人次進行項目積分扣減,按每人次0.2分扣減會計主管的項目積分。

4、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)狀況(5%):業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)狀況分為業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)組織落實狀況和學(xué)習(xí)質(zhì)量兩個方面。業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的組織落實主要由各營業(yè)網(wǎng)點會計主管擔(dān)當,包括業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的紀律性和學(xué)習(xí)記錄的完整性,此項將干脆納入對網(wǎng)點會計主管的績效考核項目中;學(xué)習(xí)質(zhì)量是指會計結(jié)算部針對學(xué)習(xí)內(nèi)容通過進行多種形式的業(yè)務(wù)考試(包括筆試和現(xiàn)場口頭抽問答題)得出的員工成果。

詳細考核要求及標準:①、網(wǎng)點會計主管在學(xué)習(xí)的組織過程中,未剛好通知需參與學(xué)習(xí)員工當次學(xué)習(xí)時間、地點及相關(guān)學(xué)習(xí)內(nèi)容的,造成員工缺席或?qū)W習(xí)資料打算不齊等狀況,每次扣減會計主管項目積分0.5分;②、網(wǎng)點會計主管無故缺席或未按原安排組織員工學(xué)習(xí)并做好相關(guān)學(xué)習(xí)記錄的,每次扣減會計主管項目積分1.0分;③、會計主管在參與會計結(jié)算部組織的各種形式考試中,未取得合格成果或考試過程中有作弊現(xiàn)象者,每次扣減其項目積分2.0分。

5、其他(5%):與會計前臺網(wǎng)點人員考核內(nèi)容及標準一樣,請參照執(zhí)行。

第十二條對會計本部核算崗位人員的考核內(nèi)容及標準

1、出勤狀況(5%):會計結(jié)算部經(jīng)理負責(zé)對本崗員工的日常出勤狀況進行考核登記。

詳細考核要求及標準:與會計前臺網(wǎng)點人員考核內(nèi)容及標準一樣,請參照執(zhí)行。

2、優(yōu)質(zhì)服務(wù)(5%):由核算組業(yè)務(wù)負人負責(zé)考核本崗位員工優(yōu)質(zhì)服務(wù)質(zhì)量。

詳細考核要求及標準:此崗優(yōu)質(zhì)服務(wù)考核內(nèi)容主要是針對各工作環(huán)節(jié)中與本部人員及其會計前臺網(wǎng)點人員之間的協(xié)作看法和實力。①、在業(yè)務(wù)處理和與內(nèi)部工作人員協(xié)作過程中,確因服務(wù)看法差、工作效率低、錯誤操作等緣由導(dǎo)致本職工作無法順當完成,干脆或間接影響到本崗或其他關(guān)聯(lián)崗位員工工作完成進度且造成肯定后果的,依據(jù)后果嚴峻程度賜予每次0.5-5.0分的積分扣減懲罰;②、雖未影響到本崗或其他崗位員工工作完成進度和造成肯定后果,但在本部或其他有權(quán)部門人員的查訪或業(yè)務(wù)檢查時發(fā)覺有未按“優(yōu)質(zhì)服務(wù)手冊”進行操作和服務(wù)的,依據(jù)其影響和可能造成后果的嚴峻性賜予每次0.5-5.0分的積分扣減懲罰。

3、核算質(zhì)量及內(nèi)控管理(80%):內(nèi)容和詳細考核要求及標準與會計前臺網(wǎng)點人員考核內(nèi)容及標準一樣,請參照執(zhí)行。

詳細考核要求及標準:與會計前臺網(wǎng)點人員考核內(nèi)容及標準一樣,請參照執(zhí)行。

4、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)狀況(5%)內(nèi)容:內(nèi)容和詳細考核要求及標準與會計前臺網(wǎng)點人員考核內(nèi)容及標準一樣,請參照執(zhí)行。

5、其他(5%):與會計前臺網(wǎng)點人員考核內(nèi)容及標準一樣,請參照執(zhí)行。

第十三條對會計本部檢查崗位人員的考核內(nèi)容及標準

1、出勤狀況(5%):會計結(jié)算部經(jīng)理負責(zé)對本崗員工的日常出勤狀況進行考核登記。

詳細考核要求及標準:與會計前臺網(wǎng)點人員考核內(nèi)容及標準一樣,請參照執(zhí)行。

2、優(yōu)質(zhì)服務(wù)(10%):由檢查組業(yè)務(wù)負人負責(zé)考核本崗位員工優(yōu)質(zhì)服務(wù)質(zhì)量。

詳細考核要求及標準:此崗優(yōu)質(zhì)服務(wù)考核內(nèi)容主要是針對各工作環(huán)節(jié)中與本部人員及其會計前臺網(wǎng)點人員之間的協(xié)作看法和實力。①、在業(yè)務(wù)處理和與內(nèi)部工作人員協(xié)作過程中,確因服務(wù)看法差、工作效率低、錯誤操作等緣由導(dǎo)致本職工作無法順當完成,干脆或間接影響到本崗或其他關(guān)聯(lián)崗位員工工作完成進度且造成肯定后果的,依據(jù)后果嚴峻程度賜予每次0.5-5.0分的積分扣減懲罰;②、雖未影響到本崗或其他崗位員工工作完成進度和造成肯定后果,但在本部或其他有權(quán)部門人員的查訪或檢查時發(fā)覺有未按“優(yōu)質(zhì)服務(wù)手冊”進行操作和服務(wù)的,依據(jù)其影響和可能造成后果的嚴峻性賜予每次0.5-5.0分的積分扣減懲罰。

3、核算質(zhì)量及內(nèi)控管理(75%):主要是指通過接受上級行或其他有權(quán)部門(包括本部稽核人員)的內(nèi)外部檢查審計,檢驗其檢查職能的有效行使實力和對各崗位業(yè)務(wù)核算質(zhì)量及操作流程的規(guī)范、監(jiān)督、檢查效果。

詳細考核要求及標準:①、是否嚴格根據(jù)崗位職責(zé)對所轄網(wǎng)點及相關(guān)崗位進行了有效監(jiān)控和檢查;②、對檢查中發(fā)覺的問題是否進行了剛好提出整改看法并形成書面通報,是否就發(fā)覺的問題進行了回訪;③、是否對各被查單位進行了規(guī)定范圍內(nèi)的細致檢查,有無應(yīng)查而未查現(xiàn)象;④、是否對各項業(yè)務(wù)起到了規(guī)范和指導(dǎo)作用,是否依據(jù)須要對業(yè)務(wù)人員進行了必要的業(yè)務(wù)培訓(xùn),有無效果。以上各項如未切實履行,視狀況每次扣減相關(guān)崗位員工項目積分0.5-5.0分。

4、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)狀況(5%):包括本崗員工自身業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和對業(yè)務(wù)人員進行適時業(yè)務(wù)培訓(xùn)。容和詳細考核要求及標準與會計前臺網(wǎng)點人員考核內(nèi)容及標準一樣,請參照執(zhí)行。

詳細考核要求及標準:除未按要求對業(yè)務(wù)人員進行業(yè)務(wù)培訓(xùn)每次扣減本崗相關(guān)員工項目積分0.5-1.0分以外,其他考核內(nèi)容及標準與會計前臺網(wǎng)點人員考核內(nèi)容及標準一樣,請參照執(zhí)行。

5、其他(5%):與會計前臺網(wǎng)點人員考核內(nèi)容及標準一樣,請參照執(zhí)行。

第十三條對會計本部稽核崗位人員的考核內(nèi)容及標準

1、出勤狀況(5%):會計結(jié)算部經(jīng)理負責(zé)對本崗員工的日常出勤狀況進行考核登記。

詳細考

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銀行會計人員績效考核管理方法

核要求及標準:與會計前臺網(wǎng)點人員考核內(nèi)容及標準一樣,請參照執(zhí)行。

2、優(yōu)質(zhì)服務(wù)(10%):由稽核組業(yè)務(wù)負人負責(zé)考核本崗位員工優(yōu)質(zhì)服務(wù)質(zhì)量。

詳細考核要求及標準:與會計本部檢查崗位人員的考核內(nèi)容及標準一樣,請參照執(zhí)行。

3、核算質(zhì)量及內(nèi)控管理(75%):主要是指通過接受會計結(jié)算部分管經(jīng)理及本部業(yè)務(wù)檢查組的日常檢查和監(jiān)督,對其日?；诉M度、稽核質(zhì)量、業(yè)務(wù)稽核通報的完成質(zhì)量的整體實力進行全面考查。

詳細考核要求及標準:①、每周部門分管經(jīng)理將對其稽核進度進行抽查,發(fā)覺未按規(guī)定進度進行稽核或稽核進度嚴峻滯后的,每次扣減崗位員工項目積分0.10分;②、部門經(jīng)理或業(yè)務(wù)檢查組在檢查監(jiān)督過程中發(fā)覺該崗員工存在應(yīng)發(fā)覺而未發(fā)覺的問題,每筆一般差錯扣減員工項目積分0.2分,每筆重大差錯扣減員工項目積分1.0-2.0分,違規(guī)差錯每筆扣減員工項目積分2.0-10分;③、是否對當期各類業(yè)務(wù)差錯進行了深化分析并形成書面稽核通報,通報質(zhì)量是否符合相關(guān)要求,如存在此類現(xiàn)象將視通報質(zhì)量進行酌情扣減項目積分。

4、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)狀況(5%):與會計前臺網(wǎng)點人員考核內(nèi)容及標準一樣,請參照執(zhí)行。

5、其他(5%):與會計前臺網(wǎng)點人員考核內(nèi)容及標準一樣,請參照執(zhí)行。