2023年整理證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)能力檢測(cè)試卷B卷附答案

2023年整理證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)能力檢測(cè)試卷B卷附答案

單選題（共50題）1、以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.配股是指面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股B.配股時(shí)原股東不可以放棄配股權(quán)C.股份公司可以向不特定對(duì)象公開(kāi)募集股份D.股份回購(gòu)是股份公司利用自有資金買(mǎi)回發(fā)行在外股份的行為【答案】B2、（）是因市場(chǎng)價(jià)格變量波動(dòng)而給經(jīng)濟(jì)主體帶來(lái)?yè)p益的風(fēng)險(xiǎn)。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】C3、與現(xiàn)券交易相比，遠(yuǎn)期交易的特點(diǎn)主要表現(xiàn)在以下（）方面。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】A4、下列關(guān)于新中國(guó)成立以來(lái)金融市場(chǎng)發(fā)展中一些事件的表述中，錯(cuò)誤的有（）。A.②③B.①④C.①③④D.①③【答案】C5、按照公允價(jià)值計(jì)算，養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資于銀行活期存款、一年期以?xún)?nèi)（含一年）的定期存款、中央銀行票據(jù)、剩余期限在一年期以?xún)?nèi)（含一年）的國(guó)債、債券回購(gòu)、貨幣型養(yǎng)老金產(chǎn)品、貨幣市場(chǎng)基金的比例，合計(jì)不得低于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的（）。A.1%B.3%C.5%D.10%【答案】C6、下列關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)與贖回的說(shuō)法，正確的有()A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A7、基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告?；饌浒缸裕ǎ┲掌穑鸷贤?。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)B.基金募集期限屆滿C.聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)D.提交驗(yàn)資報(bào)告【答案】A8、按照《中國(guó)金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，對(duì)于滬深300股指期貨合約，進(jìn)行投機(jī)交易的客戶某一合約單邊持倉(cāng)限額為（）手。A.600B.1200C.2000D.5000【答案】D9、證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.為單一投資者設(shè)立單一資產(chǎn)管理計(jì)劃B.為多個(gè)投資者設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃C.單一資產(chǎn)管理計(jì)劃可以接受貨幣資金委托，或者接受其他金融資產(chǎn)資金委托D.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃原則上應(yīng)接受投資者合法持有的股票、債券等其他金融資產(chǎn)資金委托【答案】D10、（2019年真題）證券金融公司應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家宏觀政策，根據(jù)市場(chǎng)狀況和風(fēng)險(xiǎn)控制需要，確定和調(diào)整（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B11、（2021年真題）根據(jù)我國(guó)《公司法》的規(guī)定，下列可以作為股東出資的是（??）。A.信用B.知識(shí)產(chǎn)權(quán)C.債務(wù)D.商譽(yù)【答案】B12、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)偏好的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.風(fēng)險(xiǎn)偏好是戰(zhàn)術(shù)性的，通常以定量描述為主B.風(fēng)險(xiǎn)偏好是企業(yè)在追求戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)目標(biāo)過(guò)程中對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度C.風(fēng)險(xiǎn)偏好也稱(chēng)為“風(fēng)險(xiǎn)胃口”D.風(fēng)險(xiǎn)偏好是企業(yè)為了增加每一分盈利愿意多承擔(dān)多少風(fēng)險(xiǎn)【答案】A13、剩余索取權(quán)和（）兩者構(gòu)成了公司的所有權(quán)。A.剩余分配權(quán)B.利潤(rùn)分配權(quán)C.剩余控制權(quán)D.以上都不對(duì)【答案】C14、私募基金不能進(jìn)行公開(kāi)的發(fā)售和宣傳推廣，投資金額要求高，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴(yán)格的限制，以下關(guān)于私募基金合格投資者的說(shuō)法正確的是（）。A.合格投資者需要具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只資產(chǎn)管理產(chǎn)品的金額不能低于50萬(wàn)元B.最近一年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的法人單位C.家庭金融資產(chǎn)不低于200萬(wàn)元的個(gè)人D.最近兩年年均收人不低于50萬(wàn)元的個(gè)人【答案】B15、倫敦外匯市場(chǎng)是全球最大的外匯批發(fā)市場(chǎng)，它主要具有的特點(diǎn)是（）A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】B16、《證券投資基金法》規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，從而使得基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一?；鹜泄苋说穆氊?zé)主要體現(xiàn)在（）等方面。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B17、按照我國(guó)《公司法》和相關(guān)法律及公司章程規(guī)定，普通股股東享有以下（）權(quán)利。A.①②③④⑤B.①②④⑤C.①②③⑤D.①③④⑤【答案】A18、按照《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，除國(guó)家另有規(guī)定外，商業(yè)銀行等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)不得從事的業(yè)務(wù)有（）。A.①②③④B.②③④⑤C.①②③⑤D.①②③④⑤【答案】A19、（2020年真題）下列關(guān)于金融期權(quán)主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.認(rèn)購(gòu)期權(quán)的Delta值為正B.認(rèn)沽期權(quán)的Delta值為正C.認(rèn)購(gòu)期權(quán)的Rho值為正D.認(rèn)沽期權(quán)的Vega值為正【答案】B20、間接融資相對(duì)集中于銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)，國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)的管理一般都較為嚴(yán)格，銀行自身的經(jīng)營(yíng)也多采取穩(wěn)健方針，一些國(guó)家還實(shí)行了存款保險(xiǎn)制度，這反映出間接融資具有（）的特點(diǎn)。A.資金獲得的間接性B.融資的相對(duì)集中性C.融資信譽(yù)的差異性相對(duì)較小D.可逆性【答案】C21、下列做法中，不符合相關(guān)規(guī)定的是（）。A.趙某是政府部門(mén)工作人員，申請(qǐng)開(kāi)設(shè)了個(gè)人證券賬戶B.張某在開(kāi)設(shè)證券賬戶時(shí)，采用的是其身份證上的姓名C.王某使用其妻子的名義開(kāi)設(shè)了證券賬戶D.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司為李某開(kāi)立一碼通賬戶和相應(yīng)子賬戶【答案】C22、下列（）屬于我國(guó)《公司法》規(guī)定的普通股股東所享有的基本權(quán)利。A.①②③④⑤B.①②④⑤C.①②③⑤D.①③④⑤【答案】A23、資產(chǎn)支持證券的基礎(chǔ)資產(chǎn)不包括()。A.房地產(chǎn)B.股票C.銀行貸款D.應(yīng)收賬款【答案】B24、（2018年真題）（）是指專(zhuān)為暫時(shí)無(wú)法在主板上市的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)、中小企業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)企業(yè)等需要進(jìn)行融資和發(fā)展的企業(yè)提供融資途徑和成長(zhǎng)空間的證券交易市場(chǎng)。A.主板市場(chǎng)B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)C.中小板市場(chǎng)D.第四板市場(chǎng)【答案】B25、屬于商品證券的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D26、下列關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回原則的表述，正確的是（）。A.基金實(shí)行“金額申購(gòu)、份額贖回”原則B.基金實(shí)行“份額申購(gòu)、金額贖回”原則C.基金實(shí)行“份額申購(gòu)、份額贖回”原則D.基金實(shí)行“金額申購(gòu)、金額贖回”原則【答案】A27、證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司的設(shè)立是對(duì)現(xiàn)有的（）等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個(gè)重要補(bǔ)充。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C28、基金合同生效后，投資者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為被稱(chēng)為（）。A.申購(gòu)B.認(rèn)購(gòu)C.購(gòu)買(mǎi)D.贖回【答案】A29、關(guān)于股票性質(zhì)描述正確的是（）。A.股票是設(shè)權(quán)證券B.股票只是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式C.股票所代表的權(quán)利本來(lái)不存在D.股票所代表的權(quán)利的發(fā)生是以股票的制作和存在為條件的【答案】B30、基金賣(mài)出股票按照（）的稅率征收交易印花稅。A.0.1%B.0.2%C.0.3%D.0.5%【答案】A31、關(guān)于現(xiàn)貨交易與期貨交易，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.期貨交易中，交易者需要在成交時(shí)擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具B.現(xiàn)貨交易一般要求在成交后的幾個(gè)交易日內(nèi)完成資金與金融工具的全額結(jié)算C.成熟市場(chǎng)中，現(xiàn)貨交易通常允許進(jìn)行保證金買(mǎi)入或賣(mài)空D.期貨合約是通過(guò)做相反交易實(shí)現(xiàn)對(duì)沖而平倉(cāng)的【答案】A32、國(guó)際長(zhǎng)期投資主要包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A33、賦予普通股股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的主要意義有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A34、在主板和中小板首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市的公司發(fā)行人應(yīng)當(dāng)最近（）年內(nèi)主營(yíng)業(yè)務(wù)和董事、高級(jí)管理人員沒(méi)有發(fā)生重大變化，實(shí)際控制人沒(méi)有發(fā)生變更。?A.2B.3C.5D.8【答案】B35、下列關(guān)于項(xiàng)目收益?zhèn)恼f(shuō)法，正確的是（）。A.所募集的資金只能用于該項(xiàng)目建設(shè)、運(yùn)營(yíng)或設(shè)備購(gòu)置B.不能面向機(jī)構(gòu)投資者非公開(kāi)發(fā)行C.所募集的資金可以用來(lái)置換項(xiàng)目資本金或償還與項(xiàng)目有關(guān)的其他債務(wù)D.可以面向機(jī)構(gòu)投資者非公開(kāi)發(fā)行，單筆認(rèn)購(gòu)不少于1000萬(wàn)元人民幣【答案】A36、按照《證券交易所管理辦法》，以下屬于證券交易所職能的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C37、通過(guò)證券交易所進(jìn)行的融資屬于()。A.股權(quán)融資B.間接融資C.債券融資D.直接融資【答案】D38、20世紀(jì)80年代以來(lái)，中央銀行職能的變化突出表現(xiàn)在()。A.貨幣政策職能與金融監(jiān)管相分離，突出貨幣政策調(diào)控職能B.貨幣政策職能與金融監(jiān)管相分離，突出金融監(jiān)管職能C.貨幣政策職能與金融監(jiān)管日益緊密，相輔相成D.貨幣政策職能與金融監(jiān)管日益緊密，更加強(qiáng)調(diào)金融監(jiān)管職能【答案】A39、公開(kāi)募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員的下列行為符合規(guī)定的是（）。A.在基金托管人或者其他基金管理人任職B.高級(jí)管理人員不具備基金從業(yè)資格C.從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易D.事先向基金管理人申報(bào)后為其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資【答案】D40、恒生指數(shù)于1985年推出的分類(lèi)指數(shù)不包括（）。A.金融B.地產(chǎn)C.公用事業(yè)D.制造業(yè)【答案】D41、客戶在委托買(mǎi)賣(mài)證券時(shí)，需支付多項(xiàng)費(fèi)用和稅收，下列屬于交易費(fèi)用的有（）。A.②③B.①②C.①③D.①②③【答案】D42、企業(yè)債券的定價(jià)存在利率限制，要求發(fā)債利率不高于同期銀行存款利率的（）。A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】C43、在上海證券交易所市場(chǎng)的指定交易確認(rèn)后，下述說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A.投資者與指定交易證券公司的托管關(guān)系建立B.投資者通過(guò)中國(guó)結(jié)算公司上海分公司領(lǐng)取相應(yīng)的紅利、股息、債息、債券兌付款等C.投資者持有的上海市場(chǎng)證券將由指定的券商負(fù)責(zé)托管D.中國(guó)結(jié)算公司上海分公司對(duì)投資者托管在證券公司的證券數(shù)量及其變化情況等加以記錄【答案】B44、另類(lèi)投資基金主要以未上市公司股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)、黃金、大宗商品、衍生品等金融與非金融資產(chǎn)為投資對(duì)象。常見(jiàn)的另類(lèi)投資基金包括（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④【答案】D45、（2020年真題）債券信用評(píng)級(jí)的主要對(duì)象是（）A.企業(yè)發(fā)行的債券B.國(guó)家財(cái)政發(fā)行的國(guó)庫(kù)券C.國(guó)家銀行發(fā)行的金融債券D.地方政府或非國(guó)家金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的所有有價(jià)證券【答案】A46、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨是（）。A.維護(hù)證券市場(chǎng)良好秩序B.保護(hù)投資者利益C.保護(hù)證券市場(chǎng)的正當(dāng)交易D.滿足證券發(fā)行人籌集資金的需求【答案】B47、既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)的是()。A.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)【答案】C48、公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，應(yīng)先支付的