行政處罰辦法（修訂征求意見稿）

行政處罰辦法（修訂征求意見稿）銀監(jiān)會發(fā)布的辦法01基本介紹修改內(nèi)容解讀遵循原則修訂目的目錄03050204基本信息《行政處罰辦法（修訂征求意見稿）》是銀監(jiān)會為進(jìn)一步規(guī)范行政處罰行為、適應(yīng)經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下依法行政工作的需要制定的辦法?；窘榻B基本介紹為進(jìn)一步規(guī)范行政處罰行為，適應(yīng)經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下依法行政工作的需要，近日銀監(jiān)會對《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政處罰辦法》（以下簡稱《辦法》）進(jìn)行了修訂，形成修訂征求意見稿，在中國政府法制信息網(wǎng)和銀監(jiān)會網(wǎng)站公開征求意見。遵循原則遵循原則此次修訂旨在全面貫徹落實十八屆四中全會精神，將依法行政、職權(quán)法定、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、正當(dāng)程序、高效便民、公開透明等現(xiàn)代法治原則和精神及時轉(zhuǎn)化為依法監(jiān)管的具體制度和行動指南。修訂主要遵循以下原則：落實國務(wù)院依法行政要求，借鑒先進(jìn)成熟法治經(jīng)驗和做法，著力體現(xiàn)先進(jìn)性、科學(xué)性和前瞻性；立足銀行業(yè)實際，體現(xiàn)行業(yè)執(zhí)法特色，確保針對性、務(wù)實性和有效性；加強自我約束，加大執(zhí)法處罰力度，強調(diào)處罰工作的嚴(yán)格性、嚴(yán)肅性和嚴(yán)厲性。修改內(nèi)容修改內(nèi)容《辦法》的修訂既是適應(yīng)當(dāng)前銀行業(yè)監(jiān)管執(zhí)法體制改革，進(jìn)一步簡政放權(quán)，強化事中事后監(jiān)管的需要，也是著力解決行政處罰實踐中存在的突出困難，提高銀監(jiān)會系統(tǒng)依法監(jiān)管能力的需要。此次修訂對《辦法》的框架結(jié)構(gòu)和內(nèi)容進(jìn)行了較大調(diào)整與修改，由原來的7章49條增加到11章97條，主要修改內(nèi)容集中體現(xiàn)在以下七個方面：一是調(diào)整行政處罰職責(zé)分工，優(yōu)化處罰流程，建立“調(diào)查、審理、決定”相分離的新型行政處罰工作機制。規(guī)定監(jiān)督檢查部門負(fù)責(zé)立案、調(diào)查取證、提出行政處罰建議，行政處罰委員會辦公室負(fù)責(zé)行政處罰案件的審理、組織聽證和行政處罰委員會審議會議，行政處罰委員會負(fù)責(zé)審議決定行政處罰案件。二是加大處罰懲戒力度，強調(diào)行政處罰“雙處”原則。明確規(guī)定對金融機構(gòu)進(jìn)行處罰時，要一并對有關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行監(jiān)管問責(zé)，嚴(yán)肅追究法律責(zé)任，提高監(jiān)管有效性和權(quán)威性。三是嚴(yán)格立案程序，完善行政處罰立案監(jiān)督管理制度。明確立案標(biāo)準(zhǔn)和立案責(zé)任、建立不立案說明理由制度，加強對立案環(huán)節(jié)的監(jiān)督與約束，防止處罰立案隨意性，從源頭上規(guī)范和推進(jìn)行政處罰工作。四是細(xì)化調(diào)查取證規(guī)定，強化程序和證據(jù)意識。為提高行政處罰質(zhì)量，避免調(diào)查程序和證據(jù)瑕疵，保護(hù)處罰相對人的合法權(quán)益，降低法律風(fēng)險，修訂后的《辦法》對調(diào)查和取證環(huán)節(jié)做了全面、細(xì)致規(guī)定，提出了明確要求。五是加強決策民主化，建立行政處罰委員會集體審議決定處罰案件制度。修訂目的修訂目的《辦法》的修訂，是銀監(jiān)會推進(jìn)簡政放權(quán)改革后在監(jiān)管執(zhí)法領(lǐng)域中的又一次自我革命。修訂后的《辦法》對行政處罰提出了更嚴(yán)、更高、更全面的要求，通過不斷加強自我約束，主動將權(quán)力關(guān)進(jìn)制度籠子。

解讀解讀為什么要修訂《辦法》？答：2004年，銀監(jiān)會頒布了《辦法》，并于2006年進(jìn)行過小幅修改，對規(guī)范和提升行政處罰工作發(fā)揮了重要作用。近年來，隨著銀行業(yè)發(fā)展改革和依法治國方略實施，黨中央、國務(wù)院對全面推進(jìn)依法治國、依法行政工作提出了更高的要求。黨的十八屆四中全會提出“科學(xué)立法、嚴(yán)格執(zhí)法、公正司法、全民守法”法治建設(shè)方針，為此次修訂工作提供了有力指導(dǎo)和具體遵循。此次修訂旨在全面貫徹落實十八屆四中全會精神，將依法行政、職權(quán)法定、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、正當(dāng)程序、高效便民、公開透明等現(xiàn)代法治原則和精神及時轉(zhuǎn)化為依法監(jiān)管的具體制度和行動指南，更好地規(guī)范和指導(dǎo)行政處罰工作，進(jìn)一步提高依法監(jiān)管水平。《辦法》修訂的主要思路和內(nèi)容是什么？答：《辦法》在修訂過程中既注重與上位法、相關(guān)法規(guī)及司法解釋的銜接，又突