【銀行新產(chǎn)品發(fā)行管理改進(jìn)方問題研究中期報(bào)告4900字】

PAGEPAGE1論文工作中期考核表一、文獻(xiàn)閱讀情況文獻(xiàn)閱讀的綜述報(bào)告摘要：普遍認(rèn)為現(xiàn)代的新產(chǎn)品發(fā)行管理方法源于美國，較為典型的例子有1940年的美國開展的“曼哈頓計(jì)劃”。自此，新產(chǎn)品發(fā)行管理的方法和理論被逐漸推廣到銀行和企業(yè)的管理中。1957年美國的杜邦化學(xué)公司提出了關(guān)鍵路徑法（CPM），它是一種進(jìn)度模型，用于估算項(xiàng)目完成所需的最短周期，確定邏輯網(wǎng)路徑的進(jìn)度靈活性的方法。將項(xiàng)目從開始到結(jié)束繪制成網(wǎng)狀圖，并在圖中確定一條最短的日程路線。1980年往后，新產(chǎn)品發(fā)行管理的理論飛速發(fā)展，1983年美國新產(chǎn)品開發(fā)管理協(xié)會(huì)（PMI）首次將新產(chǎn)品開發(fā)管理知識(shí)體系進(jìn)行規(guī)范。該協(xié)會(huì)于1996年發(fā)布了全新的新產(chǎn)品開發(fā)管理體系指南，將新產(chǎn)品開發(fā)管理定義為：“在項(xiàng)目活動(dòng)中，運(yùn)用各種知識(shí)、技能、工具和技術(shù)有組織的完成項(xiàng)目要求的過程。此外，管理方法也被應(yīng)用于各種產(chǎn)品的研發(fā)。如VercellisC（1994）描述了一種Lagrageandecomposition技術(shù)，用于解決具有資源約束的多項(xiàng)目規(guī)劃問題以及在項(xiàng)目中執(zhí)行每個(gè)活動(dòng)的替代模式。分解可以通過多種方式發(fā)揮作用：一方面，它提供了最優(yōu)值的界限，從而可以評(píng)估近似解的質(zhì)量。此外，在分支定界算法的上下文中，它可以用于更有效地了解樹節(jié)點(diǎn)。最后，從建模的角度來看，Lagrangean最優(yōu)乘數(shù)可以為項(xiàng)目經(jīng)理提供洞察力，作為將資源分配給不同項(xiàng)目的價(jià)格。GhomiS（2002）認(rèn)為由于計(jì)算的復(fù)雜性，調(diào)度的最優(yōu)解或啟發(fā)式已被發(fā)現(xiàn)有用的大的確定性問題。對(duì)于多項(xiàng)目（并行項(xiàng)目）的公共資源約束，這種復(fù)雜性越來越復(fù)雜。這個(gè)問題的主要目標(biāo)是盡快調(diào)度項(xiàng)目，更好地利用公共可用資源約束。對(duì)此將多項(xiàng)目資源分配（MPRA）問題視為多通道排隊(duì)系統(tǒng)。仿真建模已用于解決MPRA問題。通過演示了使用通用仿真語言（如GPSS模塊）生成仿真模型的框架和程序。然后為了展示如何建模工作，給出了一個(gè)數(shù)值例子并記錄了統(tǒng)計(jì)結(jié)果，該模型能夠獲取每個(gè)項(xiàng)目的完成時(shí)間分布函數(shù)、吞吐量時(shí)間。相較于西方國家，國內(nèi)的新產(chǎn)品發(fā)行管理研究于應(yīng)用起步較晚，早期的新產(chǎn)品開發(fā)管理方法有數(shù)學(xué)家華羅庚提出的“優(yōu)選法”、科學(xué)家錢學(xué)森提出的“系統(tǒng)工程方法”等被應(yīng)用于大型項(xiàng)目建設(shè)中。1991年，新產(chǎn)品開發(fā)管理研究學(xué)會(huì)（PMRC）成立，使得的新產(chǎn)品開發(fā)管理知識(shí)得到推廣和普及。隨著改革開放的進(jìn)行，許多國外的先進(jìn)管理方法被國內(nèi)企業(yè)所應(yīng)用。如華為公司花費(fèi)20億從IBM引入IPD流程及新產(chǎn)品開發(fā)管理辦法。過去幾十年，國內(nèi)的新產(chǎn)品發(fā)行管理經(jīng)驗(yàn)得到了飛速的發(fā)展，理論知識(shí)日益成熟，新進(jìn)的新產(chǎn)品發(fā)行管理方法也被成功的應(yīng)用于新產(chǎn)品的開發(fā)管理。江來（2021）認(rèn)為新產(chǎn)品研發(fā)是汽車企業(yè)不可或缺也是至關(guān)重要的一項(xiàng)工作，而汽車新產(chǎn)品研發(fā)中項(xiàng)目管理的運(yùn)用也是十分必要的，不僅可以把控好研發(fā)的時(shí)間和質(zhì)量，還有利于控制好成本。陳雄波（2020）主要從制造業(yè)新產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目管理的發(fā)展軌跡、管理進(jìn)度控制所遇到的難題、管理進(jìn)度控制相對(duì)應(yīng)的計(jì)劃實(shí)施三部分展開論述。燕昊等（2019）在個(gè)人論文中介紹了項(xiàng)目管理與項(xiàng)目管理解決方案建設(shè)目標(biāo)，提出了一種以項(xiàng)目管理為核心的企業(yè)信息化架構(gòu)以及項(xiàng)目管理系統(tǒng)架構(gòu)，并且重點(diǎn)針對(duì)進(jìn)度管理與經(jīng)費(fèi)管理展開了詳細(xì)的描述，最后結(jié)合制造業(yè)現(xiàn)狀展望了項(xiàng)目管理技術(shù)的應(yīng)用前景。王慧（2018）通過對(duì)D公司新產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目管理現(xiàn)狀進(jìn)行分析，參考項(xiàng)目管理過程并運(yùn)用魚骨圖的分析方法，歸納總結(jié)現(xiàn)有新產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目管理模式的不足。查閱項(xiàng)目管理相關(guān)文獻(xiàn)，借鑒國內(nèi)外先進(jìn)研發(fā)組織的項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合D公司新產(chǎn)品研發(fā)的實(shí)際狀況分別從新產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目管理設(shè)計(jì)原則、設(shè)計(jì)思路和管理模式選擇進(jìn)行深入分析，選擇合適D公司新產(chǎn)品項(xiàng)目管理的多項(xiàng)目族群式的管理模式，對(duì)DG研發(fā)中心的組織架構(gòu)進(jìn)行優(yōu)化設(shè)計(jì)，成立項(xiàng)目管理辦公室，并對(duì)項(xiàng)目管理辦公室的職能、人員配置以及辦公室成員的職責(zé)和績效管理進(jìn)行定義和評(píng)價(jià)，以保證優(yōu)化后的管理模式能夠切實(shí)落實(shí)，使得項(xiàng)目的運(yùn)行更加合理和順暢，將資源的利用率最大化，讓D公司DG研發(fā)中心平穩(wěn)健康地成長，設(shè)計(jì)出成本更低、功能更多、質(zhì)量更好的產(chǎn)品來服務(wù)客戶，為公司創(chuàng)造更高的價(jià)值。劉華（2016）通過對(duì)S公司研發(fā)項(xiàng)目管理現(xiàn)狀進(jìn)行分析，總結(jié)現(xiàn)有研發(fā)項(xiàng)目管理模式的不足，通過學(xué)習(xí)借鑒國際、國內(nèi)先發(fā)企業(yè)的經(jīng)驗(yàn)，選擇了適合S公司的研發(fā)項(xiàng)目多階段交互管理模式，對(duì)企業(yè)組織結(jié)構(gòu)進(jìn)行整合，建立了“矩陣式研發(fā)項(xiàng)目管理組織結(jié)構(gòu)”，應(yīng)用“門徑式管理流程”設(shè)計(jì)了可操作性強(qiáng)的管理流程，并制定了詳細(xì)的管理制度。優(yōu)化后研發(fā)管理模式使參與研發(fā)人員積極性更高，企業(yè)資源調(diào)配更加合理，降低了企業(yè)研發(fā)成本，提高了研發(fā)效率，達(dá)到了預(yù)設(shè)的目標(biāo)。袁洪（2016）基于目前中小型企業(yè)所面臨多項(xiàng)目管理的困惑，通過對(duì)多項(xiàng)目管理和項(xiàng)目管理辦公室（PMO）理論的文獻(xiàn)研究和實(shí)踐調(diào)研，設(shè)計(jì)提出中小型企業(yè)基于PMO的多項(xiàng)目管理組織結(jié)構(gòu)，分析了項(xiàng)目管理辦公室在多項(xiàng)目管理組織結(jié)構(gòu)中的主要職能和特點(diǎn)。文中對(duì)PMO的引入，PMO組織結(jié)構(gòu)的構(gòu)建程序及其運(yùn)作模式進(jìn)行了深入的研究，對(duì)中小企業(yè)應(yīng)用先進(jìn)的管理方法進(jìn)行了探討，嘗試建立一個(gè)適用于中小型企業(yè)的項(xiàng)目管理模式，并對(duì)其在實(shí)施多項(xiàng)目管理的過程中遇到問題的解決進(jìn)行了研究，以期對(duì)同類中小企業(yè)起到一些借鑒作用。高冉（2015）運(yùn)用了多項(xiàng)目進(jìn)度管理的理念與方法，首先研究了A公司的發(fā)展現(xiàn)狀和現(xiàn)在管理中遇到的困難，對(duì)困難提出多種解決辦法。在此基礎(chǔ)上對(duì)A公司產(chǎn)品開發(fā)工作進(jìn)行分解，運(yùn)用工作分解結(jié)構(gòu)法（WBS）分析公司對(duì)于項(xiàng)目開展活動(dòng)的各個(gè)細(xì)目，建立起多項(xiàng)目開發(fā)模型。再對(duì)多項(xiàng)目進(jìn)度管理進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)圖設(shè)計(jì)和開發(fā)進(jìn)度管理計(jì)劃設(shè)計(jì)，并對(duì)所設(shè)計(jì)的開發(fā)進(jìn)度管理資源優(yōu)化配置和進(jìn)度控制。將所設(shè)計(jì)的進(jìn)度管理和資源優(yōu)化實(shí)施效果進(jìn)行評(píng)價(jià)。通過以上的研究為A公司建立一套新產(chǎn)品開發(fā)多項(xiàng)目進(jìn)度管理作業(yè)模式，使得A公司在多個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行時(shí)資源優(yōu)化利用，進(jìn)度按計(jì)劃進(jìn)行。蘇延軍（2015）以多項(xiàng)目管理的理論及項(xiàng)目管理的相關(guān)理論為基礎(chǔ)，分析陽思特雷斯紙業(yè)有限責(zé)任公司研發(fā)過程中存在的問題，進(jìn)而提出系統(tǒng)的解決辦法。研究說明了多項(xiàng)目管理理論適合特種紙研發(fā)項(xiàng)目的管理并在實(shí)際應(yīng)用中體現(xiàn)價(jià)值，多項(xiàng)目管理理論和項(xiàng)目管理理論是特種紙研發(fā)項(xiàng)目的理論依據(jù)，其項(xiàng)目重點(diǎn)是企業(yè)戰(zhàn)略選擇、組織架構(gòu)優(yōu)化、多項(xiàng)目計(jì)劃管理，核心是在實(shí)際工作中應(yīng)用并提高項(xiàng)目的創(chuàng)效能力。吳磊（2014）認(rèn)為項(xiàng)目管理在國內(nèi)IT和建筑行業(yè)中應(yīng)用水平比較高，但是在電子產(chǎn)品制造業(yè)的應(yīng)用水平相對(duì)較低，并且電子產(chǎn)品制造業(yè)對(duì)項(xiàng)目管理的應(yīng)用主要集中在新產(chǎn)品的開發(fā)階段，而對(duì)新產(chǎn)品開發(fā)基本定型到正式量產(chǎn)的導(dǎo)入階段缺乏研究。對(duì)此以所服務(wù)的P電子公司為例進(jìn)行個(gè)案研究，提出了P電子公司在新產(chǎn)品導(dǎo)入過程中所存在的問題，并結(jié)合項(xiàng)目管理相關(guān)理論知識(shí)，給出了改善對(duì)策。符永貴（2013）分析了電子信息新產(chǎn)品的特點(diǎn)，并明確了電子信息企業(yè)應(yīng)該建立正確的發(fā)展方針，最后針對(duì)電子信息新產(chǎn)品的研發(fā)特點(diǎn)和企業(yè)方針制定了其項(xiàng)目管理的最佳方案。中國的科技發(fā)展與發(fā)達(dá)國家相比起步較晚，與之匹配的研發(fā)新產(chǎn)品發(fā)行管理理論也處于初始階段，大多數(shù)企業(yè)對(duì)研發(fā)新產(chǎn)品開發(fā)管理理論的認(rèn)識(shí)還處于一種技術(shù)方法的運(yùn)用，沒有形成管理思想。有的企業(yè)雖然有了管理基礎(chǔ)，更多收到管理的羈絆，無法達(dá)到應(yīng)用的預(yù)期效果。有的企業(yè)還是保存?zhèn)鹘y(tǒng)的金字塔狀的集權(quán)管理模式，業(yè)務(wù)運(yùn)行是按任務(wù)指派的方式進(jìn)行，內(nèi)部信息不流暢，難以有良好的積極性?？梢姡瑢?duì)于國內(nèi)新型高科技企業(yè)，不僅僅要積累和發(fā)展自身技術(shù)，而且需要改變傳統(tǒng)的管理模式，將管理和技術(shù)融為一體，形成新的競爭優(yōu)勢，來面對(duì)全球優(yōu)秀企業(yè)的挑戰(zhàn)。目前，成熟的研發(fā)新產(chǎn)品開發(fā)管理主要有三種，一是產(chǎn)品及周期優(yōu)化方法（簡稱PACE），二是集成產(chǎn)品開發(fā)方法（簡稱IPD），三是門徑管理方法（stage-gatesystemsmethod），表1例舉了三種理論的技術(shù)特點(diǎn)，結(jié)合N銀理財(cái)公司高投入、多學(xué)科交叉、開發(fā)周期長、安全性要求高、法規(guī)要求嚴(yán)苛的特征以及和N銀理財(cái)公司新產(chǎn)品開發(fā)管理制度尚不健全的特點(diǎn)，選擇PACE理論展開課題的具體研究。表1三中新產(chǎn)品開發(fā)模式對(duì)比產(chǎn)品及周期優(yōu)化法集成產(chǎn)品開發(fā)門徑管理產(chǎn)品戰(zhàn)略產(chǎn)品組合戰(zhàn)略產(chǎn)品平臺(tái)戰(zhàn)略產(chǎn)品創(chuàng)新戰(zhàn)略技術(shù)管理技術(shù)開發(fā)管理開發(fā)共用技術(shù)——投資分析——優(yōu)化投資組合篩選有價(jià)值的項(xiàng)目市場導(dǎo)向——客戶需求分析各階段均測試客戶反應(yīng)，且與營銷相結(jié)合實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)中等較大較大執(zhí)行難度中等較大中等執(zhí)行實(shí)效基于新產(chǎn)品開發(fā)管理基礎(chǔ)的企業(yè)基于平臺(tái)管理基礎(chǔ)的企業(yè)自主摸索企業(yè)（資料來源：伍波，2015）二、碩士生學(xué)術(shù)活動(dòng)情況序號(hào)講座報(bào)告題目主講人日期舉辦單位報(bào)告規(guī)模三、在學(xué)期間發(fā)表論文情況（第一或獨(dú)立編寫）文章題目所刊登的刊物刊物級(jí)別四、論文工作進(jìn)展情況論文題目：\o"227726:MBA畢業(yè)論文：N銀理財(cái)公司新產(chǎn)品發(fā)行管理改進(jìn)方案設(shè)計(jì)（先給中期檢查表）"\t"46:81/Crm/Task/_blank"N銀理財(cái)公司新產(chǎn)品發(fā)行管理改進(jìn)方案設(shè)計(jì)論文所依托的項(xiàng)目級(jí)別：國家級(jí)□省部級(jí)□校級(jí)□自選R學(xué)生對(duì)論文進(jìn)度情況作出總結(jié)（由學(xué)生本人填寫,包括科研進(jìn)度、所遇到的主要問題、閱讀量、實(shí)驗(yàn)、計(jì)算等內(nèi)容）：選題為“N銀理財(cái)公司新產(chǎn)品發(fā)行管理改進(jìn)方案設(shè)計(jì)”，題目有一定新穎性，商業(yè)銀行理財(cái)子公司自首家開業(yè)以來已有一段時(shí)間，其間推出了數(shù)量眾多的理財(cái)產(chǎn)品，初步形成了一定規(guī)模，探索出屬于自己的發(fā)展路徑。但是理財(cái)子公司的可持續(xù)長遠(yuǎn)發(fā)展離不開有效的管理體系，理財(cái)子公司在我國是新興行業(yè)風(fēng)控經(jīng)驗(yàn)較少，而理財(cái)子公司新產(chǎn)品發(fā)行管理實(shí)際覆蓋面廣、管理理念新、金融科技要求高并且與銀行母公司關(guān)系密切，因此需要一套符合自身需求適應(yīng)監(jiān)管需要的新產(chǎn)品發(fā)行管理體系。本論文將以PACE法和產(chǎn)品生命周期理論為基礎(chǔ)，以N銀理財(cái)公司新產(chǎn)品發(fā)行項(xiàng)目管理為研究對(duì)象，系統(tǒng)地分析公司過去和當(dāng)前發(fā)行項(xiàng)目管理體系中所存在的問題。將現(xiàn)代成熟的項(xiàng)目管理理論知識(shí)和公司發(fā)展階段相結(jié)合，對(duì)現(xiàn)有的發(fā)行項(xiàng)目管理流程和發(fā)行項(xiàng)目管理體系提出優(yōu)化方法，并確定發(fā)行項(xiàng)目管理優(yōu)化的實(shí)施計(jì)劃。目前通過查閱國內(nèi)外專著、期刊、學(xué)術(shù)論文等相關(guān)文獻(xiàn)，獲取了一定的例證和資料。因個(gè)人從事開發(fā)流程等具體工作，通過人脈資源，與業(yè)界進(jìn)行了廣泛的交流，輔以內(nèi)部多維度面對(duì)面訪談、發(fā)放問卷調(diào)查以及收集歷史數(shù)據(jù)等多種形式，從日常開發(fā)模式汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。通過對(duì)對(duì)N銀理財(cái)公司進(jìn)行實(shí)地調(diào)研，去偽純真，可以保證實(shí)施的有效性，為本論文提供有力的方法論支撐。目前存在的問題、困難、解決途徑：（1）通過實(shí)地調(diào)研詳細(xì)分析N銀理財(cái)公司原有發(fā)行流程的優(yōu)劣勢以及其特點(diǎn)，從N銀理財(cái)公司新產(chǎn)品發(fā)行管理自身出發(fā)，但因?yàn)楫a(chǎn)品開發(fā)流程工作量大，個(gè)人在產(chǎn)品質(zhì)量、開發(fā)周期和發(fā)行宣傳成本等方面的資料考證與數(shù)據(jù)收集方面存在一定的問題。（2）本文研究的N銀理財(cái)公司在地區(qū)內(nèi)具有代表性，但是在本文中對(duì)其他各省市樣本的資料以及先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)缺少陳述與借鑒，缺少樣本資料的獲取途徑，在后續(xù)的研究中還需要充實(shí)和借鑒國內(nèi)外同行業(yè)的先進(jìn)管理經(jīng)驗(yàn)。（3）在PACE法和產(chǎn)品生命周期理論的應(yīng)用上需要時(shí)刻跟進(jìn)國內(nèi)外的領(lǐng)先理論和實(shí)踐。N銀理財(cái)公司產(chǎn)品發(fā)行管理是與時(shí)俱進(jìn)的，與之匹配的流程也需要同步更新迭代，同時(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理是理財(cái)子公司發(fā)展從始至終的核心命題，尤其理財(cái)子公司作為資管行業(yè)的新生企業(yè)，在進(jìn)行新產(chǎn)品發(fā)行管理優(yōu)化時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理需要探索新的模式形成新業(yè)態(tài)。解決途徑：產(chǎn)品開發(fā)流程是一家公司的根本流程，在競爭激烈的手機(jī)行業(yè)，產(chǎn)品開發(fā)流程更是公司的重中之重。本文以N銀理財(cái)公司為研究對(duì)象，通過開展基于PACE法的產(chǎn)品發(fā)行管理體系研究，結(jié)合PACE法的實(shí)際情況和原有的優(yōu)秀企業(yè)管理思維，構(gòu)建改進(jìn)出了PACE法新的產(chǎn)品發(fā)行流程。將新的發(fā)行管理流程在重點(diǎn)核心產(chǎn)品上進(jìn)行落地實(shí)施，第一階段完成度和預(yù)期效果都表現(xiàn)良好。證明了PACE法應(yīng)用實(shí)際進(jìn)行開發(fā)流程改進(jìn)的正確性。對(duì)當(dāng)前的不足之處也有了針對(duì)性的提升方案和執(zhí)行措施。對(duì)理論和數(shù)據(jù)資料的收集與分析是一個(gè)長期而持續(xù)的過程，在下一步工作中，個(gè)人還將繼續(xù)對(duì)的N銀理財(cái)公司渠道管理進(jìn)行更深入的研究，將數(shù)據(jù)和制度建立健全。論文寫作能按期完成，首先N銀理財(cái)公司自成立以來，大力推動(dòng)自身理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展，取得了一定成就，也積累了不少經(jīng)驗(yàn)，這為研究的開展積累了大量素材。其次本文寫作