2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范易錯題庫檢測試卷B卷附答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范易錯題庫檢測試卷B卷附答案

單選題（共54題）1、（2016年真題）關(guān)于私募基金管理人的投資運作行為，下列正確的是（）。A.無需向基金份額持有人披露杠桿運用情況B.因投資策略相同，將旗下兩個基金的資金合并賬戶管理C.自基金清算終止后，保存基金的投資決策文件10年D.因需要臨時籌措資金頭寸，管理人借用其他基金的資金【答案】C2、以下不屬于企業(yè)風(fēng)險管理基本框架內(nèi)容的是（）。A.資產(chǎn)負債B.風(fēng)險應(yīng)對與評估C.內(nèi)部環(huán)境D.目標(biāo)設(shè)定【答案】A3、(2017年)關(guān)于公司型基金，下列說法錯誤的是（）。A.公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營和管理基金資產(chǎn)B.公司型基金的投資者通過持有人大會發(fā)表意見，行使職權(quán)C.公司型基金具有獨立法人地位D.公司型基金投資者是基金公司的股東【答案】B4、目前，我國股票型基金的認(rèn)購費率最高一般不超過（）。A.1.5%B.2%C.3%D.1%【答案】A5、（2016年真題）證券投資基金的主要投資方向是（）。A.農(nóng)業(yè)B.工業(yè)C.信息產(chǎn)業(yè)D.有價證券【答案】D6、關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是（）。A.基金份額持有人可申請贖回B.不可在依法設(shè)立的證券交易所交易C.基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回D.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變【答案】D7、投資者可將托管在甲證券經(jīng)營機構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到乙證券經(jīng)營機構(gòu)，屬于從（）的轉(zhuǎn)托管。A.場內(nèi)到場外B.場外到場內(nèi)C.場內(nèi)到場內(nèi)D.場外到場外【答案】C8、封閉式基金交易報價最小變動單位是（）元人民幣。A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1【答案】B9、托管人的首要是（）.A.保證基金資產(chǎn)的安全B.使基金資產(chǎn)增值C.對基金管理人進行監(jiān)督D.召集基金持有人大會【答案】A10、對私募基金管理人的監(jiān)管，以下描述錯誤的是（）。A.擔(dān)任私募基金管理人無需中國證監(jiān)會審批B.擔(dān)任私募基金管理人應(yīng)向基金行業(yè)協(xié)會履行登記手續(xù)C.擔(dān)任私募基金管理人應(yīng)向證監(jiān)會履行登記手續(xù)D.對于私募基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)沒有強制性的監(jiān)管要求【答案】C11、發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于（）萬元人民幣，且持有期限不少于（）年A.1000；2B.3000；2C.1000；3D.3000；5【答案】C12、ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）的申購、贖回清單中公告。A.T+2日B.T-1日C.T日D.T+1日【答案】D13、關(guān)于封閉式基金和開放式基金在投資策略方面的差異，以下表述錯誤的是（）A.封閉式基金有約定的封閉期，可按照預(yù)先設(shè)定的計劃進行B.開放式基金基金資產(chǎn)可全額投資于流動性較弱而預(yù)期收益較高的證券C.開放式基金需要考慮贖回對投資策略對影響D.封閉式基金通常在流動性管理上面臨的壓力較小【答案】B14、公司制度定期更新，可以是（）更新。A.周、月、季B.月、季、半年C.季度、半年和年度D.月、半年、年度【答案】C15、內(nèi)部控制的（）指基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則【答案】C16、下列哪一項不屬于合規(guī)風(fēng)險的主要種類?（）A.投資合規(guī)性風(fēng)險B.監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險C.銷售合規(guī)性風(fēng)險D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險【答案】B17、(2016年)下列不屬于基金職業(yè)道德教育需要完成的目標(biāo)的是（）。A.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容B.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風(fēng)險C.培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念D.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)法律規(guī)范的主要內(nèi)容【答案】D18、LOF基金申報價格最小變動單位為（）元人民幣。A.0.1B.0.01C.0.001D.0.0001【答案】C19、金融市場是一個（）。A.不完全競爭市場B.完全競爭市場C.寡頭壟斷市場D.完全壟斷市場【答案】A20、關(guān)于基金管理人投資決策業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度，下列表述正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B21、公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員進行證券投資的申報、登記、審查、處置等管理制度，并報（）備案。A.證券業(yè)協(xié)會B.基金業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.國務(wù)院【答案】C22、世界上最早的開放式證券投資基金是()。A.1943年英國的海外政府信托契約B.1924年美國的馬薩諸塞投資信托基金C.1873年蘇格蘭的美國投資信托D.1868年英國的海外及殖民地政府信托基金【答案】B23、中國證監(jiān)會工作人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律義務(wù)是()。A.利用職務(wù)牟取暴利B.玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取財務(wù)C.公正廉明，接受監(jiān)督D.接受他人物品【答案】C24、（2016年真題）某開放式基金的贖回費率設(shè)置為“對于持有時間超過2年的基金份額，其贖回費率為0.25%”某投資者于2016年8月5日15：00贖回該開放式基金10萬份，持有時間為2年1個月，2016年8月5日基金單位凈值為1.024元，2016年8月6日基金單位凈值為1.025元，則其贖回手續(xù)費為（）。A.256.00元B.256.25元C.250.00元D.255.25元【答案】A25、在基金運作中具有核心作用的是（）。A.基金管理人B.基金銷售人C.基金份額持有人D.基金托管人【答案】A26、基金業(yè)協(xié)會的會員類別不包括（）。A.聯(lián)席會員B.臨時會員C.特別會員D.普通會員【答案】B27、關(guān)于在岸基金的說法，不正確的是（）。A.在岸基金相對于離岸基金容易更受到基金的監(jiān)管部門監(jiān)督B.資金需求者在本國募集資金C.證券投資基金組織在他國發(fā)售證券投資基金份額D.將募集的資金投資于本國證券市場【答案】C28、下列關(guān)于經(jīng)理層人員，說法錯誤的是（）。A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進基金財產(chǎn)的高效運作，為基金份額持有人謀求最大利益B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機構(gòu)和人員C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機構(gòu)和人員責(zé)任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)區(qū)別對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，可以在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進行利益輸送【答案】D29、關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說法中錯誤的是（）。A.基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項B.基金托管人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書C.基金托管人職責(zé)終止時，應(yīng)聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計D.基金托管人應(yīng)至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值【答案】D30、當(dāng)前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點不包括（）.A.美國占居主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C.基金市場竟?fàn)幖觿?，行業(yè)集中趨勢突出D.基金資產(chǎn)的資全來源發(fā)生了重大變化【答案】B31、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.5C.3D.10【答案】C32、合規(guī)管理部門的基本職責(zé)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A33、關(guān)于忠誠盡責(zé)職業(yè)道德中廉潔公正的要求，以下行為錯誤的是（）。A.不接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M行商業(yè)賄賂B.不利用基金財產(chǎn)或者所在機構(gòu)固有財產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益C.不利用職務(wù)之便或者機構(gòu)的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益D.為了迎合客戶的不合理需求，留住客戶，必要的時候可以損害所在機構(gòu)的一些合法利益【答案】D34、下列對于封閉式基金交易價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則理解正確的是（）A.較高價格的賣出申報優(yōu)先于較低價格的賣出申報B.較低價格買進申報優(yōu)先于較高價格買進申報C.買賣方向相同、申報價格相同的，后申報者優(yōu)先于先申報者D.較高價格買進申報優(yōu)先于較低價格買進申報【答案】D35、按照（）劃分，金融市場分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。A.交易工具的種類B.交易工具的期限C.交易標(biāo)的物D.交割期限【答案】D36、基金客戶服務(wù)的宗旨是（）。A.投資者利益優(yōu)先B.有效溝通C.安全第一性D.獲得雙贏【答案】A37、中國證監(jiān)會和基金業(yè)協(xié)會還建立、健全了私募基金發(fā)行、運作等監(jiān)管制度，各類私募基金的統(tǒng)一監(jiān)測系統(tǒng)，強化（）監(jiān)管，打擊以私募基金為名的各類非法集資活動。A.市場B.內(nèi)部C.事前D.事中事后【答案】D38、下列關(guān)于LOF份額的申購和贖回的表述，錯誤的是（）。A.以金額申購，以份額贖回B.場內(nèi)申購和贖回申報單位分別為1元人民幣和1份基金份額C.在深圳證券交易所申購的基金份額，T+1日可在深圳證券交易所賣出或贖回D.T日買入的基金份額，T日可在深圳證券交易所賣出或者贖回【答案】D39、（2016年真題）《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)（）。A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)辦理B.只能委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的第三方獨立機構(gòu)辦理C.只能由基金管理人辦理D.只能由銷售機構(gòu)辦理【答案】A40、（2017年真題）下列關(guān)于基金認(rèn)購中產(chǎn)生費用及利息處理方式的描述中，正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)對所有基金設(shè)置同一認(rèn)購費率B.基金認(rèn)購費由銷售機構(gòu)收取C.基金認(rèn)購費歸入基金資產(chǎn)D.前端收費的認(rèn)購費會隨著投資時間的延長而遞減【答案】B41、只向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進行資金募集的基金是指（）。A.信托B.私募基金C.公募基金D.存單【答案】C42、某公募基金管理公司基金經(jīng)理甲的妻子進行證券投資，甲沒有向所在公司事先申報，違反了（）職業(yè)道德要求。A.誠實守信B.保守秘密C.客戶至上D.守法合規(guī)【答案】D43、基金市場的參與主體不包括()。A.中國銀行B.基金當(dāng)事人C.基金市場服務(wù)機構(gòu)D.基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織【答案】A44、（2016年真題）基本管理制度的內(nèi)容不包括（）。A.收益核算B.投資管理C.信息披露D.公司財務(wù)【答案】A45、基金整個運作過程中，起核心作用的是（）。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金管理人和基金托管人【答案】B46、基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起()日內(nèi)，向證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。A.2B.3C.5D.10【答案】D47、基金管理公司董事會審議事項中必須經(jīng)2/3以上獨立董事通過的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D48、（2017年真題）基金管理人的合規(guī)管理部門實施的合規(guī)風(fēng)險評估和測試，包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A49、保本基金從本質(zhì)上講是一種（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.平衡基金【答案】C50、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的職責(zé)不包括（）。A.及時辦理基金清算,交割事宜B.召集基金份額持有人大會C.辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值【答案】A51、基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。A.3B.5C.10D.20【答案】B52、基金從業(yè)資格考試屬于基金職業(yè)道德教育途徑中的（）。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.政府監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管D.社會各界監(jiān)管【答案】A53、公募證券投資基金”利益共享，風(fēng)險共擔(dān)"，是指（）A