基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范提分評(píng)估復(fù)習(xí)(附答案)

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范提分評(píng)估復(fù)習(xí)(附答案)

單選題（共50題）1、下列關(guān)于投資者教育的內(nèi)容的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.投資決策教育B.資產(chǎn)配置教育C.權(quán)益保護(hù)教育D.投資風(fēng)險(xiǎn)教育【答案】D2、當(dāng)前，我國(guó)開(kāi)放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條（）在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿(mǎn)足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。A.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金B(yǎng).債券基金、貨中市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金C.貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金D.貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金、混合基金【答案】C3、（2017年真題）關(guān)于各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的判斷，下列表述正確的是（）。A.因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.因受各種因素影響而引起的證券及其衍生品市場(chǎng)價(jià)格不利波動(dòng)而面臨損失的風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)C.由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時(shí)公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)是制度和流程風(fēng)險(xiǎn)D.由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)是操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】D4、2003年10月，《證券投資基金法》頌布，于（）實(shí)施。A.2004年6月1日B.2004年1月1日C.2004年7月1日D.2003年12月1日【答案】A5、關(guān)于基金宣傳推介材料，說(shuō)法正確的是（）。A.可以通過(guò)電視、廣播進(jìn)行公布B.可以登載單位的推薦性文字C.可以使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“欲購(gòu)從速”等表述D.可以預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)【答案】A6、(2016年)證券投資基金常見(jiàn)的分類(lèi)方式不包括（）。A.法律形式B.運(yùn)作方式C.投資目標(biāo)D.投資范圍【答案】D7、(2016年)以下選項(xiàng)中，不屬于證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)的是（）。A.制定基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)B.對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告C.指導(dǎo)和管理基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況【答案】C8、開(kāi)放式基金份額的申購(gòu)與贖回是在（）之間進(jìn)行的.A.基金份額持有人與基金份額持有人B.基金份額持有人與基金管理人C.基金份額持有人與登記機(jī)構(gòu)D.基金份額持有人與托管人【答案】B9、下列屬于非公開(kāi)募集基金推介方式的是（）。A.報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)推介B.講座、報(bào)告會(huì)推介C.非公開(kāi)推介D.布告、傳單推介【答案】C10、下列有關(guān)公開(kāi)披露基金信息的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.禁止對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)【答案】D11、按《開(kāi)放式證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，元基金資產(chǎn)凈值低于（）的，基金合同自動(dòng)終止。A.1000萬(wàn)元B.5000萬(wàn)元C.1億元D.2億元【答案】D12、根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，以下投資者中與私募基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn)不符的是（）。A.凈資產(chǎn)3000萬(wàn)元的某單位B.持有500萬(wàn)元金融資產(chǎn)，最近三年個(gè)人年均收入10萬(wàn)元的李某C.持有250萬(wàn)元金融資產(chǎn)，最近三年個(gè)人年均收入35萬(wàn)元的孫某D.持有150萬(wàn)元金融資產(chǎn)，最近三年個(gè)人年均收入60萬(wàn)元的張某【答案】C13、傘形基金的優(yōu)點(diǎn)不包括()。A.簡(jiǎn)化管理B.降低成本C.風(fēng)險(xiǎn)較小D.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能【答案】C14、（2020年真題）不能召集基金份額持有人大會(huì)的組織或機(jī)構(gòu)是（）。A.基金份額持有人B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.基金管理人【答案】B15、長(zhǎng)期以來(lái)，我國(guó)居民的理財(cái)方式偏愛(ài)（）。A.投資B.貨幣儲(chǔ)蓄C.保險(xiǎn)D.股票【答案】B16、(2016年)傳統(tǒng)4Ps營(yíng)銷(xiāo)理論涉及的要素不包括（）。A.產(chǎn)品B.價(jià)格C.規(guī)模D.促銷(xiāo)【答案】C17、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）和（）中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的金額。A.基金月度報(bào)告；基金半年度報(bào)告B.基金半年度報(bào)告；基金年度報(bào)告C.基金季度報(bào)告；基金年度報(bào)告D.基金季度報(bào)告；基金半年度報(bào)告【答案】B18、關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法B.基金管理人應(yīng)對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)C.行為監(jiān)控主要監(jiān)控基金管理人經(jīng)理層的活動(dòng)D.基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)【答案】C19、基金信息披露應(yīng)用XBRL的意義在于（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D20、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開(kāi)發(fā)、信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)、信息系統(tǒng)安全保障和（）等的業(yè)務(wù)活動(dòng)。A.風(fēng)險(xiǎn)控制B.基金評(píng)價(jià)C.基金交易電子商務(wù)平臺(tái)D.基金估值【答案】C21、基金份額持有人要求基金管理人購(gòu)回其所持有的開(kāi)放式基金份額的行為稱(chēng)作開(kāi)放式基金的（）。A.申購(gòu)B.認(rèn)購(gòu)C.贖回D.轉(zhuǎn)換【答案】C22、（2016年真題）中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)不包括（）。A.辦理基金備案B.進(jìn)行基金注冊(cè)登記C.制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況【答案】B23、2007年，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了（），負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的自律管理。A.基金業(yè)行會(huì)B.基金公會(huì)C.基金業(yè)管理委員會(huì)D.基金公司會(huì)員部【答案】D24、關(guān)于信托公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的條件，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.集合信托計(jì)劃的信托期限不少于3年B.參與信托計(jì)劃的委托人為唯一受益人C.集合信托計(jì)劃的委托人應(yīng)當(dāng)為合格投資者D.集合信托計(jì)劃的信托權(quán)益劃分為等額的信托單位【答案】A25、（2017年真題）“忠誠(chéng)盡責(zé)”是調(diào)整基金從業(yè)人員與（）之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.所在機(jī)構(gòu)C.職業(yè)D.投資人【答案】B26、下列不屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部職責(zé)的是（）。A.負(fù)責(zé)涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究B.對(duì)基金從業(yè)人員實(shí)施資格管理和資格考試C.對(duì)于有關(guān)證券投資基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核D.草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則【答案】B27、根據(jù)ETF跟蹤某一標(biāo)的市場(chǎng)指數(shù)不同分類(lèi)的ETF種類(lèi)有（）。A.全球指數(shù)ETFB.綜合指數(shù)ETFC.行業(yè)指數(shù)ETFD.股票型ETF【答案】D28、基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問(wèn)題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)告。A.董事會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)D.以上都正確【答案】D29、契約型基金是依據(jù)（）設(shè)立的一類(lèi)基金。A.基金合同B.基金公司章程C.委托書(shū)D.基金收益承諾書(shū)【答案】A30、基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債常歸類(lèi)為（）和金融負(fù)債。A.持有至到期投資B.貸款和應(yīng)收款項(xiàng)C.以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)D.可供出售的金融資產(chǎn)【答案】C31、（2016年真題）參考國(guó)際證監(jiān)會(huì)的基本原則，下列描述錯(cuò)誤的是（）。A.投資者教育是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管的替代B.投資者教育沒(méi)有固定形式C.不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃D.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者【答案】A32、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)屬于部門(mén)規(guī)章的內(nèi)容?（）A.公司財(cái)務(wù)B.資料檔案管理C.基金會(huì)計(jì)D.崗位設(shè)置【答案】D33、2013年1月，A基金公司宣傳新推出的B基金產(chǎn)品。3月，監(jiān)管機(jī)構(gòu)例行檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)A基金公司未向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送該批次宣傳推介材料，且在檢查中發(fā)現(xiàn)相關(guān)推介材料登載了其他基金過(guò)往業(yè)績(jī)但是未注明數(shù)據(jù)的出處。對(duì)此案例的評(píng)析，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金宣傳推介材料，應(yīng)事先經(jīng)負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)B(niǎo).基金宣傳推介材料，應(yīng)自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)向主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案C.A基金公司刊登的業(yè)績(jī)引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處D.A基金公司刊登的業(yè)績(jī)引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料只要真實(shí)，無(wú)需注明出處【答案】D34、根據(jù)基金從業(yè)人員行為自律準(zhǔn)則要求，以下行為錯(cuò)誤的是（）。A.確保基金管理人利益B.維護(hù)社會(huì)公眾利益C.優(yōu)先保證持有人利益D.自覺(jué)遵守法律法規(guī)【答案】A35、下列哪項(xiàng)不屬于混合基金根據(jù)基金資產(chǎn)投資范圍與比例及投資策略的分類(lèi)（）A.偏股型基金B(yǎng).靈活配置型基金C.可轉(zhuǎn)債基金D.絕對(duì)收益目標(biāo)基金【答案】C36、下列選項(xiàng)沒(méi)有規(guī)定基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員銷(xiāo)售行為規(guī)范的文件是（）。A.《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》B.《中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷(xiāo)售人員職業(yè)守則》C.《證券投資基金銷(xiāo)售行為準(zhǔn)則》D.《證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》【答案】C37、（2021年真題）王某是某基金管理公司信息技術(shù)部的開(kāi)發(fā)人員，擁有公司全部信息技術(shù)的操作權(quán)限，從內(nèi)部控制角度看，該公司存在的問(wèn)題是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D38、我國(guó)的基金自律組織是（）成立的中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。A.1991年8月28日B.2002年12月4日C.2012年6月6日D.2013年2月4日【答案】C39、基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了（）。A.真實(shí)性原則B.規(guī)范性原則C.及時(shí)性原則D.完整性原則【答案】A40、基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）原則。A.成熟性B.協(xié)調(diào)性C.獨(dú)立性D.客觀性【答案】A41、基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的事項(xiàng)不包括（）。A.基金份額持有人名錄B.召開(kāi)時(shí)間C.表決方式D.審議事項(xiàng)【答案】A42、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類(lèi)不包括（）。A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.投機(jī)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】C43、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，（）為股票基金。A.基金資產(chǎn)20%以上投資于股票的B.基金資產(chǎn)30%以上投資于股票的C.基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的D.基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的【答案】D44、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。A.基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對(duì)象備選庫(kù)B.基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益C.業(yè)務(wù)人員為了提高銷(xiāo)售業(yè)績(jī)和爭(zhēng)搶客戶(hù)，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章的行為D.利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開(kāi)信息，從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動(dòng)【答案】C45、基金銷(xiāo)售過(guò)程的適用性原則要求,基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.公正性原則D.及時(shí)性原則【答案】C46、巨額贖回的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)為：?jiǎn)蝹€(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）A.0.05B.0.1C.0.15D.0.2【答案】B47、下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是（）。A.基金信息披露的原則一般可分為實(shí)質(zhì)性原則與完整性原則B.在基金運(yùn)作過(guò)程中可以不定期披露投資組合及基金財(cái)務(wù)狀況的信息C.強(qiáng)制性信息披露是世界各