基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬考試題庫(kù)B卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬考試題庫(kù)B卷帶答案

單選題（共50題）1、貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日（）的短期金融工具。A.不足1年B.2年以內(nèi)C.不足6個(gè)月D.不足3年【答案】A2、（）不是最常見(jiàn)和普遍的金融工具的投資產(chǎn)品。A.金融衍生產(chǎn)品B.股票C.債券D.基金【答案】A3、世界上最早的證券投資基金即“英國(guó)海外及殖民地政府信托基金”成立于（）。A.1768B.1686C.1420D.1868【答案】D4、一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為（）。A.狹小B.廣泛C.相同D.不確定【答案】B5、(2017年)關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從業(yè)人員規(guī)范，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理公司委托的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員不需取得基金從業(yè)資格B.基金銷(xiāo)售人員應(yīng)具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力C.未經(jīng)基金管理人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)D.負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格【答案】A6、國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)分為（）的金融市場(chǎng)。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D7、與道德相比，法律的調(diào)整范圍是（）。A.個(gè)人信仰B.行為結(jié)果C.心理動(dòng)機(jī)D.個(gè)人精神世界【答案】B8、同銀行儲(chǔ)蓄相比較，證券投資基金的投資風(fēng)險(xiǎn)（）銀行儲(chǔ)蓄。A.大于B.等于C.小于D.基本接近【答案】A9、下列關(guān)于道德的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.道德是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定的，是一定社會(huì)關(guān)系的反映B.不同的社會(huì)條件下的社會(huì)價(jià)值觀念和道德標(biāo)準(zhǔn)是一致的C.社會(huì)道德規(guī)范是一個(gè)國(guó)家所有公民應(yīng)當(dāng)遵守的道德規(guī)范的總和D.道德的差異性可以表現(xiàn)為基本道德規(guī)范與特定道德規(guī)范之間的差異【答案】B10、若某投資者投資10萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某保本基金，假設(shè)該筆認(rèn)購(gòu)按照100%比例全部確認(rèn)，并持有到保本期到期，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，基金份額面值為1元，持有期基金累計(jì)分紅0.08元/基金份額。則認(rèn)購(gòu)份額為（）份。A.99009.90B.990.10C.99059.90D.100000【答案】C11、下列適用于基金產(chǎn)品注冊(cè)普通程序的是（）。A.II、IVB.IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】B12、基金管理人的經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)取得（）核準(zhǔn)的任職資格。A.董事會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】B13、我國(guó)證券投資基金的托管協(xié)議是基金管理人與（）之間訂立的就基金資產(chǎn)保管、資金清算、會(huì)計(jì)核算等方面達(dá)成的協(xié)議書(shū)。A.基金托管人B.基金份額持有人C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.基金發(fā)起人【答案】A14、基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、()三大類。A.證監(jiān)局B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.自律組織D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織【答案】D15、通過(guò)專業(yè)服務(wù)為保險(xiǎn)資金、社會(huì)保障基金、企業(yè)年金和養(yǎng)老金等提供長(zhǎng)期投資，實(shí)現(xiàn)保障增值，主要體現(xiàn)了證券投資基金（）的作用。A.完善了金融體系和社會(huì)保障體系B.為中小投資者拓寬投資渠道C.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D.嚴(yán)格合格投資人的識(shí)別和認(rèn)定【答案】A16、（2017年真題）為促進(jìn)基金銷(xiāo)售，某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)了如下?tīng)I(yíng)銷(xiāo)方案以吸引客戶進(jìn)行基金銷(xiāo)售，下列方案屬于合規(guī)范圍的是（）。A.買(mǎi)基金，就有機(jī)會(huì)抽獎(jiǎng)去紐約B.買(mǎi)基金，贈(zèng)送加油卡C.買(mǎi)基金，基金申購(gòu)費(fèi)率1折起D.買(mǎi)基金，返還1％的電話卡，多買(mǎi)多送【答案】C17、(2016年)關(guān)于證券投資基金，下列說(shuō)法正確的是（）。A.證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)B.證券投資基金可以由投資者自己進(jìn)行投資管理C.證券投資基金可以由基金管理人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管D.投資者可與基金管理人共享證券投資基金收益【答案】A18、（）使ETF的價(jià)格與凈值趨于一致。A.基金的套利機(jī)制B.基金的被動(dòng)投資C.實(shí)物申購(gòu)贖回機(jī)制D.完全復(fù)制指數(shù)【答案】A19、關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)是（）履行的職責(zé)。A.合規(guī)管理部門(mén)B.管理層C.督察長(zhǎng)D.監(jiān)事會(huì)【答案】C20、（2021年真題）某基金公司剛成立，投資總監(jiān)兼任督察長(zhǎng)，違背了合規(guī)管理的（）。A.客觀性原則B.獨(dú)立性原則C.協(xié)調(diào)性原則D.專業(yè)性原則【答案】B21、基金半年度報(bào)告的披露特點(diǎn)不包括（）。A.半年度報(bào)告不要求審計(jì)B.管理人報(bào)告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告C.財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露D.只需披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)【答案】B22、商業(yè)銀行申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）。A.從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的人員達(dá)到法定人數(shù)B.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)C.有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件D.設(shè)有專門(mén)的基金托管部門(mén)【答案】A23、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足()個(gè)月的除外。A.1B.3C.6D.12【答案】C24、不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.0.5%B.0.75%C.1%D.1.5%【答案】D25、在我國(guó)，公司型基金的設(shè)立依據(jù)是（）。A.基金公司章程B.基金托管協(xié)議C.基金招募說(shuō)明書(shū)D.基金合同【答案】A26、關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金在投資策略方面的差異，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.封閉式基金有約定的封閉期，可按照預(yù)先設(shè)定的計(jì)劃進(jìn)行B.開(kāi)放式基金基金資產(chǎn)可全額投資于流動(dòng)性較弱而預(yù)期收益較高的證券C.開(kāi)放式基金需要考慮贖回對(duì)投資策略對(duì)影響D.封閉式基金通常在流動(dòng)性管理上面臨的壓力較小【答案】B27、保險(xiǎn)資金可以設(shè)立（），范圍包括成長(zhǎng)基金、并購(gòu)基金、新興戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)基金、夾層基金、不動(dòng)產(chǎn)基金、創(chuàng)業(yè)投資基金及以上述基金為主要投資對(duì)象的母基金。A.資產(chǎn)支持計(jì)劃業(yè)務(wù)B.公募證券投資基金C.私募基金D.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)【答案】C28、關(guān)于基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特殊性，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.營(yíng)銷(xiāo)人員應(yīng)廣泛了解和掌握相關(guān)基金知識(shí)和投資工具B.應(yīng)遵守基金銷(xiāo)售的相關(guān)規(guī)定C.對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行收益承諾D.基金營(yíng)銷(xiāo)應(yīng)提供持續(xù)的服務(wù)【答案】C29、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的證券投資基金是()。A.指數(shù)基金B(yǎng).增長(zhǎng)型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】D30、ETF基金份額折算由（）辦理。A.證券公司B.基金托管人C.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D.基金管理人【答案】D31、對(duì)于客戶交易終端信息，基金公司應(yīng)當(dāng)按照技術(shù)規(guī)范對(duì)客戶的主要開(kāi)戶資料進(jìn)行電子化，并妥善保存在信息系統(tǒng)中?；鸸緫?yīng)當(dāng)按照技術(shù)規(guī)范在（）個(gè)月內(nèi)對(duì)新增賬戶實(shí)施開(kāi)戶資料電子化，存量的正常交易類賬戶應(yīng)在（）個(gè)月內(nèi)完成開(kāi)戶資料電子化。A.18；36B.15；30C.18；30D.15；36【答案】A32、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的（）個(gè)月內(nèi)，向（）報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況。A.3；中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.4；中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.4；基金業(yè)協(xié)會(huì)D.5；基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】C33、金融資產(chǎn)一般分為()。A.股權(quán)類和基金類金融資產(chǎn)B.股權(quán)類和債權(quán)類資產(chǎn)C.基金類和債權(quán)類金融資產(chǎn)D.證券類和股票類金融資產(chǎn)【答案】B34、（）會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少。A.風(fēng)險(xiǎn)套利B.溢價(jià)套利C.折價(jià)套利D.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利【答案】C35、關(guān)于基金管理公司監(jiān)察稽核制度的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人董事會(huì)和管理層應(yīng)當(dāng)重視和支持監(jiān)察稽核工作B.督察長(zhǎng)應(yīng)強(qiáng)化內(nèi)部檢查制度，通過(guò)定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況C.督察長(zhǎng)可以列席公司相關(guān)會(huì)議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案D.公司應(yīng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)【答案】B36、現(xiàn)金替代證券的計(jì)算中，下列不屬于證券最新價(jià)格的確定原則的是（）。A.該證券正常交易時(shí)，采用最新成交價(jià)B.該證券正常交易中出現(xiàn)漲停時(shí)，采用漲停價(jià)格C.該證券停牌且當(dāng)日有成交時(shí)，采用最新成交價(jià)D.該證券停牌且當(dāng)日無(wú)成交時(shí)，采用前一周收盤(pán)價(jià)【答案】D37、基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額（）以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集基金份額持有人大會(huì)。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B38、基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提交報(bào)告；經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。A.10B.5C.7D.3【答案】D39、(2016年)（）通常只能夠被申購(gòu)和贖回。A.母基金份額B.子基金份額C.A類份額D.B類份額【答案】A40、內(nèi)部控制制度中，基本管理制度的內(nèi)容不包括（）。A.環(huán)境控制B.風(fēng)險(xiǎn)控制C.投資管理D.信息披露【答案】A41、對(duì)于持有期低于（）的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)用。A.3個(gè)月B.3年C.1年D.5年【答案】B42、（2016年真題）下列關(guān)于基金銷(xiāo)售宣傳的說(shuō)法，正確的是（）。A.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)以低于成本的銷(xiāo)售費(fèi)率銷(xiāo)售基金B(yǎng).基金銷(xiāo)售宣傳引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，但無(wú)須注明出處C.基金銷(xiāo)售宣傳資料應(yīng)當(dāng)事前報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案D.基金銷(xiāo)售宣傳引用過(guò)往業(yè)績(jī)的，應(yīng)同時(shí)聲明過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示基金的未來(lái)表現(xiàn)【答案】D43、若某投資者投資10萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)南方保本基金，假設(shè)該筆認(rèn)購(gòu)按照100%比例全部予以確認(rèn)，并持有到保本期到期，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，持有期間基金累計(jì)分紅0.08元/基金份額。則認(rèn)購(gòu)份額為（）。A.99009.9B.990.1C.99059.9D.100000【答案】C44、狹義的基金監(jiān)管一般專指（）依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。A.基金行業(yè)自律組織B.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部分C.政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.社會(huì)力量監(jiān)督【答案】C45、（2019年真題）關(guān)于基金與股票的比較，以下描述正確的是（）。A.投資收益不同，基金的投資收益高，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大B.股票是信用憑證，基金是受益憑證C.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域D.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系【答案】D46、()是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)。A.政府B.非金融機(jī)構(gòu)C.金融機(jī)構(gòu)D.證券公司【答案】C47、下列關(guān)于申購(gòu)份額及贖回金額的計(jì)算公式中，正確的是（）。A.凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/（1-申購(gòu)費(fèi)率）B.申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額+凈申購(gòu)金額C.贖回金額=贖回?cái)?shù)量×贖回當(dāng)日基金份額凈值D.申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值【答案】D48、某基金公司向特定客戶募集——特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃，共有150個(gè)客戶各委托200萬(wàn)元，40個(gè)客戶各委托300萬(wàn)元，20個(gè)客戶各委托1000萬(wàn)元，1個(gè)客戶委托10億元，2個(gè)客戶委托20億元。該資產(chǎn)在管理計(jì)劃在審計(jì)機(jī)構(gòu)驗(yàn)資時(shí)，未獲得通過(guò)，原因是（）。A.委托人人數(shù)超過(guò)200人B.單筆委托金額